Table of Contents
- सेवानिवृत्ती कॅल्क्युलेटर समजून घेणे
- सेवानिवृत्ती कॅल्क्युलेटर: मूल्यांकन प्रक्रिया
- 2022 साठी शीर्ष निधी
Top 2 Equity - Sectoral Funds
सेवानिवृत्ती कॅल्क्युलेटर: मूल्यांकन करा आणि गुंतवणूक करा
सेवानिवृत्ती कॅल्क्युलेटर हे त्यांच्यासाठी एक साधन आहे जे सेवानिवृत्तीनंतर विशिष्ट जीवनमान राखण्यासाठी आवश्यक कॉर्पसबद्दल जाणून घेण्यास उत्सुक आहेत. रिटायरमेंट कॅल्क्युलेटर हे अत्यावश्यक घटक मानले जाते जेव्हानिवृत्तीचे नियोजन. हे तुम्हाला तुमच्या सध्याच्या आर्थिक परिस्थितीच्या आधारावर तुमच्या निवृत्तीसाठी बचत करण्यासाठी आवश्यक असलेली अंदाजे रक्कम ओळखण्यात मदत करते. म्हणून, आम्ही तुम्हाला अगदी सोप्या रिटायरमेंट कॅल्क्युलेटरद्वारे घेऊन जातो जो तुम्हाला सेवानिवृत्त झाल्यावर आवश्यक कॉर्पसचे मूल्यांकन करण्यात मदत करेल.
सेवानिवृत्ती कॅल्क्युलेटर समजून घेणे
रिटायरमेंट कॅल्क्युलेटर वापरताना, तुम्हाला काही व्हेरिएबल्स एंटर करणे आवश्यक आहे, जसे की-
- तुमचे सध्याचे वय
- तुमचे वर्तमान मासिक खर्च
- अपेक्षितमहागाई पुढील वर्षांसाठी दर (वार्षिक).
- गुंतवणुकीवर दीर्घकालीन वाढीचा दर
हे सर्व व्हेरिएबल्स कॅल्क्युलेटरमध्ये भरल्यावर तुम्हाला तुमच्या सेवानिवृत्तीसाठी दर महिन्याला राहणीमानाचा दर्जा टिकवून ठेवण्यासाठी आवश्यक असलेली रक्कम दिली जाईल. (म्हणजेच तुमचे वर्तमान मासिक राहणीमान महागाईसाठी समायोजित).
सेवानिवृत्ती कॅल्क्युलेटर: मूल्यांकन प्रक्रिया
1. तुमच्या वर्तमान मासिक खर्चाची गणना करणे
तुम्हाला येथे सर्वप्रथम करण्‍याची आवश्यकता आहे, तुमच्या मासिक खर्चाची गणना करा जसे की घरगुती खर्च, उपयोगिता खर्च, वाहतूक खर्च आणि इतर जीवनशैली खर्च. या व्यतिरिक्त, तुम्हाला विविध खर्चासाठी दरमहा किती किमान रकमेची आवश्यकता आहे याची अंदाजे कल्पना असली पाहिजे. येथे मूलभूत गृहितक असा आहे की महागाईसाठी समायोजित केलेले हे खर्च निवृत्तीनंतरचे आरामदायी जीवन जगण्यासाठी भविष्यात पुरेसे असावेत.
*स्पष्ट करणे- *
- घरगुती खर्च –INR 10,000
- वाहतूक खर्च-INR 2,000
- उपयोगिता खर्च-** INR 3,000**
- इतर जीवनशैली खर्च (चित्रपट, जेवण इ.) -INR 3,000
- विविध खर्च-INR 2000
एकूण मासिक खर्च-INR 20,000
Know Your Monthly SIP Amount
2. आगामी वर्षांसाठी महागाई दर समजून घ्या
तुम्ही निवृत्त होईपर्यंत तुम्हाला आगामी वर्षांत अपेक्षित असलेला हा सरासरी वार्षिक महागाई दर आहे. त्यानुसार विविधबाजार स्रोत, सरासरी चलनवाढ सुमारे 4-5% p.a धरली जाऊ शकते. येत्या वर्षांमध्ये. तथापि, कोणीही त्यांचे स्वतःचे गृहीतक देखील प्रविष्ट करू शकते.
3. गुंतवणुकीचा दीर्घकालीन वाढीचा दर
हा दीर्घकालीन वाढीचा दर आहे जो तुम्हाला तुमच्या गुंतवणुकीवर अपेक्षित आहे. जरी इक्विटी बाजारातून दीर्घकालीन परतावा ऐतिहासिकदृष्ट्या 8-15% असला तरी, बाजारातील सूत्रांनुसार, पुढे जाऊन सुमारे 8-15% प्रति वर्षाची अपेक्षा केली जाऊ शकते. दीर्घकाळात. जर तुम्हाला बाजारपेठेबद्दल चांगले ज्ञान असेल, तर तुम्ही वाढीच्या दराबाबत तुमचे स्वतःचे गृहितक प्रविष्ट करू शकता.
Talk to our investment specialist
4. गुंतवणुकीचे मूल्यमापन
आता एक मनोरंजक भाग येतो जिथे तुम्हाला इच्छित रक्कम मिळेल जी तुम्हाला मासिक गुंतवणूक करायची आहे. वरील व्हेरिएबल्स विचारात घेतल्यास, तुम्हाला अपेक्षित निधी मिळेल जो तुम्ही निवृत्त होईपर्यंत मासिक बचत करणे आवश्यक आहे. येथे निवृत्तीचे अंदाजे वय 60 वर्षे मानले जाते (खालील चित्र पहा).
5. एकूण कॉर्पस
यावरून, आपण 36 वर्षांसाठी गुंतवणूक केल्यावर किती निधी जमा होईल, याचा अर्थ आपण प्रारंभ केल्यासगुंतवणूक वयाच्या 24 ते 60 वर्षांपर्यंत. इच्छित निधीपर्यंत पोहोचण्यासाठी, तुम्हाला मासिक गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. वर नमूद केलेल्या आकडेवारीनुसार, ३६ वर्षांसाठी दरमहा एकूण गुंतवणूक INR १०,१४३ इतकी आहे. सूचित केल्याप्रमाणे, अंदाजे एकूण निधी तुमचे सध्याचे वय, वर्तमान मासिक खर्च, महागाई आणि काही वर्षांत अपेक्षित असलेल्या गुंतवणुकीच्या वाढीचा दर यावर अवलंबून असेल.
निष्कर्ष- जे लोक त्यांच्या सेवानिवृत्तीची योजना आखत आहेत ते या कॅल्क्युलेटरचा वापर करू शकतात, ज्याद्वारे तुम्ही तुमच्या निवृत्ती निधीचा सहज अंदाज लावू शकता. हे तुम्हाला निवृत्तीसाठी आवश्यक असलेली अंदाजे रक्कम मोजण्यात मदत करेल आणि म्हणून तुम्ही त्यानुसार तुमच्या गुंतवणुकीचे नियोजन करू शकता!
2022 साठी शीर्ष निधी
*5 वर्षांच्या कामगिरीवर आधारित सर्वोत्तम निधी.
The Scheme seeks to generate long term capital appreciation through a portfolio of predominantly equity and equity related securities of companies engaged in manufacturing and infrastructure and related sectors. Further, there can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realized. The Scheme is not providing any assured or guaranteed returns BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 5 Mar 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.2% since its launch. Return for 2023 was 44.7% , 2022 was 3.3% and 2021 was 52.5% . BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Growth Launch Date 5 Mar 10 NAV (21 Nov 24) ₹53.93 ↓ -0.30 (-0.55 %) Net Assets (Cr) ₹519 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.57 Sharpe Ratio 2.36 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,684 31 Oct 21 ₹18,155 31 Oct 22 ₹19,583 31 Oct 23 ₹24,472 31 Oct 24 ₹36,734 Returns for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -7% 3 Month -7.1% 6 Month 4.4% 1 Year 34.6% 3 Year 23.5% 5 Year 29.3% 10 Year 15 Year Since launch 12.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.7% 2022 3.3% 2021 52.5% 2020 28.1% 2019 2.5% 2018 -22.8% 2017 56% 2016 1% 2015 0.3% 2014 54.1% Fund Manager information for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund
Name Since Tenure Nitin Gosar 27 Sep 22 2.1 Yr. Data below for BOI AXA Manufacturing and Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 25.46% Basic Materials 21.23% Consumer Cyclical 11.74% Utility 6.67% Energy 5.7% Health Care 5.68% Technology 5.04% Consumer Defensive 4.71% Communication Services 3.32% Real Estate 2.66% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.8% Equity 92.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 21 | 5325556% ₹32 Cr 773,906 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 10 | LT5% ₹27 Cr 75,802
↑ 7,277 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5002954% ₹22 Cr 477,680 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE4% ₹20 Cr 150,806
↑ 29,060 Sterling and Wilson Renewable Energy Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | SWSOLAR3% ₹14 Cr 244,992
↑ 43,974 Manorama Industries Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 24 | 5419743% ₹14 Cr 137,935
↑ 10,162 Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5348162% ₹13 Cr 375,411 Senco Gold Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | SENCO2% ₹12 Cr 100,421
↑ 9,427 Hero MotoCorp Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | HEROMOTOCO2% ₹12 Cr 23,073 Eris Lifesciences Ltd Registered Shs (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | ERIS2% ₹11 Cr 84,903
↑ 7,343 2. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.5% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (21 Nov 24) ₹49.426 ↓ -0.72 (-1.43 %) Net Assets (Cr) ₹1,777 on 31 Oct 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 2.5 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,539 31 Oct 21 ₹17,121 31 Oct 22 ₹17,400 31 Oct 23 ₹22,341 31 Oct 24 ₹36,843 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -8.2% 3 Month -10% 6 Month 1.5% 1 Year 48.6% 3 Year 26.6% 5 Year 29.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.77 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.07 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.4 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 56.68% Utility 11.44% Basic Materials 11.35% Communication Services 4.8% Energy 4.05% Technology 3.27% Financial Services 3.19% Consumer Cyclical 2.56% Health Care 1.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.15% Equity 98.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS4% ₹82 Cr 443,385 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹75 Cr 4,742,567
↑ 357,667 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE4% ₹67 Cr 226,353 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹63 Cr 171,447 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹63 Cr 434,979 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS3% ₹61 Cr 12,200,218 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹54 Cr 470,125 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL3% ₹49 Cr 289,163 KEC International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5327143% ₹49 Cr 475,362
↑ 48,240
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved