ఫిన్క్యాష్ »మ్యూచువల్ ఫండ్స్ »ఉత్తమ 10 సంవత్సరాల గిల్ట్ ఫండ్లు
Table of Contents
Top 3 Debt - 10 Yr Govt Bond Funds
గిల్ట్ ఫండ్స్ ఒక రకమైన అప్పుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ RBI (రిజర్వ్) జారీ చేసిన ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో (G-Secs) ప్రధానంగా పెట్టుబడి పెట్టండిబ్యాంక్ భారతదేశం) ప్రభుత్వం తరపున.
ఆదర్శవంతంగా, పెట్టుబడిదారులకు రెండు రకాల గిల్ట్ ఫండ్లు అందించబడతాయి, ఒకటి మెచ్యూరిటీ అంతటా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టే గిల్ట్ ఫండ్స్. మరియు మరొకటి 10 సంవత్సరాల గిల్ట్ ఫండ్స్, ఇవి 10 సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీతో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.
10 సంవత్సరాల స్థిరమైన మెచ్యూరిటీ ఉన్న గిల్ట్ ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో 80 శాతం ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. 10 సంవత్సరాల సగటు మెచ్యూరిటీ ఉన్న గిల్ట్ ఫండ్లు సాధారణంగా వడ్డీ రేటు మార్పులకు చాలా సున్నితంగా ఉంటాయి. మీరు ఈ ఫండ్లను కలిగి ఉన్నారని అనుకుందాం మరియు వడ్డీ రేట్లు పెరగడం ప్రారంభిస్తే, ఈ ఫండ్లు మీకు ప్రతికూల రాబడిని ఇచ్చే విపరీతమైన అవకాశాలు ఉన్నాయి.
దీనికి విరుద్ధంగా, వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని భావిస్తున్న సమయాల్లో, అధిక మెచ్యూరిటీ ఉన్న గిల్ట్ ఫండ్లు మంచి రాబడిని అందించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. కానీ, ఇతరులకు భిన్నంగారుణ నిధి, ప్రభుత్వం దివాలా తీస్తే తప్ప ఈ నిధులు క్రెడిట్ రిస్క్కు గురికావు.
అటువంటి అధిక మెచ్యూరిటీ గిల్ట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టాలని యోచిస్తున్న పెట్టుబడిదారులు, వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని ఆశించినప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది, ఎందుకంటే వడ్డీ రేట్ల తగ్గుదల దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ సెక్యూరిటీల ధరలలో పెరుగుదలకు కారణమవుతుంది. అలాగే, ఇది ఒక కోసం సౌకర్యవంతంగా ఉంటుందిపెట్టుబడిదారుడు వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని భావించినప్పుడు వారి పెట్టుబడిని స్వల్పకాలిక గిల్ట్ సెక్యూరిటీల నుండి అధిక మెచ్యూరిటీకి మార్చడానికి.
Talk to our investment specialist
గిల్ట్ డెట్ ఫండ్స్ భద్రత మరియు రాబడి యొక్క ద్వంద్వ ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. మీ పెట్టుబడులు ప్రభుత్వంలో ఉన్నాయిబాండ్లు అందువల్ల, పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తానికి చాలా తక్కువ రిస్క్ ఉంటుంది. అంతేకాకుండా, సేవింగ్స్ బ్యాంక్ ఖాతాతో పోల్చినప్పుడు ఇది మెరుగైన రాబడిని కూడా ఇస్తుంది.
ఎక్కువ మెచ్యూరిటీ ఉన్న గిల్ట్ ఫండ్లు కొన్ని సమయాల్లో రిస్క్తో కూడుకున్నవి అయినప్పటికీ, అవి వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి ఎక్కువగా గురవుతాయి, అయితే అవి క్రెడిట్ రిస్క్తో ప్రభావితం కావు. కాబట్టి, పెట్టుబడిలో తక్కువ నష్టాన్ని తట్టుకోగల పెట్టుబడిదారులు 10 సంవత్సరాల స్థిరమైన మెచ్యూరిటీతో గిల్ట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్లాన్ చేయవచ్చు.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth ₹58.1448
↑ 0.01 ₹1,621 2.1 4.7 7.3 5.3 7.5 7.18% 6Y 9M 9Y 10M 2D ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth ₹22.4108
↑ 0.01 ₹2,975 2.1 4.6 7.2 5.2 7.7 7.33% 6Y 8M 5D 9Y 6M 4D IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth ₹41.5794
↑ 0.00 ₹337 2.3 5.2 7.8 5 7.4 7.17% 6Y 9M 14D 10Y 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 4 Jul 24 వర్తిస్తుంది
పైన AUM/నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న నిధులు100 కోట్లు
. క్రమబద్ధీకరించబడిందిగత 3 సంవత్సరాల రిటర్న్
.
(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term) To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt. SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the
Scheme will be realized. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan) IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities.
However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Returns up to 1 year are on 1. SBI Magnum Constant Maturity Fund
CAGR/Annualized
return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% . SBI Magnum Constant Maturity Fund
Growth Launch Date 30 Dec 00 NAV (04 Jul 24) ₹58.1448 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,621 on 31 May 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.64 Sharpe Ratio -0.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.18% Effective Maturity 9 Years 10 Months 2 Days Modified Duration 6 Years 9 Months Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,317 30 Jun 21 ₹11,691 30 Jun 22 ₹11,661 30 Jun 23 ₹12,703 30 Jun 24 ₹13,617 Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.4% 3 Month 2.1% 6 Month 4.7% 1 Year 7.3% 3 Year 5.3% 5 Year 6.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.5% 2022 1.3% 2021 2.4% 2020 11.6% 2019 11.9% 2018 9.9% 2017 6.2% 2016 12.8% 2015 9.1% 2014 12.6% Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund
Name Since Tenure Rajeev Radhakrishnan 1 Nov 23 0.58 Yr. Tejas Soman 1 Dec 23 0.5 Yr. Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.3% Debt 96.7% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.7% Cash Equivalent 3.3% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -40% ₹658 Cr 65,000,000 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -34% ₹545 Cr 54,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -23% ₹369 Cr 36,500,000 Net Receivable / Payable
CBLO | -2% ₹40 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -1% ₹14 Cr 2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
CAGR/Annualized
return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% . ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Growth Launch Date 12 Sep 14 NAV (04 Jul 24) ₹22.4108 ↑ 0.01 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹2,975 on 15 May 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.39 Sharpe Ratio -0.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL) Yield to Maturity 7.33% Effective Maturity 9 Years 6 Months 4 Days Modified Duration 6 Years 8 Months 5 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,554 30 Jun 21 ₹12,047 30 Jun 22 ₹11,998 30 Jun 23 ₹13,083 30 Jun 24 ₹14,014 Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 2.1% 6 Month 4.6% 1 Year 7.2% 3 Year 5.2% 5 Year 6.9% 10 Year 15 Year Since launch 8.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.7% 2022 1.2% 2021 2.8% 2020 13.6% 2019 12.8% 2018 9.7% 2017 2.4% 2016 16.2% 2015 6.9% 2014 Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 22 Jan 24 0.36 Yr. Raunak Surana 22 Jan 24 0.36 Yr. Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 15 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Debt 102.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 102.17% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -90% ₹2,692 Cr 266,845,100
↓ -1,000,000 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -8% ₹252 Cr 25,000,000
↑ 3,500,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹115 Cr 11,379,400
↑ 11,379,400 Net Current Assets
Net Current Assets | -7% -₹224 Cr Treps
CBLO/Reverse Repo | -5% ₹159 Cr 3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
CAGR/Annualized
return of 6.6% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond
category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% . IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Growth Launch Date 9 Mar 02 NAV (04 Jul 24) ₹41.5794 ↑ 0.00 (0.00 %) Net Assets (Cr) ₹337 on 31 May 24 Category Debt - 10 Yr Govt Bond AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.63 Sharpe Ratio -0.15 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.17% Effective Maturity 10 Years 11 Days Modified Duration 6 Years 9 Months 14 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Jun 19 ₹10,000 30 Jun 20 ₹11,527 30 Jun 21 ₹11,926 30 Jun 22 ₹11,760 30 Jun 23 ₹12,790 30 Jun 24 ₹13,769 Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
absolute basis
& more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate)
basis. as on 4 Jul 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 2.3% 6 Month 5.2% 1 Year 7.8% 3 Year 5% 5 Year 6.5% 10 Year 15 Year Since launch 6.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.4% 2022 0.7% 2021 1.8% 2020 13.2% 2019 14.2% 2018 11.8% 2017 6.2% 2016 10.1% 2015 9% 2014 12.6% Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan
Name Since Tenure Harshal Joshi 15 May 17 7.05 Yr. Sreejith Balasubramanian 31 Aug 23 0.75 Yr. Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 May 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.1% Debt 96.9% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 96.9% Cash Equivalent 3.1% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.18% Govt Stock 2037
Sovereign Bonds | -51% ₹170 Cr 16,800,000
↑ 2,500,000 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -29% ₹98 Cr 10,050,000
↓ -2,000,000 7.26% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -15% ₹51 Cr 5,000,000
↓ -1,000,000 8.24% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -1% ₹2 Cr 217,000 7.17% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -0% ₹1 Cr 71,000 Net Current Assets
Net Current Assets | -3% ₹8 Cr Triparty Repo
CBLO/Reverse Repo | -0% ₹2 Cr Cash Margin - Ccil
CBLO | -0% ₹0 Cr
Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.
మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి
పత్రాలను అప్లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!
గిల్ట్ ఫండ్లు ప్రధానంగా వర్తకం చేయడం ద్వారా రాబడిని అందిస్తాయిఅంతర్లీన సాధన. వడ్డీ రేటు ఔట్లుక్పై ఆధారపడి, ఫండ్ మేనేజర్ వివిధ మెచ్యూరిటీలతో గిల్ట్లలో మరియు వెలుపల వ్యాపారం చేయడానికి మొగ్గు చూపుతారు. ఈ మార్గాల ద్వారా, కూపన్ (దిగుబడి)పై వచ్చే రాబడి కాకుండా, ట్రేడింగ్ రాబడి ఫండ్ ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడుతుంది.
ఈ పద్ధతిలో, ఫండ్ మేనేజర్ భవిష్యత్తులో వడ్డీ రేట్ల కదలికలపై దృష్టి సారిస్తారుసంత మరియు స్వల్పకాలిక గిల్ట్ ఫండ్స్లో లేదా ఎక్కువ మెచ్యూరిటీ ఉన్న గిల్ట్ ఫండ్స్లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని ఫండ్ మేనేజర్ భావించినప్పుడు, పోర్ట్ఫోలియోలో ఎక్కువ భాగం దీర్ఘకాల మెచ్యూరిటీ సెక్యూరిటీలకు మార్చబడుతుంది. అలాగే, అటువంటి మార్కెట్ దృష్టాంతంలో, ప్రస్తుతం ఉన్న దీర్ఘ-కాల బాండ్ల ధర తక్కువ మెచ్యూరిటీ గిల్ట్ల కంటే ఎక్కువగా పెరుగుతుంది.
గిల్ట్లు రోజు వారీ మార్కెట్తో ముడిపడి ఉంటాయి కాబట్టిఆధారంగా, ధరల కదలిక నికర ఆస్తి విలువలో ప్రతిబింబిస్తుంది (కాదు) ఫండ్ యొక్క. వడ్డీ రేటు కదలికలపై అవగాహన మరియు రాబడులపై వాటి ప్రభావం (దాని వ్యవధి ప్రకారం) ద్వారా ఉత్పత్తి చేయగల సంభావ్య రాబడిని అర్థం చేసుకోవడం చాలా అవసరం.పెట్టుబడి పెడుతున్నారు గిల్ట్ ఫండ్లలో.