Table of Contents
FD எதிராககடன் நிதி? யோசிக்கிறேன்எங்கே முதலீடு செய்வது உங்கள் சேமிப்பு நல்ல வருமானத்தை ஈட்டுகிறது. பொதுவாக, மக்கள் கருதுகின்றனர்முதலீடு நிலையான வைப்புத்தொகை அல்லது FD மிகவும் வசதியான விருப்பமாக இருக்கும், ஏனெனில் இது பாதுகாப்பானது மற்றும் நிலையான வருமானத்தை வழங்குகிறது. ஆனால் அது சிறந்த வழியா? ஃபிக்ஸட் டெபாசிட் என்பது அனைவருக்கும் எளிதான முதலீட்டு விருப்பமாக இருந்தாலும், ஃபிக்ஸட் டெபாசிட்களின் வருமானம், டெப்ட் ஃபண்டுடன் ஒப்பிடும்போது வரிக்கு உட்பட்டது. மேலும், நீண்ட காலத்திற்கு வைத்திருக்கும் போது, கடன்பரஸ்பர நிதி நல்ல வருமானத்தை வழங்குகின்றன. கடன் பரஸ்பர நிதிகள் அல்லது நிலையான வைப்புகளில் முதலீடு செய்வதற்கான இறுதி முடிவை எடுப்பதற்கு முன், இந்த முதலீடுகளை விரிவாக ஒப்பிட்டுப் பார்க்கவும்.
சுருக்கமாக:
ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன் மற்றும் உத்தேசிக்கப்பட்ட வைத்திருக்கும் காலம் ஆகியவற்றின் மூலம் இதை நாம் உடைக்க வேண்டும்முதலீட்டாளர் கேள்விக்குட்பட்டது.
இங்கே கடன் நிதிக்கான விருப்பங்கள் வரையறுக்கப்படும்திரவ நிதிகள், தீவிர-குறுகிய கால நிதி மற்றும் குறுகிய காலவருமானம் நிதி. வருமானம் அல்லது மகசூல் பொதுவாக திரவத்திலிருந்து அல்ட்ரா-ஷார்ட் ஷார்ட் டெர்ம் ஃபண்ட் வரை அதிகமாக செல்லும் போது, இந்த கடன் நிதிகளுக்கும் நிலையான வைப்புத்தொகைக்கும் இடையே உள்ள மகசூல் வேறுபாட்டை கடந்த ஒரு வருடத்தில் அவற்றின் வருவாயைக் கருத்தில் கொண்டு தீர்மானிக்க முடியும்.
கடன் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகை | கடந்த 1 ஆண்டு. வருவாய் (%) |
---|---|
திரவ நிதி | 7.36 |
அல்ட்ரா குறுகிய கால கடன் நிதிகள் | 9.18 |
குறுகிய கால கடன் நிதிகள் | 9.78 |
டைனமிக் கடன் நிதிகள் | 13.89 |
நீண்ட கால கடன் நிதிகள் | 13.19 |
கில்ட் குறுகிய கால நிதிகள் | 11.76 |
கில்ட் நீண்ட கால நிதிகள் | 15.06 |
20 பிப்ரவரி 2017 இன் தரவு |
நிலையான வைப்புகளின் சராசரி வருவாய் விகிதம் 8-8.5% p.a. 2016 ஆம் ஆண்டில் (அட்டவணையில் மேலே உள்ள வருமானத்தை ஒருவர் ஒப்பிடலாம்). இருப்பினும், கடந்த ஒரு வருடத்தில், வருவாய் விகிதம் 6.6-7.5% p.a ஆகக் குறைந்துள்ளது.
மேலே உள்ள விளக்கத்தின் மூலம், கடன் நிதிகளின் சராசரி வருவாய் விகிதம் நிலையான வைப்புகளை விட சிறந்தது என்பது தெளிவாகிறது.
Talk to our investment specialist
நீண்ட கால உத்தேசித்துள்ள ஹோல்டிங் காலத்துடன், கடன் நிதிகள் FDகளை விட சிறந்ததாக இருக்கும்.
இங்கே முதலீடு செய்வதற்கான விருப்பங்கள்:
வைத்திருக்கும் காலம் 3 ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கும் அதிகமாக இருக்கலாம் என்பதால், பின்வருவனவற்றைச் சொல்லலாம்:
நீண்ட கால வருமான நிதிகளின் வருமானத்திற்கு கீழே உள்ள உதாரணத்தை எடுத்துக் கொள்ளுங்கள், இந்த வகைக்கான சராசரி கடந்த 1 வருட வருமானம் 12.19% மற்றும் கடந்த 3 ஆண்டுகளில் 10.32% p.a. எந்த எஃப்.டி.யும் இந்த காலகட்டத்தில் இதேபோன்ற வருமானத்தை அளித்திருக்க முடியாது. கில்ட் ஃபண்ட் வருமானம் இன்னும் அதிகமாக உள்ளது. இதே காலகட்டத்தில், கடந்த ஆண்டு FD விகிதங்கள் பெரும்பாலான வங்கிகளில் ஆண்டுக்கு 8-8.5% ஆக இருந்திருக்கும், (இன்று விகிதங்கள் 6.5 - 7.5% ஆகக் குறைந்திருந்தாலும்)
ஒரு முதலீட்டாளர் நீண்டகாலமாக வைத்திருக்கும் காலம் மற்றும் வட்டி விகிதங்கள் குறைவதால், கடன் நிதி (நீண்ட கால வருமானம் அல்லது கில்ட்) FD ஐ விட சிறந்த வருமானத்தை அளிக்கும். வட்டி விகிதங்கள் குறையாத நிலையில் கூட, அதிக வருமானம் ஈட்டும் கார்ப்பரேட் பத்திர நிதிகள் அதே காலகட்டத்தில் FDகளை முறியடிக்கும்.
கடன் நிதிகள் மற்றும் நிலையான வைப்புகளின் வருமானத்தை தீர்மானிப்பதில் வரிவிதிப்பு முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது. பொதுவாக, நிலையான வைப்புத்தொகைகளுக்கு வரிவிதிப்பு 33% (விரிவான வரி விகிதம்), கடன் நிதிகளில் ஒருவர் 3 ஆண்டுகளுக்கும் குறைவான பார்வையில் முதலீடு செய்தால், டிடிடி (டிவிடென்ட் டிஸ்ட்ரிபியூஷன் டேக்ஸ்) கழிக்கப்படுவதால் டிவிடெண்ட் விநியோக வரி செலுத்துவது சிறந்த தேர்வாக இருக்கும். தோராயமாக 25% (+அதிக கட்டணம் போன்றவை). கடன் பரஸ்பர நிதிகள் மீதான வரிவிதிப்பு நிலையான வைப்புகளை விட ஒப்பீட்டளவில் குறைவாக இருப்பதை இது காட்டுகிறது.
கடன் நிதிகளுடன் வரும் கூடுதல் நன்மைகள்:
மொத்தத்தில்:
அளவுருக்கள் | பரஸ்பர நிதி | நிலையான வைப்பு |
---|---|---|
வருவாய் விகிதம் | உறுதியளிக்கப்பட்ட வருமானம் இல்லை | நிலையான வருமானம் |
வீக்கம் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம் | உயர் பணவீக்கம் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானத்தின் சாத்தியம் | பொதுவாக குறைந்த பணவீக்கம் சரிசெய்யப்பட்ட வருமானம் |
ஆபத்து | குறைந்த முதல் அதிக ஆபத்து (நிதியைச் சார்ந்தது | குறைந்த ஆபத்து |
நீர்மை நிறை | திரவம் | திரவம் |
முன்கூட்டியே திரும்பப் பெறுதல் | வெளியேறும் சுமையுடன் அனுமதிக்கப்படுகிறது/சுமை இல்லை | அபராதத்துடன் அனுமதிக்கப்படுகிறது |
முதலீட்டு செலவு | மேலாண்மை செலவு/செலவு விகிதம் | விலை இல்லை |
மேலே உள்ள நிகர சொத்துக்கள்/AUM கொண்ட கடன் நிதிகளின் பட்டியல் கீழே உள்ளது1000 கோடி
மற்றும் 3 வருட கலவையில் வரிசைப்படுத்தப்பட்டது (சிஏஜிஆர்) திரும்புகிறது.
The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in debt & money market instruments in order to make regular dividend payments to unit holders & secondary objective is growth of capital. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 25 Mar 09. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Returns up to 1 year are on An Open-ended income scheme with the objective to generate optimal returns with high liquidity through active management of the portfolio by investing in high quality debt and money market instruments. Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 27 Sep 04. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan) To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund) To generate income through investment in Gilts of various maturities. ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to generate returns through investments in Central Govt Securities. DSP BlackRock Government Securities Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Sep 99. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Government Securities Fund Returns up to 1 year are on The objective of the Scheme is to generate optimal returns by investing in a portfolio of securities issued and guaranteed by Central and State Government. Invesco India Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 9 Feb 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Invesco India Gilt Fund Returns up to 1 year are on To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity. ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan Returns up to 1 year are on To actively manage a portfolio of good quality debt as well as Money Market
Instruments so as to provide reasonable returns and liquidity to the Unit holders. SBI Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 9 Feb 04. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Dynamic Bond Fund Returns up to 1 year are on 1. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
CAGR/Annualized
return of 8.9% since its launch. Ranked 6 in Medium term Bond
category. Return for 2024 was 10.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 24.8% . Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Growth Launch Date 25 Mar 09 NAV (03 Apr 25) ₹39.0089 ↑ 0.01 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹2,144 on 28 Feb 25 Category Debt - Medium term Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.55 Sharpe Ratio 2.22 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.72% Effective Maturity 5 Years 1 Month 20 Days Modified Duration 3 Years 9 Months 18 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,987 31 Mar 22 ₹12,025 31 Mar 23 ₹14,567 31 Mar 24 ₹15,635 31 Mar 25 ₹17,673 Returns for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 1.6% 3 Month 4.8% 6 Month 8% 1 Year 13.6% 3 Year 13.9% 5 Year 12.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.5% 2023 6.9% 2022 24.8% 2021 7.1% 2020 8.1% 2019 -4.4% 2018 5.6% 2017 7% 2016 10.9% 2015 9.5% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan
Name Since Tenure Sunaina Cunha 1 Sep 14 10.59 Yr. Mohit Sharma 6 Aug 20 4.65 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.74% Equity 4.08% Debt 91.93% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 51.47% Government 39.97% Cash Equivalent 3.74% Securitized 0.5% Credit Quality
Rating Value A 3.53% AA 30.9% AAA 63.02% BBB 2.54% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -22% ₹483 Cr 47,000,000
↓ -1,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -5% ₹100 Cr 10,000
↑ 10,000 Nuvama Wealth Finance Ltd
Debentures | -4% ₹95 Cr 9,500
↑ 1,500 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹94 Cr 9,196,700
↑ 500,000 360 One Prime Ltd. 9.4%
Debentures | -3% ₹65 Cr 6,500
↑ 6,500 Narayana Hrudayalaya Limited
Debentures | -3% ₹60 Cr 6,000 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹60 Cr 6,000 7.23% Government Of India (15/04/2039)
Sovereign Bonds | -2% ₹52 Cr 5,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 5,000 Creditaccess Grameen Limited
Debentures | -2% ₹50 Cr 500,000 2. Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 7.7% since its launch. Ranked 16 in Dynamic Bond
category. Return for 2024 was 8.8% , 2023 was 6.9% and 2022 was 6% . Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
Growth Launch Date 27 Sep 04 NAV (03 Apr 25) ₹45.7711 ↓ -0.02 (-0.03 %) Net Assets (Cr) ₹1,738 on 28 Feb 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.21 Sharpe Ratio 0.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 15 Years 3 Months 29 Days Modified Duration 7 Years 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,824 31 Mar 22 ₹11,337 31 Mar 23 ₹12,141 31 Mar 24 ₹13,078 31 Mar 25 ₹14,280 Returns for Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.8% 3 Month 3.5% 6 Month 4.1% 1 Year 10.2% 3 Year 8.2% 5 Year 7.5% 10 Year 15 Year Since launch 7.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.8% 2023 6.9% 2022 6% 2021 4.9% 2020 9.7% 2019 -0.9% 2018 5.7% 2017 2.2% 2016 14% 2015 7.4% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund
Name Since Tenure Mohit Sharma 22 Mar 21 3.94 Yr. Bhupesh Bameta 6 Aug 20 4.57 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.72% Debt 97% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 65.45% Corporate 31.54% Cash Equivalent 2.72% Credit Quality
Rating Value A 2.48% AA 7.71% AAA 89.82% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.23% Government Of India (15/04/2039)
Sovereign Bonds | -20% ₹347 Cr 33,577,900 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -16% ₹277 Cr 27,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -10% ₹170 Cr 16,590,200 Power Finance Corporation Limited
Debentures | -7% ₹124 Cr 12,500 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -7% ₹124 Cr 11,914,000 Cholamandalam Investment And Finance Company Limited
Debentures | -5% ₹80 Cr 8,000 Bharti Telecom Limited
Debentures | -4% ₹76 Cr 7,500 State Bank Of India
Debentures | -4% ₹74 Cr 75 7.25% Govt Stock 2063
Sovereign Bonds | -3% ₹51 Cr 5,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹50 Cr 5,000 3. SBI Magnum Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.1% since its launch. Ranked 3 in Government Bond
category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.2% . SBI Magnum Gilt Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (03 Apr 25) ₹65.7947 ↓ -0.06 (-0.09 %) Net Assets (Cr) ₹11,257 on 15 Mar 25 Category Debt - Government Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 0.1 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.11% Effective Maturity 23 Years 10 Months 28 Days Modified Duration 9 Years 11 Months 1 Day Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,724 31 Mar 22 ₹11,112 31 Mar 23 ₹11,744 31 Mar 24 ₹12,773 31 Mar 25 ₹13,915 Returns for SBI Magnum Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 3.3% 3 Month 3.8% 6 Month 3.9% 1 Year 10.3% 3 Year 8.1% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.9% 2023 7.6% 2022 4.2% 2021 3% 2020 11.7% 2019 13.1% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 16.3% 2015 7.3% Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.33 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 1.25 Yr. Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.5% Debt 89.5% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 89.5% Cash Equivalent 10.5% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -37% ₹4,219 Cr 406,500,000
↓ -7,500,000 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -36% ₹4,009 Cr 398,326,400
↑ 27,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -10% ₹1,096 Cr 106,000,000
↓ -5,500,000 7.22% State Government Of Haryana 2038
Sovereign Bonds | -4% ₹402 Cr 40,000,000 7.13% State Government Of Karnataka 2041
Sovereign Bonds | -2% ₹249 Cr 25,048,600
↑ 4,500,000 7.16% State Government Of Madhya Pradesh 2037
Sovereign Bonds | -1% ₹100 Cr 10,000,000 Treps
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹608 Cr Net Receivable / Payable
CBLO | -5% ₹574 Cr 8.83% Govt Stock 2041
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -80,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -6,000,000 4. ICICI Prudential Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 9.5% since its launch. Ranked 5 in Government Bond
category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 8.3% and 2022 was 3.7% . ICICI Prudential Gilt Fund
Growth Launch Date 19 Aug 99 NAV (03 Apr 25) ₹101.317 ↓ -0.08 (-0.08 %) Net Assets (Cr) ₹6,356 on 28 Feb 25 Category Debt - Government Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.12 Sharpe Ratio 0.42 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.05% Effective Maturity 13 Years 4 Months 28 Days Modified Duration 5 Years 3 Months 22 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,828 31 Mar 22 ₹11,265 31 Mar 23 ₹11,915 31 Mar 24 ₹12,953 31 Mar 25 ₹14,074 Returns for ICICI Prudential Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.4% 3 Month 3.4% 6 Month 4.8% 1 Year 9.6% 3 Year 7.9% 5 Year 7.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 8.3% 2022 3.7% 2021 3.8% 2020 12.6% 2019 10.8% 2018 6.8% 2017 2.1% 2016 18.2% 2015 5.5% Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 1.11 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 1.11 Yr. Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 9.99% Debt 90.01% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 90.01% Cash Equivalent 9.99% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -33% ₹2,109 Cr 206,066,000
↓ -30,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -21% ₹1,360 Cr 131,038,200
↑ 25,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -15% ₹968 Cr 94,096,700 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -7% ₹427 Cr 42,500,000 7.12% Maharashtra SDL 2038
Sovereign Bonds | -3% ₹214 Cr 21,496,400
↑ 21,496,400 91 Days Tbill Red 24-04-2025
Sovereign Bonds | -3% ₹189 Cr 19,000,000 7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹180 Cr 18,000,000
↑ 18,000,000 91 DTB 17042025
Sovereign Bonds | -3% ₹174 Cr 17,500,000
↓ -10,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -2% ₹151 Cr 15,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹109 Cr 10,567,890
↓ -262,500 5. DSP BlackRock Government Securities Fund
CAGR/Annualized
return of 9.3% since its launch. Ranked 9 in Government Bond
category. Return for 2024 was 10.1% , 2023 was 7.1% and 2022 was 2.7% . DSP BlackRock Government Securities Fund
Growth Launch Date 30 Sep 99 NAV (03 Apr 25) ₹95.6236 ↓ -0.12 (-0.12 %) Net Assets (Cr) ₹1,699 on 28 Feb 25 Category Debt - Government Bond AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.1 Sharpe Ratio 0 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-7 Days (0.1%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.09% Effective Maturity 28 Years 11 Months 16 Days Modified Duration 11 Years 2 Months 12 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,730 31 Mar 22 ₹11,166 31 Mar 23 ₹11,651 31 Mar 24 ₹12,744 31 Mar 25 ₹13,899 Returns for DSP BlackRock Government Securities Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 3.9% 6 Month 3.8% 1 Year 10.5% 3 Year 7.9% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 9.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10.1% 2023 7.1% 2022 2.7% 2021 3.1% 2020 13.1% 2019 12.5% 2018 7.4% 2017 1.4% 2016 15.3% 2015 6.2% Fund Manager information for DSP BlackRock Government Securities Fund
Name Since Tenure Sandeep Yadav 1 Aug 24 0.58 Yr. Shantanu Godambe 1 Jun 23 1.75 Yr. Data below for DSP BlackRock Government Securities Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.77% Debt 96.23% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.23% Cash Equivalent 3.77% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -34% ₹555 Cr 52,000,000
↓ -3,500,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -29% ₹473 Cr 45,000,000
↓ -3,000,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -7% ₹112 Cr 11,000,000
↓ -4,000,000 7.14% Madhya Pradesh SDL 2043
Sovereign Bonds | -6% ₹103 Cr 10,000,000 7.26% Maharashtra SDL 2050
Sovereign Bonds | -6% ₹101 Cr 10,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -5% ₹90 Cr 8,500,000
↑ 8,500,000 8.17% Govt Stock 2044
Sovereign Bonds | -4% ₹58 Cr 5,000,000 7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000 7.85% MP Sdl 2032
Sovereign Bonds | -2% ₹27 Cr 2,500,000 7.22% Maharashtra SDL 2049
Sovereign Bonds | -1% ₹15 Cr 1,500,000 6. Invesco India Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 6.3% since its launch. Ranked 10 in Government Bond
category. Return for 2024 was 10% , 2023 was 6.6% and 2022 was 2.3% . Invesco India Gilt Fund
Growth Launch Date 9 Feb 08 NAV (03 Apr 25) ₹2,829.75 ↓ -4.57 (-0.16 %) Net Assets (Cr) ₹1,220 on 28 Feb 25 Category Debt - Government Bond AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.2 Sharpe Ratio -0.09 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.15% Effective Maturity 29 Years 3 Months 22 Days Modified Duration 10 Years 11 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,400 31 Mar 22 ₹10,544 31 Mar 23 ₹11,002 31 Mar 24 ₹12,019 31 Mar 25 ₹13,067 Returns for Invesco India Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 3.7% 3 Month 3.8% 6 Month 3.5% 1 Year 10.2% 3 Year 7.7% 5 Year 5.7% 10 Year 15 Year Since launch 6.3% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 10% 2023 6.6% 2022 2.3% 2021 0.7% 2020 8.2% 2019 9.6% 2018 6.2% 2017 1.2% 2016 16.6% 2015 4.2% Fund Manager information for Invesco India Gilt Fund
Name Since Tenure Krishna Cheemalapati 27 Jul 21 3.6 Yr. Vikas Garg 26 Sep 20 4.43 Yr. Data below for Invesco India Gilt Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.36% Debt 94.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 94.64% Cash Equivalent 5.36% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -33% ₹338 Cr 32,531,000
↓ -7,500,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -33% ₹337 Cr 33,500,000 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -11% ₹116 Cr 11,512,900
↓ -4,500,000 7.09% Govt Stock 2074
Sovereign Bonds | -10% ₹106 Cr 10,500,000
↓ -500,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -7% ₹71 Cr 7,000,000
↑ 5,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -1% ₹10 Cr 1,000,000 Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -3% ₹28 Cr Net Receivables / (Payables)
CBLO | -3% ₹27 Cr 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -4,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -₹0 Cr 00
↓ -4,000,000 7. ICICI Prudential Long Term Plan
CAGR/Annualized
return of 8.9% since its launch. Ranked 1 in Dynamic Bond
category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% . ICICI Prudential Long Term Plan
Growth Launch Date 20 Jan 10 NAV (03 Apr 25) ₹36.3686 ↓ -0.02 (-0.04 %) Net Assets (Cr) ₹14,049 on 15 Mar 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.36 Sharpe Ratio 0.87 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.82% Effective Maturity 8 Years 11 Months 5 Days Modified Duration 4 Years 4 Months 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,898 31 Mar 22 ₹11,374 31 Mar 23 ₹12,035 31 Mar 24 ₹12,989 31 Mar 25 ₹14,122 Returns for ICICI Prudential Long Term Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2% 3 Month 3% 6 Month 4.6% 1 Year 9.4% 3 Year 7.6% 5 Year 7.2% 10 Year 15 Year Since launch 8.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.2% 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 4.3% 2020 11.8% 2019 10.2% 2018 6.2% 2017 5.1% 2016 16.9% 2015 5.7% Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan
Name Since Tenure Manish Banthia 28 Sep 12 12.43 Yr. Nikhil Kabra 22 Jan 24 1.11 Yr. Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 15 Mar 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.54% Debt 93.2% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 55.23% Corporate 37.97% Cash Equivalent 6.54% Credit Quality
Rating Value AA 36.8% AAA 63.2% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -29% ₹4,010 Cr 391,931,490
↓ -45,000,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -10% ₹1,383 Cr 133,212,000
↑ 20,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -5% ₹688 Cr 66,848,050 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -3% ₹459 Cr 45,460,800 Vedanta Limited
Debentures | -3% ₹399 Cr 40,000 7.09% Govt Stock 2054
Sovereign Bonds | -2% ₹302 Cr 30,000,000 7.12% Maharashtra SDL 2038
Sovereign Bonds | -2% ₹264 Cr 26,457,100
↑ 26,457,100 7.14% Maharashtra SDL 2039
Sovereign Bonds | -2% ₹240 Cr 24,000,000
↑ 24,000,000 Godrej Properties Limited
Debentures | -1% ₹201 Cr 20,000 Nirma Limited
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 8. SBI Dynamic Bond Fund
CAGR/Annualized
return of since its launch. Ranked 5 in Dynamic Bond
category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.1% and 2022 was 4.2% . SBI Dynamic Bond Fund
Growth Launch Date 9 Feb 04 NAV (03 Apr 25) ₹35.3609 ↓ -0.02 (-0.05 %) Net Assets (Cr) ₹3,324 on 28 Feb 25 Category Debt - Dynamic Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.48 Sharpe Ratio 0.03 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.29% Effective Maturity 18 Years 6 Months 18 Days Modified Duration 8 Years 4 Months 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹10,605 31 Mar 22 ₹10,908 31 Mar 23 ₹11,508 31 Mar 24 ₹12,473 31 Mar 25 ₹13,494 Returns for SBI Dynamic Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 3 Apr 25 Duration Returns 1 Month 2.7% 3 Month 3.3% 6 Month 3.5% 1 Year 9.4% 3 Year 7.6% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 8.6% 2023 7.1% 2022 4.2% 2021 2% 2020 10.4% 2019 12.7% 2018 5.1% 2017 3.9% 2016 15.3% 2015 5.8% Fund Manager information for SBI Dynamic Bond Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 1.33 Yr. Tejas Soman 31 Dec 23 1.17 Yr. Pradeep Kesavan 31 Dec 23 1.17 Yr. Data below for SBI Dynamic Bond Fund as on 28 Feb 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.65% Debt 97.08% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 65.24% Corporate 31.84% Cash Equivalent 2.65% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.79% Government Of India (07/10/2034)
Sovereign Bonds | -26% ₹866 Cr 86,000,000
↓ -5,500,000 7.34% Govt Stock 2064
Sovereign Bonds | -16% ₹535 Cr 51,500,000
↓ -32,500,000 8.83% Govt Stock 2041
Sovereign Bonds | -7% ₹238 Cr 20,000,000 6.92% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -6% ₹202 Cr 20,000,000
↑ 15,000,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -6% ₹191 Cr 18,500,000
↓ -2,500,000 Highways Infrastructure Trust
Debentures | -5% ₹164 Cr 16,250 Reliance Jio Infratel Private Limited
Debentures | -5% ₹156 Cr 1,500 Power Finance Corp Ltd.
Debentures | -4% ₹150 Cr 15,000
↑ 15,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -4% ₹150 Cr 15,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL2
Unlisted bonds | -4% ₹138 Cr 147