ફિન્કેશ »ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ વિ પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ
Table of Contents
ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિ પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ
ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ બંને સ્કીમનો એક ભાગ છેELSS ની શ્રેણીમ્યુચ્યુઅલ ફંડ. ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે રોકાણકારોને બેવડા આપે છેરોકાણના ફાયદા અને કરકપાત. ELSS યોજનાઓ મુખ્યત્વે ફંડ મનીનો તેમનો મોટો હિસ્સો ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. વ્યક્તિઓરોકાણ ELSS માં INR 1,50 સુધીની કર કપાતનો દાવો કરી શકે છે,000 સેકન્ડ હેઠળ80c નાઆવક વેરો અધિનિયમ, 1961. કર બચત સાધન હોવાને કારણે, ELSS ત્રણ વર્ષનો લોક-ઇન સમયગાળો ધરાવે છે. જો કે, અન્ય કર બચત માર્ગોની તુલનામાં તે સૌથી ટૂંકી છે. જો કે ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ બંને એક જ શ્રેણીનો એક ભાગ છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે સંખ્યાબંધ તફાવતો છે. તેથી, ચાલો આ પરિમાણોની ઊંડાણપૂર્વક સમજણ મેળવીએ.
ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિશે
ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડમાં પ્રશંસા મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છેપાટનગર કર કપાતના લાભો સાથે મધ્યમથી લાંબા ગાળાના ક્ષિતિજમાં. ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનો એક ફાયદો એ છે કે તે ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમ અપનાવીને મૂળભૂત રીતે સારા એવા સ્ટોક્સની પસંદગી કરે છે. ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ, તેના આધારેએસેટ ફાળવણી ઉદ્દેશ્ય તેના નાણાના લગભગ 80-100% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે અને બાકીનું નિશ્ચિત રોકાણ કરે છે.આવક અનેમની માર્કેટ સાધનો શ્રી રૂપેશ પટેલ ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનું સંચાલન કરતા એકમાત્ર ફંડ મેનેજર છે. ની આ યોજનાટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ S&P BSE સેન્સેક્સ TRI નો ઉપયોગ તેની અસ્કયામતોની ટોપલી બનાવવા માટે તેના આધાર તરીકે કરે છે. 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડના પોર્ટફોલિયોના ટોચના 10 ઘટકોમાંથી કેટલાકમાં HDFC નો સમાવેશ થાય છે.બેંક લિમિટેડ, કોટક મહિન્દ્રા બેંક, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ, અને ટાટા મોટર્સ લિમિટેડ.
પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિશે
પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ ઓફર કરે છે અને તેનું સંચાલન કરે છેમુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આ સ્કીમ 31 માર્ચ, 1996ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE 200 ઈન્ડેક્સનો ઉપયોગ કરે છે. શ્રી પી.વી.કે. મોહન પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનું સંચાલન કરતા ફંડ મેનેજર છે. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય તેના રોકાણકારોને મૂડીની પ્રશંસા દ્વારા વળતર આપવાનો છે. પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળી વૃદ્ધિ-લક્ષી પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરવાનો છે જે લાંબા ગાળાની પ્રાપ્તિમાં મદદ કરે છે.મૂડી વધારો રોકાણકારોને. પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડના અસ્કયામત ફાળવણીના ઉદ્દેશ્ય મુજબ, તે તેના એકત્રિત નાણાંના ઓછામાં ઓછા 80% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં અને વધુમાં વધુ 20% રોકાણ કરે છે.નિશ્ચિત આવક સાધનો
ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિ પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ
જો કે ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ બંને ELSS કેટેગરીના એક ભાગ છે, તેમ છતાં; સંખ્યાબંધ પરિમાણો પર ભિન્ન છે. તેથી, ચાલો નીચે પ્રમાણે સૂચિબદ્ધ ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત થયેલ આ પરિમાણોનું વિશ્લેષણ કરીને આ યોજનાઓ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
મૂળભૂત વિભાગ
સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાથી, તેમાં વર્તમાન જેવા પરિમાણોનો સમાવેશ થાય છેનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ. સ્કીમ કેટેગરીથી શરૂ કરવા માટે, એવું કહી શકાય કે બંને સ્કીમ ઈક્વિટી ELSS કેટેગરીના એક ભાગ છે. ની સરખામણીફિન્કેશ રેટિંગ તે છતી કરે છેટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ એ 5-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ એ 4-સ્ટાર રેટેડ સ્કીમ છે. જો કે, બંને યોજનાઓની એનએવીમાં નોંધપાત્ર તફાવત છે. 02 મે, 2018ના રોજ, ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડની NAV આશરે INR 17 છે અને પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડની આશરે INR 219 છે. બેઝિક્સ વિભાગની સરખામણી નીચે મુજબ છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹44.111 ↑ 0.05 (0.11 %) ₹4,663 on 30 Nov 24 13 Oct 14 ☆☆☆☆☆ Equity ELSS 1 Moderately High 0 1.54 0.2 1.9 Not Available NIL Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹490.176 ↑ 0.15 (0.03 %) ₹1,356 on 30 Nov 24 31 Mar 96 ☆☆☆☆ Equity ELSS 8 Moderately High 2.26 1.36 -0.41 -0.13 Not Available NIL
પ્રદર્શન વિભાગ
તે સરખામણીમાં બીજો વિભાગ છે જે માં તફાવતોનું વિશ્લેષણ કરે છેCAGR અથવા બંને યોજનાઓનો ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર. આ CAGR વળતરની સરખામણી અલગ-અલગ સમય અંતરાલ પર કરવામાં આવે છે જેમ કે 1 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 3 વર્ષનું વળતર અને શરૂઆતથી જ વળતર. પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી જણાવે છે કે, ઘણા કિસ્સાઓમાં, પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણીનો સારાંશ આપે છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 1.7% -6.2% 4.4% 21.3% 17.2% 18.1% 15.7% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 1.4% -6.5% 1.6% 17.6% 15.3% 18.8% 16.2%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
આ વિભાગ ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરની તુલના કરે છે. અમુક વર્ષોમાં વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગની સરખામણી કરીએ તો, ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્ય લોકો માટે, પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ રેસમાં આગળ છે. સંપૂર્ણ વળતરની સારાંશની તુલના નીચે મુજબ છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24% 5.9% 30.4% 11.9% 13.6% Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24.5% 4.3% 32.1% 18.9% 2.5%
અન્ય વિગતો વિભાગ
તે સરખામણીમાં છેલ્લો વિભાગ છે અને તેમાં એયુએમ, એક્ઝિટ લોડ, ન્યૂનતમSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. લઘુત્તમSIP અને લમ્પસમ રોકાણ બંને યોજનાઓ માટે સમાન છે, એટલે કે, INR 500. એક્ઝિટ લોડના સંદર્ભમાં, બંને યોજનાઓ પર કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી, કારણ કે તે ELSS આધારિત યોજનાઓ છે. જો કે, બંને યોજનાઓ એયુએમના કારણે નોંધપાત્ર રીતે અલગ છે. ટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમની AUM આશરે INR 1,267 કરોડ હતી જ્યારે પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સ્કીમ 31 માર્ચ, 2018 સુધીમાં લગભગ INR 375 કરોડ હતી. અન્ય વિગતો વિભાગ નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટેડ છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sailesh Jain - 2.96 Yr. Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sudhir Kedia - 5.1 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,480 30 Nov 21 ₹14,176 30 Nov 22 ₹15,926 30 Nov 23 ₹17,897 30 Nov 24 ₹23,026 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹11,073 30 Nov 21 ₹15,488 30 Nov 22 ₹16,965 30 Nov 23 ₹19,305 30 Nov 24 ₹23,825
વિગતવાર પોર્ટફોલિયો સરખામણી
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.69% Equity 96.31% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.61% Consumer Cyclical 16.1% Industrials 14.02% Basic Materials 7.52% Technology 7.17% Energy 5.24% Communication Services 4.97% Utility 3.77% Health Care 3.2% Real Estate 2.93% Consumer Defensive 1.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK6% ₹299 Cr 1,725,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK6% ₹275 Cr 2,125,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY4% ₹204 Cr 1,160,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE4% ₹180 Cr 1,350,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN4% ₹178 Cr 2,175,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL3% ₹152 Cr 940,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹151 Cr 1,300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹141 Cr 3,451,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹128 Cr 352,147 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON3% ₹123 Cr 6,800,000 Principal Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.01% Equity 97.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 34.13% Industrials 13.4% Consumer Cyclical 10.29% Health Care 8.77% Technology 7.86% Consumer Defensive 6.41% Communication Services 6.13% Energy 5.57% Basic Materials 3.51% Utility 1.6% Real Estate 0.28% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 09 | HDFCBANK8% ₹104 Cr 598,000
↓ -8,077 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹95 Cr 737,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE4% ₹58 Cr 434,000
↓ -44,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 09 | INFY4% ₹54 Cr 306,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 13 | LT3% ₹42 Cr 115,000
↑ 18,979 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 15 | SUNPHARMA3% ₹37 Cr 200,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 05 | SBIN3% ₹36 Cr 444,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 17 | 5322153% ₹36 Cr 311,000 Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 21 | 8901573% ₹34 Cr 283,000 Force Motors Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 21 | 5000332% ₹31 Cr 39,000
તેથી, ઉપરોક્ત નિર્દેશો પરથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ અસંખ્ય પરિમાણો પર અલગ પડે છે જો કે તે સમાન શ્રેણીનો ભાગ બનાવે છે. પરિણામે, રોકાણ માટેની કોઈપણ યોજના પસંદ કરતી વખતે વ્યક્તિઓએ સાવચેત રહેવું જોઈએ. તેઓએ તપાસ કરવી જોઈએ કે યોજના તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ છે કે નહીં. તેઓએ તેની કામગીરીને પણ સંપૂર્ણ રીતે સમજવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો, એ.નો અભિપ્રાયનાણાકીય સલાહકાર પણ લઈ શકાય છે. આ પગલાંઓ એ સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ કરશે કે વ્યક્તિઓ તેમના ઉદ્દેશ્યો સમયસર અને મુશ્કેલી-મુક્ત રીતે પ્રાપ્ત કરે છે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved