ફિન્કેશ »ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર વિ બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રાહત
Table of Contents
ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ વિ આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રાહત '96
ડીએસપી બ્લેકરોકકર બચાવનાર ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ '96 બંનેનો ભાગ છેELSS શ્રેણીઆ યોજનાઓને ટેક્સ સેવિંગ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. ELSSમ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોને બંનેના લાભો આપે છેરોકાણ તેમજ ટેક્સકપાત. આ યોજનાઓમાં રોકાણ કરનારા લોકો INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. ટેક્સ સેવર સ્કીમ હોવાથી, તેમની પાસે ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો છે. અન્ય ટેક્સ સેવર સ્કીમ્સની સરખામણીમાં તેમનો લોક-ઇન સમયગાળો સૌથી ટૂંકો છે. જોકે ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ અને આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ ’96 હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; તેમની કામગીરી, એયુએમ, વર્તમાનમાં તફાવત છેનથી. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ
ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડનો એક ભાગ છેડીએસપી બ્લેકરોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ સ્કીમ એક ઓપન-એન્ડેડ ટેક્સ સેવિંગ્સ સ્કીમ છે અને તે 2007થી શરૂ કરવામાં આવી હતી. સ્કીમનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય સુનિશ્ચિત કરવાનો છેપાટનગર પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળામાં વૃદ્ધિ કે જેમાં મુખ્યત્વે વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ થાય છે. મૂડી વૃદ્ધિની સાથે, યોજના એ પણ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રોકાણકારો કુલમાંથી કર કપાતનો દાવો કરી શકે છેઆવક.
31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, DSP બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડના ટોચના 5 સ્ટોક્સમાં HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક મર્યાદિત,ICICI બેંક લિમિટેડ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઈન્ડિયા, અને લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ.
આ યોજના શેરોમાં રોકાણ કરે છેબજાર લાર્જ કેપ સ્ટોક્સ તરફ પસંદગી સાથે મૂડીકરણ.
આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96
આદિત્ય બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ ’96 નું સંચાલન આદિત્ય દ્વારા કરવામાં આવે છેબિરલા સન લાઇફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના 28 માર્ચ, 1996 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણકારોને બચતની સાથે સંપત્તિ નિર્માણની પ્રક્રિયામાં મદદ કરવાનો છે.કર. યોજનાની વિશેષતાઓ છેકલમ 80C હેઠળ કર લાભો અનેસાથે વાક્યમાં વધુ વળતરફુગાવો. બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96 સ્ટોક્સ પસંદ કરવાની પ્રક્રિયામાં ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમના સંયોજનનો ઉપયોગ કરે છે. તે મેક્રોઇકોનોમિક પરિબળો, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ખર્ચ, મુખ્ય નીતિ ફેરફારો, વગેરે સંબંધિત વિવિધ પરિમાણોનું વિશ્લેષણ કરવા માટે ટોપ-ડાઉન અભિગમનો ઉપયોગ કરે છે. વધુમાં, બોટમ-અપ અભિગમ ઉચ્ચ નફાકારકતા ધરાવતી કંપનીઓને ઓળખવાનો પ્રયાસ કરે છે.
31 જાન્યુઆરી, 2018ના રોજ, બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ ’96ના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ બનેલા કેટલાક ટોચના ઘટકોમાં સુંદરમ-ક્લેટોન લિમિટેડ, હનીવેલ ઇન્ડિયા ઓટોમેશન લિમિટેડ અને જિલેટ ઇન્ડિયા લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે.
ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ વિ બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96
જો કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે, તેમ છતાં, તે ફરજિયાત નથી કે બંને યોજનાઓ સમાન સમજ ધરાવે છે. તેથી, ચાલો આપણે વિવિધ ઘટકોની યોજનાઓની તુલના કરીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે,મૂળભૂત વિભાગ,પ્રદર્શન વિભાગ,વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ, અનેઅન્ય વિગતો વિભાગ. આ વિભાગોની ચર્ચા નીચે મુજબ છે.
મૂળભૂત વિભાગ
વિવિધ તુલનાત્મક પરિમાણો જે ભાગ બનાવે છેમૂળભૂત વિભાગ સમાવેશ થાય છેવર્તમાન NAV,એયુએમ,ખર્ચ ગુણોત્તર,ફિન્કેશ રેટિંગ્સ,યોજનાની શ્રેણી, અને ઘણું બધું. સાથે શરૂ કરવા માટેસ્કીમ કેટેગરી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ સમાન શ્રેણીની છે જે છેઇક્વિટી ELSS.
આ પ્રમાણેફિન્કેશ રેટિંગ, એવું કહી શકાય કે ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ અને બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 ફંડ બંનેને રેટ કરવામાં આવે છે.4-સ્ટાર.
આ વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹132.694 ↓ -2.19 (-1.62 %) ₹17,771 on 30 Sep 24 18 Jan 07 ☆☆☆☆ Equity ELSS 12 Moderately High 1.78 2.71 0.71 2.74 Not Available NIL Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹56.32 ↓ -1.02 (-1.78 %) ₹17,102 on 30 Sep 24 6 Mar 08 ☆☆☆☆ Equity ELSS 4 Moderately High 1.69 2.51 -1.82 -0.41 Not Available NIL
પ્રદર્શન વિભાગ
પ્રદર્શન વિભાગ સરખામણી કરે છેચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર અથવાCAGR બંને યોજનાઓ માટે વળતર. આ વળતરની સરખામણી વિવિધ સમય ફ્રેમ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે1 મહિનાનું વળતર,6 મહિનાનું વળતર,3 વર્ષનું વળતર, અનેશરૂઆતથી જ પાછા ફરો. પાછળની દૃષ્ટિએ, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા વળતર વચ્ચે બહુ તફાવત નથી.ચોક્કસ સમયાંતરે, ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ દ્વારા મેળવેલ વળતર વધારે છે જ્યારે અન્યમાં બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 નું વળતર વધારે છે.. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -6% -1.4% 13.6% 37.5% 16.3% 21.3% 15.6% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details -7.3% -2.8% 8% 25.7% 8.6% 12.4% 10.9%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન
વાર્ષિક પ્રદર્શન યોજનાની તુલના કરે છેસંપૂર્ણ વળતર ચોક્કસ વર્ષમાં બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા. વાર્ષિક કામગીરીના કિસ્સામાં, આદિત્ય બિરલા સન લાઇફ ટેક્સ રિલીફ '96 નું વળતર DSP બ્લેકરોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કરતા વધારે છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓ માટે સારાંશની સરખામણી દર્શાવે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 30% 4.5% 35.1% 15% 14.8% Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details 18.9% -1.4% 12.7% 15.2% 4.3%
અન્ય વિગતો વિભાગ
બે યોજનાઓ વચ્ચે સરખામણીના કિસ્સામાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. પરિમાણો કે જે આ વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં સમાવેશ થાય છેન્યૂનતમSIP રોકાણ અનેન્યૂનતમ લમ્પસમ રોકાણ. આદર સાથેન્યૂનતમ લમ્પસમ અને SIP રોકાણ, એવું કહી શકાય કે લઘુત્તમSIP અને લમ્પસમ રોકાણની રકમ બંને કિસ્સાઓમાં સમાન છે એટલે કે INR 500. આગળના પરિમાણ પર આગળ વધવું, એટલે કે,એયુએમ, એવું કહી શકાય કે બિરલાની AUM DSP BlackRock કરતા વધુ છે.
અન્ય વિગતો વિભાગના વિવિધ પરિમાણો નીચે પ્રમાણે કોષ્ટકમાં સારાંશ આપેલ છે.
ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડનું સંચાલન ફક્ત શ્રી રોહિત સિંઘાનિયા દ્વારા કરવામાં આવે છે.
બિરલા સન લાઈફ ટેક્સ રિલીફ ’96 નું સંપૂર્ણ સંચાલન શ્રી અજય ગર્ગ દ્વારા કરવામાં આવે છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Rohit Singhania - 9.3 Yr. Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Dhaval Shah - 0 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,666 31 Oct 21 ₹16,099 31 Oct 22 ₹16,365 31 Oct 23 ₹18,337 31 Oct 24 ₹26,861 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,854 31 Oct 21 ₹13,173 31 Oct 22 ₹12,822 31 Oct 23 ₹13,525 31 Oct 24 ₹18,181
વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.94% Equity 97.06% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 37.58% Consumer Cyclical 9.76% Basic Materials 9.06% Health Care 8.84% Technology 7.81% Industrials 7.26% Consumer Defensive 5.19% Utility 3.95% Energy 3.88% Communication Services 3.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK10% ₹1,605 Cr 9,247,272
↑ 347,804 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK8% ₹1,267 Cr 9,807,128
↑ 278,934 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN4% ₹685 Cr 8,354,119
↑ 529,828 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY4% ₹590 Cr 3,360,017
↑ 144,060 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5322153% ₹582 Cr 5,015,137
↑ 299,081 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | KOTAKBANK3% ₹444 Cr 2,563,049
↑ 283,444 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | HCLTECH2% ₹401 Cr 2,270,114
↑ 256,845 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M2% ₹393 Cr 1,439,596
↑ 145,452 Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 22 | HINDUNILVR2% ₹378 Cr 1,495,324 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 19 | 5325552% ₹364 Cr 8,907,565 Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.07% Equity 98.93% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 26.38% Consumer Cyclical 18.88% Industrials 11.11% Health Care 8.83% Basic Materials 8.71% Energy 7.43% Technology 6.63% Consumer Defensive 4.89% Communication Services 3.15% Utility 1.47% Real Estate 1.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹1,163 Cr 9,137,798 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK5% ₹886 Cr 5,115,495 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Jun 08 | INFY5% ₹831 Cr 4,431,429
↓ -700,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE5% ₹786 Cr 2,660,213 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | LT5% ₹770 Cr 2,095,752 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Dec 22 | BHARTIARTL3% ₹538 Cr 3,146,277 Fortis Healthcare Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 20 | 5328433% ₹514 Cr 8,360,144 TVS Holdings Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5200563% ₹433 Cr 302,632 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 08 | 5322152% ₹418 Cr 3,388,737 Honeywell Automation India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 08 | HONAUT2% ₹395 Cr 80,589
આમ, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે ઘણો તફાવત છે જો કે તે સમાન શ્રેણીની છે. તેથી, લોકોએ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણ રીતે સમજીને ખૂબ કાળજી લેવી જોઈએ. વધુમાં, તેઓએ એ પણ તપાસવું જોઈએ કે યોજના તેમના ઉદ્દેશ્યો સાથે સુસંગત છે કે નહીં. વ્યક્તિઓ પાસેથી સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાકીય સલાહકારો. આનાથી તેમને મુશ્કેલી-મુક્ત રીતે સમયસર તેમના ઉદ્દેશ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
Nippon India Tax Saver Fund (ELSS) Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96 Fund
Aditya Birla Sun Life Tax Relief ’96 Vs Aditya Birla Sun Life Tax Plan
Axis Long Term Equity Fund Vs Aditya Birla Sun Life Tax Relief ‘96
Aditya Birla Sun Life Frontline Equity Fund Vs DSP Blackrock Focus Fund
ICICI Prudential Midcap Fund Vs Aditya Birla Sun Life Midcap Fund
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved