Table of Contents
Top 4 Debt - Overnight Funds
रात्रभर निधी आहेत अकर्ज निधी जे गुंतवणूक करतेबंध ते एका दिवसात परिपक्व! ते वेडेपणाचे वाटते का? ही एक वस्तुस्थिती आहे. भारतीय सुरक्षा आणि विनिमय मंडळ (सेबी) ने डेट फंडांमध्ये एक श्रेणी म्हणून रात्रभर निधी सादर केला आहे.
या निधीचे उद्दिष्ट अगदी लहानांनाही परवानगी देणे आहेगुंतवणूकदार किंवा एखाद्या कॉर्पोरेटने भारतात कुठेही डेट फंडात एका रात्रीसाठी गुंतवणूक करावी. रात्रभर निधी निष्क्रिय पैशासाठी पर्यायी मार्ग असू शकतो जेथे गुंतवणूकदार कमी-जोखीम किंवा कोणतीही जोखीम नसताना चांगला परतावा मिळवू शकतो.
ओव्हरनाइट फंड हा म्युच्युअल फंडाचा एक प्रकार आहे जो एका दिवसात परिपक्व होतो. प्रत्येकाच्या सुरुवातीलाव्यवसाय दिवस, संपूर्ण मालमत्ता अंडर मॅनेजमेंट (AUM) रोख स्वरूपात असेल, रात्रभर रोखे खरेदी केले जातील. हे बाँड्स पुढील व्यावसायिक दिवशी परिपक्व होतील, या फंडांचे फंड व्यवस्थापक रोख रक्कम घेतील आणि अधिक रात्रभर रोखे/रिव्हर्स रेपो इन्स्ट्रुमेंट खरेदी करतील.
येथे, बाँड पुढील व्यावसायिक दिवशी परिपक्व होईल, आणि रिझर्व्ह असल्यास किंमत प्रभावित होणार नाहीबँक भारताचे (RBI) व्याजदर बदलतात कारण ते प्रचलित रिव्हर्स रेपो दरांशी जोडलेले असतात. दुस-या दिवशी, बॉण्ड्स मॅच्युअर होतात आणि नवीन रात्रभर नवीन किमतीत बॉण्ड्स खरेदी केले जातात. जरी बाँड जारीकर्त्याचे क्रेडिट रेटिंग बदलले तरी, या फंडाच्या बाँडच्या किंमतीवर परिणाम होणार नाही कारण तो दुसऱ्या दिवशी परिपक्व होईल.
ओव्हरनाइट फंड्समध्ये ठराविक कालावधीपेक्षा कमी मॅच्युरिटी असतेलिक्विड फंड, त्यामुळे या फंडांचा परतावा देखील थोडा कमी असेल.
तद्वतच, कमीत कमी जोखमीसह परताव्याची चिंता न करता ज्याला आपला अतिरिक्त निधी ठेवायचा असेल तो रात्रभर निधीमध्ये गुंतवणूक करू शकतो. हे फंड आपत्कालीन निधी म्हणूनही काम करू शकतात. वैद्यकीय आणीबाणी किंवा इतर कोणत्याही आपत्कालीन परिस्थितीसाठी बॅकअप म्हणून सुरक्षित गुंतवणूक करू इच्छिणारे गुंतवणूकदार या फंडांचा विचार करू शकतात.
Talk to our investment specialist
(Erstwhile UTI G-Sec Fund - Short Term Plan) To generate credit risk-free return by way of income or growth by investing in Central Government Securities, Treasury Bills, Call Money and Repos. Under normal circumstances at least 65% of the total portfolio will be invested in securities issued/created by the Central Government. UTI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 24 Nov 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund - Liquid Floater Plan) To mitigate interest rate risk and generate opportunities for regular
income through a portfolio investing predominantly in floating rate securities
and Money Market instruments. SBI Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 1 Oct 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Overnight Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Cash Management Fund - Call Plan) The investment objective of the Scheme is to generate optimal returns while maintaining safety and high liquidity. HDFC Overnight Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 6 Feb 02. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for HDFC Overnight Fund Returns up to 1 year are on To deliver reasonable returns with lower volatility and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments. L&T Cash Fund is a Debt - Overnight fund was launched on 27 Nov 06. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for L&T Cash Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity UTI Overnight Fund Growth ₹3,370.55
↑ 0.55 ₹4,768 1.6 3.3 6.7 5.8 6.6 6.65% 2D 2D SBI Overnight Fund Growth ₹3,997.31
↑ 0.65 ₹18,743 1.6 3.2 6.6 5.7 6.6 6.65% 1D 1D HDFC Overnight Fund Growth ₹3,657.83
↑ 0.60 ₹12,939 1.6 3.2 6.6 5.7 6.5 6.64% 2D 2D L&T Cash Fund Growth ₹1,627.38
↑ 0.18 ₹1,105 1.4 2.6 4.3 3.5 0% Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Nov 24 1. UTI Overnight Fund
CAGR/Annualized
return of 6% since its launch. Ranked 5 in Overnight
category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . UTI Overnight Fund
Growth Launch Date 24 Nov 03 NAV (04 Nov 24) ₹3,370.55 ↑ 0.55 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹4,768 on 30 Sep 24 Category Debt - Overnight AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.11 Sharpe Ratio -25.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.65% Effective Maturity 2 Days Modified Duration 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,369 31 Oct 21 ₹10,686 31 Oct 22 ₹11,134 31 Oct 23 ₹11,857 31 Oct 24 ₹12,654 Returns for UTI Overnight Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.3% 1 Year 6.7% 3 Year 5.8% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.4% 2019 5.6% 2018 5.9% 2017 5.1% 2016 8.9% 2015 8.1% 2014 8.4% Fund Manager information for UTI Overnight Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Oct 24 0 Yr. Data below for UTI Overnight Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Net Current Assets
Net Current Assets | -96% ₹4,587 Cr 91 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -4% ₹174 Cr 1,750,000,000
↑ 1,750,000,000 Clearing Corporation Of India Ltd. Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹6 Cr 00 Amc Repo Clearing Limited Std - Margin
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹1 Cr 00 India (Republic of)
- | -₹0 Cr 00
↓ -750,000,000 2. SBI Overnight Fund
CAGR/Annualized
return of 6.5% since its launch. Ranked 59 in Overnight
category. Return for 2023 was 6.6% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . SBI Overnight Fund
Growth Launch Date 1 Oct 02 NAV (04 Nov 24) ₹3,997.31 ↑ 0.65 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹18,743 on 15 Oct 24 Category Debt - Overnight AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.18 Sharpe Ratio -31.13 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 2,000 Exit Load 0-1 Months (0.2%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 6.65% Effective Maturity 1 Day Modified Duration 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,364 31 Oct 21 ₹10,678 31 Oct 22 ₹11,121 31 Oct 23 ₹11,837 31 Oct 24 ₹12,622 Returns for SBI Overnight Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.6% 3 Year 5.7% 5 Year 4.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.6% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.3% 2019 5.6% 2018 6.2% 2017 5.8% 2016 6.8% 2015 7.8% 2014 8.7% Fund Manager information for SBI Overnight Fund
Name Since Tenure R. Arun 1 Apr 12 12.51 Yr. Data below for SBI Overnight Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 100% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -75% ₹12,263 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -24% ₹3,959 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -0% ₹48 Cr India (Republic of)
- | -₹0 Cr 00
↓ -13,000,000 3. HDFC Overnight Fund
CAGR/Annualized
return of 5.9% since its launch. Ranked 64 in Overnight
category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 4.6% and 2021 was 3.1% . HDFC Overnight Fund
Growth Launch Date 6 Feb 02 NAV (04 Nov 24) ₹3,657.83 ↑ 0.60 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹12,939 on 15 Oct 24 Category Debt - Overnight AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.19 Sharpe Ratio -16.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 6.64% Effective Maturity 2 Days Modified Duration 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,356 31 Oct 21 ₹10,667 31 Oct 22 ₹11,105 31 Oct 23 ₹11,817 31 Oct 24 ₹12,601 Returns for HDFC Overnight Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.2% 1 Year 6.6% 3 Year 5.7% 5 Year 4.7% 10 Year 15 Year Since launch 5.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 4.6% 2021 3.1% 2020 3.2% 2019 5.6% 2018 6.1% 2017 5.9% 2016 6.4% 2015 7.3% 2014 8.2% Fund Manager information for HDFC Overnight Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 25 Jul 12 12.19 Yr. Data below for HDFC Overnight Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 100% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 98.01% Government 1.99% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reverse Repo
CBLO/Reverse Repo | -75% ₹7,769 Cr Treps - Tri-Party Repo
CBLO/Reverse Repo | -18% ₹1,848 Cr India (Republic of)
- | -2% ₹205 Cr 20,500,000
↑ 20,500,000 182 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -1% ₹110 Cr 11,000,000
↑ 11,000,000 364 DTB 02052024
Sovereign Bonds | -1% ₹100 Cr 10,000,000 91 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -1% ₹100 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 364 DTB 17102024
Sovereign Bonds | -1% ₹95 Cr 9,500,000
↑ 9,500,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -0% ₹47 Cr 364 DTB 03102024
Sovereign Bonds | -0% ₹35 Cr 3,500,000 India (Republic of)
- | -₹0 Cr 00
↓ -10,000,000 4. L&T Cash Fund
CAGR/Annualized
return of 6.4% since its launch. Ranked 67 in Overnight
category. . L&T Cash Fund
Growth Launch Date 27 Nov 06 NAV (25 Nov 22) ₹1,627.38 ↑ 0.18 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹1,105 on 15 Nov 22 Category Debt - Overnight AMC L&T Investment Management Ltd Rating ☆ Risk Low Expense Ratio 0.2 Sharpe Ratio -16.29 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 0% Effective Maturity Modified Duration Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,336 31 Oct 21 ₹10,648 31 Oct 22 ₹11,089 Returns for L&T Cash Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.4% 6 Month 2.6% 1 Year 4.3% 3 Year 3.5% 5 Year 4.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 2022 2021 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for L&T Cash Fund
Name Since Tenure Data below for L&T Cash Fund as on 15 Nov 22
Asset Allocation
Asset Class Value Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity
Fincash.com वर आजीवन मोफत गुंतवणूक खाते उघडा
तुमची नोंदणी आणि KYC प्रक्रिया पूर्ण करा
दस्तऐवज अपलोड करा (PAN, आधार इ.).आणि, तुम्ही गुंतवणूक करण्यास तयार आहात!
