ફિન્કેશ »એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી વિ એબીએસએલ ટેક્સ રિલીફ '96
Table of Contents
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96
એક્સિસ લોંગ ટર્મઇક્વિટી ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ '96 બંનેનો ભાગ છેELSS શ્રેણી ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમનો સંદર્ભ આપે છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના કે જે રોકાણકારોને બેવડા આપે છેરોકાણના ફાયદા તેમજ કરકપાત. વ્યક્તિઓરોકાણ ELSS માં INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. બનવું એટેક્સ સેવિંગ સ્કીમ, તેનો લોક-ઇન સમયગાળો ત્રણ વર્ષનો છે. જો કે, અન્ય કર બચત યોજનાઓની તુલનામાં, ELSS નો લોક-ઇન સમયગાળો સૌથી ટૂંકો છે. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 બંને એક જ કેટેગરીના છે હજુ પણ બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો વિવિધ પરિમાણોની તુલના કરીને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનો એક ભાગ છેએક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ 29 ડિસેમ્બર, 2009ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ 3-5 વર્ષના રોકાણ માટે યોગ્ય છે. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજના એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે કે જેઓ મૂળભૂત રીતે મજબૂત હોય, ઉચ્ચ વૃદ્ધિની ક્ષમતા ધરાવે છે અને મેનેજમેન્ટની સારી ગુણવત્તા ધરાવે છે. તે નિયંત્રિત નકારાત્મક જોખમો સાથે સ્થિર સુસંગત અને લાંબા ગાળાના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ અને જાળવણી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડના કેટલાક હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રાનો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, બંધન બેંક લિમિટેડ, ઇન્ફો એજ (ઇન્ડિયા) લિમિટેડ, અને સન ફાર્માસ્યુટિકલ્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી જીનેશ ગોપાણી છે.
આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96
આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96 એ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છેબિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ 29 માર્ચ, 1996ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવી હતી અને તે ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણકારોને કર બચાવવાની તક પૂરી પાડવાનો છેપાટનગર ઇક્વિટી-લક્ષી સાધનોમાં રોકાણ કરીને વૃદ્ધિ. બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ ’96 નું સંપૂર્ણ સંચાલન શ્રી અજય ગર્ગ દ્વારા કરવામાં આવે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96 ના ટોપ 10 હોલ્ડિંગ્સનો ભાગ ધરાવતી કેટલીક ઇક્વિટી હોલ્ડિંગ્સમાં સુંદરમ ક્લેટન લિમિટેડ, હનીવેલ ઓટોમેશન ઇન્ડિયા લિમિટેડ, જિલેટ ઇન્ડિયા લિમિટેડ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ અને ફાઇઝર લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. આ યોજના તેના પૂલ કરેલા નાણાંના ઓછામાં ઓછા 80% ઇક્વિટી સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીના 20% નિયતમાંઆવક સાધનો
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96 હજુ સુધી ELSS ની સમાન શ્રેણીના છે, તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. આ તફાવતો એયુએમ, વર્તમાન જેવા વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં છેનથી, અને પ્રદર્શન. તેથી, ચાલો આપણે બે યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગ
બે યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવતા તત્વોમાં વર્તમાન NAV, ફિન્કેશ રેટિંગ્સ, સ્કીમ કેટેગરી વગેરેનો સમાવેશ થાય છે. વર્તમાન એનએવીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડની એનએવી બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96ની એનએવી કરતાં વધારે છે. 16 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજનાની NAV આશરે INR 31 હતી અને બિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની યોજના માટે INR 42 હતી. તેની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ્સ તે છતી કરે છેઆદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 એ 4-સ્ટાર રેટેડ ફંડ છે જ્યારે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ 3-સ્ટાર રેટેડ ફંડ છે. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં એવું કહેવાય છે કે બંને યોજનાઓ એક જ શ્રેણીની છે, એટલે કે, ઇક્વિટી ELSS. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹93.788 ↓ -0.49 (-0.52 %) ₹39,253 on 30 Sep 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 2.47 -1.22 4.47 Not Available NIL Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹58.03 ↓ -0.45 (-0.77 %) ₹17,102 on 30 Sep 24 6 Mar 08 ☆☆☆☆ Equity ELSS 4 Moderately High 1.69 2.51 -1.82 -0.41 Not Available NIL
પ્રદર્શન વિભાગ
પ્રદર્શન વિભાગ સરખામણી કરે છેCAGR અથવા બંને યોજનાઓ વચ્ચે ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર વળતર. આ સરખામણી અલગ-અલગ સમયાંતરે કરવામાં આવે છે જેમ કે 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર, 5 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની એકંદર સરખામણી દર્શાવે છે કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ લગભગ તમામ સમયના અંતરાલોમાં રેસમાં આગળ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -3.6% 1.1% 10.3% 29.4% 6.8% 14% 16.3% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details -4.2% -0.2% 10.4% 30% 10% 12.9% 11.1%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
યોજનાઓની સરખામણીમાં તે ત્રીજો વિભાગ છે. તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. સંપૂર્ણ વળતરના સંદર્ભમાં, ડેટા દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષોથી એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડે વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે અને તેનાથી ઊલટું. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 18.9% -1.4% 12.7% 15.2% 4.3%
અન્ય વિગતો વિભાગ
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે છેલ્લો વિભાગ છે અને આ વિભાગનો ભાગ બનેલા પરિમાણો એયુએમ છે, ન્યૂનતમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. લઘુત્તમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણની રકમથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે SIP અને લમ્પસમ રકમ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે, INR 500. AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું AUM આશરે INR 15,898 કરોડ હતું અને આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલિફ '96 નું INR 5,523 કરોડ હતું. એક્ઝિટ લોડની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને સ્કીમ્સમાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે ELSS આધારિત સ્કીમ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક અન્ય વિગતો વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ દર્શાવે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.16 Yr. Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Atul Penkar - 2.75 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,819 31 Oct 21 ₹15,282 31 Oct 22 ₹13,569 31 Oct 23 ₹14,336 31 Oct 24 ₹19,004 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,854 31 Oct 21 ₹13,173 31 Oct 22 ₹12,822 31 Oct 23 ₹13,525 31 Oct 24 ₹18,181
વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Equity 97.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27% Consumer Cyclical 14.04% Industrials 9.42% Health Care 9.1% Consumer Defensive 8.15% Technology 7.84% Basic Materials 7.73% Utility 6.15% Communication Services 4.96% Energy 2% Real Estate 1.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK6% ₹2,381 Cr 13,744,884 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327795% ₹2,091 Cr 11,134,845
↓ -618,533 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,711 Cr 2,220,939 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS4% ₹1,497 Cr 3,506,225
↓ -413,811 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403763% ₹1,314 Cr 2,577,569
↓ -187,690 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL3% ₹1,299 Cr 7,600,661 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK3% ₹1,299 Cr 10,200,435
↑ 700,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB3% ₹1,079 Cr 1,982,524 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN2% ₹885 Cr 5,504,078 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹858 Cr 2,770,738
↓ -223,393 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.07% Equity 98.93% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.38% Consumer Cyclical 18.88% Industrials 11.11% Health Care 8.83% Basic Materials 8.71% Energy 7.43% Technology 6.63% Consumer Defensive 4.89% Communication Services 3.15% Utility 1.47% Real Estate 1.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹1,163 Cr 9,137,798 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK5% ₹886 Cr 5,115,495 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY5% ₹831 Cr 4,431,429
↓ -700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE5% ₹786 Cr 2,660,213 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT5% ₹770 Cr 2,095,752 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹538 Cr 3,146,277 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5328433% ₹514 Cr 8,360,144 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5200563% ₹433 Cr 302,632 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5322152% ₹418 Cr 3,388,737 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT2% ₹395 Cr 80,589
તેથી, ટૂંકમાં તે નિષ્કર્ષ પર આવી શકે છે કે, અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે બંને યોજનાઓ વચ્ચે તફાવત છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણ રીતે સમજવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે તે તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે કે નહીં. આનાથી વ્યક્તિને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પરેશાની-મુક્ત રીતે પૂર્ણ કરવામાં મદદ મળશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 Vs Aditya Birla Sun Life Tax Plan
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96 Fund
DSP Blackrock Tax Saver Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Axis Focused 25 Fund Vs Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Vs Mirae Asset India Equity Fund
SBI Magnum Multicap Fund Vs Aditya Birla Sun Life Focused Equity Fund
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved