fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

Fincash »म्युच्युअल फंड »सर्वोत्तम रात्रभर निधी

4 सर्वोत्तम रात्रभर म्युच्युअल फंड 2022

Updated on November 17, 2024 , 55342 views

रात्रभर निधी आहेत अकर्ज निधी जे गुंतवणूक करतेबंध ते एका दिवसात परिपक्व! ते वेडेपणाचे वाटते का? ही एक वस्तुस्थिती आहे. भारतीय सुरक्षा आणि विनिमय मंडळ (सेबी) ने डेट फंडांमध्ये एक श्रेणी म्हणून रात्रभर निधी सादर केला आहे.

या निधीचे उद्दिष्ट अगदी लहानांनाही परवानगी देणे आहेगुंतवणूकदार किंवा एखाद्या कॉर्पोरेटने भारतात कुठेही डेट फंडात एका रात्रीसाठी गुंतवणूक करावी. रात्रभर निधी निष्क्रिय पैशासाठी पर्यायी मार्ग असू शकतो जेथे गुंतवणूकदार कमी-जोखीम किंवा कोणतीही जोखीम नसताना चांगला परतावा मिळवू शकतो.

ओव्हरनाइट म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

ओव्हरनाइट फंड हा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे जो एका दिवसात परिपक्व होतो. प्रत्येकाच्या सुरुवातीलाव्यवसाय दिवस, संपूर्ण मालमत्ता अंडर मॅनेजमेंट (AUM) रोख स्वरूपात असेल, रात्रभर रोखे खरेदी केले जातील. हे बाँड्स पुढील व्यावसायिक दिवशी परिपक्व होतील, या फंडांचे फंड व्यवस्थापक रोख रक्कम घेतील आणि अधिक रात्रभर रोखे/रिव्हर्स रेपो इन्स्ट्रुमेंट खरेदी करतील.

येथे, बाँड पुढील व्यावसायिक दिवशी परिपक्व होईल, आणि रिझर्व्ह असल्यास किंमत प्रभावित होणार नाहीबँक भारताचे (RBI) व्याजदर बदलतात कारण ते प्रचलित रिव्हर्स रेपो दरांशी जोडलेले असतात. दुस-या दिवशी, बॉण्ड्स मॅच्युअर होतात आणि नवीन रात्रभर नवीन किमतीत बॉण्ड्स खरेदी केले जातात. जरी बाँड जारीकर्त्याचे क्रेडिट रेटिंग बदलले तरी, या फंडाच्या बाँडच्या किंमतीवर परिणाम होणार नाही कारण तो दुसऱ्या दिवशी परिपक्व होईल.

ओव्हरनाइट फंड्समध्ये ठराविक कालावधीपेक्षा कमी मॅच्युरिटी असतेलिक्विड फंड, त्यामुळे या फंडांचा परतावा देखील थोडा कमी असेल.

रात्रभर निधीमध्ये गुंतवणूक का करावी?

तद्वतच, कमीत कमी जोखमीसह परताव्याची चिंता न करता ज्याला आपला अतिरिक्त निधी ठेवायचा असेल तो रात्रभर निधीमध्ये गुंतवणूक करू शकतो. हे फंड आपत्कालीन निधी म्हणूनही काम करू शकतात. वैद्यकीय आणीबाणी किंवा इतर कोणत्याही आपत्कालीन परिस्थितीसाठी बॅकअप म्हणून सुरक्षित गुंतवणूक करू इच्छिणारे गुंतवणूकदार या फंडांचा विचार करू शकतात.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

आर्थिक वर्ष 22 - 23 मध्ये भारतात गुंतवणूक करण्यासाठी सर्वोत्तम रात्रभर निधी

FundNAVNet Assets (Cr)3 MO (%)6 MO (%)1 YR (%)3 YR (%)2023 (%)Debt Yield (YTM)Mod. DurationEff. Maturity
UTI Overnight Fund Growth ₹3,379.12
↑ 0.57
₹5,5171.63.36.75.96.66.65%2D2D
SBI Overnight Fund Growth ₹4,007.4
↑ 0.69
₹19,5721.63.26.65.86.66.25%1D1D
HDFC Overnight Fund Growth ₹3,666.99
↑ 0.62
₹12,4741.63.26.65.86.56.36%4D4D
L&T Cash Fund Growth ₹1,627.38
↑ 0.18
₹1,1051.42.64.33.5 0%
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 19 Nov 24

1. UTI Overnight Fund

(Erstwhile UTI G-Sec Fund - Short Term Plan)

To generate credit risk-free return by way of income or growth by investing in Central Government Securities, Treasury Bills, Call Money and Repos. Under normal circumstances at least 65% of the total portfolio will be invested in securities issued/created by the Central Government.

UTI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 24 Nov 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6% since its launch.  Ranked 5 in Overnight category.  Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% .

Below is the key information for UTI Overnight Fund

UTI Overnight Fund
Growth
Launch Date 24 Nov 03
NAV (19 Nov 24) ₹3,379.12 ↑ 0.57   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹5,517 on 31 Oct 24
Category Debt - Overnight
AMC UTI Asset Management Company Ltd
Rating
Risk Moderately Low
Expense Ratio 0.11
Sharpe Ratio -23.26
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 1,000
Min SIP Investment 500
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.65%
Effective Maturity 2 Days
Modified Duration 2 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,369
31 Oct 21₹10,686
31 Oct 22₹11,134
31 Oct 23₹11,857
31 Oct 24₹12,654

UTI Overnight Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for UTI Overnight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.6%
6 Month 3.3%
1 Year 6.7%
3 Year 5.9%
5 Year 4.8%
10 Year
15 Year
Since launch 6%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.6%
2022 4.6%
2021 3.1%
2020 3.4%
2019 5.6%
2018 5.9%
2017 5.1%
2016 8.9%
2015 8.1%
2014 8.4%
Fund Manager information for UTI Overnight Fund
NameSinceTenure
Ritesh Nambiar1 Oct 240.08 Yr.

Data below for UTI Overnight Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash100%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent100%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Net Current Assets
Net Current Assets | -
97%₹5,376 Cr
182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -
2%₹90 Cr900,000,000
↑ 900,000,000
91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -
1%₹50 Cr500,000,000
↑ 500,000,000
Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹2 Cr00
Amc Repo Clearing Limited Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -
0%₹0 Cr00
091 D Tbill Mat - 18/10/24
Sovereign Bonds | -
₹0 Cr00
↓ -1,750,000,000
91 Day T-Bill 31.10.24
Sovereign Bonds | -
₹0 Cr00
↓ -1,250,000,000

2. SBI Overnight Fund

(Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund - Liquid Floater Plan)

To mitigate interest rate risk and generate opportunities for regular income through a portfolio investing predominantly in floating rate securities and Money Market instruments.

SBI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 1 Oct 02. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.5% since its launch.  Ranked 59 in Overnight category.  Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% .

Below is the key information for SBI Overnight Fund

SBI Overnight Fund
Growth
Launch Date 1 Oct 02
NAV (19 Nov 24) ₹4,007.4 ↑ 0.69   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹19,572 on 31 Oct 24
Category Debt - Overnight
AMC SBI Funds Management Private Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.18
Sharpe Ratio -31.74
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 2,000
Exit Load 0-1 Months (0.2%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity 6.25%
Effective Maturity 1 Day
Modified Duration 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,364
31 Oct 21₹10,678
31 Oct 22₹11,121
31 Oct 23₹11,837
31 Oct 24₹12,622

SBI Overnight Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for SBI Overnight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.6%
6 Month 3.2%
1 Year 6.6%
3 Year 5.8%
5 Year 4.8%
10 Year
15 Year
Since launch 6.5%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.6%
2022 4.6%
2021 3.1%
2020 3.3%
2019 5.6%
2018 6.2%
2017 5.8%
2016 6.8%
2015 7.8%
2014 8.7%
Fund Manager information for SBI Overnight Fund
NameSinceTenure
R. Arun1 Apr 1212.59 Yr.

Data below for SBI Overnight Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash100%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent100%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Treps
CBLO/Reverse Repo | -
69%₹12,735 Cr
Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -
30%₹5,548 Cr
182 DTB 01112024
Sovereign Bonds | -
1%₹115 Cr11,500,000
↑ 11,500,000
Net Receivable / Payable
CBLO | -
0%-₹20 Cr
91 Day T-Bill 31.10.24
Sovereign Bonds | -
₹0 Cr00
↓ -59,800,000

3. HDFC Overnight Fund

(Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Call Plan)

The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns while maintaining safety and high liquidity.

HDFC Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 6 Feb 02. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 5.9% since its launch.  Ranked 64 in Overnight category.  Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% .

Below is the key information for HDFC Overnight Fund

HDFC Overnight Fund
Growth
Launch Date 6 Feb 02
NAV (19 Nov 24) ₹3,666.99 ↑ 0.62   (0.02 %)
Net Assets (Cr) ₹12,474 on 31 Oct 24
Category Debt - Overnight
AMC HDFC Asset Management Company Limited
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.19
Sharpe Ratio -16.58
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 5,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 6.36%
Effective Maturity 4 Days
Modified Duration 4 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,356
31 Oct 21₹10,667
31 Oct 22₹11,105
31 Oct 23₹11,817
31 Oct 24₹12,601

HDFC Overnight Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for HDFC Overnight Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.6%
6 Month 3.2%
1 Year 6.6%
3 Year 5.8%
5 Year 4.7%
10 Year
15 Year
Since launch 5.9%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023 6.5%
2022 4.6%
2021 3.1%
2020 3.2%
2019 5.6%
2018 6.1%
2017 5.9%
2016 6.4%
2015 7.3%
2014 8.2%
Fund Manager information for HDFC Overnight Fund
NameSinceTenure
Anil Bamboli25 Jul 1212.28 Yr.

Data below for HDFC Overnight Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation
Asset ClassValue
Cash100%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent100%
Credit Quality
RatingValue
AAA100%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -
73%₹9,062 Cr
Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -
22%₹2,792 Cr
182 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -
2%₹215 Cr21,500,000
↑ 21,500,000
91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -
1%₹125 Cr12,500,000
↑ 5,000,000
Net Current Assets
Net Current Assets | -
1%₹71 Cr
182 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -
0%₹55 Cr5,500,000
182 DTB 18112024
Sovereign Bonds | -
0%₹40 Cr4,000,000
↑ 4,000,000
91 DTB 21112024
Sovereign Bonds | -
0%₹35 Cr3,500,000
↑ 3,500,000
364 DTB 0205202407112024
Sovereign Bonds | -
0%₹30 Cr3,000,000
364 DTB 14112024
Sovereign Bonds | -
0%₹25 Cr2,500,000
↑ 500,000

4. L&T Cash Fund

To deliver reasonable returns with lower volatility and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.

L&T Cash Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 27 Nov 06. It is a fund with Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.4% since its launch.  Ranked 67 in Overnight category. .

Below is the key information for L&T Cash Fund

L&T Cash Fund
Growth
Launch Date 27 Nov 06
NAV (25 Nov 22) ₹1,627.38 ↑ 0.18   (0.01 %)
Net Assets (Cr) ₹1,105 on 15 Nov 22
Category Debt - Overnight
AMC L&T Investment Management Ltd
Rating
Risk Low
Expense Ratio 0.2
Sharpe Ratio -16.29
Information Ratio 0
Alpha Ratio 0
Min Investment 10,000
Min SIP Investment 1,000
Exit Load NIL
Yield to Maturity 0%
Effective Maturity
Modified Duration

Growth of 10,000 investment over the years.

DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹10,336
31 Oct 21₹10,648
31 Oct 22₹11,089

L&T Cash Fund SIP Returns

   
My Monthly Investment:
Investment Tenure:
Years
Expected Annual Returns:
%
Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹194,235.
Net Profit of ₹14,235
Invest Now

Returns for L&T Cash Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 19 Nov 24

DurationReturns
1 Month 0.5%
3 Month 1.4%
6 Month 2.6%
1 Year 4.3%
3 Year 3.5%
5 Year 4.2%
10 Year
15 Year
Since launch 6.4%
Historical performance (Yearly) on absolute basis
YearReturns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Fund Manager information for L&T Cash Fund
NameSinceTenure

Data below for L&T Cash Fund as on 15 Nov 22

Asset Allocation
Asset ClassValue
Debt Sector Allocation
SectorValue
Credit Quality
RatingValue
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity

सर्वोत्तम रात्रभर निधीमध्ये गुंतवणूक कशी करावी?

  1. Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा

  2. तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा

  3. दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!

    सुरु करूया

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

1. या फंडातून भांडवली नफ्याची कमाई काय आहे?

अ: कमाईची शक्यता नाहीभांडवल या फंडातून नफा मिळवा कारण तुम्हाला तुमची गुंतवणूक रातोरात कळेल. या सिक्युरिटीज एका दिवसासाठी ठेवल्या जातात आणि निधी एका रात्रीत परिपक्व होतो. त्यामुळे, नाही आहेतभांडवली नफा कमाई रात्रभर निधीतून?

2. हे फंड करपात्र आहेत का?

अ: रातोरात मिळालेला लाभांशम्युच्युअल फंड करपात्र नाहीत. तथापि, जर तुमच्याकडे ओव्हरनाइट म्युच्युअल फंडाचा पोर्टफोलिओ असेल जो तुम्ही तीन वर्षांपेक्षा जास्त काळ ठेवला असेल, तर तो दीर्घकालीन भांडवली नफ्यात येईल. करपात्र रक्कम नंतर इंडेक्सेशनमुळे कमी केली जाते आणि तुम्हाला पैसे द्यावे लागतीलकर 20% च्या कमी दराने. परंतु तुम्ही ते तीन वर्षापूर्वी विकल्यास, तुम्हाला अल्पकालीन भांडवली नफा कर भरावा लागेल. अशा प्रकारे, आपण कसे अवलंबूनहाताळा तुमचे रात्रभर म्युच्युअल फंड, तुम्ही कर भरण्यास जबाबदार आहात.

3. रात्रभर निधी निवडताना मी दोन सर्वात महत्त्वाचे निकष कोणते आहेत?

अ: तुम्ही रात्रभर म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी, तुम्ही फंडासंबंधी दोन घटक तपासले पाहिजेत. पहिले म्हणजे खर्चाचे प्रमाण आणि दुसरे म्हणजे परतावा. रात्रभर निधी एका दिवसात परिपक्व होत असल्याने, तुम्हाला एक आठवडा किंवा महिनाभर परतावा मोजावा लागेल. उदाहरणार्थ, UTI ओव्हरनाईट फंडात एनाही रु.2,797.33 आणि ROI 0.7%, आणि त्या तुलनेत; SBI Overnight Fund चे NAV Rs.3323.73 आणि ROI 0.7% आहे. अशा प्रकारे, तुम्हाला गुंतवायचे असलेल्या पैशांच्या आधारे तुम्ही योग्य फंड निवडू शकता.

4. रात्रभर फंड गुंतवणुकीची पूर्तता कशी करतात?

अ: रात्रभर फंड रिव्हर्स रेपोमध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यात जलद परतावा असतो. म्हणूनच, ते गुंतवणूकदारांना जलद परतावा देखील देऊ शकते.

५. रात्री म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करणे सुरक्षित आहे का?

अ: रात्रभर म्युच्युअल फंड ही सर्वात सुरक्षित गुंतवणूक आहे. तुमची गुंतवणूक चोवीस तासांत लक्षात येत असल्याने, ही कमी जोखमीच्या गुंतवणुकीपैकी एक मानली जाते. म्हणून, ज्या गुंतवणूकदारांकडे कमी आहे त्यांच्यासाठी हे आदर्श आहे-जोखीम भूक.

6. मला रात्री म्युच्युअल फंडात गुंतवण्याची किमान रक्कम आहे का?

अ: रात्रभर म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवण्याची गरज असलेली कोणतीही विशिष्ट किमान रक्कम नाही. तुम्ही तुमच्या आवडीनुसार गुंतवणूक करू शकता. तथापि, तुम्ही तुमची गुंतवणूक रु. इतकी कमी सुरू करू शकता. 1000.

7. रात्रभर म्युच्युअल फंडाची सर्वोत्तम वैशिष्ट्ये कोणती आहेत?

अ: रात्रभर म्युच्युअल फंडाचे सर्वोत्तम वैशिष्ट्य म्हणजे सुलभ पैसे काढणेसुविधा. रात्रभर निधी देखील लवचिकता आणि उत्कृष्ट ऑफर करताततरलता, इतर फंडांच्या विपरीत. यामुळे म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीबाबत पुराणमतवादी दृष्टिकोन असलेल्या व्यक्तींसाठी ही गुंतवणूक सुरक्षित आणि योग्य बनते.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 4.4, based on 36 reviews.
POST A COMMENT