वार्षिक कुल रिटर्न

मूल रूप से, वार्षिक के लिए सूत्रकुल प्राप्ति आय का एक सटीक अनुमान देता है जिसकी आप उम्मीद कर सकते हैं यदि रिटर्न की दर चक्रवृद्धि थी। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि वार्षिक कुल रिटर्न का उपयोग केवल आपके निवेश के वार्षिक प्रदर्शन की एक तस्वीर प्राप्त करने के लिए किया जाता है और इसका उपयोग निवेशकों को मूल्य में उतार-चढ़ाव का अंदाजा लगाने के लिए नहीं किया जा सकता है।

वार्षिक कुल रिटर्न फॉर्मूला

अवधारणा को बेहतर ढंग से समझने के लिए, हम दो की तुलना करने जा रहे हैंम्यूचुअल फंड्स और पिछले 5 वर्षों में उनका प्रदर्शन।

• ए: 3%, 7%, 12%, 1%, और 5%

• बी: 4%, 5%, 6.7%, 6% और 6%

भले ही दोनों फंडों की रिटर्न की वार्षिक दर समान हो, लेकिन उनमें अलग-अलग अस्थिरता होती है। उदाहरण के लिए, ए म्यूचुअल फंड बी की तुलना में तुलनात्मक रूप से अधिक अस्थिर हैमानक विचलन दोनों का क्रमशः 4.2% और 1% है। कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप किस निवेश साधन का चयन करते हैं, आपको जोखिम के आंकड़ों का अंदाजा लगाने के लिए इसके वार्षिक कुल रिटर्न का विश्लेषण करना चाहिए। नीचे हमने वार्षिक कुल रिटर्न की गणना के लिए आवश्यक सूत्र का उल्लेख किया है:

वार्षिक रिटर्न= ((1+r1) × (1+r2) × (1+r3) × (1+rn))n1−1

जबकि इसकी गणना ज्यादातर वार्षिक रिटर्न पर की जाती है, ध्यान दें कि वार्षिक कुल रिटर्न को एक विशेष संख्या में हफ्तों या महीनों के लिए भी मापा जा सकता है। हालाँकि, आपको सूत्र में थोड़े से बदलाव करने पड़ सकते हैं। आइए देखें कि वार्षिक रिटर्न औसत रिटर्न से कैसे अलग है।

वार्षिक कुल रिटर्न का निर्धारण आपकी निवेश अवधि के दौरान महत्वपूर्ण निर्णय लेने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। यह प्रतिशत में उत्तर प्रदान करता है - चाहे वह लाभ हो या हानि। इस फॉर्मूले का उपयोग लगभग सभी प्रकार के निवेश साधनों के प्रदर्शन को मापने के लिए किया जा सकता है, जिसमें म्यूचुअल फंड, स्टॉक,बांड, रियल एस्टेट, और छोटी फर्में। वार्षिक कुल रिटर्न निवेश प्रबंधकों के लिए विशेष रूप से महत्वपूर्ण हैं जो निवेश पर रिटर्न बढ़ाना चाहते हैं या रणनीतियों को लागू करना चाहते हैं जो निश्चित निवेश से जुड़े जोखिम को नियंत्रित कर सकते हैं।

फॉर्मूला उस स्थिति के लिए काफी उपयोगी है जब आप डॉलर में रिटर्न के बारे में जानते हैं, लेकिन आपको निवेश की पूरी अवधि के लिए सटीक प्रतिशत दर की गणना करनी चाहिए। इसके अलावा, सूत्र निवेश प्रबंधकों और पेशेवर निवेशकों के लिए एक विशिष्ट अवधि में विभिन्न प्रकार के निवेशों से अपेक्षित प्रतिफल की दर का पता लगाना आसान बनाता है।

जैसा कि उदाहरण में ऊपर उल्लेख किया गया है, वार्षिक कुल रिटर्न का उपयोग विभिन्न निवेश उत्पादों के वित्तीय और समग्र प्रदर्शन की तुलना करने के लिए किया जा सकता है। ध्यान दें कि औसत वार्षिक रिटर्न वार्षिक कुल रिटर्न से पूरी तरह अलग है। दोनों के अलग-अलग सूत्र हैं और परिणाम भी बिल्कुल अलग हैं। उदाहरण के लिए, औसत वार्षिक रिटर्न नहीं लेता हैचक्रवृद्धि ब्याज विचार में, लेकिन वार्षिक कुल रिटर्न के मामले में ऐसा नहीं है।