فنکاش »ایس بی آئی ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی ملٹی ایسٹ فنڈ
Table of Contents
ایس بی آئی ملٹیاثاثہ تین ہلاک فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی ملٹی ایسٹ فنڈ دونوں کا تعلق ملٹی ایسٹ ایلوکیشن کے زمرے سے ہے۔باہمی چندہ. ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈز ہائبرڈ زمرہ کا حصہ ہیں۔ اس اسکیم کے بارے میں خاص بات یہ ہے کہ فنڈ تین اثاثوں کی کلاسوں میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ اس کا مطلب ہے کہ کثیر اثاثہ مختص قرض، ایکویٹی اور ایک اور اثاثہ کلاس میں سرمایہ کاری کر سکتا ہے۔ اصولوں کے مطابق، فنڈ کو اثاثوں کی ہر ایک کلاس میں کم از کم 10 فیصد سرمایہ کاری کرنی چاہیے۔ اگرچہ ایس بی آئی ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ اور ایچ ڈی ایف سی ملٹی ایسٹ فنڈ دونوں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتے ہیں اس کے باوجود؛ ان کے درمیان بہت سے اختلافات موجود ہیں. تو آئیے اس مضمون کے ذریعے دونوں اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
ایس بی آئی ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ، جو پہلے ایس بی آئی میگنم کے نام سے جانا جاتا تھا۔ماہانہ آمدنی کا منصوبہ فلوٹر، سال 2005 میں شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم کا مقصد باقاعدہ فراہم کرنا ہے۔آمدنیپرکشش واپسی اورلیکویڈیٹی کے فعال طور پر منظم پورٹ فولیو کے ذریعے شرح سود کے خطرے کے اثرات کو کم کرنے کے علاوہفلوٹنگ ریٹ اور مقررہ شرح قرض کے آلات،کرنسی مارکیٹ آلات، مشتقات اور ایکویٹی۔
فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز (31 جولائی 2018 تک) گورنمنٹ اسٹاک 2022، گولڈ - ممبئی، RMZ انفوٹیک پرائیویٹ لمیٹڈ، ہاؤسنگ ڈیولپمنٹ فنانس کارپوریشن لمیٹڈ، CLIX ہیں۔سرمایہ سروسز پرائیویٹ لمیٹڈ وغیرہ
ایچ ڈی ایف سی ملٹی اثاثہ فنڈ، جو پہلے ایچ ڈی ایف سی ملٹیپل یئلڈ فنڈ - پلان 2005 کے نام سے جانا جاتا تھا، سال 2005 میں شروع کیا گیا تھا۔ اسکیم کا مقصد درمیانے وقت کے فریم میں کم خطرے کے ساتھ مثبت منافع پیدا کرنا ہے۔سرمائے کا نقصان درمیانے وقت کے فریم سے زیادہ۔
فنڈ کے کچھ سرفہرست ہولڈنگز (30 جولائی 2018 تک) گولڈ بار 1 کلو گرام (0.995 پیوریٹی)، کوٹک مہندرا پرائم لمیٹڈ، ایچ ڈی ایف سی ہیں۔بینک لمیٹڈ، ریلائنس انڈسٹریز لمیٹڈ، شریرام ٹرانسپورٹ فائنانس کمپنی لمیٹڈ، وغیرہ۔
ایس بی آئی ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ بمقابلہ ایچ ڈی ایف سی ملٹی ایسٹ فنڈ کے درمیان متعدد پیرامیٹرز پر بہت سے فرق ہیں۔ تو آئیے ذیل میں دیئے گئے چار حصوں کی مدد سے ان اسکیموں کے درمیان فرق کو سمجھیں۔
Fincash کی درجہ بندی، موجودہنہیں ہیں, AUM, expenses raito, اسکیم کا زمرہوغیرہ، کچھ تقابلی عناصر ہیں جو بنیادی سیکشن کا حصہ بنتے ہیں۔ اسکیم کے زمرے کے حوالے سے، دونوں اسکیمیں ملٹی ایسٹ ایلوکیشن کے ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ہائبرڈ فنڈ.
Fincash کی درجہ بندی کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ SBI ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ ایک ہے۔4-ستارہ ریٹیڈ اسکیم اور ایچ ڈی ایف سی ملٹی اثاثہ فنڈ ہے۔3-ستارہ ریٹیڈ سکیم*
بنیادی سیکشن کا خلاصہ درج ذیل ہے۔
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹55.5807 ↑ 0.37 (0.67 %) ₹7,351 on 15 Mar 25 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.64 0.13 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹67.543 ↑ 0.26 (0.38 %) ₹3,837 on 28 Feb 25 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 1.97 0.07 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
کمپاؤنڈڈ سالانہ گروتھ ریٹ کا موازنہ یاسی اے جی آر مختلف وقت کے وقفوں پر واپسی کارکردگی کے حصے میں کی جاتی ہے۔ کارکردگی کے سیکشن کا موازنہ ظاہر کرتا ہے کہ زیادہ تر مثالوں میں، ایچ ڈی ایف سی ملٹی ایسٹ فنڈ نے ایس بی آئی ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ سے بہتر کارکردگی کا مظاہرہ کیا ہے۔ ذیل میں دیا گیا جدول کارکردگی کے حصے کا خلاصہ موازنہ دکھاتا ہے۔
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 4% -0.1% -2.4% 9.4% 14% 16.3% 9.3% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 4.2% 0.1% -2.1% 9.2% 12.2% 20.2% 10.2%
Talk to our investment specialist
دونوں اسکیموں کے مقابلے میں تیسرا حصہ ہونے کے ناطے، یہ کسی خاص سال کے لیے دونوں اسکیموں کے ذریعہ پیدا ہونے والے مطلق منافع میں فرق کا تجزیہ کرتا ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا تجزیہ ظاہر کرتا ہے کہ کچھ سالوں میں، ایس بی آئی ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ اس دوڑ میں سب سے آگے ہے جبکہ دیگر میں، ایچ ڈی ایف سی ملٹی ایسٹ فنڈ اس دوڑ میں آگے ہے۔ سالانہ کارکردگی کے سیکشن کا خلاصہ تقابل مندرجہ ذیل ہے۔
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 12.8% 24.4% 6% 13% 14.2% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 13.5% 18% 4.3% 17.9% 20.9%
مقابلے کا آخری حصہ ہونے کی وجہ سے، اس میں پیرامیٹرز شامل ہیں جیسےکم از کمSIP سرمایہ کاری اورکم از کم یکمشت سرمایہ کاری. کم از کمگھونٹ اور دونوں اسکیموں کے لیے یکمشت سرمایہ کاری ایک جیسی ہے، یعنی بالترتیب INR 500 اور INR 5000۔
ایس بی آئی ملٹی ایسٹ ایلوکیشن فنڈ فی الحال روچیت مہتا کے زیر انتظام ہے۔
ایچ ڈی ایف سی ملٹی اثاثہ فنڈ فی الحال فنڈ مینیجرز کے ایک گروپ کے زیر انتظام ہے- انیل بامبولی، چراغ سیٹالواد، راکیش ویاس اور کرشن ڈاگا۔
دیگر تفصیلات کے حصے کا خلاصہ موازنہ حسب ذیل ہے۔
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 3.42 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 19.63 Yr.
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹12,606 31 Mar 22 ₹14,357 31 Mar 23 ₹15,088 31 Mar 24 ₹19,141 31 Mar 25 ₹21,145 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Mar 20 ₹10,000 31 Mar 21 ₹14,982 31 Mar 22 ₹17,328 31 Mar 23 ₹18,249 31 Mar 24 ₹22,366 31 Mar 25 ₹24,611
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.19% Equity 35.09% Debt 37.46% Other 19.26% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 9.27% Technology 5.87% Consumer Cyclical 4.57% Consumer Defensive 4.47% Industrials 2.78% Energy 2.16% Basic Materials 1.82% Health Care 1.56% Utility 1.5% Real Estate 0.65% Communication Services 0.45% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 27.38% Cash Equivalent 9.11% Securitized 5.56% Government 3.6% Credit Quality
Rating Value A 3.35% AA 61.82% AAA 32.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -11% ₹789 Cr 105,241,000 SBI Silver ETF
- | -5% ₹403 Cr 41,296,178
↑ 7,800,000 Nippon India Silver ETF
- | -3% ₹254 Cr 26,730,000 Brookfield India Real Estate Trust
Unlisted bonds | -3% ₹229 Cr 7,664,234 Bharti Telecom Limited
Debentures | -3% ₹203 Cr 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹180 Cr 4,900,000 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -2% ₹160 Cr 16,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HDFCBANK2% ₹157 Cr 921,000 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 28.02% Equity 44.22% Debt 15.71% Other 12.04% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.22% Consumer Cyclical 10.74% Energy 6.62% Technology 5.97% Consumer Defensive 5.77% Industrials 4.35% Basic Materials 4.28% Health Care 3.92% Communication Services 2.94% Utility 1.82% Real Estate 1.22% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 27.41% Government 7.59% Corporate 7.55% Securitized 1.18% Credit Quality
Rating Value AA 6.09% AAA 93.91% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -12% ₹470 Cr 64,290,017 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE6% ₹224 Cr 1,866,500 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹224 Cr 1,291,600 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹184 Cr 1,525,700 Future on Reliance Industries Ltd
Derivatives | -4% -₹159 Cr Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 16 | INFY3% ₹130 Cr 768,800
↑ 45,600 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M3% ₹116 Cr 449,425 Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹107 Cr Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹100 Cr 636,925
↓ -40,125 United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR2% ₹89 Cr 692,150
لہٰذا، مختصراً، یہ کہا جا سکتا ہے کہ دونوں سکیمیں ایک ہی زمرے سے تعلق رکھتی ہیں۔ایکویٹی فنڈ لیکن ان میں بہت سے اختلافات ہیں۔ نتیجتاً، افراد کو سرمایہ کاری کے لیے کسی بھی اسکیم کو منتخب کرنے سے پہلے محتاط رہنا چاہیے۔ انہیں اسکیم کے طریقوں کو اچھی طرح سمجھنا چاہئے اور جانچنا چاہئے کہ آیا اسکیم ان کے سرمایہ کاری کے مقصد کے مطابق ہے یا نہیں۔ اس سے انہیں وقت پر اور پریشانی سے پاک انداز میں اپنے مقاصد حاصل کرنے میں مدد ملے گی۔.
Excellent coverage