Table of Contents

2022 - 2023 ಕ್ಕೆ FINCASH ನಿಂದ ರೇಟ್ ಮಾಡಲಾದ ಉನ್ನತ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು

Updated on November 20, 2024 , 2433 views

ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಿಹೂಡಿಕೆ ಒಳಗೆಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಉಪಕರಣ ಎರಡರಲ್ಲೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಆದ್ಯತೆಯ ಆಯ್ಕೆಯಾಗಿದೆ. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಎರಡರ ನಡುವೆ ಸಮತೋಲನವನ್ನು ಸಾಧಿಸಲು ಒಂದು ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. ಇಕ್ವಿಟಿ-ಆಧಾರಿತ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು ತಮ್ಮ ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಹೆಚ್ಚಿನ ಭಾಗವನ್ನು (ಕನಿಷ್ಠ 65%) ಷೇರುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಆದಾಯವನ್ನು ಆನಂದಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಈ ನಿಧಿಗಳು ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ, ಆದರೆ ಸುರಕ್ಷತಾ ಕುಶನ್.

ತಾತ್ತ್ವಿಕವಾಗಿ, ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಸಮತೋಲಿತ ಹಣವನ್ನು ಸೇರಿಸಬಹುದು. ಈ ನಿಧಿಗಳು ಇತರಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆಈಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಅವರ ಆದಾಯವು ಹೆಚ್ಚುಸಾಲ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಉತ್ತಮ ಫಲಿತಾಂಶಗಳಿಗಾಗಿ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ವರ್ಷ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಈ ಉನ್ನತ ದರ್ಜೆಯ ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ಉನ್ನತ ದರ್ಜೆಯ ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳು

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	Rating	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)	Information Ratio	Sharpe Ratio
Aditya Birla Sun Life Equity Hybrid 95 Fund Growth	₹1,459.52 ↑ 19.55	₹7,688	☆☆☆☆☆	-2.1	6.3	22.6	10.9	14	21.3	-0.34	1.96
Principal Hybrid Equity Fund Growth	₹156.392 ↑ 1.70	₹5,358	☆☆☆☆☆	-1.8	7.8	22.8	11.7	15.4	16.8	-0.1	1.93
DSP BlackRock Equity and Bond Fund Growth	₹340.839 ↑ 3.19	₹10,327	☆☆☆☆	0.1	12	25.9	13	16.2	25.3	0.25	2.21
L&T Hybrid Equity Fund Growth	₹53.953 ↑ 0.48	₹5,849	☆☆☆☆	-2.4	6.4	26.3	13.2	15.1	24.3	0	2.36
SBI Equity Hybrid Fund Growth	₹273.522 ↑ 3.69	₹71,585	☆☆☆☆	-1.6	4.8	19.9	10.6	13.8	16.4	-0.57	1.75
ICICI Prudential Equity and Debt Fund Growth	₹363.82 ↑ 4.41	₹40,203	☆☆☆☆	-2.8	5.1	26.1	18.6	21.6	28.2	1.93	2.45
Nippon India Equity Hybrid Fund Growth	₹100.538 ↑ 1.35	₹3,858	☆☆☆☆	-1.6	6.7	23.4	15.2	13	24.1	1.76	2.27
UTI Hybrid Equity Fund Growth	₹390.408 ↑ 4.98	₹6,111	☆☆☆	-2.1	9.3	27	15.9	18.8	25.5	1.51	2.43
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 22 Nov 24
Note: Ratio's shown as on 31 Oct 24

ಈ ಉನ್ನತ ಪ್ರದರ್ಶನಕಾರರು ಏಕೆ?

Fincash ಉನ್ನತ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಶಾರ್ಟ್‌ಲಿಸ್ಟ್ ಮಾಡಲು ಈ ಕೆಳಗಿನ ನಿಯತಾಂಕಗಳನ್ನು ಬಳಸಿದೆ:

ಹಿಂದಿನ ರಿಟರ್ನ್ಸ್: ಕಳೆದ 3 ವರ್ಷಗಳ ರಿಟರ್ನ್ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ
ನಿಯತಾಂಕಗಳು ಮತ್ತು ತೂಕಗಳು: ನಮ್ಮ ರೇಟಿಂಗ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಶ್ರೇಯಾಂಕಗಳಿಗಾಗಿ ಕೆಲವು ಮಾರ್ಪಾಡುಗಳೊಂದಿಗೆ ಮಾಹಿತಿ ಅನುಪಾತ
ಗುಣಾತ್ಮಕ ಮತ್ತು ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ: ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತದಂತಹ ಪರಿಮಾಣಾತ್ಮಕ ಕ್ರಮಗಳು,ತೀಕ್ಷ್ಣ ಅನುಪಾತ,ಸೋರ್ಟಿನೊ ಅನುಪಾತ, ಅಲ್ಪಾ,ಬೀಟಾ, ನಿಧಿಯ ವಯಸ್ಸು ಮತ್ತು ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಅಪ್‌ಸೈಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ಚರ್ ಅನುಪಾತ ಮತ್ತು ಡೌನ್‌ಸೈಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ಚರ್ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗಿದೆ. ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಜೊತೆಗೆ ಫಂಡ್‌ನ ಖ್ಯಾತಿಯಂತಹ ಗುಣಾತ್ಮಕ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯು ಪಟ್ಟಿ ಮಾಡಲಾದ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ನೀವು ನೋಡುವ ಪ್ರಮುಖ ನಿಯತಾಂಕಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ.
ಆಸ್ತಿ ಗಾತ್ರ: ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಕನಿಷ್ಠ AUM ಮಾನದಂಡಗಳು INR 100 ಕೋಟಿಗಳಾಗಿದ್ದು, ಕೆಲವು ಬಾರಿ ಕೆಲವು ವಿನಾಯಿತಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಸ ನಿಧಿಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಿವೆಮಾರುಕಟ್ಟೆ.
ಮಾನದಂಡಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಪ್ರದರ್ಶನ: ಪೀರ್ ಸರಾಸರಿ

ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಸ್ಮಾರ್ಟ್ ಸಲಹೆಗಳು

ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವಾಗ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕಾದ ಕೆಲವು ಪ್ರಮುಖ ಸಲಹೆಗಳು:

ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ: ಸಮತೋಲಿತ ನಿಧಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಯೋಜಿಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕನಿಷ್ಠ 2 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು.
SIP ಮೂಲಕ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ:SIP ಅಥವಾ ವ್ಯವಸ್ಥಿತಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ a ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್. ಅವರು ಹೂಡಿಕೆಯ ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದಲ್ಲದೆ, ನಿಯಮಿತ ಹೂಡಿಕೆಯ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಖಾತ್ರಿಪಡಿಸುತ್ತಾರೆ. ನಿನ್ನಿಂದ ಸಾಧ್ಯSIP ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ INR 500 ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ.

Disclaimer:
ಇಲ್ಲಿ ಒದಗಿಸಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯು ನಿಖರವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಲು ಎಲ್ಲಾ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಡೇಟಾದ ನಿಖರತೆಯ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಗ್ಯಾರಂಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಯಾವುದೇ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ದಯವಿಟ್ಟು ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾಹಿತಿ ದಾಖಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಪರಿಶೀಲಿಸಿ.