2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి 5 ఉత్తమ డివిడెండ్ దిగుబడి మ్యూచువల్ ఫండ్‌లు | fincash.com

Table of Contents

డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
FY 22 - 23లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి టాప్ 5 ఉత్తమ డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్‌లు
మీరు డివిడెండ్ ఈల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?
డివిడెండ్ ఈల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?
తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు
Top 5 Equity - Dividend Yield Funds

2022లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి 5 ఉత్తమ డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్‌లు

Updated on December 19, 2024 , 28107 views

డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్స్ గురించి మాట్లాడినప్పుడు, చాలా మంది పెట్టుబడిదారులు మొదటి చూపులో ఈ ఫండ్స్ మంచి డివిడెండ్‌లను చెల్లిస్తాయని భావిస్తారు. కానీ, అది ఈ నిధులు కాదు. ఈ ఫండ్స్ ఈక్విటీలో ఒక భాగంమ్యూచువల్ ఫండ్స్ డివిడెండ్ ఇచ్చే స్టాక్‌లలో కార్పస్‌లో ఎక్కువ భాగాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం. మరో మాటలో చెప్పాలంటే, ఈ ఫండ్స్ క్రమం తప్పకుండా సగటు కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్ చెల్లించే కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతాయి. ప్రకారంSEBI నిబంధనల ప్రకారం, డివిడెండ్ దిగుబడి ఫండ్ పథకాలు దాని ఆస్తులలో కనీసం 65 శాతం ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టాలి, కానీ డివిడెండ్ ఇచ్చే స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టాలి.

డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?

డివిడెండ్ దిగుబడి ఫండ్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్ స్థిరంగా ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెడతారునగదు ప్రవాహాలు మరియు డివిడెండ్‌ను క్రమం తప్పకుండా మరియు స్థిరమైన రేటుతో చెల్లించే స్థితిలో ఉన్నారు. తిరోగమన సమయంలో, అటువంటి కంపెనీలు సాధారణంగా డివిడెండ్‌ను తగ్గించవు.

అందువల్ల, అటువంటి పెట్టుబడులు ఫండ్‌లను వారి వృద్ధి-ఆధారిత సహచరులతో పోలిస్తే తక్కువ అస్థిరతను కలిగిస్తాయి. ఈ ఫండ్స్ యొక్క అస్థిరత, సగటున, లార్జ్-క్యాప్ మరియు మల్టీ-క్యాప్ ఫండ్స్ రెండింటి కంటే తక్కువగా ఉంటుంది.

డివిడెండ్ దిగుబడి ఫండ్ దాని కార్పస్‌ను సగటు డివిడెండ్ దిగుబడి కంటే ఎక్కువ డివిడెండ్ దిగుబడిని కలిగి ఉన్న స్టాక్‌లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది.సంత. ఇది నిఫ్టీ 50 లేదా సెన్సెక్స్ కంటే ఎక్కువగా ఉండవచ్చని చెప్పవచ్చు. ఫండ్ యొక్క మిగిలిన భాగం; అంటే పోర్ట్‌ఫోలియోలో 35 శాతం ఏదైనా స్టాక్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

దాని లోపాలను పరిశీలిస్తే, డివిడెండ్ రాబడి నిధులు ఉండవచ్చుఅండర్ పెర్ఫార్మ్ పెరుగుతున్న మార్కెట్‌లో వృద్ధి నిధులు. ఆదర్శవంతంగా, ఈ నిధులు పెట్టుబడి పెట్టాలనుకునే సాంప్రదాయిక పెట్టుబడిదారులకు అనుకూలంగా ఉంటాయిఈక్విటీ ఫండ్స్. డివిడెండ్ దిగుబడి నిధులు తక్కువ అస్థిరతను కలిగి ఉంటాయి మరియు దీర్ఘకాలంలో మంచి రిస్క్-సర్దుబాటు చేసిన రాబడిని ఇస్తాయి.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

FY 22 - 23లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి టాప్ 5 ఉత్తమ డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్‌లు

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹48.85 ↓ -0.73	₹4,783	-8.9	1.1	24.1	24.4	25.3	38.8
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹461.29 ↓ -1.66	₹1,537	-4.3	4.8	23.3	22.1	23.5	40.3
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹139.668 ↓ -0.72	₹2,399	-4.2	2.6	24.9	20.2	25.1	33.3
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹172.708 ↓ -3.17	₹4,203	-7.7	3.3	29	19.1	21.5	35.4
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹135.305 ↓ -2.20	₹941	-6.5	0.6	19.2	18.1	20	34
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24

*నిధుల జాబితా ఆధారంగాఆస్తులు >= 100 కోట్లు & క్రమబద్ధీకరించబడింది3 సంవత్సరంCAGR తిరిగి వస్తుంది.

మీరు డివిడెండ్ ఈల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

డివిడెండ్ దిగుబడి వ్యూహం అనేది విలువ స్టాక్‌లను గుర్తించడానికి ఒక సాధనం. ఇంతకు ముందు చెప్పినట్లుగా, ఈ ఫండ్స్ యొక్క ఫండ్ మేనేజర్ స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాలను కలిగి ఉన్న సంస్థలలో పెట్టుబడి పెడతారు. సాధారణంగా, ఈ ఫండ్‌లు అధిక డివిడెండ్‌లను చెల్లించే చరిత్రను కలిగి ఉంటాయి మరియు మంచి ప్రాథమికాలను కూడా కలిగి ఉంటాయి. ఈ కంపెనీలు వ్యాపార మరియు ఆర్థిక చక్రాలలో మంచి డెలివరీలను నిర్వహిస్తాయి మరియు ముఖ్యంగా బేర్ మార్కెట్‌లలో కనీస అస్థిరతను ప్రదర్శిస్తాయి. డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేయడానికి ప్లాన్ చేస్తున్న ఇన్వెస్టర్లు ఫండ్ యొక్క డివిడెండ్ పే-అవుట్ హిస్టరీని చూడాలి మరియు అది డివిడెండ్‌లను స్థిరంగా చెల్లించిందో లేదో చూడాలి.

1. ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

The investment objective of ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund is to provide medium to long term capital gains and/or dividend distribution by investing in a well diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments, which offer attractive dividend yield

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 16 May 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.1% since its launch. Ranked 38 in Dividend Yield category. Return for 2023 was 38.8% , 2022 was 9.2% and 2021 was 47.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth
Launch Date	16 May 14
NAV (20 Dec 24)	₹48.85 ↓ -0.73 (-1.47 %)
Net Assets (Cr)	₹4,783 on 30 Nov 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.41
Sharpe Ratio	1.76
Information Ratio	1.66
Alpha Ratio	5.63
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,473
30 Nov 21	₹16,207
30 Nov 22	₹18,878
30 Nov 23	₹23,642
30 Nov 24	₹31,582

ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	-0.4%
3 Month	-8.9%
6 Month	1.1%
1 Year	24.1%
3 Year	24.4%
5 Year	25.3%
10 Year
15 Year
Since launch	16.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	38.8%
2022	9.2%
2021	47.1%
2020	14.1%
2019	-2.9%
2018	-11.9%
2017	40.7%
2016	9.7%
2015	-5.2%
2014

Fund Manager information for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund

Name	Since	Tenure
Mittul Kalawadia	29 Jan 18	6.84 Yr.
Sharmila D’mello	31 Jul 22	2.34 Yr.

Data below for ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.71%
Consumer Cyclical	10.45%
Energy	9.76%
Utility	8.49%
Consumer Defensive	7.82%
Health Care	6.75%
Industrials	6.6%
Technology	5.58%
Basic Materials	5.41%
Communication Services	3.9%
Real Estate	1.66%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.18%
Equity	96.14%
Debt	1.3%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 22 \| HDFCBANK	8%	₹396 Cr	2,279,824
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| ICICIBANK	8%	₹375 Cr	2,905,184
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Oct 16 \| 532555	7%	₹335 Cr	8,201,022
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 21 \| SUNPHARMA	7%	₹328 Cr	1,774,051
Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 22 \| MARUTI	7%	₹317 Cr	286,610 ↑ 15,500
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| 500312	4%	₹215 Cr	8,094,802 ↑ 240,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 21 \| 532215	4%	₹188 Cr	1,621,099 ↑ 74,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| BHARTIARTL	4%	₹171 Cr	1,062,548
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 21 \| LT	3%	₹155 Cr	428,013 ↑ 50,000
Britannia Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jul 23 \| 500825	2%	₹119 Cr	207,000

2. Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

(Erstwhile Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Plus)

An Open-ended growth scheme with the objective to provide capital growth and income by investing primarily in a well-diversified portfolio of dividend paying companies that have a relatively high dividend yield.

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 26 Feb 03. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.2% since its launch. Ranked 73 in Dividend Yield category. Return for 2023 was 40.3% , 2022 was 5.2% and 2021 was 36.2% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth
Launch Date	26 Feb 03
NAV (19 Dec 24)	₹461.29 ↓ -1.66 (-0.36 %)
Net Assets (Cr)	₹1,537 on 30 Nov 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.31
Sharpe Ratio	1.39
Information Ratio	1.12
Alpha Ratio	1.22
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,090
30 Nov 21	₹15,397
30 Nov 22	₹17,192
30 Nov 23	₹22,057
30 Nov 24	₹28,761

Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹543,623.
Net Profit of ₹243,623 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	3.4%
3 Month	-4.3%
6 Month	4.8%
1 Year	23.3%
3 Year	22.1%
5 Year	23.5%
10 Year
15 Year
Since launch	19.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	40.3%
2022	5.2%
2021	36.2%
2020	16.1%
2019	3.5%
2018	-14.6%
2017	33.2%
2016	2.6%
2015	-5.5%
2014	55.8%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund

Name	Since	Tenure
Dhaval Gala	1 Apr 22	2.67 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	2.03 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	19.36%
Financial Services	18.53%
Utility	11.77%
Consumer Defensive	9.85%
Consumer Cyclical	9.4%
Industrials	8.42%
Energy	7.88%
Basic Materials	7.25%
Health Care	2.2%
Real Estate	1.63%
Communication Services	0.71%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.02%
Equity	96.98%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 11 \| INFY	5%	₹84 Cr	478,545
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Dec 18 \| 532555	5%	₹79 Cr	1,932,249
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 28 Feb 18 \| ITC	3%	₹51 Cr	1,052,102
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 Oct 18 \| 532755	3%	₹45 Cr	281,469
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 18 \| COALINDIA	3%	₹45 Cr	999,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 14 \| MCX	3%	₹45 Cr	68,328 ↓ -7,177
CMS Info Systems Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543441	3%	₹41 Cr	757,267 ↓ -67,916
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Aug 19 \| TCS	3%	₹39 Cr	99,280
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 24 \| HDFCBANK	3%	₹39 Cr	224,893
NMDC Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 18 \| 526371	2%	₹38 Cr	1,711,137

3. Templeton India Equity Income Fund

An Open-end diversified equity fund that seek to provide a combination of regular income and long term capital appreciation by investing primarily in stocks that have a current on potentially attractive dividend yield.

Templeton India Equity Income Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 18 May 06. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.2% since its launch. Ranked 46 in Dividend Yield category. Return for 2023 was 33.3% , 2022 was 5.3% and 2021 was 43.1% .

Below is the key information for Templeton India Equity Income Fund

Templeton India Equity Income Fund Growth
Launch Date	18 May 06
NAV (19 Dec 24)	₹139.668 ↓ -0.72 (-0.51 %)
Net Assets (Cr)	₹2,399 on 30 Nov 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.16
Sharpe Ratio	1.63
Information Ratio	0.5
Alpha Ratio	5.6
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,294
30 Nov 21	₹17,353
30 Nov 22	₹19,138
30 Nov 23	₹22,660
30 Nov 24	₹30,497

Templeton India Equity Income Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹570,326.
Net Profit of ₹270,326 Invest Now

Returns for Templeton India Equity Income Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	2.1%
3 Month	-4.2%
6 Month	2.6%
1 Year	24.9%
3 Year	20.2%
5 Year	25.1%
10 Year
15 Year
Since launch	15.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	33.3%
2022	5.3%
2021	43.1%
2020	22.9%
2019	5.3%
2018	-8.6%
2017	34.1%
2016	9.4%
2015	-1.6%
2014	38.5%

Fund Manager information for Templeton India Equity Income Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	1 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.12 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	3.24 Yr.

Data below for Templeton India Equity Income Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	22.45%
Technology	20.86%
Energy	14.14%
Consumer Defensive	10.3%
Financial Services	6.89%
Basic Materials	4.49%
Industrials	3.53%
Consumer Cyclical	3.37%
Communication Services	1.44%
Real Estate	0.56%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.5%
Equity	88.03%
Debt	6.49%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532555	6%	₹155 Cr	3,800,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 13 \| INFY	5%	₹121 Cr	686,814
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 20 \| NHPC	5%	₹116 Cr	14,000,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 22 \| HCLTECH	5%	₹113 Cr	640,932
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 21 \| ITC	4%	₹100 Cr	2,050,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 23 \| HDFCBANK	4%	₹99 Cr	570,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 28 Feb 07 \| 500312	4%	₹93 Cr	3,500,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532898	4%	₹92 Cr	2,879,000
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	3%	₹84 Cr	2,124,224
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532155	3%	₹84 Cr	4,197,000

4. UTI Dividend Yield Fund

(Erstwhile UTI - Dividend Yield Fund)

The investment objective of the scheme is to provide medium to long term capital gains and/ or dividend distribution by investing predominantly in equity and equity related instruments which offer high dividend yield. There can be no assurance that the investment objectives of the scheme will be realised.

UTI Dividend Yield Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 3 May 05. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.6% since its launch. Ranked 75 in Dividend Yield category. Return for 2023 was 35.4% , 2022 was -5.3% and 2021 was 38.8% .

Below is the key information for UTI Dividend Yield Fund

UTI Dividend Yield Fund Growth
Launch Date	3 May 05
NAV (20 Dec 24)	₹172.708 ↓ -3.17 (-1.80 %)
Net Assets (Cr)	₹4,203 on 30 Nov 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	UTI Asset Management Company Ltd
Rating	☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.04
Sharpe Ratio	1.95
Information Ratio	0.5
Alpha Ratio	8.3
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,026
30 Nov 21	₹15,856
30 Nov 22	₹16,169
30 Nov 23	₹19,610
30 Nov 24	₹27,199

UTI Dividend Yield Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹518,033.
Net Profit of ₹218,033 Invest Now

Returns for UTI Dividend Yield Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	-0.1%
3 Month	-7.7%
6 Month	3.3%
1 Year	29%
3 Year	19.1%
5 Year	21.5%
10 Year
15 Year
Since launch	15.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	35.4%
2022	-5.3%
2021	38.8%
2020	18.9%
2019	3.3%
2018	0.5%
2017	28.5%
2016	6.1%
2015	-5.1%
2014	41.2%

Fund Manager information for UTI Dividend Yield Fund

Name	Since	Tenure
Amit Premchandani	16 Nov 22	2.04 Yr.

Data below for UTI Dividend Yield Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	26.35%
Technology	16.24%
Consumer Defensive	9.39%
Consumer Cyclical	9.22%
Health Care	8.88%
Utility	7.33%
Industrials	5.94%
Energy	5.9%
Basic Materials	5.53%
Communication Services	1.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.07%
Equity	95.93%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 12 \| HDFCBANK	8%	₹332 Cr	1,850,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	4%	₹176 Cr	950,000
Tech Mahindra Ltd (Technology) Equity, Since 31 May 17 \| TECHM	4%	₹167 Cr	975,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 23 \| M&M	3%	₹119 Cr	400,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 07 \| ICICIBANK	3%	₹117 Cr	900,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| TCS	3%	₹115 Cr	270,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 07 \| ITC	3%	₹114 Cr	2,400,000
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| KOTAKBANK	3%	₹106 Cr	600,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 23 \| SBIN	2%	₹101 Cr	1,200,000 ↑ 100,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 05 \| NTPC	2%	₹98 Cr	2,700,000

5. Principal Dividend Yield Fund

The investment objective of the scheme would be to provide capital appreciation and/or dividend distribution by investing predominantly in a well-diversified portfolio of companies that have a relatively high dividend yield.

Principal Dividend Yield Fund is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 15 Oct 04. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 13.8% since its launch. Ranked 37 in Dividend Yield category. Return for 2023 was 34% , 2022 was 1.3% and 2021 was 32.5% .

Below is the key information for Principal Dividend Yield Fund

Principal Dividend Yield Fund Growth
Launch Date	15 Oct 04
NAV (20 Dec 24)	₹135.305 ↓ -2.20 (-1.60 %)
Net Assets (Cr)	₹941 on 30 Nov 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.4
Sharpe Ratio	1.46
Information Ratio	0.35
Alpha Ratio	0.57
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,294
30 Nov 21	₹15,420
30 Nov 22	₹16,662
30 Nov 23	₹20,031
30 Nov 24	₹25,472

Principal Dividend Yield Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Principal Dividend Yield Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24

Duration	Returns
1 Month	1.1%
3 Month	-6.5%
6 Month	0.6%
1 Year	19.2%
3 Year	18.1%
5 Year	20%
10 Year
15 Year
Since launch	13.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34%
2022	1.3%
2021	32.5%
2020	20.2%
2019	4.4%
2018	-5.2%
2017	46.6%
2016	7.2%
2015	-3.4%
2014	44.9%

Fund Manager information for Principal Dividend Yield Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	2.92 Yr.
Ashish Aggarwal	1 Jan 22	2.92 Yr.

Data below for Principal Dividend Yield Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.34%
Technology	13.17%
Industrials	12.02%
Utility	11.52%
Energy	7.83%
Consumer Defensive	7.83%
Consumer Cyclical	7.5%
Health Care	6.25%
Basic Materials	4.56%
Communication Services	2.16%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.81%
Equity	94.19%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 13 \| HDFCBANK	6%	₹56 Cr	325,000 ↑ 20,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jul 15 \| INFY	4%	₹38 Cr	215,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	4%	₹36 Cr	280,000 ↑ 22,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Apr 18 \| 532555	4%	₹34 Cr	840,000 ↓ -85,000
Tata Consultancy Services Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 18 \| TCS	3%	₹24 Cr	60,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 29 Feb 12 \| RELIANCE	3%	₹24 Cr	178,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 08 \| SBIN	2%	₹23 Cr	280,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Nov 09 \| ITC	2%	₹22 Cr	455,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jul 22 \| 532898	2%	₹22 Cr	675,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 16 \| LT	2%	₹21 Cr	57,000 ↓ -3,000

డివిడెండ్ ఈల్డ్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్‌లో ఆన్‌లైన్‌లో ఎలా పెట్టుబడి పెట్టాలి?

Fincash.comలో జీవితకాలం కోసం ఉచిత పెట్టుబడి ఖాతాను తెరవండి.

మీ రిజిస్ట్రేషన్ మరియు KYC ప్రక్రియను పూర్తి చేయండి

పత్రాలను అప్‌లోడ్ చేయండి (పాన్, ఆధార్, మొదలైనవి).మరియు, మీరు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సిద్ధంగా ఉన్నారు!

ప్రారంభించడానికి

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

1. డివిడెండ్ ఫండ్స్ కోసం SEBI మార్గదర్శకాలు ఏమిటి?

జ: డివిడెండ్ ఫండ్లలో సెబీ మార్గదర్శకాల ప్రకారం, పెట్టుబడిదారులకు అధిక డివిడెండ్లను అందించే కంపెనీలలో మాత్రమే పెట్టుబడులు పెట్టాలి. అదనంగా, ఈ పథకం కింద, 65% ఆస్తులను అధిక డివిడెండ్-దిగుబడిని ఇచ్చే స్టాక్‌లలో తప్పనిసరిగా పెట్టుబడి పెట్టాలి.

2. డివిడెండ్ ఫండ్స్‌లో ఇన్వెస్ట్ చేసే ముందు నేను ఏమి తెలుసుకోవాలి?

జ: డివిడెండ్ ఫండ్స్ అధిక రాబడిని ఇస్తాయని తెలిసింది. కొన్ని ఫండ్‌లు 21% వార్షిక రాబడిని ఇస్తాయని తెలిసింది. అయితే, పెట్టుబడిదారులు మితమైన మరియు అధిక నష్టాలను తీసుకోవడానికి సిద్ధంగా ఉండాలిపెట్టుబడి పెడుతున్నారు డివిడెండ్ ఫండ్లలో.

3. డివిడెండ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఎవరు బాగా సరిపోతారు?

జ: డివిడెండ్ ఫండ్స్‌కు కావలసిన రాబడిని అందించడానికి పెట్టుబడిదారులు 5 సంవత్సరాల పెట్టుబడి వ్యవధిని చూసేందుకు సిద్ధంగా ఉండాలని వెల్త్ మేనేజర్లు సూచిస్తున్నారు.

4. నేను UTI డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్‌లో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

జ: UTI డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్ అత్యుత్తమ పనితీరు కనబరిచే డివిడెండ్ ఫండ్‌లలో ఒకటి. గత ఐదేళ్లలో అద్భుతమైన రాబడులను అందించింది. UTI డివిడెండ్ దిగుబడి ఫండ్ కాంపౌండ్డ్ వార్షిక వృద్ధి రేటు లేదా CAGRని ప్రదర్శించింది3.33%. కాబట్టి మీరు రూ.80 పెట్టుబడి పెట్టాలంటే,000 ఇప్పుడు, మీరు ఒక ఆశించవచ్చుమొత్తం రాబడి 5 సంవత్సరాల ముగింపులో రూ. 94,237.15.

5. ప్రిన్సిపల్ డివిడెండ్ ఈల్డ్ ఫండ్ అంటే ఏమిటి?

జ: ఇది పెట్టుబడిదారులకు అద్భుతమైన డివిడెండ్‌లను అందించడానికి ప్రసిద్ధి చెందిన కంపెనీల విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉంటుంది. నిర్దిష్ట ఫండ్ రిటర్న్‌లను ఉత్పత్తి చేస్తుందని తెలిసింది9.56% 7 సంవత్సరాలలోఆధారంగా. కంపెనీ అధిక మరియు పెట్టుబడుల యొక్క విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోను కలిగి ఉందిమిడ్ క్యాప్ కంపెనీలు.

6. నేను ఆన్‌లైన్‌లో డివిడెండ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చా?

జ: అవును, మీరు ఆన్‌లైన్‌లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మీరు ఆర్థిక సంస్థ ఖాతాకు లాగిన్ అవ్వాలిసమర్పణ సేవ, మీ కాపీని అప్‌లోడ్ చేయండిపాన్ కార్డ్, ఆధార్ కార్డ్, మరియుబ్యాంక్ వివరాలు. మీరు రిజిస్ట్రేషన్ ప్రక్రియను పూర్తి చేసిన తర్వాత, మీరు ఆన్‌లైన్‌లో డివిడెండ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు.

7. నేను డివిడెండ్ ఫండ్లలో ఎందుకు పెట్టుబడి పెట్టాలి?

జ: నిష్క్రియంగా సంపాదించాలనుకునే వారికి ఇది అనువైనదిఆదాయం. ఇది తక్కువగా ఉన్నప్పటికీ, సాధారణ ఆదాయాన్ని సాధించడంలో మీకు సహాయపడుతుంది. అందువల్ల, మీ పెట్టుబడిని సురక్షితంగా ఉంచడానికి మరియు మంచి పెట్టుబడి అలవాట్లను రూపొందించడానికి, మీరు డివిడెండ్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టాలి.

Disclaimer:
ఇక్కడ అందించిన సమాచారం ఖచ్చితమైనదని నిర్ధారించడానికి అన్ని ప్రయత్నాలు చేయబడ్డాయి. అయినప్పటికీ, డేటా యొక్క ఖచ్చితత్వానికి సంబంధించి ఎటువంటి హామీలు ఇవ్వబడవు. దయచేసి ఏదైనా పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పథకం సమాచార పత్రంతో ధృవీకరించండి.