Table of Contents
అక్రూవల్ ఫండ్స్ ఒక రకమైన అప్పుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇది సాధారణంగా చిన్న నుండి మధ్యస్థ మెచ్యూరిటీ పేపర్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఈ పత్రాలు మీడియం నుండి అధిక నాణ్యత కలిగి ఉంటాయి, అయితే మెచ్యూరిటీ వరకు సెక్యూరిటీలను కలిగి ఉండటంపై దృష్టి పెడతాయి. అందించే కూపన్ పరంగా వడ్డీ ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి ఫండ్ ఆదర్శంగా ఉంటుందిబాండ్స్. అక్రూవల్ ఫండ్స్ బై & హోల్డ్ స్ట్రాటజీని అవలంబిస్తాయి మరియు బ్యాంక్ ఎఫ్డిలతో పోలిస్తే మెరుగైన రాబడిని ఇవ్వడానికి ప్రాధాన్యత ఇస్తుంది. ఈ ఫండ్స్ క్రెడిట్-రిస్క్ తీసుకుంటాయి మరియు అధిక దిగుబడిని పొందటానికి కొంచెం తక్కువ-రేటెడ్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. అంతేకాకుండా, అక్రూయల్ ఫండ్స్ మూలధన లాభాల నుండి రాబడిని కూడా పొందగలవు, కానీ ఇది వారి మొత్తం రాబడిలో కొంత భాగం.
ఓపెన్ ఎండ్లోడెట్ ఫండ్ వర్గం, దీర్ఘకాలిక బాండ్ ఫండ్లలో రెండు రకాలు ఉన్నాయి -
క్రెడిట్ రాబడి నిధులు మెరుగైన రాబడిని అందించడానికి అక్రూయల్ వ్యూహాన్ని అనుసరిస్తాయి. సాధారణంగా, వారు క్రెడిట్ స్పెక్ట్రం అంతటా పెట్టుబడి పెడతారు, కొన్ని సమయాల్లో కంటే తక్కువ రేటింగ్ ఉన్న బాండ్లలో పెట్టుబడి పెడతారు"AA".
కొంచెం తక్కువ రేట్ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడులతో (తగిన శ్రద్ధ కనబరిచినట్లు) వారు అధిక దిగుబడిని పొందగలుగుతారు. తద్వారా, పెట్టుబడిదారులకు మెరుగైన రాబడిని కల్పించడం, వాస్తవానికి చాలా సార్లు బ్యాంక్ ఎఫ్డిలను ఓడించడం, రాబడి పరంగా. కాబట్టి, తక్కువ క్రెడిట్ రేటు, ఎక్కువ రాబడి. వారు అధిక దిగుబడిని పొందడం కోసం క్రెడిట్ రిస్క్ తీసుకుంటారు, దీని వలన డిఫాల్ట్ ప్రమాదం కూడా పెరుగుతుంది.
ఆదర్శవంతంగా, ఫండ్ నిర్వాహకులు ప్రస్తుత క్రెడిట్ రేటింగ్ కోసం మాత్రమే కాకుండా, ఒక సంస్థ యొక్క ఫండమెంటల్స్ వద్ద కూడా చూస్తారు. సంస్థ వృద్ధి చెందడానికి భారీ అవకాశం ఉంటే, అది ఫండ్ మేనేజర్కు ఉత్తమ ఎంపిక.
క్రెడిట్ అవకాశ నిధులతో పోల్చితే కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్లకు తక్కువ ప్రమాదం ఉంది. ఈ నిధులు అధిక నాణ్యత గల పేపర్లలో మాత్రమే పెట్టుబడి పెడతాయి. అలాగే, కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్లు క్రెడిట్ అవకాశ నిధుల వంటి క్రెడిట్ రిస్క్లను తీసుకోవు. రేటు కట్ చక్రం చివరిలో లేదా రేటు తగ్గింపు ఆశించినప్పుడు ఈ నిధులు ఆదర్శవంతమైన పెట్టుబడి.
కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్లను సాధారణంగా వడ్డీ రేట్లలో చూడటానికి ఉపయోగిస్తారు. సాధారణంగా, దిగుబడి (వై టి ఎం- కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్ల దిగుబడి నుండి పరిపక్వత) అక్రూవల్ ఫండ్ల కన్నా తక్కువ. దిగుబడి కోసం చూస్తున్న మరియు ఎక్కువ కాలం (అంటే 3 సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ) పట్టుకోవాలనుకునే పెట్టుబడిదారులు అక్రూయల్ ఫండ్ కోసం వెళ్ళాలి. వడ్డీ రేట్లపై అభిప్రాయాన్ని కలిగి ఉన్న మరియు ఫండ్ యొక్క పనితీరును ఆసక్తిగా పర్యవేక్షించగల పెట్టుబడిదారులు కార్పొరేట్ బాండ్ ఫండ్ కోసం వెళ్ళవచ్చు, దిగుబడి యొక్క ప్రయోజనాన్ని మరియు మూలధన లాభాలపై (వడ్డీ రేటు కదలికల కారణంగా) వచ్చే రాబడిని పొందవచ్చు.
Talk to our investment specialist
కోరిక స్థిరమైన రాబడిని సంపాదించాలనుకునే పెట్టుబడిదారులకు ఈ నిధులు అనుకూలంగా ఉంటాయి. కానీ, ఒకపెట్టుబడిదారు వడ్డీ రేట్లపై అభిప్రాయం ఉండాలి. ఫండ్ పనితీరును కూడా ఆసక్తిగా పర్యవేక్షించాలి. కనీసం 1-3 సంవత్సరాల హోరిజోన్ కోసం అక్రూయల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని సలహా ఇస్తారు.
అక్రూవల్ ఫండ్ల కోసం పన్ను విధించడం డెట్ ఫండ్ల మాదిరిగానే ఉంటుంది, ఇది క్రింది పద్ధతిలో లెక్కించబడుతుంది-
Investment ణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కన్నా తక్కువ ఉంటే, అది స్వల్పకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇవి వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం పన్ను విధించబడతాయి.
Investment ణ పెట్టుబడి యొక్క హోల్డింగ్ వ్యవధి 36 నెలల కన్నా ఎక్కువ ఉంటే, అది దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడిగా వర్గీకరించబడుతుంది మరియు ఇండెక్సేషన్ ప్రయోజనంతో 20% పన్ను విధించబడుతుంది.
మూలధన లాభాలు | ఇన్వెస్ట్మెంట్ హోల్డింగ్ లాభాలు | టాక్సేషన్ |
---|---|---|
స్వల్పకాలిక మూలధన లాభాలు | 36 నెలల కన్నా తక్కువ | వ్యక్తి యొక్క పన్ను స్లాబ్ ప్రకారం |
దీర్ఘకాలిక మూలధన లాభాలు | 36 నెలలకు పైగా | సూచిక ప్రయోజనాలతో 20% |
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity IDFC Corporate Bond Fund Growth ₹18.357
↑ 0.01 ₹14,098 1.9 4.2 7.8 5.6 6.8 7.32% 3Y 1M 2D 4Y 4D ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth ₹28.4712
↑ 0.01 ₹27,164 2 4.1 8.2 6.5 7.6 7.63% 2Y 3M 25D 3Y 10M 6D BNP Paribas Corporate Bond Fund Growth ₹26.1381
↑ 0.00 ₹196 2 4.5 8.8 5.5 7 7.2% 3Y 9M 11D 5Y 2M 12D Franklin India Corporate Debt Fund Growth ₹94.1694
↑ 0.04 ₹765 2.1 4.2 7.9 5.7 6.5 7.46% 2Y 8M 5D 3Y 8M 2D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 16 Dec 24
The Fund seeks to provide steady income and capital appreciation by investing primarily in corporate debt securities across maturities and ratings. There is no assurance or guarantee that the objectives of the scheme will be realised. IDFC Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 12 Jan 16. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Ultra Short Term Plan) ICICI Prudential Ultra Short Term Plan is an open-ended income fund that intends to generate regular income through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to providing reasonable returns, while maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. ICICI Prudential Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 11 Aug 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the Scheme is to generate income and capital gains through investments in a portfolio of debt and money market instruments. However, there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. The Scheme launched hereunder does not guarantee/indicate any returns. BNP Paribas Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 8 Nov 08. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for BNP Paribas Corporate Bond Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Franklin India Income Builder Account - Plan A) The investment objective of the Scheme is primarily to provide investors Regular income under the Dividend Plan and Capital appreciation under the Growth Plan. Franklin India Corporate Debt Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 23 Jun 97. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for Franklin India Corporate Debt Fund Returns up to 1 year are on 1. IDFC Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 7% since its launch. Return for 2023 was 6.8% , 2022 was 2.6% and 2021 was 3.7% . IDFC Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 12 Jan 16 NAV (16 Dec 24) ₹18.357 ↑ 0.01 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹14,098 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating Risk Moderate Expense Ratio 0.61 Sharpe Ratio 0.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.32% Effective Maturity 4 Years 4 Days Modified Duration 3 Years 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,170 30 Nov 21 ₹11,607 30 Nov 22 ₹11,861 30 Nov 23 ₹12,662 30 Nov 24 ₹13,636 Returns for IDFC Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month 1.9% 6 Month 4.2% 1 Year 7.8% 3 Year 5.6% 5 Year 6.4% 10 Year 15 Year Since launch 7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.8% 2022 2.6% 2021 3.7% 2020 11.6% 2019 8.5% 2018 6.3% 2017 6.2% 2016 2015 2014 Fund Manager information for IDFC Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Suyash Choudhary 28 Jul 21 3.35 Yr. Gautam Kaul 1 Dec 21 3 Yr. Brijesh Shah 10 Jun 24 0.48 Yr. Data below for IDFC Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.61% Debt 95.11% Other 0.28% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 51.55% Corporate 43.55% Cash Equivalent 4.61% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -18% ₹2,545 Cr 250,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹1,295 Cr 127,500,000
↑ 12,500,000 National Housing Bank
Debentures | -6% ₹843 Cr 84,000,000 Export-Import Bank of India 7.4%
Domestic Bonds | -6% ₹806 Cr 79,850,000
↓ -10,000,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 7.78%
Debentures | -6% ₹800 Cr 80,000,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹430 Cr 43,000,000 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -3% ₹374 Cr 37,500,000 HDFC Bank Limited
Debentures | -2% ₹300 Cr 30,000,000
↑ 10,500,000 Grasim Industries Limited
Debentures | -2% ₹252 Cr 25,000,000 Tata Capital Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹251 Cr 25,000,000 2. ICICI Prudential Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 7.1% since its launch. Ranked 7 in Corporate Bond
category. Return for 2023 was 7.6% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4.1% . ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 11 Aug 09 NAV (16 Dec 24) ₹28.4712 ↑ 0.01 (0.04 %) Net Assets (Cr) ₹27,164 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.57 Sharpe Ratio 2.34 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.63% Effective Maturity 3 Years 10 Months 6 Days Modified Duration 2 Years 3 Months 25 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,045 30 Nov 21 ₹11,547 30 Nov 22 ₹12,012 30 Nov 23 ₹12,890 30 Nov 24 ₹13,942 Returns for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 4.1% 1 Year 8.2% 3 Year 6.5% 5 Year 7% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.6% 2022 4.5% 2021 4.1% 2020 10.4% 2019 9.9% 2018 6.4% 2017 6.3% 2016 9.8% 2015 8.8% 2014 9.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.86 Yr. Ritesh Lunawat 22 Jan 24 0.86 Yr. Data below for ICICI Prudential Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.93% Debt 95.82% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 64.71% Government 31.11% Cash Equivalent 3.93% Credit Quality
Rating Value AA 1.63% AAA 98.37% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -9% ₹2,516 Cr 247,627,880
↑ 8,000,000 7.93% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -8% ₹2,120 Cr 205,293,930
↓ -10,500,000 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹865 Cr 86,500 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -3% ₹821 Cr 80,500 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹633 Cr 6,350 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -2% ₹625 Cr 6,250 Bharat Petroleum Corporation Limited
Debentures | -2% ₹591 Cr 59,000 INDIA UNIVERSAL TRUST AL1
Unlisted bonds | -2% ₹538 Cr 535 LIC Housing Finance Ltd
Debentures | -2% ₹520 Cr 5,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹501 Cr 5,000 3. BNP Paribas Corporate Bond Fund
CAGR/Annualized
return of 6.2% since its launch. Ranked 24 in Corporate Bond
category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 1.6% and 2021 was 2.2% . BNP Paribas Corporate Bond Fund
Growth Launch Date 8 Nov 08 NAV (16 Dec 24) ₹26.1381 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹196 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC BNP Paribas Asset Mgmt India Pvt. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.56 Sharpe Ratio 1.82 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-12 Months (1%),12-24 Months (0.5%),24-36 Months (0.25%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.2% Effective Maturity 5 Years 2 Months 12 Days Modified Duration 3 Years 9 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,951 30 Nov 21 ₹11,225 30 Nov 22 ₹11,358 30 Nov 23 ₹12,112 30 Nov 24 ₹13,147 Returns for BNP Paribas Corporate Bond Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 4.5% 1 Year 8.8% 3 Year 5.5% 5 Year 5.8% 10 Year 15 Year Since launch 6.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 1.6% 2021 2.2% 2020 9.9% 2019 0.9% 2018 5.2% 2017 6.7% 2016 10.8% 2015 7.2% 2014 10.8% Fund Manager information for BNP Paribas Corporate Bond Fund
Name Since Tenure Gurvinder Wasan 21 Oct 24 0.11 Yr. Vikram Pamnani 10 Jul 24 0.39 Yr. Data below for BNP Paribas Corporate Bond Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.18% Debt 94.63% Other 0.19% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 50.18% Government 44.45% Cash Equivalent 5.18% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -12% ₹26 Cr 2,500,000 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -6% ₹12 Cr 1,200,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -6% ₹12 Cr 1,200 Indian Railway Finance Corporation Limited
Debentures | -5% ₹11 Cr 110 Export Import Bank Of India
Debentures | -5% ₹11 Cr 100 Power Finance Corporation Ltd.
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 Hindustan Petroleum Corporation Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 100 Sundaram Bnp Paribas Home Finance Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 Tata Capital Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 1,000 GAil (India) Limited
Debentures | -5% ₹10 Cr 100 4. Franklin India Corporate Debt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.5% since its launch. Ranked 22 in Corporate Bond
category. Return for 2023 was 6.5% , 2022 was 3.2% and 2021 was 3.8% . Franklin India Corporate Debt Fund
Growth Launch Date 23 Jun 97 NAV (16 Dec 24) ₹94.1694 ↑ 0.04 (0.05 %) Net Assets (Cr) ₹765 on 31 Oct 24 Category Debt - Corporate Bond AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.77 Sharpe Ratio 1.45 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 10,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (0.5%),1 Years and above(NIL) Yield to Maturity 7.46% Effective Maturity 3 Years 8 Months 2 Days Modified Duration 2 Years 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,876 30 Nov 21 ₹11,308 30 Nov 22 ₹11,634 30 Nov 23 ₹12,376 30 Nov 24 ₹13,328 Returns for Franklin India Corporate Debt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 16 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2.1% 6 Month 4.2% 1 Year 7.9% 3 Year 5.7% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 8.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.5% 2022 3.2% 2021 3.8% 2020 9% 2019 9.2% 2018 7.5% 2017 7.7% 2016 9% 2015 8.4% 2014 13% Fund Manager information for Franklin India Corporate Debt Fund
Name Since Tenure Rahul Goswami 6 Oct 23 1.15 Yr. Anuj Tagra 7 Mar 24 0.74 Yr. Chandni Gupta 7 Mar 24 0.74 Yr. Data below for Franklin India Corporate Debt Fund as on 31 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 10.14% Debt 89.59% Other 0.27% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 76.04% Government 13.55% Cash Equivalent 10.14% Credit Quality
Rating Value AA 13.62% AAA 86.38% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.53% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -7% ₹56 Cr 5,500,000
↑ 2,000,000 ICICI Home Finance Company Limited
Debentures | -7% ₹53 Cr 5,000 Pipeline Infrastructure Private Limited
Debentures | -7% ₹52 Cr 5,000 Sikka Ports & Terminals Limited
Debentures | -7% ₹51 Cr 500 Summit Digitel Infrastructure Ltd
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Mankind Pharma Ltd
Debentures | -7% ₹51 Cr 5,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -6% ₹49 Cr 9,000 Bajaj Finance Limited
Debentures | -3% ₹27 Cr 2,500 Bajaj Finance Ltd. 8.1167%
Debentures | -3% ₹26 Cr 2,500 National Bank For Agriculture And Rural Development
Debentures | -3% ₹26 Cr 2,500
ఫిన్కాష్.కామ్లో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ నమోదు మరియు KYC ప్రాసెస్ను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!