ಫಿನ್ಕಾಶ್ »ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು »ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
Table of Contents
- ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಯಾವುವು?
- ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು FY 22 - 23
- ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
- 1. ನಾನು ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು?
- 2. ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕಾರ ಯಾವುದು?
- 3. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನ ಉಪಯೋಗವೇನು?
- 4. ನಾನು ಎಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು?
- 5. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯವಿದೆಯೇ?
- 6. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನನಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಅಗತ್ಯವಿದೆಯೇ?
- 7. ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದು ಅಗತ್ಯವೇ?
- 8. ನಾನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದೇ?
- 9. ನಾನು ಬೇಗನೆ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಂಡರೆ ನಾನು ಯಾವುದೇ ದಂಡವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕೇ?
Top 5 Funds
2022 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು
ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಹೊಸಬರು ಅಥವಾ ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತಗೊಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹಿರಿಯ ನಾಗರಿಕರು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯಕ್ಕಾಗಿ ನೋಡುತ್ತಾರೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಯಾವಾಗ ಒಂದುಹೂಡಿಕೆದಾರ ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುತ್ತಾರೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವನು ತನ್ನ ಹಣವನ್ನು ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬೇಕು.
ಆದ್ದರಿಂದ, ನೀವು ಅವರಲ್ಲಿ ಒಬ್ಬರಾಗಿದ್ದರೆ ನೀವು ಹೆಚ್ಚು ಓದಬಹುದು
ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಹೂಡಿಕೆ ನಿಧಿಗಳು ಯಾವುವು?
ಅನೇಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಎದುರು ನೋಡುತ್ತಿದ್ದಾರೆಹೂಡಿಕೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಇವುಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳಂತಹ ಇತರ ಸಾಧನಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆ ದಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ. ಆದರೆ, ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಬಂದಾಗ, ಇವರು ಸುರಕ್ಷಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸಹಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಅಲ್ಲದೆ, ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡುವುದಿಲ್ಲಈಕ್ವಿಟಿಗಳು, ಅವು ಹೆಚ್ಚು ಅಪಾಯಕಾರಿ ನಿಧಿಗಳಾಗಿವೆ.
ಸಾಲ ನಿಧಿ ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಅಥವಾ ಸಿದ್ಧರಿರುವ ಹೊಸಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಸರ್ಕಾರದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದಂತೆಬಾಂಡ್ಗಳು,ಹಣ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ನಿಧಿಗಳು, ಇತ್ಯಾದಿ, ಅವು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ನಂತಹ ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳಿವೆದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು, ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿಗಳು, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು, ಡೈನಾಮಿಕ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಗಿಲ್ಟ್ಸ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ, ಅಪಾಯಗಳಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ.ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳು ಅಪಾಯಕಾರಿ ನಿಧಿಗಳು, ಆದ್ದರಿಂದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಡಿಮೆ-ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಬೇಕು.
ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಮತ್ತು ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿದ್ದು, ಇದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಗೆ ಸೂಕ್ತ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯೊಳಗೆ ತಮ್ಮ ಐಡಲ್ ಹಣದ ಮೇಲೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೊಸಬ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
Talk to our investment specialist
ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯದ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು FY 22 - 23
ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು
ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಮೆಚುರಿಟಿ ಅವಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ91 ದಿನಗಳು. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸುಲಭವಾಗಿ ಒದಗಿಸುತ್ತವೆದ್ರವ್ಯತೆ ಮತ್ತು ಇತರ ವಿಧದ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕಕ್ಕಿಂತ ದ್ರವಗಳು ಉತ್ತಮ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆಬ್ಯಾಂಕ್ ಉಳಿತಾಯ ಖಾತೆ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ, ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು ವಾರ್ಷಿಕ ಬಡ್ಡಿಯ 7-8% ಅನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬಹುದು. ಟಾಪ್ 5 ಇಲ್ಲಿವೆಅತ್ಯುತ್ತಮ ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳು.
Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Indiabulls Liquid Fund Growth ₹2,434.84
↑ 0.93 ₹147 1.7 3.5 7.4 6.2 6.8 7.1% 23D 23D PGIM India Insta Cash Fund Growth ₹327.821
↑ 0.07 ₹451 1.7 3.5 7.3 6.3 7 7.03% 1M 10D 1M 10D Principal Cash Management Fund Growth ₹2,222.14
↑ 0.42 ₹7,187 1.7 3.5 7.3 6.3 7 7.11% 1M 10D 1M 10D JM Liquid Fund Growth ₹68.7559
↑ 0.01 ₹1,897 1.7 3.5 7.3 6.3 7 7.09% 1M 14D 1M 18D Axis Liquid Fund Growth ₹2,803.23
↑ 0.54 ₹34,674 1.7 3.5 7.4 6.4 7.1 7.06% 1M 10D 1M 11D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Dec 24
ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಿಧಿಗಳು
ಈ ನಿಧಿಗಳು ಖಜಾನೆ ಬಿಲ್‌ಗಳು, ವಾಣಿಜ್ಯ ಪತ್ರಗಳು, ಠೇವಣಿಗಳ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಬಾಂಡ್‌ಗಳಂತಹ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಫಂಡ್ಗಳು ಕಡಿಮೆ ಉಳಿದಿರುವ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ6 ತಿಂಗಳಿಂದ 1 ವರ್ಷ.ಅಲ್ಟ್ರಾ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ನಿಧಿ ಕಡಿಮೆ ಬೆಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಂಚಲತೆ. ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಹುಡುಕುತ್ತಿರುವ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಬೇಕು, ಏಕೆಂದರೆ ಅವರು ದ್ರವ ನಿಧಿಗಳಿಗಿಂತ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಟಾಪ್ 5 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಅಲ್ಟ್ರಾ-ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ.
The primary objective of the schemes is to generate regular income through investments in debt and money market instruments. Income maybe generated through the receipt of coupon payments or the purchase and sale of securities in the underlying portfolio. The schemes will under normal market conditions, invest its net assets in fixed income securities, money market instruments, cash and cash equivalents. Aditya Birla Sun Life Savings Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 16 Apr 03. It is a fund with Moderately Low risk and has given a Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile ICICI Prudential Regular Income Fund) The fund’s objective is to generate regular income through investments primarily in debt and money market instruments. As a secondary objective, the Scheme also seeks to generate long term capital appreciation from the portion of equity investments under the Scheme. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund is a Debt - Ultrashort Bond fund was launched on 3 May 11. It is a fund with Moderate risk and has given a Below is the key information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Returns up to 1 year are on Objective The Scheme seeks to deliver reasonable market related returns with lower risk and higher liquidity through a portfolio of debt and money market instruments.
However there can be no assurance that the investment objectives of the Scheme will be realized. BOI AXA Liquid Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 16 Jul 08. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for BOI AXA Liquid Fund Returns up to 1 year are on (Erstwhile DHFL Pramerica Insta Cash Plus Fund) To generate steady returns along with high liquidity by investing in a portfolio of short-term, high quality money market and debt instruments. PGIM India Insta Cash Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 5 Sep 07. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for PGIM India Insta Cash Fund Returns up to 1 year are on The Scheme seeks to generate reasonable returns commensurate with low risk from a portfolio constituted of money market and high quality debts DSP BlackRock Liquidity Fund is a Debt - Liquid Fund fund was launched on 23 Nov 05. It is a fund with Low risk and has given a Below is the key information for DSP BlackRock Liquidity Fund Returns up to 1 year are on Fund NAV Net Assets (Cr) 3 MO (%) 6 MO (%) 1 YR (%) 3 YR (%) 2023 (%) Debt Yield (YTM) Mod. Duration Eff. Maturity Aditya Birla Sun Life Savings Fund Growth ₹526.161
↑ 0.14 ₹15,890 2 3.8 7.8 6.6 7.2 7.61% 5M 8D 7M 17D UTI Ultra Short Term Fund Growth ₹4,081.94
↑ 0.66 ₹3,039 1.7 3.5 7.2 6 6.7 7.59% 4M 28D 5M 9D BOI AXA Ultra Short Duration Fund Growth ₹3,047.37
↑ 0.53 ₹185 1.6 3.3 6.6 5.7 6.2 7.46% 5M 19D 5M 23D Indiabulls Ultra Short Term Fund Growth ₹2,021.64
↑ 0.84 ₹18 0.8 1.5 4.2 6.2 3.23% 1D 1D ICICI Prudential Ultra Short Term Fund Growth ₹26.6237
↑ 0.00 ₹13,935 1.8 3.5 7.5 6.3 6.9 7.6% 4M 28D 5M 16D Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 20 Dec 24 1. Aditya Birla Sun Life Savings Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 6 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.9% . Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Growth Launch Date 16 Apr 03 NAV (20 Dec 24) ₹526.161 ↑ 0.14 (0.03 %) Net Assets (Cr) ₹15,890 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC Birla Sun Life Asset Management Co Ltd Rating ☆☆☆☆☆ Risk Moderately Low Expense Ratio 0.54 Sharpe Ratio 3.32 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.61% Effective Maturity 7 Months 17 Days Modified Duration 5 Months 8 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,719 30 Nov 21 ₹11,139 30 Nov 22 ₹11,639 30 Nov 23 ₹12,472 30 Nov 24 ₹13,436 Returns for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 2% 6 Month 3.8% 1 Year 7.8% 3 Year 6.6% 5 Year 6.1% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7.2% 2022 4.8% 2021 3.9% 2020 7% 2019 8.5% 2018 7.6% 2017 7.2% 2016 9.2% 2015 8.9% 2014 9.7% Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Savings Fund
Name Since Tenure Sunaina Cunha 20 Jun 14 10.46 Yr. Kaustubh Gupta 15 Jul 11 13.39 Yr. Monika Gandhi 22 Mar 21 3.7 Yr. Data below for Aditya Birla Sun Life Savings Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 44.4% Debt 55.34% Other 0.25% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 53.84% Cash Equivalent 39.09% Government 6.82% Credit Quality
Rating Value AA 35.54% AAA 64.46% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity National Housing Bank 7.83%
Debentures | -5% ₹821 Cr 82,000 Aditya BSL Liquid Dir Gr
Investment Fund | -5% ₹751 Cr 18,413,893
↑ 18,413,893 Shriram Finance Company Limited
Debentures | -4% ₹602 Cr 60,000 Nirma Limited
Debentures | -3% ₹487 Cr 48,500
↓ -1,500 National Housing Bank
Debentures | -3% ₹400 Cr 40,000 Tata Realty And Infrastructure Limited
Debentures | -2% ₹360 Cr 36,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹325 Cr 3,250 7.3% Govt Stock 2028
Sovereign Bonds | -2% ₹317 Cr 31,500,000 Bajaj Housing Finance Ltd. 8%
Debentures | -2% ₹301 Cr 30,000 2. ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
CAGR/Annualized return of 7.4% since its launch. Ranked 27 in Ultrashort Bond category. Return for 2023 was 6.9% , 2022 was 4.5% and 2021 was 4% . ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Growth Launch Date 3 May 11 NAV (20 Dec 24) ₹26.6237 ↑ 0.00 (0.01 %) Net Assets (Cr) ₹13,935 on 15 Dec 24 Category Debt - Ultrashort Bond AMC ICICI Prudential Asset Management Company Limited Rating ☆☆☆ Risk Moderate Expense Ratio 0.86 Sharpe Ratio 1.92 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load 0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL) Yield to Maturity 7.6% Effective Maturity 5 Months 16 Days Modified Duration 4 Months 28 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,677 30 Nov 21 ₹11,105 30 Nov 22 ₹11,583 30 Nov 23 ₹12,385 30 Nov 24 ₹13,303 Returns for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.5% 3 Month 1.8% 6 Month 3.5% 1 Year 7.5% 3 Year 6.3% 5 Year 5.9% 10 Year 15 Year Since launch 7.4% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 6.9% 2022 4.5% 2021 4% 2020 6.5% 2019 8.4% 2018 7.5% 2017 6.9% 2016 9.8% 2015 9.1% 2014 14.8% Fund Manager information for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund
Name Since Tenure Manish Banthia 15 Nov 16 8.05 Yr. Ritesh Lunawat 15 Jun 17 7.47 Yr. Data below for ICICI Prudential Ultra Short Term Fund as on 15 Dec 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 59.36% Debt 40.4% Other 0.24% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 49.72% Cash Equivalent 40.03% Government 9.31% Securitized 0.71% Credit Quality
Rating Value AA 16.21% AAA 83.79% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -3% ₹394 Cr 40,000,000 364 DTB 13032025
Sovereign Bonds | -3% ₹392 Cr 40,000,000 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -3% ₹385 Cr 3,850 Small Industries Development Bank Of India
Debentures | -3% ₹373 Cr 3,750 Bharti Telecom Limited
Debentures | -2% ₹326 Cr 32,500 India (Republic of)
- | -2% ₹298 Cr 30,000,000 L&T Metro Rail (Hyderabad) Limited
Debentures | -2% ₹298 Cr 3,000 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -2% ₹235 Cr 2,350 LIC Housing Finance Limited
Debentures | -2% ₹225 Cr 2,250
↑ 2,250 Oberoi Realty Ltd.
Debentures | -1% ₹200 Cr 20,000 3. BOI AXA Liquid Fund
CAGR/Annualized return of 6.7% since its launch. Ranked 34 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.9% and 2021 was 3.3% . BOI AXA Liquid Fund
Growth Launch Date 16 Jul 08 NAV (22 Dec 24) ₹2,899.44 ↑ 0.56 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹1,657 on 30 Nov 24 Category Debt - Liquid Fund AMC BOI AXA Investment Mngrs Private Ltd Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.1 Sharpe Ratio 7.01 Information Ratio -1.21 Alpha Ratio 0.02 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.05% Effective Maturity 1 Month 24 Days Modified Duration 1 Month 24 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,429 30 Nov 21 ₹10,763 30 Nov 22 ₹11,262 30 Nov 23 ₹12,051 30 Nov 24 ₹12,951 Returns for BOI AXA Liquid Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.6% 1 Year 7.4% 3 Year 6.4% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.7% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.9% 2021 3.3% 2020 4.1% 2019 6.4% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for BOI AXA Liquid Fund
Name Since Tenure Mithraem Bharucha 17 Aug 21 3.29 Yr. Data below for BOI AXA Liquid Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.8% Other 0.2% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 94.44% Government 5.37% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 364 Days T - Bill- 06/02/2025
Sovereign Bonds | -6% ₹99 Cr 10,000,000
↑ 10,000,000 ICICI Bank Ltd.
Debentures | -6% ₹99 Cr 10,000,000 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -4% ₹74 Cr 7,500,000 Small Industries Dev Bank Of India (10/01/2025) ** #
Net Current Assets | -4% ₹74 Cr 7,500,000 Hdfc Bank Limited (03/02/2025) ** #
Net Current Assets | -4% ₹72 Cr 7,300,000
↑ 7,300,000 08.07 GJ Sdl 2025
Sovereign Bonds | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 State Bank Of India (12/12/2024) ** #
Net Current Assets | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Reliance Jio Infocomm Limited (16/12/2024) **
Net Current Assets | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Kotak Securities Limited (20/12/2024) **
Net Current Assets | -3% ₹50 Cr 5,000,000 Axis Bank Limited (26/12/2024) ** #
Certificate of Deposit | -3% ₹50 Cr 5,000,000
↑ 5,000,000 4. PGIM India Insta Cash Fund
CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 4 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.3% . PGIM India Insta Cash Fund
Growth Launch Date 5 Sep 07 NAV (22 Dec 24) ₹327.821 ↑ 0.07 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹451 on 30 Nov 24 Category Debt - Liquid Fund AMC Pramerica Asset Managers Private Limited Rating ☆☆☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.27 Sharpe Ratio 4.03 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 5,000 Min SIP Investment 1,000 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.03% Effective Maturity 1 Month 10 Days Modified Duration 1 Month 10 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,439 30 Nov 21 ₹10,775 30 Nov 22 ₹11,261 30 Nov 23 ₹12,046 30 Nov 24 ₹12,928 Returns for PGIM India Insta Cash Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.3% 3 Year 6.3% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 7.1% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.8% 2021 3.3% 2020 4.2% 2019 6.7% 2018 7.4% 2017 6.7% 2016 7.7% 2015 8.4% 2014 9.1% Fund Manager information for PGIM India Insta Cash Fund
Name Since Tenure Bhupesh Kalyani 13 Sep 22 2.22 Yr. Puneet Pal 16 Jul 22 2.38 Yr. Data below for PGIM India Insta Cash Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.6% Other 0.4% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 65.12% Corporate 34.48% Credit Quality
Rating Value AAA 100% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity 91 DTB 03012025
Sovereign Bonds | -11% ₹55 Cr 5,500,000 Sundaram Bnp Paribas Home Finance Limited
Debentures | -5% ₹25 Cr 2,500,000 Rec Limited
Debentures | -5% ₹25 Cr 2,500,000 Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -5% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -5% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -5% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 HDFC Securities Limited
Commercial Paper | -5% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Punjab National Bank
Certificate of Deposit | -5% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Small Industries Development Bank Of India
Certificate of Deposit | -5% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 Kotak Mahindra Bank Limited
Certificate of Deposit | -5% ₹25 Cr 2,500,000
↑ 2,500,000 5. DSP BlackRock Liquidity Fund
CAGR/Annualized return of 6.9% since its launch. Ranked 36 in Liquid Fund category. Return for 2023 was 7% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.3% . DSP BlackRock Liquidity Fund
Growth Launch Date 23 Nov 05 NAV (22 Dec 24) ₹3,595.44 ↑ 0.69 (0.02 %) Net Assets (Cr) ₹22,864 on 30 Nov 24 Category Debt - Liquid Fund AMC DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd. Rating ☆☆☆ Risk Low Expense Ratio 0.24 Sharpe Ratio 5.83 Information Ratio 0 Alpha Ratio 0 Min Investment 1,000 Min SIP Investment 500 Exit Load NIL Yield to Maturity 7.07% Effective Maturity 1 Month 6 Days Modified Duration 1 Month 2 Days Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,435 30 Nov 21 ₹10,769 30 Nov 22 ₹11,259 30 Nov 23 ₹12,038 30 Nov 24 ₹12,929 Returns for DSP BlackRock Liquidity Fund
absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 20 Dec 24 Duration Returns 1 Month 0.6% 3 Month 1.7% 6 Month 3.5% 1 Year 7.4% 3 Year 6.4% 5 Year 5.3% 10 Year 15 Year Since launch 6.9% Historical performance (Yearly) on absolute basis
Year Returns 2023 7% 2022 4.8% 2021 3.3% 2020 4.2% 2019 6.5% 2018 7.4% 2017 6.6% 2016 7.6% 2015 8.3% 2014 9% Fund Manager information for DSP BlackRock Liquidity Fund
Name Since Tenure Laukik Bagwe 1 Aug 24 0.33 Yr. Karan Mundhra 31 May 21 3.51 Yr. Shalini Vasanta 1 Aug 24 0.33 Yr. Data below for DSP BlackRock Liquidity Fund as on 30 Nov 24
Asset Allocation
Asset Class Value Cash 99.87% Other 0.13% Debt Sector Allocation
Sector Value Credit Quality
Rating Value AA 0.6% AAA 99.4% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -4% ₹1,027 Cr 10,193,303,794 Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -3% ₹744 Cr 15,000 Small Industries Development Bank Of India
Commercial Paper | -3% ₹649 Cr 13,000 Reliance Jio Infocomm Limited
Commercial Paper | -2% ₹548 Cr 11,000 Canara Bank
Certificate of Deposit | -2% ₹540 Cr 10,900
↓ -1,000 Treps / Reverse Repo Investments
CBLO/Reverse Repo | -2% ₹534 Cr 5,337,527,739
↑ 5,337,527,739 Bank Of Baroda
Certificate of Deposit | -2% ₹494 Cr 10,000 Union Bank Of India
Certificate of Deposit | -2% ₹492 Cr 10,000
↑ 10,000 HDFC Bank Limited
Certificate of Deposit | -2% ₹474 Cr 9,500 State Bank Of India
Certificate of Deposit | -2% ₹424 Cr 8,500
↓ -1,000
ಪದೇ ಪದೇ ಕೇಳಲಾಗುವ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು
1. ನಾನು ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ಹೇಗೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬಹುದು?
ಎ. ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗಳು, ಐತಿಹಾಸಿಕ ಆದಾಯಗಳು, ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಲೋಡ್‌ಗಳು, ಹೂಡಿಕೆ ಶೈಲಿ, ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶ, ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಅಂಶಗಳನ್ನು ಆಧರಿಸಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಉತ್ತಮ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಲು, ನೀವು ಪ್ರತಿ ಪ್ರಮುಖವಾದುದನ್ನು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿಅಂಶ ಮುಂದೆ ಹೋಗುವ ಮೊದಲು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ.
2. ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಸೂಕ್ತವಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಕಾರ ಯಾವುದು?
ಎ. ನ ಅನಿರೀಕ್ಷಿತ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಿಂದಾಗಿಆರ್ಥಿಕತೆ ಮತ್ತು ವಿವಿಧ ಹೂಡಿಕೆ ಆಯ್ಕೆಗಳ ಲಭ್ಯತೆ, ಸುರಕ್ಷಿತ ಆಯ್ಕೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು ತುಂಬಾ ಕಷ್ಟ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದಾದ ಕೆಲವು ಆಯ್ಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು, ಪುರಸಭೆಯ ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, ಠೇವಣಿಗಳ ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವು ಸೇರಿವೆ.
3. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನ ಉಪಯೋಗವೇನು?
ಎ. ದಿಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್ ಪ್ರಕಾರ ಆದಾಯವನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಮುಕ್ತಾಯದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಅವಧಿ, ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಆದಾಯ ದರ, ಆವರ್ತನ, ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನವುಗಳಂತಹ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್‌ನ ವಿಭಿನ್ನ ವೇರಿಯಬಲ್‌ಗಳನ್ನು ನೀವು ಹೊಂದಿಸಬಹುದು.
4. ನಾನು ಎಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು?
ಎ. ಮೊತ್ತವು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಅವಶ್ಯಕತೆಗಳು, ಬಜೆಟ್ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆಯ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿರುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮೊತ್ತವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ನೀವು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹಣವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತೀರಿ ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿನಲ್ಲಿಡಿ.
5. ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸರಿಯಾದ ಸಮಯವಿದೆಯೇ?
ಎ. ಹೂಡಿಕೆಗೆ ಸರಿಯಾದ ಸಮಯವಿಲ್ಲ. ಉತ್ತಮ ಮತ್ತು ಉತ್ತಮ ಆದಾಯಕ್ಕಾಗಿ, ನೀವು ಈಗಿನಿಂದಲೇ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬೇಕು ಎಂದು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
6. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ನನಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಅಗತ್ಯವಿದೆಯೇ?
ಎ. ಹೌದು, KYC/ ನೊಂದಿಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವುದು ಅವಶ್ಯಕcKYC,ಆಧಾರ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮತ್ತುಪ್ಯಾನ್ ಕಾರ್ಡ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು.
7. ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸುವುದು ಅಗತ್ಯವೇ?
ಎ. ಹೌದು! ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ, ಉತ್ತಮ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸಲು ಅನುಭವವು ಪ್ರಮುಖ ಪಾತ್ರವನ್ನು ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಹೆಚ್ಚು ಅನುಭವ, ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಇರುತ್ತದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ನೀವು ಅನುಭವಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಸಂಪರ್ಕದಲ್ಲಿರುತ್ತೀರಿ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ.
8. ನಾನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಬಹುದೇ?
ಎ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಹೆಚ್ಚಿನ ಯೋಜನೆಗಳು ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಗಳಾಗಿವೆ. ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಸಂಪೂರ್ಣ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಇದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ನೀವು ನಿರ್ಬಂಧಗಳನ್ನು ಅನುಭವಿಸುವ ಕೆಲವು ಸಂದರ್ಭಗಳು ಇರಬಹುದು.
9. ನಾನು ಬೇಗನೆ ಹಿಂತೆಗೆದುಕೊಂಡರೆ ನಾನು ಯಾವುದೇ ದಂಡವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕೇ?
ಎ. ನೀವು ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ, ನೀವು ದಂಡವನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕೆಲವು ಯೋಜನೆಗಳು ಇತರರಂತೆ ದ್ರವವಾಗಿರುವುದಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಈ ಅಂಶವನ್ನು ಮರುಪರಿಶೀಲಿಸಬೇಕು.
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಖಾತರಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Very Good
good information on funds. appreciated!!!