Table of Contents
Top 5 Funds
ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਇੱਕ ਸੀਨੀਅਰ ਨਾਗਰਿਕ ਜੋ ਆਪਣੇ ਫੰਡ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰਦਾ ਹੈਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ. ਜਦੋਂ ਏਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੱਕ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ ਇਹ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਲਈ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਸਨੂੰ ਆਪਣਾ ਪੈਸਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਜਾਂ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
ਇਸ ਲਈ, ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਉਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਹੋਰ ਪੜ੍ਹ ਸਕਦੇ ਹੋ
ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇੰਤਜ਼ਾਰ ਕਰਦੇ ਹਨਨਿਵੇਸ਼ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਵਰਗੇ ਹੋਰ ਯੰਤਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਟੈਕਸ ਕੁਸ਼ਲ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਪਰ, ਜਦੋਂ ਖਤਰੇ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਇਹ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹਨ ਜੋ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਤਲਾਸ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਬਰਦਾਸ਼ਤ ਨਹੀਂ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਇੱਕ ਜੋਖਮ-ਵਿਰੋਧੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਨਹੀਂ ਦੇਵੇਗਾਇਕੁਇਟੀ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਹਨ।
ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਜੋਖਿਮ ਤੋਂ ਬਚਣ ਵਾਲੇ ਜਾਂ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਅਨੁਕੂਲ ਹਨ ਜੋ ਇਸ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹਨਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ. ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਰਜ਼ਾ ਫੰਡ ਸਰਕਾਰ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨਬਾਂਡ,ਮਨੀ ਮਾਰਕੀਟ ਫੰਡ, ਆਦਿ, ਉਹ ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਹਨ। ਕਈ ਕਿਸਮ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਹਨ ਜਿਵੇਂ ਕਿਤਰਲ ਫੰਡ, ਅਤਿ-ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ, ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਫੰਡ, ਗਤੀਸ਼ੀਲ ਬਾਂਡ, ਗਿਲਟਸ ਫੰਡ, ਆਦਿ, ਜੋ ਕਿ ਜੋਖਮਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖੋ-ਵੱਖ ਹੁੰਦੇ ਹਨ।ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡ ਜੋਖਮ ਭਰੇ ਫੰਡ ਹਨ, ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਦੀ ਭੁੱਖ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਤਰਲ ਫੰਡ ਅਤੇ ਅਲਟਰਾ-ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਸਭ ਤੋਂ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਫੰਡ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਇੱਕ ਨਵਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਇੱਕ ਛੋਟੇ ਕਾਰਜਕਾਲ ਵਿੱਚ ਆਪਣੇ ਵਿਹਲੇ ਪੈਸਿਆਂ 'ਤੇ ਚੰਗਾ ਰਿਟਰਨ ਕਮਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।
Talk to our investment specialist
ਤਰਲ ਫੰਡ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਦੀ ਮਿਆਦ ਘੱਟ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਸ ਤੋਂ ਘੱਟ91 ਦਿਨ
. ਇਹ ਫੰਡ ਆਸਾਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨਤਰਲਤਾ ਅਤੇ ਹੋਰ ਕਿਸਮ ਦੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਨਾਲੋਂ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਤਰਲ ਪਦਾਰਥ ਰਵਾਇਤੀ ਨਾਲੋਂ ਵਧੀਆ ਵਿਕਲਪ ਹਨਬੈਂਕ ਬਚਤ ਖਾਤਾ. ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ, ਤਰਲ ਫੰਡ ਸਾਲਾਨਾ ਵਿਆਜ ਦਾ 7-8% ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਜੋਖਮ-ਮੁਕਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਆਦਰਸ਼ਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਹਨਵਧੀਆ ਤਰਲ ਫੰਡ.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,402.74
↑ 0.49 ₹201 1.8 3.5 7.4 5.9 6.8 7.03% 1M 5D 1M 5D Principal Cash Management Fund Growth ₹2,193.22
↑ 0.42 ₹5,396 1.8 3.5 7.3 6.1 7 7.07% 1M 10D 1M 10D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹323.489
↑ 0.06 ₹447 1.8 3.5 7.3 6.1 7 7.09% 30D 1M 2D JM Liquid Fund Growth ₹67.8591
↑ 0.01 ₹2,058 1.8 3.5 7.3 6.1 7 7.12% 1M 7D 1M 9D Axis Liquid Fund Growth ₹2,766.18
↑ 0.55 ₹28,808 1.8 3.5 7.4 6.2 7.1 7.13% 1M 13D 1M 13D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Oct 24
ਇਹ ਫੰਡ ਕਰਜ਼ੇ ਦੇ ਯੰਤਰਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਖਜ਼ਾਨਾ ਬਿੱਲਾਂ, ਵਪਾਰਕ ਕਾਗਜ਼ਾਤ, ਜਮ੍ਹਾਂ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ, ਅਤੇ ਕਾਰਪੋਰੇਟ ਬਾਂਡਾਂ ਦੇ ਸੁਮੇਲ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਘੱਟ ਬਚੀ ਮਿਆਦ ਪੂਰੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ6 ਮਹੀਨੇ ਤੋਂ 1 ਸਾਲ ਤੱਕ
.ਅਲਟਰਾ ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਦੇ ਨਾਲ ਚੰਗੇ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰੋਬਜ਼ਾਰ ਅਸਥਿਰਤਾ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਜੋ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਭਾਲ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ, ਨੂੰ ਇਹਨਾਂ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਦੇਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ, ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਤਰਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੇ ਚੋਟੀ ਦੇ 5 ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਅਲਟਰਾ-ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਫੰਡ ਹਨ।
