fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

ફિન્કેશ »ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ વિ પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ

ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિ પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ

Updated on April 2, 2025 , 1879 views

ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ બંને સ્કીમનો એક ભાગ છેELSS ની શ્રેણીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે રોકાણકારોને બેવડા આપે છેરોકાણના ફાયદા અને કરકપાત. ELSS યોજનાઓ મુખ્યત્વે ફંડ મનીનો તેમનો મોટો હિસ્સો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. વ્યક્તિઓરોકાણ ELSS માં INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 સેકન્ડ હેઠળ80c નાઆવક વેરો અધિનિયમ, 1961. કર બચત સાધન હોવાને કારણે, ELSS ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો ધરાવે છે. જો કે, અન્ય કર બચત માર્ગોની તુલનામાં તે સૌથી ટૂંકી છે. જો કે ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીનો એક ભાગ છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે સંખ્યાબંધ તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ પરિમાણોની ઊંડાણપૂર્વક સમજણ મેળવીએ.

ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિશે

ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડમાં પ્રશંસા મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છેપાટનગર કર કપાતના લાભો સાથે મધ્યમથી લાંબા ગાળાના ક્ષિતિજમાં. ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનો એક ફાયદો એ છે કે તે ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમ અપનાવીને મૂળભૂત રીતે સારા એવા સ્ટોક્સની પસંદગી કરે છે. ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ, તેના આધારેએસેટ ફાળવણી ઉદ્દેશ્ય તેના નાણાના લગભગ 80-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીનું નિશ્ચિત રોકાણ કરે છે.આવક અનેમની માર્કેટ સાધનો શ્રી રૂપેશ પટેલ ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનું સંચાલન કરતા એકમાત્ર ફંડ મેનેજર છે. ની આ યોજનાટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ S&P BSE સેન્સેક્સ TRI નો ઉપયોગ તેની અસ્કયામતોની ટોપલી બનાવવા માટે તેના આધાર તરીકે કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 ઘટકોમાંથી કેટલાકમાં HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેંક, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને ટાટા મોટર્સ લિમિટેડ.

પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિશે

પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ ઓફર કરે છે અને તેનું સંચાલન કરે છેમુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ સ્કીમ 31 માર્ચ, 1996ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. શ્રી પી.વી.કે. મોહન પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય તેના રોકાણકારોને મૂડીની પ્રશંસા દ્વારા વળતર આપવાનો છે. પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી વૃદ્ધિ-લક્ષી પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરવાનો છે જે લાંબા ગાળાની પ્રાપ્તિમાં મદદ કરે છે.મૂડી વધારો રોકાણકારોને. પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડના અસ્કયામત ફાળવણીના ઉદ્દેશ્ય મુજબ, તે તેના એકત્રિત નાણાંના ઓછામાં ઓછા 80% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં અને વધુમાં વધુ 20% રોકાણ કરે છે.નિશ્ચિત આવક સાધનો

ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિ પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ

જો કે ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ બંને ELSS કેટેગરીના એક ભાગ છે, તેમ છતાં; સંખ્યાબંધ પરિમાણો પર ભિન્ન છે. તેથી, ચાલો નીચે પ્રમાણે સૂચિબદ્ધ ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત થયેલ આ પરિમાણોનું વિશ્લેષણ કરીને આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.

મૂળભૂત વિભાગ

સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાથી, તેમાં વર્તમાન જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ ઈક્વિટી ELSS કેટેગરીના એક ભાગ છે. ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ તે છતી કરે છેટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ એ 5-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. જો કે, બંને યોજનાઓની એનએવીમાં નોંધપાત્ર તફાવત છે. 02 મે, 2018ના રોજ, ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડની NAV આશરે INR 17 છે અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડની આશરે INR 219 છે. બેઝિક્સ વિભાગની સરખામણી નીચે મુજબ છે.

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹39.946 ↓ -0.98   (-2.40 %)
₹4,053 on 28 Feb 25
13 Oct 14
Equity
ELSS
1
Moderately High
0
-0.19
-0.07
3.07
Not Available
NIL
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹461.509 ↓ -6.49   (-1.39 %)
₹1,212 on 28 Feb 25
31 Mar 96
Equity
ELSS
8
Moderately High
2.26
-0.34
-0.29
0.68
Not Available
NIL

પ્રદર્શન વિભાગ

તે સરખામણીમાં બીજો વિભાગ છે જે માં તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરે છેCAGR અથવા બંને યોજનાઓનો ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર. આ CAGR વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી જણાવે છે કે, ઘણા કિસ્સાઓમાં, પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
4%
-10.3%
-12.3%
4.2%
11.3%
25.1%
14.1%
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
3.8%
-7.3%
-8.9%
2.8%
11.3%
26.1%
15.7%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ

આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. અમુક વર્ષોમાં વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી કરીએ તો, ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્ય લોકો માટે, પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ રેસમાં આગળ છે. સંપૂર્ણ વળતરની સારાંશની તુલના નીચે મુજબ છે.

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
19.5%
24%
5.9%
30.4%
11.9%
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
15.8%
24.5%
4.3%
32.1%
18.9%

અન્ય વિગતો વિભાગ

તે સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે અને તેમાં એયુએમ, એક્ઝિટ લોડ, ન્યૂનતમSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. લઘુત્તમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે, INR 500. એક્ઝિટ લોડના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓ પર કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી, કારણ કે તે ELSS આધારિત યોજનાઓ છે. જો કે, બંને યોજનાઓ એયુએમના કારણે નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમની AUM આશરે INR 1,267 કરોડ હતી જ્યારે પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં લગભગ INR 375 કરોડ હતી. અન્ય વિગતો વિભાગ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Sailesh Jain - 3.21 Yr.
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
₹500
₹500
Sudhir Kedia - 5.42 Yr.

વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ

Growth of 10,000 investment over the years.
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹16,724
31 Mar 22₹20,336
31 Mar 23₹20,326
31 Mar 24₹27,013
31 Mar 25₹29,622
Growth of 10,000 investment over the years.
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Mar 20₹10,000
31 Mar 21₹17,162
31 Mar 22₹21,396
31 Mar 23₹21,311
31 Mar 24₹29,041
31 Mar 25₹30,850

વિગતવાર પોર્ટફોલિયો સરખામણી

Asset Allocation
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash4.81%
Equity95.19%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services32.98%
Consumer Cyclical15.28%
Industrials12.78%
Technology7.77%
Basic Materials7.15%
Energy5.32%
Communication Services3.91%
Health Care3.49%
Utility2.65%
Real Estate2.39%
Consumer Defensive1.48%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK
7%₹299 Cr1,725,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK
6%₹256 Cr2,125,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY
5%₹196 Cr1,160,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE
4%₹162 Cr1,350,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN
4%₹150 Cr2,175,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL
4%₹148 Cr940,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 532215
3%₹132 Cr1,300,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT
3%₹111 Cr352,147
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 532555
3%₹107 Cr3,451,000
Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | 500034
2%₹91 Cr107,000
Asset Allocation
Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash6.71%
Equity93.29%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services32.55%
Industrials11.74%
Consumer Cyclical10.61%
Technology8.27%
Health Care6.81%
Consumer Defensive5.77%
Energy5.37%
Basic Materials5.31%
Communication Services4.95%
Utility1.37%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK
9%₹112 Cr644,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
7%₹89 Cr737,000
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE
4%₹52 Cr434,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY
4%₹52 Cr306,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT
3%₹42 Cr134,000
↑ 19,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN
3%₹37 Cr532,000
↑ 88,000
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 532215
3%₹32 Cr311,000
InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 22 | INDIGO
2%₹28 Cr63,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jan 14 | 532538
2%₹27 Cr27,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 890157
2%₹25 Cr221,000
↓ -62,000

તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ અસંખ્ય પરિમાણો પર અલગ પડે છે જો કે તે સમાન શ્રેણીનો ભાગ બનાવે છે. પરિણામે, રોકાણ માટેની કોઈપણ યોજના પસંદ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ છે કે નહીં. તેઓએ તેની કામગીરીને પણ સંપૂર્ણ રીતે સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, એ.નો અભિપ્રાયનાણાકીય સલાહકાર પણ લઈ શકાય છે. આ પગલાંઓ એ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે વ્યક્તિઓ તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર અને મુશ્કેલી-મુક્ત રીતે પ્રાપ્ત કરે છે.

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
How helpful was this page ?
Rated 4.5, based on 2 reviews.
POST A COMMENT