ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રાહત '96

ડીએસપી બ્લેકરોકકર બચાવનાર ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ '96 બંનેનો ભાગ છેELSS શ્રેણીઆ યોજનાઓને ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. ELSSમ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને બંનેના લાભો આપે છેરોકાણ તેમજ ટેક્સકપાત. આ યોજનાઓમાં રોકાણ કરનારા લોકો INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. ટેક્સ સેવર સ્કીમ હોવાથી, તેમની પાસે ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો છે. અન્ય ટેક્સ સેવર સ્કીમ્સની સરખામણીમાં તેમનો લોક-ઇન સમયગાળો સૌથી ટૂંકો છે. જોકે ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ ’96 હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; તેમની કામગીરી, એયુએમ, વર્તમાનમાં તફાવત છેનથી. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ

ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડનો એક ભાગ છેડીએસપી બ્લેકરોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ સ્કીમ એક ઓપન-એન્ડેડ ટેક્સ સેવિંગ્સ સ્કીમ છે અને તે 2007થી શરૂ કરવામાં આવી હતી. સ્કીમનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય સુનિશ્ચિત કરવાનો છેપાટનગર પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળામાં વૃદ્ધિ કે જેમાં મુખ્યત્વે વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ થાય છે. મૂડી વૃદ્ધિની સાથે, યોજના એ પણ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારો કુલમાંથી કર કપાતનો દાવો કરી શકે છેઆવક.

31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, DSP બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડના ટોચના 5 સ્ટોક્સમાં HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક મર્યાદિત,ICICI બેંક લિમિટેડ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઈન્ડિયા, અને લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ.

આ યોજના શેરોમાં રોકાણ કરે છેબજાર લાર્જ કેપ સ્ટોક્સ તરફ પસંદગી સાથે મૂડીકરણ.

આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96

આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ ’96 નું સંચાલન આદિત્ય દ્વારા કરવામાં આવે છેબિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના 28 માર્ચ, 1996 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણકારોને બચતની સાથે સંપત્તિ નિર્માણની પ્રક્રિયામાં મદદ કરવાનો છે.કર. યોજનાની વિશેષતાઓ છેકલમ 80C હેઠળ કર લાભો અનેસાથે વાક્યમાં વધુ વળતરફુગાવો. બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96 સ્ટોક્સ પસંદ કરવાની પ્રક્રિયામાં ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમના સંયોજનનો ઉપયોગ કરે છે. તે મેક્રોઇકોનોમિક પરિબળો, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ખર્ચ, મુખ્ય નીતિ ફેરફારો, વગેરે સંબંધિત વિવિધ પરિમાણોનું વિશ્લેષણ કરવા માટે ટોપ-ડાઉન અભિગમનો ઉપયોગ કરે છે. વધુમાં, બોટમ-અપ અભિગમ ઉચ્ચ નફાકારકતા ધરાવતી કંપનીઓને ઓળખવાનો પ્રયાસ કરે છે.

31 જાન્યુઆરી, 2018ના રોજ, બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96ના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં સુંદરમ-ક્લેટોન લિમિટેડ, હનીવેલ ઇન્ડિયા ઓટોમેશન લિમિટેડ અને જિલેટ ઇન્ડિયા લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.

ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ વિ બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96

જો કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે, તેમ છતાં, તે ફરજિયાત નથી કે બંને યોજનાઓ સમાન સમજ ધરાવે છે. તેથી, ચાલો આપણે વિવિધ ઘટકોની યોજનાઓની તુલના કરીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ. આ વિભાગોની ચર્ચા નીચે મુજબ છે.

મૂળભૂત વિભાગ

વિવિધ તુલનાત્મક પરિમાણો જે ભાગ બનાવે છેમૂળભૂત વિભાગ સમાવેશ થાય છેવર્તમાન NAV,એયુએમ,ખર્ચ ગુણોત્તર,ફિન્કેશ રેટિંગ્સ,યોજનાની શ્રેણી, અને ઘણું બધું. સાથે શરૂ કરવા માટેસ્કીમ કેટેગરી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે જે છેઇક્વિટી ELSS.

આ પ્રમાણેફિન્કેશ રેટિંગ, એવું કહી શકાય કે ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ અને બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 ફંડ બંનેને રેટ કરવામાં આવે છે.4-સ્ટાર.

આ વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ ટેબ્યુલેટેડ છે.

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ સરખામણી કરે છેચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR બંને યોજનાઓ માટે વળતર. આ વળતરની સરખામણી વિવિધ સમય ફ્રેમ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે1 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,3 વર્ષનું વળતર, અનેશરૂઆતથી જ પાછા ફરો. પાછળની દૃષ્ટિએ, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી.ચોક્કસ સમયાંતરે, ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ દ્વારા મેળવેલ વળતર વધારે છે જ્યારે અન્યમાં બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 નું વળતર વધારે છે.. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

વાર્ષિક પ્રદર્શન

વાર્ષિક પ્રદર્શન યોજનાની તુલના કરે છેસંપૂર્ણ વળતર ચોક્કસ વર્ષમાં બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા. વાર્ષિક કામગીરીના કિસ્સામાં, આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 નું વળતર DSP બ્લેકરોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતા વધારે છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓ માટે સારાંશની સરખામણી દર્શાવે છે.

અન્ય વિગતો વિભાગ

બે યોજનાઓ વચ્ચે સરખામણીના કિસ્સામાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. પરિમાણો કે જે આ વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં સમાવેશ થાય છેન્યૂનતમSIP રોકાણ અનેન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ. આદર સાથેન્યૂનતમ લમ્પસમ અને SIP રોકાણ, એવું કહી શકાય કે લઘુત્તમSIP અને લમ્પસમ રોકાણની રકમ બંને કિસ્સાઓમાં સમાન છે એટલે કે INR 500. આગળના પરિમાણ પર આગળ વધવું, એટલે કે,એયુએમ, એવું કહી શકાય કે બિરલાની AUM DSP BlackRock કરતા વધુ છે.

અન્ય વિગતો વિભાગના વિવિધ પરિમાણો નીચે પ્રમાણે કોષ્ટકમાં સારાંશ આપેલ છે.

ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડનું સંચાલન ફક્ત શ્રી રોહિત સિંઘાનિયા દ્વારા કરવામાં આવે છે.

બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ ’96 નું સંપૂર્ણ સંચાલન શ્રી અજય ગર્ગ દ્વારા કરવામાં આવે છે.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