Table of Contents
এসআইপি বনাম লাম্প সাম
এসআইপি বনাম একক যোগফলবিনিয়োগ? বিভিন্ন নিবন্ধ রয়েছে যা বলে যে পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা (বা এসআইপি) এর জন্য নেওয়া সেরা পথমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ. বিভিন্নচুমুক ক্যালকুলেটর আপনাকে সেই লক্ষ্যের জন্য পরিকল্পনা করতে সাহায্য করে, অনেক ওয়েবসাইট এবং আর্থিক পরিকল্পনাকারীরাও সমর্থন করবেশীর্ষ SIP বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা। বেশিরভাগই রুপি খরচের গড় এবং SIP-এর সুবিধা সম্পর্কে কথা বলবে, এই বলে যে স্টকে প্রবেশ করাবাজার একমুঠো বিনিয়োগের মাধ্যমে সেরা উপায় নাও হতে পারে। যদিও কেউ এসআইপি-র জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ডে প্রবেশ করতে পারে, কেউ কি বিনিয়োগের মোড হিসাবে এসআইপি ব্যবহার করে একক বিনিয়োগের চেয়ে ভাল রিটার্ন আশা করতে পারে?
এসআইপি বা একক সমষ্টি: সময় নয় সময়ের জন্য বিনিয়োগ করুন
বিনিয়োগ সবসময় রিটার্ন জেনারেট করার ক্ষমতা সম্পর্কে. এটি একটি একক বিনিয়োগ বা একটি পদ্ধতিগত কিনাবিনিয়োগ পরিকল্পনা, একজনকে বিচক্ষণ হতে হবে এবং সঠিক সিদ্ধান্ত নিতে হবে। বিনিয়োগ করছেযৌথ পুঁজি সবসময় নির্বাচন সম্পর্কে নয়সেরা মিউচুয়াল ফান্ড অথবাসেরা SIP পরিকল্পনা. আরও অনেক কিছু আছে যা বিবেচনা করা দরকার। বিশেষ করে, যদি কেউ ইক্যুইটি বাজারে বিনিয়োগ করার কথা ভাবছেন, তবে একজনকে আরও সতর্ক হতে হবে। স্টক মার্কেটের একটি বিশ্লেষণ (বিএসই সেনসেক্সকে বেঞ্চমার্ক হিসাবে গ্রহণ করা) ফল দেয় যে কেউ যদি দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগ করে থাকে তবে রিটার্ন পাওয়ার সম্ভাবনা বৃদ্ধি পায়। নিচের সারণী থেকে দেখা যায়, যদি কেউ শুধু সংখ্যা দিয়ে যায়, তাহলে 30% সম্ভাবনা থাকে যে আপনি যদি স্টক মার্কেটে শুধুমাত্র 1 বছরের জন্য বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করেন তাহলে আপনার ক্ষতি হতে পারে।
তাই বেশিরভাগ উপদেষ্টারা যখন ইক্যুইটি বিনিয়োগের বিষয়ে কথা বলেন তখন সর্বদা এর সাথে সম্পর্কিত হবেইক্যুইটি "দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ" সহ। যদি কেউ 5 বছরের জন্য বিনিয়োগে থাকার পরিকল্পনা করে তবে ক্ষতি হওয়ার সম্ভাবনা 13% এ নেমে আসে। এবং যদি কেউ সত্যিই দীর্ঘমেয়াদী হয় (10 বছরের বেশি), তবে ক্ষতি করার ক্ষমতা শূন্যের দিকে ঝোঁক। অতএব, যদি কেউ সত্যিই স্টক মার্কেট থেকে অর্থ উপার্জন করতে আগ্রহী হয়, তবে এটি স্টক মার্কেটে সময় কাটানো সম্পর্কে। (সময় চিহ্নিত করার পরিবর্তে!)
এসআইপি বা একক সমষ্টি: একটি বিশ্লেষণ
এটা বেশ স্পষ্ট যে ইক্যুইটি বাজারে বিনিয়োগ একটি দীর্ঘমেয়াদী খেলা। অনেক লোক পরামর্শ দেন যে SIP-এর সুবিধাগুলি রুপি খরচ থেকে সুশৃঙ্খল বিনিয়োগ পর্যন্ত প্রসারিত হয়, কিন্তু একটি বড় প্রশ্নের উত্তর দিতে হবে, SIP গুলি কি একক বিনিয়োগের চেয়ে ভাল রিটার্ন প্রদান করে?
আমরা 1979 সাল থেকে (বিএসই সেনসেক্সের সূচনা থেকে) ইক্যুইটি বাজারগুলি দেখে এই প্রশ্নের গভীরভাবে বোঝার চেষ্টা করেছি। বিএসই সেনসেক্স হল ভারতের শীর্ষ 30টি কোম্পানির একটি সংমিশ্রণ এবং এটি ইক্যুইটি বাজারের প্রতিনিধিত্ব করে। এই ডেটা বিশ্লেষণ করে, আমরা কিছু অন্তর্দৃষ্টি পেতে পারি তা দেখতে SIP বা একক যোগ, যা ভাল।
Talk to our investment specialist
স্টক মার্কেটের সবচেয়ে খারাপ সময়কাল
বিনিয়োগ শুরু করার সবচেয়ে খারাপ সময় ছিল সেপ্টেম্বর 1994 এর কাছাকাছি (এই সময়টি ছিল যখন স্টক মার্কেট শীর্ষে ছিল)। প্রকৃতপক্ষে, যদি কেউ বাজারের তথ্যের দিকে তাকায়বিনিয়োগকারী যারা একমুঠো বিনিয়োগ করেছিল 59 মাস (প্রায় 5 বছর!) নেতিবাচক রিটার্নে বসেছিল। এমনকি 1999 সালের জুলাই মাসে বিনিয়োগকারীরা ভেঙে পড়ে। পরের বছর যদিও কিছু রিটার্ন জেনারেট হয়েছিল, 2000 স্টক মার্কেট ক্র্যাশের কারণে এই রিটার্নগুলি স্বল্পস্থায়ী ছিল। আরও 4 বছর (নেতিবাচক রিটার্ন সহ) কষ্ট সহ্য করার পর এবং বিনিয়োগকারী অবশেষে অক্টোবর 2003-এ ইতিবাচক হয়ে ওঠে। এটি একটি একক অঙ্কের বিনিয়োগ করার জন্য সম্ভবত সবচেয়ে খারাপ সময় ছিল।
SIP বিনিয়োগকারীর কি হয়েছে? সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান বিনিয়োগকারী শুধুমাত্র 19 মাসের জন্য নেতিবাচক ছিল এবং মুনাফা পোস্ট করা শুরু করে, তবে, এইগুলি স্বল্পস্থায়ী ছিল। SIP বিনিয়োগকারীরা অন্তর্বর্তীকালীন লোকসান ভোগ করার পর মে 1999 এর মধ্যে আবার উপরে উঠেছিল। যদিও যাত্রাটি এখনও নড়বড়ে ছিল, এসআইপি বিনিয়োগকারীরা পোর্টফোলিওতে অনেক আগেই লাভ দেখিয়েছিল। একক বিনিয়োগকারীর জন্য সর্বাধিক ক্ষতি ছিল প্রায় 40%, যেখানে SIP বিনিয়োগকারীর জন্য ছিল 23%। পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা বিনিয়োগকারীর দ্রুত পুনরুদ্ধারের সময়কালের পাশাপাশি পোর্টফোলিওতে কম ক্ষতি ছিল।
বিনিয়োগ শুরু করার জন্য আরেকটি অত্যন্ত বিষণ্ণ সময় ছিল মার্চ 2000 এর কাছাকাছি (এই সময়টি ছিল যখন স্টক মার্কেট আবার শীর্ষে ছিল!) প্রকৃতপক্ষে, যদি কেউ বাজারের ডেটা দেখেন যে বিনিয়োগকারী একমুঠো বিনিয়োগ করেছিলেন তারা সরাসরি 45 মাস (প্রায় 4 বছর!) নেতিবাচক রিটার্নে বসেছিলেন। 2003 সালের ডিসেম্বরের মধ্যেও বিনিয়োগকারী ভেঙে পড়ে। পরের বছর যদিও কিছু রিটার্ন জেনারেট হয়েছিল, 2004 সালে আবার স্লিপের কারণে এই রিটার্নগুলি স্বল্পস্থায়ী ছিল। আরও 1 বছর ধরে ভোগার পর, বিনিয়োগকারী অবশেষে সেপ্টেম্বর 2004-এ ইতিবাচক হয়ে ওঠে। একমুঠো বিনিয়োগ করার জন্য আরেকটি খারাপ সময় ছিল।
2000 সালের মার্চ মাসে বিনিয়োগ শুরু করা SIP বিনিয়োগকারীর গল্প কী ছিল? যদি কেউ মাসিক পরিমাণে সমান পরিমাণে বিনিয়োগ করে, বিনিয়োগকারী জুন 2003-এ ইতিবাচক ছিল এবং সেপ্টেম্বর 2004 এর মধ্যে, পোর্টফোলিও সামগ্রিকভাবে 45% বৃদ্ধি পেয়েছিল। (যখন একমুঠো বিনিয়োগকারী সমান ভাঙ্গছিল)। উল্লেখ্য আরেকটি দিক হল সর্বাধিক ক্ষতি, একক বিনিয়োগকারী সেপ্টেম্বর 2001 এর মধ্যে প্রায় 50% ক্ষতির সম্মুখীন হয়েছে, তুলনামূলকভাবে, একই সময়ে SIP পোর্টফোলিও ক্ষতি ছিল 28%।
উপরের থেকে আমরা যা পেতে পারি তা হল যে যখন স্টক মার্কেট খারাপ সময়ের জন্য থাকে, তখন একটি এসআইপিতে থাকা সর্বদা ভাল কারণ পুনরুদ্ধার দ্রুত হয় এবং পোর্টফোলিওতেও কম লোকসান দেখা যায়।
স্টক মার্কেটের সেরা সময়কাল
1979 থেকে 2016 পর্যন্ত স্টক মার্কেটের গত 37 বছরের ডেটার দিকে তাকালে, কেউ বুঝতে পারে যে কেউ যদি প্রথম দিকে বিনিয়োগ করে (1979 - BSE সেনসেক্সের শুরুর সময়), পোর্টফোলিওতে খুব কমই কোনও নেতিবাচক রিটার্ন দেখতে পায়।
আগস্ট 1979 থেকে একটি 5-বছরের বিশ্লেষণ দেখায় যে একক পরিমাণ এবং সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান পোর্টফোলিও উভয়ই সেখান থেকে যে কোনও সময়ের মধ্যে খুব কমই কোনও ক্ষতি পোস্ট করেছে। নীচের গ্রাফ থেকে দেখা যায়, উভয় পোর্টফোলিওই বছরে সুদর্শন লাভ করেছে। প্রতি বছরের শেষে, একমুঠো পোর্টফোলিও SIP পোর্টফোলিওকে ছাড়িয়ে গেছে এবং লিড মার্জিনও বাড়িয়েছে।
অত:পর, যদি বাজার একদিকে বাড়তে পারে বলে আশা করা হয়, তাহলে একক যোগফল সর্বদাই উত্তম বিকল্প।
কোনটি ভাল বিনিয়োগ মোড?
