Table of Contents

வேறுபாடு: மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் Vs பங்குகள்/பங்குகள்
FY 22 - 23 இல் சிறந்த பங்கு MF முதலீடுகள்
ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
Top 3 Funds

பரஸ்பர நிதிகள் Vs பங்குகள்

Updated on January 24, 2025 , 14790 views

பரஸ்பர நிதி அல்லது நேரடியாக பங்குச் சந்தைகள் - எங்கு முதலீடு செய்வது என்பது தனிப்பட்ட விஷயத்திற்கு வரும்போது மிகப் பழமையான விவாதங்களில் ஒன்றாகும்செல்வ மேலாண்மை. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை ஃபண்டில் முதலீடு செய்ய அனுமதிக்கின்றன, அங்கு நிதி மேலாளர்கள் தங்கள் நிபுணத்துவத்தைப் பயன்படுத்தி வாடிக்கையாளரின் பணத்தை பல்வேறு பங்குகளில் முதலீடு செய்து அதிக வருவாய் விகிதத்தை அடைகிறார்கள்.முதலீடு பங்குச் சந்தைகளில் பயனரால் செய்யப்படும் பங்குகள் மீதான முதலீட்டின் மீது அதிக கட்டுப்பாட்டை உங்களுக்கு வழங்குகிறது. இருப்பினும், சந்தைகளை நேரடியாகக் கையாள வேண்டியிருப்பதால், அது அவர்களை அபாயங்களுக்கு ஆளாக்குகிறது.

வேறுபாடு: மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் Vs பங்குகள்/பங்குகள்

1. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மற்றும் பங்குகளைப் புரிந்துகொள்வது

அபாயத்துடன் ஒப்பிடும் போதுகாரணி, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளை விட பங்குகள் மிகவும் ஆபத்தானவை. மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் உள்ள ரிஸ்க் எல்லா இடங்களிலும் பரவி, பலதரப்பட்ட பங்குகளின் தொகுப்பால் குறைக்கப்படுகிறது. பங்குகளை வைத்து, முதலீடு செய்வதற்கு முன் விரிவான ஆராய்ச்சி செய்ய வேண்டும், குறிப்பாக நீங்கள் புதியவராக இருந்தால்முதலீட்டாளர். வருகைfincash முதலீட்டின் பல்வேறு பகுதிகள் பற்றிய கூடுதல் விவரங்களுக்கு. பரஸ்பர நிதிகளின் விஷயத்தில், ஆராய்ச்சி செய்யப்படுகிறது, மேலும் நிதி ஒரு பரஸ்பர நிதி மேலாளரால் நிர்வகிக்கப்படுகிறது.

இந்த சேவை இலவசம் அல்ல, ஆண்டுக்கு ஒருமுறை வருகிறதுமேலாண்மை கட்டணம் இது மொத்த செலவின விகிதத்தின் (TER) கீழ் ஃபண்ட் ஹவுஸால் வசூலிக்கப்படுகிறது.

2. ஒரு தொடக்கக்காரராக முதலீடு செய்யும் போது

நீங்கள் நிதிச் சந்தைகளில் சிறிய அல்லது அனுபவம் இல்லாத புதிய முதலீட்டாளராக இருந்தால், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் தொடங்குவது நல்லது, ஏனெனில் ஆபத்து ஒப்பீட்டளவில் குறைவாக இருப்பது மட்டுமல்லாமல், நிபுணர்களால் முடிவுகள் எடுக்கப்படுகின்றன. இந்த வல்லுநர்கள், வருங்கால முதலீட்டின் கண்ணோட்டத்தை அளவிடுவதற்கு நிதித் தரவை பகுப்பாய்வு செய்து விளக்குவதற்கு நுண்ணறிவைக் கொண்டுள்ளனர்.

3. தொடர்புடைய செலவுகள்

நீங்கள் தனித்தனியாக வாங்கும் பங்குகளைப் போல் அல்லாமல் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மேலாளர்களுக்கு கட்டணம் செலுத்த வேண்டும்.பொருளாதாரங்களின் அளவு விளையாட்டிலும் வர. என்பது உண்மைதான்செயலில் மேலாண்மை நிதி என்பது இலவசமாக வராத ஒரு விவகாரம். ஆனால் உண்மை என்னவென்றால், அவற்றின் பெரிய அளவு காரணமாக, பரஸ்பர நிதிகள் ஒரு தனிநபர் செலுத்தும் தரகு கட்டணத்தில் ஒரு சிறிய பகுதியை மட்டுமே செலுத்துகின்றன.பங்குதாரர் தரகு செலுத்துகிறது. தனிப்பட்ட முதலீட்டாளர்கள் DEMAT க்கான கட்டணங்களைச் செலுத்த வேண்டும், இது பரஸ்பர நிதிகளின் விஷயத்தில் தேவையில்லை.

4. ரிஸ்க் மற்றும் ரிட்டர்ன்

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை பல்வகைப்படுத்துவதன் மூலம் ஆபத்தை குறைக்கும் நன்மை மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளுக்கு உள்ளது என்பது ஏற்கனவே நிறுவப்பட்டுள்ளது.

மறுபுறம் பங்குகள் பாதிக்கப்படக்கூடியவைசந்தை நிபந்தனைகள் மற்றும் ஒரு பங்கின் செயல்திறன் மற்றொன்றுக்கு ஈடுசெய்ய முடியாது.

5. குறுகிய கால மூலதன ஆதாயம்

பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் போது, உங்கள் குறுகிய காலத்தில் 15 சதவீத வரி செலுத்த வேண்டியிருக்கும்மூலதனம் ஒரு வருட காலத்திற்குள் உங்கள் பங்குகளை விற்றால் லாபம் (STCG). மறுபுறம், நிதியால் விற்கப்படும் பங்குகளின் மூலதன ஆதாயங்களுக்கு வரி இல்லை. இது உங்களுக்கு கணிசமான பலன்களைக் குறிக்கும். சேமித்த வரியானது நீங்கள் அதை மேலும் முதலீடு செய்யக் கிடைக்கிறது, இதனால் மேலும் மேலும் முதலீடு செய்யலாம்வருமானம் முதலீடு மூலம் உருவாக்கம். ஆனால் அந்த குறுகிய கால மூலதன ஆதாய வரியைச் செலுத்துவதைத் தவிர்ப்பதற்காக நீங்கள் ஒரு வருடத்திற்கும் மேலாக உங்கள் ஈக்விட்டியை வைத்திருக்க வேண்டும்.

6. நீண்ட கால மூலதன ஆதாயம்

நீண்ட காலமூலதன ஆதாயம் (LTCG) 1 லட்சத்துக்கும் அதிகமான ஆதாயங்களுக்கு 10% வரி விதிக்கப்படுகிறது (2018 பட்ஜெட்டில் அறிவிக்கப்பட்டுள்ளது). அதாவது, ஒரு வருடத்தில் 1 லட்சத்துக்கும் அதிகமாக இருந்தால், ஒரு வருடத்தில் (நீண்ட கால) ஆதாயங்களுக்கு ஒருவர் வரி செலுத்த வேண்டும்.பிளாட் விகிதம் 10%.

7. உங்கள் முதலீட்டில் கட்டுப்பாடு

பரஸ்பர நிதிகளைப் பொறுத்தவரை, பங்குகளின் தேர்வு மற்றும் அவற்றின் வர்த்தகம் தொடர்பான முடிவு நிதி மேலாளரின் கைகளில் மட்டுமே உள்ளது. எந்தப் பங்கு, எந்தக் காலத்திற்குத் தேர்ந்தெடுக்கப்பட வேண்டும் என்பதில் உங்களுக்குக் கட்டுப்பாடு இல்லை. ஒரு முதலீட்டாளராக, நீங்கள் என்றால்மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யுங்கள் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் உள்ள சில பங்குகளில் இருந்து வெளியேற உங்களுக்கு விருப்பம் இல்லை. பங்குகளின் தலைவிதி தொடர்பான முடிவுகள் நிதி மேலாளரின் கைகளில் உள்ளன. இதன் மூலம், பரஸ்பர நிதிகளில் முதலீடு செய்யும் முதலீட்டாளரை விட, பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் தனிநபர் தங்கள் முதலீட்டின் மீது அதிக கட்டுப்பாட்டைக் கொண்டுள்ளார்.

8. பல்வகைப்படுத்தல்

நன்கு பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் குறைந்தது 25 முதல் 30 பங்குகள் இருக்க வேண்டும், ஆனால் அது ஒரு சிறிய முதலீட்டாளருக்கு ஒரு பெரிய கோரிக்கையாக இருக்கும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மூலம், சிறிய நிதிகளைக் கொண்ட முதலீட்டாளர்கள் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவையும் பெறலாம். ஒரு ஃபண்டின் யூனிட்களை வாங்குவது ஒரு பெரிய கார்பஸை முதலீடு செய்யாமல் பல பங்குகளில் முதலீடு செய்ய உங்களை அனுமதிக்கிறது.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

9. நேரம் மற்றும் ஆராய்ச்சி

நீங்கள் நேரடியாக முதலீடு செய்யும்போது, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளின் விஷயத்தில் நீங்கள் செயலற்ற நிலையில் இருக்கும்போது, உங்கள் பங்குகளில் அதிக நேரத்தையும் ஆராய்ச்சியையும் முதலீடு செய்ய வேண்டும். உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை நிர்வகிக்க தனது நேரத்தை முதலீடு செய்பவர்தான் ஃபண்ட் மேனேஜர்.

10. முதலீட்டு கண்காணிப்பு

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், இந்தத் துறையில் விரிவான நிபுணத்துவம் மற்றும் அனுபவமுள்ள நிதி மேலாளரின் பலன் உங்களுக்கு உள்ளது. பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பது அல்லது அவற்றைக் கண்காணித்து ஒதுக்கீடு செய்வது எதுவாக இருந்தாலும், அதைப் பற்றி நீங்கள் கவலைப்பட வேண்டியதில்லை. பங்கு முதலீடுகளில் இந்த சேவை கிடைக்காது. உங்கள் முதலீட்டைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கும் கண்காணிப்பதற்கும் நீங்கள் பொறுப்பு.

11. முதலீட்டு அடிவானம்

மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்யும் போது, நீண்ட கால வளர்ச்சிப் பாதையைக் கொண்டிருப்பதால், நல்ல வருவாயை ஈட்டுவதற்கு குறைந்தபட்சம் 8-10 வருடங்கள் கொடுக்க வேண்டும் என்பதை நினைவில் கொள்ளுங்கள். பங்குகளைப் பொறுத்தவரை, நீங்கள் சரியான பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுத்து சரியான நேரத்தில் விற்றால், நீங்கள் விரைவான மற்றும் நல்ல வருமானத்தைப் பெறலாம்.

இவை அனைத்தையும் மீறி பங்குச் சந்தை மற்றும் அதன் நுணுக்கங்கள் ஒரு தனிநபருக்கு நன்கு தெரிந்திருந்தால், அவர்கள் நேரடியாக முதலீடு செய்யலாம். ஒரு பங்கு உடனடி வருவாயை வழங்காத நீண்ட கால விளையாட்டை விளையாட அவர்கள் தயாராக இருக்க வேண்டும் மற்றும் ஆபத்துக்கான அதிக பசியையும் கொண்டிருக்க வேண்டும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீட்டாளர்களைப் போலல்லாமல், அவர்களுக்கு நிபுணத்துவம் இல்லைஸ்மார்ட் முதலீடு எந்த நிதி மேலாளர்கள் வழங்க முடியும். சிறந்த காலங்களில் கூட, பங்குகளில் முதலீடு செய்வது ஆபத்து. ஒப்பீட்டளவில் கடினமான காலங்களில், போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல், தொழில்முறை மேலாண்மை மற்றும் நிலையான கண்காணிப்பு ஆகியவற்றின் நன்மை காரணமாக மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது நல்லது.

பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது பங்குகளுக்கு இடையேயான தேர்வு பொதுவாக நம்பிக்கை மற்றும் ஒரு நபரின் அபாயங்களை எடுக்கும் திறன் போன்ற தனிப்பட்ட காரணிகளைக் குறைக்கிறது. அனைத்து விருப்பங்களையும் கவனமாக எடைபோடுவதன் மூலம் மிகுந்த சிந்தனையுடன் எடுக்க வேண்டிய முடிவு இது. எவ்வாறாயினும், ஒரு தனிநபருக்கு முக்கியமான விஷயம் என்னவென்றால், தனிப்பட்ட செல்வ மேலாண்மையில் மூழ்கி, மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் அல்லது பங்குகள் மூலம் அவர்களின் சேமிப்பை பயனுள்ளதாக மாற்ற முயற்சிப்பதே ஆகும்.

FY 22 - 23 இல் சிறந்த பங்கு MF முதலீடுகள்

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹158.637 ↓ -3.63	₹61,974	-8.6	-9.3	13.5	23.3	30.7	26.1
ICICI Prudential Technology Fund Growth	₹212.09 ↑ 2.87	₹14,275	0.8	6.5	20.6	9.2	28.2	25.4
SBI Contra Fund Growth	₹365.974 ↑ 2.24	₹42,181	-4.8	-4.3	16.3	21.3	27.9	18.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Jan 25

*இன் பட்டியல் கீழே உள்ளதுசிறந்த பரஸ்பர நிதிகள் 5 ஆண்டு அடிப்படையில்சிஏஜிஆர்/ஆண்டு மற்றும் AUM > 100 கோடி.

1. Nippon India Small Cap Fund

The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of small cap companies and the secondary objective is to generate consistent returns by investing in debt and money market securities.

Nippon India Small Cap Fund is a Equity - Small Cap fund was launched on 16 Sep 10. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.2% since its launch. Ranked 6 in Small Cap category. Return for 2024 was 26.1% , 2023 was 48.9% and 2022 was 6.5% .

Below is the key information for Nippon India Small Cap Fund

Nippon India Small Cap Fund Growth
Launch Date	16 Sep 10
NAV (24 Jan 25)	₹158.637 ↓ -3.63 (-2.24 %)
Net Assets (Cr)	₹61,974 on 31 Dec 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	1.26
Information Ratio	0.61
Alpha Ratio	3.12
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹12,924
31 Dec 21	₹22,531
31 Dec 22	₹24,005
31 Dec 23	₹35,748
31 Dec 24	₹45,068

Nippon India Small Cap Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for Nippon India Small Cap Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-9.1%
3 Month	-8.6%
6 Month	-9.3%
1 Year	13.5%
3 Year	23.3%
5 Year	30.7%
10 Year
15 Year
Since launch	21.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.1%
2022	48.9%
2021	6.5%
2020	74.3%
2019	29.2%
2018	-2.5%
2017	-16.7%
2016	63%
2015	5.6%
2014	15.1%

Fund Manager information for Nippon India Small Cap Fund

Name	Since	Tenure
Samir Rachh	2 Jan 17	8 Yr.
Kinjal Desai	25 May 18	6.61 Yr.

Data below for Nippon India Small Cap Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	26.18%
Financial Services	13.18%
Basic Materials	12.06%
Consumer Cyclical	11.88%
Technology	9.71%
Consumer Defensive	8.09%
Health Care	7.17%
Communication Services	1.9%
Utility	1.79%
Energy	1.7%
Real Estate	0.59%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.95%
Equity	95.05%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 22 \| HDFCBANK	2%	₹1,194 Cr	6,650,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 21 \| MCX	2%	₹1,145 Cr	1,851,010
Kirloskar Brothers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 12 \| KIRLOSBROS	2%	₹1,020 Cr	4,472,130
Apar Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| APARINDS	1%	₹908 Cr	899,271
Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials) Equity, Since 30 Apr 18 \| TIINDIA	1%	₹897 Cr	2,499,222
Dixon Technologies (India) Ltd (Technology) Equity, Since 30 Nov 18 \| DIXON	1%	₹810 Cr	512,355
ELANTAS Beck India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 28 Feb 13 \| 500123	1%	₹794 Cr	614,625
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 19 \| SBIN	1%	₹763 Cr	9,100,000
Tejas Networks Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 17 \| TEJASNET	1%	₹761 Cr	5,763,697
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 17 \| KARURVYSYA	1%	₹752 Cr	31,784,062

2. ICICI Prudential Technology Fund

To generate long-term capital appreciation for you from a portfolio made up predominantly of equity and equity-related securities of technology intensive companies.

ICICI Prudential Technology Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 3 Mar 00. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch. Ranked 37 in Sectoral category. Return for 2024 was 25.4% , 2023 was 27.5% and 2022 was -23.2% .

Below is the key information for ICICI Prudential Technology Fund

ICICI Prudential Technology Fund Growth
Launch Date	3 Mar 00
NAV (23 Jan 25)	₹212.09 ↑ 2.87 (1.37 %)
Net Assets (Cr)	₹14,275 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.96
Sharpe Ratio	0.97
Information Ratio	-0.12
Alpha Ratio	1.16
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹17,059
31 Dec 21	₹29,979
31 Dec 22	₹23,017
31 Dec 23	₹29,336
31 Dec 24	₹36,791

ICICI Prudential Technology Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Technology Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-1.5%
3 Month	0.8%
6 Month	6.5%
1 Year	20.6%
3 Year	9.2%
5 Year	28.2%
10 Year
15 Year
Since launch	13.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	25.4%
2022	27.5%
2021	-23.2%
2020	75.7%
2019	70.6%
2018	2.3%
2017	19.1%
2016	19.8%
2015	-4%
2014	3.9%

Fund Manager information for ICICI Prudential Technology Fund

Name	Since	Tenure
Vaibhav Dusad	2 May 20	4.67 Yr.
Sharmila D’mello	30 Jun 22	2.51 Yr.

