Table of Contents
- பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதி: ஒரு கண்ணோட்டம்
- முதல் 5 சிறந்த பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதிகள் FY 22 - 23
- ஆன்லைனில் பல சொத்து ஒதுக்கீட்டில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
- 1. பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதி உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு பல்வகைப்படுத்துகிறது?
- 2. பல சொத்து முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவின் மிகப்பெரிய நன்மை என்ன?
- 3. பல சொத்து போர்ட்ஃபோலியோ முதலீடுகளை யார் வழங்குகிறார்கள்?
- 4. பல சொத்து நிதியின் மிகப்பெரிய நன்மை என்ன?
- 5. பல சொத்து நிதிகள் நல்ல முதலீடுகளா?
- 6. மல்டி அசெட் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யும் போது நான் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள் ஏதேனும் உள்ளதா?
- 7. மல்டி அசெட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது நான் என்ன காரணிகளை மனதில் கொள்ள வேண்டும்?
Top 5 Hybrid - Multi Asset Funds
5 சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதிகள் 2022
திறவுகோல் ஒன்றுமுதலீட்டின் நன்மைகள் பலவற்றில்சொத்து ஒதுக்கீடு நிதி என்பது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிற்கு நல்ல பல்வகைப்படுத்தலை அளிக்கிறது, இதனால் முதலீட்டு அபாயம் குறைகிறது. கூடுதலாக, ஆபத்து ஆபத்து மற்றும் ஆபத்து இல்லாத பத்திரங்களுடன் விநியோகிக்கப்படுகிறது.
பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதிகள் கலப்பின வகையின் ஒரு பகுதியாகும். இந்த திட்டத்தின் சிறப்பு அம்சம் என்னவென்றால், இந்த ஃபண்ட் மூன்று சொத்து வகைகளில் முதலீடு செய்யலாம். இதன் பொருள் பல சொத்து ஒதுக்கீடு கடன், பங்கு மற்றும் ஒரு சொத்து வகுப்பில் முதலீடு செய்யலாம். விதிமுறைகளின்படி, ஒவ்வொரு சொத்து வகுப்பிலும் குறைந்தபட்சம் 10 சதவீதத்தை நிதி முதலீடு செய்ய வேண்டும். 2022 - 2023 இல் முதலீடு செய்ய சில சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதிகளைப் பற்றி அறிந்து கொள்வோம்.
பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதி: ஒரு கண்ணோட்டம்
இந்தியாவில்சந்தை, சில ஃபண்ட் ஹவுஸ்கள் பல சொத்துக்களை கடன், பங்கு மற்றும் தங்கத்தில் முதலீடு செய்கின்றன. அதேசமயம், மேற்கத்திய சந்தைகளில், பல சொத்து நிதிகள் கடன், ரியல் எஸ்டேட், தங்கம், பொருட்கள், ஈக்விட்டி போன்ற சொத்துக்களில் முதலீடு செய்கின்றன.ஹெட்ஜ் நிதி, மற்றும் தனியார் சமபங்கு. அந்த நேரத்தில் சில சொத்து வகுப்புகள் ஏறி இறங்கும் என்று நம்பப்படுகிறது, வெவ்வேறு சொத்து வகுப்புகள் சிறப்பாகச் செயல்பட முடியும். கடன்கள் நன்றாக இருக்கும் ஒரு காலம் இருக்கலாம், மேலும் ஒரு காலம் இருக்கலாம்பங்குகள் மிஞ்சும். தங்க நிதிகளுக்கும் இதுவே செல்கிறது. எனவே, இந்த வகை ஃபண்டில் இழப்பு ஏற்படுவதற்கான வாய்ப்புகள் மிகக் குறைவு. பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதிகளில் முதலீடு செய்வதற்கான சிறந்த வழி நீண்ட காலத்திற்கு முதலீடு செய்வதாகும்.
எனவே, முதலீடுகளில் அதிக ரிஸ்க் எடுக்க விரும்பாத பழமைவாத முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த நிதிகள் ஒரு நல்ல தேர்வாக இருக்கும், ஆனால் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஈக்விட்டி எக்ஸ்போஷர் வேண்டும்.
Talk to our investment specialist
முதல் 5 சிறந்த பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதிகள் FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹689.397
↓ -2.94 ₹50,648 -1.5 3.8 22.5 17.9 20.5 24.1 UTI Multi Asset Fund Growth ₹71.1011
↑ 0.88 ₹4,415 -1.6 5.6 28.9 17.4 15.5 29.1 Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth ₹60.05
↑ 0.82 ₹2,195 -2.7 7.1 25.7 16.6 17.9 25.4 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹55.1507
↑ 0.34 ₹6,574 -0.5 4 21.2 13.9 14.1 24.4 HDFC Multi-Asset Fund Growth ₹66.922
↑ 0.60 ₹3,760 -0.6 5.7 19.8 11.8 15.3 18 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 21 Nov 24 பல சொத்து ஒதுக்கீடு மேலே உள்ள AUM/நிகர சொத்துகளைக் கொண்ட நிதிகள்100 கோடி. வரிசைப்படுத்தப்பட்டதுகடந்த 3 வருட வருவாய்.
(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund) The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds.
However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. SBI Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Dec 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Multiple Yield Fund - Plan 2005) To generate positive returns over medium time frame
with low risk of capital loss over medium time frame.
However, there can be no assurance that the
investment objective of the Scheme will be achieved HDFC Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 17 Aug 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.2% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (21 Nov 24) ₹689.397 ↓ -2.94 (-0.42 %) Net Assets (Cr) ₹50,648 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 2.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,446 31 Oct 21 ₹15,300 31 Oct 22 ₹17,201 31 Oct 23 ₹20,122 31 Oct 24 ₹26,116 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -3.6% 3 Month -1.5% 6 Month 3.8% 1 Year 22.5% 3 Year 17.9% 5 Year 20.5% 10 Year 15 Year Since launch 21.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% 2014 37% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 12.76 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 0.78 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.42 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.78 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.51 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 3.25 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.25 Yr. Masoomi Jhurmarvala 4 Nov 24 0 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35% Equity 50.9% Debt 8.96% Other 4.75% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.5% Consumer Cyclical 8.07% Energy 6.19% Basic Materials 5.91% Industrials 5.02% Health Care 4.88% Technology 4.69% Utility 4.07% Consumer Defensive 3.46% Communication Services 1.55% Real Estate 0.87% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 33.3% Corporate 8.17% Government 2.88% Credit Quality
Rating Value A 1.85% AA 19.59% AAA 74.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -5% -₹2,558 Cr 984,350
↑ 984,350 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹2,382 Cr 13,751,549
↓ -728,750 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK5% ₹2,375 Cr 18,656,800
↓ -300,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI4% ₹2,079 Cr 1,570,587
↑ 72,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325553% ₹1,708 Cr 38,544,163
↓ -8,853,000 ICICI Prudential Silver ETF
- | -3% ₹1,646 Cr 179,691,983
↑ 35,340,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹1,532 Cr 5,188,512
↑ 519,136 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹1,368 Cr 6,934,716
↓ -626,500 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD2% ₹1,199 Cr 15,494,626 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,073 Cr 5,720,805
↑ 200,000 2. UTI Multi Asset Fund
CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% . UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (22 Nov 24) ₹71.1011 ↑ 0.88 (1.25 %) Net Assets (Cr) ₹4,415 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 2.72 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,550 31 Oct 21 ₹12,738 31 Oct 22 ₹13,037 31 Oct 23 ₹15,176 31 Oct 24 ₹20,657 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month -1.6% 6 Month 5.6% 1 Year 28.9% 3 Year 17.4% 5 Year 15.5% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% 2015 -3.7% 2014 22.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 2.97 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 0.08 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.93% Equity 49% Debt 13.9% Other 12.17% Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 12.93% Financial Services 9.63% Technology 9.3% Industrials 7.8% Consumer Defensive 6.71% Health Care 5.66% Energy 5% Basic Materials 3.93% Communication Services 3.23% Utility 1.81% Real Estate 1.49% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 24.93% Government 13.9% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -12% ₹542 Cr 80,729,086
↓ -3,504,519 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹205 Cr 2,000,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹178 Cr 1,750,000,000
↑ 250,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | RELIANCE4% ₹160 Cr 1,199,266
↑ 170,130 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL3% ₹114 Cr 706,666
↑ 165,932 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 24 | INFY3% ₹110 Cr 628,694
↑ 532,694 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹103 Cr 1,000,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 29 Feb 24 | ICICIBANK2% ₹91 Cr 706,680
↑ 555,210 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 29 Feb 24 | TCS2% ₹91 Cr 229,000
↑ 62,799 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5002512% ₹88 Cr 123,450
↑ 7,807 3. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2023 was 25.4% , 2022 was 5.3% and 2021 was 27.1% . Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 12 Aug 09 NAV (22 Nov 24) ₹60.05 ↑ 0.82 (1.38 %) Net Assets (Cr) ₹2,195 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 2.2 Information Ratio 2.04 Alpha Ratio 3.79 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,909 31 Oct 21 ₹14,323 31 Oct 22 ₹15,374 31 Oct 23 ₹17,397 31 Oct 24 ₹23,078 Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -2.2% 3 Month -2.7% 6 Month 7.1% 1 Year 25.7% 3 Year 16.6% 5 Year 17.9% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.4% 2022 5.3% 2021 27.1% 2020 12.7% 2019 10.4% 2018 -0.1% 2017 26.1% 2016 0.2% 2015 2.2% 2014 38.4% Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 14 Oct 15 9.05 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 3.08 Yr. Rahul Dedhia 1 Jul 24 0.33 Yr. Pranavi Kulkarni 1 Aug 24 0.25 Yr. Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 12.51% Equity 70.08% Debt 17.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 18.8% Consumer Cyclical 12.22% Technology 8.28% Health Care 6.34% Industrials 5.8% Utility 4.53% Energy 4.17% Consumer Defensive 3.28% Communication Services 2.83% Basic Materials 2.82% Real Estate 1.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 12.51% Government 10.81% Corporate 6.58% Securitized 0.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹128 Cr 12,500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | ICICIBANK5% ₹119 Cr 922,915 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 15 | HDFCBANK3% ₹77 Cr 441,172 Hdb Financial Services Ltd.
Debentures | -3% ₹74 Cr 7,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹74 Cr 7,500,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5325553% ₹65 Cr 1,602,337 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL3% ₹62 Cr 384,375 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 19 | SUNPHARMA3% ₹60 Cr 326,791 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 15 | INFY2% ₹47 Cr 269,725 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 20 | HCLTECH2% ₹46 Cr 260,748 4. SBI Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 11 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.4% , 2022 was 6% and 2021 was 13% . SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (22 Nov 24) ₹55.1507 ↑ 0.34 (0.61 %) Net Assets (Cr) ₹6,574 on 15 Nov 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.64 Sharpe Ratio 2.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,560 31 Oct 21 ₹12,857 31 Oct 22 ₹13,355 31 Oct 23 ₹15,421 31 Oct 24 ₹19,448 Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month -0.5% 6 Month 4% 1 Year 21.2% 3 Year 13.9% 5 Year 14.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.4% 2022 6% 2021 13% 2020 14.2% 2019 10.6% 2018 0.4% 2017 10.9% 2016 8.7% 2015 9.9% 2014 17.3% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 31 Oct 21 3.01 Yr. Mansi Sajeja 1 Dec 23 0.92 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.92 Yr. Vandna Soni 1 Jan 24 0.84 Yr. Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 15 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.01% Equity 36.39% Debt 39.48% Other 17.12% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 10.17% Consumer Cyclical 6.96% Technology 4.73% Industrials 3.89% Basic Materials 2.26% Utility 2.18% Consumer Defensive 2.07% Energy 1.86% Real Estate 0.94% Health Care 0.76% Communication Services 0.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 31.34% Cash Equivalent 7.01% Government 6.4% Securitized 1.74% Credit Quality
Rating Value A 3.73% AA 65.17% AAA 31.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -11% ₹711 Cr 103,241,000 Nippon India Silver ETF
- | -4% ₹252 Cr 26,730,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -3% ₹208 Cr 20,000,000 Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 SBI Silver ETF
- | -3% ₹188 Cr 19,500,000 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -2% ₹161 Cr 16,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HDFCBANK2% ₹125 Cr 721,000 Sbfc Finance Ltd.
Debentures | -2% ₹124 Cr 12,500 5. HDFC Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 10.4% since its launch. Ranked 33 in Multi Asset category. Return for 2023 was 18% , 2022 was 4.3% and 2021 was 17.9% . HDFC Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 17 Aug 05 NAV (22 Nov 24) ₹66.922 ↑ 0.60 (0.90 %) Net Assets (Cr) ₹3,760 on 31 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.97 Sharpe Ratio 2.67 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,799 31 Oct 21 ₹14,268 31 Oct 22 ₹14,917 31 Oct 23 ₹16,470 31 Oct 24 ₹20,511 Returns for HDFC Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 21 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.2% 3 Month -0.6% 6 Month 5.7% 1 Year 19.8% 3 Year 11.8% 5 Year 15.3% 10 Year 15 Year Since launch 10.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 18% 2022 4.3% 2021 17.9% 2020 20.9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 11.8% 2016 8.9% 2015 4.7% 2014 20.4% Fund Manager information for HDFC Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 17 Aug 05 19.22 Yr. Arun Agarwal 24 Aug 20 4.19 Yr. Srinivasan Ramamurthy 13 Jan 22 2.8 Yr. Bhagyesh Kagalkar 2 Feb 22 2.75 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 1.71 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.36 Yr. Data below for HDFC Multi-Asset Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.77% Equity 47.08% Debt 14.96% Other 11.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.15% Consumer Cyclical 10.2% Consumer Defensive 6.91% Health Care 5.41% Technology 5.26% Industrials 4.76% Energy 3.65% Basic Materials 3.41% Communication Services 2.96% Utility 1.7% Real Estate 1.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.77% Government 7.4% Corporate 6.25% Securitized 1.31% Credit Quality
Rating Value AA 7% AAA 93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹422 Cr 64,290,017
↑ 4,000,017 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹206 Cr 1,191,600 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322155% ₹184 Cr 1,491,250
↑ 100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹168 Cr 1,318,900
↑ 50,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M3% ₹127 Cr 410,950 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹117 Cr United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹116 Cr 730,600 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹109 Cr 640,000
↑ 190,000 Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹100 Cr Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE3% ₹94 Cr 317,500
↑ 167,500
ஆன்லைனில் பல சொத்து ஒதுக்கீட்டில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.
உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்
ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (PAN, ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!
அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
1. பல சொத்து ஒதுக்கீடு நிதி உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு பல்வகைப்படுத்துகிறது?
A: பல சொத்து ஒதுக்கீடு மூலம், உங்கள் முதலீடு வெவ்வேறு சொத்துக்களில் செய்யப்படுகிறது, இது நீங்கள் நிலையானதைப் பெறுவதை உறுதி செய்கிறதுவருவாய் வெவ்வேறு துறைகள் மற்றும் சந்தை சுழற்சிகளில் இருந்து.
2. பல சொத்து முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவின் மிகப்பெரிய நன்மை என்ன?
A: பல சொத்து போர்ட்ஃபோலியோ உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ப வடிவமைக்கப்பட்டு தனிப்பயனாக்கப்பட்டுள்ளது. நீங்கள் வெவ்வேறு போர்ட்ஃபோலியோக்களில் தனித்தனியாக முதலீடு செய்ய வேண்டியதில்லை. இது மிகவும் கடினமானது மற்றும் உங்கள் சார்பாக விரிவான சந்தை ஆராய்ச்சி தேவைப்படும். எனவே, நிலையான வருவாயை உறுதிசெய்வதற்கும், உங்கள் வருவாய்களின் போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துவதை உறுதிசெய்வதற்கும் சிறந்த வழி, பல சொத்து போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்வதாகும்.
3. பல சொத்து போர்ட்ஃபோலியோ முதலீடுகளை யார் வழங்குகிறார்கள்?
A: Axis Triple Advantage Fund, HDFC Multi-Asset Fund, SBI Multi-Asset Allocation Fund, ICICI ப்ருடென்ஷியல் மல்டி-அசெட் ஃபண்ட் மற்றும் UTI மல்டி-அசெட் ஃபண்ட் போன்ற முதன்மை வங்கிகள் மற்றும் நிதி நிறுவனங்களால் பல சொத்து போர்ட்ஃபோலியோ முதலீடுகள் வழங்கப்படுகின்றன.
4. பல சொத்து நிதியின் மிகப்பெரிய நன்மை என்ன?
A: பெரிய நன்மை என்னவென்றால், வெளியேறும் சுமை இல்லை. மேலும், சந்தையில் நுழைவதிலும், சந்தையை விட்டு வெளியேறுவதிலும் எந்த சிரமமும் இல்லை. ஒரு வருடத்தில் முதலீடு திரும்பப் பெறப்படாவிட்டால் விதிக்கப்படும் ஒரே வெளியேறும் சுமை அதுவும்1% உங்கள் முதலீட்டில். ஒரு வருடத்திற்கு மேல் நீங்கள் சந்தையை விட்டு வெளியேறினால் வெளியேறும் சுமை இல்லை.
5. பல சொத்து நிதிகள் நல்ல முதலீடுகளா?
A: பல-சொத்து நிதிகள் நல்ல முதலீடுகளாகக் கருதப்படுகின்றன, ஏனெனில் இவை குறைந்த ஆபத்துள்ள முதலீடுகள் மற்றும் நல்ல வருமானத்தைத் தருவதாக அறியப்படுகிறது. எனவே உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை அதிக மற்றும் குறைந்த ஆபத்துள்ள முதலீடுகளுடன் பல்வகைப்படுத்த விரும்பினால், நீங்கள் பரிசீலிக்கலாம்முதலீடு இந்த நிதியில்.
6. மல்டி அசெட் ஃபண்டில் முதலீடு செய்யும் போது நான் கவனத்தில் கொள்ள வேண்டிய விஷயங்கள் ஏதேனும் உள்ளதா?
A: நீங்கள் விரைவான வருமானத்தை எதிர்பார்க்கிறீர்கள் என்றால், நீங்கள் இந்த ஃபண்டில் முதலீடு செய்யக்கூடாது. பல சொத்துக்கள் நல்ல வருமானத்தை ஈட்ட சுமார் 5 ஆண்டுகள் ஆகும். உதாரணமாக, நீங்கள் ரூ. 10,000, உங்கள் முதலீடு ரூ. ஆக ஆக 5 ஆண்டுகள் காத்திருக்க வேண்டும். 14,972. எனவே, ROI சிறப்பாக இருந்தாலும், உங்கள் முதலீட்டை உணர குறைந்தது 5 ஆண்டுகள் காத்திருக்க வேண்டும்.
7. மல்டி அசெட் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது நான் என்ன காரணிகளை மனதில் கொள்ள வேண்டும்?
A: ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன் மற்றும் உங்கள் முதலீட்டை நீங்கள் உணர விரும்பும் இலக்கு தேதி ஆகியவை முக்கியமான காரணிகளில் ஒன்றாகும். இந்த அளவுருக்களைப் பொறுத்து, பொருத்தமான பல சொத்து முதலீட்டு நிதிகளை நீங்கள் தேர்ந்தெடுக்க வேண்டும்.
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved