fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ફિન્કેશ »એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડ્વ ફંડ

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ

Updated on November 19, 2024 , 1433 views

એક્સિસ લોંગ ટર્મઇક્વિટી ફંડ અને L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંનેના છેELSS ની શ્રેણીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ્સ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે રોકાણકારોને બંનેનો લાભ આપે છે.રોકાણ તેમજ કરકપાત. આ યોજનાઓ મુખ્યત્વે તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરે છે જ્યારે બાકીનો હિસ્સો નિશ્ચિતઆવક સાધનો ELSS માં રોકાણ કરતી વ્યક્તિઓ INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળસેકન્ડ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. જો કે, એકર બચત રોકાણ, ELSS પાસે ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો છે જે અન્ય કર બચત માર્ગોની તુલનામાં સૌથી ટૂંકો છે. જો કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને ELSS કેટેગરીના છે, તેમ છતાં તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા તફાવતોને સમજીએ.

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનો એક ભાગ છેએક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ 29 ડિસેમ્બર, 2009ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. એક્સિસ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છે.પાટનગર નિયમિત આવક સાથે લાંબા ગાળામાં પ્રશંસા જે મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ કરતા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાંથી પેદા થાય છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC લિમિટેડ, બજાજ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ અને TTK પ્રેસ્ટિજ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન ફક્ત શ્રી જીનેશ ગોપાણી દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજના 3-5 વર્ષની રોકાણની ક્ષિતિજ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે.

L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ

L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ એક ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છે જે વર્ષ 2006માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 TRI ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે અને તેનું સંચાલનએલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય એવા પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળા માટે મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે જેનો નોંધપાત્ર હિસ્સો ઇક્વિટી સાધનોમાં એક્સપોઝર ધરાવે છે. L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી એસ.એન. લહેરી છે. સ્કીમના ઉદ્દેશ્ય મુજબ, તે તેના કોર્પસના લગભગ 80-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનાનિશ્ચિત આવક સાધનો યોજનાના કેટલાક મુખ્ય લાભો રોકાણ અને કર કપાત, જોખમ નિયંત્રણ માટે વધુ વૈવિધ્યકરણ અને 360-ડિગ્રી સંશોધનનો ટુ-ઇન-વન લાભ છે.

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ

જો કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે, છતાં; તેઓ કામગીરી, વર્તમાન જેવા અસંખ્ય એકાઉન્ટ્સ પર અલગ પડે છેનથી, AUM, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આ પરિમાણો પર આધારિત યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે જે નીચે પ્રમાણે આપવામાં આવ્યા છે.

મૂળભૂત વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગના તુલનાત્મક ઘટકોમાં વર્તમાન NAV, ફિન્કેશ રેટિંગ અને સ્કીમ શ્રેણીનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમ કેટેગરીની શરૂઆત કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે, એટલે કે, ઇક્વિટી ELSS. ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ તે છતી કરે છેએક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ 3-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. તેમ છતાં, વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે તફાવત છે. 23 એપ્રિલ, 2018ના રોજ, એક્સિસ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડની NAV આશરે INR 43 હતી જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની આશરે INR 56 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે મુજબ છે.

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹91.2927 ↓ -0.30   (-0.33 %)
₹36,533 on 31 Oct 24
29 Dec 09
Equity
ELSS
20
Moderately High
1.55
1.65
-1.16
0.28
Not Available
NIL
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹28.1349 ↓ -0.11   (-0.40 %)
₹62 on 31 Oct 24
30 Dec 15
Not Rated
Equity
ELSS
Moderately High
2.11
1.33
-1.17
-6.29
Not Available
NIL

પ્રદર્શન વિભાગ

ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણી અથવાCAGR વિવિધ સમય અંતરાલ પર વળતર પ્રદર્શન વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ સમયના અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતરનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ સમયના અંતરાલોમાં, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની કામગીરીની તુલનામાં વધુ સારું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
-5.1%
-3.8%
5.8%
23.7%
5.9%
13.7%
16%
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
-4.1%
-6.2%
4.7%
18.6%
9.9%
13.8%
12.3%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતર વિભાગની સરખામણી એ પણ દર્શાવે છે કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની તુલનામાં ઘણા કિસ્સાઓમાં સારું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
22%
-12%
24.5%
20.5%
14.8%
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
24.1%
-2%
29.4%
8.5%
7.9%

અન્ય વિગતો વિભાગ

આ છેલ્લો વિભાગ છે, તે એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવા તત્વોની તુલના કરે છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. લઘુત્તમ ની સરખામણીSIP રોકાણ દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ માટે SIP રકમ સમાન છે, એટલે કે, INR 500. વધુમાં, લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ પણ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે, INR 500. જો કે, AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે ત્યાં એક બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું AUM આશરે INR 15,898 કરોડ છે જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડનું INR 3,016 કરોડ છે. એક્ઝિટ લોડની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ માટે કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે ELSS છે જેનો લોક-ઇન સમયગાળો ત્રણ વર્ષનો છે. અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં સારાંશ આપેલ છે.

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Shreyash Devalkar - 1.25 Yr.
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Aditya Mulki - 2.65 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,819
31 Oct 21₹15,282
31 Oct 22₹13,569
31 Oct 23₹14,336
31 Oct 24₹19,004
Growth of 10,000 investment over the years.
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,506
31 Oct 21₹14,326
31 Oct 22₹14,116
31 Oct 23₹15,580
31 Oct 24₹19,769

વિગતવાર પોર્ટફોલિયો સરખામણી

Asset Allocation
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.55%
Equity97.45%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27%
Consumer Cyclical14.04%
Industrials9.42%
Health Care9.1%
Consumer Defensive8.15%
Technology7.84%
Basic Materials7.73%
Utility6.15%
Communication Services4.96%
Energy2%
Real Estate1.07%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK
6%₹2,381 Cr13,744,884
Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 532779
5%₹2,091 Cr11,134,845
↓ -618,533
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 500034
4%₹1,711 Cr2,220,939
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS
4%₹1,497 Cr3,506,225
↓ -413,811
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 540376
3%₹1,314 Cr2,577,569
↓ -187,690
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL
3%₹1,299 Cr7,600,661
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK
3%₹1,299 Cr10,200,435
↑ 700,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB
3%₹1,079 Cr1,982,524
Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN
2%₹885 Cr5,504,078
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M
2%₹858 Cr2,770,738
↓ -223,393
Asset Allocation
Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash13.37%
Equity86.63%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services27.78%
Industrials11.25%
Health Care10.11%
Technology9.84%
Consumer Defensive9.3%
Basic Materials5.46%
Communication Services4.48%
Consumer Cyclical4.46%
Energy3.96%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK
6%₹4 Cr21,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL
4%₹3 Cr16,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE
4%₹2 Cr18,536
Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT
4%₹2 Cr4,400
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY
4%₹2 Cr13,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH
4%₹2 Cr22,000
SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE
4%₹2 Cr13,500
Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL
3%₹2 Cr5,000
Rec Limited
Debentures | -
3%₹2 Cr200,000
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA
3%₹2 Cr10,500

તેથી, તે નિષ્કર્ષ પર આવી શકે છે કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણોને કારણે અલગ છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરતી વખતે સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે આ યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ છે કે કેમ અને તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ. આનાથી તેમને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત કરવામાં અને તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત છે તેની ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 1 reviews.
POST A COMMENT