Table of Contents
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર એ એક સ્માર્ટ ટૂલનો સંદર્ભ આપે છે જે સમયાંતરે રોકાણ કેવી રીતે વધે છે તે તપાસવામાં અમને મદદ કરે છે. લોકો કરી શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો કાં તો લમ્પસમ દ્વારા અથવાSIP મોડ લમ્પસમ મોડમાં, લોકો એક સ્ટ્રેચમાં નોંધપાત્ર રકમનું રોકાણ કરે છે અને તેને ચોક્કસ સમયગાળા માટે પકડી રાખે છે. તેનાથી વિપરિત, SIP મોડમાં લોકો નિયમિત સમયાંતરે નાની રકમમાં રોકાણ કરે છે. તેથી, કોઈપણ રોકાણ મોડમાં કેલ્ક્યુલેટર મુખ્ય ભૂમિકા ભજવે છે. તેથી, ચાલો સમજીએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનું મહત્વ લમ્પસમ અને એસઆઈપી બંને છે, તેનો ઉપયોગ કેવી રીતે કરવો અનેશ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ માટે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP કેલ્ક્યુલેટર
સિપ કેલ્ક્યુલેટર એક સ્માર્ટ ટૂલ છે જે તેમના ઉદ્દેશ્યોને હાંસલ કરવા માટેના કાર્યકાળની સાથે રોકાણ કરવાની રકમ નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે. તે પણ બતાવે છે કે કેવી રીતેSIP રોકાણ સમયાંતરે વધે છે. જેમ કે SIP એ ધ્યેય આધારિત રોકાણ તરીકે ઓળખાય છે; SIP દ્વારા લોકો ઘર ખરીદવા, વાહન ખરીદવા જેવા વિવિધ હેતુઓ હાંસલ કરવાની યોજના ધરાવે છે.નિવૃત્તિ આયોજન, અને ઘણું બધું. નીચે આપેલ ચિત્ર દર્શાવે છે કે આપેલ સમયગાળા દરમિયાન SIP રોકાણ કેવી રીતે વધે છે.
Know Your SIP Returns
ઉદાહરણ
- માસિક રોકાણ: INR 1,500
- રોકાણનો સમયગાળો: 12 વર્ષ
- રોકાણ કરેલ કુલ રકમ: INR 2.16,000
- રોકાણ પર અપેક્ષિત લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ: 16% (અંદાજે)
- અપેક્ષિત લાંબા ગાળાનીફુગાવો: 5% (અંદાજે)
નીચે આપેલ ગ્રાફ બતાવે છે કે SIP રોકાણ કેવી રીતે વધે છે જો ઉપરોક્ત પરિમાણો 12 વર્ષની મુદતમાં વધે છે.
ઉપરની છબી પરથી, આપણે કહી શકીએ કે 12મા વર્ષના અંતે, રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 4,32,809 હશે અને રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 2,16,809 હશે.
Talk to our investment specialist
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP કેલ્ક્યુલેટર કેવી રીતે કામ કરે છે?
SIP કેલ્ક્યુલેટર કેવી રીતે કામ કરે છે તે ચકાસવા માટે, કેટલીક વિગતો અથવા પ્રશ્નો છે જેનો સંબંધિત ડેટા દાખલ કરવાની જરૂર છે. તેથી, ચાલો SIP કેલ્ક્યુલેટર કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તે શોધવા માટે જે પ્રશ્નોના જવાબ આપવાની જરૂર છે તે જોઈએ:
- રોકાણનો કાર્યકાળ કેવો હશે અથવા તમે કેટલા સમય માટે રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છો.
- તમે કેટલી રકમનું રોકાણ કરવાનું વિચારી રહ્યા છો.
- ઇક્વિટીમાં તમારો અપેક્ષિત વૃદ્ધિ દરબજાર લાંબા ગાળા માટે.
- લાંબા ગાળે તમારો અપેક્ષિત ફુગાવાનો દર.
ગણતરી કરતા પહેલા તમારે પ્રશ્નો સંબંધિત ડેટા સાથે તૈયાર રહેવાની જરૂર છે. લોકો પણ ક્લિક કરે છેઆગળ જ્યાં જરૂર હોય ત્યાં વિગતો દાખલ કર્યા પછી બટન. આમ, અમે કહી શકીએ કે SIP સંબંધિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને, લોકો તેમના અપેક્ષિત કાર્યકાળના અંતે તેમની SIP મૂલ્ય શું હશે તેનું મૂલ્યાંકન કરી શકે છે.
હવે, ચાલો લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર તરફ અમારું ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીએ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પસમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં લમ્પસમ રોકાણનો સંદર્ભ આપે છેરોકાણ માં નોંધપાત્ર રકમમ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક સમયની પ્રવૃત્તિ તરીકે. લોકો પાસે નોંધપાત્ર રકમ પડેલી છેબેંક એકાઉન્ટ એકસાથે રકમનું રોકાણ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે. લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર અને SIP કેલ્ક્યુલેટર વચ્ચે તફાવત છે. લમ્પસમ કેલ્ક્યુલેટર લોકોને તેનું એક સમયનું રોકાણ સમયાંતરે કેવી રીતે વધે છે તેનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે. તેથી, ચાલો સમજીએ કે આપેલ સમયમર્યાદામાં લમ્પસમ વળતર કેવી રીતે વધે છે.
ઉદાહરણ
- એક સમયના રોકાણની રકમ: INR 15,000
- રોકાણનો સમયગાળો: 12 વર્ષ
- રોકાણ કરેલ કુલ રકમ: INR 15,000
- રોકાણ પર અપેક્ષિત લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ: 16% (અંદાજે)
- અપેક્ષિત લાંબા ગાળાની ફુગાવો: 5% (અંદાજે)
નીચે આપેલ આલેખ બતાવે છે કે 12 વર્ષની મુદતમાં ઉપરોક્ત પરિમાણોને ધ્યાનમાં રાખીને એકમ રોકાણ કેવી રીતે વધે છે.
ઉપરની છબી પરથી, આપણે કહી શકીએ કે 12મા વર્ષના અંતે, રોકાણનું કુલ મૂલ્ય INR 52,477 હશે અને રોકાણ પરનો ચોખ્ખો નફો INR 37,477 હશે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પસમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર કેવી રીતે કામ કરે છે?
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લમ્પસમ રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર અને એસઆઈપી કેલ્ક્યુલેટરની કાર્ય પ્રક્રિયા સમાન છે. જો કે, આ સ્થિતિમાં લોકોએ SIP રકમને બદલે લમ્પસમ રોકાણની રકમ દાખલ કરવાની જરૂર છે. જો કે, રોકાણની મુદત, અપેક્ષિત લાંબા ગાળાના વિકાસ દર અને અપેક્ષિત લાંબા ગાળાના ફુગાવા સંબંધિત બાકીના ડેટા સમાન રહે છે.અહીં પણ, તમારે ગણતરી કરતા પહેલા પ્રશ્નો સંબંધિત ડેટા સાથે તૈયાર રહેવાની જરૂર છે અને તેના પર ક્લિક કરોઆગળ જ્યાં જરૂર હોય ત્યાં વિગતો દાખલ કર્યા પછી બટન.
આમ, અમે કહી શકીએ કે લમ્પસમ તેમજ SIP રોકાણ માટે બંને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવો સરળ છે. તેમ છતાં, લોકો આ બંનેનો ઉપયોગ કરી શકે છે પરંતુ કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા; યોજનાની રીતભાતને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી મહત્વપૂર્ણ છે. વધુમાં, લોકો સલાહ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર જો જરૂરી હોય તો, તેમનું રોકાણ તેમને જરૂરી વળતર આપે છે તેની ખાતરી કરવા માટે.
2022 માટે ટોચના ભંડોળ
*3 વર્ષની કામગીરીના આધારે શ્રેષ્ઠ ભંડોળ.
The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on 1. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized return of 8.1% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2023 was 54% , 2022 was 29% and 2021 was 32.4% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (20 Dec 24) ₹30.884 ↓ -0.44 (-1.40 %) Net Assets (Cr) ₹4,686 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 1.63 Information Ratio -0.36 Alpha Ratio 0.68 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹8,382 30 Nov 21 ₹11,639 30 Nov 22 ₹15,358 30 Nov 23 ₹20,094 30 Nov 24 ₹30,427 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.7% 3 Month -4.7% 6 Month -6% 1 Year 35% 3 Year 37.1% 5 Year 24.5% 10 Year 15 Year Since launch 8.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% 2014 41.5% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.5 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.74% Utility 23.41% Energy 16.47% Industrials 11.12% Basic Materials 7.15% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.1% Equity 93.9% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN15% ₹694 Cr 8,277,500 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | POWERGRID9% ₹415 Cr 12,585,554 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | GAIL9% ₹414 Cr 20,750,000
↑ 2,400,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹369 Cr 11,975,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | BPCL6% ₹260 Cr 8,900,000 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | NMDC5% ₹214 Cr 9,300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | NTPC4% ₹198 Cr 5,443,244 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | BANKBARODA4% ₹192 Cr 7,800,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | 5407553% ₹144 Cr 3,600,000 Petronet LNG Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 24 | PETRONET3% ₹137 Cr 4,100,000 2. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized return of 12.7% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2023 was 54.5% , 2022 was 20.5% and 2021 was 31.1% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (20 Dec 24) ₹60.57 ↓ -1.52 (-2.45 %) Net Assets (Cr) ₹1,345 on 30 Nov 24 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 1.74 Information Ratio -0.72 Alpha Ratio 4.57 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,204 30 Nov 21 ₹13,808 30 Nov 22 ₹16,912 30 Nov 23 ₹22,358 30 Nov 24 ₹33,776 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 1% 3 Month -6.4% 6 Month -9.7% 1 Year 33.7% 3 Year 34.9% 5 Year 27.2% 10 Year 15 Year Since launch 12.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% 2014 54.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 4.54 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 30 Nov 24
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 31.27% Financial Services 26.03% Utility 21.36% Energy 14.34% Basic Materials 6.23% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.76% Equity 99.24% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹124 Cr 4,338,255 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 19 | 5325559% ₹120 Cr 2,949,113 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN8% ₹103 Cr 1,251,543
↓ -179,403 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5005476% ₹86 Cr 2,775,528 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | SBILIFE6% ₹75 Cr 465,309 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5003125% ₹65 Cr 2,429,688
↓ -524,004 BEML Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5000485% ₹62 Cr 152,998
↑ 28,181 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328985% ₹61 Cr 1,889,270 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5322344% ₹59 Cr 2,604,332 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL4% ₹56 Cr 130,981
↓ -12,047
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved