ફિન્કેશ »ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ
Table of Contents
ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ
ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ વચ્ચે સંખ્યાબંધ તફાવતો છે. બંને યોજનાઓનો ભાગ હોવા છતાં આ તફાવતો હાજર છેELSS ની શ્રેણીઇક્વિટી ફંડ્સ. ELSS અથવા ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ્સ સ્કીમ છેમ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં તેમના કોર્પસના મુખ્ય હિસ્સાનું રોકાણ કરતી યોજનાઓ. દ્વારારોકાણ ELSS માં, વ્યક્તિઓ રોકાણના બેવડા લાભો તેમજ કર કપાતનો આનંદ માણી શકે છે. ELSS માં રોકાણ કરીને, વ્યક્તિઓ INR 1,50 સુધીનો દાવો કરી શકે છે,000 કર તરીકેકપાત હેઠળકલમ 80C નાઆવક વેરો અધિનિયમ, 1961. બનવું એકર બચત રોકાણ એવન્યુ, ELSS નો લોક-ઇન સમયગાળો 3 વર્ષ સુધીનો છે. તેથી, ચાલો આ લેખ દ્વારા ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ વચ્ચેના તફાવતોને સમજીએ.
ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ
ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનો એક ભાગ છેટાટા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને વર્ષ 2006 માં શરૂ કરવામાં આવી હતી. આ યોજનાનો ઉદ્દેશ્ય હંમેશા લાંબા ગાળાના મહત્વ પર ભાર આપવાનો છે.પાટનગર સાથે પ્રશંસાઆવક મધ્યમથી લાંબા ગાળામાં વિતરણ. ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડના કેટલાક મુખ્ય લક્ષણો બચતની કરમુક્ત વૃદ્ધિની સંભાવના છે અને મૂળભૂત રીતે સારા શેરોના પોર્ટફોલિયોનો લાભ લે છે. આ સ્ટોક્સ ટોપ-ડાઉન અને બોટમ-અપ અભિગમનો ઉપયોગ કરીને પસંદ કરવામાં આવે છે. શ્રી રૂપેશ પટેલ ટાટા ઈન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડનું સંચાલન કરતા એકમાત્ર ફંડ મેનેજર છે. આ પર આધારિતએસેટ ફાળવણી સ્કીમમાં, તે તેના સંચિત ભંડોળના લગભગ 80-100% પૈસા ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનાનિશ્ચિત આવક અનેમની માર્કેટ સાધનો ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોના નિર્માણ માટે તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે S&P BSE સેન્સેક્સ TRI નો ઉપયોગ કરે છે.
L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ
L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ એ L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ દ્વારા સંચાલિત ઓપન-એન્ડેડ ELSS સ્કીમ છે. આ યોજના 27 ફેબ્રુઆરી, 2006ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી અને તેનો ઉદ્દેશ્ય તેના ફંડના નાણાંનું મુખ્યત્વે ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવાનો છે અને તેના દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ પેદા કરવાનો છે. L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ તેનો પોર્ટફોલિયો બનાવવા માટે S&P BSE 200 TRI ઇન્ડેક્સનો આધાર તરીકે ઉપયોગ કરે છે. L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડના કેટલાક લાભો 360-ડિગ્રી અભિગમ અને જોખમ નિયંત્રણનું વધુ વૈવિધ્યકરણ છે. સામાન્ય સંજોગોમાં, L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ તેના કોર્પસનો લગભગ 95% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરે છે જ્યારે બાકીનું નાણામાંબજાર અને નિશ્ચિત આવકની જામીનગીરીઓ. શ્રી એસ. એન. લાહિરી એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડના એકમાત્ર ફંડ મેનેજર છે.
ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ વિ એલ એન્ડ ટી ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ
જો કે ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ અને L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ ઇક્વિટી ફંડ્સની સમાન શ્રેણીના છે, તેમ છતાં; તેમની વચ્ચે અસંખ્ય તફાવતો છે. તેથી, ચાલો તેમની વચ્ચેના આ તફાવતોને સમજીએ જેને ચાર વિભાગોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે, એટલે કે, મૂળભૂત વિભાગ, પ્રદર્શન વિભાગ, વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ અને અન્ય વિગતો વિભાગ.
