Table of Contents
అక్రూవల్ ఫండ్స్ ఒక రకమైన అప్పుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇది సాధారణంగా చిన్న నుండి మధ్యస్థ మెచ్యూరిటీ పేపర్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ పత్రాలు మీడియం నుండి అధిక నాణ్యత కలిగి ఉంటాయి, అయితే మెచ్యూరిటీ వరకు సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉండటంపై దృష్టి పెడతాయి. అందించే కూపన్ పరంగా వడ్డీ ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి ఫండ్ ఆదర్శంగా ఉంటుందిబాండ్స్. అక్రూవల్ ఫండ్స్ బై & హోల్డ్ స్ట్రాటజీని అవలంబిస్తాయి మరియు బ్యాంక్ ఎఫ్డిలతో పోలిస్తే మెరుగైన రాబడిని ఇవ్వడానికి ప్రాధాన్యత ఇస్తుంది. ఈ ఫండ్స్ క్రెడిట్-రిస్క్ తీసుకుంటాయి మరియు అధిక దిగుబడిని పొందటానికి కొంచెం తక్కువ-రేటెడ్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. అంతేకాకుండా, అక్రూయల్ ఫండ్స్ మూలధన లాభాల నుండి రాబడిని కూడా పొందగలవు, కానీ ఇది వారి మొత్తం రాబడిలో కొంత భాగం.
ఓపెన్ ఎండ్లోడెట్ ఫండ్ వర్గం, దీర్ఘకాలిక బాండ్ ఫండ్లలో రెండు రకాలు ఉన్నాయి -
క్రెడిట్ రాబడి నిధులు మెరుగైన రాబడిని అందించడానికి అక్రూయల్ వ్యూహాన్ని అనుసరిస్తాయి. సాధారణంగా, వారు క్రెడిట్ స్పెక్ట్రం అంతటా పెట్టుబడి పెడతారు, కొన్ని సమయాల్లో కంటే తక్కువ రేటింగ్ ఉన్న బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడతారు"AA".
కొంచెం తక్కువ రేట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులతో (తగిన శ్రద్ధ కనబరిచినట్లు) వారు అధిక దిగుబడిని పొందగలుగుతారు. తద్వారా, పెట్టుబడిదారులకు మెరుగైన రాబడిని కల్పించడం, వాస్తవానికి చాలా సార్లు బ్యాంక్ ఎఫ్డిలను ఓడించడం, రాబడి పరంగా. కాబట్టి, తక్కువ క్రెడిట్ రేటు, ఎక్కువ రాబడి. వారు అధిక దిగుబడిని పొందడం కోసం క్రెడిట్ రిస్క్ తీసుకుంటారు, దీని వలన డిఫాల్ట్ ప్రమాదం కూడా పెరుగుతుంది.
ఆదర్శవంతంగా, ఫండ్ నిర్వాహకులు ప్రస్తుత క్రెడిట్ రేటింగ్ కోసం మాత్రమే కాకుండా, ఒక సంస్థ యొక్క ఫండమెంటల్స్ వద్ద కూడా చూస్తారు. సంస్థ వృద్ధి చెందడానికి భారీ అవకాశం ఉంటే, అది ఫండ్ మేనేజర్కు ఉత్తమ ఎంపిక.
క్రెడిట్ అవకాశ నిధులతో పోల్చితే కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్లకు తక్కువ ప్రమాదం ఉంది. ఈ నిధులు అధిక నాణ్యత గల పేపర్లలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెడతాయి. అలాగే, కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్లు క్రెడిట్ అవకాశ నిధుల వంటి క్రెడిట్ రిస్క్లను తీసుకోవు. రేటు కట్ చక్రం చివరిలో లేదా రేటు తగ్గింపు ఆశించినప్పుడు ఈ నిధులు ఆదర్శవంతమైన పెట్టుబడి.
కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్లను సాధారణంగా వడ్డీ రేట్లలో చూడటానికి ఉపయోగిస్తారు. సాధారణంగా, దిగుబడి (వై టి ఎం- కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్ల దిగుబడి నుండి పరిపక్వత) అక్రూవల్ ఫండ్ల కన్నా తక్కువ. దిగుబడి కోసం చూస్తున్న మరియు ఎక్కువ కాలం (అంటే 3 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) పట్టుకోవాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు అక్రూయల్ ఫండ్ కోసం వెళ్ళాలి. వడ్డీ రేట్లపై అభిప్రాయాన్ని కలిగి ఉన్న మరియు ఫండ్ యొక్క పనితీరును ఆసక్తిగా పర్యవేక్షించగల పెట్టుబడిదారులు కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్ కోసం వెళ్ళవచ్చు, దిగుబడి యొక్క ప్రయోజనాన్ని మరియు మూలధన లాభాలపై (వడ్డీ రేటు కదలికల కారణంగా) వచ్చే రాబడిని పొందవచ్చు.
Talk to our investment specialist
కోరిక స్థిరమైన రాబడిని సంపాదించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ నిధులు అనుకూలంగా ఉంటాయి. కానీ, ఒకపెట్టుబడిదారు వడ్డీ రేట్లపై అభిప్రాయం ఉండాలి. ఫండ్ పనితీరును కూడా ఆసక్తిగా పర్యవేక్షించాలి. కనీసం 1-3 సంవత్సరాల హోరిజోన్ కోసం అక్రూయల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని సలహా ఇస్తారు.
అక్రూవల్ ఫండ్ల కోసం పన్ను విధించడం డెట్ ఫండ్ల మాదిరిగానే ఉంటుంది, ఇది క్రింది పద్ధతిలో లెక్కించబడుతుంది-
Investment ణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కన్నా తక్కువ ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇవి వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.
Investment ణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కన్నా ఎక్కువ ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.
మూలధన లాభాలు | ఇన్వెస్ట్మెంట్ హోల్డింగ్ లాభాలు | టాక్సేషన్ |
---|---|---|
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు | 36 నెలల కన్నా తక్కువ | వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం |
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు | 36 నెలలకు పైగా | సూచిక ప్రయోజనాలతో 20% |
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Corporate Bond Fund Growth ₹17.688
↑ 0.01 ₹13,809 1.7 3.4 6.8 5.1 6.8 7.58% 3Y 1M 17D 3Y 11M 23D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹27.4693
↑ 0.01 ₹27,148 1.8 3.9 7.6 6.1 7.6 7.81% 2Y 9M 11D 4Y 7M 10D BNP Paribas Corporate Bond Fund Growth ₹25.1261
↑ 0.01 ₹149 1.6 3.9 6.9 4.7 7 7.59% 3Y 11M 8D 5Y 6M 14D Franklin India Corporate Debt Fund Growth ₹90.7464
↑ 0.04 ₹761 1.7 3.5 6.7 5.1 6.5 7.76% 2Y 5M 8D 3Y 1M 24D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Jul 24
The Fund seeks to provide steady income and capital appreciation by investing primarily in corporate debt securities across maturities and ratings. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realised. IDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 12 Jan 16. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Ultra Short Term Plan) ICICI Prudential Ultra Short Term Plan is an open-ended income fund that intends to generate regular income through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to providing reasonable returns, while maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. ICICI Prudential Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 11 Aug 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate income and capital gains through investments in a portfolio of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme launched hereunder does not guarantee/indicate any returns. BNP Paribas Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 8 Nov 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Income Builder Account - Plan A) The investment objective of the Scheme is primarily to provide investors Regular income under the Dividend Plan and Capital appreciation under the Growth Plan. Franklin India Corporate Debt Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 23 Jun 97. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Corporate Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. IDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 7% since its launch. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 2.6% and 2021 was 3.7% . IDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 12 Jan 16 NAV (04 Jul 24) ₹17.688 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹13,809 on 31 May 24 Category Debt - Corporate Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderate Expense Ratio 0.6 Sharpe Ratio -0.59 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.58% Effective Maturity 3 Years 11 Months 23 Days Modified Duration 3 Years 1 Month 17 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,144 30 Jun 21 ₹11,753 30 Jun 22 ₹12,015 30 Jun 23 ₹12,769 30 Jun 24 ₹13,632 Returns for IDFC Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.4% 1 Year 6.8% 3 Year 5.1% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 2.6% 2021 3.7% 2020 11.6% 2019 8.5% 2018 6.3% 2017 6.2% 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Suyash Choudhary 28 Jul 21 2.84 Yr. Gautam Kaul 1 Dec 21 2.5 Yr. Sreejith Balasubramanian 31 Aug 23 0.75 Yr. Data below for IDFC Corporate Bond Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.78% Debt 96.93% Other 0.29% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 52.67% Government 44.3% Cash Equivalent 2.75% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -12% ₹1,640 Cr 169,000,000 Export-Import Bank of India 7.4%
Domestic Bonds | -8% ₹1,073 Cr 107,350,000 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -7% ₹1,003 Cr 99,000,000
↓ -15,000,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 7.78%
Debentures | -6% ₹896 Cr 90,000,000 National Housing Bank
Debentures | -6% ₹867 Cr 86,500,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -4% ₹496 Cr 51,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -3% ₹479 Cr 47,500,000
↑ 14,000,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -3% ₹362 Cr 37,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹348 Cr 35,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -2% ₹324 Cr 32,500,000 2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 7% since its launch. Ranked 7 in Corporate Bond
category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4.1% . ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 11 Aug 09 NAV (04 Jul 24) ₹27.4693 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹27,148 on 31 May 24 Category Debt - Corporate Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 0.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.81% Effective Maturity 4 Years 7 Months 10 Days Modified Duration 2 Years 9 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,150 30 Jun 21 ₹11,797 30 Jun 22 ₹12,156 30 Jun 23 ₹13,094 30 Jun 24 ₹14,081 Returns for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.9% 1 Year 7.6% 3 Year 6.1% 5 Year 7.1% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 4.1% 2020 10.4% 2019 9.9% 2018 6.4% 2017 6.3% 2016 9.8% 2015 8.8% 2014 9.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.36 Yr. Ritesh Lunawat 22 Jan 24 0.36 Yr. Data below for ICICI Prudential Corporate Bond Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.01% Debt 91.77% Other 0.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 58.2% Government 33.54% Cash Equivalent 8.01% Securitized 0.03% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -10% ₹2,668 Cr 264,329,410
↓ -134,000,000 8.34% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹2,201 Cr 215,793,930 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹862 Cr 86,500 Pipeline Infrastructure Ltd.
Debentures | -3% ₹812 Cr 80,500 HDFC Bank Limited
Debentures | -3% ₹698 Cr 7,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹649 Cr 65,000 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹631 Cr 6,350 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹625 Cr 6,250 Bharat Petroleum Corporation Limited
Debentures | -2% ₹595 Cr 59,500 Hdb Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹518 Cr 5,180 3. BNP Paribas Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 6.1% since its launch. Ranked 24 in Corporate Bond
category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 1.6% and 2021 was 2.2% . BNP Paribas Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 8 Nov 08 NAV (04 Jul 24) ₹25.1261 ↑ 0.01 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹149 on 15 May 24 Category Debt - Corporate Bond AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.87 Sharpe Ratio -0.68 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12-24 Months (0.5%),24-36 Months (0.25%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.59% Effective Maturity 5 Years 6 Months 14 Days Modified Duration 3 Years 11 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,103 30 Jun 21 ₹11,618 30 Jun 22 ₹11,649 30 Jun 23 ₹12,466 30 Jun 24 ₹13,312 Returns for BNP Paribas Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.6% 6 Month 3.9% 1 Year 6.9% 3 Year 4.7% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 6.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 1.6% 2021 2.2% 2020 9.9% 2019 0.9% 2018 5.2% 2017 6.7% 2016 10.8% 2015 7.2% 2014 10.8% Fund Manager information for BNP Paribas Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Mayank Prakash 23 Aug 17 6.78 Yr. Jay Sheth 1 Sep 23 0.75 Yr. Data below for BNP Paribas Corporate Bond Fund as on 15 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.73% Debt 95.03% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.54% Government 45.49% Cash Equivalent 4.73% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2029
Sovereign Bonds | -10% ₹15 Cr 1,500,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -7% ₹11 Cr 110 Export Import Bank Of India
Debentures | -7% ₹10 Cr 100 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -7% ₹10 Cr 1,000 Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -7% ₹10 Cr 100 Sundaram Bnp Paribas Home Finance Limited
Debentures | -7% ₹10 Cr 1,000 Tata Capital Limited
Debentures | -7% ₹10 Cr 1,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -7% ₹10 Cr 100 GAil (India) Limited
Debentures | -7% ₹10 Cr 100 Power Grid Corporation Of India Limited
Debentures | -6% ₹9 Cr 1,000 4. Franklin India Corporate Debt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.5% since its launch. Ranked 22 in Corporate Bond
category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 3.2% and 2021 was 3.8% . Franklin India Corporate Debt Fund
Growth Launch Date 23 Jun 97 NAV (04 Jul 24) ₹90.7464 ↑ 0.04 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹761 on 31 May 24 Category Debt - Corporate Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.78 Sharpe Ratio -1.85 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.76% Effective Maturity 3 Years 1 Month 24 Days Modified Duration 2 Years 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹10,859 30 Jun 21 ₹11,546 30 Jun 22 ₹11,845 30 Jun 23 ₹12,575 30 Jun 24 ₹13,401 Returns for Franklin India Corporate Debt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 6.7% 3 Year 5.1% 5 Year 6% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 3.2% 2021 3.8% 2020 9% 2019 9.2% 2018 7.5% 2017 7.7% 2016 9% 2015 8.4% 2014 13% Fund Manager information for Franklin India Corporate Debt Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 0.65 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 0.24 Yr. Chandni Gupta 7 Mar 24 0.24 Yr. Data below for Franklin India Corporate Debt Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.01% Debt 97.74% Other 0.26% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 69.99% Government 27.75% Cash Equivalent 2.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank
Debentures | -7% ₹53 Cr 5,000 Pipeline Infrastructure Ltd. 7.96%
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -7% ₹50 Cr 500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -6% ₹47 Cr 450 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -6% ₹46 Cr 4,500,000
↑ 4,500,000 7.23% Govt Stock 2039
Sovereign Bonds | -5% ₹36 Cr 3,500,000
↑ 3,500,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -4% ₹30 Cr 3,000 Mahindra & Mahindra Financial Services Ltd
Debentures | -4% ₹27 Cr 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹27 Cr 2,500
ఫిన్కాష్.కామ్లో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ నమోదు మరియు KYC ప్రాసెస్ను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!