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum InstaCash Fund) To provide the investors an opportunity to earn returns through investment in
debt & money market securities, while having the benefit of a very high degree of liquidity. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 21 May 99. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI - Floating Rate Fund - Short Term Plan) To generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments, fixed rate debt / money market instruments swapped for floating rate returns. The Scheme may also invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments .However there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not guarantee / indicate any returns. UTI Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 29 Aug 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for UTI Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate reasonable returns commensurate with low risk from a portfolio constituted of money market and high quality debts DSP BlackRock Liquidity Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 23 Nov 05. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Liquidity Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹518.649
↑ 0.18 ₹13,259 1.9 3.7 7.7 6.3 7.2 7.82% 5M 1D 6M 25D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,032.28
↑ 1.14 ₹2,343 1.8 3.5 7.2 5.8 6.7 7.63% 5M 2D 5M 12D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,012.51
↑ 0.73 ₹168 1.7 3.3 6.6 5.5 6.2 7.11% 4M 28D 5M 5D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D SBI Magnum Ultra Short Duration Fund Growth ₹5,673.89
↑ 1.43 ₹12,828 1.8 3.6 7.4 6 7 7.46% 4M 24D 5M 5D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 11 Oct 24 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized
return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond
category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (11 Oct 24) ₹518.649 ↑ 0.18 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹13,259 on 15 Sep 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.82% Effective Maturity 6 Months 25 Days Modified Duration 5 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,751 30 Sep 21 ₹11,218 30 Sep 22 ₹11,671 30 Sep 23 ₹12,497 30 Sep 24 ₹13,441 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 3.7% 1 Year 7.7% 3 Year 6.3% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.21 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.14 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.45 Yr. Dhaval Joshi 21 Nov 22 1.78 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 41.25% Debt 58.47% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 65.68% Cash Equivalent 21.29% Government 12.74% Credit Quality
Rating Value AA 22.88% AAA 77.12% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -6% ₹820 Cr 82,000 Nirma Limited
Debentures | -4% ₹501 Cr 50,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -4% ₹500 Cr 50,000
↑ 50,000 National Housing Bank 7.78%
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -3% ₹360 Cr 36,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000 7.72% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹292 Cr 29,000,000 Nirma Limited 8.3%
Debentures | -2% ₹250 Cr 25,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 2. SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
CAGR/Annualized
return of 7.1% since its launch. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.5% and 2021 was 3.4% . SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Growth Launch Date 21 May 99 NAV (11 Oct 24) ₹5,673.89 ↑ 1.43 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹12,828 on 31 Aug 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 1.14 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.46% Effective Maturity 5 Months 5 Days Modified Duration 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,661 30 Sep 21 ₹11,044 30 Sep 22 ₹11,453 30 Sep 23 ₹12,237 30 Sep 24 ₹13,137 Returns for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6% 5 Year 5.6% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.5% 2021 3.4% 2020 5.9% 2019 8% 2018 7.9% 2017 6.6% 2016 7.7% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund
Name Since Tenure Arun R. 1 Jun 21 3.25 Yr. Ardhendu Bhattacharya 1 Dec 23 0.75 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.75 Yr. Data below for SBI Magnum Ultra Short Duration Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 64.23% Debt 35.53% Other 0.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.46% Cash Equivalent 29.67% Government 11.64% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -4% ₹470 Cr 4,750
↑ 4,000 Indusind Bank Ltd.
Debentures | -4% ₹465 Cr 10,000
↑ 10,000 India (Republic of)
- | -3% ₹447 Cr 45,000,000 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹383 Cr 3,850 91 DTB 24102024
Sovereign Bonds | -3% ₹371 Cr 37,500,000 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -3% ₹345 Cr 34,500 Panatone Finvest Ltd
Debentures | -2% ₹291 Cr 6,000 91 DTB 31102024
Sovereign Bonds | -2% ₹273 Cr 27,646,400 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹249 Cr 2,500 RBL Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹245 Cr 5,000 3. BOI AXA Liquid Fund
CAGR/Annualized
return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund
category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% . BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (13 Oct 24) ₹2,862.02 ↑ 0.53 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,790 on 31 Aug 24 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.1 Sharpe Ratio 3.58 Information Ratio -1.91 Alpha Ratio -0.07 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.11% Effective Maturity 1 Month 20 Days Modified Duration 1 Month 20 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,465 30 Sep 21 ₹10,795 30 Sep 22 ₹11,243 30 Sep 23 ₹12,020 30 Sep 24 ₹12,914 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.5% 3 Year 6.2% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.1% 2019 6.4% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 3.04 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.8% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 65.8% Corporate 29.77% Government 4.23% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya Birla Housing Finance Limited
Commercial Paper | -4% ₹75 Cr 7,500,000 91 DTB 18102024
Sovereign Bonds | -4% ₹74 Cr 7,500,000 Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -4% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -4% ₹64 Cr 6,500,000 91 DTB 07112024
Sovereign Bonds | -3% ₹53 Cr 5,398,100 HDFC Securities Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -3% ₹50 Cr 5,000,000 NTPC Ltd.
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Reliance Industries Limited
Commercial Paper | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Axis Securities Limited
Commercial Paper | -3% ₹49 Cr 5,000,000 4. UTI Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized
return of 6.8% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond
category. Return for 2023 was 6.7% , 2022 was 4.2% and 2021 was 6.1% . UTI Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 29 Aug 03 NAV (11 Oct 24) ₹4,032.28 ↑ 1.14 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹2,343 on 31 Aug 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.96 Sharpe Ratio -0.54 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 5 Months 12 Days Modified Duration 5 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,573 30 Sep 21 ₹11,252 30 Sep 22 ₹11,657 30 Sep 23 ₹12,426 30 Sep 24 ₹13,312 Returns for UTI Ultra Short Term Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.2% 3 Year 5.8% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.7% 2022 4.2% 2021 6.1% 2020 5.3% 2019 3.3% 2018 7% 2017 6.6% 2016 8.9% 2015 8.5% 2014 8.8% Fund Manager information for UTI Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Ritesh Nambiar 1 Jul 15 9.18 Yr. Data below for UTI Ultra Short Term Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 57.83% Debt 41.9% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 55.44% Cash Equivalent 40.12% Government 4.17% Credit Quality
Rating Value AA 27.43% AAA 72.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Ntpc Limited
Debentures | -5% ₹100 Cr 1,000 Ongc Petro Additions Limited
Debentures | -3% ₹75 Cr 7,500 Shriram Finance Limited
Debentures | -3% ₹70 Cr 700 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500 Can Fin Homes Limited
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹49 Cr 500 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹49 Cr 500,000,000 Indian Bank
Domestic Bonds | -2% ₹48 Cr 500,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 Kotak Mahindra Bank Ltd.
Debentures | -2% ₹48 Cr 500,000,000 5. DSP BlackRock Liquidity Fund
CAGR/Annualized
return of 6.9% since its launch. Ranked 36 in Liquid Fund
category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.3% . DSP BlackRock Liquidity Fund
Growth Launch Date 23 Nov 05 NAV (11 Oct 24) ₹3,547.88 ↑ 0.71 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹18,699 on 31 Aug 24 Category Debt - Liquid Fund AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 2.46 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.12% Effective Maturity 1 Month 10 Days Modified Duration 1 Month 6 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹10,473 30 Sep 21 ₹10,804 30 Sep 22 ₹11,244 30 Sep 23 ₹12,009 30 Sep 24 ₹12,894 Returns for DSP BlackRock Liquidity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 11 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.8% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.1% 5 Year 5.2% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.8% 2021 3.3% 2020 4.2% 2019 6.5% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for DSP BlackRock Liquidity Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 24 0.08 Yr. Karan Mundhra 31 May 21 3.26 Yr. Shalini Vasanta 1 Aug 24 0.08 Yr. Data below for DSP BlackRock Liquidity Fund as on 31 Aug 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.84% Other 0.16% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 77.29% Corporate 21.86% Government 0.69% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -7% ₹1,321 Cr 13,206,550,987
↑ 13,206,550,987 National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -3% ₹642 Cr 13,000
↑ 3,000 91 DTB 26092024
Sovereign Bonds | -3% ₹548 Cr 55,000,000 182 DTB 01112024
Sovereign Bonds | -3% ₹505 Cr 51,000,000
↑ 1,000,000 91 DTB 15112024
Sovereign Bonds | -3% ₹493 Cr 50,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Commercial Paper | -2% ₹399 Cr 8,000 6.18% Govt Stock 2024
Sovereign Bonds | -2% ₹357 Cr 35,000,000
↑ 10,000,000 Reliance Retail Ventures Limited
Commercial Paper | -2% ₹350 Cr 7,000
↑ 7,000 Axis Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹349 Cr 7,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹299 Cr 6,000
↓ -4,000
ਏ. ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਚੋਣ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਕਾਰਕਾਂ 'ਤੇ ਆਧਾਰਿਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ, ਇਤਿਹਾਸਕ ਰਿਟਰਨ, ਫੀਸਾਂ ਅਤੇ ਲੋਡ, ਨਿਵੇਸ਼ ਸ਼ੈਲੀ, ਨਿਵੇਸ਼ ਉਦੇਸ਼, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਅਤੇ ਹੋਰ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਫੰਡ ਚੁਣਨ ਲਈ, ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਹਰ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹੋਕਾਰਕ ਅੱਗੇ ਵਧਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਾਵਧਾਨੀ ਨਾਲ.
ਏ. ਦੀ ਅਣਹੋਣੀ ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਕਾਰਨਆਰਥਿਕਤਾ ਅਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੀ ਉਪਲਬਧਤਾ, ਇੱਕ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਵਿਕਲਪ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨਾ ਕਾਫ਼ੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਵਿਕਲਪ ਜਿਨ੍ਹਾਂ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ ਵਿਚਾਰ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਬੈਂਕ ਫਿਕਸਡ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ, ਮਿਊਂਸੀਪਲ ਬਾਂਡ, ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ, ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।
ਏ. ਦਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਦੂਰੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਰਿਟਰਨ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਕੇ ਪਰਿਪੱਕਤਾ 'ਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਮੁੱਲ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਵੇਰੀਏਬਲ ਸੈੱਟ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਿਆਦ, ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਵਾਪਸੀ ਦਰ, ਬਾਰੰਬਾਰਤਾ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਕਮ ਅਤੇ ਹੋਰ ਬਹੁਤ ਕੁਝ ਆਪਣੇ ਲਾਭਾਂ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ।
ਏ. ਰਕਮ ਮੁੱਖ ਤੌਰ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ, ਬਜਟ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਗੱਲ ਧਿਆਨ ਵਿੱਚ ਰੱਖੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਸਿਰਫ਼ ਵਾਧੂ ਪੈਸੇ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਭਾਵੇਂ ਕੋਈ ਵੀ ਰਕਮ ਹੋਵੇ।
ਏ. ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦਾ ਕੋਈ ਸਹੀ ਸਮਾਂ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਬਿਹਤਰ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਲਈ, ਇਹ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦੇਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਏ. ਹਾਂ, KYC/ ਨਾਲ ਬੈਂਕ ਖਾਤਾ ਹੋਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈcKYC,ਆਧਾਰ ਕਾਰਡ ਅਤੇਪੈਨ ਕਾਰਡ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ.
ਏ. ਹਾਂ! ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਤਜ਼ਰਬਾ ਇੱਕ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਭੂਮਿਕਾ ਨਿਭਾਉਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਵਧੀਆ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਪੈਦਾ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕੇ। ਜਿੰਨਾ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅਨੁਭਵ ਹੋਵੇਗਾ, ਉੱਨਾ ਹੀ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਹਾਸਲ ਕਰਨ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਹੋਵੇਗੀ। ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ, ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਕਿਸੇ ਤਜਰਬੇਕਾਰ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ।
ਏ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਸਕੀਮਾਂ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਸਕੀਮਾਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਹ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਮੁੱਚੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਮੇਂ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਦੀ ਆਗਿਆ ਦਿੰਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਅਜਿਹੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਤੁਸੀਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਦਾ ਅਨੁਭਵ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਏ. ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਓਪਨ-ਐਂਡ ਸਕੀਮਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਜੁਰਮਾਨੇ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਨਾ ਕਰਨਾ ਪਵੇ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਕੁਝ ਸਕੀਮਾਂ ਦੂਜੀਆਂ ਜਿੰਨੀਆਂ ਤਰਲ ਨਹੀਂ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ. ਇਸ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸ ਕਾਰਕ ਦੀ ਦੁਬਾਰਾ ਜਾਂਚ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ।
Very Good
good information on funds. appreciated!!!