Table of Contents
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਸਟਾਕ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਜਾਂ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਸਿੱਧੇ - ਕਿੱਥੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ, ਇਹ ਸਭ ਤੋਂ ਪੁਰਾਣੀ ਬਹਿਸਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ ਜਦੋਂ ਇਹ ਨਿੱਜੀ ਦੀ ਗੱਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈਵੈਲਥ ਮੈਨੇਜਮੈਂਟ. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਜਿੱਥੇ ਫੰਡ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਆਪਣੀ ਮੁਹਾਰਤ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਗਾਹਕ ਦੇ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਵਰਤਦੇ ਹਨ ਤਾਂ ਜੋ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਉੱਚੀ ਦਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕੇ।ਨਿਵੇਸ਼ ਸਟਾਕ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਪਭੋਗਤਾ ਦੁਆਰਾ ਸ਼ੇਅਰਾਂ 'ਤੇ ਕੀਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਵਧੇਰੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਮਿਲਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਜੋਖਮਾਂ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਿੱਧੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।
ਅੰਤਰ: ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬਨਾਮ ਸਟਾਕ/ਸ਼ੇਅਰ
1. ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਅਤੇ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਸਮਝਣਾ
ਜਦੋਂ ਕਿਸੇ ਜੋਖਮ ਨਾਲ ਤੁਲਨਾ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈਕਾਰਕ, ਸਟਾਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਕਿਤੇ ਵੱਧ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਫੈਲਿਆ ਹੋਇਆ ਹੈ ਅਤੇ ਇਸਲਈ ਵਿਭਿੰਨ ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਪੂਲਿੰਗ ਨਾਲ ਘਟਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਸਟਾਕ ਦੇ ਨਾਲ, ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਆਪਕ ਖੋਜ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ, ਖਾਸ ਕਰਕੇ ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਹੋਨਿਵੇਸ਼ਕ. ਫੇਰੀਫਿਨਕੈਸ਼ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖੇਤਰਾਂ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਵੇਰਵਿਆਂ ਲਈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਖੋਜ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਅਤੇ ਫੰਡ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਇੱਕ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਹਾਲਾਂਕਿ ਇਹ ਸੇਵਾ ਮੁਫਤ ਨਹੀਂ ਹੈ ਅਤੇ ਸਾਲਾਨਾ ਨਾਲ ਆਉਂਦੀ ਹੈਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੀਸ ਜੋ ਫੰਡ ਹਾਊਸ ਦੁਆਰਾ ਕੁੱਲ ਖਰਚੇ ਰਾਸ਼ਨ (TER) ਦੇ ਤਹਿਤ ਵਸੂਲਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
2. ਇੱਕ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਵਜੋਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵੇਲੇ
ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਵਿੱਤੀ ਬਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਜਾਂ ਕੋਈ ਤਜਰਬਾ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਇੱਕ ਨਵੇਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਹੋ, ਤਾਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਨਾ ਸਿਰਫ਼ ਜੋਖਮ ਤੁਲਨਾਤਮਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਘੱਟ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਸਗੋਂ ਇਸ ਲਈ ਵੀ ਕਿਉਂਕਿ ਫੈਸਲੇ ਇੱਕ ਮਾਹਰ ਦੁਆਰਾ ਲਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਇਹਨਾਂ ਪੇਸ਼ੇਵਰਾਂ ਕੋਲ ਸੰਭਾਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਦ੍ਰਿਸ਼ਟੀਕੋਣ ਨੂੰ ਮਾਪਣ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਡੇਟਾ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਅਤੇ ਵਿਆਖਿਆ ਕਰਨ ਦੀ ਸਮਝ ਹੈ।
3. ਸੰਬੰਧਿਤ ਲਾਗਤਾਂ
ਹਾਲਾਂਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰਾਂ ਨੂੰ ਫੀਸ ਅਦਾ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ, ਇਸ ਦੇ ਉਲਟ ਸਟਾਕ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਜੋ ਤੁਸੀਂ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਖਰੀਦਦੇ ਹੋ,ਅਰਥ ਵਿਵਸਥਾ ਪੱਧਰ ਵੀ ਖੇਡ ਵਿੱਚ ਆ. ਇਹ ਸੱਚ ਹੈ ਕਿਸਰਗਰਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਇੱਕ ਅਜਿਹਾ ਮਾਮਲਾ ਹੈ ਜੋ ਮੁਫਤ ਨਹੀਂ ਆਉਂਦਾ। ਪਰ ਸੱਚਾਈ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਆਪਣੇ ਵੱਡੇ ਆਕਾਰ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਬ੍ਰੋਕਰੇਜ ਚਾਰਜ ਦਾ ਇੱਕ ਛੋਟਾ ਜਿਹਾ ਹਿੱਸਾ ਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀਸ਼ੇਅਰਧਾਰਕ ਦਲਾਲੀ ਲਈ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਡੀਮੇਟ ਲਈ ਖਰਚੇ ਵੀ ਅਦਾ ਕਰਨੇ ਪੈਂਦੇ ਹਨ ਜਿਸਦੀ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
4. ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਵਾਪਸੀ
ਇਹ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਸਥਾਪਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਕਰਕੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ ਸਟਾਕ ਲਈ ਕਮਜ਼ੋਰ ਹਨਬਜ਼ਾਰ ਹਾਲਾਤ ਅਤੇ ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਦੂਜੇ ਲਈ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਨਹੀਂ ਦੇ ਸਕਦੀ।
5. ਸ਼ਾਰਟ ਟਰਮ ਕੈਪੀਟਲ ਗੇਨ
ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਯਾਦ ਰੱਖੋ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ 'ਤੇ 15 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਟੈਕਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਲਈ ਜਵਾਬਦੇਹ ਹੋਵੋਗੇਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (STCG) ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਾਲ ਦੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਅੰਦਰ ਆਪਣੇ ਸਟਾਕ ਵੇਚਦੇ ਹੋ। ਦੂਜੇ ਪਾਸੇ, ਫੰਡ ਦੁਆਰਾ ਵੇਚੇ ਗਏ ਸਟਾਕਾਂ 'ਤੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ 'ਤੇ ਕੋਈ ਟੈਕਸ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਲਾਭ ਹੋ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਬਚਾਇਆ ਹੋਇਆ ਟੈਕਸ ਤੁਹਾਡੇ ਲਈ ਇਸ ਨੂੰ ਹੋਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਵੀ ਉਪਲਬਧ ਹੈ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਅੱਗੇ ਲਈ ਰਾਹ ਬਣਾਉਂਦੇ ਹਨਆਮਦਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਪੀੜ੍ਹੀ. ਪਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਉਸ ਛੋਟੀ ਮਿਆਦ ਦੇ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ ਟੈਕਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਇੱਕ ਸਾਲ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਆਪਣੀ ਇਕੁਇਟੀ ਨੂੰ ਫੜੀ ਰੱਖਣਾ ਹੋਵੇਗਾ।
6. ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦਾ ਪੂੰਜੀ ਲਾਭ
ਲੰਮਾ ਸਮਾਂਪੂੰਜੀ ਲਾਭ (LTCG) 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲਾਭਾਂ ਲਈ 10% ਟੈਕਸ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ 2018 ਦੇ ਬਜਟ ਵਿੱਚ ਐਲਾਨ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ)। ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਰਕਮ 1 ਲੱਖ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ ਤਾਂ ਇੱਕ ਸਾਲ (ਲੰਮੀ ਮਿਆਦ) ਵਿੱਚ ਹੋਏ ਲਾਭਾਂ 'ਤੇ ਟੈਕਸ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ।ਫਲੈਟ 10% ਦੀ ਦਰ.
7. ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ 'ਤੇ ਨਿਯੰਤਰਣ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਵਪਾਰ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਫੈਸਲਾ ਸਿਰਫ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਹੱਥ ਵਿੱਚ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਇਹ ਨਿਯੰਤਰਣ ਨਹੀਂ ਹੈ ਕਿ ਕਿਹੜਾ ਸਟਾਕ ਚੁਣਿਆ ਜਾਣਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿਸ ਮਿਆਦ ਲਈ. ਇੱਕ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵਜੋਂ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰੋ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਮੌਜੂਦ ਕੁਝ ਸਟਾਕਾਂ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਨਿਕਲਣ ਦਾ ਵਿਕਲਪ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਕਿਸਮਤ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਫੈਸਲੇ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦੇ ਹੱਥਾਂ ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਤਰੀਕੇ ਨਾਲ, ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦਾ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਉੱਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨਾਲੋਂ ਵਧੇਰੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।
8. ਵਿਭਿੰਨਤਾ
ਇੱਕ ਚੰਗੀ-ਵਿਭਿੰਨਤਾ ਵਾਲੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 25 ਤੋਂ 30 ਸਟਾਕ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ ਪਰ ਇਹ ਇੱਕ ਛੋਟੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਲਈ ਇੱਕ ਵੱਡੀ ਮੰਗ ਹੋਵੇਗੀ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਨਾਲ, ਛੋਟੇ ਫੰਡਾਂ ਵਾਲੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਵੀ ਵਿਭਿੰਨ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਕ ਫੰਡ ਦੀਆਂ ਇਕਾਈਆਂ ਖਰੀਦਣਾ ਤੁਹਾਨੂੰ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ, ਬਿਨਾਂ ਇੱਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਫੰਡ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤੇ।
Talk to our investment specialist
9. ਸਮਾਂ ਅਤੇ ਖੋਜ
ਜਦੋਂ ਤੁਸੀਂ ਸਿੱਧੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਆਪਣੇ ਸਟਾਕ ਵਿੱਚ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਸਮਾਂ ਅਤੇ ਖੋਜ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੋਏਗੀ ਜਦੋਂ ਕਿ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਤੁਸੀਂ ਪੈਸਿਵ ਹੋ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਉਹ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਤੁਹਾਡੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨ ਲਈ ਆਪਣਾ ਸਮਾਂ ਲਗਾਉਂਦਾ ਹੈ।
10. ਨਿਵੇਸ਼ ਟ੍ਰੈਕਿੰਗ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਦਾ ਫਾਇਦਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਕੋਲ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਵਿਆਪਕ ਮੁਹਾਰਤ ਅਤੇ ਤਜਰਬਾ ਹੈ। ਭਾਵੇਂ ਇਹ ਸਟਾਕਾਂ ਨੂੰ ਚੁਣ ਰਿਹਾ ਹੈ ਜਾਂ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਅਲਾਟਮੈਂਟ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਸ ਬਾਰੇ ਚਿੰਤਾ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਈ ਲੋੜ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਇਹ ਸੇਵਾ ਸਟਾਕ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਨੂੰ ਚੁਣਨ ਅਤੇ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਹੋ।
11. ਨਿਵੇਸ਼ ਹੋਰਾਈਜ਼ਨ
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ, ਯਾਦ ਰੱਖੋ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਚੰਗੇ ਰਿਟਰਨ ਪੈਦਾ ਕਰਨ ਲਈ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ 8-10 ਸਾਲ ਦੇਣੇ ਪੈਣਗੇ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੀ ਵਿਕਾਸ ਦਰ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਸਟਾਕਾਂ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿੱਚ, ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਸਹੀ ਸਟਾਕਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਸਹੀ ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਵੇਚਦੇ ਹੋ ਤਾਂ ਤੁਸੀਂ ਜਲਦੀ ਅਤੇ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।
ਇਸ ਸਭ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਜੇਕਰ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਅਤੇ ਇਸ ਦੀਆਂ ਪੇਚੀਦਗੀਆਂ ਕੁਝ ਅਜਿਹਾ ਹਨ ਜਿਸ ਤੋਂ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਣੂ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਹ ਸਿੱਧੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਲੰਬੀ ਮਿਆਦ ਦੀ ਖੇਡ ਖੇਡਣ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਇੱਕ ਸਟਾਕ ਤੁਰੰਤ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਦਾਨ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਲਈ ਵੱਧਦੀ ਭੁੱਖ ਵੀ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਦੇ ਉਲਟ, ਉਹਨਾਂ ਕੋਲ ਮੁਹਾਰਤ ਨਹੀਂ ਹੈਸਮਾਰਟ ਨਿਵੇਸ਼ ਜੋ ਫੰਡ ਮੈਨੇਜਰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਮੁਕਾਬਲਤਨ ਔਖੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ, ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਵਿਭਿੰਨਤਾ, ਪੇਸ਼ੇਵਰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਨਿਰੰਤਰ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦੇ ਫਾਇਦੇ ਦੇ ਕਾਰਨ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਬਿਹਤਰ ਹੈ।
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਜਾਂ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਚੋਣ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿੱਜੀ ਕਾਰਕਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਟਰੱਸਟ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਯੋਗਤਾ 'ਤੇ ਉਬਲਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਸਭ ਵਿਕਲਪਾਂ ਨੂੰ ਧਿਆਨ ਨਾਲ ਤੋਲ ਕੇ ਬਹੁਤ ਸੋਚ-ਸਮਝ ਕੇ ਲਿਆ ਜਾਣ ਵਾਲਾ ਫੈਸਲਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀ ਲਈ ਜੋ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਉਹ ਹੈ ਨਿੱਜੀ ਦੌਲਤ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਵਿੱਚ ਡੁੱਬਣ ਦਾ ਫੈਸਲਾ ਅਤੇ ਆਪਣੀ ਬਚਤ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਜਾਂ ਸਟਾਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਉਪਯੋਗੀ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਨਾ, ਨਾ ਕਿ ਇਸ 'ਤੇ ਬੈਠਣਾ।
FY 22 - 23 ਵਿੱਚ ਚੋਟੀ ਦੇ ਇਕੁਇਟੀ MF ਨਿਵੇਸ਼
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Small Cap Fund Growth ₹167.259
↓ -0.86 ₹62,260 -1.6 10.7 33.6 25.4 34.5 48.9 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹102.612
↑ 0.32 ₹18,604 4.5 25.3 57.8 30.4 30.9 41.7 Kotak Small Cap Fund Growth ₹265.286
↓ -0.95 ₹18,287 -0.5 14.6 33.1 16 30 34.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Nov 24
*ਹੇਠਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਹੈਵਧੀਆ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ 5 ਸਾਲ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇਸੀ.ਏ.ਜੀ.ਆਰ/ ਸਲਾਨਾ ਅਤੇ AUM > 100 ਕਰੋੜ। The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Kotak Midcap Scheme) The investment objective of the Scheme is to generate capital appreciation from a diversified portfolio of equity and equity related securities. Kotak Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 24 Feb 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Kotak Small Cap Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 22% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2023 was 48.9% , 2022 was 6.5% and 2021 was 74.3% . Nippon India Small Cap Fund
Growth Launch Date 16 Sep 10 NAV (18 Nov 24) ₹167.259 ↓ -0.86 (-0.51 %) Net Assets (Cr) ₹62,260 on 30 Sep 24 Category Equity - Small Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 2.46 Information Ratio 0.85 Alpha Ratio 7.04 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,780 31 Oct 21 ₹21,000 31 Oct 22 ₹24,010 31 Oct 23 ₹31,500 31 Oct 24 ₹46,003 Returns for Nippon India Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Nov 24 Duration Returns 1 Month -7.2% 3 Month -1.6% 6 Month 10.7% 1 Year 33.6% 3 Year 25.4% 5 Year 34.5% 10 Year 15 Year Since launch 22% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 48.9% 2022 6.5% 2021 74.3% 2020 29.2% 2019 -2.5% 2018 -16.7% 2017 63% 2016 5.6% 2015 15.1% 2014 97.6% Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund
Name Since Tenure Samir Rachh 2 Jan 17 7.84 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 26.53% Financial Services 13.41% Basic Materials 12.59% Consumer Cyclical 12.01% Technology 9.17% Consumer Defensive 8.08% Health Care 7.17% Communication Services 1.91% Utility 1.83% Energy 0.83% Real Estate 0.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.18% Equity 94.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | MCX2% ₹1,206 Cr 1,851,010 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 22 | HDFCBANK2% ₹1,154 Cr 6,650,000 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 18 | TIINDIA2% ₹1,120 Cr 2,499,222 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | APARINDS1% ₹905 Cr 899,271 Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 12 | KIRLOSBROS1% ₹864 Cr 4,472,130 ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 13 | 5001231% ₹827 Cr 614,625 Tejas Networks Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 17 | TEJASNET1% ₹773 Cr 5,763,697 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | SBIN1% ₹746 Cr 9,100,000 Voltamp Transformers Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 16 | VOLTAMP1% ₹745 Cr 642,476
↓ -7,968 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 18 | DIXON1% ₹720 Cr 512,355 2. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 24.2% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (18 Nov 24) ₹102.612 ↑ 0.32 (0.31 %) Net Assets (Cr) ₹18,604 on 30 Sep 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 3.44 Information Ratio 1.23 Alpha Ratio 22.5 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,551 31 Oct 21 ₹16,394 31 Oct 22 ₹19,861 31 Oct 23 ₹23,514 31 Oct 24 ₹39,059 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Nov 24 Duration Returns 1 Month -6.4% 3 Month 4.5% 6 Month 25.3% 1 Year 57.8% 3 Year 30.4% 5 Year 30.9% 10 Year 15 Year Since launch 24.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.08 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.34 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.08 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 28.84% Technology 25.23% Industrials 22.07% Financial Services 9.82% Health Care 5.2% Basic Materials 3.46% Real Estate 2.4% Communication Services 0.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.4% Equity 97.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹1,982 Cr 2,600,000
↑ 350,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL9% ₹1,905 Cr 28,983,719
↑ 3,583,719 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB9% ₹1,863 Cr 2,875,000
↑ 325,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,612 Cr 3,000,000
↑ 300,000 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN8% ₹1,612 Cr 50,000,000
↑ 3,226,841 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5329777% ₹1,346 Cr 1,367,958
↑ 1,367,958 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | TIINDIA6% ₹1,210 Cr 2,700,000
↑ 232,189 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M5% ₹1,038 Cr 3,805,755
↑ 3,805,755 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹825 Cr 5,000,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433204% ₹786 Cr 32,500,000
↑ 7,500,000 3. Kotak Small Cap Fund
CAGR/Annualized return of 18.1% since its launch. Ranked 23 in Small Cap category. Return for 2023 was 34.8% , 2022 was -3.1% and 2021 was 70.9% . Kotak Small Cap Fund
Growth Launch Date 24 Feb 05 NAV (18 Nov 24) ₹265.286 ↓ -0.95 (-0.36 %) Net Assets (Cr) ₹18,287 on 30 Sep 24 Category Equity - Small Cap AMC Kotak Mahindra Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.67 Sharpe Ratio 2.26 Information Ratio -0.55 Alpha Ratio 7.28 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹11,349 31 Oct 21 ₹22,656 31 Oct 22 ₹23,119 31 Oct 23 ₹26,953 31 Oct 24 ₹38,783 Returns for Kotak Small Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Nov 24 Duration Returns 1 Month -7% 3 Month -0.5% 6 Month 14.6% 1 Year 33.1% 3 Year 16% 5 Year 30% 10 Year 15 Year Since launch 18.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.8% 2022 -3.1% 2021 70.9% 2020 34.2% 2019 5% 2018 -17.3% 2017 44% 2016 8.9% 2015 7.4% 2014 74% Fund Manager information for Kotak Small Cap Fund
Name Since Tenure Harish Bihani 20 Oct 23 1.04 Yr. Data below for Kotak Small Cap Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 33.42% Consumer Cyclical 20.77% Basic Materials 14.45% Health Care 12.7% Financial Services 3.67% Real Estate 3.63% Consumer Defensive 3.17% Communication Services 2.54% Technology 2.1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.55% Equity 96.45% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Cyient Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 19 | CYIENT3% ₹597 Cr 3,174,852 Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 18 | TECHNOE3% ₹570 Cr 3,559,792 Century Plyboards (India) Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5325483% ₹565 Cr 6,353,571 Blue Star Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 18 | BLUESTARCO3% ₹540 Cr 2,616,673
↓ -240,679 Ratnamani Metals & Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 18 | RATNAMANI3% ₹487 Cr 1,328,764 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5433082% ₹451 Cr 8,096,930 Sansera Engineering Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5433582% ₹434 Cr 2,596,496 Vijaya Diagnostic Centre Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | 5433502% ₹422 Cr 4,397,621
↑ 9,120 Alembic Pharmaceuticals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 22 | APLLTD2% ₹413 Cr 3,427,766 Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 18 | CARBORUNIV2% ₹407 Cr 2,718,155
ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਔਨਲਾਈਨ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਿਵੇਂ ਕਰੀਏ?
Fincash.com 'ਤੇ ਜੀਵਨ ਭਰ ਲਈ ਮੁਫਤ ਨਿਵੇਸ਼ ਖਾਤਾ ਖੋਲ੍ਹੋ।
ਆਪਣੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰੋ
ਦਸਤਾਵੇਜ਼ (ਪੈਨ, ਆਧਾਰ, ਆਦਿ) ਅੱਪਲੋਡ ਕਰੋ।ਅਤੇ, ਤੁਸੀਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਹੋ!
ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਯਤਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਕਿ ਇੱਥੇ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਸਹੀ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਡੇਟਾ ਦੀ ਸ਼ੁੱਧਤਾ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਗਾਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸਕੀਮ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨਾਲ ਤਸਦੀਕ ਕਰੋ।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Clarified my doubts