Table of Contents
এসআইপি বনাম লাম্প সাম
এসআইপি বনাম একক যোগফলবিনিয়োগ? বিভিন্ন নিবন্ধ রয়েছে যা বলে যে পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা (বা এসআইপি) এর জন্য নেওয়া সেরা পথমিউচুয়াল ফান্ডে বিনিয়োগ. বিভিন্নচুমুক ক্যালকুলেটর আপনাকে সেই লক্ষ্যের জন্য পরিকল্পনা করতে সাহায্য করে, অনেক ওয়েবসাইট এবং আর্থিক পরিকল্পনাকারীরাও সমর্থন করবেশীর্ষ SIP বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা। বেশিরভাগই রুপি খরচের গড় এবং SIP-এর সুবিধা সম্পর্কে কথা বলবে, এই বলে যে স্টকে প্রবেশ করাবাজার একমুঠো বিনিয়োগের মাধ্যমে সেরা উপায় নাও হতে পারে। যদিও কেউ এসআইপি-র জন্য সেরা মিউচুয়াল ফান্ডে প্রবেশ করতে পারে, কেউ কি বিনিয়োগের মোড হিসাবে এসআইপি ব্যবহার করে একক বিনিয়োগের চেয়ে ভাল রিটার্ন আশা করতে পারে?
এসআইপি বা একক সমষ্টি: সময় নয় সময়ের জন্য বিনিয়োগ করুন
বিনিয়োগ সবসময় রিটার্ন জেনারেট করার ক্ষমতা সম্পর্কে. এটি একটি একক বিনিয়োগ বা একটি পদ্ধতিগত কিনাবিনিয়োগ পরিকল্পনা, একজনকে বিচক্ষণ হতে হবে এবং সঠিক সিদ্ধান্ত নিতে হবে। বিনিয়োগ করছেযৌথ পুঁজি সবসময় নির্বাচন সম্পর্কে নয়সেরা মিউচুয়াল ফান্ড অথবাসেরা SIP পরিকল্পনা. আরও অনেক কিছু আছে যা বিবেচনা করা দরকার। বিশেষ করে, যদি কেউ ইক্যুইটি বাজারে বিনিয়োগ করার কথা ভাবছেন, তবে একজনকে আরও সতর্ক হতে হবে। স্টক মার্কেটের একটি বিশ্লেষণ (বিএসই সেনসেক্সকে বেঞ্চমার্ক হিসাবে গ্রহণ করা) ফল দেয় যে কেউ যদি দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগ করে থাকে তবে রিটার্ন পাওয়ার সম্ভাবনা বৃদ্ধি পায়। নিচের সারণী থেকে দেখা যায়, যদি কেউ শুধু সংখ্যা দিয়ে যায়, তাহলে 30% সম্ভাবনা থাকে যে আপনি যদি স্টক মার্কেটে শুধুমাত্র 1 বছরের জন্য বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করেন তাহলে আপনার ক্ষতি হতে পারে।
তাই বেশিরভাগ উপদেষ্টারা যখন ইক্যুইটি বিনিয়োগের বিষয়ে কথা বলেন তখন সর্বদা এর সাথে সম্পর্কিত হবেইক্যুইটি "দীর্ঘমেয়াদী বিনিয়োগ" সহ। যদি কেউ 5 বছরের জন্য বিনিয়োগে থাকার পরিকল্পনা করে তবে ক্ষতি হওয়ার সম্ভাবনা 13% এ নেমে আসে। এবং যদি কেউ সত্যিই দীর্ঘমেয়াদী হয় (10 বছরের বেশি), তবে ক্ষতি করার ক্ষমতা শূন্যের দিকে ঝোঁক। অতএব, যদি কেউ সত্যিই স্টক মার্কেট থেকে অর্থ উপার্জন করতে আগ্রহী হয়, তবে এটি স্টক মার্কেটে সময় কাটানো সম্পর্কে। (সময় চিহ্নিত করার পরিবর্তে!)
এসআইপি বা একক সমষ্টি: একটি বিশ্লেষণ
এটা বেশ স্পষ্ট যে ইক্যুইটি বাজারে বিনিয়োগ একটি দীর্ঘমেয়াদী খেলা। অনেক লোক পরামর্শ দেন যে SIP-এর সুবিধাগুলি রুপি খরচ থেকে সুশৃঙ্খল বিনিয়োগ পর্যন্ত প্রসারিত হয়, কিন্তু একটি বড় প্রশ্নের উত্তর দিতে হবে, SIP গুলি কি একক বিনিয়োগের চেয়ে ভাল রিটার্ন প্রদান করে?
আমরা 1979 সাল থেকে (বিএসই সেনসেক্সের সূচনা থেকে) ইক্যুইটি বাজারগুলি দেখে এই প্রশ্নের গভীরভাবে বোঝার চেষ্টা করেছি। বিএসই সেনসেক্স হল ভারতের শীর্ষ 30টি কোম্পানির একটি সংমিশ্রণ এবং এটি ইক্যুইটি বাজারের প্রতিনিধিত্ব করে। এই ডেটা বিশ্লেষণ করে, আমরা কিছু অন্তর্দৃষ্টি পেতে পারি তা দেখতে SIP বা একক যোগ, যা ভাল।
Talk to our investment specialist
স্টক মার্কেটের সবচেয়ে খারাপ সময়কাল
বিনিয়োগ শুরু করার সবচেয়ে খারাপ সময় ছিল সেপ্টেম্বর 1994 এর কাছাকাছি (এই সময়টি ছিল যখন স্টক মার্কেট শীর্ষে ছিল)। প্রকৃতপক্ষে, যদি কেউ বাজারের তথ্যের দিকে তাকায়বিনিয়োগকারী যারা একমুঠো বিনিয়োগ করেছিল 59 মাস (প্রায় 5 বছর!) নেতিবাচক রিটার্নে বসেছিল। এমনকি 1999 সালের জুলাই মাসে বিনিয়োগকারীরা ভেঙে পড়ে। পরের বছর যদিও কিছু রিটার্ন জেনারেট হয়েছিল, 2000 স্টক মার্কেট ক্র্যাশের কারণে এই রিটার্নগুলি স্বল্পস্থায়ী ছিল। আরও 4 বছর (নেতিবাচক রিটার্ন সহ) কষ্ট সহ্য করার পর এবং বিনিয়োগকারী অবশেষে অক্টোবর 2003-এ ইতিবাচক হয়ে ওঠে। এটি একটি একক অঙ্কের বিনিয়োগ করার জন্য সম্ভবত সবচেয়ে খারাপ সময় ছিল।
SIP বিনিয়োগকারীর কি হয়েছে? সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান বিনিয়োগকারী শুধুমাত্র 19 মাসের জন্য নেতিবাচক ছিল এবং মুনাফা পোস্ট করা শুরু করে, তবে, এইগুলি স্বল্পস্থায়ী ছিল। SIP বিনিয়োগকারীরা অন্তর্বর্তীকালীন লোকসান ভোগ করার পর মে 1999 এর মধ্যে আবার উপরে উঠেছিল। যদিও যাত্রাটি এখনও নড়বড়ে ছিল, এসআইপি বিনিয়োগকারীরা পোর্টফোলিওতে অনেক আগেই লাভ দেখিয়েছিল। একক বিনিয়োগকারীর জন্য সর্বাধিক ক্ষতি ছিল প্রায় 40%, যেখানে SIP বিনিয়োগকারীর জন্য ছিল 23%। পদ্ধতিগত বিনিয়োগ পরিকল্পনা বিনিয়োগকারীর দ্রুত পুনরুদ্ধারের সময়কালের পাশাপাশি পোর্টফোলিওতে কম ক্ষতি ছিল।
বিনিয়োগ শুরু করার জন্য আরেকটি অত্যন্ত বিষণ্ণ সময় ছিল মার্চ 2000 এর কাছাকাছি (এই সময়টি ছিল যখন স্টক মার্কেট আবার শীর্ষে ছিল!) প্রকৃতপক্ষে, যদি কেউ বাজারের ডেটা দেখেন যে বিনিয়োগকারী একমুঠো বিনিয়োগ করেছিলেন তারা সরাসরি 45 মাস (প্রায় 4 বছর!) নেতিবাচক রিটার্নে বসেছিলেন। 2003 সালের ডিসেম্বরের মধ্যেও বিনিয়োগকারী ভেঙে পড়ে। পরের বছর যদিও কিছু রিটার্ন জেনারেট হয়েছিল, 2004 সালে আবার স্লিপের কারণে এই রিটার্নগুলি স্বল্পস্থায়ী ছিল। আরও 1 বছর ধরে ভোগার পর, বিনিয়োগকারী অবশেষে সেপ্টেম্বর 2004-এ ইতিবাচক হয়ে ওঠে। একমুঠো বিনিয়োগ করার জন্য আরেকটি খারাপ সময় ছিল।
2000 সালের মার্চ মাসে বিনিয়োগ শুরু করা SIP বিনিয়োগকারীর গল্প কী ছিল? যদি কেউ মাসিক পরিমাণে সমান পরিমাণে বিনিয়োগ করে, বিনিয়োগকারী জুন 2003-এ ইতিবাচক ছিল এবং সেপ্টেম্বর 2004 এর মধ্যে, পোর্টফোলিও সামগ্রিকভাবে 45% বৃদ্ধি পেয়েছিল। (যখন একমুঠো বিনিয়োগকারী সমান ভাঙ্গছিল)। উল্লেখ্য আরেকটি দিক হল সর্বাধিক ক্ষতি, একক বিনিয়োগকারী সেপ্টেম্বর 2001 এর মধ্যে প্রায় 50% ক্ষতির সম্মুখীন হয়েছে, তুলনামূলকভাবে, একই সময়ে SIP পোর্টফোলিও ক্ষতি ছিল 28%।
উপরের থেকে আমরা যা পেতে পারি তা হল যে যখন স্টক মার্কেট খারাপ সময়ের জন্য থাকে, তখন একটি এসআইপিতে থাকা সর্বদা ভাল কারণ পুনরুদ্ধার দ্রুত হয় এবং পোর্টফোলিওতেও কম লোকসান দেখা যায়।
স্টক মার্কেটের সেরা সময়কাল
1979 থেকে 2016 পর্যন্ত স্টক মার্কেটের গত 37 বছরের ডেটার দিকে তাকালে, কেউ বুঝতে পারে যে কেউ যদি প্রথম দিকে বিনিয়োগ করে (1979 - BSE সেনসেক্সের শুরুর সময়), পোর্টফোলিওতে খুব কমই কোনও নেতিবাচক রিটার্ন দেখতে পায়।
আগস্ট 1979 থেকে একটি 5-বছরের বিশ্লেষণ দেখায় যে একক পরিমাণ এবং সিস্টেমেটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান পোর্টফোলিও উভয়ই সেখান থেকে যে কোনও সময়ের মধ্যে খুব কমই কোনও ক্ষতি পোস্ট করেছে। নীচের গ্রাফ থেকে দেখা যায়, উভয় পোর্টফোলিওই বছরে সুদর্শন লাভ করেছে। প্রতি বছরের শেষে, একমুঠো পোর্টফোলিও SIP পোর্টফোলিওকে ছাড়িয়ে গেছে এবং লিড মার্জিনও বাড়িয়েছে।
অত:পর, যদি বাজার একদিকে বাড়তে পারে বলে আশা করা হয়, তাহলে একক যোগফল সর্বদাই উত্তম বিকল্প।
কোনটি ভাল বিনিয়োগ মোড?
যদিও আমরা স্টক মার্কেটের সমস্ত সময়কাল বিশ্লেষণ করতে পারি, আমরা কি সত্যিই সিদ্ধান্ত নিতে পারি কোনটি ভাল? এই উত্তর ব্যক্তি থেকে ব্যক্তি পরিবর্তিত হয়,নগদ প্রবাহ, বিনিয়োগ (বা হোল্ডিং) সময়কাল, বহির্গামী নগদ প্রবাহ বা প্রয়োজনীয়তা ইত্যাদি। SIP সঞ্চয়ের অভ্যাস গড়ে তোলার জন্য একটি দুর্দান্ত হাতিয়ার, তারা স্টক মার্কেটে ব্যক্তির বিনিয়োগকে চ্যানেলাইজ করে। আপনি যদি ইক্যুইটিতে বিনিয়োগ করার পরিকল্পনা করেন তবে একজনকে দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগের পরিকল্পনা করতে হবে, যেখানে আমরা স্পষ্টভাবে জানি যে সময়ের সাথে সাথে রিটার্ন জেনারেট করার ক্ষমতা বৃদ্ধি পায়। এছাড়াও, যদি কেউ মনে করে যে বাজারগুলি ছিন্নভিন্ন হতে পারে এবং সোজা লাইন আপ নয়, তবে SIPগুলি বাজারে প্রবেশের জন্য একটি দুর্দান্ত হাতিয়ার। উপরন্তু, ডেটা দেখায় যে SIPগুলি নিশ্চিত করে যে বিনিয়োগকারী যে কোনও সময় কম ক্ষতির সম্মুখীন হয়।
যদি মনে হয় যে বাজার উল্টোদিকে ধর্মনিরপেক্ষ (একভাবে!) হবে, সেই পরিস্থিতিতে, একমুঠো বিনিয়োগই হবে পথ।
ভারতে সেরা পারফর্মিং এসআইপি প্ল্যান 2022
(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of the scheme is to provide long term growth from a portfolio of equity / equity related instruments of companies engaged either directly or indirectly in the infrastructure sector. LIC MF Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 29 Feb 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for LIC MF Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Long Term Fund) The investment objective of the Scheme is to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related instruments. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Long Term Equity Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 21 Jan 15. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to provide long term capital appreciation by investing in a portfolio that is predominantly constituted of equity and equity related instruments of mid cap companies. However, there can be no assurance that the funds objectives will be achieved. Invesco India Mid Cap Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 19 Apr 07. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Invesco India Mid Cap Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Multicap 35 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by primarily investing in a maximum of 35 equity & equity related instruments across sectors and market-capitalization levels.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Multicap 35 Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 28 Apr 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund Returns up to 1 year are on 1. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2023 was 41.7% , 2022 was 10.7% and 2021 was 55.8% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (20 Dec 24) ₹110.263 ↓ -3.47 (-3.05 %) Net Assets (Cr) ₹22,898 on 30 Nov 24 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 2.78 Information Ratio 1.28 Alpha Ratio 24.05 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,587 30 Nov 21 ₹16,512 30 Nov 22 ₹19,659 30 Nov 23 ₹25,566 30 Nov 24 ₹40,921 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5.8% 3 Month 2.7% 6 Month 18.1% 1 Year 58.4% 3 Year 36.7% 5 Year 33.1% 10 Year 15 Year Since launch 24.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.17 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.42 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 37.33% Technology 24.3% Industrials 20.33% Financial Services 6.71% Health Care 3.21% Basic Materials 3.07% Communication Services 2.24% Real Estate 2.2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.61% Equity 99.39% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB10% ₹2,281 Cr 3,125,018
↑ 250,018 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹2,258 Cr 2,600,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL10% ₹2,210 Cr 30,500,000
↑ 1,516,281 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433209% ₹2,168 Cr 77,500,000
↑ 45,000,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT8% ₹1,772 Cr 3,000,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M6% ₹1,409 Cr 4,750,000
↑ 944,245 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | JIOFIN6% ₹1,395 Cr 42,500,000
↓ -7,500,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | TRENT5% ₹1,189 Cr 1,749,600
↑ 1,749,600 Bajaj Auto Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | BAJAJ-AUTO4% ₹1,016 Cr 1,125,000
↓ -242,958 Voltas Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 17 | VOLTAS4% ₹829 Cr 4,999,745
↓ -255 2. LIC MF Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 10.2% since its launch. Return for 2023 was 44.4% , 2022 was 7.9% and 2021 was 46.6% . LIC MF Infrastructure Fund
Growth Launch Date 29 Feb 08 NAV (20 Dec 24) ₹51.2399 ↓ -0.87 (-1.67 %) Net Assets (Cr) ₹852 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC LIC Mutual Fund Asset Mgmt Co Ltd Rating Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 2.57 Information Ratio 1.04 Alpha Ratio 25.82 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹9,587 30 Nov 21 ₹14,598 30 Nov 22 ₹16,344 30 Nov 23 ₹21,159 30 Nov 24 ₹33,824 Returns for LIC MF Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 4.3% 3 Month 0.7% 6 Month 5.1% 1 Year 54.7% 3 Year 34.6% 5 Year 27.6% 10 Year 15 Year Since launch 10.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 44.4% 2022 7.9% 2021 46.6% 2020 -0.1% 2019 13.3% 2018 -14.6% 2017 42.2% 2016 -2.2% 2015 -6.2% 2014 49.6% Fund Manager information for LIC MF Infrastructure Fund
Name Since Tenure Yogesh Patil 18 Sep 20 4.21 Yr. Mahesh Bendre 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for LIC MF Infrastructure Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 51.58% Basic Materials 11.71% Consumer Cyclical 7.93% Financial Services 7.09% Utility 5.96% Technology 3.49% Real Estate 2.2% Communication Services 1.96% Health Care 1.68% Energy 1% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.39% Equity 94.61% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Garware Hi-Tech Films Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5006555% ₹43 Cr 86,410 Shakti Pumps (India) Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 24 | SHAKTIPUMP4% ₹31 Cr 391,152 REC Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | RECLTD3% ₹28 Cr 525,720
↑ 92,998 Schneider Electric Infrastructure Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | SCHNEIDER3% ₹27 Cr 328,026 Cummins India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | CUMMINSIND3% ₹23 Cr 66,145 ISGEC Heavy Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5330333% ₹21 Cr 149,711 GE Vernova T&D India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | 5222752% ₹21 Cr 120,063 Bharat Heavy Electricals Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | BHEL2% ₹21 Cr 838,269 Texmaco Rail & Engineering Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 23 | TEXRAIL2% ₹20 Cr 944,309
↑ 75,376 Bharat Bijlee Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jul 22 | BBL2% ₹20 Cr 51,606
↑ 4,281 3. Motilal Oswal Long Term Equity Fund
CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Return for 2023 was 37% , 2022 was 1.8% and 2021 was 32.1% . Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Growth Launch Date 21 Jan 15 NAV (20 Dec 24) ₹55.0957 ↓ -1.00 (-1.78 %) Net Assets (Cr) ₹4,187 on 30 Nov 24 Category Equity - ELSS AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating Risk Moderately High Expense Ratio 0.74 Sharpe Ratio 3.36 Information Ratio 1.64 Alpha Ratio 21.74 Min Investment 500 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,204 30 Nov 21 ₹14,302 30 Nov 22 ₹15,086 30 Nov 23 ₹19,044 30 Nov 24 ₹28,882 Returns for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 7.2% 3 Month 0.2% 6 Month 15% 1 Year 51.2% 3 Year 29.1% 5 Year 24.2% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 37% 2022 1.8% 2021 32.1% 2020 8.8% 2019 13.2% 2018 -8.7% 2017 44% 2016 12.5% 2015 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Long Term Equity Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 11 Dec 23 0.98 Yr. Niket Shah 17 Oct 23 1.13 Yr. Santosh Singh 1 Oct 24 0.17 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Data below for Motilal Oswal Long Term Equity Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.68% Consumer Cyclical 24.69% Financial Services 17.08% Technology 9.32% Real Estate 7.04% Health Care 4.9% Basic Materials 3.86% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.19% Equity 98.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 22 | TRENT7% ₹289 Cr 425,260 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5433207% ₹278 Cr 9,923,692
↓ -779,098 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 23 | KALYANKJIL5% ₹227 Cr 3,134,622
↓ -162,310 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 23 | KAYNES4% ₹178 Cr 297,751 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 31 Oct 23 | PRESTIGE4% ₹174 Cr 1,055,205 Gujarat Fluorochemicals Ltd Ordinary Shares (Basic Materials)
Equity, Since 28 Feb 23 | FLUOROCHEM4% ₹162 Cr 408,886 Premier Energies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | PREMIERENE4% ₹155 Cr 1,267,798 Inox Wind Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | INOXWIND4% ₹152 Cr 7,946,960 Suzlon Energy Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | SUZLON4% ₹152 Cr 24,068,813 Apar Industries Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 23 | APARINDS4% ₹150 Cr 148,305 4. Invesco India Mid Cap Fund
CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Ranked 38 in Mid Cap category. Return for 2023 was 34.1% , 2022 was 0.5% and 2021 was 43.1% . Invesco India Mid Cap Fund
Growth Launch Date 19 Apr 07 NAV (20 Dec 24) ₹172.63 ↓ -3.42 (-1.94 %) Net Assets (Cr) ₹5,863 on 30 Nov 24 Category Equity - Mid Cap AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 1.89 Sharpe Ratio 2.35 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹12,006 30 Nov 21 ₹17,502 30 Nov 22 ₹18,425 30 Nov 23 ₹23,159 30 Nov 24 ₹33,841 Returns for Invesco India Mid Cap Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 7.3% 3 Month -0.4% 6 Month 12.7% 1 Year 48.3% 3 Year 26.9% 5 Year 28.5% 10 Year 15 Year Since launch 17.5% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 34.1% 2022 0.5% 2021 43.1% 2020 24.4% 2019 3.8% 2018 -5.3% 2017 44.3% 2016 1.1% 2015 6.4% 2014 77% Fund Manager information for Invesco India Mid Cap Fund
Name Since Tenure Aditya Khemani 9 Nov 23 1.06 Yr. Amit Ganatra 1 Sep 23 1.25 Yr. Data below for Invesco India Mid Cap Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 27.32% Financial Services 18.83% Industrials 13.88% Health Care 13.39% Technology 10.35% Real Estate 7.78% Basic Materials 5.92% Communication Services 1.38% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.16% Equity 98.84% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity The Federal Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | FEDERALBNK4% ₹264 Cr 12,506,782 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 28 Feb 22 | DIXON4% ₹246 Cr 155,335 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 21 | TRENT4% ₹227 Cr 334,743
↑ 22,209 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 22 | MAXHEALTH4% ₹220 Cr 2,246,434 Prestige Estates Projects Ltd (Real Estate)
Equity, Since 30 Nov 23 | PRESTIGE4% ₹216 Cr 1,305,659 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 22 | COFORGE3% ₹204 Cr 234,918 BSE Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | BSE3% ₹204 Cr 436,534 L&T Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | LTF3% ₹192 Cr 13,455,088
↑ 490,532 JK Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 22 | JKCEMENT3% ₹161 Cr 376,558 Ethos Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5435323% ₹157 Cr 479,675 5. Motilal Oswal Multicap 35 Fund
CAGR/Annualized return of 18.8% since its launch. Ranked 5 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31% , 2022 was -3% and 2021 was 15.3% . Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Growth Launch Date 28 Apr 14 NAV (20 Dec 24) ₹62.7554 ↓ -1.98 (-3.06 %) Net Assets (Cr) ₹12,598 on 30 Nov 24 Category Equity - Multi Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.94 Sharpe Ratio 2.6 Information Ratio 0.77 Alpha Ratio 18.56 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,547 30 Nov 21 ₹12,559 30 Nov 22 ₹12,995 30 Nov 23 ₹15,509 30 Nov 24 ₹23,250 Returns for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 5.5% 3 Month -0.4% 6 Month 14.6% 1 Year 46.1% 3 Year 24% 5 Year 18.3% 10 Year 15 Year Since launch 18.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 31% 2022 -3% 2021 15.3% 2020 10.3% 2019 7.9% 2018 -7.8% 2017 43.1% 2016 8.5% 2015 14.6% 2014 Fund Manager information for Motilal Oswal Multicap 35 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.17 Yr. Niket Shah 1 Jul 22 2.42 Yr. Santosh Singh 1 Aug 23 1.34 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.03 Yr. Atul Mehra 1 Oct 24 0.17 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.42 Yr. Data below for Motilal Oswal Multicap 35 Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 36.65% Technology 19.23% Industrials 16.8% Financial Services 15.46% Communication Services 8.7% Health Care 1.56% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.6% Equity 98.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 24 | POLYCAB10% ₹1,314 Cr 1,800,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 23 | KALYANKJIL10% ₹1,250 Cr 17,250,000
↓ -250,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 23 | COFORGE10% ₹1,242 Cr 1,430,000
↑ 30,000 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 23 | TRENT10% ₹1,226 Cr 1,803,916
↑ 178,916 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | PERSISTENT9% ₹1,181 Cr 2,000,000
↑ 50,000 Zomato Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5433209% ₹1,119 Cr 40,000,000
↑ 13,821,974 Jio Financial Services Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 23 | JIOFIN8% ₹1,067 Cr 32,500,000
↓ -2,500,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Oct 24 | M&M8% ₹1,023 Cr 3,450,000
↑ 850,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 24 | 8901575% ₹608 Cr 5,000,000 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | CHOLAFIN4% ₹555 Cr 4,500,000
একমুঠো পথ বা এসআইপি-এর মাধ্যমে বিনিয়োগ করার চূড়ান্ত পছন্দটি অনেক কারণের সমাপ্তি হবে, তবে, বিনিয়োগকারীকে এই সমস্ত এবং তার/তাদেরকে বিবেচনা করতে হবেঝুকিপুন্ন ক্ষুধা সেরা রুট নির্বাচন করতে. ভাল চয়ন করুন, বিজ্ঞতার সাথে চয়ন করুন, বিনিয়োগ থাকুন!
এখানে প্রদত্ত তথ্য সঠিক কিনা তা নিশ্চিত করার জন্য সমস্ত প্রচেষ্টা করা হয়েছে। যাইহোক, তথ্যের সঠিকতা সম্পর্কে কোন গ্যারান্টি দেওয়া হয় না। কোনো বিনিয়োগ করার আগে স্কিমের তথ্য নথির সাথে যাচাই করুন।
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved