L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್

L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಹಲವಾರು ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳಿವೆಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್, ಅವರು ಒಂದೇ ವರ್ಗದ ಭಾಗವಾಗಿದ್ದರೂ. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಸರಳವಾಗಿ ಹೇಳುವುದಾದರೆ, ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಅಥವಾ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಎರಡರ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಆನಂದಿಸುತ್ತವೆಆದಾಯ ವಾದ್ಯಗಳು. ಈ ಯೋಜನೆಗಳು ತಮ್ಮ ಸಂಚಿತ ನಿಧಿಯ ಹಣವನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಪೂರ್ವ-ನಿರ್ಧರಿತ ಅನುಪಾತದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಅದು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯನ್ನು ಬಯಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆಬಂಡವಾಳ ಜೊತೆಗೆ ಮೆಚ್ಚುಗೆಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಸಮಯ. ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಮಧ್ಯಮದಿಂದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಅವಧಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಲೇಖನದ ಮೂಲಕ ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸಗಳನ್ನು ನಾವು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳೋಣ.

L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ (ಹಿಂದಿನ L&T ಇಂಡಿಯಾ ಪ್ರುಡೆನ್ಸ್ ಫಂಡ್)

L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ (ಹಿಂದೆ L&T ಇಂಡಿಯಾ ಪ್ರುಡೆನ್ಸ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತಿತ್ತು) ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನೀಡುತ್ತಿದೆಎಲ್ & ಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಸಮಂಜಸವಾದ ಆದಾಯದ ಉತ್ಪಾದನೆಯೊಂದಿಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಬಂಡವಾಳದ ಮೆಚ್ಚುಗೆಯನ್ನು ಬಯಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ ಈ ಯೋಜನೆಯು ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಯೋಜನೆಯು S&P BSE 200 TRI ಸೂಚ್ಯಂಕ ಮತ್ತು CRISIL ಅಲ್ಪಾವಧಿಯನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆಕರಾರುಪತ್ರ ಅದರ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಅದರ ಆಧಾರವಾಗಿ ಫಂಡ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್. ನ್ನು ಆಧರಿಸಿಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಯೋಜನೆಯ ಉದ್ದೇಶ, ಇದು ತನ್ನ ಒಟ್ಟುಗೂಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಹಣದ ಸುಮಾರು 65-75% ಅನ್ನು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ-ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಉಳಿದವು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಕೆಲವು ಮುಖ್ಯಾಂಶಗಳು ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರತೆ ಮತ್ತು 360-ಡಿಗ್ರಿ ವಿಧಾನದ ನಡುವಿನ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿವೆ. L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಶ್ರೀ S. N. ಲಾಹಿರಿ, ಶ್ರೀ ಕರಣ್ ದೇಸಾಯಿ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ ಶ್ರೀರಾಮ್ ರಾಮನಾಥನ್ ಜಂಟಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಫೆಬ್ರವರಿ 07, 2011 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು.

ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್

ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಮುಕ್ತ-ಮುಕ್ತವಾಗಿದೆಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು 2006 ರಲ್ಲಿ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ತನ್ನ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು CRISIL ಹೈಬ್ರಿಡ್ 35+65- ಆಕ್ರಮಣಕಾರಿ ಸೂಚ್ಯಂಕವನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ. ಈ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಶ್ರೀ. ಶಂಕರನ್ ನರೇನ್, ಶ್ರೀ. ರಜತ್ ಚಂದಕ್, ಶ್ರೀ. ಇಹಾಬ್ ದಲ್ವಾಯಿ ಮತ್ತು ಶ್ರೀ. ಮನೀಶ್ ಬಾಂಥಿಯಾ ಅವರು ಜಂಟಿಯಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ, ಅಲ್ಲಿ ಮೊದಲ ಮೂರು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಕೊನೆಯವರು ಯೋಜನೆಯ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನೋಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಐಷರ್ ಮೋಟಾರ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಮಾರುತಿ ಸುಜುಕಿ ಇಂಡಿಯಾ ಲಿಮಿಟೆಡ್, ಅಂಬುಜಾ ಸಿಮೆಂಟ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಮತ್ತು ಗೋದ್ರೇಜ್ ಪ್ರಾಪರ್ಟೀಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ ಈ ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್‌ನ ಕೆಲವು ಉನ್ನತ ಘಟಕಗಳಾಗಿವೆ.ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ ಯೋಜನೆ. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಸುರಕ್ಷತೆಯೊಂದಿಗೆ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸಾಧಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆಹೂಡಿಕೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯದ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಸಂಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ.

L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ Vs ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್

L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಪ್ರಸ್ತುತದಂತಹ ಹಲವಾರು ನಿಯತಾಂಕಗಳ ಖಾತೆಯಲ್ಲಿ ಭಿನ್ನವಾಗಿದೆಅವು ಅಲ್ಲ, AUM, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ, ಇತ್ಯಾದಿ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ನಾಲ್ಕು ವಿಭಾಗಗಳಾಗಿ ವಿಂಗಡಿಸಲಾದ ಈ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ನಾವು ವಿಶ್ಲೇಷಿಸೋಣ.

ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗ

ಪ್ರಸ್ತುತ NAV, Fincash ರೇಟಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗವು ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗದ ಭಾಗವಾಗಿರುವ ಕೆಲವು ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದ ಅಂಶಗಳಾಗಿವೆ. ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ ಎಂದು NAV ಯ ಹೋಲಿಕೆ ತೋರಿಸುತ್ತದೆ. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ನ NAV ಸುಮಾರು INR 33 ಆಗಿತ್ತು, ಆದರೆ L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಅಂದಾಜು INR 47 ಏಪ್ರಿಲ್ 26, 2018 ರಂತೆ. ಸ್ಕೀಮ್ ವರ್ಗವನ್ನು ಚರ್ಚಿಸುವಾಗ, ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ - ಇಕ್ವಿಟಿ ವರ್ಗಕ್ಕೆ ಸೇರಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. . ನ ಹೋಲಿಕೆFincash ರೇಟಿಂಗ್ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಸಹ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸುತ್ತದೆ.L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ 4-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟೆಡ್ ಸ್ಕೀಮ್ ಆಗಿದೆ ಮತ್ತು ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ 3-ಸ್ಟಾರ್ ರೇಟೆಡ್ ಯೋಜನೆಯಾಗಿದೆ. ಮೂಲಭೂತ ವಿಭಾಗವನ್ನು ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕದಲ್ಲಿ ಸಂಕ್ಷೇಪಿಸಲಾಗಿದೆ.

ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಸಂಯೋಜಿತ ವಾರ್ಷಿಕ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ದರದ ಹೋಲಿಕೆ ಅಥವಾಸಿಎಜಿಆರ್ ಪ್ರದರ್ಶನ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು 6 ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್, 5 ವರ್ಷದ ರಿಟರ್ನ್, ಮತ್ತು ಆರಂಭದಿಂದಲೂ ರಿಟರ್ನ್‌ನಂತಹ ವಿಭಿನ್ನ ಮಧ್ಯಂತರಗಳಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ, L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಅನೇಕ ನಿದರ್ಶನಗಳಲ್ಲಿ ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಬಹುದು. ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆ ಸಾರಾಂಶವು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತಿದೆ.

ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗ

ಎರಡೂ ವಿಭಾಗಗಳಿಂದ ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುವ ಸಂಪೂರ್ಣ ಆದಾಯಗಳ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಈ ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯು ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ, ಎಲ್ & ಟಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಓಟವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸಿದರೆ ಇತರ ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್ ಓಟವನ್ನು ಮುನ್ನಡೆಸುತ್ತದೆ. ಕೆಳಗಿನ ಕೋಷ್ಟಕವು ವಾರ್ಷಿಕ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.

ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗ

ಕೊನೆಯ ವಿಭಾಗವಾಗಿರುವುದರಿಂದ, ಇದು AUM, ಕನಿಷ್ಠದಂತಹ ವಿವರಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತದೆSIP ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆ. ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಒಂದೇ ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಅಂದರೆ INR 5,000. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಕನಿಷ್ಠ ವ್ಯತ್ಯಾಸವಿದೆSIP ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳ ಮೊತ್ತ. L&T ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಯೋಜನೆಯ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, SIP ಮೊತ್ತವು INR 500 ಆಗಿದ್ದರೆ, ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಯೋಜನೆಗೆ ಇದು INR 1,000 ಆಗಿದೆ. ಅಲ್ಲದೆ, AUM ನ ಹೋಲಿಕೆಯು ಎರಡೂ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಗಮನಾರ್ಹ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ. ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಅಡ್ವಾಂಟೇಜ್ ಫಂಡ್‌ನ AUM ಸರಿಸುಮಾರು INR 26,050 ಕೋಟಿಗಳು ಮತ್ತು L&T ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ನ ಸುಮಾರು INR 9,820 ಕೋಟಿಗಳು ಮಾರ್ಚ್ 31, 2018 ರಂತೆ. ಕೆಳಗೆ ನೀಡಲಾದ ಕೋಷ್ಟಕವು ಇತರ ವಿವರಗಳ ವಿಭಾಗದ ಹೋಲಿಕೆಯನ್ನು ಸಾರಾಂಶಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 10k ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಬೆಳವಣಿಗೆ