+91-22-48913909
Table of Contents
SIP કેલ્ક્યુલેટર
SIP કેલ્ક્યુલેટર એ રોકાણકારો માટેનું અપેક્ષિત વળતર નક્કી કરવા માટેનું એક સાધન છેSIP રોકાણ. ની મદદથી એSIP કેલ્ક્યુલેટર, કોઈ રોકાણની રકમ અને સમયગાળોની ગણતરી કરી શકે છેરોકાણ કોઈના નાણાકીય લક્ષ્ય સુધી પહોંચવા માટે જરૂરી છે. SIP કેલ્ક્યુલેટર એ SIP પ્લાનર જેવું છે જે "SIP માં કેટલું રોકાણ કરવું" ના પ્રશ્નનો ઉકેલ લાવે છે. જ્યારે એનરોકાણકાર ના ઘણા પાસાઓથી ફસાઈ શકે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેમ કેનથી, "SIP માં કેવી રીતે રોકાણ કરવું", જે છેટોચની SIP યોજનાઓ? અથવાશ્રેષ્ઠ SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, પ્રથમ પ્રશ્ન જેનો જવાબ આપવો જરૂરી છે તે છે "SIP માં કેટલું રોકાણ કરવું?" અને આનો જવાબ SIP કેલ્ક્યુલેટર દ્વારા આપવામાં આવે છે.
Talk to our investment specialist
SIP કેલ્ક્યુલેટર
નીચે પ્રમાણે તમારા SIP રોકાણ પર વળતરની ગણતરી કરો-
#ઉદાહરણ
માસિક રોકાણ: ₹ 1,000
રોકાણનો સમયગાળો: 10 વર્ષ
રોકાણ કરેલ કુલ રકમ: ₹ 1,20,000
લાંબા ગાળાનાફુગાવો: 5% (આશરે)
લાંબા ગાળાનો વિકાસ દર: 14% (આશરે)
SIP કેલ્ક્યુલેટર મુજબ અપેક્ષિત વળતર: ₹ 1,94,966
ચોખ્ખો નફો: ₹ 74,966
Know Your SIP Returns
2022 માં રોકાણ કરવા માટે ટોચના 10 શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન ફંડ
Fund NAV Net Assets (Cr) Min SIP Investment 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2023 (%) SBI PSU Fund Growth ₹30.704
↓ -0.17 ₹4,703 500 -7 -0.6 49.9 31.8 24 54 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹102.29
↑ 0.91 ₹18,604 500 4.5 25.3 57.8 30.4 30.9 41.7 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹182.95
↓ -0.22 ₹6,424 100 -1.9 5.5 43.3 29.6 30.3 44.6 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹60.19
↓ -0.27 ₹1,436 500 -8.3 1.6 48.7 28.8 26.5 54.5 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹45.62
↑ 0.02 ₹2,607 300 -4.3 5.4 36.5 28.7 24.4 55.4 DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth ₹315.7
↑ 0.84 ₹5,646 500 -3.9 6.3 49.7 28.1 28.3 49 LIC MF Infrastructure Fund Growth ₹48.3605
↑ 0.56 ₹750 1,000 -3.5 15.4 57.2 27.6 27.1 44.4 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹338.036
↑ 0.74 ₹7,863 100 -5.9 4 43.2 27 29.3 58 Franklin Build India Fund Growth ₹136.01
↓ -0.17 ₹2,908 500 -2.9 4.8 42.1 25.8 27.5 51.1 Nippon India Small Cap Fund Growth ₹168.117
↑ 1.04 ₹62,260 100 -1.6 10.7 33.6 25.4 34.5 48.9 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 14 Nov 24 સંપત્તિ >= 200 કરોડ & પર છટણી કરેલ3 વર્ષCAGR પરત કરે છે.
SIP કેલ્ક્યુલેટરને સમજવું
ઘણા લોકો કે જેઓ રોકાણ કરવા માટે નવા છે, તેમને SIP કેલ્ક્યુલેટર અને તેના કાર્યને સમજવામાં મુશ્કેલી પડે છે. તેથી, અમે વિગતવાર માહિતી આપીને તેમની સમસ્યા હલ કરવાનો પ્રયાસ કર્યો છે. જાણવા માટે નીચે વાંચો!
SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરતી વખતે, વ્યક્તિએ ચોક્કસ ચલો ભરવાની હોય છે, જેમાં સમાવેશ થાય છે-
- ઇચ્છિત રોકાણ સમયગાળો
- અંદાજિત માસિક SIP રકમ
- આવનારા વર્ષો માટે અપેક્ષિત ફુગાવાનો દર (વાર્ષિક).
- રોકાણ પર લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ દર
- એકવાર તમે ઉપરોક્ત બધી માહિતી ફીડ કરી લો, પછી કેલ્ક્યુલેટર તમને ઉલ્લેખિત વર્ષોની સંખ્યા પછી તમને પ્રાપ્ત થશે તે રકમ (તમારું SIP વળતર) આપશે. તમારા ચોખ્ખા નફાને પણ પ્રકાશિત કરવામાં આવશે જેથી તમે તે મુજબ તમારા લક્ષ્યની પરિપૂર્ણતાનો અંદાજ લગાવી શકો.
SIP કેલ્ક્યુલેટર: તે કેવી રીતે કામ કરે છે?
SIP કેલ્ક્યુલેટર અસરકારક માટે શ્રેષ્ઠ સાધનો પૈકી એક છેનાણાકીય આયોજન. જ્યારે વ્યક્તિ શ્રેષ્ઠ SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ પસંદ કરી શકે છે, NAVs અને SIP વળતરનું નિરીક્ષણ કરી શકે છે, તેમ છતાં, વ્યૂહરચના અને આયોજન ખૂબ જ મહત્વપૂર્ણ છે અને આ તે છે જ્યાં SIP રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે. શું કોઈ વ્યક્તિ ઘર, કાર, કોઈપણ સંપત્તિ ખરીદવાની યોજના બનાવવા માંગે છે, તેની યોજનાનિવૃત્તિ, બાળકનું ઉચ્ચ શિક્ષણ અથવા અન્ય કોઈપણ નાણાકીય ધ્યેય, તેના માટે SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકાય છે.
SIP કેલ્ક્યુલેટરને કેટલાક મૂળભૂત ઇનપુટ્સની જરૂર હોય છે જેમ કે રોકાણની રકમ, રોકાણની આવર્તન (સાપ્તાહિક, માસિક, ત્રિમાસિક) અને રોકાણનો સમયગાળો (અતિરિક્ત ઇનપુટ્સ જેમ કે ફુગાવો અને અપેક્ષિતબજાર વળતર વધુ વાસ્તવિક ચિત્ર આપશે). આમાંથી આઉટપુટ પાકતી મુદતની અંતિમ રકમ અને મેળવેલ લાભ હશે. એક ધ્યેયને ધ્યાનમાં રાખીને સમાન ગણતરી પણ નક્કી કરવા માટે કરી શકાય છે કે વ્યક્તિએ ત્યાં પહોંચવા માટે SIPમાં કેટલું રોકાણ કરવું જોઈએ. SIP વળતરની સમગ્ર ગણતરી નીચે દર્શાવેલ છે. જરા જોઈ લો!
નીચેની ગણતરી ઉપરોક્ત મૂલ્યો પર આધારિત છે. તે છે-
માસિક રોકાણ: ₹ 1,000
રોકાણનો સમયગાળો: 10 વર્ષ
1. તમે SIPમાં કેટલું રોકાણ કરવા માંગો છો?
તમારે જે પ્રથમ વસ્તુ કરવાની જરૂર છે તે એ છે કે તમે માસિક રોકાણ કરવા માંગો છો તે રકમ પસંદ કરો. આ રકમ વિવિધ પરિબળોને ધ્યાનમાં રાખીને પસંદ કરવી જોઈએ જેમ કે- તમારાનાણાકીય લક્ષ્યો, તમારી વર્તમાનકમાણી અને તમારી નિશ્ચિત બચત. એકવાર તમને રકમની ખાતરી થઈ જાય પછી તમે સરળતાથી રોકાણ કરવાનું શરૂ કરી શકો છો. વધુમાં, SIP માં રોકાણની લઘુત્તમ રકમ INR 500 જેટલી ઓછી છે. નીચેના ઉદાહરણમાં, પસંદ કરેલ રકમ INR 1,000 છે.
