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टॉप और बेस्ट म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?
सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड कैसे चुनें? यह सवाल हरइन्वेस्टर दिमाग में है जबकिनिवेश उनका धन। शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड या निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड प्राप्त करने के लिए हर कोई बहुत अधिक शोध करने में समय व्यतीत करता है! म्यूच्यूअल फण्ड में उत्तर देने के लिए यह सबसे सामान्य लेकिन सबसे कठिन प्रश्न हैमंडी. सीधे शब्दों में कहें, एक सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करना या फिर से लिखना, एक शीर्ष प्रदर्शन करने वाला म्युचुअल फंड किसी भी उद्यम के लिए एक सही साथी का चयन करने जैसा है। कोई भी गलत निर्णय - दोनों तरफ - विनाशकारी परिणाम दे सकता है।
सबसे ज्यादासाधारण गलती सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करने में, जो कि अनुभवी निवेशक भी कभी-कभी करते हैं, पूरी तरह से निर्भर करना हैम्यूचुअल फंड रैंकिंग या रेटिंग। ऐसा नहीं है कि म्यूच्यूअल फण्ड रेटिंग्स भ्रामक हैं, लेकिन इसके लिए और भी बहुत सारे शोध की आवश्यकता है। रैंकिंग पर निर्भर होना एकमात्र मानदंड नहीं होना चाहिए। यह सुनिश्चित करने के लिए कि इसकी अच्छी तरह से निगरानी की जा रही है, हर तीन महीने में किए गए निवेश की समय-समय पर समीक्षा करने की भी आवश्यकता होती है। इसके अलावा, यदि पुनर्संतुलन की आवश्यकता है, तो इसे वर्ष में एक बार किया जा सकता है, जब तक कि अन्यथा तत्काल आवश्यकता न हो।
सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड के चयन की प्रक्रिया पर गौर करने से पहले, आइए अपनी बुनियादी बातों का निर्माण करें। यह एक महत्वपूर्ण कदम है जिससे कई निवेशक चूक जाते हैं।
आप म्यूचुअल फंड निवेश क्यों कर रहे हैं?
किसी भी अच्छे निवेश की दिशा में पहला कदम यह जानना और समझना है कि आप क्यों निवेश कर रहे हैं और आप किसमें निवेश कर रहे हैं। अपने म्यूचुअल फंड निवेश के पीछे आपका एक स्पष्ट उद्देश्य होना चाहिए। इससे आपके भविष्य के फैसले आसान हो जाते हैं।
निवेश करने से पहले, आपको अपनी जोखिम उठाने की क्षमता का स्पष्ट अंदाजा होना चाहिए। यह जानने के लिए कि आपकी जोखिम लेने की क्षमता क्या है, आपको अवश्य करना चाहिए aजोखिम आकलन या जोखिम प्रोफाइलिंग। निवेश करने से पहले जोखिम का आकलन महत्वपूर्ण है क्योंकि इससे आपको स्पष्ट तस्वीर मिलती है कि आप कितना जोखिम उठा सकते हैं। कोई भी इंटरनेट पर उपलब्ध विभिन्न जोखिम रेटिंग पद्धतियों का उपयोग कर सकता है या कोई यहां जा सकता हैवित्तीय सलाहकार वही करने के लिए।
जोखिम प्रोफाइलिंग से गुजरने के बाद, किसी को अपना ध्यान प्रासंगिक निर्णय लेने की ओर लगाना चाहिएपरिसंपत्ति आवंटन. आप अपनी जोखिम लेने की क्षमता के आधार पर इक्विटी, डेट और अन्य परिसंपत्ति वर्गों जैसी संपत्तियों का मिश्रण तय कर सकते हैं। किसी को अपने जोखिम के स्तर से मेल खाने के लिए अपने परिसंपत्ति आवंटन का चयन करना चाहिए जो वे ले सकते हैं या जो जोखिम वे ले सकते हैं उससे कम हैं। यह सुनिश्चित करेगा कि बाद में कोई नाराज़गी या रातों की नींद हराम न हो। आपकी जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर आपका परिसंपत्ति आवंटन या तो आक्रामक (इक्विटी में निवेश की ओर अधिक झुकाव), मध्यम (इक्विटी और ऋण के बीच संतुलित) या रूढ़िवादी (इक्विटी में कम निवेश) हो सकता है।
आइए एक नमूना परिसंपत्ति आवंटन पर एक नजर डालते हैं-
| आक्रामक | उदारवादी | अपरिवर्तनवादी | |
|---|---|---|---|
| **वार्षिक विवरणी (प्रति वर्ष)** | 15.7% | 13.4% | 10.8% |
| इक्विटी | 50% | 35% | 20% |
| कर्ज़ | 30% | 40% | 40% |
| सोना | 10% | 10% | 10% |
| नकद | 10% | 15% | 30% |
| कुल | 100% | 100% | 100% |
अपने जोखिम प्रोफाइल को पूरा करने और परिसंपत्ति आवंटन का निर्णय लेने के बाद, सही उत्पाद का चयन करना सबसे महत्वपूर्ण शेष कार्य है। नीचे वे कारक हैं जिन पर ध्यान देने की आवश्यकता हैसर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन कैसे करें.
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सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन कैसे करें?
जैसा कि पहले कहा गया है, सबसे अच्छे म्यूचुअल फंड का चयन केवलआधार उनकी रेटिंग पर्याप्त नहीं हो सकती है। अन्य कारक हैं - मात्रात्मक और गुणात्मक - जो सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड के चयन की प्रक्रिया को प्रभावित करते हैं। आइए उन कारकों पर एक नजर डालते हैं।
म्यूचुअल फंड रेटिंग
म्यूचुअल फंड रैंकिंग आपको कुछ सर्वश्रेष्ठ चुनने में मदद करती हैम्यूचुअल फंड्स व्यापार में एक निश्चित समय पर। CRISIL, ICRA, MorningStar, आदि कुछ हैंरेटिंग एजेंसी. वे विभिन्न मानकों पर म्यूचुअल फंड योजना का मूल्यांकन करते हैं और अपने परिणाम देते हैं। ये परिणाम आपको अपनी प्राथमिकताओं को कम करने और सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड का चयन करने में मदद करते हैं।
यहां ध्यान देने वाली बात यह है कि रैंकिंग के साथ-साथ म्यूचुअल फंड योजनाओं के पिछले प्रदर्शनों पर भी शोध करना बुद्धिमानी है। यह केवल आपके जोखिम को कम करेगा और आपके रिटर्न को बढ़ाएगा।सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्युचुअल फंड पसंदरिलायंस म्यूचुअल फंड,एसबीआई म्यूचुअल फंड,यूटीआई म्यूचुअल फंड, और कई अन्य अतीत में अच्छे परिणाम दे रहे हैं।
खर्चे की दर
निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड की तलाश में प्रवेश/निकास भार और व्यय अनुपात की जांच करना बहुत महत्वपूर्ण है। कई निवेशक इन आवर्ती लागतों पर विचार नहीं करते हैं और लंबे समय में पीड़ित होते हैं। निवेश करने से पहले आपको व्यय अनुपात की जांच करनी चाहिए। उच्च व्यय अनुपात योजनाओं के रिटर्न को प्रभावित करते हैं। हालांकि व्यय अनुपात सीमित हैंसेबी, आमतौर पर उच्च रिटर्न के साथ कम व्यय अनुपात योजना रखना बेहतर होता है। हालांकि, हमेशा याद रखें, एक्सपेंस रेशियो एक अपेक्षाकृत छोटा हिस्सा होता है, जो रिटर्न उत्पन्न होता है या एक अच्छे फंड द्वारा उत्पन्न अतिरिक्त रिटर्न इसे पूरी तरह से प्रभावित कर सकता है। केवल व्यय अनुपात के आधार पर एक फंड का चयन करना और बाद में एक अच्छे फंड द्वारा रिटर्न से चूकने पर यह पैसा बुद्धिमान और पाउंड मूर्खता होगी। अन्य कारकों की तरह, इसे अन्य कारकों जैसे कि रेटिंग, रिटर्न आदि के संयोजन के साथ देखा जाना चाहिए और तब कोई व्यक्ति सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करने में सफल होगा।
एक्जिट लोड
एक और बात पर विचार करना एक्जिट लोड है। निवेश की प्रकृति के आधार पर विभिन्न प्रकार के फंडों में परिवर्तनशील निकास भार होते हैं। अगर आप मैच्योरिटी अवधि से पहले स्कीम को लिक्विडेट करते हैं तो आपसे एग्जिट लोड का प्रतिशत ज्यादा लिया जा सकता है। यह स्पष्ट रूप से आपके प्रभावित करेगानिवेश योजना. इसफ़ैक्टर किसी की निवेश अवधि से मेल खाने के लिए विचार किया जाना चाहिए। इससे यह सुनिश्चित होगा कि निवेश पर कोई एक्जिट लोड नहीं है।
फंड आयु
ऐसे फंड में निवेश करना जिसका कम से कम तीन साल या उससे अधिक का ट्रैक रिकॉर्ड हो, एक अच्छा विचार है। यह न्यूनतम समय सीमा आपको वास्तव में फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने के लिए कुछ डेटा पॉइंट देती है। एनया फंड ऑफर(एनएफओ), शायद अनुशंसित और अच्छा भी, हालांकि, म्यूचुअल फंड योजना के प्रदर्शन का कोई ट्रैक रिकॉर्ड नहीं है। नए उत्पादों में प्रवेश करना कभी-कभी एक अच्छा विचार हो सकता है, यह पोर्टफोलियो के एक छोटे से हिस्से तक ही सीमित होना चाहिए। पोर्टफोलियो के एक बड़े हिस्से का निवेश करते समय, उन उत्पादों या योजनाओं के लिए एक ट्रैक रिकॉर्ड जरूरी है। के लियेइक्विटी फ़ंडलिक्विड और अल्ट्रा- के लिए तीन साल का ट्रैक रिकॉर्ड न्यूनतम है।शॉर्ट टर्म फंड्स यहां तक कि एक साल का ट्रैक भी पर्याप्त हो सकता है (हालांकि, इसे कई अन्य कारकों के साथ पूरक करने की आवश्यकता है)।
पिछले रिटर्न और अस्थिरता
अधिकांश निवेशक मौजूदा बाजार परिदृश्य में शीर्ष प्रदर्शन करने वाली म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश करना चाहते हैं। हालांकि यह उस समय एक अच्छे निवेश की तरह लग सकता है, यह भविष्य में सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड या शीर्ष प्रदर्शन करने वाला म्यूचुअल फंड हो भी सकता है और नहीं भी। प्रत्येक वर्ष के लिए शीर्ष 5 प्रदर्शन करने वाले इक्विटी फंडों को देखते हुए 2011 से 2015 तक के आंकड़ों पर एक नज़र डालें:
जैसा कि आप ऊपर दी गई तालिका से देख सकते हैं, एसबीआई स्मॉल एंड मिडकैप और बीएनपी के अलावामध्यम दर्जे की कंपनियों के शेयर, सभी योजनाएं प्रत्येक वर्ष के लिए अलग हैं। इसका मतलब है कि वर्ष के शीर्ष कलाकार अगले वर्ष के शीर्ष कलाकार नहीं हैं! इससे आपको अंदाजा हो जाता है कि जो अभी सबसे अच्छा है वह हमेशा भविष्य में सबसे अच्छा हो भी सकता है और नहीं भी। इसलिए सर्वोत्तम म्यूचुअल फंड की खोज करते समय केवल रिटर्न पर बैंकिंग करना हमेशा एक समझदारी भरा कदम नहीं होता है। इसलिए निवेश करते समय, एक ऐसे फंड पर विचार करें जो एक अवधि के अनुरूप हो और कम अस्थिर हो। साथ ही, निवेश करने के लिए सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने के लिए कई अन्य कारकों को देखना चाहिए।
आइए अब कुछ गुणात्मक कारकों पर नजर डालते हैं कि कैसे सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन किया जाए।
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एसेट मैनेजमेंट कंपनी की प्रतिष्ठा
जहां कई गुणात्मक कारकों को देखा जा सकता है, वहीं फंड हाउस पर भी ध्यान देने की जरूरत हैप्रस्ताव म्युचुअल फंड योजना। एक अच्छे ट्रैक रिकॉर्ड वाली विश्वसनीय एसेट मैनेजमेंट कंपनी आपकी मदद कर सकती हैसमझदारी से निवेश करें और बुद्धिमानी से। एक अच्छाएएमसी आपके पास निवेश के लिए अच्छे विकल्प प्रदान करने के लिए विभिन्न प्रकार की निवेश योजनाएं हैं। किसी को फंड हाउस की उम्र, समग्र एयूएम, प्रबंधन का ट्रैक रिकॉर्ड, फंड हाउस की निवेश प्रक्रिया, विभिन्न श्रेणियों में ऑफ़र की जाने वाली योजनाओं की संख्या और साथ ही, सभी श्रेणियों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाली योजनाओं की संख्या को देखना चाहिए। इसलिए एक अच्छा एएमसी चुनना भी सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।
| मात्रात्मक कारक | गुणात्मक कारक |
|---|---|
| प्रदर्शन रेटिंग (क्रिसिल, वैल्यू रिसर्च, आदि) | फंड मैनेजर ट्रैक रिकॉर्ड |
| फंड आयु (3+ वर्ष) | फंड हाउस प्रतिष्ठा |
| पिछले रिटर्न और फंड की अस्थिरता | निवेश प्रक्रिया |
| खर्चे की दर | |
| एक्जिट लोड |
फंड मैनेजर ट्रैक रिकॉर्ड
फंड मैनेजर वह पेशेवर होता है जो किसी योजना में निवेश करने के बाद आपके पैसे को संभालता है। इसलिए, यह जानना महत्वपूर्ण है कि आपके पैसे को कौन संभाल रहा है। आपको उनका पिछला रिकॉर्ड पता होना चाहिए और जांचना चाहिए कि क्या उनकी निवेश शैली आप पर सूट करती है। किसी को यह देखने की जरूरत है कि वे कितने वर्षों से धन का प्रबंधन कर रहे हैं, पिछले 5 वर्षों (या अधिक) में उनका ट्रैक रिकॉर्ड और वे कितनी योजनाओं का प्रबंधन करते हैं। यहां कुछ बुनियादी फिल्टर अच्छे प्रदर्शन करने वाली योजनाएं प्राप्त करेंगे।
निवेश प्रक्रिया
केवल फंड मैनेजर के प्रदर्शन पर निर्भर रहने के बजाय, किसी को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि एक निवेश प्रक्रिया मौजूद है। आप की-मैन जोखिम वाले उत्पाद में नहीं आना चाहते। यदि एक संस्थागत निवेश प्रक्रिया मौजूद है, तो यह सुनिश्चित करेगा कि योजना अच्छी तरह से प्रबंधित हो। यहां तक कि फंड मैनेजर में भी बदलाव होता है। तो आपका निवेश सुरक्षित रहेगा।
निगरानी और समीक्षा करें: अनुशासित दृष्टिकोण अपनाएं
यदि आप उपरोक्त सभी कारकों पर विचार करेंगे, तो आपको अपने लिए एक सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड या शीर्ष म्युचुअल फंड मिल सकता है। लेकिन उस बेहतरीन म्युचुअल फंड से सर्वश्रेष्ठ प्राप्त करने के लिए, आपको अनुशासित दृष्टिकोण रखने और निवेश या योजना की निगरानी करने की आवश्यकता है। बाजार अस्थिर हैं और आपके निवेश का मूल्य ऊपर और नीचे जा सकता है। आपको म्यूचुअल फंड के चयन में किए गए शोध और प्रयासों पर भरोसा करना चाहिए और अल्पकालिक नुकसान (विशेषकर इक्विटी में) के शिकार होने से बचना चाहिए। सीधे शब्दों में कहें, अगर आपको लगता है कि आपने सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड चुनने में गलती की है, तो आपको कार्रवाई करनी चाहिए और फंड को बदलना चाहिए। हालांकि, पहले के "सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड" को प्रदर्शन करने के लिए पर्याप्त समय देने से पहले कोई बदलाव नहीं किया जाना चाहिए। री-बैलेंसिंग करनी चाहिए, एक साल से पहले नहीं। हमेशा याद रखें, यहां तक कि सबसे अच्छे निवेशक (यहां तक कि वॉरेन बफे) भी निवेश की गलतियाँ करते हैं, हालाँकि, हमें लंबे समय में गलत निर्णयों की तुलना में अधिक सही निर्णय लेने चाहिए। यह सुनिश्चित करेगा कि हमारा पोर्टफोलियो या यहां तक कि सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड समय के साथ प्रदर्शन करें।
निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ म्युचुअल फंड 2022 - 2023
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 5 YR (%) 2024 (%) BOI AXA Credit Risk Fund Growth ₹11.9054
↑ 0.00 ₹114 1.1 2.6 4.9 37.2 9.5 6 ICICI Prudential Infrastructure Fund Growth ₹170.82
↑ 2.25 ₹7,435 -12.4 -13.1 4.2 29.7 31.3 27.4 Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth ₹90.3949
↓ -0.77 ₹24,488 -18.4 -11.9 18.5 29.6 27.1 57.1 SBI PSU Fund Growth ₹28.0832
↑ 0.27 ₹4,543 -15.1 -17.6 -6.8 29.4 24.3 23.5 HDFC Infrastructure Fund Growth ₹41.008
↑ 0.56 ₹2,341 -15.4 -16.5 -0.8 29.3 26.7 23 Nippon India Power and Infra Fund Growth ₹299.215
↑ 4.19 ₹7,001 -19.2 -20.2 -5.2 27.8 27 26.9 Invesco India PSU Equity Fund Growth ₹53.12
↑ 0.71 ₹1,230 -18.7 -22.8 -8.8 27.6 22.3 25.6 Franklin Build India Fund Growth ₹122.74
↑ 1.60 ₹2,659 -15.3 -14.5 0.6 27.6 27.4 27.8 Franklin India Opportunities Fund Growth ₹219.571
↑ 2.34 ₹5,948 -14.3 -13.5 10.7 27.1 26.5 37.3 DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Growth ₹270.682
↑ 4.46 ₹5,003 -20.9 -21.6 -0.1 25.9 25.7 32.4 Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Mar 25
*नीचे विस्तृत सूची हैशीर्ष म्युचुअल फंड पिछले 3 साल के आधार परसीएजीआर रिटर्न।
(Erstwhile BOI AXA Corporate Credit Spectrum Fund) The Scheme’s investment objective is to generate capital appreciation over the long term by investing predominantly in corporate debt across the credit spectrum within the universe of investment grade rating. To achieve this objective, the Scheme will seek to make investments in rated, unrated instruments and structured obligations of public and private companies. BOI AXA Credit Risk Fund is a Debt - Credit Risk fund was launched on 27 Feb 15. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Credit Risk Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation and income distribution to unit holders by investing predominantly in equity/equity related securities of the companies belonging to the infrastructure development and balance in debt securities and money market instruments. ICICI Prudential Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Aug 05. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund) The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved. Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund Returns up to 1 year are on The objective of the scheme would be to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme through an active management of investments in a diversified basket of equity stocks of domestic Public Sector Undertakings and in debt and money market instruments issued by PSUs AND others. SBI PSU Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 7 Jul 10. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for SBI PSU Fund Returns up to 1 year are on To seek long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies engaged in or expected to benefit from growth and development of infrastructure. HDFC Infrastructure Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 10 Mar 08. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for HDFC Infrastructure Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile Reliance Diversified Power Sector Fund) The primary investment objective of the scheme is to generate long term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related securities of companies in the power sector. Nippon India Power and Infra Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 8 May 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Nippon India Power and Infra Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation by investing in Equity and Equity Related Instruments of companies where the Central / State Government(s) has majority shareholding or management control or has powers to appoint majority of directors. However, there is no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme will be achieved. The Scheme does not assure or guarantee any returns. Invesco India PSU Equity Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 18 Nov 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Invesco India PSU Equity Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities. Franklin Build India Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 4 Sep 09. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for Franklin Build India Fund Returns up to 1 year are on The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy. Franklin India Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 21 Feb 00. It is a fund with Moderately High risk and has given a Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund Returns up to 1 year are on To generate capital appreciation, from a portfolio that is substantially constituted of equity securities and equity related securities of corporates, which could benefit from structural changes brought about by continuing liberalization in economic policies by the government and/or continuing investments in infrastructure, both by the public and private sector. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 11 Jun 04. It is a fund with High risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund Returns up to 1 year are on 1. BOI AXA Credit Risk Fund
CAGR/Annualized return of 1.8% since its launch. Return for 2024 was 6% , 2023 was 5.6% and 2022 was 143.1% . BOI AXA Credit Risk Fund
Growth Launch Date 27 Feb 15 NAV (06 Mar 25) ₹11.9054 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹114 on 31 Jan 25 Category Debt - Credit Risk AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating Risk Moderate Expense Ratio 1.56 Sharpe Ratio -0.87 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-12 Months (4%),12-24 Months (3%),24-36 Months (2%),36 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.09% Effective Maturity 7 Months 20 Days Modified Duration 6 Months 11 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹5,295 28 Feb 22 ₹6,118 28 Feb 23 ₹14,086 29 Feb 24 ₹15,051 28 Feb 25 ₹15,794 Returns for BOI AXA Credit Risk Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Mar 25 Duration Returns 1 Month 0.3% 3 Month 1.1% 6 Month 2.6% 1 Year 4.9% 3 Year 37.2% 5 Year 9.5% 10 Year 15 Year Since launch 1.8% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 6% 2023 5.6% 2022 143.1% 2021 9.4% 2020 -44.4% 2019 -45.2% 2018 -0.3% 2017 9.3% 2016 11.2% 2015 Fund Manager information for BOI AXA Credit Risk Fund
Name Since Tenure Alok Singh 27 Feb 15 10.01 Yr. Data below for BOI AXA Credit Risk Fund as on 31 Jan 25
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 51.13% Debt 48.47% Other 0.4% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 51.13% Corporate 48.47% Credit Quality
Rating Value AA 93.15% AAA 6.85% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Aditya Birla Real Estate Limited
Debentures | -11% ₹12 Cr 1,200,000 7.99% Rashtriya Chemicals And Fertilizers Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 JSW Steel Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Nirma Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 360 One Prime Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Manappuram Finance Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Godrej Industries Limited
Debentures | -9% ₹10 Cr 1,000,000 Nuvoco Vistas Corporation Limited
Debentures | -4% ₹5 Cr 500,000 Corporate Debt Market Development Fund
Investment Fund | -0% ₹0 Cr 414 Amanta Healthcare Limited
Preference Shares | -0% ₹0 Cr 2,291,890 2. ICICI Prudential Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of 15.7% since its launch. Ranked 27 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.4% , 2023 was 44.6% and 2022 was 28.8% . ICICI Prudential Infrastructure Fund
Growth Launch Date 31 Aug 05 NAV (06 Mar 25) ₹170.82 ↑ 2.25 (1.33 %) Net Assets (Cr) ₹7,435 on 31 Jan 25 Category Equity - Sectoral AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.22 Sharpe Ratio 0.64 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹13,597 28 Feb 22 ₹17,702 28 Feb 23 ₹21,851 29 Feb 24 ₹35,616 28 Feb 25 ₹36,176 Returns for ICICI Prudential Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Mar 25 Duration Returns 1 Month -4.1% 3 Month -12.4% 6 Month -13.1% 1 Year 4.2% 3 Year 29.7% 5 Year 31.3% 10 Year 15 Year Since launch 15.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 27.4% 2023 44.6% 2022 28.8% 2021 50.1% 2020 3.6% 2019 2.6% 2018 -14% 2017 40.8% 2016 2% 2015 -3.4% Fund Manager information for ICICI Prudential Infrastructure Fund
Name Since Tenure Ihab Dalwai 3 Jun 17 7.75 Yr. Sharmila D’mello 30 Jun 22 2.67 Yr. Data below for ICICI Prudential Infrastructure Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.53% Basic Materials 21.32% Financial Services 16.4% Utility 8.67% Energy 6.7% Communication Services 1.27% Consumer Cyclical 1.01% Real Estate 0.39% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.12% Equity 93.3% Debt 0.59% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 09 | LT9% ₹687 Cr 1,925,850
↑ 221,167 Shree Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Apr 24 | 5003874% ₹302 Cr 108,747
↑ 13,090 Adani Ports & Special Economic Zone Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 24 | ADANIPORTS4% ₹296 Cr 2,695,324
↑ 955,233 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 21 | NCC4% ₹265 Cr 10,506,117
↑ 2,958,417 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 16 | ICICIBANK3% ₹249 Cr 1,990,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 29 Feb 16 | 5325553% ₹235 Cr 7,260,775
↓ -450,000 Vedanta Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 24 | 5002953% ₹213 Cr 4,823,662
↑ 1,000,935 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | HDFCBANK3% ₹208 Cr 1,225,000
↑ 200,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 28 Feb 23 | INDIGO3% ₹206 Cr 477,106
↑ 20,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jul 23 | RELIANCE3% ₹204 Cr 1,609,486 3. Motilal Oswal Midcap 30 Fund
CAGR/Annualized return of 22.2% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% . Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Growth Launch Date 24 Feb 14 NAV (06 Mar 25) ₹90.3949 ↓ -0.77 (-0.85 %) Net Assets (Cr) ₹24,488 on 31 Jan 25 Category Equity - Mid Cap AMC Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 0.66 Sharpe Ratio 0.93 Information Ratio 0.68 Alpha Ratio 15.2 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹11,725 28 Feb 22 ₹15,686 28 Feb 23 ₹18,295 29 Feb 24 ₹27,817 28 Feb 25 ₹32,165 Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Mar 25 Duration Returns 1 Month -7% 3 Month -18.4% 6 Month -11.9% 1 Year 18.5% 3 Year 29.6% 5 Year 27.1% 10 Year 15 Year Since launch 22.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 57.1% 2023 41.7% 2022 10.7% 2021 55.8% 2020 9.3% 2019 9.7% 2018 -12.7% 2017 30.8% 2016 5.2% 2015 16.5% Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund
Name Since Tenure Ajay Khandelwal 1 Oct 24 0.41 Yr. Niket Shah 1 Jul 20 4.67 Yr. Rakesh Shetty 22 Nov 22 2.27 Yr. Sunil Sawant 1 Jul 24 0.67 Yr. Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Technology 34.2% Consumer Cyclical 16.45% Industrials 14.08% Health Care 4.4% Communication Services 3.36% Utility 2.23% Real Estate 1.95% Financial Services 1.73% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 24.38% Equity 75.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 23 | PERSISTENT10% ₹2,413 Cr 4,000,000
↑ 750,000 Coforge Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | COFORGE10% ₹2,355 Cr 2,850,000
↑ 155,000 Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 29 Feb 24 | KALYANKJIL7% ₹1,761 Cr 35,000,100
↑ 1,750,100 Trent Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5002516% ₹1,507 Cr 2,620,200
↓ -379,800 Dixon Technologies (India) Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Mar 23 | DIXON6% ₹1,499 Cr 1,000,000
↑ 700,130 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | POLYCAB5% ₹1,117 Cr 1,850,000
↓ -1,400,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 24 | MAXHEALTH3% ₹855 Cr 8,056,130
↑ 556,130 Bharti Hexacom Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 24 | BHARTIHEXA3% ₹823 Cr 6,075,571
↑ 816,804 One97 Communications Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 24 | 5433963% ₹776 Cr 10,001,000
↑ 1,000 Oracle Financial Services Software Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 24 | OFSS3% ₹699 Cr 766,376
↓ -30,591 4. SBI PSU Fund
CAGR/Annualized return of 7.2% since its launch. Ranked 31 in Sectoral category. Return for 2024 was 23.5% , 2023 was 54% and 2022 was 29% . SBI PSU Fund
Growth Launch Date 7 Jul 10 NAV (06 Mar 25) ₹28.0832 ↑ 0.27 (0.99 %) Net Assets (Cr) ₹4,543 on 31 Jan 25 Category Equity - Sectoral AMC SBI Funds Management Private Limited Rating ☆☆ Risk High Expense Ratio 2.3 Sharpe Ratio 0.1 Information Ratio -0.26 Alpha Ratio -1.58 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹11,312 28 Feb 22 ₹13,400 28 Feb 23 ₹15,401 29 Feb 24 ₹29,693 28 Feb 25 ₹27,741 Returns for SBI PSU Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Mar 25 Duration Returns 1 Month -5.3% 3 Month -15.1% 6 Month -17.6% 1 Year -6.8% 3 Year 29.4% 5 Year 24.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23.5% 2023 54% 2022 29% 2021 32.4% 2020 -10% 2019 6% 2018 -23.8% 2017 21.9% 2016 16.2% 2015 -11.1% Fund Manager information for SBI PSU Fund
Name Since Tenure Rohit Shimpi 1 Jun 24 0.75 Yr. Data below for SBI PSU Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 35.72% Utility 24.32% Energy 17.09% Industrials 11.13% Basic Materials 6.29% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.35% Equity 94.54% Debt 0.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 10 | SBIN15% ₹663 Cr 8,577,500 GAIL (India) Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 24 | 5321559% ₹431 Cr 24,350,000
↑ 2,400,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5328989% ₹428 Cr 14,185,554
↑ 900,000 Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 24 | BEL8% ₹374 Cr 12,775,000
↑ 800,000 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5005476% ₹253 Cr 9,700,000 NMDC Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 23 | 5263714% ₹184 Cr 27,900,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Jul 10 | 5325554% ₹176 Cr 5,443,244 Bank of Baroda (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5321344% ₹166 Cr 7,800,000 General Insurance Corp of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | 5407553% ₹148 Cr 3,600,000 Oil India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 24 | OIL3% ₹139 Cr 3,300,000 5. HDFC Infrastructure Fund
CAGR/Annualized return of since its launch. Ranked 26 in Sectoral category. Return for 2024 was 23% , 2023 was 55.4% and 2022 was 19.3% . HDFC Infrastructure Fund
Growth Launch Date 10 Mar 08 NAV (06 Mar 25) ₹41.008 ↑ 0.56 (1.39 %) Net Assets (Cr) ₹2,341 on 31 Jan 25 Category Equity - Sectoral AMC HDFC Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.31 Sharpe Ratio 0.3 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 300 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹12,339 28 Feb 22 ₹14,687 28 Feb 23 ₹17,137 29 Feb 24 ₹31,152 28 Feb 25 ₹29,967 Returns for HDFC Infrastructure Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Mar 25 Duration Returns 1 Month -6% 3 Month -15.4% 6 Month -16.5% 1 Year -0.8% 3 Year 29.3% 5 Year 26.7% 10 Year 15 Year Since launch Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 23% 2023 55.4% 2022 19.3% 2021 43.2% 2020 -7.5% 2019 -3.4% 2018 -29% 2017 43.3% 2016 -1.9% 2015 -2.5% Fund Manager information for HDFC Infrastructure Fund
Name Since Tenure Srinivasan Ramamurthy 12 Jan 24 1.13 Yr. Dhruv Muchhal 22 Jun 23 1.69 Yr. Data below for HDFC Infrastructure Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 41.71% Financial Services 19.97% Basic Materials 11.11% Energy 7.53% Utility 6.76% Communication Services 3.67% Health Care 1.75% Technology 1% Real Estate 0.89% Consumer Cyclical 0.54% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.98% Equity 94.91% Debt 1.11% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK7% ₹163 Cr 1,300,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT5% ₹125 Cr 350,000
↑ 20,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 23 | HDFCBANK5% ₹119 Cr 700,000 J Kumar Infraprojects Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Oct 15 | JKIL5% ₹110 Cr 1,500,000 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 23 | KPIL3% ₹80 Cr 758,285 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Dec 17 | 5325553% ₹71 Cr 2,200,000
↑ 115,875 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 18 | COALINDIA3% ₹67 Cr 1,700,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 20 | BHARTIARTL3% ₹65 Cr 400,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Dec 21 | INDIGO3% ₹65 Cr 150,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 May 24 | RELIANCE3% ₹63 Cr 500,000 6. Nippon India Power and Infra Fund
CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Ranked 13 in Sectoral category. Return for 2024 was 26.9% , 2023 was 58% and 2022 was 10.9% . Nippon India Power and Infra Fund
Growth Launch Date 8 May 04 NAV (06 Mar 25) ₹299.215 ↑ 4.19 (1.42 %) Net Assets (Cr) ₹7,001 on 31 Jan 25 Category Equity - Sectoral AMC Nippon Life Asset Management Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.05 Sharpe Ratio 0.29 Information Ratio 1.18 Alpha Ratio 3.79 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 100 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹13,579 28 Feb 22 ₹16,253 28 Feb 23 ₹19,189 29 Feb 24 ₹34,107 28 Feb 25 ₹31,913 Returns for Nippon India Power and Infra Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Mar 25 Duration Returns 1 Month -7.2% 3 Month -19.2% 6 Month -20.2% 1 Year -5.2% 3 Year 27.8% 5 Year 27% 10 Year 15 Year Since launch 17.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 26.9% 2023 58% 2022 10.9% 2021 48.9% 2020 10.8% 2019 -2.9% 2018 -21.1% 2017 61.7% 2016 0.1% 2015 0.3% Fund Manager information for Nippon India Power and Infra Fund
Name Since Tenure Kinjal Desai 25 May 18 6.77 Yr. Rahul Modi 19 Aug 24 0.53 Yr. Data below for Nippon India Power and Infra Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 42.76% Utility 17.64% Basic Materials 9.73% Energy 7.95% Communication Services 7.7% Real Estate 3.94% Consumer Cyclical 3.24% Technology 2.27% Health Care 2.04% Financial Services 1.81% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 0.91% Equity 99.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 07 | LT8% ₹532 Cr 1,492,001
↓ -205,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 May 09 | 5325557% ₹499 Cr 15,400,000
↑ 1,400,001 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 18 | RELIANCE7% ₹474 Cr 3,750,000
↑ 200,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 18 | BHARTIARTL6% ₹423 Cr 2,600,000 UltraTech Cement Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 19 | 5325384% ₹276 Cr 240,038
↓ -29,962 Tata Power Co Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Apr 23 | 5004003% ₹236 Cr 6,475,789
↑ 1,511,030 Carborundum Universal Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 23 | CARBORUNIV3% ₹214 Cr 1,800,000 Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 May 21 | 5005503% ₹213 Cr 350,000 Kaynes Technology India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 22 | KAYNES3% ₹203 Cr 423,938
↓ -68,266 Container Corporation of India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 22 | CONCOR3% ₹195 Cr 2,500,000 7. Invesco India PSU Equity Fund
CAGR/Annualized return of 11.4% since its launch. Ranked 33 in Sectoral category. Return for 2024 was 25.6% , 2023 was 54.5% and 2022 was 20.5% . Invesco India PSU Equity Fund
Growth Launch Date 18 Nov 09 NAV (06 Mar 25) ₹53.12 ↑ 0.71 (1.35 %) Net Assets (Cr) ₹1,230 on 31 Jan 25 Category Equity - Sectoral AMC Invesco Asset Management (India) Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.39 Sharpe Ratio 0.36 Information Ratio -0.36 Alpha Ratio 3.43 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹11,266 28 Feb 22 ₹13,191 28 Feb 23 ₹15,226 29 Feb 24 ₹28,692 28 Feb 25 ₹25,610 Returns for Invesco India PSU Equity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Mar 25 Duration Returns 1 Month -7.1% 3 Month -18.7% 6 Month -22.8% 1 Year -8.8% 3 Year 27.6% 5 Year 22.3% 10 Year 15 Year Since launch 11.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 25.6% 2023 54.5% 2022 20.5% 2021 31.1% 2020 6.1% 2019 10.1% 2018 -16.9% 2017 24.3% 2016 17.9% 2015 2.5% Fund Manager information for Invesco India PSU Equity Fund
Name Since Tenure Dhimant Kothari 19 May 20 4.79 Yr. Data below for Invesco India PSU Equity Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 30.21% Utility 24.02% Financial Services 19.87% Energy 18% Basic Materials 6.08% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.83% Equity 98.17% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Bharat Electronics Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 17 | BEL9% ₹114 Cr 3,894,619
↓ -443,636 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 22 | 5328989% ₹109 Cr 3,599,413 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 21 | SBIN8% ₹97 Cr 1,251,543 Bharat Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 18 | 5005477% ₹90 Cr 3,445,961 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5003126% ₹75 Cr 2,868,783
↑ 1,206,383 NTPC Green Energy Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 24 | NTPCGREEN6% ₹68 Cr 5,911,723
↑ 521,208 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 31 May 22 | HAL5% ₹60 Cr 153,175
↑ 17,924 BEML Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | 5000485% ₹59 Cr 152,998 Hindustan Petroleum Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 23 | HINDPETRO5% ₹56 Cr 1,564,169 National Aluminium Co Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Aug 24 | 5322344% ₹53 Cr 2,604,332 8. Franklin Build India Fund
CAGR/Annualized return of 17.6% since its launch. Ranked 4 in Sectoral category. Return for 2024 was 27.8% , 2023 was 51.1% and 2022 was 11.2% . Franklin Build India Fund
Growth Launch Date 4 Sep 09 NAV (06 Mar 25) ₹122.74 ↑ 1.60 (1.32 %) Net Assets (Cr) ₹2,659 on 31 Jan 25 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.13 Sharpe Ratio 0.47 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹13,297 28 Feb 22 ₹16,088 28 Feb 23 ₹18,350 29 Feb 24 ₹31,512 28 Feb 25 ₹30,972 Returns for Franklin Build India Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Mar 25 Duration Returns 1 Month -5.2% 3 Month -15.3% 6 Month -14.5% 1 Year 0.6% 3 Year 27.6% 5 Year 27.4% 10 Year 15 Year Since launch 17.6% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 27.8% 2023 51.1% 2022 11.2% 2021 45.9% 2020 5.4% 2019 6% 2018 -10.7% 2017 43.3% 2016 8.4% 2015 2.1% Fund Manager information for Franklin Build India Fund
Name Since Tenure Ajay Argal 18 Oct 21 3.37 Yr. Kiran Sebastian 7 Feb 22 3.06 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.37 Yr. Data below for Franklin Build India Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 37.8% Financial Services 12.39% Utility 11.4% Energy 10.96% Communication Services 7.6% Basic Materials 7.09% Consumer Cyclical 3.4% Real Estate 2.85% Technology 2% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 4.19% Equity 95.81% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | LT10% ₹257 Cr 720,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | ICICIBANK6% ₹150 Cr 1,200,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Oct 21 | RELIANCE5% ₹133 Cr 1,050,000
↑ 170,000 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 20 | INDIGO5% ₹130 Cr 300,000
↑ 65,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 16 | 5325555% ₹127 Cr 3,930,000 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 19 | 5003124% ₹118 Cr 4,500,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 09 | BHARTIARTL4% ₹115 Cr 710,000 Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 21 | 5328984% ₹102 Cr 3,365,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | 5322153% ₹89 Cr 900,000 NCC Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 23 | NCC3% ₹78 Cr 3,100,000 9. Franklin India Opportunities Fund
CAGR/Annualized return of 13.1% since its launch. Ranked 47 in Sectoral category. Return for 2024 was 37.3% , 2023 was 53.6% and 2022 was -1.9% . Franklin India Opportunities Fund
Growth Launch Date 21 Feb 00 NAV (06 Mar 25) ₹219.571 ↑ 2.34 (1.08 %) Net Assets (Cr) ₹5,948 on 31 Jan 25 Category Equity - Sectoral AMC Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd Rating ☆☆☆ Risk Moderately High Expense Ratio 2.12 Sharpe Ratio 0.94 Information Ratio 1.44 Alpha Ratio 10.74 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹14,549 28 Feb 22 ₹16,040 28 Feb 23 ₹17,166 29 Feb 24 ₹28,762 28 Feb 25 ₹30,931 Returns for Franklin India Opportunities Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Mar 25 Duration Returns 1 Month -7.9% 3 Month -14.3% 6 Month -13.5% 1 Year 10.7% 3 Year 27.1% 5 Year 26.5% 10 Year 15 Year Since launch 13.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 37.3% 2023 53.6% 2022 -1.9% 2021 29.7% 2020 27.3% 2019 5.4% 2018 -10.1% 2017 35.6% 2016 4.2% 2015 2.3% Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund
Name Since Tenure Kiran Sebastian 7 Feb 22 3.06 Yr. R. Janakiraman 1 Apr 13 11.92 Yr. Sandeep Manam 18 Oct 21 3.37 Yr. Data below for Franklin India Opportunities Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Consumer Cyclical 18.72% Health Care 13.23% Financial Services 10.86% Communication Services 9.89% Industrials 9.89% Technology 8.54% Basic Materials 8.23% Energy 4.23% Consumer Defensive 3.9% Real Estate 2.5% Utility 1.62% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 5.56% Equity 94.44% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 22 | RELIANCE4% ₹251 Cr 1,987,098
↑ 869,146 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 24 | BHARTIARTL4% ₹218 Cr 1,342,233 Mphasis Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Nov 24 | 5262993% ₹204 Cr 710,533
↑ 215,452 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 May 24 | M&M3% ₹191 Cr 637,966 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 24 | HDFCBANK3% ₹180 Cr 1,058,931 Lemon Tree Hotels Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Aug 24 | LEMONTREE3% ₹175 Cr 12,833,401
↑ 1,882,185 Intellect Design Arena Ltd.
Equity, Since 30 Jun 24 | -3% ₹168 Cr 2,076,823
↑ 1,100,798 Info Edge (India) Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jul 24 | NAUKRI3% ₹167 Cr 216,138 APL Apollo Tubes Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Oct 24 | APLAPOLLO3% ₹151 Cr 998,385
↑ 16,400 Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Aug 23 | ASTERDM3% ₹150 Cr 3,049,105 10. DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
CAGR/Annualized return of 17.2% since its launch. Ranked 12 in Sectoral category. Return for 2024 was 32.4% , 2023 was 49% and 2022 was 13.9% . DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
Growth Launch Date 11 Jun 04 NAV (06 Mar 25) ₹270.682 ↑ 4.46 (1.68 %) Net Assets (Cr) ₹5,003 on 31 Jan 25 Category Equity - Sectoral AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆☆ Risk High Expense Ratio 2.24 Sharpe Ratio 0.43 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 29 Feb 20 ₹10,000 28 Feb 21 ₹12,694 28 Feb 22 ₹15,993 28 Feb 23 ₹18,596 29 Feb 24 ₹30,453 28 Feb 25 ₹30,265 Returns for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Mar 25 Duration Returns 1 Month -8% 3 Month -20.9% 6 Month -21.6% 1 Year -0.1% 3 Year 25.9% 5 Year 25.7% 10 Year 15 Year Since launch 17.2% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2024 32.4% 2023 49% 2022 13.9% 2021 51.6% 2020 2.7% 2019 6.7% 2018 -17.2% 2017 47% 2016 4.1% 2015 0.7% Fund Manager information for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund
Name Since Tenure Rohit Singhania 21 Jun 10 14.7 Yr. Data below for DSP BlackRock India T.I.G.E.R Fund as on 31 Jan 25
Equity Sector Allocation
Sector Value Industrials 35.97% Basic Materials 15.45% Consumer Cyclical 7.89% Utility 6.84% Energy 5.5% Financial Services 5.47% Communication Services 3.6% Health Care 2.72% Technology 2.44% Real Estate 1.45% Consumer Defensive 1.42% Asset Allocation
Asset Class Value Cash 11.26% Equity 88.74% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Nov 17 | 5325555% ₹232 Cr 7,145,883
↓ -932,685 Siemens Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 18 | 5005504% ₹224 Cr 369,482 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 04 | LT4% ₹211 Cr 591,385 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | BHARTIARTL4% ₹176 Cr 1,080,606 Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Mar 23 | KIRLOSENG3% ₹136 Cr 1,502,475 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 23 | COALINDIA3% ₹131 Cr 3,321,453 Kalpataru Projects International Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | KPIL2% ₹123 Cr 1,159,431
↓ -94,280 Polycab India Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 21 | POLYCAB2% ₹110 Cr 182,282
↓ -21,868 Welspun Corp Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 30 Nov 23 | 5321442% ₹98 Cr 1,323,293 Apollo Hospitals Enterprise Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Dec 24 | APOLLOHOSP2% ₹89 Cr 131,003
↑ 74,613
जैसा कि ऊपर कहा गया है, सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करना एक कठिन काम है जिसके लिए शोध की आवश्यकता होती है। आपको सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड योजना का चयन करने में सावधानी बरतनी चाहिए, सभी जोखिमों का आकलन करना चाहिए और कई कारकों को ध्यान में रखना चाहिए जो शीर्ष और सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड का चयन करते हैं। नियमित रूप से निवेश करने से अस्थिरता का जोखिम कम होता है और आपको बेहतर रिटर्न मिलता है। अगर कोई समय के साथ लगातार निवेश करता है तो इससे भविष्य में अच्छे परिणाम मिलेंगे। हमेशा याद रखें, यह बाजार का समय नहीं है जो पैसा बनाता है, यह वह समय है जब आप बाजार में खर्च करते हैं!
यहां प्रदान की गई जानकारी सटीक है, यह सुनिश्चित करने के लिए सभी प्रयास किए गए हैं। हालांकि, डेटा की शुद्धता के संबंध में कोई गारंटी नहीं दी जाती है। कृपया कोई भी निवेश करने से पहले योजना सूचना दस्तावेज के साथ सत्यापित करें।
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Nice post, thanks