ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ ಎಂದರೇನು?

Updated on October 2, 2024 , 5183 views

ಖರ್ಚು ಅನುಪಾತವು ವಾರ್ಷಿಕ ಶುಲ್ಕವಾಗಿದ್ದು, ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ವಿಧಿಸುತ್ತವೆಷೇರುದಾರರು. ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ವೆಚ್ಚದ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳೆಂದರೆ ಕಾನೂನು ವೆಚ್ಚ, ಜಾಹೀರಾತು ವೆಚ್ಚ, ಆಡಳಿತ ವೆಚ್ಚ ಮತ್ತು ನಿರ್ವಹಣಾ ವೆಚ್ಚ. ಈ ಶುಲ್ಕವು ಕಮಿಷನ್ ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಶುಲ್ಕ ಮತ್ತು ಅಥವಾ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದ ಖರೀದಿ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ಮೇಲೆ ಉಂಟಾದ ವೆಚ್ಚಗಳಿಂದ ಭಿನ್ನವಾಗಿರುತ್ತದೆ.

ನಿಧಿಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಒಂದು ಸಣ್ಣ ಭಾಗವನ್ನು ಕಳೆಯುವುದರ ಮೂಲಕ ಖರ್ಚು ಅನುಪಾತವನ್ನು ಪ್ರತಿದಿನ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಮುಖ್ಯವಾಗಿ, ನಿಧಿಪ್ರಾಯೋಜಕರು ಕಾರ್ಯಾಚರಣೆಯ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ಈ ಶೇಕಡಾವಾರು (ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ) ಆ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ.

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ, ಒಂದು ವೇಳೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳುಸ್ವತ್ತುಗಳು ಚಿಕ್ಕದಾಗಿದೆ, ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಹೆಚ್ಚಿರಬಹುದು. ಏಕೆಂದರೆ ನಿಧಿಯು ತನ್ನ ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ಸಣ್ಣ ಆಸ್ತಿಯ ಮೂಲದಿಂದ ಪೂರೈಸಬಹುದು. ಮತ್ತು, ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳು ದೊಡ್ಡದಾಗಿದ್ದರೆ, ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವು ಆದರ್ಶಪ್ರಾಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆಯಿರುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ವೆಚ್ಚಗಳು ವಿಶಾಲವಾದ ಆಸ್ತಿ ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಹರಡಿರುತ್ತವೆ.

ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತದ ಅಂಶಗಳು

ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದ ಭಾಗವಾಗಿ ಮೂರು ಪ್ರಮುಖ ವಿಧದ ವೆಚ್ಚಗಳಿವೆ:

1. ನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಮನೆಗಳು ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ನಿಧಿ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರನ್ನು ನೇಮಿಸಿ. ದಿನಿರ್ವಹಣಾ ಶುಲ್ಕ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸಲಹಾ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಬಂಡವಾಳದ ವ್ಯವಸ್ಥಾಪಕರಿಗೆ ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಬಳಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಸರಾಸರಿ ಈ ಶುಲ್ಕವು ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಸುಮಾರು 0.50 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟಿರುತ್ತದೆ– ನಿಧಿಗಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳ 1.0 ಪ್ರತಿಶತ.

2. ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ವೆಚ್ಚಗಳು

ಆಡಳಿತಾತ್ಮಕ ವೆಚ್ಚಗಳು ನಿಧಿಯನ್ನು ನಡೆಸುವ ವೆಚ್ಚಗಳಾಗಿವೆ. ಇದು ಗ್ರಾಹಕರ ಬೆಂಬಲ, ಮಾಹಿತಿ ಇಮೇಲ್‌ಗಳು, ಸಂವಹನಗಳು ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ.

3. ವಿತರಣಾ ಶುಲ್ಕಗಳು

12-1b ವಿತರಣಾ ಶುಲ್ಕವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಜಾಹೀರಾತು ಮತ್ತು ಪ್ರಚಾರಕ್ಕಾಗಿ ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತವೆ.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ?

ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ನಿಧಿಯ ಸರಾಸರಿ ಸಾಪ್ತಾಹಿಕ ನಿವ್ವಳ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಈ ಕೆಳಗಿನಂತೆ ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ:

ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ= ನಿರ್ವಹಣಾ ವೆಚ್ಚಗಳು/ನಿಧಿಯ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಸರಾಸರಿ ಮೌಲ್ಯ

ಮೇಲಿನ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದಲ್ಲಿ, ಲೋಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ಆಯೋಗಗಳು, ಹಾಗೆಯೇ ವ್ಯಾಪಾರ-ಸಂಬಂಧಿತ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳನ್ನು ಸಹ ಹೊರಗಿಡಲಾಗಿದೆ, ಏಕೆಂದರೆ ಈ ಶುಲ್ಕಗಳು ಒಂದು-ಬಾರಿ ವೆಚ್ಚವಾಗಿದೆ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಎರಡು ಬಾರಿ ಮಾರ್ಚ್ ಮತ್ತು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್‌ನಲ್ಲಿ ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

ಒಟ್ಟು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ

ವಿವರಣೆಯ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ- ನೀವು INR 20 ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ,000 2 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಯಲ್ಲಿ, ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ನೀವು ನಿಧಿಗೆ INR 400 ಪಾವತಿಸುತ್ತಿರುವಿರಿ. ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಗಳುNAV ಗಳು ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚಗಳನ್ನು ನಿವ್ವಳಗೊಳಿಸಿದ ನಂತರ ವರದಿ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿಧಿಯು ವೆಚ್ಚವಾಗಿ ಎಷ್ಟು ಶುಲ್ಕ ವಿಧಿಸುತ್ತಿದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.

ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತಗಳುಶ್ರೇಣಿ 0.1 ಪ್ರತಿಶತದಿಂದ - ಭಾರತದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿಗಳಿಗೆ 3.5 ಪ್ರತಿಶತ.

ವಿವಿಧ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್‌ಗಳ ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಿ

ಸಂಕ್ಷಿಪ್ತ ತಿಳುವಳಿಕೆಗಾಗಿ, ವಿವಿಧ ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತದ ಪಟ್ಟಿ ಇಲ್ಲಿದೆಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು:

ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯ ಹೆಸರು	ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಪ್ರಕಾರ	ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ
ಫ್ರಾಂಕ್ಲಿನ್ ಏಷ್ಯನ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್	ಜಾಗತಿಕ	3.0%
ಮೋತಿಲಾಲ್ ಓಸ್ವಾಲ್ ಮಲ್ಟಿಕ್ಯಾಪ್ 35 ಫಂಡ್	ಮಲ್ಟಿ-ಕ್ಯಾಪ್	2.1%
IDFC ಮೂಲಸೌಕರ್ಯ ನಿಧಿ	ವಲಯ ನಿಧಿ	2.9%
ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳ ನಿಧಿ	ವಲಯ ನಿಧಿ	2.8%
IDFC ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನ (ELSS) ನಿಧಿ	ELSS	2.9%

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.