Table of Contents
CAGR ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ
CAGR ਕੀ ਹੈ?
ਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ ਇੱਕ ਖਾਸ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਔਸਤ ਸਾਲਾਨਾ ਵਾਧੇ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਮੁੱਲ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਜੋੜਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਉਲਟਸੰਪੂਰਨ ਵਾਪਸੀ, CAGR ਲੈਂਦਾ ਹੈਪੈਸੇ ਦਾ ਸਮਾਂ ਮੁੱਲ ਖਾਤੇ ਵਿੱਚ. ਨਤੀਜੇ ਵਜੋਂ, ਇਹ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਪੈਦਾ ਹੋਏ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਅਸਲ ਰਿਟਰਨ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
CAGR (Compound Annual Growth Rate) 20.11% CAGR Calculator
CAGR ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ
ਤੁਸੀਂ CAGR ਕੈਲਕੂਲੇਟਰਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਿੱਥੇ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ CAGR ਤੁਹਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਫੈਸਲਿਆਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤਣ ਲਈ ਇੱਕ ਆਸਾਨ ਸਾਧਨ ਹੈ। ਇਹ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ ਲੱਭਦਾ ਹੈ:
- ਤੁਸੀਂ ਵਿੱਚ ਕੁਝ ਖਾਸ ਯੂਨਿਟ ਖਰੀਦੇ ਹਨਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਇਸ ਸਾਲ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਫੰਡ ਮੁੱਲ ਵਿੱਚ ਵਾਧਾ ਹੋਇਆ ਹੈ। CAGR ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੀ ਮਦਦ ਨਾਲ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਦਰ ਜਾਣਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੋਵੋਗੇ
- ਤੁਸੀਂ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ ਅਤੇ ਕੁਝ ਖਾਸ ਟੀਚੇ ਹਨ। CAGR ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਪਤਾ ਲੱਗੇਗਾ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਮਾਂ ਸੀਮਾ ਦੇ ਅੰਦਰ ਆਪਣੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਕਿਸ ਦਰ 'ਤੇ ਵਧਾਉਣਾ ਹੈ
- ਵਿਚਾਰ ਕਰੋ ਕਿ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ ਜਿਸਦਾ 3,5, ਅਤੇ 10-ਸਾਲ ਦਾ ਰਿਟਰਨ ਕ੍ਰਮਵਾਰ 25%, 15% ਅਤੇ 10% ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਔਸਤ ਦਰ ਜਾਣਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹੋ ਜਿਸ 'ਤੇ ਤੁਹਾਡਾ ਫੰਡ ਸਾਲਾਨਾ ਵਧਿਆ ਹੈ
- ਕਿਸੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ CAGR ਦੀ ਤੁਹਾਡੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਦਰ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕਰਨ ਅਤੇ ਅਨੁਕੂਲਤਾ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨ ਲਈ। ਸਿਰਫ ਤਾਂ ਹੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਜੇਕਰ CAGR ਤੁਹਾਡੀ ਵਾਪਸੀ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕੀਤੀ ਦਰ ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਾਂ ਬਰਾਬਰ ਹੋਵੇ
- ਦਾ CAGRਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਰਿਟਰਨ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ
CAGR ਫਾਰਮੂਲਾ
CAGR ਦੀ ਗਣਿਤ ਗਣਿਤ ਦੇ ਫਾਰਮੂਲੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਕੇ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ
CAGR = [ (ਅੰਤਮ ਮੁੱਲ/ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਮੁੱਲ)^(1/N) ] -1
ਉਪਰੋਕਤ ਫਾਰਮੂਲਾ ਤਿੰਨ ਵੇਰੀਏਬਲਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਅਰਥਾਤ, ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਮੁੱਲ, ਅੰਤ ਮੁੱਲ ਅਤੇ ਸਾਲਾਂ ਦੀ ਸੰਖਿਆ (N)
ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਉਪਰੋਕਤ ਤਿੰਨ ਵੇਰੀਏਬਲਾਂ ਨੂੰ ਇਨਪੁਟ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਸੀਏਜੀਆਰ ਕੈਲਕੁਲੇਟਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਦਰ ਦੇਵੇਗਾਨਿਵੇਸ਼ ਤੇ ਵਾਪਸੀ.
Talk to our investment specialist
ਸੀਏਜੀਆਰ ਦੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ
ਹਾਲਾਂਕਿ CAGR ਇੱਕ ਉਪਯੋਗੀ ਸੰਕਲਪ ਹੈ, ਇਸ ਦੀਆਂ ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਹਨ. ਇਹਨਾਂ ਸੀਮਾਵਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਗਰੂਕਤਾ ਦੀ ਘਾਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਮਾੜੇ ਫੈਸਲੇ ਲੈ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਕੁਝ ਸੀਮਾਵਾਂ ਹਨ:
CAGR ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਗਣਨਾਵਾਂ ਵਿੱਚ, ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਅਤੇ ਅੰਤ ਦੇ ਮੁੱਲ ਹਨ। ਇਹ ਮੰਨਦਾ ਹੈ ਕਿ ਵਿਕਾਸ ਸਮੇਂ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਨਾਲ ਸਥਿਰ ਹੈ ਅਤੇ ਅਸਥਿਰਤਾ ਪਹਿਲੂ ਨੂੰ ਵਿਚਾਰਨ ਵਿੱਚ ਅਸਫਲ ਰਹਿੰਦਾ ਹੈ
ਇਹ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈ। ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਏSIP ਨਿਵੇਸ਼, ਵੱਖ-ਵੱਖ ਅੰਤਰਾਲਾਂ 'ਤੇ ਯੋਜਨਾਬੱਧ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਨਹੀਂ ਮੰਨਿਆ ਜਾਵੇਗਾ ਕਿਉਂਕਿ CAGR ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਸਿਰਫ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਮੁੱਲ ਨੂੰ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
CAGR ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦ ਜੋਖਮ ਲਈ ਖਾਤਾ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਇਕੁਇਟੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਜੋਖਮ-ਅਨੁਕੂਲ ਰਿਟਰਨ CAGR ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਅਨੁਪਾਤ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈਤਿੱਖਾ ਅਨੁਪਾਤ
ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ 3 ਸਾਲ ਦੇ CAGR ਦੇ ਨਾਲ ਚੋਟੀ ਦੇ ਫੰਡ
(Erstwhile BOI AXA Corporate Credit Spectrum Fund) The Scheme’s investment objective is to generate capital appreciation over the long term by investing predominantly in corporate debt across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. To achieve this objective, the Scheme will seek to make investments in rated, unrated instruments and structured obligations of public and private companies. BOI AXA Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 27 Feb 15. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. BOI AXA Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 1.6% since its launch. Return for 2023 was 5.6% , 2022 was 143.1% and 2021 was 9.4% . BOI AXA Credit Risk Fund
Growth Launch Date 27 Feb 15 NAV (15 Oct 24) ₹11.6873 ↑ 0.00 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹115 on 15 Sep 24 Category Debt - Credit Risk AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio -0.79 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (4%),12-24 Months (3%),24-36 Months (2%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.06% Effective Maturity 6 Months 14 Days Modified Duration 5 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹5,681 30 Sep 21 ₹6,281 30 Sep 22 ₹15,128 30 Sep 23 ₹15,970 30 Sep 24 ₹16,926 Returns for BOI AXA Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.4% 6 Month 2.2% 1 Year 6.2% 3 Year 39.3% 5 Year 10.8% 10 Year 15 Year Since launch 1.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 5.6% 2022 143.1% 2021 9.4% 2020 -44.4% 2019 -45.2% 2018 -0.3% 2017 9.3% 2016 11.2% 2015 2014 Fund Manager information for BOI AXA Credit Risk Fund
Name Since Tenure Alok Singh 27 Feb 15 9.6 Yr. Data below for BOI AXA Credit Risk Fund as on 15 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 54.33% Debt 45.29% Other 0.38% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.13% Cash Equivalent 48.49% Credit Quality
Rating Value AA 82.18% AAA 17.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Century Textiles And Industries Limited
Debentures | -10% ₹12 Cr 1,200,000 Steel Authority Of India Limited
Debentures | -10% ₹12 Cr 1,150,000 JSW Steel Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Gic Housing Finance Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Manappuram Finance Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 360 One Prime Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Corporate Debt Market Development Fund
Investment Fund | -0% ₹0 Cr 414 Net Receivables / (Payables)
CBLO | -12% ₹13 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -12% ₹13 Cr 2. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (15 Oct 24) ₹33.0967 ↓ -0.05 (-0.15 %) Net Assets (Cr) ₹4,851 on 31 Aug 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.46 Information Ratio -1.02 Alpha Ratio -11.9 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹8,022 30 Sep 21 ₹12,992 30 Sep 22 ₹14,087 30 Sep 23 ₹20,730 30 Sep 24 ₹34,307 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month -3.5% 6 Month 10.6% 1 Year 64.5% 3 Year 34.3% 5 Year 27.7% 10 Year 15 Year Since launch 8.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.33 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.91% Utility 25.75% Energy 18.46% Industrials 10.34% Basic Materials 7.08% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.46% Equity 96.54% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN14% ₹652 Cr 8,277,500 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328989% ₹444 Cr 12,585,554
↓ -650,000 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321559% ₹441 Cr 18,350,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005476% ₹303 Cr 8,200,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL6% ₹296 Cr 10,375,000
↑ 1,200,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325555% ₹241 Cr 5,443,244 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263715% ₹228 Cr 9,300,000 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321344% ₹193 Cr 7,800,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | SBILIFE4% ₹184 Cr 1,000,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | GICRE3% ₹142 Cr 3,600,000
↑ 600,000 3. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 10.5% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (15 Oct 24) ₹52.7338 ↑ 0.42 (0.81 %) Net Assets (Cr) ₹725 on 31 Aug 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 3.65 Information Ratio 0.84 Alpha Ratio 26.87 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Sep 19 ₹10,000 30 Sep 20 ₹8,670 30 Sep 21 ₹15,042 30 Sep 22 ₹16,606 30 Sep 23 ₹21,079 30 Sep 24 ₹36,513 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 15 Oct 24 Duration Returns 1 Month 0.8% 3 Month 0.6% 6 Month 33.3% 1 Year 71.9% 3 Year 33.1% 5 Year 30.2% 10 Year 15 Year Since launch 10.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.04 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.25 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 31 Aug 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 53.51% Basic Materials 11.48% Consumer Cyclical 8.01% Utility 7.69% Financial Services 5.34% Technology 3.13% Real Estate 2.55% Communication Services 2.31% Health Care 2.08% Energy 1.34% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.56% Equity 97.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006554% ₹31 Cr 79,367
↑ 942 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹28 Cr 64,490
↑ 14,294 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER4% ₹26 Cr 324,490 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 5004803% ₹25 Cr 65,432 GE T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222753% ₹21 Cr 127,403
↑ 32,224 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL3% ₹21 Cr 44,119 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹20 Cr 148,097
↑ 4,345 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5004003% ₹20 Cr 406,920
↑ 246,051 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | 5001032% ₹17 Cr 598,457
↑ 194,190 Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | POWERINDIA2% ₹17 Cr 11,454
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved