مالیاتی منصوبہ ساز کی وضاحت

آج کل ، اپنے طرز زندگی کو برقرار رکھنا آپ کے مالی معاملات سے سخت متاثر ہوتا ہے۔ مالی طور پر محفوظ مستقبل کے حصول کی کلیدیں اچھی مالیات ہیں اورمعاشی منصوبہ بندی. ذاتی مقاصد کے ساتھ ساتھ خاندانی ذمہ داریوں کو پورا کرنے کے لیے ، آپ کو اپنے فنڈز کا انتظام کرنے کے قابل ہونا چاہیے۔ تاہم ، یہ ہمیشہ ہر ایک کے لیے ممکن نہیں ہوتا۔ کچھ اس عہدے کے لیے ضروری وقت یا قابلیت سے محروم ہو سکتے ہیں۔ اس وقت جب ایک مصدقہ فنانشل پلانر (CFP) تصویر میں آتا ہے۔ مالیاتی منصوبہ سازوں کے پاس وسیع ہے۔رینج تعلیمی اور پیشہ ورانہ تجربات یہاں ، آپ مالیاتی منصوبہ سازوں ، کرداروں ، ذمہ داریوں ، مالیاتی منصوبہ سازوں کی قابلیت وغیرہ کے بارے میں سیکھیں گے۔

مالیاتی منصوبہ ساز کون ہے؟

ایک مالیاتی منصوبہ ساز ایک تربیت یافتہ سرمایہ کاری کا مشیر ہوتا ہے جو لوگوں اور کاروباری اداروں کو ان کی طویل مدتی کے حصول میں مدد کرتا ہے۔مالی اہداف۔. وہ اکثر ذاتی یا مصدقہ مالیاتی منصوبہ ساز کے طور پر جانے جاتے ہیں۔ گاہک کے مقاصد کا تجزیہ کرنے کے بعد ،خطرہ رواداری، اور زندگی یا کارپوریٹ مراحل ، سرمایہ کاری پر پیشہ ورانہ رہنمائی ،انشورنس،ٹیکس،دولت کا انتظام۔، اورریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی۔ فراہم کی جاتی ہے.

جس کے بعد ، وہ اس مقصد کے حصول میں مؤکل کی مدد کے لیے حکمت عملی وضع کر سکتے ہیں تاکہ ان کے دستیاب فنڈز کو سرمایہ کاری کے متنوع گروہ کے درمیان تقسیم کر کے ان کے مقاصد حاصل کر سکیں۔آمدنی، جیسا چاہا.ٹیکس کی منصوبہ بندی،اثاثہ تین ہلاک، رسک مینجمنٹ ، اور ریٹائرمنٹ اور اسٹیٹ پلاننگ مالیاتی منصوبہ ساز کی کچھ مہارت ہے۔

فنانشل پلانر کا کردار اور ذمہ داریاں

زیادہ تر ، ایک مالی منصوبہ ساز تخلیق کرتا ہے۔مالی منصوبہ۔ گاہکوں کے لیے. اس کے علاوہ ، وہ خدمات کی ایک وسیع رینج فراہم کر سکتے ہیں۔ ان میں سے کچھ آپ کی مالی زندگی کے ہر عنصر کا جائزہ لیتے ہیں تاکہ آپ کے تمام مالی مقاصد کے حصول کے لیے ایک منصوبہ بنایا جا سکے۔ ان میں سے کچھ صرف آپ کو محدود تعداد میں مصنوعات کے بارے میں مشورہ دے سکتے ہیں۔ مالیاتی منصوبہ سازوں کی واضح تصویر پیش کرنے کے لیے یہاں کچھ کردار اور ذمہ داریاں درج ہیں۔

فنانشل پلانر کے کردار

• دولت جمع کرنے کے لیے پالیسی کا نفاذ۔
• ذاتی بجٹ ترتیب دینے میں گاہکوں کی مدد کرنا۔
• انویسٹمنٹ مینیجرز اور مالیاتی مشیروں کے ساتھ تعاون کرکے گاہکوں کی سرمایہ کاری کی ضروریات کو پورا کرنا۔
• ٹیکس قانون سازی ، مالیاتی مصنوعات کی ترقی ، اور مالیاتی انتظام کی حکمت عملی کے ساتھ اپ ڈیٹ رہنا۔
• زیادہ سے زیادہ بچت اور اخراجات کو کم کرنے کے مقاصد کا قیام۔

مالیاتی منصوبہ ساز کی ذمہ داریاں

• گاہکوں کے ساتھ اچھے تعلقات قائم کرنا اور برقرار رکھنا۔
• صوتی کلائنٹ کی ریکارڈنگ کو یقینی بنانا۔
• متعلقہ اپ ڈیٹس سے بات چیت کرنا جو گاہکوں کی مالی پوزیشن کو متاثر کر سکتی ہے۔
• گاہکوں کو انشورنس اور سرمایہ کاری کی خدمات فراہم کرنا۔

مالیاتی منصوبہ ساز بمقابلہ مشیر خزانہ

مالیاتی منصوبہ ساز وہ ہوتا ہے جو کاروبار اور افراد کی طویل مدتی مالیاتی مقاصد کے حصول کے لیے حکمت عملی تیار کرنے میں مدد کرتا ہے۔ سرمایہ کار ، ٹیکس ، ریٹائرمنٹ ، اور اسٹیٹ کی منصوبہ بندی منصوبہ ساز کے لیے مہارت کے شعبے ہو سکتے ہیں۔ مزید برآں ، مالیاتی منصوبہ ساز آپ کی بہتر مدد کرنے کے لیے مختلف قسم کے لائسنس یا قابلیت حاصل کر سکتا ہے۔

اے۔مشیر خزانہ، دوسری طرف ، کوئی ایسا شخص ہے جو محض مالی معاملات میں آپ کو مشورہ دیتا ہے۔ آپ مشیر کو ادائیگی کرتے ہیں ، اور بدلے میں ، وہ آپ کو مختلف قسم کے مالی کاموں میں مدد دیتے ہیں۔ وہ سرمایہ کاری کے انتظام ، اسٹاک اور فنڈ کی فروخت اور خریداری ، اور ایک جامع اسٹیٹ اور ٹیکس پلان بنانے میں بھی مدد کر سکتے ہیں۔ تاہم ، حتمی فیصلہ آپ کا ہے۔

نیچے کی لکیر۔

مالیاتی منصوبہ ساز لوگوں کو اپنے مالی اہداف کے حصول میں رہنمائی کرتے ہیں ، جیسے بچت ،سرمایہ کاری، اور ریٹائرمنٹ کی منصوبہ بندی ، اور یہ ایک پورا کرنے والا پیشہ ہوسکتا ہے۔ ایک شخص کو کاروبار کی تفہیم کی نمائش کرنی چاہیے۔ذاتی اقتصادمالی منصوبہ ساز بننے کے لیے سماجی مہارت کے ساتھ ساتھ اس کیریئر کو آگے بڑھانے کے لیے بیچلر کی ڈگری کافی ہے ، لیکن مزید ڈگریاں اور سرٹیفیکیٹس ایک مضبوط پیشے کو ترقی دینے میں معاون ہیں۔