+91-22-48913909
Table of Contents
2022 இல் முதலீடு செய்ய சிறந்த பன்முகப்படுத்தப்பட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்
பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள், மல்டி கேப் ஃபண்டுகள் என்றும் அழைக்கப்படும் ஒரு வகைஈக்விட்டி நிதிகள். ஈக்விட்டிகளில் ஒரு வெளிப்பாட்டை எடுக்க விரும்பும் அதிக ரிஸ்க் பசியுடைய முதலீட்டாளர்கள் பொதுவாக இதை நோக்கிச் செல்கிறார்கள்.முதலீடு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகளில். என, பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் முழுவதும் முதலீடு செய்கின்றனசந்தை பெரிய தொப்பி, மிட் கேப் & போன்ற தொப்பிகள்சிறிய தொப்பி.
மல்டி கேப், ஃப்ளெக்ஸி கேப் அல்லது பன்முகப்படுத்தப்பட்ட திட்டங்கள் நிதி மேலாளரின் பார்வையின் அடிப்படையில் வெவ்வேறு சந்தை மூலதனத்தில் பங்குகள் முழுவதும் முதலீடு செய்ய வேண்டும். ஒவ்வொரு மார்க்கெட் கேப்பிற்கான ஒதுக்கீடு திட்டத்திலிருந்து திட்டத்திற்கு மாறுபடும். சில திட்டங்கள் நிலையான விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளன, மேலும் சில சந்தை நிலைமைகளைப் பொறுத்து மாறும்.
இவைபரஸ்பர நிதி தத்தெடுப்பு aமதிப்பு முதலீடு அவர்களின் கடந்தகால செயல்திறனுடன் ஒப்பிடுகையில் ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த நிறுவனங்களின் பங்குகளை அவர்கள் வாங்கும் உத்தி,புத்தகம் மதிப்பு,வருவாய், மற்றும் பிற மதிப்பு அளவுருக்கள்.
முதலீடு செய்வதன் மூலம்சிறந்த பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி நிதிகள், முதலீட்டாளர்கள் சற்று கூடுதலான நிலையான வருமானத்தைப் பெறலாம், இருப்பினும், கொந்தளிப்பான சந்தை நிலையின் போது பங்குகளின் ஏற்ற இறக்கத்தால் அவர்கள் பாதிக்கப்படுவார்கள். முதலீடு செய்வதற்கு அதிக ரிஸ்க் எடுக்கத் தயாராக இல்லாத முதலீட்டாளர்களுக்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் நல்லதுசிறிய பங்குகள்இருப்பினும், வளர்ந்து வரும் பங்குகளில் இருந்து கூடுதல் அதிக வருமானம் பெற வேண்டும். ஒரு நபர் குறைந்த மற்றும் மிதமானதாக இருந்தால், பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்ஆபத்து விவரக்குறிப்பு.
ஒரு நல்ல பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி ஃபண்டைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான செயல்முறையை எளிதாக்க, முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் முதலீட்டுப் பயணத்தின் போது கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ளக்கூடிய சில முன்தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட டாப் & சிறந்த பன்முகப்படுத்தப்பட்ட ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுடன் அத்தியாவசிய அளவுருக்களையும் பட்டியலிட்டுள்ளோம்.
Talk to our investment specialist
9 சிறப்பாக செயல்படும் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) Nippon India Multi Cap Fund Growth ₹287.06
↑ 4.62 ₹38,678 -2.7 5.8 34.5 25.2 24.5 38.1 JM Multicap Fund Growth ₹100.815
↑ 1.52 ₹4,722 -6.4 5.3 41.5 25 24 40 HDFC Equity Fund Growth ₹1,861.56
↑ 26.84 ₹64,929 0 10.2 36.1 24.1 22.8 30.6 Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth ₹60.0631
↑ 0.80 ₹12,024 3 17.5 45.7 20.1 17.6 31 ICICI Prudential Multicap Fund Growth ₹762.7
↑ 10.55 ₹14,152 -4.4 7.2 32.7 19.6 21.1 35.4 Baroda Pioneer Multi Cap Fund Growth ₹283.63
↑ 3.28 ₹2,739 -1.6 8.8 35.6 18.1 23.5 30.8 Edelweiss Multi Cap Fund Growth ₹37.458
↑ 0.70 ₹2,365 -2.6 10.1 37.3 18 20.5 29.3 Mahindra Badhat Yojana Growth ₹33.7911
↑ 0.43 ₹4,735 -6.3 4.9 28.5 17.9 24.3 34.2 Franklin India Equity Fund Growth ₹1,586.71
↑ 24.89 ₹17,450 -3 8.3 31.9 17.8 22.2 30.8 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Nov 24 மல்டிகேப் AUM/நிகர சொத்துகளுடன் பரஸ்பர நிதிகள் >500 கோடி, வரிசைப்படுத்தப்பட்டது3 வருடம்சிஏஜிஆர் திரும்புகிறது.
(Erstwhile Reliance Equity Opportunities Fund) The primary investment objective of the scheme is to seek to generate capital appreciation & provide long-term growth opportunities by investing in a portfolio constituted of equity securities & equity related securities and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities. Nippon India Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Mar 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile JM Multi Strategy Fund) The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation by investing in equity and equity related securities using a combination of strategies. JM Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 23 Sep 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for JM Multicap Fund Returns up to 1 year are on Aims at providing capital appreciation through investments predominantly in equity oriented securities HDFC Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 1 Jan 95. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for HDFC Equity Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation through investments in equity and equity related securities in core sectors and associated feeder industries. ICICI Prudential Multicap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 1 Oct 94. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multicap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Baroda Pioneer Growth Fund) To generate long term capital appreciation from an actively managed portfolio of equity & equity related instruments. Baroda Pioneer Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 12 Sep 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Baroda Pioneer Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Economic Resurgence Fund ) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversi?ed portfolio that predominantly invests in equity and equity-related securities of companies across various market capitalisation.
However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realised. Edelweiss Multi Cap Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 3 Feb 15. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss Multi Cap Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to provide medium to long term capital appreciation through appropriate diversification and taking low risk on business quality. The diversified portfolio would predominantly consist of equity and equity related securities including derivatives. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. Mahindra Badhat Yojana is a Equity - Multi Cap fund was launched on 11 May 17. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Mahindra Badhat Yojana Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Prima Plus) The investment objective of Prima Plus is to provide growth of capital plus regular dividend through a diversified portfolio of equities, fixed income securities and money market instruments. Franklin India Equity Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 29 Sep 94. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. Nippon India Multi Cap Fund
CAGR/Annualized return of 18.6% since its launch. Ranked 63 in Multi Cap category. Return for 2023 was 38.1% , 2022 was 14.1% and 2021 was 48.9% . Nippon India Multi Cap Fund
Growth Launch Date 28 Mar 05 NAV (22 Nov 24) ₹287.06 ↑ 4.62 (1.64 %) Net Assets (Cr) ₹38,678 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.68 Sharpe Ratio 2.64 Information Ratio 1.51 Alpha Ratio 8.84 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,272 31 Oct 21 ₹15,015 31 Oct 22 ₹17,341 31 Oct 23 ₹21,201 31 Oct 24 ₹30,265 Returns for Nippon India Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.9% 3 Month -2.7% 6 Month 5.8% 1 Year 34.5% 3 Year 25.2% 5 Year 24.5% 10 Year 15 Year Since launch 18.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 38.1% 2022 14.1% 2021 48.9% 2020 0% 2019 2.2% 2018 -2.2% 2017 40.9% 2016 -6.7% 2015 0.5% 2014 59.7% Fund Manager information for Nippon India Multi Cap Fund
Name Since Tenure Sailesh Raj Bhan 31 Mar 05 19.6 Yr. Ashutosh Bhargava 1 Sep 21 3.17 Yr. Kinjal Desai 25 May 18 6.44 Yr. Data below for Nippon India Multi Cap Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.71% Industrials 18.78% Consumer Cyclical 17.01% Health Care 7.25% Technology 6% Basic Materials 5.31% Utility 5.09% Consumer Defensive 3.7% Energy 3.1% Communication Services 2.84% Real Estate 0.08% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.99% Equity 98.01% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | HDFCBANK6% ₹2,430 Cr 14,000,448 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹1,548 Cr 11,981,360
↑ 764,005 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE3% ₹1,199 Cr 9,000,000
↑ 1,600,000 Linde India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 13 | 5234573% ₹1,167 Cr 1,524,539 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 15 | 5322153% ₹1,160 Cr 10,000,121
↑ 900,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 09 | INFY3% ₹1,107 Cr 6,300,504 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 12 | 5222753% ₹1,021 Cr 5,716,917 Max Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | 5002712% ₹962 Cr 7,500,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 23 | 5325552% ₹939 Cr 23,000,000 EIH Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 14 | 5008402% ₹918 Cr 25,187,817 2. JM Multicap Fund
CAGR/Annualized return of 15.4% since its launch. Ranked 16 in Multi Cap category. Return for 2023 was 40% , 2022 was 7.8% and 2021 was 32.9% . JM Multicap Fund
Growth Launch Date 23 Sep 08 NAV (22 Nov 24) ₹100.815 ↑ 1.52 (1.53 %) Net Assets (Cr) ₹4,722 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC JM Financial Asset Management Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.17 Sharpe Ratio 2.71 Information Ratio 2 Alpha Ratio 15.55 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-60 Days (1%),60 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,949 31 Oct 21 ₹14,858 31 Oct 22 ₹15,724 31 Oct 23 ₹19,376 31 Oct 24 ₹30,001 Returns for JM Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2.3% 3 Month -6.4% 6 Month 5.3% 1 Year 41.5% 3 Year 25% 5 Year 24% 10 Year 15 Year Since launch 15.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 40% 2022 7.8% 2021 32.9% 2020 11.4% 2019 16.6% 2018 -5.4% 2017 39.5% 2016 10.5% 2015 -2.8% 2014 56% Fund Manager information for JM Multicap Fund
Name Since Tenure Satish Ramanathan 20 Aug 21 3.2 Yr. Asit Bhandarkar 1 Oct 24 0.08 Yr. Chaitanya Choksi 31 Dec 21 2.84 Yr. Ruchi Fozdar 4 Oct 24 0.08 Yr. Data below for JM Multicap Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.4% Consumer Cyclical 12.39% Basic Materials 12.15% Industrials 11.85% Health Care 11.65% Technology 9.79% Consumer Defensive 5.5% Utility 4.54% Communication Services 2.83% Energy 1.57% Real Estate 0.66% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.63% Equity 97.37% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | HDFCBANK6% ₹293 Cr 1,690,500 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | ICICIBANK5% ₹248 Cr 1,920,800
↑ 350,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 20 | SBIN4% ₹191 Cr 2,325,000
↑ 600,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 20 | INFY4% ₹184 Cr 1,047,750
↑ 150,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 10 | LT3% ₹136 Cr 375,231 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 24 | BHARTIARTL3% ₹134 Cr 828,335
↑ 428,335 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 24 | DRREDDY3% ₹129 Cr 1,012,038
↑ 34,428 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 24 | ITC3% ₹120 Cr 2,456,000
↑ 456,000 CESC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 23 | CESC2% ₹108 Cr 5,711,774 Biocon Ltd (Healthcare)
Equity, Since 29 Feb 24 | BIOCON2% ₹104 Cr 3,295,318
↑ 1,065,318 3. HDFC Equity Fund
CAGR/Annualized return of 19.1% since its launch. Ranked 34 in Multi Cap category. Return for 2023 was 30.6% , 2022 was 18.3% and 2021 was 36.2% . HDFC Equity Fund
Growth Launch Date 1 Jan 95 NAV (22 Nov 24) ₹1,861.56 ↑ 26.84 (1.46 %) Net Assets (Cr) ₹64,929 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio 2.88 Information Ratio 1.79 Alpha Ratio 10.89 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,558 31 Oct 21 ₹14,948 31 Oct 22 ₹17,043 31 Oct 23 ₹19,559 31 Oct 24 ₹28,166 Returns for HDFC Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month 0% 6 Month 10.2% 1 Year 36.1% 3 Year 24.1% 5 Year 22.8% 10 Year 15 Year Since launch 19.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.6% 2022 18.3% 2021 36.2% 2020 6.4% 2019 6.8% 2018 -3.5% 2017 36.9% 2016 7.3% 2015 -5.1% 2014 53.8% Fund Manager information for HDFC Equity Fund
Name Since Tenure Roshi Jain 29 Jul 22 2.26 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Equity Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 39.49% Consumer Cyclical 13.23% Health Care 12.31% Technology 7.99% Communication Services 4.44% Industrials 3.62% Real Estate 3.49% Basic Materials 2.69% Consumer Defensive 1.45% Utility 1.24% Energy 0.21% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.21% Equity 90.15% Debt 1.64% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK10% ₹6,397 Cr 49,500,000
↑ 1,500,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 13 | HDFCBANK10% ₹6,249 Cr 36,000,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 17 | 5322159% ₹5,566 Cr 48,000,000
↑ 2,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 12 | 5000875% ₹2,979 Cr 19,200,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | KOTAKBANK4% ₹2,856 Cr 16,500,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 21 | SBILIFE4% ₹2,839 Cr 17,500,000
↑ 1,500,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | MARUTI4% ₹2,686 Cr 2,425,000
↑ 325,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Aug 20 | BHARTIARTL4% ₹2,637 Cr 16,352,700
↓ -1,647,300 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH4% ₹2,565 Cr 14,525,000
↓ -3,300,000 Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 23 | PPLPHARMA3% ₹1,944 Cr 72,415,689
↑ 983,956 4. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 18.5% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (22 Nov 24) ₹60.0631 ↑ 0.80 (1.36 %) Net Assets (Cr) ₹12,024 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.69 Information Ratio 0.49 Alpha Ratio 14.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,454 31 Oct 21 ₹12,879 31 Oct 22 ₹12,784 31 Oct 23 ₹14,304 31 Oct 24 ₹21,891 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month 0.2% 3 Month 3% 6 Month 17.5% 1 Year 45.7% 3 Year 20.1% 5 Year 17.6% 10 Year 15 Year Since launch 18.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.08 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.34 Yr. Santosh Singh 1 Aug 23 1.25 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.08 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 30.36% Financial Services 19.14% Technology 18.68% Industrials 18.29% Communication Services 9.04% Health Care 1.69% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.8% Equity 97.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB10% ₹1,166 Cr 1,800,000
↑ 400,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | 50025110% ₹1,158 Cr 1,625,000
↑ 875,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL10% ₹1,150 Cr 17,500,000
↑ 136,819 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | JIOFIN9% ₹1,128 Cr 35,000,000
↑ 3,028,653 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE9% ₹1,067 Cr 1,400,000
↑ 100,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT9% ₹1,048 Cr 1,950,000
↑ 75,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M6% ₹709 Cr 2,600,000
↑ 2,600,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433205% ₹633 Cr 26,178,026
↑ 7,678,026 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹603 Cr 5,000,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN5% ₹573 Cr 4,500,000
↑ 600,000 5. ICICI Prudential Multicap Fund
CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Ranked 49 in Multi Cap category. Return for 2023 was 35.4% , 2022 was 4.7% and 2021 was 36.4% . ICICI Prudential Multicap Fund
Growth Launch Date 1 Oct 94 NAV (22 Nov 24) ₹762.7 ↑ 10.55 (1.40 %) Net Assets (Cr) ₹14,152 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.95 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio 0.47 Alpha Ratio 6.42 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,093 31 Oct 21 ₹15,354 31 Oct 22 ₹15,802 31 Oct 23 ₹18,524 31 Oct 24 ₹26,711 Returns for ICICI Prudential Multicap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2.8% 3 Month -4.4% 6 Month 7.2% 1 Year 32.7% 3 Year 19.6% 5 Year 21.1% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 35.4% 2022 4.7% 2021 36.4% 2020 9.2% 2019 6% 2018 0.2% 2017 28% 2016 10.1% 2015 3.1% 2014 49.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Multicap Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Jul 22 2.34 Yr. Anand Sharma 1 Jul 22 2.34 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.26 Yr. Data below for ICICI Prudential Multicap Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 25.76% Consumer Cyclical 11.54% Industrials 10.32% Basic Materials 9.83% Energy 6.85% Health Care 6.84% Communication Services 5.43% Technology 5.06% Consumer Defensive 3.19% Utility 2.65% Real Estate 2.18% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.35% Equity 89.65% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | ICICIBANK5% ₹764 Cr 6,001,508 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | HDFCBANK5% ₹735 Cr 4,241,215
↓ -550,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 20 | RELIANCE4% ₹582 Cr 1,970,658
↑ 439,278 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5322153% ₹410 Cr 3,329,075
↑ 311,597 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 18 | INFY3% ₹381 Cr 2,031,006
↑ 530,292 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 17 | SUNPHARMA2% ₹312 Cr 1,620,647
↓ -227,500 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 22 | MARUTI2% ₹300 Cr 226,512
↓ -4,491 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 19 | LT2% ₹261 Cr 710,770
↑ 76,682 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL2% ₹227 Cr 1,328,669
↓ -237,500 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 22 | HINDPETRO1% ₹218 Cr 4,959,040
↓ -965,824 6. Baroda Pioneer Multi Cap Fund
CAGR/Annualized return of 17.1% since its launch. Ranked 37 in Multi Cap category. Return for 2023 was 30.8% , 2022 was -3% and 2021 was 47.9% . Baroda Pioneer Multi Cap Fund
Growth Launch Date 12 Sep 03 NAV (22 Nov 24) ₹283.63 ↑ 3.28 (1.17 %) Net Assets (Cr) ₹2,739 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC Baroda Pioneer Asset Management Co. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.09 Sharpe Ratio 3.05 Information Ratio -0.05 Alpha Ratio 13.08 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,932 31 Oct 21 ₹17,459 31 Oct 22 ₹17,318 31 Oct 23 ₹19,446 31 Oct 24 ₹28,967 Returns for Baroda Pioneer Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.5% 3 Month -1.6% 6 Month 8.8% 1 Year 35.6% 3 Year 18.1% 5 Year 23.5% 10 Year 15 Year Since launch 17.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.8% 2022 -3% 2021 47.9% 2020 19.5% 2019 8.9% 2018 -11.9% 2017 36.8% 2016 2.3% 2015 -1.6% 2014 46.5% Fund Manager information for Baroda Pioneer Multi Cap Fund
Name Since Tenure Sanjay Chawla 1 Nov 15 9.01 Yr. Sandeep Jain 14 Mar 22 2.64 Yr. Data below for Baroda Pioneer Multi Cap Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.5% Technology 15.61% Industrials 12.38% Consumer Cyclical 9.89% Health Care 8.26% Basic Materials 7.96% Consumer Defensive 7.5% Utility 3.62% Energy 3.46% Communication Services 2.9% Real Estate 1.5% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.22% Equity 96.43% Debt 0.35% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | ICICIBANK4% ₹102 Cr 799,815 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | HDFCBANK3% ₹87 Cr 499,736 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE3% ₹78 Cr 262,500 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 23 | 5433203% ₹74 Cr 2,723,000 Mrs Bectors Food Specialities Ltd Ordinary Shares (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 23 | BECTORFOOD3% ₹72 Cr 379,226 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Dec 23 | 5002512% ₹68 Cr 90,000 Jyoti CNC Automation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | JYOTICNC2% ₹66 Cr 579,492 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 20 | SUNPHARMA2% ₹66 Cr 340,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | 5323432% ₹62 Cr 218,000 AU Small Finance Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5406112% ₹61 Cr 825,000
↑ 825,000 7. Edelweiss Multi Cap Fund
CAGR/Annualized return of 14.4% since its launch. Return for 2023 was 29.3% , 2022 was 0.7% and 2021 was 34.7% . Edelweiss Multi Cap Fund
Growth Launch Date 3 Feb 15 NAV (22 Nov 24) ₹37.458 ↑ 0.70 (1.90 %) Net Assets (Cr) ₹2,365 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating Risk High Expense Ratio 2.09 Sharpe Ratio 2.45 Information Ratio 0.69 Alpha Ratio 7.75 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,785 31 Oct 21 ₹15,504 31 Oct 22 ₹15,961 31 Oct 23 ₹17,430 31 Oct 24 ₹25,499 Returns for Edelweiss Multi Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.9% 3 Month -2.6% 6 Month 10.1% 1 Year 37.3% 3 Year 18% 5 Year 20.5% 10 Year 15 Year Since launch 14.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.3% 2022 0.7% 2021 34.7% 2020 14.4% 2019 8.4% 2018 -4.9% 2017 47.4% 2016 0.4% 2015 2014 Fund Manager information for Edelweiss Multi Cap Fund
Name Since Tenure Ashwani Agarwalla 15 Jun 22 2.38 Yr. Trideep Bhattacharya 1 Oct 21 3.09 Yr. Raj Koradia 1 Aug 24 0.25 Yr. Data below for Edelweiss Multi Cap Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 28.39% Industrials 13.42% Technology 13.14% Consumer Cyclical 11.8% Consumer Defensive 6.07% Health Care 6.07% Basic Materials 4.72% Energy 4.63% Utility 4.18% Communication Services 3.28% Real Estate 1.45% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.86% Equity 97.14% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | HDFCBANK6% ₹150 Cr 866,825
↑ 22,841 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 15 | ICICIBANK5% ₹120 Cr 932,405 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 18 | INFY5% ₹107 Cr 610,589
↑ 16,089 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 15 | LT3% ₹78 Cr 213,970
↑ 5,638 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 17 | RELIANCE3% ₹65 Cr 487,460
↑ 12,844 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 22 | 5325553% ₹61 Cr 1,491,720
↑ 39,308 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 22 | M&M2% ₹49 Cr 179,488
↑ 4,729 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | SBIN2% ₹47 Cr 577,768 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 19 | 5325382% ₹46 Cr 41,801
↑ 1,101 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL2% ₹45 Cr 280,472 8. Mahindra Badhat Yojana
CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Return for 2023 was 34.2% , 2022 was 1.6% and 2021 was 50.8% . Mahindra Badhat Yojana
Growth Launch Date 11 May 17 NAV (22 Nov 24) ₹33.7911 ↑ 0.43 (1.30 %) Net Assets (Cr) ₹4,735 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC Mahindra Asset Management Company Pvt. Ltd. Rating Risk Moderately High Expense Ratio 1.96 Sharpe Ratio 1.94 Information Ratio -0.1 Alpha Ratio 0.8 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,090 31 Oct 21 ₹18,215 31 Oct 22 ₹18,430 31 Oct 23 ₹21,446 31 Oct 24 ₹30,103 Returns for Mahindra Badhat Yojana
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2.5% 3 Month -6.3% 6 Month 4.9% 1 Year 28.5% 3 Year 17.9% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.2% 2022 1.6% 2021 50.8% 2020 16.6% 2019 13.8% 2018 -9.9% 2017 2016 2015 2014 Fund Manager information for Mahindra Badhat Yojana
Name Since Tenure Manish Lodha 21 Dec 20 3.87 Yr. Fatema Pacha 16 Oct 20 4.05 Yr. Data below for Mahindra Badhat Yojana as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.65% Consumer Cyclical 14.8% Industrials 12.8% Technology 11% Basic Materials 9.01% Consumer Defensive 8.2% Energy 5.95% Health Care 3.62% Utility 2.18% Communication Services 1.61% Real Estate 0.56% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.61% Equity 92.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 24 | HDFCBANK6% ₹273 Cr 1,575,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | RELIANCE4% ₹180 Cr 1,350,000 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 24 | HINDUNILVR3% ₹127 Cr 504,000 PI Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Jun 24 | PIIND3% ₹121 Cr 270,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 23 | PERSISTENT3% ₹121 Cr 225,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5002513% ₹119 Cr 166,500 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 23 | DIVISLAB2% ₹117 Cr 198,000
↑ 106,500 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BSE2% ₹102 Cr 229,500
↑ 229,500 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 24 | INDIGO2% ₹102 Cr 252,000
↑ 58,500 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Jun 24 | MOTHERSON2% ₹94 Cr 5,220,000 9. Franklin India Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.3% since its launch. Ranked 50 in Multi Cap category. Return for 2023 was 30.8% , 2022 was 5.3% and 2021 was 40.3% . Franklin India Equity Fund
Growth Launch Date 29 Sep 94 NAV (22 Nov 24) ₹1,586.71 ↑ 24.89 (1.59 %) Net Assets (Cr) ₹17,450 on 31 Oct 24 Category Equity - Multi Cap AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.77 Sharpe Ratio 2.23 Information Ratio 0.73 Alpha Ratio 4.23 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,686 31 Oct 21 ₹16,825 31 Oct 22 ₹17,541 31 Oct 23 ₹19,841 31 Oct 24 ₹27,593 Returns for Franklin India Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 22 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2% 3 Month -3% 6 Month 8.3% 1 Year 31.9% 3 Year 17.8% 5 Year 22.2% 10 Year 15 Year Since launch 18.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 30.8% 2022 5.3% 2021 40.3% 2020 16% 2019 3.3% 2018 -4.4% 2017 30.6% 2016 5% 2015 4.4% 2014 56.8% Fund Manager information for Franklin India Equity Fund
Name Since Tenure R. Janakiraman 1 Feb 11 13.76 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.04 Yr. Rajasa Kakulavarapu 1 Dec 23 0.92 Yr. Data below for Franklin India Equity Fund as on 31 Oct 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.43% Consumer Cyclical 13.16% Industrials 12.58% Technology 9.7% Communication Services 6.24% Consumer Defensive 5.96% Basic Materials 5.52% Health Care 5.26% Utility 4.11% Energy 4.04% Real Estate 1.16% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.07% Equity 95.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 11 | HDFCBANK8% ₹1,461 Cr 8,434,642
↑ 500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | ICICIBANK8% ₹1,389 Cr 10,908,206 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 28 Feb 06 | BHARTIARTL5% ₹967 Cr 5,658,607 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 12 | INFY5% ₹868 Cr 4,627,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 13 | LT4% ₹784 Cr 2,131,779 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 14 | 5322154% ₹654 Cr 5,311,448 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 13 | HCLTECH3% ₹639 Cr 3,555,589 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Aug 19 | UNITDSPR3% ₹572 Cr 3,600,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325553% ₹545 Cr 12,306,402 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 22 | RELIANCE3% ₹522 Cr 1,767,013
ஆன்லைனில் பலதரப்பட்ட நிதிகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
சிறந்த பல்வகைப்பட்ட மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கான ஸ்மார்ட் டிப்ஸ்
ஒரு சிறந்த பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதி கீழே குறிப்பிடப்பட்டுள்ள அளவுருக்கள் வழியாக செல்ல வேண்டும்:
1. பலதரப்பட்ட நிதிகளின் வருமானத்தை ஒரே வகைக்குள் ஒப்பிடவும்
தரப்படுத்தலின் மிக அடிப்படையான வடிவங்களில் ஒன்று, நிதியை ஒத்த வகைக்குள் ஒப்பிடுவதை உள்ளடக்குகிறது. மதிப்பிடும் போது அபெரிய தொப்பி நிதி, நீங்கள் அதன் வருமானத்தை மற்ற பொருந்தும் பெரிய தொப்பி டைவர்சிஃபைட் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிட வேண்டும். மிட்-கேப் டைவர்சிஃபைட் ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளுடன் ஒப்பிடுவது, பெரிய தொப்பி மற்றும் ரிஸ்க் மற்றும் ரிவார்டு ஆகிய இரண்டிற்கும் இடையேயான ரிவார்டு தொடர்பான துல்லியமான முடிவைக் கொடுக்காது.நடுத்தர தொப்பி நிதிகள் ஒப்பிட முடியாது. பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள், அதே போல் சந்தை வரம்புகள் முழுவதும் முதலீடு செய்ய வேண்டும், எனவே ஒருவர் அவற்றை ஒத்த ஆணை கொண்ட நிதிகளுடன் ஒப்பிட வேண்டும்.
ஒரு கூடுதல்காரணி பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியை மதிப்பிடுவதில் காலக்கெடு உள்ளது. ஈக்விட்டிகள் நீண்ட காலத்திற்கு (5 ஆண்டுகளுக்கு மேல்) வருமானத்தை வழங்குவதற்கு வசதியாக இருப்பதால், பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகளில் முதலீடுகள் நீண்ட காலத்திற்கு செய்யப்பட வேண்டும். பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியை நீண்ட காலத்திற்கு மதிப்பீடு செய்வது, ஏற்றம் மற்றும் மார்பளவு சுழற்சியின் போது அதன் செயல்திறனை அளவிட உதவும். முதலீட்டாளர்கள் பல்வேறு சந்தைக் கட்டங்களில் அதன் செயல்பாடுகளை வகை சராசரியுடன் மதிப்பாய்வு செய்வதன் மூலம் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியின் வருமானத்தின் நிலைத்தன்மையை ஆய்வு செய்யலாம். இதைச் சொன்ன பிறகு, சரியான சக குழுவை நிறுவுவது முக்கியம், இது உருவாக்குகிறதுஅடிப்படை வருமானத்தை ஒப்பிடுவதற்கு, ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் இறுதி நிதி தேர்வுக்கு உதவுகிறது.
2. பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டிற்கு எதிராக பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதி வருமானத்தை சரிபார்க்கவும்
ஒவ்வொரு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியும் அதன் சலுகை ஆவணத்தில் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டைக் குறிப்பிடுவது கட்டாயமாகும். இந்த பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸ், பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதி சிறப்பாக செயல்பட்டதா என்பதை தீர்மானிக்க ஒரு குறிகாட்டியாகும். பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியின் செயல்திறனை மதிப்பிடும் போது, முதலீட்டாளர்கள் 3 ஆண்டுகள், 5 ஆண்டுகள் அல்லது 10 ஆண்டுகள் கூட நீண்ட கால சுழற்சிகளை கணக்கில் எடுத்துக்கொள்ள வேண்டும். அந்த ஃபண்டுகள் தங்களுடைய பெஞ்ச்மார்க் குறியீடுகளை தொடர்ந்து விஞ்சும், முதலீட்டிற்கு பரிசீலிக்க வேண்டும்.
3. நிதியின் நிலைத்தன்மையை எடைபோடுங்கள்
பெஞ்ச்மார்க் இன்டெக்ஸ் மதிப்பீட்டைத் தவிர, முதலீட்டாளர்கள் ஒரு நிதியின் வரலாற்று செயல்திறனையும் மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும். நீண்ட காலத்திற்கு, பல பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதிகள் சந்தை வீழ்ச்சியின் போது வீழ்ச்சியடைகின்றன மற்றும் அவற்றின் முக்கிய குறியீடுகள் மற்றும் வகை சராசரிக்குக் கீழேயும் கூட. ஒரு சிலர் மட்டுமே அனைத்து சந்தை நிலைகளிலும் தங்கள் செயல்திறனைத் தக்கவைத்துக் கொள்ள முனைகின்றனர். ஏற்றம் மற்றும் சரிவுகளில் சிறப்பாக செயல்படும் ஒரு நிதியைத் தேர்ந்தெடுப்பது முக்கியம், இல்லையெனில் நீங்கள் நன்றாகச் செயல்படக்கூடிய நிதியுடன் முடிவடையும், ஆனால் அனைத்து வருமானங்களும் வீழ்ச்சியில் அழிக்கப்படுவதைப் பின்னர் பார்க்க வேண்டும். எனவே, ஒருமுதலீட்டாளர் அவர்கள் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் மிகவும் சீரான கலைஞர்களை உள்ளடக்கியிருப்பதை உறுதி செய்ய வேண்டும்.
4. ஒரு ஃபண்டில் உள்ள அபாயங்கள் குறித்து எச்சரிக்கையாக இருங்கள்
முதலீடு செய்வதற்கு முன், ஒரு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியின் ரிஸ்க்-ரிட்டர்ன் பகுப்பாய்வு செய்ய வேண்டும். இதைச் செய்ய, சில முக்கியமான விகிதங்களைப் பார்க்க வேண்டும்:
அ. ஆல்பா
ஆல்பா ஆபத்து-சரிசெய்யப்பட்ட அடிப்படையில் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியின் செயல்திறனின் அளவீடு ஆகும். பொதுச் சந்தையில் நிதி அல்லது பங்கு எவ்வளவு செயல்பட்டது என்பதை ரிஸ்க் சரிப்படுத்தப்பட்ட அடிப்படையில் இது அளவிடுகிறது. 1 இன் நேர்மறை ஆல்பா என்றால், ஃபண்ட் அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை 1% விஞ்சியுள்ளது, அதே சமயம் எதிர்மறை ஆல்பா -1, நிதி அதன் சந்தை அளவுகோலை விட 1% குறைவான வருமானத்தை அளித்துள்ளது என்பதைக் குறிக்கும். எனவே, அடிப்படையில், முதலீட்டாளரின் மூலோபாயம் நேர்மறை ஆல்பாவுடன் பத்திரங்கள் அல்லது பரஸ்பர நிதிகளை வாங்குவதாக இருக்க வேண்டும்.
பி. பீட்டா
பீட்டா அதன் பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டுடன் ஒப்பிடும்போது, பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியின் ஏற்ற இறக்கத்தை அளவிடுகிறது. பீட்டா நேர்மறை அல்லது எதிர்மறை எண்களில் குறிக்கப்படுகிறது. 1 இன் பீட்டா என்பது பங்குகளின் விலை அல்லது பரஸ்பர நிதியைக் குறிக்கிறதுஇல்லை சந்தைக்கு ஏற்ப நகர்கிறது. 1 ஐ விட அதிகமாக உள்ள பீட்டா பங்கு சந்தையை விட அபாயகரமானது என்றும், 1 க்கும் குறைவான பீட்டா என்பது பங்கு சந்தையை விட குறைவான அபாயகரமானது என்றும் அர்த்தம். எனவே, வீழ்ச்சியடைந்த சந்தையில் குறைந்த பீட்டா சிறந்தது. வளர்ந்து வரும் சந்தையில், உயர் பீட்டா சிறந்தது.
c. நிலையான விலகல் (SD)
SD என்பது ஒரு நிதியில் ஏற்ற இறக்கம் அல்லது அபாயத்தைக் குறிக்கும் ஒரு புள்ளியியல் அளவீடு ஆகும். SD அதிகமாக இருந்தால், வருமானத்தில் ஏற்ற இறக்கங்கள் அதிகமாக இருக்கும். வெறுமனே, முதலீட்டாளர்கள் குறைவான நிதியை எதிர்பார்க்கிறார்கள்நிலையான விலகல்.
ஈ. கூர்மையான விகிதம் (SR)
கூர்மையான விகிதம் எடுக்கப்பட்ட அபாயத்தைப் பொறுத்து வருமானத்தை (எதிர்மறை மற்றும் நேர்மறை இரண்டும்) அளவிடுகிறது. இங்கே ஆபத்து நிலையான விலகல் மூலம் வரையறுக்கப்படுகிறது. அதிக ஷார்ப் விகிதம் என்றால், அதிக ஆபத்து இல்லாமல் அதிக வருமானம். எனவே, முதலீடு செய்யும் போது, முதலீட்டாளர்கள் அதிக ஷார்ப் விகிதத்தைக் காட்டும் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியைத் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும். மீண்டும், ஒரு முதலீட்டாளர் ஒரு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட நிதியின் SD மற்றும் SR ஐ வரலாற்று அடிப்படையில் மதிப்பிடுவது நல்லது, இதனால் மிகவும் சீரான செயல்திறன் கொண்டவர்களைத் தேர்ந்தெடுக்கலாம்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவுகளின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Relevant and useful .