Table of Contents
- ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈز: ایک جائزہ
- ٹاپ 5 بہترین ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈز FY 22 - 23
- ملٹی ایسٹ ایلوکیشن آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
- اکثر پوچھے گئے سوالات
- 1. ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ آپ کے پورٹ فولیو کو کیسے متنوع بناتا ہے؟
- 2. کثیر اثاثہ سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کا سب سے بڑا فائدہ کیا ہے؟
- 3. کثیر اثاثہ پورٹ فولیو سرمایہ کاری کون پیش کرتا ہے؟
- 4. ملٹی ایسٹ فنڈ کا سب سے بڑا فائدہ کیا ہے؟
- 5. کیا ملٹی ایسٹ فنڈز اچھی سرمایہ کاری ہیں؟
- 6. کیا کوئی ایسی چیز ہے جس کے بارے میں مجھے ملٹی ایسٹ فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے وقت آگاہ ہونا چاہیے؟
- 7. ملٹی ایسٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے وقت مجھے کن عوامل کو ذہن میں رکھنا چاہیے؟
Top 5 Hybrid - Multi Asset Funds
5 بہترین کارکردگی کا مظاہرہ کرنے والے ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈز 2022
کلید میں سے ایکسرمایہ کاری کے فوائد کثیر میںاثاثہ تین ہلاک فنڈ یہ ہے کہ یہ آپ کے پورٹ فولیو میں ایک اچھا تنوع فراہم کرتا ہے، اس طرح سرمایہ کاری کا خطرہ کم ہوتا ہے۔ مزید برآں، خطرے کو پرخطر اور غیر خطرے والی سیکیورٹیز دونوں کے ساتھ تقسیم کیا جاتا ہے۔
ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈز ہائبرڈ زمرہ کا حصہ ہیں۔ اس اسکیم کے بارے میں خاص بات یہ ہے کہ فنڈ تین اثاثوں کی کلاسوں میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ اس کا مطلب ہے کہ کثیر اثاثہ مختص قرض، ایکویٹی اور ایک اور اثاثہ کلاس میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ اصولوں کے مطابق، فنڈ کو اثاثوں کی ہر ایک کلاس میں کم از کم 10 فیصد سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ آئیے 2022 - 2023 میں سرمایہ کاری کرنے کے لیے چند بہترین کارکردگی والے ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈز کے بعد فنڈ کے بارے میں جانیں۔
ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈز: ایک جائزہ
ہندوستان میںمارکیٹ، کچھ فنڈ ہاؤسز قرض، ایکویٹی کے ساتھ ساتھ سونے میں کثیر اثاثوں کی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ جبکہ، مغربی مارکیٹوں میں، کثیر اثاثہ فنڈز اثاثوں میں سرمایہ کاری کرتے ہیں جن میں قرض، رئیل اسٹیٹ، سونا، اشیاء، ایکویٹی،ہیج فنڈ، اور نجی ایکویٹی۔ یہ خیال کیا جاتا ہے کہ اس وقت کے دوران کچھ اثاثہ جات کی کلاسیں اوپر اور نیچے جاتی ہیں مختلف اثاثہ کلاسیں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کر سکتی ہیں۔ ایک ایسا دور ہوسکتا ہے جہاں قرض اچھی طرح سے کام کرے گا، اور ایک وقت ہوسکتا ہے جہاںایکوئٹیز بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کریں گے۔ سونے کے فنڈز کے لئے بھی یہی ہے۔ لہذا، اس قسم کے فنڈ میں نقصان کے امکانات بہت کم ہوتے ہیں۔ ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈز میں سرمایہ کاری کرنے کا بہترین طریقہ طویل مدت کے لیے سرمایہ کاری کرنا ہے۔
اس طرح، یہ فنڈز قدامت پسند سرمایہ کاروں کے لیے ایک اچھا آپشن ہو سکتا ہے جو سرمایہ کاری میں زیادہ خطرہ مول نہیں لینا چاہتے، پھر بھی اپنے پورٹ فولیو میں ایکویٹی ایکسپوژر چاہتے ہیں۔
Talk to our investment specialist
ٹاپ 5 بہترین ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈز FY 22 - 23
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) ICICI Prudential Multi-Asset Fund Growth ₹709.469
↑ 2.24 ₹50,496 3.6 8.6 28.5 19.2 21.1 24.1 UTI Multi Asset Fund Growth ₹71.3267
↓ -0.73 ₹4,060 0.9 8.4 32.6 17.2 15.5 29.1 Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Growth ₹61.01
↓ -0.43 ₹2,198 1.1 11.8 30.4 17 18.2 25.4 SBI Multi Asset Allocation Fund Growth ₹55.9964
↓ -0.26 ₹6,422 2.4 8.1 24.6 14.5 14.2 24.4 HDFC Multi-Asset Fund Growth ₹67.617
↓ -0.41 ₹3,702 2.1 8.7 22.9 12.7 15.5 18 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Nov 24 ملٹی ایسٹ ایلوکیشن اوپر AUM/نیٹ اثاثے رکھنے والے فنڈز100 کروڑ. پر ترتیب دیا گیاآخری 3 سال کی واپسی۔.
(Erstwhile ICICI Prudential Dynamic Plan) To generate capital appreciation by actively investing in equity and equity related securities. For defensive considerations, the Scheme may invest in debt, money market instruments and derivatives. The investment manager will have the discretion to take aggressive asset calls i.e. by staying 100% invested in equity market/equity related instruments at a given point of time and 0% at another, in which case, the fund may be invested in debt related instruments at its discretion. The AMC may choose to churn the portfolio of the Scheme in order to achieve the investment objective. The Scheme is suitable for investors seeking high returns and for those who are willing to take commensurate risks. ICICI Prudential Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 31 Oct 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile UTI Wealth Builder Fund) The objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing predominantly in a diversified portfolio of equity and equity related instruments along with investments in Gold ETFs and Debt and Money Market Instruments. However, there can be no assurance that the investment objective of the Scheme will be achieved. UTI Multi Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Oct 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for UTI Multi Asset Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Edelweiss Prudent Advantage Fund) The objective of the Scheme is to generate returns through capital appreciation by investing in diversified portfolio of equity and equity-related securities, fixed income instruments and Gold Exchange Traded Funds.
However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 12 Aug 09. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile SBI Magnum Monthly Income Plan Floater) To provide regular income, liquidity and attractive returns to investors in addition
to mitigating the impact of interest rate risk through an actively managed
portfolio of floating rate and fixed rate debt instruments, equity, money market
instruments and derivatives. SBI Multi Asset Allocation Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 21 Dec 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for SBI Multi Asset Allocation Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile HDFC Multiple Yield Fund - Plan 2005) To generate positive returns over medium time frame
with low risk of capital loss over medium time frame.
However, there can be no assurance that the
investment objective of the Scheme will be achieved HDFC Multi-Asset Fund is a Hybrid - Multi Asset fund was launched on 17 Aug 05. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for HDFC Multi-Asset Fund Returns up to 1 year are on 1. ICICI Prudential Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 53 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.1% , 2022 was 16.8% and 2021 was 34.7% . ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 31 Oct 02 NAV (06 Nov 24) ₹709.469 ↑ 2.24 (0.32 %) Net Assets (Cr) ₹50,496 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.83 Sharpe Ratio 4.01 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,446 31 Oct 21 ₹15,300 31 Oct 22 ₹17,201 31 Oct 23 ₹20,122 31 Oct 24 ₹26,116 Returns for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.1% 3 Month 3.6% 6 Month 8.6% 1 Year 28.5% 3 Year 19.2% 5 Year 21.1% 10 Year 15 Year Since launch 21.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.1% 2022 16.8% 2021 34.7% 2020 9.9% 2019 7.7% 2018 -2.2% 2017 28.2% 2016 12.5% 2015 -1.4% 2014 37% Fund Manager information for ICICI Prudential Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Sankaran Naren 1 Feb 12 12.67 Yr. Manish Banthia 22 Jan 24 0.69 Yr. Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.33 Yr. Akhil Kakkar 22 Jan 24 0.69 Yr. Sri Sharma 30 Apr 21 3.42 Yr. Gaurav Chikane 2 Aug 21 3.17 Yr. Sharmila D’mello 31 Jul 22 2.17 Yr. Data below for ICICI Prudential Multi-Asset Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 35% Equity 50.9% Debt 8.96% Other 4.75% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.5% Consumer Cyclical 8.07% Energy 6.19% Basic Materials 5.91% Industrials 5.02% Health Care 4.88% Technology 4.69% Utility 4.07% Consumer Defensive 3.46% Communication Services 1.55% Real Estate 0.87% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 33.3% Corporate 8.17% Government 2.88% Credit Quality
Rating Value A 2.18% AA 18.51% AAA 79.31% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -5% -₹2,558 Cr 984,350
↑ 984,350 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK5% ₹2,382 Cr 13,751,549
↓ -728,750 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 06 | ICICIBANK5% ₹2,375 Cr 18,656,800
↓ -300,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 21 | MARUTI4% ₹2,079 Cr 1,570,587
↑ 72,500 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Mar 17 | 5325553% ₹1,708 Cr 38,544,163
↓ -8,853,000 ICICI Prudential Silver ETF
- | -3% ₹1,646 Cr 179,691,983
↑ 35,340,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 20 | RELIANCE3% ₹1,532 Cr 5,188,512
↑ 519,136 Bajaj Finserv Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5329783% ₹1,368 Cr 6,934,716
↓ -626,500 SBI Cards and Payment Services Ltd Ordinary Shares (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | SBICARD2% ₹1,199 Cr 15,494,626 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 19 | INFY2% ₹1,073 Cr 5,720,805
↑ 200,000 2. UTI Multi Asset Fund
CAGR/Annualized return of 13% since its launch. Ranked 34 in Multi Asset category. Return for 2023 was 29.1% , 2022 was 4.4% and 2021 was 11.8% . UTI Multi Asset Fund
Growth Launch Date 21 Oct 08 NAV (07 Nov 24) ₹71.3267 ↓ -0.73 (-1.01 %) Net Assets (Cr) ₹4,060 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC UTI Asset Management Company Ltd Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.62 Sharpe Ratio 4.19 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,550 31 Oct 21 ₹12,738 31 Oct 22 ₹13,037 31 Oct 23 ₹15,176 31 Oct 24 ₹20,657 Returns for UTI Multi Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.9% 3 Month 0.9% 6 Month 8.4% 1 Year 32.6% 3 Year 17.2% 5 Year 15.5% 10 Year 15 Year Since launch 13% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 29.1% 2022 4.4% 2021 11.8% 2020 13.1% 2019 3.9% 2018 -0.5% 2017 17.1% 2016 7.3% 2015 -3.7% 2014 22.7% Fund Manager information for UTI Multi Asset Fund
Name Since Tenure Sharwan Kumar Goyal 12 Nov 21 2.89 Yr. Jaydeep Bhowal 1 Oct 24 0 Yr. Data below for UTI Multi Asset Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.35% Equity 45.2% Debt 15.27% Other 13.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 12.58% Consumer Cyclical 12.33% Industrials 8.62% Energy 7.12% Technology 5.66% Health Care 5.42% Consumer Defensive 4.08% Basic Materials 3.51% Utility 3.04% Communication Services 2.28% Real Estate 1.47% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.35% Government 15.14% Corporate 0.12% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity UTI Gold ETF
- | -13% ₹540 Cr 84,233,605
↑ 11,854,650 7.32% Govt Stock 2030
Sovereign Bonds | -5% ₹206 Cr 2,000,000,000 7.1% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -4% ₹154 Cr 1,500,000,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 24 | RELIANCE4% ₹152 Cr 514,568
↑ 217,524 Future on HDFC Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹126 Cr 720,500
↑ 30,250 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | HDFCBANK3% ₹125 Cr 720,500
↑ 30,250 07.23 Goi 2064
Sovereign Bonds | -3% ₹104 Cr 1,000,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -3% -₹102 Cr 795,200
↑ 795,200 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | BHARTIARTL2% ₹92 Cr 540,734
↑ 77,262 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 23 | LT2% ₹91 Cr 248,709
↑ 41,502 3. Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 71 in Multi Asset category. Return for 2023 was 25.4% , 2022 was 5.3% and 2021 was 27.1% . Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 12 Aug 09 NAV (07 Nov 24) ₹61.01 ↓ -0.43 (-0.70 %) Net Assets (Cr) ₹2,198 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC Edelweiss Asset Management Limited Rating ☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.18 Sharpe Ratio 3.14 Information Ratio 2.24 Alpha Ratio 5.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,909 31 Oct 21 ₹14,323 31 Oct 22 ₹15,374 31 Oct 23 ₹17,397 31 Oct 24 ₹23,078 Returns for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month -1.6% 3 Month 1.1% 6 Month 11.8% 1 Year 30.4% 3 Year 17% 5 Year 18.2% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 25.4% 2022 5.3% 2021 27.1% 2020 12.7% 2019 10.4% 2018 -0.1% 2017 26.1% 2016 0.2% 2015 2.2% 2014 38.4% Fund Manager information for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Bhavesh Jain 14 Oct 15 8.97 Yr. Bharat Lahoti 1 Oct 21 3 Yr. Rahul Dedhia 1 Jul 24 0.25 Yr. Pranavi Kulkarni 1 Aug 24 0.17 Yr. Data below for Edelweiss Multi Asset Allocation Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.57% Equity 73.99% Debt 17.44% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.25% Consumer Cyclical 13.59% Technology 8.59% Health Care 6.63% Industrials 6.4% Utility 4.92% Energy 4.2% Consumer Defensive 3.63% Communication Services 2.99% Basic Materials 2.62% Real Estate 1.17% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 10.87% Cash Equivalent 8.57% Corporate 6.56% Securitized 0.01% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 7.26% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -6% ₹129 Cr 12,500,000
↑ 12,500,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | ICICIBANK5% ₹117 Cr 922,915 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 15 | HDFCBANK3% ₹76 Cr 441,172 6.54% Govt Stock 2032
Sovereign Bonds | -3% ₹74 Cr 7,500,000
↑ 7,500,000 Hdb Financial Services Ltd.
Debentures | -3% ₹74 Cr 7,500,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5325553% ₹71 Cr 1,602,337
↑ 231,112 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 19 | BHARTIARTL3% ₹66 Cr 384,375 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 19 | SUNPHARMA3% ₹63 Cr 326,791
↑ 25,945 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 15 | INFY2% ₹51 Cr 269,725
↑ 22,229 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 17 | MARUTI2% ₹50 Cr 37,447 4. SBI Multi Asset Allocation Fund
CAGR/Annualized return of 9.6% since its launch. Ranked 11 in Multi Asset category. Return for 2023 was 24.4% , 2022 was 6% and 2021 was 13% . SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth Launch Date 21 Dec 05 NAV (07 Nov 24) ₹55.9964 ↓ -0.26 (-0.46 %) Net Assets (Cr) ₹6,422 on 15 Oct 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.64 Sharpe Ratio 2.59 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,560 31 Oct 21 ₹12,857 31 Oct 22 ₹13,355 31 Oct 23 ₹15,421 31 Oct 24 ₹19,448 Returns for SBI Multi Asset Allocation Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.1% 3 Month 2.4% 6 Month 8.1% 1 Year 24.6% 3 Year 14.5% 5 Year 14.2% 10 Year 15 Year Since launch 9.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 24.4% 2022 6% 2021 13% 2020 14.2% 2019 10.6% 2018 0.4% 2017 10.9% 2016 8.7% 2015 9.9% 2014 17.3% Fund Manager information for SBI Multi Asset Allocation Fund
Name Since Tenure Dinesh Balachandran 31 Oct 21 2.92 Yr. Mansi Sajeja 1 Dec 23 0.84 Yr. Pradeep Kesavan 1 Dec 23 0.84 Yr. Vandna Soni 1 Jan 24 0.75 Yr. Data below for SBI Multi Asset Allocation Fund as on 15 Oct 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.64% Equity 37.96% Debt 40.4% Other 15.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 9.33% Consumer Cyclical 7.18% Industrials 4.13% Technology 4.1% Basic Materials 3.73% Utility 2.64% Consumer Defensive 2.23% Energy 2.18% Real Estate 0.99% Health Care 0.81% Communication Services 0.64% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 33.59% Cash Equivalent 5.48% Government 5.16% Securitized 1.81% Credit Quality
Rating Value A 4.2% AA 47.55% AAA 45.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -11% ₹677 Cr 103,241,000 Nippon India Silver ETF
- | -4% ₹235 Cr 26,730,000 7.30 Goi 19062053
Sovereign Bonds | -3% ₹210 Cr 20,000,000 Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000
↑ 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000
↑ 20,000 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -3% ₹160 Cr 16,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000
↑ 15,000 Sbfc Finance Ltd.
Debentures | -2% ₹124 Cr 12,500 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹113 Cr 2,900,000 SBI Silver ETF
- | -2% ₹108 Cr 12,000,000 5. HDFC Multi-Asset Fund
CAGR/Annualized return of 10.5% since its launch. Ranked 33 in Multi Asset category. Return for 2023 was 18% , 2022 was 4.3% and 2021 was 17.9% . HDFC Multi-Asset Fund
Growth Launch Date 17 Aug 05 NAV (07 Nov 24) ₹67.617 ↓ -0.41 (-0.60 %) Net Assets (Cr) ₹3,702 on 30 Sep 24 Category Hybrid - Multi Asset AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 1.97 Sharpe Ratio 3.39 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,799 31 Oct 21 ₹14,268 31 Oct 22 ₹14,917 31 Oct 23 ₹16,470 31 Oct 24 ₹20,511 Returns for HDFC Multi-Asset Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Nov 24 Duration Returns 1 Month -0.2% 3 Month 2.1% 6 Month 8.7% 1 Year 22.9% 3 Year 12.7% 5 Year 15.5% 10 Year 15 Year Since launch 10.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 18% 2022 4.3% 2021 17.9% 2020 20.9% 2019 9.3% 2018 -1.9% 2017 11.8% 2016 8.9% 2015 4.7% 2014 20.4% Fund Manager information for HDFC Multi-Asset Fund
Name Since Tenure Anil Bamboli 17 Aug 05 19.14 Yr. Arun Agarwal 24 Aug 20 4.11 Yr. Srinivasan Ramamurthy 13 Jan 22 2.72 Yr. Bhagyesh Kagalkar 2 Feb 22 2.66 Yr. Nirman Morakhia 15 Feb 23 1.63 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.28 Yr. Data below for HDFC Multi-Asset Fund as on 30 Sep 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.77% Equity 47.08% Debt 14.96% Other 11.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.15% Consumer Cyclical 10.2% Consumer Defensive 6.91% Health Care 5.41% Technology 5.26% Industrials 4.76% Energy 3.65% Basic Materials 3.41% Communication Services 2.96% Utility 1.7% Real Estate 1.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.77% Government 7.4% Corporate 6.25% Securitized 1.31% Credit Quality
Rating Value AA 7.44% AAA 92.56% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹422 Cr 64,290,017
↑ 4,000,017 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹206 Cr 1,191,600 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322155% ₹184 Cr 1,491,250
↑ 100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹168 Cr 1,318,900
↑ 50,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M3% ₹127 Cr 410,950 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹117 Cr United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹116 Cr 730,600 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹109 Cr 640,000
↑ 190,000 Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹100 Cr Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE3% ₹94 Cr 317,500
↑ 167,500
ملٹی ایسٹ ایلوکیشن آن لائن میں کیسے سرمایہ کاری کی جائے؟
Fincash.com پر لائف ٹائم کے لیے مفت انویسٹمنٹ اکاؤنٹ کھولیں۔
اپنی رجسٹریشن اور KYC کا عمل مکمل کریں۔
دستاویزات اپ لوڈ کریں (PAN، آدھار، وغیرہ)۔اور، آپ سرمایہ کاری کے لیے تیار ہیں!
اکثر پوچھے گئے سوالات
1. ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ آپ کے پورٹ فولیو کو کیسے متنوع بناتا ہے؟
A: کثیر اثاثہ مختص کے ساتھ، آپ کی سرمایہ کاری مختلف اثاثوں میں کی جاتی ہے، جو آپ کو مستحکم وصول کرنے کو یقینی بناتی ہے۔کمائی مختلف شعبوں اور مارکیٹ سائیکلوں سے۔
2. کثیر اثاثہ سرمایہ کاری کے پورٹ فولیو کا سب سے بڑا فائدہ کیا ہے؟
A: ایک کثیر اثاثہ پورٹ فولیو آپ کی ضروریات کے مطابق تیار کردہ اور اپنی مرضی کے مطابق بنایا گیا ہے۔ آپ کو الگ الگ پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرنے کی ضرورت نہیں ہوگی۔ یہ کافی مشکل ثابت ہو سکتا ہے اور آپ کی طرف سے وسیع مارکیٹ ریسرچ کی ضرورت ہوگی۔ اس طرح، مستحکم آمدنی کو یقینی بنانے اور اس بات کو یقینی بنانے کا بہترین طریقہ ہے کہ آپ اپنی کمائی کے پورٹ فولیو کو متنوع بناتے ہیں ایک کثیر اثاثہ پورٹ فولیو میں سرمایہ کاری کرنا ہے۔
3. کثیر اثاثہ پورٹ فولیو سرمایہ کاری کون پیش کرتا ہے؟
A: کثیر اثاثہ پورٹ فولیو سرمایہ کاری پریمیئر بینکوں اور مالیاتی اداروں جیسے Axis Triple Advantage Fund، HDFC ملٹی اثاثہ فنڈ، SBI ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ، ICICI پرڈینشل ملٹی ایسٹ فنڈ، اور UTI ملٹی ایسٹ فنڈ کی طرف سے پیش کی جاتی ہے۔
4. ملٹی ایسٹ فنڈ کا سب سے بڑا فائدہ کیا ہے؟
A: سب سے بڑا فائدہ یہ ہے کہ کوئی ایگزٹ لوڈ نہیں ہے۔ اس کے علاوہ بازار میں داخل ہونے یا بازار سے نکلنے میں کوئی دشواری نہیں ہے۔ صرف ایگزٹ لوڈ جو لگایا جاتا ہے اگر سرمایہ کاری کو ایک سال میں نہیں چھڑایا جاتا ہے اور وہ بھی1% آپ کی سرمایہ کاری کا۔ اگر آپ مارکیٹ چھوڑتے ہیں تو ایک سال کے بعد کوئی ایگزٹ لوڈ نہیں ہوتا ہے۔
5. کیا ملٹی ایسٹ فنڈز اچھی سرمایہ کاری ہیں؟
A: کثیر اثاثہ فنڈز کو بنیادی طور پر اچھی سرمایہ کاری سمجھا جاتا ہے کیونکہ یہ کم رسک والی سرمایہ کاری ہیں اور اچھے منافع پیدا کرنے کے لیے جانے جاتے ہیں۔ لہذا اگر آپ اعلی اور کم رسک والی سرمایہ کاری کے ساتھ اپنے پورٹ فولیو کو متنوع بنانا چاہتے ہیں، تو آپ غور کر سکتے ہیںسرمایہ کاری اس فنڈ میں
6. کیا کوئی ایسی چیز ہے جس کے بارے میں مجھے ملٹی ایسٹ فنڈ میں سرمایہ کاری کرتے وقت آگاہ ہونا چاہیے؟
A: اگر آپ فوری واپسی کے خواہاں ہیں، تو آپ کو اس فنڈ میں سرمایہ کاری نہیں کرنی چاہیے۔ کثیر اثاثہ کو اچھا منافع پیدا کرنے میں تقریباً 5 سال لگتے ہیں۔ مثال کے طور پر، اگر آپ روپے کی سرمایہ کاری کرتے ہیں۔ 10،000پھر آپ کو اپنی سرمایہ کاری روپے بننے کے لیے 5 سال انتظار کرنا پڑے گا۔ 14,972۔ لہذا، یہاں تک کہ اگر ROI بہترین ہے، آپ کو اپنی سرمایہ کاری کو حاصل کرنے کے لیے کم از کم 5 سال انتظار کرنا پڑے گا۔
7. ملٹی ایسٹ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے وقت مجھے کن عوامل کو ذہن میں رکھنا چاہیے؟
A: خطرہ مول لینے کی صلاحیت اور ہدف کی تاریخ جس کے ذریعے آپ اپنی سرمایہ کاری کو حاصل کرنا چاہتے ہیں - اہم عوامل میں سے ایک ہیں۔ ان پیرامیٹرز پر منحصر ہے، آپ کو مناسب کثیر اثاثہ سرمایہ کاری فنڈز کا انتخاب کرنا ہوگا۔
یہاں فراہم کردہ معلومات کے درست ہونے کو یقینی بنانے کے لیے تمام کوششیں کی گئی ہیں۔ تاہم، ڈیٹا کی درستگی کے حوالے سے کوئی ضمانت نہیں دی جاتی ہے۔ براہ کرم کوئی بھی سرمایہ کاری کرنے سے پہلے اسکیم کی معلومات کے دستاویز کے ساتھ تصدیق کریں۔
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved