ફિન્કેશ »એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડ્વ ફંડ
Table of Contents
એક્સિસ લોંગ ટર્મઇક્વિટી ફંડ અને L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંનેના છેELSS ની શ્રેણીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ્સ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે રોકાણકારોને બંનેનો લાભ આપે છે.રોકાણ તેમજ કરકપાત. આ યોજનાઓ મુખ્યત્વે તેમના ભંડોળનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરે છે જ્યારે બાકીનો હિસ્સો નિશ્ચિતઆવક સાધનો ELSS માં રોકાણ કરતી વ્યક્તિઓ INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળસેકન્ડ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. જો કે, એકર બચત રોકાણ, ELSS પાસે ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો છે જે અન્ય કર બચત માર્ગોની તુલનામાં સૌથી ટૂંકો છે. જો કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને ELSS કેટેગરીના છે, તેમ છતાં તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા તફાવતોને સમજીએ.
એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનો એક ભાગ છેએક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ 29 ડિસેમ્બર, 2009ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. એક્સિસ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છે.પાટનગર નિયમિત આવક સાથે લાંબા ગાળામાં પ્રશંસા જે મુખ્યત્વે ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ કરતા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાંથી પેદા થાય છે. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડના કેટલાક ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં HDFC લિમિટેડ, બજાજ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ અને TTK પ્રેસ્ટિજ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન ફક્ત શ્રી જીનેશ ગોપાણી દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજના 3-5 વર્ષની રોકાણની ક્ષિતિજ શોધી રહેલા વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે.
L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ એક ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છે જે વર્ષ 2006માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 TRI ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે અને તેનું સંચાલનએલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય એવા પોર્ટફોલિયોમાંથી લાંબા ગાળા માટે મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે જેનો નોંધપાત્ર હિસ્સો ઇક્વિટી સાધનોમાં એક્સપોઝર ધરાવે છે. L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર શ્રી એસ.એન. લહેરી છે. સ્કીમના ઉદ્દેશ્ય મુજબ, તે તેના કોર્પસના લગભગ 80-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનાનિશ્ચિત આવક સાધનો યોજનાના કેટલાક મુખ્ય લાભો રોકાણ અને કર કપાત, જોખમ નિયંત્રણ માટે વધુ વૈવિધ્યકરણ અને 360-ડિગ્રી સંશોધનનો ટુ-ઇન-વન લાભ છે.
જો કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે, છતાં; તેઓ કામગીરી, વર્તમાન જેવા અસંખ્ય એકાઉન્ટ્સ પર અલગ પડે છેનથી, AUM, અને તેથી વધુ. તેથી, ચાલો આ પરિમાણો પર આધારિત યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે જે નીચે પ્રમાણે આપવામાં આવ્યા છે.
બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં તે પ્રથમ વિભાગ છે. મૂળભૂત વિભાગના તુલનાત્મક ઘટકોમાં વર્તમાન NAV, ફિન્કેશ રેટિંગ અને સ્કીમ શ્રેણીનો સમાવેશ થાય છે. સ્કીમ કેટેગરીની શરૂઆત કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ બંને એક જ કેટેગરીના છે, એટલે કે, ઇક્વિટી ELSS. ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ તે છતી કરે છેએક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ 3-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. તેમ છતાં, વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓની NAV વચ્ચે તફાવત છે. 23 એપ્રિલ, 2018ના રોજ, એક્સિસ લોન્ગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડની NAV આશરે INR 43 હતી જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની આશરે INR 56 હતી. મૂળભૂત વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે મુજબ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹93.5811 ↓ -0.21 (-0.22 %) ₹39,253 on 30 Sep 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 2.47 -1.22 4.47 Not Available NIL Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹28.9008 ↓ -0.14 (-0.47 %) ₹67 on 30 Sep 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1.85 -0.88 -6.73 Not Available NIL
ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની સરખામણી અથવાCAGR વિવિધ સમય અંતરાલ પર વળતર પ્રદર્શન વિભાગમાં કરવામાં આવે છે. આ સમયના અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતરનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે લગભગ તમામ સમયના અંતરાલોમાં, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની કામગીરીની તુલનામાં વધુ સારું છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશ સરખામણી દર્શાવે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -4.7% -0.2% 10.4% 28.7% 6.8% 13.9% 16.2% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details -3.2% -1.9% 10.7% 24% 10.2% 14.4% 12.7%
Talk to our investment specialist
સરખામણીમાં ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતર વિભાગની સરખામણી એ પણ દર્શાવે છે કે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની તુલનામાં ઘણા કિસ્સાઓમાં સારું છે. વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગનો તુલનાત્મક સારાંશ નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં બતાવ્યા પ્રમાણે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9%
આ છેલ્લો વિભાગ છે, તે એયુએમ, ન્યૂનતમ જેવા તત્વોની તુલના કરે છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. લઘુત્તમ ની સરખામણીSIP રોકાણ દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ માટે SIP રકમ સમાન છે, એટલે કે, INR 500. વધુમાં, લઘુત્તમ લમ્પસમ રકમ પણ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે, INR 500. જો કે, AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે ત્યાં એક બંને યોજનાઓ વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું AUM આશરે INR 15,898 કરોડ છે જ્યારે L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડનું INR 3,016 કરોડ છે. એક્ઝિટ લોડની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને યોજનાઓ માટે કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે ELSS છે જેનો લોક-ઇન સમયગાળો ત્રણ વર્ષનો છે. અન્ય વિગતો વિભાગની સરખામણી નીચે આપેલા કોષ્ટકમાં સારાંશ આપેલ છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.25 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.65 Yr.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,819 31 Oct 21 ₹15,282 31 Oct 22 ₹13,569 31 Oct 23 ₹14,336 31 Oct 24 ₹19,004 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,506 31 Oct 21 ₹14,326 31 Oct 22 ₹14,116 31 Oct 23 ₹15,580 31 Oct 24 ₹19,769
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Equity 97.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27% Consumer Cyclical 14.04% Industrials 9.42% Health Care 9.1% Consumer Defensive 8.15% Technology 7.84% Basic Materials 7.73% Utility 6.15% Communication Services 4.96% Energy 2% Real Estate 1.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK6% ₹2,381 Cr 13,744,884 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327795% ₹2,091 Cr 11,134,845
↓ -618,533 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,711 Cr 2,220,939 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS4% ₹1,497 Cr 3,506,225
↓ -413,811 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403763% ₹1,314 Cr 2,577,569
↓ -187,690 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL3% ₹1,299 Cr 7,600,661 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK3% ₹1,299 Cr 10,200,435
↑ 700,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB3% ₹1,079 Cr 1,982,524 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN2% ₹885 Cr 5,504,078 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹858 Cr 2,770,738
↓ -223,393 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.37% Equity 86.63% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.78% Industrials 11.25% Health Care 10.11% Technology 9.84% Consumer Defensive 9.3% Basic Materials 5.46% Communication Services 4.48% Consumer Cyclical 4.46% Energy 3.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK6% ₹4 Cr 21,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹3 Cr 16,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹2 Cr 18,536 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH4% ₹2 Cr 22,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹2 Cr 13,500 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹2 Cr 200,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500
તેથી, તે નિષ્કર્ષ પર આવી શકે છે કે બંને યોજનાઓ વિવિધ પરિમાણોને કારણે અલગ છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરતી વખતે સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે આ યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ છે કે કેમ અને તેની પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ. આનાથી તેમને તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પ્રાપ્ત કરવામાં અને તેમનું રોકાણ સુરક્ષિત છે તેની ખાતરી કરવામાં મદદ મળશે.