যদিও আমরা স্টক মার্কেটের সমস্ত সময়কাল বিশ্লেষণ করতে পারি, আমরা কি সত্যিই সিদ্ধান্ত নিতে পারি কোনটি ভাল? এই উত্তর ব্যক্তি থেকে ব্যক্তি পরিবর্তিত হয়,নগদ প্রবাহ, বিনিয়োগ (বা হোল্ডিং) সময়কাল, বহির্গামী নগদ প্রবাহ বা প্রয়োজনীয়তা ইত্যাদি। SIP সঞ্চয়ের অভ্যাস গড়ে তোলার জন্য একটি দুর্দান্ত হাতিয়ার, তারা স্টক মার্কেটে ব্যক্তির বিনিয়োগকে চ্যানেলাইজ করে। আপনি যদি ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করেন তবে একজনকে দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগের পরিকল্পনা করতে হবে, যেখানে আমরা স্পষ্টভাবে জানি যে সময়ের সাথে সাথে রিটার্ন জেনারেট করার ক্ষমতা বৃদ্ধি পায়। এছাড়াও, যদি কেউ মনে করে যে বাজারগুলি ছিন্নভিন্ন হতে পারে এবং সোজা লাইন আপ নয়, তবে SIPগুলি বাজারে প্রবেশের জন্য একটি দুর্দান্ত হাতিয়ার। উপরন্তু, ডেটা দেখায় যে SIPগুলি নিশ্চিত করে যে বিনিয়োগকারী যে কোনও সময় কম ক্ষতির সম্মুখীন হয়।
যদি মনে হয় যে বাজার উল্টোদিকে ধর্মনিরপেক্ষ (একভাবে!) হবে, সেই পরিস্থিতিতে, একমুঠো বিনিয়োগই হবে পথ।
ভারতে সেরা পারফর্মিং এসআইপি প্ল্যান 2022
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy. Franklin India Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Feb 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund Returns up to 1 year are on T o g e n e r a t e income/capital appreciation by investing in equities and equity related instruments of companies in the infrastructure sector. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. Canara Robeco Infrastructure is a Equity - Sectoral fund was launched on 2 Dec 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Canara Robeco Infrastructure Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to seek to generate long-term capital growth through an active diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments of companies that are participating in and benefiting from growth in Indian infrastructure and infrastructural related activities. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized. IDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 Mar 11. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for IDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 24.2% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (14 Nov 24) ₹102.29 ↑ 0.91 (0.89 %) Net Assets (Cr) ₹18,604 on 30 Sep 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 3.44 Information Ratio 1.23 Alpha Ratio 22.5 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,551 31 Oct 21 ₹16,394 31 Oct 22 ₹19,861 31 Oct 23 ₹23,514 31 Oct 24 ₹39,059 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -6.4% 3 Month 4.5% 6 Month 25.3% 1 Year 57.8% 3 Year 30.4% 5 Year 30.9% 10 Year 15 Year Since launch 24.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.08 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.34 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.08 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 1.94 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 28.84% Technology 25.23% Industrials 22.07% Financial Services 9.82% Health Care 5.2% Basic Materials 3.46% Real Estate 2.4% Communication Services 0.59% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.4% Equity 97.6% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹1,982 Cr 2,600,000
↑ 350,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL9% ₹1,905 Cr 28,983,719
↑ 3,583,719 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB9% ₹1,863 Cr 2,875,000
↑ 325,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,612 Cr 3,000,000
↑ 300,000 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN8% ₹1,612 Cr 50,000,000
↑ 3,226,841 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | 5329777% ₹1,346 Cr 1,367,958
↑ 1,367,958 Tube Investments of India Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 20 | TIINDIA6% ₹1,210 Cr 2,700,000
↑ 232,189 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M5% ₹1,038 Cr 3,805,755
↑ 3,805,755 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹825 Cr 5,000,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433204% ₹786 Cr 32,500,000
↑ 7,500,000 2. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 9.9% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (14 Nov 24) ₹48.3605 ↑ 0.56 (1.18 %) Net Assets (Cr) ₹750 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 3.26 Information Ratio 0.94 Alpha Ratio 22.85 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,857 31 Oct 21 ₹15,041 31 Oct 22 ₹16,473 31 Oct 23 ₹20,435 31 Oct 24 ₹34,608 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -7.6% 3 Month -3.5% 6 Month 15.4% 1 Year 57.2% 3 Year 27.6% 5 Year 27.1% 10 Year 15 Year Since launch 9.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.12 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.34 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 52.08% Basic Materials 11.24% Utility 7.02% Consumer Cyclical 6.98% Financial Services 6.04% Technology 2.96% Real Estate 2.5% Communication Services 2.16% Health Care 1.79% Energy 1.13% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.23% Equity 94.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006554% ₹35 Cr 86,410
↑ 7,043 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹29 Cr 65,192
↑ 702 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹26 Cr 328,026
↑ 3,536 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 5004803% ₹23 Cr 66,145
↑ 713 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | 5329553% ₹23 Cr 432,722
↑ 149,844 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL3% ₹22 Cr 47,325
↑ 3,206 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222753% ₹21 Cr 120,063
↓ -7,340 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 24 | 5004003% ₹21 Cr 473,536
↑ 66,616 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹20 Cr 149,711
↑ 1,614 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | 5001033% ₹20 Cr 838,269
↑ 239,812 3. Franklin India Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 13.7% since its launch. Ranked 47 in Sectoral category. Return for 2023 was 53.6% , 2022 was -1.9% and 2021 was 29.7% . Franklin India Opportunities Fund
Growth Launch Date 21 Feb 00 NAV (14 Nov 24) ₹240.206 ↑ 1.49 (0.62 %) Net Assets (Cr) ₹5,610 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.12 Sharpe Ratio 2.97 Information Ratio 1.28 Alpha Ratio 13.12 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,442 31 Oct 21 ₹16,748 31 Oct 22 ₹16,361 31 Oct 23 ₹20,771 31 Oct 24 ₹33,787 Returns for Franklin India Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -5.9% 3 Month -1.4% 6 Month 10.7% 1 Year 51% 3 Year 23% 5 Year 27.2% 10 Year 15 Year Since launch 13.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 53.6% 2022 -1.9% 2021 29.7% 2020 27.3% 2019 5.4% 2018 -10.1% 2017 35.6% 2016 4.2% 2015 2.3% 2014 58.6% Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund
Name Since Tenure Kiran Sebastian 7 Feb 22 2.73 Yr. R. Janakiraman 1 Apr 13 11.59 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.04 Yr. Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 16.44% Consumer Cyclical 15.38% Financial Services 14.22% Industrials 13.42% Communication Services 10.52% Consumer Defensive 4.61% Basic Materials 4.61% Technology 4.38% Energy 2.94% Utility 2.67% Real Estate 0.58% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 8.71% Equity 91.29% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL4% ₹229 Cr 1,342,233 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | ICICIBANK4% ₹216 Cr 1,694,988 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | HDFCBANK3% ₹188 Cr 1,083,532 Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | NAUKRI3% ₹175 Cr 216,138
↑ 44,387 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 24 | HINDUNILVR3% ₹166 Cr 561,754
↑ 204,839 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE3% ₹165 Cr 558,976 Piramal Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jul 23 | PPLPHARMA3% ₹164 Cr 7,142,323 Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | SUDARSCHEM3% ₹158 Cr 1,411,772 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5433203% ₹152 Cr 5,569,986 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | M&M2% ₹136 Cr 440,764 4. Canara Robeco Infrastructure
CAGR/Annualized return of 15.5% since its launch. Return for 2023 was 41.2% , 2022 was 9% and 2021 was 56.1% . Canara Robeco Infrastructure
Growth Launch Date 2 Dec 05 NAV (14 Nov 24) ₹152.65 ↑ 0.15 (0.10 %) Net Assets (Cr) ₹883 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC Canara Robeco Asset Management Co. Ltd. Rating Risk High Expense Ratio 2.47 Sharpe Ratio 2.94 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,008 31 Oct 21 ₹16,390 31 Oct 22 ₹18,486 31 Oct 23 ₹21,810 31 Oct 24 ₹35,302 Returns for Canara Robeco Infrastructure
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -9.2% 3 Month -3.9% 6 Month 9.5% 1 Year 50.5% 3 Year 25% 5 Year 28.3% 10 Year 15 Year Since launch 15.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.2% 2022 9% 2021 56.1% 2020 9% 2019 2.3% 2018 -19.1% 2017 40.2% 2016 2.1% 2015 6.7% 2014 69.9% Fund Manager information for Canara Robeco Infrastructure
Name Since Tenure Vishal Mishra 26 Jun 21 3.35 Yr. Shridatta Bhandwaldar 29 Sep 18 6.09 Yr. Data below for Canara Robeco Infrastructure as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 47.56% Utility 12.52% Energy 8.52% Technology 7.58% Financial Services 6.13% Basic Materials 5.74% Communication Services 3.16% Real Estate 1.74% Consumer Cyclical 1.68% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.38% Equity 94.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5325555% ₹46 Cr 1,131,666
↑ 100,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 11 | LT5% ₹45 Cr 123,401
↓ -20,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE4% ₹33 Cr 244,750 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5328984% ₹31 Cr 977,546 Hitachi Energy India Ltd Ordinary Shares (Technology)
Equity, Since 31 Aug 23 | POWERINDIA4% ₹30 Cr 21,500
↓ -1,500 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5004003% ₹29 Cr 650,000
↑ 250,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 24 | BHARTIARTL3% ₹27 Cr 166,100 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | SBIN3% ₹26 Cr 320,000 Power Finance Corp Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5328103% ₹26 Cr 565,000 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 23 | DIXON3% ₹25 Cr 17,450
↑ 2,000 5. IDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 12.4% since its launch. Ranked 1 in Sectoral category. Return for 2023 was 50.3% , 2022 was 1.7% and 2021 was 64.8% . IDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 8 Mar 11 NAV (14 Nov 24) ₹49.598 ↑ 0.14 (0.29 %) Net Assets (Cr) ₹1,906 on 30 Sep 24 Category Equity - Sectoral AMC IDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.33 Sharpe Ratio 3.17 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,539 31 Oct 21 ₹17,121 31 Oct 22 ₹17,400 31 Oct 23 ₹22,341 31 Oct 24 ₹36,843 Returns for IDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 14 Nov 24 Duration Returns 1 Month -9.4% 3 Month -8.8% 6 Month 5.4% 1 Year 50.1% 3 Year 24.5% 5 Year 29.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 50.3% 2022 1.7% 2021 64.8% 2020 6.3% 2019 -5.3% 2018 -25.9% 2017 58.7% 2016 10.7% 2015 -0.2% 2014 43.2% Fund Manager information for IDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Vishal Biraia 24 Jan 24 0.77 Yr. Ritika Behera 7 Oct 23 1.07 Yr. Gaurav Satra 7 Jun 24 0.4 Yr. Data below for IDFC Infrastructure Fund as on 30 Sep 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 56.68% Utility 11.44% Basic Materials 11.35% Communication Services 4.8% Energy 4.05% Technology 3.27% Financial Services 3.19% Consumer Cyclical 2.56% Health Care 1.51% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.15% Equity 98.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Kirloskar Brothers Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 17 | KIRLOSBROS4% ₹82 Cr 443,385 GPT Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 17 | GPTINFRA4% ₹75 Cr 4,742,567
↑ 357,667 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | RELIANCE4% ₹67 Cr 226,353 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT3% ₹63 Cr 171,447 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | ADANIPORTS3% ₹63 Cr 434,979 PTC India Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | PFS3% ₹61 Cr 12,200,218 Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Apr 15 | AHLUCONT3% ₹54 Cr 470,125 H.G. Infra Engineering Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 18 | HGINFRA3% ₹50 Cr 321,984 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 19 | BHARTIARTL3% ₹49 Cr 289,163 KEC International Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | 5327143% ₹49 Cr 475,362
↑ 48,240
একমুঠো পথ বা এসআইপি-এর মাধ্যমে বিনিয়োগ করার চূড়ান্ত পছন্দটি অনেক কারণের সমাপ্তি হবে, তবে, বিনিয়োগকারীকে এই সমস্ত এবং তার/তাদেরকে বিবেচনা করতে হবেঝুকিপুন্ন ক্ষুধা সেরা রুট নির্বাচন করতে. ভাল চয়ন করুন, বিজ্ঞতার সাথে চয়ন করুন, বিনিয়োগ থাকুন!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved