ఉత్తమ 10 సంవత్సరాల GILT మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు 2022 - ఫిన్‌క్యాష్

Table of Contents

10 సంవత్సరాల స్థిర మెచ్యూరిటీతో గిల్ట్ ఫండ్‌లు
గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న 10 సంవత్సరాల గిల్ట్ ఫండ్‌లు
10 సంవత్సరాల గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
10-సంవత్సరాల గిల్ట్ ఫండ్‌లు రిటర్న్‌లను ఎలా ఉత్పత్తి చేస్తాయి?
Top 3 Debt - 10 Yr Govt Bond Funds

ఉత్తమ 10 సంవత్సరాల గిల్ట్ ఫండ్‌లు 2022

Updated on December 10, 2024 , 9487 views

గిల్ట్ ఫండ్స్ ఒక రకమైన అప్పుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ RBI (రిజర్వ్) జారీ చేసిన ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో (G-Secs) ప్రధానంగా పెట్టుబడి పెట్టండిబ్యాంక్ భారతదేశం) ప్రభుత్వం తరపున.

ఆదర్శవంతంగా, పెట్టుబడిదారులకు రెండు రకాల గిల్ట్ ఫండ్‌లు అందించబడతాయి, ఒకటి మెచ్యూరిటీ అంతటా ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టే గిల్ట్ ఫండ్స్. మరియు మరొకటి 10 సంవత్సరాల గిల్ట్ ఫండ్స్, ఇవి 10 సంవత్సరాల మెచ్యూరిటీతో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి.

10 సంవత్సరాల స్థిర మెచ్యూరిటీతో గిల్ట్ ఫండ్‌లు

10 సంవత్సరాల స్థిరమైన మెచ్యూరిటీ ఉన్న గిల్ట్ ఫండ్ తన మొత్తం ఆస్తులలో 80 శాతం ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీలలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. 10 సంవత్సరాల సగటు మెచ్యూరిటీ ఉన్న గిల్ట్ ఫండ్‌లు సాధారణంగా వడ్డీ రేటు మార్పులకు చాలా సున్నితంగా ఉంటాయి. మీరు ఈ ఫండ్‌లను కలిగి ఉన్నారని అనుకుందాం మరియు వడ్డీ రేట్లు పెరగడం ప్రారంభిస్తే, ఈ ఫండ్‌లు మీకు ప్రతికూల రాబడిని ఇచ్చే విపరీతమైన అవకాశాలు ఉన్నాయి.

దీనికి విరుద్ధంగా, వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని భావిస్తున్న సమయాల్లో, అధిక మెచ్యూరిటీ ఉన్న గిల్ట్ ఫండ్‌లు మంచి రాబడిని అందించే సామర్థ్యాన్ని కలిగి ఉంటాయి. కానీ, ఇతరులకు భిన్నంగారుణ నిధి, ప్రభుత్వం దివాలా తీస్తే తప్ప ఈ నిధులు క్రెడిట్ రిస్క్‌కు గురికావు.

అటువంటి అధిక మెచ్యూరిటీ గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలని యోచిస్తున్న పెట్టుబడిదారులు, వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని ఆశించినప్పుడు పెట్టుబడి పెట్టడం మంచిది, ఎందుకంటే వడ్డీ రేట్ల తగ్గుదల దీర్ఘకాలిక గిల్ట్ సెక్యూరిటీల ధరలలో పెరుగుదలకు కారణమవుతుంది. అలాగే, ఇది ఒక కోసం సౌకర్యవంతంగా ఉంటుందిపెట్టుబడిదారుడు వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని భావించినప్పుడు వారి పెట్టుబడిని స్వల్పకాలిక గిల్ట్ సెక్యూరిటీల నుండి అధిక మెచ్యూరిటీకి మార్చడానికి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

గిల్ట్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

గిల్ట్ డెట్ ఫండ్స్ భద్రత మరియు రాబడి యొక్క ద్వంద్వ ప్రయోజనాన్ని అందిస్తాయి. మీ పెట్టుబడులు ప్రభుత్వంలో ఉన్నాయిబాండ్లు అందువల్ల, పెట్టుబడి పెట్టిన మొత్తానికి చాలా తక్కువ రిస్క్ ఉంటుంది. అంతేకాకుండా, సేవింగ్స్ బ్యాంక్ ఖాతాతో పోల్చినప్పుడు ఇది మెరుగైన రాబడిని కూడా ఇస్తుంది.

ఎక్కువ మెచ్యూరిటీ ఉన్న గిల్ట్ ఫండ్‌లు కొన్ని సమయాల్లో రిస్క్‌తో కూడుకున్నవి అయినప్పటికీ, అవి వడ్డీ రేటు ప్రమాదానికి ఎక్కువగా గురవుతాయి, అయితే అవి క్రెడిట్ రిస్క్‌తో ప్రభావితం కావు. కాబట్టి, పెట్టుబడిలో తక్కువ నష్టాన్ని తట్టుకోగల పెట్టుబడిదారులు 10 సంవత్సరాల స్థిరమైన మెచ్యూరిటీతో గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్లాన్ చేయవచ్చు.

2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఉత్తమ పనితీరు కనబరుస్తున్న 10 సంవత్సరాల గిల్ట్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth	₹60.6257 ↓ -0.05	₹1,818	1.7	4.8	10.1	5.7	7.5	6.97%	6Y 10M 28D	9Y 11M 8D
ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth	₹23.4012 ↓ -0.02	₹2,442	1.8	5	10.1	5.7	7.7	6.95%	6Y 9M 25D	9Y 6M 4D
IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth	₹43.389 ↓ -0.03	₹344	1.7	5	10.6	5.7	7.4	6.96%	6Y 8M 1D	9Y 5M 16D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 12 Dec 24

*పైన ఉత్తమ జాబితా ఉందివర్తిస్తుంది పైన AUM/నికర ఆస్తులను కలిగి ఉన్న నిధులు100 కోట్లు. క్రమబద్ధీకరించబడిందిగత 3 సంవత్సరాల రిటర్న్.

1. SBI Magnum Constant Maturity Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund Short Term)

To provide the investors with the returns generated through investments in government securities issued by the Central Govt. and State Govt.

SBI Magnum Constant Maturity Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.8% since its launch. Ranked 1 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 1.3% and 2021 was 2.4% .

Below is the key information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

SBI Magnum Constant Maturity Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (12 Dec 24)	₹60.6257 ↓ -0.05 (-0.09 %)
Net Assets (Cr)	₹1,818 on 31 Oct 24
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.64
Sharpe Ratio	1.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.97%
Effective Maturity	9 Years 11 Months 8 Days
Modified Duration	6 Years 10 Months 28 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,131
30 Nov 21	₹11,508
30 Nov 22	₹11,577
30 Nov 23	₹12,309
30 Nov 24	₹13,553

SBI Magnum Constant Maturity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	1.7%
6 Month	4.8%
1 Year	10.1%
3 Year	5.7%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.5%
2022	1.3%
2021	2.4%
2020	11.6%
2019	11.9%
2018	9.9%
2017	6.2%
2016	12.8%
2015	9.1%
2014	12.6%

Fund Manager information for SBI Magnum Constant Maturity Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	1.08 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	1 Yr.

Data below for SBI Magnum Constant Maturity Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.61%
Debt	97.39%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.39%
Cash Equivalent	2.61%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	36%	₹679 Cr	66,500,000 ↑ 5,000,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	31%	₹589 Cr	57,500,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	25%	₹467 Cr	45,500,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹98 Cr	9,500,000
Net Receivable / Payable CBLO \| -	2%	₹32 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹17 Cr

2. ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

The Scheme aims to provide reasonable returns by investing in portfolio of Government Securities with average maturity of around 10 years. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 12 Sep 14. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 6 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 1.2% and 2021 was 2.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Growth
Launch Date	12 Sep 14
NAV (12 Dec 24)	₹23.4012 ↓ -0.02 (-0.10 %)
Net Assets (Cr)	₹2,442 on 31 Oct 24
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.39
Sharpe Ratio	1.5
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-7 Days (0.25%),7 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	6.95%
Effective Maturity	9 Years 6 Months 4 Days
Modified Duration	6 Years 9 Months 25 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,350
30 Nov 21	₹11,795
30 Nov 22	₹11,831
30 Nov 23	₹12,621
30 Nov 24	₹13,895

ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.9%
3 Month	1.8%
6 Month	5%
1 Year	10.1%
3 Year	5.7%
5 Year	7.2%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.7%
2022	1.2%
2021	2.8%
2020	13.6%
2019	12.8%
2018	9.7%
2017	2.4%
2016	16.2%
2015	6.9%
2014

Fund Manager information for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	22 Jan 24	0.86 Yr.
Raunak Surana	22 Jan 24	0.86 Yr.

Data below for ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.1%
Debt	98.9%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	98.9%
Cash Equivalent	1.1%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	90%	₹2,229 Cr	219,356,400 ↓ -1,000,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	5%	₹135 Cr	13,549,300
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	4%	₹92 Cr	9,000,000 ↑ 4,500,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	0%	₹1 Cr	72,600
Net Current Assets Net Current Assets \| -	1%	₹19 Cr
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹8 Cr

3. IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

(Erstwhile IDFC Government Securities Fund - Short Term Plan)

IDFC – GSF -ST is an open ended dedicated gilt scheme with an objective to generate optimal returns with high liquidity by investing Government Securities. However there is no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan is a Debt - 10 Yr Govt Bond fund was launched on 9 Mar 02. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 2 in 10 Yr Govt Bond category. Return for 2023 was 7.4% , 2022 was 0.7% and 2021 was 1.8% .

Below is the key information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan Growth
Launch Date	9 Mar 02
NAV (12 Dec 24)	₹43.389 ↓ -0.03 (-0.07 %)
Net Assets (Cr)	₹344 on 31 Oct 24
Category	Debt - 10 Yr Govt Bond
AMC	IDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.49
Sharpe Ratio	1.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.96%
Effective Maturity	9 Years 5 Months 16 Days
Modified Duration	6 Years 8 Months 1 Day

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,325
30 Nov 21	₹11,634
30 Nov 22	₹11,644
30 Nov 23	₹12,361
30 Nov 24	₹13,686

IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 12 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	0.8%
3 Month	1.7%
6 Month	5%
1 Year	10.6%
3 Year	5.7%
5 Year	6.9%
10 Year
15 Year
Since launch	6.7%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.4%
2022	0.7%
2021	1.8%
2020	13.2%
2019	14.2%
2018	11.8%
2017	6.2%
2016	10.1%
2015	9%
2014	12.6%

Fund Manager information for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan

Name	Since	Tenure
Harshal Joshi	15 May 17	7.55 Yr.
Brijesh Shah	10 Jun 24	0.48 Yr.

Data below for IDFC Government Securities Fund - Constant Maturity Plan as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.43%
Debt	97.57%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.57%
Cash Equivalent	2.43%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	43%	₹149 Cr	14,600,000
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	42%	₹146 Cr	14,300,000 ↑ 7,500,000
6.54% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	7%	₹25 Cr	2,550,000
7.26% Govt Stock 2032 Sovereign Bonds \| -	4%	₹15 Cr	1,500,000 ↓ -1,000,000
7.17% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	0%	₹1 Cr	71,000
8.24% Govt Stock 2027 Sovereign Bonds \| -	0%	₹0 Cr	44,000
Net Current Assets Net Current Assets \| -	2%	₹5 Cr
Triparty Repo Trp_181124 CBLO/Reverse Repo \| -	1%	₹3 Cr
Cash Margin - Ccil CBLO/Reverse Repo \| -	0%	₹0 Cr
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -		₹0 Cr	00 ↓ -6,500,000

10 సంవత్సరాల గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

10-సంవత్సరాల గిల్ట్ ఫండ్‌లు రిటర్న్‌లను ఎలా ఉత్పత్తి చేస్తాయి?

గిల్ట్ ఫండ్‌లు ప్రధానంగా వర్తకం చేయడం ద్వారా రాబడిని అందిస్తాయిఅంతర్లీన సాధన. వడ్డీ రేటు ఔట్‌లుక్‌పై ఆధారపడి, ఫండ్ మేనేజర్ వివిధ మెచ్యూరిటీలతో గిల్ట్‌లలో మరియు వెలుపల వ్యాపారం చేయడానికి మొగ్గు చూపుతారు. ఈ మార్గాల ద్వారా, కూపన్ (దిగుబడి)పై వచ్చే రాబడి కాకుండా, ట్రేడింగ్ రాబడి ఫండ్ ద్వారా ఉత్పత్తి చేయబడుతుంది.

ఈ పద్ధతిలో, ఫండ్ మేనేజర్ భవిష్యత్తులో వడ్డీ రేట్ల కదలికలపై దృష్టి సారిస్తారుసంత మరియు స్వల్పకాలిక గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో లేదా ఎక్కువ మెచ్యూరిటీ ఉన్న గిల్ట్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. వడ్డీ రేట్లు తగ్గుతాయని ఫండ్ మేనేజర్ భావించినప్పుడు, పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎక్కువ భాగం దీర్ఘకాల మెచ్యూరిటీ సెక్యూరిటీలకు మార్చబడుతుంది. అలాగే, అటువంటి మార్కెట్ దృష్టాంతంలో, ప్రస్తుతం ఉన్న దీర్ఘ-కాల బాండ్ల ధర తక్కువ మెచ్యూరిటీ గిల్ట్‌ల కంటే ఎక్కువగా పెరుగుతుంది.

గిల్ట్‌లు రోజు వారీ మార్కెట్‌తో ముడిపడి ఉంటాయి కాబట్టిఆధారంగా, ధరల కదలిక నికర ఆస్తి విలువలో ప్రతిబింబిస్తుంది (కాదు) ఫండ్ యొక్క. వడ్డీ రేటు కదలికలపై అవగాహన మరియు రాబడులపై వాటి ప్రభావం (దాని వ్యవధి ప్రకారం) ద్వారా ఉత్పత్తి చేయగల సంభావ్య రాబడిని అర్థం చేసుకోవడం చాలా అవసరం.పెట్టుబడి పెడుతున్నారు గిల్ట్ ఫండ్లలో.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.