अ: कमाईची शक्यता नाहीभांडवल या फंडातून नफा मिळवा कारण तुम्हाला तुमची गुंतवणूक रातोरात कळेल. या सिक्युरिटीज एका दिवसासाठी ठेवल्या जातात आणि निधी एका रात्रीत परिपक्व होतो. त्यामुळे, नाही आहेतभांडवली नफा कमाई रात्रभर निधीतून?
अ: रातोरात मिळालेला लाभांशम्युच्युअल फंड करपात्र नाहीत. तथापि, जर तुमच्याकडे ओव्हरनाइट म्युच्युअल फंडाचा पोर्टफोलिओ असेल जो तुम्ही तीन वर्षांपेक्षा जास्त काळ ठेवला असेल, तर तो दीर्घकालीन भांडवली नफ्यात येईल. करपात्र रक्कम नंतर इंडेक्सेशनमुळे कमी केली जाते आणि तुम्हाला पैसे द्यावे लागतीलकर 20% च्या कमी दराने. परंतु तुम्ही ते तीन वर्षापूर्वी विकल्यास, तुम्हाला अल्पकालीन भांडवली नफा कर भरावा लागेल. अशा प्रकारे, आपण कसे अवलंबूनहाताळा तुमचे रात्रभर म्युच्युअल फंड, तुम्ही कर भरण्यास जबाबदार आहात.
अ: तुम्ही रात्रभर म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्यापूर्वी, तुम्ही फंडासंबंधी दोन घटक तपासले पाहिजेत. पहिले म्हणजे खर्चाचे प्रमाण आणि दुसरे म्हणजे परतावा. रात्रभर निधी एका दिवसात परिपक्व होत असल्याने, तुम्हाला एक आठवडा किंवा महिनाभर परतावा मोजावा लागेल. उदाहरणार्थ, UTI ओव्हरनाईट फंडात एनाही रु.2,797.33 आणि ROI 0.7%, आणि त्या तुलनेत; SBI Overnight Fund चे NAV Rs.3323.73 आणि ROI 0.7% आहे. अशा प्रकारे, तुम्हाला गुंतवायचे असलेल्या पैशांच्या आधारे तुम्ही योग्य फंड निवडू शकता.
अ: रात्रभर फंड रिव्हर्स रेपोमध्ये गुंतवणूक करतात, ज्यात जलद परतावा असतो. म्हणूनच, ते गुंतवणूकदारांना जलद परतावा देखील देऊ शकते.
अ: रात्रभर म्युच्युअल फंड ही सर्वात सुरक्षित गुंतवणूक आहे. तुमची गुंतवणूक चोवीस तासांत लक्षात येत असल्याने, ही कमी जोखमीच्या गुंतवणुकीपैकी एक मानली जाते. म्हणून, ज्या गुंतवणूकदारांकडे कमी आहे त्यांच्यासाठी हे आदर्श आहे-जोखीम भूक.
अ: रात्रभर म्युच्युअल फंडामध्ये गुंतवण्याची गरज असलेली कोणतीही विशिष्ट किमान रक्कम नाही. तुम्ही तुमच्या आवडीनुसार गुंतवणूक करू शकता. तथापि, तुम्ही तुमची गुंतवणूक रु. इतकी कमी सुरू करू शकता. 1000.
अ: रात्रभर म्युच्युअल फंडाचे सर्वोत्तम वैशिष्ट्य म्हणजे सुलभ पैसे काढणेसुविधा. रात्रभर निधी देखील लवचिकता आणि उत्कृष्ट ऑफर करताततरलता, इतर फंडांच्या विपरीत. यामुळे म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीबाबत पुराणमतवादी दृष्टिकोन असलेल्या व्यक्तींसाठी ही गुंतवणूक सुरक्षित आणि योग्य बनते.