بہترین مالیاتی مشیر کا انتخاب کیسے کریں؟

مالیاتی مشیر آپ کے کام میں اہم کردار ادا کرتا ہے۔ویلتھ مینجمنٹ. وہ آپ کو ایک تفصیل دیتے ہیں۔مالیاتی منصوبہ جو آپ کو اپنے مقاصد تک پہنچنے میں مدد کرتا ہے۔ مشیروں پر آپ کی سرمایہ کاری پر بھروسہ کیا جاتا ہے اور وہ آپ کے لیے اعلیٰ درجے کے فیصلے کرتے ہیں۔ اس طرح، صحیح مالیاتی مشیر کا انتخاب کرنا بہت اہم ہو جاتا ہے جو آپ کے انتخاب میں آپ کی مدد کرے گا۔سرمایہ کاری کا منصوبہ اور آپ کو صحیح مالی تجزیہ فراہم کرتا ہے۔

مالیاتی مشیر کا انتخاب کیسے کریں؟

فنانشل پلانر کی اہلیت

ایک میں تلاش کرنے کے لئے سب سے پہلی چیزمالیاتی منصوبہ ساز ان کی اہلیت ہے. یہ ضروری نہیں ہے کہ اہلیت ہی سب کچھ ہو، لیکن یہ یقینی طور پر ایک نقطہ آغاز ہے اور آپ کو مالیاتی مشیر کی ساکھ کے بارے میں خیال فراہم کرتا ہے۔ ایک عام قابلیت جیسے NISM سرٹیفیکیشن کے لیےباہمی چندہ. NISM انویسٹمنٹ سرٹیفیکیشن ہر اس شخص کے لیے ضروری ہے جو خود کو مالیاتی مشیر کہتا ہے۔ اس کے علاوہ، ایک اور سرٹیفیکیشن ہے جسے سرٹیفائیڈ فنانشل پلانر (CFP) کہا جاتا ہے جو FPSB انڈیا کے ذریعہ پیش کیا جاتا ہے۔

فنانشل کنسلٹنٹ کا تجربہ

تجربہ ایک اور اہم ہے۔عنصر غور کرنے کے لئے. کم تجربہ رکھنے والے کے بجائے تجربہ کار مالیاتی مشیر کا انتخاب کرنا ایک واضح انتخاب ہے چاہے دونوں کے پاس ایک جیسی قابلیت ہو۔ تجربہ کار مالیاتی منصوبہ سازوں کو مارکیٹوں، اس میں شامل خطرات اور صارفین کی ضروریات کو تفصیلی انداز میں پورا کرنے کے بارے میں بہتر علم اور سمجھ ہے۔

مالیاتی مشیر کے ذریعہ پیش کردہ مالیاتی خدمات

آپ کو مالیاتی مشیر کے ذریعہ پیش کردہ مختلف قسم کی خدمات کو دیکھنا چاہئے۔ عام طور پر، مشیروں کو فروخت کرنے کی اجازت نہیں ہےانشورنس یا بغیر کسی مناسب لائسنس کے کوئی دوسری سیکیورٹی مصنوعات۔ براہ کرم یقینی بنائیں کہ مالیاتی مشیر کے پاس مناسب اسناد ہیں اور پیش کردہ خدمات اعلیٰ معیار کی ہیں۔ اس کے لیے ایک مالیاتی منصوبہ ساز کا ہونا ضروری ہے جو مختلف قسم کی مصنوعات پیش کرتا ہے جیسے سرمایہ کاری انشورنس وغیرہ تاکہ وہ ایک اچھا منصوبہ بنا سکے۔

فنانشل پلانر کی ماضی کی تاریخ اور کلائنٹ بیس

آپ کے ذہن میں مالیاتی مشیر کی ماضی کی تاریخ کو چیک کرنا بہت ضروری ہے۔ مالیاتی خدمات دھوکہ دہی اور بدانتظامی کے لیے بہت خطرناک ہیں۔ اس طرح یہ جاننا اور معلوم کرنا ضروری ہے کہ جس شخص پر آپ اپنے مالی معاملات پر بھروسہ کر رہے ہیں وہ اپنے پیشے کا وفادار ہے۔ تلاش کرنے کے لئے اگلی چیز کسٹمر بیس ہے۔ ہر مالیاتی منصوبہ ساز ایک جیسا نہیں ہوتا ہے۔رینج پیش کرنے کے لئے خدمات اور مصنوعات کی. ان کی مہارت کا علاقہ ہے اور اس طرح یہ معلوم کرنا ضروری ہے کہ آیا آپ ان کی مہارت کے شعبے میں فٹ ہیں یا نہیں۔ بصورت دیگر، مماثلت بہت برے نتائج کا باعث بن سکتی ہے۔

فنانشل ایڈوائزر کا آپریٹنگ اسٹائل

بہت سے مالیاتی مشیر ایک ٹیم میں کام کرتے ہیں۔ اس لیے یہ سمجھنا ضروری ہے کہ مشیر آپ کے ساتھ کس طرح پیش آئے گا۔ اس کے علاوہ، آپ کو اپنے اکاؤنٹ کی ہینڈلنگ کے بارے میں اور اس شخص کے بارے میں بھی پوچھنا چاہیے جو آپ کے مالی معاملات سے متعلق باقاعدگی سے آپ کے ساتھ رابطے میں رہے گا۔ نیز، آپ کو تنظیم یا IFAS سے ضرور پوچھنا چاہیے کہ کون کرے گا۔ہینڈل آپ کا پورٹ فولیو اگر موجودہ مشیر اپنا کاروبار چھوڑ دیتا ہے یا شفٹ کرتا ہے۔

فیس اور ادائیگی کے طریقے

جب مالیاتی مشیر کی فیسوں اور ادائیگی کے طریقوں کی بات آتی ہے تو آپ کو بہت آگے رہنا چاہئے۔ مشیر کی طرف سے فراہم کردہ مالیاتی خدمات کی فیسیں آپ کی ضروریات کے مطابق مختلف ہوں گی۔ لیکن متعلقہ فنانشل ایڈوائزر کی طرف سے وصول کی جانے والی فیسوں کو جاننا ضروری ہے۔ مالیاتی مشیر کو کئی طریقوں سے ادائیگی کی جا سکتی ہے جیسے براہ راست فیس، کمیشن یا دونوں کا مجموعہ۔ آپ کے معاہدے میں، الزامات کا واضح طور پر ذکر ہونا چاہیے اور آپ کو ان سے پہلے ہی آگاہ ہونا چاہیے۔

اوپر بیان کردہ اقدامات یقینی طور پر آپ کو اپنے لیے صحیح مالیاتی مشیر کے انتخاب کا واضح خیال حاصل کرنے میں مدد کریں گے۔ آپ کے مشیر کے ساتھ ایک صحت مند رشتہ ایک خوشحال دولت کی تخلیق کا باعث بن سکتا ہے۔