fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ફિન્કેશ »એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી વિ ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ

Updated on December 17, 2024 , 3862 views

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને ડીએસપી બ્લેકરોકકર બચાવનાર બંને ફંડ ટેક્સ સેવિંગ કેટેગરીના છેઇક્વિટી ફંડ્સ. આ યોજનાઓ તરીકે પણ ઓળખાય છેELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ. આ યોજનાઓ વ્યક્તિઓને દ્વિ આપે છેરોકાણના ફાયદા તેમજ ટેક્સકપાત. વ્યક્તિઓરોકાણ આ યોજનાઓમાં INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો એક્ટ, 1961. જો કે, ELSS સ્કીમ હોવાને કારણે, આ સ્કીમનો લોક-ઇન સમયગાળો 3 વર્ષનો છે. જો કે, તેનો લોક-ઇન સમયગાળો અન્યની તુલનામાં સૌથી ટૂંકો છેકર બચત રોકાણ. ઉપરાંત, અન્ય કર બચત રોકાણોની તુલનામાં, ELSS વધુ વળતર જનરેટ કરે છે. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ્સ અને ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ બંને દ્વારા હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; તે બંને વચ્ચે તફાવત છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા તેમની વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિશે

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ એ ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છે અને તેનું સંચાલન દ્વારા કરવામાં આવે છેએક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ યોજના 29 ડિસેમ્બર, 2009 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ હાંસલ કરવાનો છેપાટનગર માં વૃદ્ધિ સાથે લાંબા ગાળામાં પ્રશંસાઆવક. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે S&P BSE 200 ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. યોજનાની પદ્ધતિ અનુસાર, તેના પોર્ટફોલિયોમાં લાર્જ કેપ અનેમિડ-કેપ શેર પોર્ટફોલિયોમાં લાર્જ કેપ શેર્સનું પ્રમાણ 50-100% અને મિડ કેપ કંપનીઓના બાકીના શેરોમાં મહત્તમ 50% ની કેપિંગ સાથે વિસ્તરે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડના પોર્ટફોલિયોના કેટલાક ઘટકોમાં HDFC લિમિટેડ, બજાજ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ, મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિમિટેડ, ટાટા કન્સલ્ટન્સી સર્વિસિસ લિમિટેડ અનેવિપ્રો લિમિટેડ. એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું સંચાલન શ્રી જીનેશ ગોપાણી દ્વારા કરવામાં આવે છે.

ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ

ડીએસપી બ્લેકરોક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડનું સંચાલન કરે છે જે ઓપન-એન્ડેડ ટેક્સ સેવિંગ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજના આ સ્કીમ એક દાયકા કરતાં વધુ સમયથી હાજર છે અને વર્ષ 2007માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. DSP બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે બેન્ચમાર્ક તરીકે નિફ્ટી 500 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય મુખ્યત્વે ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોનો સમાવેશ કરતા વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાંથી મધ્યમથી લાંબા ગાળાની મૂડીની પ્રશંસા કરવાનો છે. તેની સાથે તે કાયદા મુજબ કર કપાત પણ પ્રદાન કરે છે. ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડનું સંચાલન શ્રી રાજ સિંઘાનિયા દ્વારા કરવામાં આવે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, આ યોજનાના ટોચના 5 હોલ્ડિંગ્સ HDFC હતાબેંક મર્યાદિત,ICICI બેંક લિમિટેડ, ટાટા સ્ટીલ લિમિટેડ, સ્ટેટ બેંક ઑફ ઈન્ડિયા, અને લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો લિમિટેડ. સ્કીમના ઉદ્દેશ્ય મુજબ, તે તેના ફંડ મની લગભગ 80-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરશે.

એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ વિ ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ

જોકે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ અને ડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ બંને એક જ શ્રેણીના હોવા છતાં; એયુએમ, વર્તમાનના સંદર્ભમાં બંને વચ્ચે તફાવત છેનથી, અને ઘણું બધું. તેથી, ચાલો આપણે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વહેંચાયેલી છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.

મૂળભૂત વિભાગ

મૂળભૂત વિભાગ વર્તમાન NAV, સ્કીમ કેટેગરી અને Fincash રેટિંગ જેવા પરિમાણોની તુલના કરે છે. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, બંને સ્કીમ એક જ કેટેગરીની છે, એટલે કે, ઇક્વિટી ELSS. ને સંબંધિત, ને લગતુંફિન્કેશ રેટિંગ, એમ કહી શકાયડીએસપી બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડ એ 4-સ્ટાર ફંડ છે અને એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડને 3-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે. જો કે, બંને યોજનાઓની વર્તમાન એનએવીમાં તફાવત છે જેમાં; ડીએસપી બ્લેકરોક રેસમાં આગળ છે. 05 માર્ચ, 2018 ના રોજ, DSP બ્લેકરોક ટેક્સ સેવર ફંડની NAV આશરે INR 45 હતી જ્યારે એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડની આશરે INR 40 હતી. નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ દર્શાવે છે.

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹92.8075 ↓ -1.93   (-2.04 %)
₹36,373 on 30 Nov 24
29 Dec 09
Equity
ELSS
20
Moderately High
1.55
1.21
-1.21
-0.15
Not Available
NIL
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
₹134.444 ↓ -2.25   (-1.65 %)
₹16,835 on 30 Nov 24
18 Jan 07
Equity
ELSS
12
Moderately High
1.78
1.87
0.91
6.47
Not Available
NIL

પ્રદર્શન વિભાગ

પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR વિવિધ સમય અંતરાલ પર બંને યોજનાઓ વચ્ચે વળતર. કેટલાક સમય અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતરનો સમાવેશ થાય છે. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટાભાગની પરિસ્થિતિઓમાં, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડ રેસમાં આગળ છે. ઘણા કિસ્સાઓમાં, એક્સિસનું વળતર વધુ હોય છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની કામગીરીની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
3.4%
-4.3%
4.3%
20.6%
9.3%
13.9%
16.2%
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
2.7%
-3.7%
5.7%
26.7%
20.1%
21.6%
15.7%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

ચોક્કસ વર્ષ માટે દરેક સ્કીમ દ્વારા જનરેટ થતા સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી વાર્ષિક કામગીરી વિભાગમાં ઉલ્લેખિત છે. આ વિભાગની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો સુધી એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડનું પ્રદર્શન વધુ સારું છે અને DSPBR ટેક્સ સેવર ફંડ અને તેનાથી ઊલટું. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ દર્શાવેલ છે.

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
22%
-12%
24.5%
20.5%
14.8%
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
30%
4.5%
35.1%
15%
14.8%

અન્ય વિગતો વિભાગ

બંને યોજનાઓની સરખામણીમાં આ છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગના તુલનાત્મક ઘટકોમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ, અને એક્ઝિટ લોડ. એક્ઝિટ લોડ સાથે શરૂ કરવા માટે, બંને સ્કીમ્સમાં કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી કારણ કે તે ELSS છે અને તેનો લૉક-ઇન સમયગાળો 3 વર્ષનો છે. એ જ રીતે, લઘુત્તમ SIP અને લમ્પસમ રોકાણના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓમાં SIP તેમજ લમ્પસમ માટે સમાન રોકાણ રકમ છે, એટલે કે, INR 500. જો કે, બંને યોજનાઓની AUM માં તફાવત છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, એક્સિસ લોંગ ટર્મ ઇક્વિટી ફંડની AUM આશરે INR 16,517 કરોડ છે અને DSPBR ટેક્સ સેવર ફંડ માટે આશરે INR 3,983 કરોડ છે. અન્ય વિગતો વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Shreyash Devalkar - 1.33 Yr.
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Rohit Singhania - 9.39 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Nov 19₹10,000
30 Nov 20₹11,378
30 Nov 21₹15,134
30 Nov 22₹13,810
30 Nov 23₹15,529
30 Nov 24₹19,249
Growth of 10,000 investment over the years.
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
DateValue
30 Nov 19₹10,000
30 Nov 20₹10,754
30 Nov 21₹15,306
30 Nov 22₹16,719
30 Nov 23₹19,603
30 Nov 24₹26,581

વિગતવાર અસ્કયામતો અને હોલ્ડિંગ્સ સરખામણી

Asset Allocation
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash3.99%
Equity96.01%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services28.38%
Consumer Cyclical13.32%
Health Care9.74%
Industrials9.11%
Basic Materials8.13%
Technology7.7%
Consumer Defensive6.87%
Utility5.58%
Communication Services5.19%
Real Estate1.01%
Energy1%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK
7%₹2,483 Cr14,307,106
↑ 562,222
Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 532779
5%₹1,882 Cr10,328,850
↓ -805,995
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 500034
4%₹1,530 Cr2,220,939
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK
4%₹1,507 Cr11,660,229
↑ 1,459,794
Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS
4%₹1,319 Cr3,324,669
↓ -181,556
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL
4%₹1,300 Cr8,060,661
↑ 460,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB
3%₹1,093 Cr1,855,941
↓ -126,583
Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 540376
3%₹999 Cr2,540,537
↓ -37,032
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M
2%₹815 Cr2,988,569
↑ 217,831
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 May 24 | INFY
2%₹798 Cr4,542,042
Asset Allocation
DSP BlackRock Tax Saver Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash2.94%
Equity97.06%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services37.58%
Consumer Cyclical9.76%
Basic Materials9.06%
Health Care8.84%
Technology7.81%
Industrials7.26%
Consumer Defensive5.19%
Utility3.95%
Energy3.88%
Communication Services3.74%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 08 | HDFCBANK
10%₹1,605 Cr9,247,272
↑ 347,804
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 16 | ICICIBANK
8%₹1,267 Cr9,807,128
↑ 278,934
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | SBIN
4%₹685 Cr8,354,119
↑ 529,828
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 12 | INFY
4%₹590 Cr3,360,017
↑ 144,060
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | 532215
3%₹582 Cr5,015,137
↑ 299,081
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 22 | KOTAKBANK
3%₹444 Cr2,563,049
↑ 283,444
HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 21 | HCLTECH
2%₹401 Cr2,270,114
↑ 256,845
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | M&M
2%₹393 Cr1,439,596
↑ 145,452
Hindustan Unilever Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Nov 22 | HINDUNILVR
2%₹378 Cr1,495,324
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jan 19 | 532555
2%₹364 Cr8,907,565

આમ ઉપરોક્ત પરિમાણો પરથી, એમ કહી શકાય કે વિવિધ પરિમાણોના સંદર્ભમાં બંને યોજનાઓ. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરતી વખતે સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલા તેની કામગીરી અને પદ્ધતિઓને સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, લોકો સલાહ પણ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર ખાતરી કરવા માટે કે તેમના ભંડોળ સુરક્ષિત છે અને તેઓ તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર પૂરા કરે છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 5, based on 5 reviews.
POST A COMMENT

1 - 2 of 2