2. SIP રોકાણનો કાર્યકાળ?
SIP રોકાણ કરતી વખતે, તમારે ચોક્કસ નાણાકીય લક્ષ્ય હાંસલ કરવા માટે તમે કેટલા વર્ષો રોકાણ કરી શકો છો તે જાણવું જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે: જો મેં નવું મકાન ખરીદવાના ધ્યેય સાથે 24 વર્ષની ઉંમરે રોકાણ કરવાનું શરૂ કર્યું, તો હું રોકાણનો સમય 5 વર્ષનો અંદાજ લગાવીશ અને તે મુજબ SIP વળતરની ગણતરી કરીશ. નીચેના ઉદાહરણમાં, રોકાણનો સમય 10 વર્ષ તરીકે પસંદ કરવામાં આવ્યો છે.
3. લાંબા ગાળાની ફુગાવો અને બજારનો વિકાસ દર
પછી આવે છે, સરેરાશ ફુગાવાનો દર અને આવનારા વર્ષોમાં બજારનો વિકાસ દર જ્યાં સુધી તમે તમારો ધ્યેય પૂરો ન કરો. બજારના સંસાધનો મુજબ, સરેરાશ ફુગાવાનો દર 4-5% p.a આસપાસ લઈ શકાય છે. અને વૃદ્ધિ દર 12-14% p.a સુધી લઈ શકાય છે. જો કે, વ્યક્તિ પોતાની ધારણાઓ પણ દાખલ કરી શકે છે. આ ઉદાહરણમાં, ફુગાવો અને વૃદ્ધિ દર અનુક્રમે 5% અને 14% તરીકે પૂર્વ-ભરેલ છે.
4. SIP રોકાણ મૂલ્યાંકન
હવે, તમને SIP કેલ્ક્યુલેટરનું સૌથી વધુ રાહ જોવાતું પરિણામ મળે છે. ઉપરોક્ત મૂલ્યોને ધ્યાનમાં લેતા, તમે અંદાજિત સમયમાં SIP વળતર મેળવશો અને તમે કમાણી કરેલ ચોખ્ખો નફો શું છે તે તમે જાણો છો. અહીં, કુલ INR 1,20,000 નું રોકાણ કરીને, કુલ કમાણી INR 1,94,966 છે. તેથી, 10 વર્ષ માટે માસિક 1000 રૂપિયાનું રોકાણ કરનાર વ્યક્તિનો ચોખ્ખો નફો છેINR 74,966 (નીચેની છબીનો સંદર્ભ લો).
SIP કેલ્ક્યુલેટર: ગોલ મુજબના વળતરની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
રોકાણકારો કે જેઓ ચોક્કસ ધ્યેય પૂર્ણ કરવા ઈચ્છે છે, જેમ કે કાર અથવા વાહન ખરીદવું, અમારા SIP કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરીને SIP રોકાણ વળતરની પણ ગણતરી કરી શકે છે. અહીં વળતરની ગણતરી કરવાની પ્રક્રિયા ઉપરના જેવી જ છે. ધ્યેય મુજબની SIP ગણતરીમાં-
તમારે ચોક્કસ લક્ષ્ય પસંદ કરવાનું છે. ઉદાહરણમાં, પસંદ કરેલ ધ્યેય "ઘર ખરીદો" છે.
રોકાણની અપેક્ષિત અવધિ અને SIP રોકાણમાંથી જરૂરી રકમ દાખલ કરો. અહીં, SIP સમયગાળો 10 વર્ષ છે અને જરૂરી રકમ છેINR 80.00,000.
અંદાજિત વળતર અને વૃદ્ધિ દરની ટકાવારી સાથે પૂર્વ-ભરેલી સ્ક્રીન જોવા મળે છે. તમે તમારા પોતાના મૂલ્યો પણ દાખલ કરી શકો છો. આ ઉદાહરણમાં, અંદાજિત ફુગાવો 5% છે અને વૃદ્ધિ દર 14% છે.
તમારા પરિણામ સાથે અંતિમ સ્ક્રીન આવે છે. ઉપરોક્ત વિગત મુજબ, દર મહિને જરૂરી SIP રોકાણ છેINR 68,196 કમાવવુંINR 1,30,31,157 લગભગ
અન્ય રોકાણો કરતાં SIP રોકાણના ફાયદા
SIP અથવા વ્યવસ્થિતરોકાણ યોજના માંથી એક છેનાણાંનું રોકાણ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતો કારણ કે તે વિવિધ લાભો આપે છે. જાણવા માટે નીચે વાંચો-
સંયોજનની અસર
એક મુખ્યSIP ના લાભો (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન) છેસંયોજન શક્તિ. આ શુ છે? ચક્રવૃદ્ધિની અસરથી, કમાયેલ વ્યાજ આધારનો એક ભાગ બની જાય છેપાટનગર અને પછીના વ્યાજનું મૂલ્યાંકન નવા વધેલા મૂડી મૂલ્ય પર કરવામાં આવે છે. સાદા વ્યાજથી વિપરીત, ચક્રવૃદ્ધિ નાણાંની ઘાતાંકીય વૃદ્ધિ તરફ દોરી જાય છે. ઉપરાંત, મૂડીરોકાણની મુદત વધે તેમ સંયોજન અસર વધે છે.
ઉદાહરણ:
| પરિમાણ | SIP રોકાણની રકમ | SIP રોકાણ કાર્યકાળ | વ્યાજ દર | વળતર પ્રાપ્ત થયું | કુલ લાભો |
|---|---|---|---|---|---|
| સાદું વ્યાજ | 100 | 5 વર્ષ | 10% | 50 | 150 |
| સંયોજન વ્યાજ | 100 | 5 વર્ષ | 10% | 61 | 161 |
ઉપરોક્ત કોષ્ટક દર્શાવે છે કે જ્યારે કમ્પાઉન્ડિંગ પર ગણતરી કરવામાં આવે ત્યારે આઉટપુટમાં કુલ 7% વધારો થયો હતો.આધાર. આ કદાચ હવે નાની સંખ્યા લાગે છે, પરંતુ કાર્યકાળ વધતાંની સાથે સંખ્યામાં ધરખમ વધારો થતો જણાય છે.
રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત
રૂપિયો કોસ્ટ એવરેજિંગ એ એક એવી ટેકનિક છે જેનો ઉપયોગ નિયમિત સમયાંતરે (મોટે ભાગે માસિક) શેરબજારમાં નાણાંનું રોકાણ કરવા માટે થાય છે. રોકાણકારો લાંબા ગાળાની રોકાણ યોજના માટે સાઇન અપ કરે છે, કારણ કે શેરબજારના ખરાબ ચક્ર દરમિયાન રોકાણ ચાલુ રહે છે તે હકીકતને કારણે, રોકાણકારો "નીચી ખરીદી" કરી શકે છે. એકસાથે રોકાણ માટે, મોટા ભાગના રોકાણકારો જ્યારે બજારને ઘટતું જુએ છે અથવા ખરાબ તબક્કો જુએ છે, ત્યારે તેઓ રોકાણ કરવાના તેમના નિર્ણયોને સ્થગિત કરે છે. આ સમયગાળા દરમિયાન SIP તેનું રોકાણ ચાલુ રાખે છે અને રોકાણકારને ઘટતા બજારનો લાભ મળે તેની ખાતરી કરે છે.
સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો
તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો
દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!
SIP રોકાણ સાથે પ્રારંભ કરવા માટેની ટિપ્સ
- તમારા નાણાકીય લક્ષ્યો નક્કી કરો અને તે મુજબ રોકાણ કરો. લક્ષ્યો સારી રીતે વિચારેલા અને પ્રાપ્ત કરવા યોગ્ય હોવા જોઈએ.
- સમયરેખા નક્કી કરો. અસરકારક નાણાકીય આયોજનની ખાતરી કરવા માટે તમે તમારા રોકાણના કાર્યકાળ વિશે ખૂબ ખાતરી કરો છો.
- રોકાણની રકમ નક્કી કરો. તમારા ઇચ્છિત નાણાકીય લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે તમે કેટલું રોકાણ કરી શકો છો તે જાણો. SIP સાથે, તમારે નિયમિતપણે રોકાણ કરવાની જરૂર છે, તેથી ખાતરી કરો કે તમે દર મહિને સમાન રકમનું રોકાણ કરી શકશો.
- સમજદાર પસંદગી કરો. તમારી સલાહ લોનાણાંકીય સલાહકાર અને તે મુજબ મુજબની રોકાણ યોજના બનાવો.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
This page was very helpful. Thank you fincash