Data below for ICICI Prudential Technology Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	70.32%
Communication Services	16.96%
Consumer Cyclical	5.26%
Industrials	2.8%
Consumer Defensive	0.21%
Financial Services	0.21%
Health Care	0%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.83%
Equity	97.17%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	22%	₹3,115 Cr	16,768,086 ↓ -292,830
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 19 \| TCS	12%	₹1,702 Cr	3,984,724
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 20 \| BHARTIARTL	8%	₹1,163 Cr	7,148,806
LTIMindtree Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 16 \| LTIM	6%	₹808 Cr	1,308,793 ↑ 25,609
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 20 \| HCLTECH	5%	₹674 Cr	3,649,450 ↓ -500,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 16 \| TECHM	5%	₹648 Cr	3,785,218 ↓ -180,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 21 \| 890157	4%	₹565 Cr	4,645,340
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 22 \| 543320	3%	₹435 Cr	15,558,409 ↓ -900,000
Wipro Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 19 \| WIPRO	3%	₹425 Cr	7,361,359 ↑ 436,977
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 20 \| PERSISTENT	2%	₹325 Cr	550,394 ↓ -26,824

3. SBI Contra Fund

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

SBI Contra Fund is a Equity - Contra fund was launched on 6 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.1% since its launch. Ranked 48 in Contra category. Return for 2024 was 18.8% , 2023 was 38.2% and 2022 was 12.8% .

Below is the key information for SBI Contra Fund

SBI Contra Fund Growth
Launch Date	6 May 05
NAV (23 Jan 25)	₹365.974 ↑ 2.24 (0.62 %)
Net Assets (Cr)	₹42,181 on 31 Dec 24
Category	Equity - Contra
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.7
Sharpe Ratio	0.95
Information Ratio	1.84
Alpha Ratio	5.15
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Dec 19	₹10,000
31 Dec 20	₹13,060
31 Dec 21	₹19,580
31 Dec 22	₹22,078
31 Dec 23	₹30,516
31 Dec 24	₹36,253

SBI Contra Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for SBI Contra Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 24 Jan 25

Duration	Returns
1 Month	-2.8%
3 Month	-4.8%
6 Month	-4.3%
1 Year	16.3%
3 Year	21.3%
5 Year	27.9%
10 Year
15 Year
Since launch	15.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	18.8%
2022	38.2%
2021	12.8%
2020	49.9%
2019	30.6%
2018	-1%
2017	-14.3%
2016	40.2%
2015	2.4%
2014	-0.1%

Fund Manager information for SBI Contra Fund

Name	Since	Tenure
Dinesh Balachandran	7 May 18	6.66 Yr.
Pradeep Kesavan	1 Dec 23	1.09 Yr.

Data below for SBI Contra Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.08%
Technology	9.06%
Basic Materials	8.51%
Energy	7.69%
Health Care	7.01%
Industrials	6.79%
Consumer Cyclical	6.65%
Utility	5.22%
Consumer Defensive	4.72%
Communication Services	4.47%
Real Estate	0.52%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	18.35%
Equity	80.73%
Debt	0.92%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 16 \| HDFCBANK	5%	₹2,285 Cr	12,723,129
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Mar 23 \| RELIANCE	4%	₹1,593 Cr	12,328,250 ↑ 2,850,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| GAIL	2%	₹1,037 Cr	51,993,788 ↑ 10,820,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 22 \| TECHM	2%	₹991 Cr	5,786,409
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| KOTAKBANK	2%	₹905 Cr	5,128,168
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 10 \| SBIN	2%	₹860 Cr	10,254,269
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 22 \| ONGC	2%	₹818 Cr	31,885,412 ↑ 7,993,750
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 20 \| ITC	2%	₹799 Cr	16,766,741
Tata Steel Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 22 \| TATASTEEL	2%	₹766 Cr	52,995,525
Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| WHIRLPOOL	2%	₹747 Cr	4,040,000

ஆன்லைனில் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

Fincash.com இல் வாழ்நாள் முழுவதும் இலவச முதலீட்டுக் கணக்கைத் திறக்கவும்.

உங்கள் பதிவு மற்றும் KYC செயல்முறையை முடிக்கவும்

ஆவணங்களைப் பதிவேற்றவும் (பான், ஆதார் போன்றவை).மேலும், நீங்கள் முதலீடு செய்ய தயாராக உள்ளீர்கள்!

தொடங்குங்கள்

Disclaimer:
இங்கு வழங்கப்பட்ட தகவல்கள் துல்லியமானவை என்பதை உறுதிப்படுத்த அனைத்து முயற்சிகளும் மேற்கொள்ளப்பட்டுள்ளன. இருப்பினும், தரவின் சரியான தன்மை குறித்து எந்த உத்தரவாதமும் அளிக்கப்படவில்லை. முதலீடு செய்வதற்கு முன் திட்டத் தகவல் ஆவணத்துடன் சரிபார்க்கவும்.