Table of Contents
નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડ (અગાઉ રિલાયન્સ ફાર્મા ફંડ તરીકે ઓળખાતું) વિ એસબીઆઈ હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ બંને યોજનાઓ ક્ષેત્રીયનો એક ભાગ છે.ઇક્વિટી ફંડ્સ. આ યોજનાઓ તેમના ભંડોળના નાણાંનું રોકાણ ફાર્માસ્યુટિકલ અને હેલ્થકેર કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં કરે છે. આ કંપનીઓમાં છેઉત્પાદન દવાઓ અને અન્ય ફાર્માસ્યુટિકલ ઉત્પાદનો. સેક્ટર-સંબંધિત ભંડોળ હોવાને કારણે, આ યોજનાઓની જોખમ-ભૂખ વધારે છે. ભારત મોટી વસ્તી ધરાવતો દેશ હોવાથી દવાઓની માંગ વધુ છે. જો કે બંને ફંડ હજુ સુધી સમાન શ્રેણીના છે; તે બંને વિવિધ એકાઉન્ટ્સ જેમ કે પરફોર્મન્સ, એયુએમ અને ઘણું બધું અલગ છે. તેથી, ચાલો આપણે રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડ વિ એસબીઆઈ હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને સમજીએ.
ઓક્ટોબર 2019 થી,રિલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેનું નામ બદલીને નિપ્પોન ઈન્ડિયા રાખવામાં આવ્યું છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. નિપ્પોન લાઇફે રિલાયન્સ નિપ્પોન એસેટ મેનેજમેન્ટ (RNAM) માં બહુમતી (75%) હિસ્સો હસ્તગત કર્યો છે. કંપની માળખું અને વ્યવસ્થાપનમાં કોઈપણ ફેરફાર કર્યા વિના તેની કામગીરી ચાલુ રાખશે.
આ સ્કીમનું સંચાલન નિપ્પોન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા કરવામાં આવે છે અને તેની શરૂઆત 05 જૂન, 2004ના રોજ કરવામાં આવી હતી. આ સ્કીમ તેના ફંડના નાણાંનું રોકાણ ઇક્વિટી અને ફિક્સ્ડમાં કરે છે.આવક ફાર્મા અને સંકળાયેલ કંપનીઓના સાધનો અને તેના દ્વારા સતત વળતર મેળવવાનો પ્રયત્ન કરે છે. આજોખમની ભૂખ રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડ વધુ છે. આ ફંડનો પોર્ટફોલિયો લાર્જ કેપ અને નું સંયોજન છેમિડ-કેપ કંપનીઓ શ્રી શૈલેષ રાજ ભાન ફંડ મેનેજર છે જે નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડની કામગીરીને નજરઅંદાજ કરે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 ના રોજ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ એવા કેટલાક શેરોમાં થાઇરોકેર ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડ, સન ફાર્માસ્યુટિકલ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, સિપ્લા લિમિટેડ અને ટોરેન્ટ ફાર્માસ્યુટિકલ્સ લિમિટેડનો સમાવેશ થાય છે. તે એક ઓપન એન્ડેડ સ્કીમ છે.
SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ (અગાઉ એસબીઆઈ ફાર્મા ફંડ તરીકે ઓળખાતું) એ ઓપન એન્ડેડ છે જે હેલ્થકેર સ્પેસમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરે છે. દ્વારા આ યોજનાનું સંચાલન કરવામાં આવે છેSBI મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને વર્ષ 1999 માં લોન્ચ કરવામાં આવી હતી. આ યોજના તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE હેલ્થકેર ઇન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. તેનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણકારોને વૃદ્ધિની મહત્તમ તકો પૂરી પાડવાનો છેરોકાણ સક્રિય રીતે સંચાલિત પોર્ટફોલિયોમાં મુખ્યત્વે ફાર્મા સ્ટોક્સનો સમાવેશ થાય છે. SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડનું સંચાલન શ્રી તન્મય દેસાઈ દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ સ્કીમ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે કે જેઓ ઉચ્ચ જોખમ લેવા તૈયાર છે અને હેલ્થકેર સેક્ટરમાં વૃદ્ધિના પાસાઓ વિશે વિશ્વાસ ધરાવે છે. 31 જાન્યુઆરી, 2018 સુધીમાં, SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડના પોર્ટફોલિયોનો ભાગ ધરાવતી કેટલીક કંપનીઓમાં DIVI's Laboratories Limited, Alkem Laboratories Limited, Cadila Healthcare Limited અને Strides Shasun Limitedનો સમાવેશ થાય છે.
