ಫಿನ್ಕಾಶ್ »ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ Vs ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್
Table of Contents
ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತುಸಾಲ ನಿಧಿ ಮತ್ತು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ಸ್-ಇಕ್ವಿಟಿ ವರ್ಗದ ಭಾಗವಾಗಿದೆ.ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ನ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ ಆಗಿದೆ.ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ ಆಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಎರಡರ ಸಂಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಪಸ್ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾದ ಯೋಜನೆಆದಾಯ ವಾದ್ಯಗಳು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಎರಡರ ಶೇಕಡಾವಾರುಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮೊದಲೇ ನಿರ್ಧರಿಸಲಾಗಿದೆ. ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಇದು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆಬಂಡವಾಳ ನಿಯಮಿತ ಆದಾಯ ಗಳಿಸುವುದರ ಜೊತೆಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬೆಳವಣಿಗೆ. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಎರಡೂ ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ; ಅವುಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.
ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತ ಸಮತೋಲಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಇದನ್ನು ನವೆಂಬರ್ 1999 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಭದ್ರತೆಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ವೈವಿಧ್ಯಮಯ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಿಂದ ಪ್ರಸ್ತುತ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದರ ಜೊತೆಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಗುರಿಯಾಗಿಸುವುದು ಈ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶವಾಗಿದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯ ವೈಶಿಷ್ಟ್ಯವೆಂದರೆ ಆದಾಯದಲ್ಲಿನ ಏರಿಳಿತವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವುದು ಮತ್ತು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಮೂಲಕ ಅಪಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುವುದು. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ಕೆಲವು ಘಟಕಗಳು ಮಾರುತಿ ಸುಜುಕಿ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ICICIಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಸ್ಟೇಟ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ, ಅಂಬುಜಾ ಸಿಮೆಂಟ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಮತ್ತು ITC ಲಿಮಿಟೆಡ್. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಯನ್ನು ಶ್ರೀ ಶಂಕರನ್ ನರೇನ್, ಶ್ರೀ ಅತುಲ್ ಪಟೇಲ್ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ ಮನೀಷ್ ಬಂಥಿಯಾ ಜಂಟಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇವುಗಳಲ್ಲಿ, ಶ್ರೀ. ಮನೀಶ್ ಬಂಥಿಯಾ ಅವರು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಭಾಗವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ, ಉಳಿದವರು ಇಬ್ಬರೂ ಇಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆ ಭಾಗವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.
ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಸಹ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಮುಕ್ತ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಡಿಸೆಂಬರ್ 30, 2006 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು CRISIL ಹೈಬ್ರಿಡ್ 35+65 - ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಅದರ ಮಾನದಂಡವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತದೆ. ಯೋಜನೆಯು ಸುರಕ್ಷತೆಯ ಜೊತೆಗೆ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2016 ರಂತೆ, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವು ಐಚರ್ ಮೋಟಾರ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಅಪೊಲೊ ಟೈರ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, HDFC ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಗೋದ್ರೇಜ್ ಪ್ರಾಪರ್ಟೀಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಕೋಟಕ್ ಮಹೀಂದ್ರಾ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಮತ್ತು ಅಂಬುಜಾ ಸಿಮೆಂಟ್ನಂತಹ ಹಲವಾರು ಷೇರುಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ಗಳು ಶ್ರೀ. ಶಂಕರನ್ ನರೇನ್, ಶ್ರೀ. ರಜತ್ ಚಂದಕ್, ಶ್ರೀ. ಇಹಾಬ್ ದಲ್ವಾಯಿ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ. ಮನೀಶ್ ಬಾಂಥಿಯಾ.
ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ಗೆ ಸೇರಿದ್ದರೂ, ಅವುಗಳ ನಡುವೆ ಹಲವಾರು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, Fincash ರೇಟಿಂಗ್ಗಳು, ಪ್ರಸ್ತುತದಂತಹ ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನೋಡೋಣಅವು ಅಲ್ಲ, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಕನಿಷ್ಠSIP ಹೂಡಿಕೆ, ಮತ್ತು ಹೀಗೆ, ನಾಲ್ಕು ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅವುಗಳೆಂದರೆ, ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ, ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ, ಮತ್ತು ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ.
ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಇದು ಮೊದಲ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಈ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗ, ಫಿನ್ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್ಗಳು ಮತ್ತು ಪ್ರಸ್ತುತ NAV ಸೇರಿವೆ. ಫಿನ್ಕ್ಯಾಶ್ ರೇಟಿಂಗ್ಗಳೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು, ಇದನ್ನು ಹೇಳಬಹುದುICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಫಂಡ್ 4-ಸ್ಟಾರ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದ್ದು; ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ 3-ಸ್ಟಾರ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಒಂದೇ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು, ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ - ಇಕ್ವಿಟಿ. NAV ಯ ಹೋಲಿಕೆಯು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ NAV ನಡುವೆ ಗಣನೀಯ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ಏಪ್ರಿಲ್ 5, 2018 ರಂತೆ, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ನ NAV ಸರಿಸುಮಾರು INR 126 ಮತ್ತು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ನ ಅಂದಾಜು INR 33. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಟೇಬಲ್ ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹382.54 ↓ -0.51 (-0.13 %) ₹39,091 on 31 Jul 24 3 Nov 99 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 7 Moderately High 1.78 3.17 2.04 9.21 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹70.88 ↓ -0.05 (-0.07 %) ₹60,135 on 31 Jul 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 2.88 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗವು ಎರಡನೇ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಈ ವಿಭಾಗವು ವಿಭಿನ್ನ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಸಮಯದ ಅವಧಿಗಳಲ್ಲಿ 1 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್, 6 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್, 1 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್ ಮತ್ತು ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದಲೂ ರಿಟರ್ನ್ ಸೇರಿವೆ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಡುವೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಾಮುಖ್ಯತೆ ಇಲ್ಲದಿದ್ದರೂ, ಇನ್ನೂ; ಅನೇಕ ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ ಓಟವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವಿಭಾಗವನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕದ ಸಹಾಯದಿಂದ ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 3% 7.6% 16.1% 34.8% 22.4% 24.4% 15.8% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 2.1% 5.4% 11.7% 21.9% 13.6% 15.1% 11.7%
Talk to our investment specialist
ಈ ವಿಭಾಗವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ವರ್ಷದ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿಯೂ ಸಹ, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಅನೇಕ ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ ದರವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗವನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details 28.2% 11.7% 41.7% 9% 9.3% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8%
ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಇದು ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಈ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಅಂಶಗಳು ಕನಿಷ್ಠವಾಗಿವೆSIP ಮತ್ತು ಲುಂಪ್ಸಮ್ ಹೂಡಿಕೆ, AUM ಮತ್ತು ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ SIP ಹೂಡಿಕೆಯು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ INR 1,000. ಅದೇ ರೀತಿ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆಯು INR 5,000 ಆಗಿದೆ. AUM ಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ. ಫೆಬ್ರವರಿ 28, 2018 ರಂತೆ, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ನ AUM INR 25,663 ಕೋಟಿಗಳು ಮತ್ತು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ನ INR 27,801 ಕೋಟಿಗಳು. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ ಕೂಡ ವಿಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ನಿಧಿಗೆ, ನಿರ್ಗಮನ ಲೋಡ್ 1% ಆಗಿದ್ದರೆವಿಮೋಚನೆ ಇದು 1 ವರ್ಷದೊಳಗೆ, ಮತ್ತು ಒಂದು ವರ್ಷದ ನಂತರ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಆಗಿದ್ದರೆ ಶೂನ್ಯ. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ಗಾಗಿ, ಖರೀದಿಸಿದ ದಿನಾಂಕದಿಂದ 18 ತಿಂಗಳೊಳಗೆ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಮಾಡಿದರೆ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ 1% ಮತ್ತು 18 ತಿಂಗಳ ನಂತರ ಶೂನ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾಗಿದೆ.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 8.74 Yr. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.14 Yr.
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,322 31 Aug 21 ₹15,827 31 Aug 22 ₹18,279 31 Aug 23 ₹21,420 31 Aug 24 ₹29,788 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Aug 19 ₹10,000 31 Aug 20 ₹10,789 31 Aug 21 ₹13,552 31 Aug 22 ₹14,672 31 Aug 23 ₹16,142 31 Aug 24 ₹19,983
ICICI Prudential Equity and Debt Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.56% Equity 69.78% Debt 13.66% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 19.14% Consumer Cyclical 11.45% Utility 7.38% Energy 6.43% Health Care 6.27% Industrials 4.84% Communication Services 4.74% Technology 3.03% Consumer Defensive 2.66% Basic Materials 2.29% Real Estate 1.54% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 12.89% Corporate 9.94% Government 7.39% Credit Quality
Rating Value A 3.64% AA 29.2% AAA 65.34% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 28 Feb 17 | 5325557% ₹2,879 Cr 69,169,100 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jul 12 | 5321746% ₹2,407 Cr 19,579,632
↓ -1,423,100 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 21 | 5001805% ₹2,156 Cr 13,170,672
↑ 2,892,667 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 21 | 5325005% ₹1,957 Cr 1,578,091
↑ 258,856 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 May 16 | SUNPHARMA4% ₹1,648 Cr 9,044,134
↓ -532,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 16 | 5324544% ₹1,609 Cr 10,124,205
↓ -522,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 22 | 5003253% ₹1,212 Cr 4,014,343 Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5003123% ₹1,140 Cr 34,477,501 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 28 Feb 18 | 5323433% ₹1,080 Cr 3,840,285 8.34% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹832 Cr 80,746,220
↓ -7,500,000 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 33.67% Equity 49.93% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.91% Consumer Cyclical 14.84% Consumer Defensive 6.97% Technology 6.7% Industrials 6.25% Basic Materials 5.46% Health Care 3.49% Energy 3.28% Utility 2.93% Communication Services 2.03% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 31.94% Corporate 8.29% Government 7.17% Securitized 2.67% Credit Quality
Rating Value A 3.27% AA 23.75% AAA 70.93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
- | -5% -₹3,312 Cr 1,305,000
↑ 1,305,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,049 Cr 10,837,682
↓ -1,150,532 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | 5321745% ₹2,753 Cr 22,395,005
↓ -455,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | 5325004% ₹2,652 Cr 2,138,029
↑ 315,188 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | 5001804% ₹2,239 Cr 13,676,987
↑ 2,245,194 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | 5002093% ₹2,025 Cr 10,419,568
↓ -915,200 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | 5005103% ₹1,679 Cr 4,533,049 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5008753% ₹1,625 Cr 32,372,717 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,513 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,479 Cr 38,107,913
↓ -1,200,000
ಹೀಗಾಗಿ, ಮೇಲಿನ ಅಂಶಗಳಿಂದ, ವಿವಿಧ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವಾಗ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಜಾಗರೂಕರಾಗಿರಬೇಕು. ಅದನ್ನು ಗುರುತಿಸುವ ಮೊದಲು ಅವರು ಯೋಜನೆಯ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಅಗತ್ಯವಿದ್ದರೆ, ಅವರು ಸಹ ಸಮಾಲೋಚಿಸಬಹುದುಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರ. ಇದು ಅವರ ಗುರಿಗಳನ್ನು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸರಿಯಾಗಿ ಸಾಧಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
You Might Also Like
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
DSP Blackrock Us Flexible Equity Fund Vs ICICI Prudential Us Bluechip Equity Fund
Very good comparison