NAV లేదా నికర ఆస్తి విలువ

కొత్త వారుమ్యూచువల్ ఫండ్స్ "మ్యూచువల్ ఫండ్ NAV అంటే ఏమిటి?", "మీరు NAVని ఎలా లెక్కించాలి?", "నేను మ్యూచువల్ ఫండ్ NAV చరిత్రను ఎక్కడ పొందగలను?" లేదా "నెట్ అసెట్ వాల్యూ ఫార్ములా అంటే ఏమిటి?".

సామాన్యుడికి సంబంధించిన నికర ఆస్తి విలువ స్టాక్‌లోని షేరు ధరకు చాలా పోలి ఉంటుందిసంత, కానీ ఇక్కడ అది షేర్ కోసం కాదు మ్యూచువల్ ఫండ్ కోసం లెక్కించబడుతుంది. అలాగే, NAV గణన యొక్క ఫ్రీక్వెన్సీ అనేది మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం రెగ్యులేటర్ ద్వారా నిర్వహించబడుతుంది,SEBI, మరియు మ్యూచువల్ ఫండ్ కంపెనీలు దీనిని ప్రచురించడానికి సెట్ ఫ్రీక్వెన్సీ ఉంది.

నికర ఆస్తి విలువ (NAV) అంటే ఏమిటి?

నికర ఆస్తి విలువ (NAV) యొక్క నిర్వచనం ఫండ్ యొక్క యూనిట్‌కు, ఫండ్ యొక్క ఆస్తుల మైనస్ బాధ్యతలు. ముఖ్యంగా ఈ నిర్వచనం ఫండ్ ధరను లెక్కించేందుకు ప్రయత్నిస్తుంది (ఇది సాంకేతికంగా అనిపించవచ్చు). తమ లాభం లేదా నష్టాన్ని పర్యవేక్షించడానికి షేరు ధరను పర్యవేక్షించే పెట్టుబడిదారుల మాదిరిగానే, మ్యూచువల్ ఫండ్‌లలోని పెట్టుబడిదారులు దాని విలువను (డివిడెండ్‌ల కోసం సర్దుబాటు చేయడం, ఏదైనా ఉంటే) వారి లాభం లేదా నష్టాన్ని అంచనా వేయడం ద్వారా అదే చేయవచ్చు.

NAV ఎలా లెక్కించబడుతుంది?

దాని పోర్ట్‌ఫోలియోలోని సెక్యూరిటీల ముగింపు మార్కెట్ ధరలను పరిగణనలోకి తీసుకున్న తర్వాత, ప్రతి మార్కెట్ రోజు ముగింపులో NAV లెక్కించబడుతుంది. పెట్టుబడుల కోసం మ్యూచువల్ ఫండ్‌ను ఎంచుకున్నప్పుడు, NAVలో రోజువారీ మార్పులు పట్టింపు లేదని గుర్తుంచుకోండి. చూడటం ఉత్తమంవార్షిక /CAGR ఫండ్ పనితీరును అంచనా వేయడానికి వివిధ సమయ ఫ్రేమ్‌లలో ఫండ్ వాపసు.

తాజా MF NAV

మ్యూచువల్ ఫండ్ యొక్క తాజా నికర ఆస్తుల విలువను వివిధ వనరుల నుండి పొందవచ్చు. నియంత్రణ ప్రకారం, ప్రతి ఫండ్ ట్రేడింగ్ రోజు ముగిసిన తర్వాత దాని NAVని ప్రతిరోజూ ప్రచురించాలి.

NAVని శోధించండి

నికర ఆస్తి విలువ ఫార్ములా

నికర ఆస్తి విలువ సూత్రం యొక్క సాంకేతిక స్వభావం గణితశాస్త్రంలో ఎలా ఉంటుందో తెలుసుకోవాలనుకునే వారికి సూచన కోసం క్రింద ప్రదర్శించబడింది.

ముఖ్యంగా ఇది ఆస్తులను (అనగా పెట్టుబడుల మార్కెట్ విలువ+ ఏదైనా ఇతర ఆస్తులు (అమోర్టైజ్ చేయని ఖర్చులతో సహా) మరియు బాధ్యతలను (యూనిట్ మినహా) తీసివేస్తుంది.రాజధాని మరియు నిల్వలు). ఇవన్నీ చాలా సాంకేతికంగా కనిపిస్తున్నప్పటికీ, పెట్టుబడిదారులు ఆందోళన చెందాల్సిన అవసరం లేదు, ఎందుకంటే నికర ఆస్తి విలువ సూత్రం మ్యూచువల్ ఫండ్స్ కోసం రెగ్యులేటర్, SEBI ద్వారా నిర్దేశించిన నియమాలు మరియు మార్గదర్శకాలకు లోబడి ఉంటుంది. స్పష్టంగా కూడా ఉన్నాయిఅకౌంటింగ్ అదే లెక్కించేందుకు మార్గదర్శకాలు కూడా. అలాగే, లెక్కలు ఏటా రెగ్యులేటర్ (SEBI) ఆడిట్‌కు లోబడి ఉండవచ్చు.

NAV ఫార్ములా ఉపయోగించి MF NAVని లెక్కించండి

NAV కోసం సూత్రం:

NAV = (పథకం యొక్క పెట్టుబడి యొక్క మార్కెట్ విలువ + ఇతర ఆస్తులు + రుణమాఫీ చేయని ఇష్యూ ఖర్చులు - బాధ్యతలు) / రోజు చివరిలో మిగిలి ఉన్న యూనిట్ల సంఖ్య

నిన్న ట్రేడింగ్ ముగిసే సమయానికి ఒక నిర్దిష్ట మ్యూచువల్ ఫండ్ INR 1,00,00 కలిగి ఉందని అనుకుందాం.000 సెక్యూరిటీల విలువ, INR 50,00,000 నగదు మరియు INR 10,00,000 బాధ్యతలు. ఫండ్‌లో 10,00,000 షేర్లు బాకీ ఉన్నట్లయితే, నిన్నటి NAV ఇలా ఉంటుంది:

NAV = (INR 1,00,00,000 + INR 50,00,000 - INR 10,00,000) / 1,00,000 = INR 140

ఫండ్ సెక్యూరిటీల విలువ, బాధ్యతలు, నిల్వ ఉన్న నగదు మరియు బాకీ ఉన్న షేర్ల సంఖ్య హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతున్నందున ఫండ్ యొక్క NAV ప్రతిరోజూ మారుతుందని గమనించండి.

తరచుదనం

నికర ఆస్తి విలువ యొక్క గణన ప్రతి ఫండ్‌కు రోజు చివరిలో ప్రతిరోజూ చేయబడుతుంది. అలాగే, ఈ సంఖ్య 4 దశాంశ స్థానాల వరకు లెక్కించబడుతుంది మరియు సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ బోర్డ్ ఆఫ్ ఇండియా (SEBI) నిర్దేశించిన నిబంధనల ప్రకారం రౌండ్ ఆఫ్ చేయబడింది.

మ్యూచువల్ ఫండ్ NAV చరిత్ర

NAVమ్యూచువల్ ఫండ్స్ చరిత్ర వివిధ ప్రదేశాల నుండి పొందవచ్చు.AMFI భారతదేశం నిధుల NAV చరిత్రను కలిగి ఉంది, అదనంగా, పెట్టుబడిదారులు వెబ్‌సైట్‌లకు వెళ్లవచ్చుఅసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ కంపెనీలు (AMCలు) వాటిని కూడా పొందేందుకు.

NAV ఎందుకు ముఖ్యమైనది?

27వ సెప్టెంబర్ 18 నాటికి NAV

బాగా అర్థం చేసుకోవడానికి, పైన ఉన్న నిధులను చూద్దాం. ఈ ఫండ్స్ యొక్క NAV 27 సెప్టెంబర్'18గా ఉంది. ఎగువన ఉన్న ప్రతి ఫండ్ వేర్వేరు పనితీరు నికర ఆస్తి విలువను కలిగి ఉంటుంది. ఫ్రాంక్లిన్ ఆసియన్ యొక్క NAVఈక్విటీ ఫండ్ INR 21.66, అయితే IDFC ఇన్‌ఫ్రాస్ట్రక్చర్ ఫండ్ యొక్క NAV INR 16.12. కానీ, రెండు ఫండ్‌ల రాబడులు పోల్చదగినవి.

మీ ఫండ్ ఎంపిక కోసం NAV ఒక పరామితి కానప్పటికీ, ఇది ఎలా ఉంటుందో ఆదర్శంగా చూపుతుందిఅంతర్లీన ఆస్తులు ప్రదర్శించారు.

AMFI NAV

అసోసియేషన్ ఆఫ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ఇన్ ఇండియా (AMFI) తన వెబ్‌సైట్‌లో ప్రతి స్కీమ్ యొక్క నికర ఆస్తుల విలువను ప్రచురిస్తుంది. నికర ఆస్తి విలువ యొక్క ఈ డేటా పాయింట్లు అప్‌లోడ్ చేయబడ్డాయి మరియు ఇక్కడ అందుబాటులో ఉన్నాయిఉభయచర ప్రతిరోజూ సాయంత్రం, కాబట్టి పెట్టుబడిదారులు ఫండ్ యొక్క ప్రస్తుత NAVని తెలుసుకోవాలనుకుంటే, వారు చేయాల్సిందల్లా AMFI ఇండియాకి వెళ్లండి.

NAVపై డివిడెండ్ ప్రభావం

మ్యూచువల్ ఫండ్ డివిడెండ్‌ను చెల్లించినప్పుడు దాని కోసం అందించడానికి దాని హోల్డింగ్‌లలో కొంత భాగాన్ని విక్రయిస్తుంది. నికర ఆస్తి విలువ విలువను ప్రతిబింబిస్తుంది కాబట్టిబాండ్లు లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్ కలిగి ఉన్న స్టాక్‌లు, ఫండ్ చెల్లించే డివిడెండ్ ద్వారా దాని విలువ తగ్గుతుంది. ఉదాహరణకు, ఫండ్ యొక్క NAV INR 40 మరియు అది INR 1 డివిడెండ్ చెల్లిస్తే, నికర ఆస్తి విలువ INR 39కి తగ్గుతుంది.

రెగ్యులర్ ఫండ్ vs డైరెక్ట్ ఫండ్ యొక్క NAV

ఈ రోజుల్లో చాలా మంది ఇన్వెస్టర్లు మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో రెగ్యులర్ లేదా డైరెక్ట్ ఆప్షన్‌ను ఎంచుకోవాలా అనే అయోమయంలో ఉన్నారు. డైరెక్ట్ ఫండ్‌లు ఎలాంటి కమీషన్‌లను ఆకర్షించవు కాబట్టి, సాధారణ మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల కంటే వాటి రాబడులు 1 శాతం నుండి 1.5 శాతం ఎక్కువగా ఉంటాయి కాబట్టి వాటి నికర ఆస్తి విలువ కూడా ఎక్కువగా ఉంటుంది.

కానీ ఇప్పటికే ఎవరు పెట్టుబడిదారులుపెట్టుబడి పెడుతున్నారు రెగ్యులర్ స్కీమ్‌లో మరియు డైరెక్ట్ ప్లాన్‌కి మారాలనుకునే వారు డైరెక్ట్ ప్లాన్‌లో ఎక్కువ నికర ఆస్తుల విలువ కారణంగా తక్కువ యూనిట్లను పొందవచ్చని తరచుగా వారి ఫండ్స్ విలువ ప్రభావితం అవుతుందని అనుకుంటారు.

అయితే, ఇది అలా కాదు. నిజానికి, విలువ అలాగే ఉంటుంది. మారిన తర్వాత కూడా సాధారణ ఫండ్ కంటే రాబడులు ఎక్కువగా ఉంటాయి.

ఒక ఉదాహరణ తీసుకుందాం-

మీరు 'A' ఫండ్‌లో ప్రస్తుత పెట్టుబడి విలువ INR 20,000, ఇది సాధారణ ఫండ్ మరియు A యొక్క NAVINR 20. అంటే మీకు 1000 యూనిట్లు ఉన్నాయి. A (D) అనేది A యొక్క డైరెక్ట్ ప్లాన్ వేరియంట్ మరియు ఇది NAVని కలిగి ఉంటుందిINR 21. ఇప్పుడు మీరు A (D)కి మారినప్పుడు, మీరు 979 యూనిట్లను పొందుతారు, కానీ మీ పెట్టుబడి విలువ INR 20,000గా ఉంటుంది. మరుసటి సంవత్సరం A యొక్క NAV పెరిగిందనుకుందాం22, అప్పుడు A (D) యొక్క సుమారుగా NAV ఉంటుంది23.31 (కమీషన్ 1.5% పరిగణనలోకి తీసుకుంటుంది).

కాబట్టి, మీరు Aతో కొనసాగితే, మీ పెట్టుబడి విలువ = 979 X 22 =INR 21, 538

మరియు, A(D) యొక్క పెట్టుబడి విలువ = 23.4 X 979 =INR 22,906

NAVకి మించి ఏమిటి?

ప్రారంభంలో, మ్యూచువల్ ఫండ్ NAV విలువను పర్యవేక్షించడం సరిపోతుందని అనిపించవచ్చు, కానీ అది అలా కాదు. పెట్టుబడులను పర్యవేక్షించడం చాలా సాంకేతిక పని, కానీ కొన్ని ప్రాథమిక నియమాలతో, పెట్టుబడిదారులు దానిలో కొన్నింటిని స్వయంగా చేయవచ్చు. వారు పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను చూడాలిరుణ నిధి, మరియు పోర్ట్‌ఫోలియోలోని సాధనాల క్రెడిట్ నాణ్యతను చూడండి. ఫండ్ మేనేజర్‌లో ఏమైనా మార్పులు ఉన్నాయా లేదా ఏదైనా ప్రతికూల వార్తలు ఉన్నాయా అనేది కూడా చూడాలి. అంతేకాకుండా, పెట్టుబడులు ప్రారంభంలో నిర్దేశించిన లక్ష్యాలకు అనుగుణంగా ఉండాలి. పోర్ట్‌ఫోలియో యొక్క రెగ్యులర్ బ్యాలెన్సింగ్ మరియు అనుసరించడంఆస్తి కేటాయింపు కీలకం!