બંને યોજનાઓ એક જ ક્ષેત્રની હોવા છતાં તેમની વચ્ચે તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આપણે વિવિધ પરિમાણોના આધારે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોની તુલના કરીએ અને સમજીએ જે ચાર વિભાગોમાં વિભાજિત છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
તુલનાત્મક ઘટકો જે મૂળભૂત વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં સ્કીમ કેટેગરી, ફિન્કેશ રેટિંગ અને વર્તમાનનો સમાવેશ થાય છે.નથી. સ્કીમ કેટેગરીના આધારે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ એ જ કેટેગરીની છે જે ઇક્વિટી સેક્ટરલ છે. આગામી તત્વ છેફિન્કેશ રેટિંગ જે મુજબ બંને ફંડ તરીકે રેટ કરવામાં આવે છે2-સ્ટાર. જો કે, વર્તમાન NAV ની સરખામણી દર્શાવે છે કે બંને વચ્ચે તફાવત છે. નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડની NAV SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ કરતા વધારે છે. 01 માર્ચ, 2018ના રોજ, નિપ્પોની સ્કીમની NAV આશરે INR 140 હતી જ્યારે SBIની સ્કીમની આશરે INR 123 હતી. મૂળભૂત વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details ₹515.713 ↓ -2.26 (-0.44 %) ₹8,140 on 31 Jul 24 5 Jun 04 ☆☆ Equity Sectoral 35 High 1.88 2.13 -0.04 1.7 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹415.891 ↓ -3.93 (-0.94 %) ₹2,980 on 31 Jul 24 31 Dec 04 ☆☆ Equity Sectoral 34 High 2.09 1.99 0.32 -0.5 Not Available 0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL)
પ્રદર્શન વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR વિવિધ સમયાંતરે બંને યોજનાઓનું વળતર. આમાંના કેટલાક સમય અંતરાલોમાં 1 મહિનાનું વળતર, 3 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર શામેલ છે. CAGR વળતરની સરખામણી દર્શાવે છે કે મોટા ભાગના સમયગાળામાં, નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડનું વળતર SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડના વળતર કરતાં વધારે છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક બંને યોજનાઓની કામગીરીની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details 4.1% 14.8% 22.5% 46.9% 18.2% 29.6% 21.5% SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details 6.3% 15.9% 25.6% 47.9% 20.8% 30% 16.1%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ વચ્ચેના સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. આ વિભાગમાં, અમુક વર્ષો માટે, SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડનું પ્રદર્શન રિલાયન્સ/નિપ્પોન ઈન્ડિયા ફાર્મા ફંડના પ્રદર્શન કરતાં અને તેનાથી ઊલટું સારું છે. વાર્ષિક કામગીરી વિભાગનો સારાંશ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ થયેલ છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details 39.2% -9.9% 23.9% 66.4% 1.7% SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details 38.2% -6% 20.1% 65.8% -0.5%
તે બંને યોજનાઓ વચ્ચેની સરખામણીનો છેલ્લો વિભાગ છે. આ વિભાગનો ભાગ બનાવતા પરિમાણોમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ, અને એક્ઝિટ લોડ. AUM ની સરખામણી દર્શાવે છે કે નિપ્પોન સ્કીમની AUM SBI ની સ્કીમ કરતાં વધુ છે. 23 જુલાઈ, 2021 ના રોજ, SBI હેલ્થકેર તક ફંડ INR 2003.7 કરોડ હતું અને નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડનું ₹5446.95 કરોડ હતું. વધુમાં, લઘુત્તમSIP બંને યોજનાઓ માટે રોકાણ પણ અલગ છે. નિપ્પનની સ્કીમ માટે લઘુત્તમ SIP રોકાણ INR 100 છે અને SBIની સ્કીમ માટે INR 500 છે. એક્ઝિટ લોડના સંદર્ભમાં, નિપ્પોન ઇન્ડિયા ફાર્મા ફંડ 1% ચાર્જ કરે છે જોવિમોચન ખરીદીની તારીખથી એક વર્ષની અંદર કરવામાં આવે છે અને એક વર્ષ પછી કોઈ શુલ્ક લેવામાં આવશે નહીં. SBI હેલ્થકેર ઓપોર્ચ્યુનિટીઝ ફંડ, બીજી તરફ, જો ખરીદીની તારીખથી 15 દિવસની અંદર રિડેમ્પશન કરવામાં આવે અને તેના પછી કોઈ ભાર ન હોય તો 0.5% ચાર્જ કરે છે. આ વિભાગનો સારાંશ નીચે મુજબ છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sailesh Raj Bhan - 19.43 Yr. SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Tanmaya Desai - 13.26 Yr.
Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹15,092 31 Aug 21 ₹22,329 31 Aug 22 ₹19,578 31 Aug 23 ₹24,542 31 Aug 24 ₹36,764 SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹14,961 31 Aug 21 ₹21,215 31 Aug 22 ₹19,319 31 Aug 23 ₹25,218 31 Aug 24 ₹36,980
Nippon India Pharma Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.6% Equity 97.4% Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 96.47% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 09 | SUNPHARMA14% ₹1,194 Cr 6,556,349 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 08 | 5002578% ₹718 Cr 3,203,676 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB8% ₹688 Cr 1,350,808 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 08 | 5000876% ₹513 Cr 3,100,000 Dr Reddy's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Jun 11 | DRREDDY6% ₹492 Cr 700,030 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 20 | APOLLOHOSP5% ₹449 Cr 648,795 Ajanta Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 22 | AJANTPHARM4% ₹311 Cr 959,323 Vijaya Diagnostic Centre Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Sep 21 | 5433503% ₹276 Cr 3,027,149 Gland Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 20 | GLAND3% ₹276 Cr 1,500,000 Aurobindo Pharma Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 15 | AUROPHARMA3% ₹267 Cr 1,702,630
↓ -98,170 SBI Healthcare Opportunities Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.76% Equity 96.24% Equity Sector Allocation
Sector Value Health Care 90.07% Basic Materials 6.15% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 17 | SUNPHARMA12% ₹383 Cr 2,100,000
↓ -100,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 12 | DIVISLAB6% ₹183 Cr 360,000
↓ -40,000 Lupin Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5002576% ₹179 Cr 800,000
↑ 132,234 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 21 | 5432205% ₹174 Cr 2,021,773
↓ -78,227 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5000875% ₹165 Cr 1,000,000 Lonza Group Ltd ADR (Healthcare)
Equity, Since 31 Jan 24 | LZAGY5% ₹164 Cr 300,000 Poly Medicure Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5317685% ₹149 Cr 638,297
↑ 638,297 Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 22 | 5433084% ₹127 Cr 500,000 Aether Industries Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 May 22 | 5435344% ₹125 Cr 1,400,000 Jupiter Life Line Hospitals Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5439804% ₹120 Cr 900,000
↑ 7,119
આમ, ઉપરોક્ત પરિમાણો પરથી, એમ કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ વચ્ચે ઘણા બધા તફાવતો છે. જો કે, કોઈપણ યોજનામાં રોકાણ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ યોજનાની પદ્ધતિઓને સારી રીતે સમજવી જોઈએ અને તપાસ કરવી જોઈએ કે તે તેમના ઉદ્દેશ્યો સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. લોકો, જો જરૂરી હોય તો, એ પણ સલાહ લઈ શકે છેનાણાંકીય સલાહકાર. આ તેમને ખાતરી કરવામાં મદદ કરશે કે તેમનું રોકાણ તેમને જરૂરી પરિણામો આપે છે.
VERY NICE AND USEFUL INFORMATION C