મૂળભૂત વિભાગ
સરખામણીમાં પ્રથમ વિભાગ હોવાથી, તે વર્તમાન જેવા પરિમાણોનું વિશ્લેષણ કરે છેનથી, સ્કીમ કેટેગરી અને ફિન્કેશ રેટિંગ. ને સંબંધિત, ને લગતુંફિન્કેશ રેટિંગ, એમ કહી શકાયટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડને 5-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યું છે અને L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડને 4-સ્ટાર તરીકે રેટ કરવામાં આવ્યું છે. બંને યોજનાઓની વર્તમાન NAV તેમની વચ્ચે નોંધપાત્ર તફાવત દર્શાવે છે. 26 એપ્રિલ, 2018 ના રોજ, ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડની NAV આશરે INR 17 હતી અને L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડની આશરે INR 56 હતી. સ્કીમ કેટેગરીના સંદર્ભમાં, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ ઇક્વિટીની શ્રેણીની છે. ELSS. નીચે આપેલ કોષ્ટક મૂળભૂત વિભાગની સારાંશ સરખામણી બતાવે છે.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹44.111 ↑ 0.05 (0.11 %) ₹4,663 on 30 Nov 24 13 Oct 14 ☆☆☆☆☆ Equity ELSS 1 Moderately High 0 1.54 0.2 1.9 Not Available NIL Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹28.4717 ↓ -0.01 (-0.02 %) ₹62 on 30 Nov 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1 -1.05 -4.74 Not Available NIL
પ્રદર્શન વિભાગ
યોજનાઓની સરખામણીમાં તે બીજો વિભાગ છે. આ વિભાગ ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દરની તુલના કરે છે અથવાCAGR અલગ-અલગ સમયાંતરે બંને યોજનાઓનું વળતર. આમાંના કેટલાક અંતરાલોમાં 3 મહિનાનું વળતર, 6 મહિનાનું વળતર, 1 વર્ષનું વળતર અને 5 વર્ષનું વળતર શામેલ છે. CAGR વળતરની સરખામણી દર્શાવે છે કે ઘણા કિસ્સાઓમાં, L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. પ્રદર્શન વિભાગની સારાંશની સરખામણી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 1.7% -6.2% 4.4% 21.3% 17.2% 18.1% 15.7% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details -0.2% -8.3% -0.9% 13.8% 11.7% 14% 12.3%
Talk to our investment specialist
વાર્ષિક પ્રદર્શન વિભાગ
ત્રીજો વિભાગ હોવાને કારણે, તે ચોક્કસ વર્ષ માટે બંને યોજનાઓ દ્વારા પેદા થતા સંપૂર્ણ વળતરમાં તફાવતનું વિશ્લેષણ કરે છે. સંપૂર્ણ વળતરની સરખામણી દર્શાવે છે કે અમુક વર્ષો સુધી ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ રેસમાં આગળ છે જ્યારે અન્યમાં L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ રેસમાં આગળ છે. નીચે આપેલ કોષ્ટક સંપૂર્ણ વળતરની સારાંશની સરખામણી દર્શાવે છે.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24% 5.9% 30.4% 11.9% 13.6% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9%
અન્ય વિગતો વિભાગ
પરિમાણો કે જે આ છેલ્લા વિભાગનો ભાગ બનાવે છે તેમાં AUM, ન્યૂનતમનો સમાવેશ થાય છેSIP રોકાણ, અને લઘુત્તમ લમ્પસમ રોકાણ. લઘુત્તમ આદર સાથેSIP અને લમ્પસમ રોકાણ, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ માટે રકમ સમાન છે, એટલે કે, INR 500. જો કે, બંને યોજનાઓની AUM માં તફાવત છે. ટાટા ઇન્ડિયા ટેક્સ સેવિંગ્સ ફંડ માટે, AUM અંદાજે INR 1,267 કરોડ છે અને L&T ટેક્સ એડવાન્ટેજ ફંડ માટે 31 માર્ચ, 2018 ના રોજ અંદાજે INR 3,016 કરોડ છે. અન્ય વિગતો વિભાગની કામગીરી નીચે પ્રમાણે ટેબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sailesh Jain - 2.96 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.73 Yr.
વર્ષો દરમિયાન 10k રોકાણોની વૃદ્ધિ
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,480 30 Nov 21 ₹14,176 30 Nov 22 ₹15,926 30 Nov 23 ₹17,897 30 Nov 24 ₹23,026 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,278 30 Nov 21 ₹13,632 30 Nov 22 ₹14,343 30 Nov 23 ₹16,225 30 Nov 24 ₹19,603
વિગતવાર પોર્ટફોલિયો સરખામણી
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.69% Equity 96.31% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.61% Consumer Cyclical 16.1% Industrials 14.02% Basic Materials 7.52% Technology 7.17% Energy 5.24% Communication Services 4.97% Utility 3.77% Health Care 3.2% Real Estate 2.93% Consumer Defensive 1.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK6% ₹299 Cr 1,725,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK6% ₹275 Cr 2,125,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY4% ₹204 Cr 1,160,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE4% ₹180 Cr 1,350,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN4% ₹178 Cr 2,175,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL3% ₹152 Cr 940,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹151 Cr 1,300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹141 Cr 3,451,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹128 Cr 352,147 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON3% ₹123 Cr 6,800,000 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.37% Equity 86.63% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.78% Industrials 11.25% Health Care 10.11% Technology 9.84% Consumer Defensive 9.3% Basic Materials 5.46% Communication Services 4.48% Consumer Cyclical 4.46% Energy 3.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK6% ₹4 Cr 21,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹3 Cr 16,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹2 Cr 18,536 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH4% ₹2 Cr 22,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹2 Cr 13,500 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹2 Cr 200,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500
તેથી, એવું કહી શકાય કે બંને યોજનાઓ અસંખ્ય પરિમાણોને કારણે અલગ છે. પરિણામે, વ્યક્તિઓએ કોઈપણ યોજનાઓમાં રોકાણ કરતા પહેલા ખૂબ કાળજી લેવી જોઈએ. તેઓએ વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ કે તેઓ જે યોજનામાં રોકાણ કરવાની યોજના બનાવી રહ્યા છે તે તેમના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં. તેઓએ યોજનાની પદ્ધતિઓને પણ સંપૂર્ણપણે સમજવી જોઈએ. આનાથી તેમને સમયસર અને મુશ્કેલીમુક્ત રીતે તેમના ઉદ્દેશ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં મદદ મળશે.
અહીં આપેલી માહિતી સચોટ છે તેની ખાતરી કરવા માટેના તમામ પ્રયાસો કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, ડેટાની શુદ્ધતા અંગે કોઈ ગેરંટી આપવામાં આવતી નથી. કોઈપણ રોકાણ કરતા પહેલા કૃપા કરીને સ્કીમ માહિતી દસ્તાવેજ સાથે ચકાસો.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved