મુખ્ય PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ | મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ- Fincash

Table of Contents

મુખ્ય PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે
પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રદર્શન
મુખ્ય કર બચત ભંડોળ
મુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નામમાં ફેરફાર
મુખ્ય PNB SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
મુખ્ય PNB MF નિવેદન
મુખ્ય PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર
પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ NAV
શા માટે PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો?
પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
પ્રાયોજક(ઓ)
કોર્પોરેટ સરનામું
Top 4 Funds

મુખ્ય PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

Updated on December 22, 2024 , 24717 views

પ્રિન્સિપાલ PNB (પંજાબ નેશનલ બેન્ક) એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર તરીકે કાર્ય કરે છે. PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટેલ અને સંસ્થાકીય રોકાણકારો બંને માટે નવીન નાણાકીય ઉકેલોની વિવિધ શ્રેણી ઓફર કરે છે. કંપની તેના રોકાણના નિર્ણયોને સમર્થન આપવા માટે સખત જોખમ-વ્યવસ્થાપન નીતિ અને યોગ્ય સંશોધન તકનીકોનો ઉપયોગ કરે છે.

ફંડ હાઉસ પ્રિન્સિપાલ ફાઇનાન્શિયલ ગ્રૂપ અને પંજાબ નેશનલ બેન્ક (PNB હવે બિઝનેસમાંથી બહાર નીકળી ગયું છે) વચ્ચેનું સંયુક્ત સાહસ છે.AMC પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે નામ આપવામાં આવ્યું છે). તે સતત યોજનાઓમાં નવીનતા લાવવા અને લાંબા ગાળાના નાણાકીય ઉકેલો સાથે ગ્રાહકને સંતુષ્ટ કરવાનું લક્ષ્ય રાખે છે. આજે કંપનીના દેશભરમાં લગભગ 4 લાખ ગ્રાહકો અને 102 રોકાણકારો કેન્દ્રો છે.

AMC	મુખ્ય PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
સેટઅપની તારીખ	નવેમ્બર 25, 1994
એયુએમ	INR 7418.07 કરોડ (જૂન-30-2018)
અધ્યક્ષ	શ્રીમાન. મુકુંદ ચિતાલે
CEO/MD	શ્રીમાન. લલિત વિજ
તે જ	શ્રીમાન. રજત જૈન
અનુપાલન અધિકારી	કુ. રિચા પરસરામપુરિયા
રોકાણકાર સેવા અધિકારી	શ્રી હરિહરન અય્યર
મુખ્યમથક	મુંબઈ
કસ્ટમર કેર નંબર	1800-425-5600
ટેલિફોન	022 - 67720555
ફેક્સ	022 - 67720512
વેબસાઈટ	www.principalindia.com
ઈમેલ	ગ્રાહક[AT]principalindia.com

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

મુખ્ય PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે

અગાઉના ફકરામાં જણાવ્યા મુજબ, પ્રિન્સિપલ PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ પ્રિન્સિપાલ ફાઇનાન્સિયલ ગ્રૂપ અને પંજાબ નેશનલ બેન્ક (PNB) વચ્ચેનું સંયુક્ત સાહસ છે. આ કિસ્સામાં મુખ્ય કંપની પ્રિન્સિપલ ફાઇનાન્સિયલ ગ્રૂપ છે જે વિશ્વના અગ્રણી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજર્સમાંની એક છે અને છેલ્લા 130 વર્ષથી એસેટ મેનેજમેન્ટ બિઝનેસમાં છે. સંયુક્ત સાહસનો બીજો પક્ષ PNB દેશની સૌથી મોટી રાષ્ટ્રીયકૃત બેંકોમાંની એક છે.

આ બંને કંપનીઓ એકસાથે વિવિધ કૌશલ્યો લાવે છે જેમ કે મજબૂત બ્રાન્ડ ઇક્વિટી, ડિસ્ટ્રિબ્યુશન નેટવર્ક, વૈશ્વિક કુશળતા અને અન્ય સંબંધિત કૌશલ્યો જેના પરિણામે ફંડ હાઉસની વૃદ્ધિ થઈ છે. વધુમાં, ફંડ હાઉસનું રોકાણ ફિલસૂફી રોકાણકારોની જરૂરિયાતોને સમજવા અને એક શિસ્તબદ્ધ રોકાણ અભિગમ પ્રદાન કરવાનો છે જે અનુમતિપાત્ર જોખમ-ભૂખની અંદર મહત્તમ વળતર મેળવવામાં મદદ કરે છે; પોર્ટફોલિયોની અસ્થિરતા ઘટાડવી.

પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્રદર્શન

અન્ય ફંડ હાઉસની જેમ પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પણ વ્યક્તિઓની વિવિધ જરૂરિયાતોને પૂરી કરવા માટે વિવિધ શ્રેણીઓ હેઠળ વિવિધ પ્રકારની યોજનાઓ પ્રદાન કરે છે. આમાંથી કેટલીક ફંડ કેટેગરી નીચે પ્રમાણે સમજાવવામાં આવી છે.

મુખ્ય ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ યોજનાનો સંદર્ભ આપે છે જે વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી શેર્સમાં તેના કોર્પસનો મુખ્ય હિસ્સો રોકાણ કરે છે. આ યોજનાઓ લાંબા ગાળાના રોકાણના કિસ્સામાં સારું રોકાણ માનવામાં આવે છે. વધુમાં, ના વળતરઇક્વિટી ફંડ્સ સ્થિર નથી કારણ કે તે અંતર્ગત પોર્ટફોલિયોના પ્રદર્શન પર આધારિત છે. ઇક્વિટી ફંડને વિવિધ કેટેગરીમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે જેમ કેલાર્જ કેપ ફંડ્સ,મિડ કેપ ફંડ્સ,સ્મોલ કેપ ફંડ્સ, અનેELSS. ટોચના કેટલાક અનેશ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી ફંડ્સ પ્રિન્સિપાલ દ્વારા ઓફર કરાયેલ નીચે મુજબ સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2
Principal Global Opportunities Fund Growth	₹47.4362 ↓ -0.04	₹38	2.9	3.1	25.8	24.8	16.5
Principal Multi Cap Growth Fund Growth	₹370.777 ↑ 0.51	₹2,761	-7	3	20.6	16.3	20.8	31.1
Principal Tax Savings Fund Growth	₹490.176 ↑ 0.15	₹1,356	-6.5	1.6	17.6	15.3	18.8	24.5
Principal Focused Multicap Fund Growth	₹160.835 ↑ 0.02	₹1,118	-6.5	3.1	19.2	14.2	18.4	24.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

ડેટ ફંડ્સ

આ ભંડોળ તેમના સંચિત નાણાંનું નિશ્ચિત આવકના સાધનોમાં રોકાણ કરે છે. અમુક નિશ્ચિત આવકના સાધનો કે જેમાં કોર્પસ મનીનું રોકાણ કરવામાં આવે છે તેમાં ટ્રેઝરી બિલ્સ, સરકારબોન્ડ, કોર્પોરેટ બોન્ડ, અને તેથી વધુ. ઇક્વિટી ફંડ્સની સરખામણીમાં ડેટ ફંડ ઓછા વોલેટાઇલ માનવામાં આવે છે. ડેટ ફંડ ટૂંકા અને મધ્યમ ગાળા માટે રોકાણનો સારો વિકલ્પ ગણી શકાય. ડેટ ફંડની વિવિધ શ્રેણીઓમાં સમાવેશ થાય છેલિક્વિડ ફંડ્સ, અલ્ટ્રાટૂંકા ગાળાના ભંડોળ,ગિલ્ટ ફંડ્સ, અને તેથી વધુ. ટોચના કેટલાક અનેશ્રેષ્ઠ દેવું ભંડોળ મુખ્ય PNB ના ટેબ્યુલેટ નીચે પ્રમાણે છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Principal Cash Management Fund Growth	₹2,222.55 ↑ 0.16	₹7,187	1.7	3.5	7.3	6.3	7	7.11%	1M 10D	1M 10D
Principal Credit Risk Fund Growth	₹3,103.96 ↓ -0.49	₹15	14.3	7.9	11.5	5.8		3.44%	3M 28D	4M 16D
Principal Short Term Debt Fund Growth	₹42.3596 ↓ 0.00	₹237	1.4	4	7.9	6.1	6.9	7.29%	2Y 4M 28D	3Y 3M 11D
Principal Dynamic Bond Fund Growth	₹31.9328 ↑ 0.02	₹29	5.7	4.4	7.5	2.9		4.84%	3Y 2M 1D	3Y 9M 14D
Principal Ultra Short Term Fund Growth	₹2,595.87 ↑ 0.14	₹2,073	1.5	3.1	6.4	5.4	6.1	7.33%	4M 13D	4M 20D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24

હાઇબ્રિડ ફંડ્સ

હાઇબ્રિડ ફંડ ઇક્વિટી અને દેવા બંનેના લાભોનો આનંદ માણો. બીજા શબ્દોમાં કહીએ તો, આ ફંડ્સ તેમના કોર્પસનું રોકાણ ઇક્વિટી અને નિશ્ચિત આવક બંને સાધનોમાં પૂર્વનિર્ધારિત પ્રમાણમાં કરે છે. આ ફંડ એવા લોકો માટે યોગ્ય છે જેઓ નિયમિત આવક સાથે મૂડી વૃદ્ધિની શોધમાં છે. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ તેમના ફંડના નાણાંનું રોકાણ ઇક્વિટી સાધનોમાં કરે છે, તેથી તેમનું વળતર સ્થિર નથી. પ્રિન્સિપાલ દ્વારા ઓફર કરવામાં આવતા કેટલાક ટોચના અને શ્રેષ્ઠ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ નીચે મુજબ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Principal Hybrid Equity Fund Growth	₹157.328 ↑ 0.12	₹5,469	-5.2	4	18.1	12.6	15.4	16.8
Principal Balanced Advantage Fund Growth	₹34.2 ↓ 0.00	₹1,540	-3.9	3.9	13.9	11	10.6	14.1
Principal Equity Savings Fund Growth	₹67.7496 ↓ -0.02	₹1,005	-1.2	4.1	13.5	11	12.9	15.3
Principal Arbitrage Fund Growth	₹13.9634 ↓ 0.00	₹231	1.6	3.3	7.2	5.8	4.4	6.8
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24

મની માર્કેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ

મની માર્કેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને લિક્વિડ ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે. આ સ્કીમ તેના કોર્પસનો મોટો હિસ્સો નિશ્ચિત આવકની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે જેની રોકાણની મુદત ઓછી હોય. આ યોજનાઓનો રોકાણનો સમયગાળો 90 દિવસથી ઓછો અથવા તેની બરાબર છે. આ ફંડમાં ઓછાજોખમની ભૂખ. વધુ વળતર મેળવવા માટે તેમના બચત બેંક ખાતામાં નિષ્ક્રિય નાણાં ધરાવતા લોકો માટે લિક્વિડ ફંડને રોકાણનો સારો વિકલ્પ માનવામાં આવે છે. કેટલીક ટોચની અને શ્રેષ્ઠ પ્રિન્સિપાલની મની માર્કેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ નીચે મુજબ સૂચિબદ્ધ છે.

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	1 MO (%)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Principal Cash Management Fund Growth	₹2,222.55 ↑ 0.16	₹7,187	0.5	1.7	3.5	7.3	7	7.11%	1M 10D	1M 10D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 24 Dec 24

મુખ્ય કર બચત ભંડોળ

પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ એ મુખ્ય PNB નું ELSS છે જે 31 માર્ચ, 1996 ના રોજ લોન્ચ કરવામાં આવ્યું હતું. સ્કીમનો ઉદ્દેશ કર લાભો સાથે મૂડીની વૃદ્ધિ પ્રદાન કરવાનો છે. પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનો લોક-ઇન સમયગાળો 3 વર્ષનો હોય છે. આ યોજનામાં રોકાણ કરનારા લોકો હેઠળ INR 1,50,000 સુધીની કર કપાત મેળવી શકે છે.કલમ 80C નાઆવક વેરો અધિનિયમ, 1961. મુખ્ય કર બચત યોજનાની કામગીરી નીચે મુજબ છે.

1. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund Growth
Launch Date	12 Nov 08
NAV (31 Dec 21)	₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹3,124 on 30 Nov 21
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,618
30 Nov 21	₹16,703

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	2.9%
6 Month	13.6%
1 Year	38.9%
3 Year	21.9%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015
2014

Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

2. Principal Tax Savings Fund

To build a high quality growth-oriented portfolio to provide long-term capital gains to the investors, the scheme aims at providing returns through capital appreciation.

Principal Tax Savings Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 31 Mar 96. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.2% since its launch. Ranked 8 in ELSS category. Return for 2023 was 24.5% , 2022 was 4.3% and 2021 was 32.1% .

Below is the key information for Principal Tax Savings Fund

Principal Tax Savings Fund Growth
Launch Date	31 Mar 96
NAV (24 Dec 24)	₹490.176 ↑ 0.15 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹1,356 on 30 Nov 24
Category	Equity - ELSS
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.26
Sharpe Ratio	1.36
Information Ratio	-0.41
Alpha Ratio	-0.13
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,073
30 Nov 21	₹15,488
30 Nov 22	₹16,965
30 Nov 23	₹19,305
30 Nov 24	₹23,825

Principal Tax Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹481,656.
Net Profit of ₹181,656 Invest Now

Returns for Principal Tax Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	1.4%
3 Month	-6.5%
6 Month	1.6%
1 Year	17.6%
3 Year	15.3%
5 Year	18.8%
10 Year
15 Year
Since launch	16.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	24.5%
2022	4.3%
2021	32.1%
2020	18.9%
2019	2.5%
2018	-9.2%
2017	48.8%
2016	6.2%
2015	2.7%
2014	49.4%

Fund Manager information for Principal Tax Savings Fund

Name	Since	Tenure
Sudhir Kedia	29 Oct 19	5.1 Yr.
Rohit Seksaria	1 Jan 22	2.92 Yr.

Data below for Principal Tax Savings Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	34.13%
Industrials	13.4%
Consumer Cyclical	10.29%
Health Care	8.77%
Technology	7.86%
Consumer Defensive	6.41%
Communication Services	6.13%
Energy	5.57%
Basic Materials	3.51%
Utility	1.6%
Real Estate	0.28%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.01%
Equity	97.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 09 \| HDFCBANK	8%	₹104 Cr	598,000 ↓ -8,077
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	7%	₹95 Cr	737,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 21 \| RELIANCE	4%	₹58 Cr	434,000 ↓ -44,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 09 \| INFY	4%	₹54 Cr	306,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 13 \| LT	3%	₹42 Cr	115,000 ↑ 18,979
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 15 \| SUNPHARMA	3%	₹37 Cr	200,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 30 Apr 05 \| SBIN	3%	₹36 Cr	444,000
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| 532215	3%	₹36 Cr	311,000
Bharti Airtel Ltd (Partly Paid Rs.1.25) (Communication Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| 890157	3%	₹34 Cr	283,000
Force Motors Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 21 \| 500033	2%	₹31 Cr	39,000

3. Principal Multi Cap Growth Fund

(Erstwhile Principal Growth Fund)

The primary investment objective of the scheme is to achieve long-term capital appreciation.

Principal Multi Cap Growth Fund is a Equity - Multi Cap fund was launched on 25 Oct 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.1% since its launch. Ranked 12 in Multi Cap category. Return for 2023 was 31.1% , 2022 was -1.6% and 2021 was 46.3% .

Below is the key information for Principal Multi Cap Growth Fund

Principal Multi Cap Growth Fund Growth
Launch Date	25 Oct 00
NAV (24 Dec 24)	₹370.777 ↑ 0.51 (0.14 %)
Net Assets (Cr)	₹2,761 on 30 Nov 24
Category	Equity - Multi Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.05
Sharpe Ratio	1.53
Information Ratio	-0.89
Alpha Ratio	0.71
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹10,812
30 Nov 21	₹16,344
30 Nov 22	₹17,171
30 Nov 23	₹20,316
30 Nov 24	₹26,035

Principal Multi Cap Growth Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹505,644.
Net Profit of ₹205,644 Invest Now

Returns for Principal Multi Cap Growth Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	1.3%
3 Month	-7%
6 Month	3%
1 Year	20.6%
3 Year	16.3%
5 Year	20.8%
10 Year
15 Year
Since launch	16.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	31.1%
2022	-1.6%
2021	46.3%
2020	15%
2019	3.9%
2018	-8.7%
2017	48.7%
2016	6.4%
2015	2.8%
2014	49.4%

Fund Manager information for Principal Multi Cap Growth Fund

Name	Since	Tenure
Ratish Varier	1 Jan 22	2.92 Yr.
Sudhir Kedia	1 Jan 22	2.92 Yr.

Data below for Principal Multi Cap Growth Fund as on 30 Nov 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	21.1%
Industrials	16.96%
Consumer Cyclical	15.41%
Technology	8.16%
Health Care	7.83%
Basic Materials	7.06%
Energy	6.6%
Communication Services	5.05%
Consumer Defensive	4.11%
Utility	2.65%
Real Estate	1.9%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.14%
Equity	96.86%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jul 09 \| HDFCBANK	5%	₹130 Cr	746,575
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 05 \| RELIANCE	4%	₹120 Cr	899,172
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 23 \| LT	4%	₹100 Cr	276,742 ↑ 46,171
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 09 \| ICICIBANK	3%	₹94 Cr	723,854 ↑ 268,832
Indian Bank (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 532814	3%	₹79 Cr	1,339,692
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 08 \| INFY	3%	₹75 Cr	425,850
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 23 \| 532555	3%	₹73 Cr	1,788,873 ↓ -166,204
Lupin Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 24 \| 500257	2%	₹68 Cr	311,373
Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 24 \| KOTAKBANK	2%	₹68 Cr	391,704 ↑ 78,284
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 532215	2%	₹67 Cr	577,823

4. Principal Equity Savings Fund

The investment objective of the Scheme is to provide capital appreciation and income distribution to the investors by using equity and equity related instruments, arbitrage opportunities, and investments in debt and money market instruments

Principal Equity Savings Fund is a Hybrid - Equity Savings fund was launched on 23 May 02. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 38 in Equity Savings category. Return for 2023 was 15.3% , 2022 was 4.1% and 2021 was 18.2% .

Below is the key information for Principal Equity Savings Fund

Principal Equity Savings Fund Growth
Launch Date	23 May 02
NAV (24 Dec 24)	₹67.7496 ↓ -0.02 (-0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹1,005 on 30 Nov 24
Category	Hybrid - Equity Savings
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.23
Sharpe Ratio	1.56
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
30 Nov 19	₹10,000
30 Nov 20	₹11,138
30 Nov 21	₹13,457
30 Nov 22	₹14,290
30 Nov 23	₹15,963
30 Nov 24	₹18,278

Principal Equity Savings Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹415,684.
Net Profit of ₹115,684 Invest Now

Returns for Principal Equity Savings Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 31 Dec 21

Duration	Returns
1 Month	1.1%
3 Month	-1.2%
6 Month	4.1%
1 Year	13.5%
3 Year	11%
5 Year	12.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	15.3%
2022	4.1%
2021	18.2%
2020	14.6%
2019	5.1%
2018	1.6%
2017	15%
2016	5.5%
2015	3.6%
2014	12.8%

Fund Manager information for Principal Equity Savings Fund

Name	Since	Tenure
Dwijendra Srivastava	1 Jan 22	2.92 Yr.
Sudhir Kedia	29 Oct 19	5.1 Yr.
Rohit Seksaria	1 Jan 22	2.92 Yr.

Data below for Principal Equity Savings Fund as on 30 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	47.68%
Equity	37.96%
Debt	14.36%

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	20.87%
Consumer Cyclical	8.22%
Industrials	7.87%
Technology	7.12%
Energy	6.84%
Communication Services	6.46%
Health Care	4.48%
Basic Materials	3.27%
Consumer Defensive	2.67%
Utility	0.37%
Real Estate	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Cash Equivalent	47.68%
Government	11.82%
Corporate	2.53%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	7%	₹66 Cr	6,500,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jul 18 \| RELIANCE	6%	₹55 Cr	414,500
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Apr 24 \| BHARTIARTL	5%	₹48 Cr	298,275
Future on Reliance Industries Ltd Derivatives \| -	5%	-₹46 Cr	342,500 ↑ 171,250
Axis Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 17 \| 532215	4%	₹42 Cr	363,625 ↑ 39,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 21 \| INFY	4%	₹36 Cr	205,100
Future on Bharti Airtel Ltd Derivatives \| -	3%	-₹35 Cr	213,275
Future on Axis Bank Ltd Derivatives \| -	3%	-₹33 Cr	285,625
Infosys Limited November 2024 Derivatives \| -	3%	-₹30 Cr	166,800 ↑ 166,800
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Sep 18 \| ICICIBANK	3%	₹29 Cr	226,000 ↑ 25,000

મુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નામમાં ફેરફાર

પછીસેબીનું (સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા)નું પરિભ્રમણ ઓપન-એન્ડેડના પુનઃ વર્ગીકરણ અને તર્કસંગતીકરણ પરમ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ઘણામ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગૃહો તેમની યોજનાના નામ અને શ્રેણીઓમાં ફેરફારોનો સમાવેશ કરી રહ્યાં છે. વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ દ્વારા શરૂ કરાયેલી સમાન યોજનાઓમાં એકરૂપતા લાવવા માટે સેબીએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં નવી અને વ્યાપક શ્રેણીઓ રજૂ કરી હતી. આનો ઉદ્દેશ્ય અને ખાતરી કરવાનો છે કે રોકાણકારોને ઉત્પાદનોની તુલના કરવાનું અને સ્કીમમાં રોકાણ કરતા પહેલા ઉપલબ્ધ વિવિધ વિકલ્પોનું મૂલ્યાંકન કરવાનું સરળ લાગે.

અહીં મુખ્ય યોજનાઓની સૂચિ છે જેને નવા નામ મળ્યા છે:

હાલની યોજનાનું નામ	નવી યોજનાનું નામ
મુખ્ય ક્રેડિટ તકો ફંડ	મુખ્ય ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડ
મુખ્ય દેવું બચત ભંડોળ	મુખ્ય કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ
પ્રિન્સિપલ ગ્રોથ ફંડ	પ્રિન્સિપલ મલ્ટી કેપ ગ્રોથ ફંડ
પ્રિન્સિપલ ઈન્ડેક્સ ફંડ - નિફ્ટી	મુખ્ય નિફ્ટી 100 સમાન વજન ફંડ
મુખ્ય લાર્જ કેપ ફંડ	પ્રિન્સિપલ ફોકસ્ડ મલ્ટિકેપ ફંડ
મુખ્ય રિટેલ મની મેનેજર ફંડ	આચાર્યશ્રીઅલ્ટ્રા શોર્ટ ટર્મ ફંડ
મુખ્ય ટૂંકા ગાળાની આવક ભંડોળ	મુખ્ય ટૂંકા ગાળાનાડેટ ફંડ

*નોંધ- જ્યારે અમને યોજનાના નામોમાં ફેરફારો વિશે સમજ મળશે ત્યારે સૂચિ અપડેટ કરવામાં આવશે.

મુખ્ય PNB SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઑફર્સSIP તેની મોટાભાગની યોજનાઓમાં રોકાણની રીત. SIP અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન એ એક રોકાણ મોડ છે જેમાં લોકો નિયમિત અંતરાલ પર નાની રકમમાં રોકાણ કરે છે. SIP લોકોને નાની રકમમાં બચત કરીને તેમના ભાવિ ઉદ્દેશ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે આજે કેટલા ભંડોળની બચત કરવાની જરૂર છે તેનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે.

મુખ્ય PNB MF નિવેદન

તમે તમારું મુખ્ય PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેળવી શકો છોનિવેદન તેની વેબસાઇટ પર ઑનલાઇન. એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ મેળવવા માટે તમારે તમારો ફોલિયો નંબર આપવો પડશે. તમે છેલ્લા નાણાકીય વર્ષ, વર્તમાન નાણાકીય વર્ષનું તમારું સ્ટેટમેન્ટ મેળવી શકો છો અથવા તમે તારીખ શ્રેણીનો ઉલ્લેખ કરી શકો છો. તમારી પાસે સ્ટેટમેન્ટ ફોર્મેટ પસંદ કરવાનો વિકલ્પ પણ છે એટલે કે તે પીડીએફ ફોર્મેટ અથવા એક્સેલ શીટ ફોર્મેટમાં હોઈ શકે છે.

મુખ્ય PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર

પ્રિન્સિપલ પીએનબી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પણ તેનું પોતાનું કેલ્ક્યુલેટર ઓફર કરે છે જે રોકાણકારોને કેવી રીતે ચિત્રિત કરવામાં મદદ કરે છેSIP રોકાણ સમય જતાં વધે છે. વધુમાં, તે તેમને તેમની વર્તમાન બચત રકમની ગણતરી કરવામાં પણ મદદ કરે છે જેથી કરીને તેઓ તેમના ભાવિ ઉદ્દેશ્યો સિદ્ધ કરી શકે. કેટલાક ઇનપુટ ડેટા કે જેમાં દાખલ કરવાની જરૂર છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટર વર્તમાન માસિક બચત છે જે વ્યક્તિઓ પરવડી શકે છે, વ્યક્તિની આવક, રોકાણ પર અપેક્ષિત વળતર વગેરે.

Know Your Monthly SIP Amount

Total investment required is ₹3/month for 20 Years
or ₹257 one time (Lumpsum)
to achieve ₹5,000 Invest Now

પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ NAV

PNB પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનથી પર મળી શકે છેAMFI વેબસાઇટ નવીનતમ NAV એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીની વેબસાઇટ પર પણ મળી શકે છે. તમે AMFI વેબસાઇટ પર PNB પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ઐતિહાસિક NAV પણ ચકાસી શકો છો.

શા માટે PNB મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો?

મજબૂત નેટવર્ક: પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દેશભરમાં 20,000 થી વધુ વિતરકોનું વ્યાપક નેટવર્ક ધરાવે છે. તે પણ સમાવેશ થાયનાણાંકીય સલાહકાર કંપનીઓ, કોર્પોરેટ બેંકો, નાણાકીય સંસ્થાઓ અને સ્ટોક બ્રોકર્સ.
કર લાભો: કંપની યોજનાઓ કરપાત્ર આવક ઘટાડવાનો વિકલ્પ આપે છે આમ, કર બચત. પ્રિન્સિપલ ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ એવી એક સ્કીમ છે જ્યાં રોકાણકાર કલમ 80C હેઠળ કર કપાત માટે પાત્ર છે.
નાણાં ટ્રાન્સફર: ડેટ અથવા લિક્વિડ ફંડમાં રોકાણ કરીને રોકાણકારો તેમના નાણાં લક્ષ્ય ઇક્વિટીમાં મૂકી શકે છે. આમ, રોકાણકારને ઈક્વિટી પર વળતર તેમજ રક્ષણ મળશે.
માસિક રેકોર્ડ્સ: કંપની માસિક ફેક્ટ શીટ બનાવે છે. તેમાં, તે દરેક કંપનીમાં રોકાણ કરાયેલા નાણાંની વિગતો, કંપનીનું રેટિંગ, વળતર, ડિવિડન્ડ અને કામગીરીનો ગુણોત્તર દર્શાવે છે.

પ્રિન્સિપલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઓનલાઈન કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

Fincash.com પર આજીવન માટે મફત રોકાણ ખાતું ખોલો.

તમારી નોંધણી અને KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો

દસ્તાવેજો અપલોડ કરો (PAN, આધાર, વગેરે).અને, તમે રોકાણ કરવા તૈયાર છો!

શરૂ કરો

પ્રાયોજક(ઓ)

પ્રિન્સિપાલ ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ ઇન્ક., યુએસએ [તેની પેટાકંપની પ્રિન્સિપાલ ફાઇનાન્સિયલ ગ્રુપ (મોરિશિયસ) લિમિટેડ દ્વારા]

કોર્પોરેટ સરનામું

એક્સચેન્જ પ્લાઝા, ગ્રાઉન્ડ ફ્લોર, બી વિંગ, એનએસઈ બિલ્ડીંગ, બાંદ્રા કુર્લા કોમ્પ્લેક્સ, બાંદ્રા(ઈસ્ટ), મુંબઈ - 400051

Disclaimer:
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.