മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022 | Fincash.com

Table of Contents

എന്തിന് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം?
ഇക്വിറ്റി എൻ.എ.വി
മുൻനിര ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022
2022-ലെ മികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ടിപ്പുകൾ
ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നികുതി
- 1. ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം
- 2. ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം
മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
ഉപസംഹാരം
Top 6 Funds

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022 - 2023

Updated on February 5, 2025 , 57829 views

പ്രധാനമായും ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടാണ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട്. ഇത് സജീവമായോ നിഷ്ക്രിയമായോ (ഇൻഡക്സ് ഫണ്ട്) കൈകാര്യം ചെയ്യാവുന്നതാണ്. ഇവ സ്റ്റോക്ക് ഫണ്ടുകൾ എന്നും അറിയപ്പെടുന്നു.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ എപ്പോൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്ന വാഹനമായിരിക്കണംനിക്ഷേപിക്കുന്നു ദീർഘകാല ലക്ഷ്യങ്ങൾക്കായി, കഴിഞ്ഞ കുറച്ച് വർഷങ്ങളായി നിക്ഷേപകർക്ക് അവ വലിയ ലാഭം സൃഷ്ടിച്ചു. എന്നാൽ നിക്ഷേപകർക്ക് മുന്നിൽ വിശാലമായ ചോയ്‌സ് ഉള്ളതിനാൽ, ശരിയായ ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് നിർണായകമാണ്.

ശരിയായ ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ അളവുകൾ ഉപയോഗിച്ച് (ചുവടെ ചർച്ചചെയ്യുന്നു), ഒരാൾക്ക് മികച്ച ഇക്വിറ്റി തിരഞ്ഞെടുക്കാനാകും.മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ.

എന്തിന് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം?

1. ദ്രവ്യത

എല്ലാ പ്രധാന എക്സ്ചേഞ്ചുകളിലും സ്റ്റോക്കുകൾ സജീവമായി ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്നതിനാൽ, എല്ലാ ദിവസവും, ഇത് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ വളരെ ലിക്വിഡ് നിക്ഷേപമാക്കി മാറ്റുന്നു. ഇത് നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ ഓഹരികൾ വാങ്ങുന്നതിനും വിൽക്കുന്നതിനുമുള്ള സൗകര്യം നൽകുന്നുവിപണി സാഹചര്യം. ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ, പണം സാധാരണയായി നിങ്ങളുടെ അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്യപ്പെടുംബാങ്ക് 3 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ അക്കൗണ്ട്.

2. ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം

ബ്ലൂ ചിപ്പ് കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് നിക്ഷേപകരെ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നേടാൻ സഹായിച്ചേക്കാംവരുമാനം ഡിവിഡന്റ് രൂപത്തിൽ. അത്തരം കമ്പനികളിൽ ഭൂരിഭാഗവും അസ്ഥിരമായ മാർക്കറ്റ് സാഹചര്യങ്ങളിൽ പോലും സാധാരണ ലാഭവിഹിതം നൽകുന്നു, സാധാരണയായി ത്രൈമാസികമായി നൽകും. വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്‌ഫോളിയോ ഉള്ളത് നിക്ഷേപകർക്ക് വർഷത്തിൽ സ്ഥിരമായ ഡിവിഡന്റ് വരുമാനം നൽകും.

3. പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണം

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് നിക്ഷേപകർക്ക് പതിവായി നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാനാകും. വ്യത്യസ്ത സാമ്പത്തിക മേഖലകളിലെ ഓഹരികളിൽ അവർക്ക് നിക്ഷേപിക്കാം എന്നാണ് ഇതിനർത്ഥം. അതിനാൽ, ഒരു പ്രത്യേക സ്റ്റോക്ക് മൂല്യത്തിൽ ഇടിഞ്ഞാലും, വിപണി സാഹചര്യത്തെ ആശ്രയിച്ച് ആ നഷ്ടം നികത്താൻ മറ്റുള്ളവർ നിക്ഷേപകരെ സഹായിച്ചേക്കാം.

4. അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ വാഹനം

പല തരത്തിൽ, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപകർക്ക് അനുയോജ്യമായ നിക്ഷേപ മാർഗങ്ങളാണ്, അവ സാമ്പത്തിക നിക്ഷേപത്തിൽ വേണ്ടത്ര അറിവില്ലാത്തതോ വലിയ തുക കൈവശം വയ്ക്കാത്തതോ ആണ്.മൂലധനം കൂടെ നിക്ഷേപിക്കണം. മിക്ക ആളുകൾക്കും അവ പ്രായോഗിക നിക്ഷേപമാണ്.

ചെറിയ വ്യക്തിഗത നിക്ഷേപകർക്ക് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളെ ഏറ്റവും അനുയോജ്യമാക്കുന്ന ആട്രിബ്യൂട്ടുകൾ ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ ഫലമായുണ്ടാകുന്ന അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുകയും ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഓഹരികൾ ഏറ്റെടുക്കുന്നതിന് ആവശ്യമായ മൂലധനത്തിന്റെ താരതമ്യേന ചെറിയ തുകയുമാണ്. ഒരു വ്യക്തിക്ക് വലിയ തുക നിക്ഷേപ മൂലധനം ആവശ്യമായി വരുംനിക്ഷേപകൻ നേരിട്ടുള്ള സ്റ്റോക്ക് ഹോൾഡിംഗുകളുടെ ഒരു പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിലൂടെ സമാനമായ അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കുന്നതിന്. ചെറുകിട നിക്ഷേപകരുടെ മൂലധനം ശേഖരിക്കുന്നത് ഓരോ നിക്ഷേപകനെയും വലിയ മൂലധന ആവശ്യകതകളാൽ ഭാരപ്പെടുത്താതെ ഫലപ്രദമായി വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ ഒരു ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിനെ അനുവദിക്കുന്നു.

ഇക്വിറ്റി എൻ.എ.വി

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ വില ഫണ്ടിന്റെ അറ്റ ആസ്തി മൂല്യത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ളതാണ് (അല്ല) അതിന്റെ ബാധ്യതകൾ കുറവ്. കൂടുതൽ വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ട് അർത്ഥമാക്കുന്നത്, മൊത്തത്തിലുള്ള പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലും ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടിന്റെ ഓഹരി വിലയിലും ഒരു വ്യക്തിഗത സ്റ്റോക്കിന്റെ പ്രതികൂല വില ചലനത്തിന്റെ നെഗറ്റീവ് പ്രഭാവം കുറവാണ്.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത് പരിചയസമ്പന്നരായ പ്രൊഫഷണൽ പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർമാരാണ്, അവരുടെ മുൻകാല പ്രകടനം പൊതു റെക്കോർഡിന്റെ കാര്യമാണ്. ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ സുതാര്യതയും റിപ്പോർട്ടിംഗ് ആവശ്യകതകളും സെക്യൂരിറ്റി എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (സെബി)

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

മുൻനിര ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ 2022

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അതിന്റെ തരങ്ങൾ അനുസരിച്ച് തരം തിരിച്ചിരിക്കുന്നു-ELSS,വലിയ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,മിഡ് ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,സ്മോൾ ക്യാപ് ഫണ്ടുകൾ,വൈവിധ്യമാർന്ന ഫണ്ടുകൾ,സെക്ടർ ഫണ്ടുകൾ ഒപ്പംബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട്.

5 മികച്ച ലാർജ് ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Large Cap Fund Growth	₹83.9698 ↓ -0.16	₹35,700	-3.8	-3.8	11.4	18.6	18.5	18.2
HDFC Top 100 Fund Growth	₹1,082.49 ↑ 0.44	₹35,975	-3.3	-4.5	7.5	16.2	17.2	11.6
ICICI Prudential Bluechip Fund Growth	₹102.77 ↓ -0.03	₹63,264	-2.8	-3	10.4	16.2	18.2	16.9
DSP BlackRock TOP 100 Equity Growth	₹446.12 ↓ -0.56	₹4,504	-3	-1	16.8	15.9	14.2	20.5
BNP Paribas Large Cap Fund Growth	₹207.865 ↓ -0.10	₹2,421	-5.6	-6.6	9.4	14.5	15.8	20.1
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Feb 25

5 മികച്ച മിഡ് ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Edelweiss Mid Cap Fund Growth	₹92.393 ↑ 0.22	₹8,666	-6.5	-0.9	19.3	22.7	25.7	38.9
Invesco India Mid Cap Fund Growth	₹157.01 ↑ 0.52	₹6,150	-4.7	1.9	21.5	21.5	23.6	43.1
TATA Mid Cap Growth Fund Growth	₹401.831 ↑ 0.43	₹4,529	-7.5	-8.2	10.8	18.5	21.1	22.7
ICICI Prudential MidCap Fund Growth	₹267.11 ↑ 0.26	₹6,339	-7.2	-5.9	11	18.3	21.9	27
BNP Paribas Mid Cap Fund Growth	₹95.4956 ↑ 0.14	₹2,186	-6.3	-4.3	12	18	22	28.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Feb 25

5 മികച്ച സ്മോൾ ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Nippon India Small Cap Fund Growth	₹158.108 ↓ -0.79	₹61,974	-11.4	-9.3	9	22.1	30.6	26.1
Franklin India Smaller Companies Fund Growth	₹164.163 ↓ -1.32	₹14,069	-8.7	-8.8	8.4	21.2	25.8	23.2
HDFC Small Cap Fund Growth	₹128.364 ↓ -0.89	₹33,893	-9.9	-5.3	4.4	19.2	26.1	20.4
L&T Emerging Businesses Fund Growth	₹78.6906 ↓ -0.69	₹17,386	-10.4	-6	7.6	19.1	27.1	28.5
IDBI Small Cap Fund Growth	₹30.0916 ↓ -0.40	₹465	-10	-5.3	17	18.5	25.4	40
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Feb 25

5 മികച്ച ലാർജ് & മിഡ് ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
Principal Emerging Bluechip Fund Growth	₹183.316 ↑ 2.03	₹3,124	2.9	13.6	38.9	21.9	19.2
IDFC Core Equity Fund Growth	₹123.772 ↑ 0.05	₹7,641	-5.1	-4.3	14.1	21.1	21.1	28.8
ICICI Prudential Large & Mid Cap Fund Growth	₹935.14 ↓ -3.19	₹17,680	-2.4	-1.7	15.1	20.5	22.6	20.4
UTI Core Equity Fund Growth	₹168.649 ↑ 0.37	₹4,134	-4.7	-2.9	17.8	19.8	21.8	27.2
Invesco India Growth Opportunities Fund Growth	₹89.03 ↑ 0.03	₹6,712	-3.9	0.7	20.2	19.5	18.9	37.5
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 31 Dec 21

5 മികച്ച ഇക്വിറ്റി ലിങ്ക്ഡ് സേവിംഗ്സ് സ്കീമുകൾ (ELSS)

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI Magnum Tax Gain Fund Growth	₹414.611 ↓ -0.29	₹27,791	-4.4	-4.8	14	23.3	23	27.7
HDFC Tax Saver Fund Growth	₹1,308.07 ↑ 3.32	₹15,729	-3	-0.9	15.7	21.5	20.5	21.3
Motilal Oswal Long Term Equity Fund Growth	₹47.3286 ↑ 0.02	₹4,415	-10.8	-2.5	19.6	20.9	19.3	47.7
IDBI Equity Advantage Fund Growth	₹43.39 ↑ 0.04	₹485	9.7	15.1	16.9	20.8	10
HDFC Long Term Advantage Fund Growth	₹595.168 ↑ 0.28	₹1,318	1.2	15.4	35.5	20.6	17.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Feb 25

5 മികച്ച ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ്/മൾട്ടി ക്യാപ് ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Multicap Fund Growth	₹97.6231 ↓ -0.16	₹5,338	-6.9	-6.6	16.2	23.7	22.1	33.3
Nippon India Multi Cap Fund Growth	₹271.902 ↓ -1.01	₹39,385	-7.5	-5.8	12.5	22.3	22.1	25.8
HDFC Equity Fund Growth	₹1,836.62 ↑ 3.05	₹66,344	-2.9	0.8	17.9	22.1	22.5	23.5
Motilal Oswal Multicap 35 Fund Growth	₹57.3709 ↑ 0.38	₹13,162	-5	1.2	26.1	19.6	15.7	45.7
ICICI Prudential Multicap Fund Growth	₹748.46 ↓ -1.49	₹14,019	-5.3	-4	12.5	18.9	19.8	20.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Feb 25

5 മികച്ച സെക്ടർ ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
SBI Healthcare Opportunities Fund Growth	₹426.614 ↓ -0.19	₹3,628	-0.4	12.6	27.2	24	27.6	42.2
UTI Healthcare Fund Growth	₹278.669 ↓ -0.79	₹1,236	-3.3	5.5	26.3	20.9	25.3	42.9
TATA India Pharma & Healthcare Fund Growth	₹29.9964 ↓ -0.15	₹1,287	-1.9	2.1	22.3	21	24.9	40.4
Franklin India Opportunities Fund Growth	₹237.796 ↓ -0.53	₹6,120	-4.9	-3.2	22.1	26.8	25.8	37.3
Franklin India Technology Fund Growth	₹535.883 ↓ -0.82	₹1,989	0.3	6.1	20.1	16.8	24.5	28.4
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 6 Feb 25

5 മികച്ച ഫോക്കസ്ഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
HDFC Focused 30 Fund Growth	₹212.832 ↑ 0.38	₹15,642	-2.9	1.5	19.1	22.8	22.6	24
ICICI Prudential Focused Equity Fund Growth	₹82.95 ↓ -0.08	₹9,984	-3.6	-3.6	17.5	19.1	23	26.5
Sundaram Select Focus Fund Growth	₹264.968 ↓ -1.18	₹1,354	-5	8.5	24.5	17	17.3
DSP BlackRock Focus Fund Growth	₹51.404 ↑ 0.01	₹2,482	-4.2	-0.7	13.9	15.1	14.5	18.5
Franklin India Focused Equity Fund Growth	₹101.423 ↓ -0.02	₹12,044	-4	-4.5	11.9	14.9	18.7	19.9
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Feb 25

5 മികച്ച ഡിവിഡന്റ് യീൽഡ് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund Growth	₹48.95 ↑ 0.01	₹4,766	-4	-4.6	11.8	21.5	25	21
Aditya Birla Sun Life Dividend Yield Fund Growth	₹433.07 ↓ -1.87	₹1,511	-8	-4.6	5	19.7	21.1	18.2
Templeton India Equity Income Fund Growth	₹135.261 ↓ -0.42	₹2,367	-5.4	-4.8	6.8	17.7	23.5	20.4
UTI Dividend Yield Fund Growth	₹168.719 ↑ 0.30	₹4,082	-5.7	-5.3	16.8	17.5	20.4	24.7
Principal Dividend Yield Fund Growth	₹129.73 ↓ -0.11	₹929	-6.2	-7.1	5	14.8	18.3	15.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Feb 25

5 മികച്ച മൂല്യമുള്ള ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2024 (%)
JM Value Fund Growth	₹94.2329 ↓ -0.41	₹1,085	-10.2	-10.4	7.9	22.1	22	25.1
L&T India Value Fund Growth	₹101.263 ↓ -0.15	₹13,565	-7.5	-4.3	10.4	20	22.2	25.9
Nippon India Value Fund Growth	₹212.42 ↑ 0.19	₹8,564	-5.9	-3.5	10.2	20	22.6	22.3
ICICI Prudential Value Discovery Fund Growth	₹438.69 ↓ -1.02	₹48,308	-3.4	-0.9	13.6	19.7	25.1	20
Tata Equity PE Fund Growth	₹329.296 ↓ -1.36	₹8,592	-8.2	-8.6	8.6	19.2	18.9	21.7
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 7 Feb 25

*ഇതിന്റെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ ഉള്ളത്AUM >= 50 കോടി മികച്ച വരുമാനം ഉള്ളത്കഴിഞ്ഞ 1 വർഷം.

1. DSP BlackRock World Gold Fund

"The primary investment objective of the Scheme is to seek capital appreciation by investing predominantly in units of MLIIF - WGF. The Scheme may, at the discretion of the Investment Manager, also invest in the units of other similar overseas mutual fund schemes, which may constitute a significant part of its corpus. The Scheme may also invest a certain portion of its corpus in money market securities and/or units of money market/liquid schemes of DSP Merrill Lynch Mutual Fund, in order to meet liquidity requirements from time to time. However, there is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized."

DSP BlackRock World Gold Fund is a Equity - Global fund was launched on 14 Sep 07. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 5.3% since its launch. Ranked 11 in Global category. Return for 2024 was 15.9% , 2023 was 7% and 2022 was -7.7% .

Below is the key information for DSP BlackRock World Gold Fund

DSP BlackRock World Gold Fund Growth
Launch Date	14 Sep 07
NAV (06 Feb 25)	₹24.3903 ↓ -0.18 (-0.71 %)
Net Assets (Cr)	₹947 on 31 Dec 24
Category	Equity - Global
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.35
Sharpe Ratio	0.41
Information Ratio	-0.29
Alpha Ratio	3.62
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹12,564
31 Jan 22	₹11,065
31 Jan 23	₹11,837
31 Jan 24	₹10,700
31 Jan 25	₹15,766

DSP BlackRock World Gold Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹405,518.
Net Profit of ₹105,518 Invest Now

Returns for DSP BlackRock World Gold Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	18.6%
3 Month	10.7%
6 Month	24%
1 Year	59.9%
3 Year	13.8%
5 Year	11.1%
10 Year
15 Year
Since launch	5.3%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	15.9%
2023	7%
2022	-7.7%
2021	-9%
2020	31.4%
2019	35.1%
2018	-10.7%
2017	-4%
2016	52.7%
2015	-18.5%

Fund Manager information for DSP BlackRock World Gold Fund

Name	Since	Tenure
Jay Kothari	1 Mar 13	11.93 Yr.

Data below for DSP BlackRock World Gold Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Basic Materials	93.34%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.73%
Equity	93.37%
Debt	0.03%
Other	3.87%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
BGF World Gold I2 Investment Fund \| -	81%	₹771 Cr	1,999,942 ↓ -40,244
VanEck Gold Miners ETF - \| GDX	18%	₹167 Cr	573,719
Treps / Reverse Repo Investments CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹18 Cr
Net Receivables/Payables Net Current Assets \| -	1%	-₹8 Cr

2. Principal Emerging Bluechip Fund

The primary objective of the Scheme is to achieve long-term capital appreciation by investing in equity & equity related instruments of mid cap & small cap companies.

Principal Emerging Bluechip Fund is a Equity - Large & Mid Cap fund was launched on 12 Nov 08. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.8% since its launch. Ranked 1 in Large & Mid Cap category. .

Below is the key information for Principal Emerging Bluechip Fund

Principal Emerging Bluechip Fund Growth
Launch Date	12 Nov 08
NAV (31 Dec 21)	₹183.316 ↑ 2.03 (1.12 %)
Net Assets (Cr)	₹3,124 on 30 Nov 21
Category	Equity - Large & Mid Cap
AMC	Principal Pnb Asset Mgmt. Co. Priv. Ltd.
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.08
Sharpe Ratio	2.74
Information Ratio	0.22
Alpha Ratio	2.18
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹11,486

Principal Emerging Bluechip Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹493,520.
Net Profit of ₹193,520 Invest Now

Returns for Principal Emerging Bluechip Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	2.9%
3 Month	2.9%
6 Month	13.6%
1 Year	38.9%
3 Year	21.9%
5 Year	19.2%
10 Year
15 Year
Since launch	24.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for Principal Emerging Bluechip Fund

Name	Since	Tenure

Data below for Principal Emerging Bluechip Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

3. HDFC Long Term Advantage Fund

To generate long term capital appreciation from a portfolio that is predominantly in equity and equity related instruments

HDFC Long Term Advantage Fund is a Equity - ELSS fund was launched on 2 Jan 01. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 21.4% since its launch. Ranked 23 in ELSS category. .

Below is the key information for HDFC Long Term Advantage Fund

HDFC Long Term Advantage Fund Growth
Launch Date	2 Jan 01
NAV (14 Jan 22)	₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %)
Net Assets (Cr)	₹1,318 on 30 Nov 21
Category	Equity - ELSS
AMC	HDFC Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	2.25
Sharpe Ratio	2.27
Information Ratio	-0.15
Alpha Ratio	1.75
Min Investment	500
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹11,167

HDFC Long Term Advantage Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹470,047.
Net Profit of ₹170,047 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for HDFC Long Term Advantage Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	1.2%
6 Month	15.4%
1 Year	35.5%
3 Year	20.6%
5 Year	17.4%
10 Year
15 Year
Since launch	21.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024
2023
2022
2021
2020
2019
2018
2017
2016
2015

Fund Manager information for HDFC Long Term Advantage Fund

Name	Since	Tenure

Data below for HDFC Long Term Advantage Fund as on 30 Nov 21

Equity Sector Allocation

Sector	Value

Asset Allocation

Asset Class	Value

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity

4. Motilal Oswal Midcap 30 Fund

(Erstwhile Motilal Oswal MOSt Focused Midcap 30 Fund)

The investment objective of the Scheme is to achieve long term capital appreciation by investing in a maximum of 30 quality mid-cap companies having long-term competitive advantages and potential for growth. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the Scheme would be achieved.

Motilal Oswal Midcap 30 Fund is a Equity - Mid Cap fund was launched on 24 Feb 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.1% since its launch. Ranked 27 in Mid Cap category. Return for 2024 was 57.1% , 2023 was 41.7% and 2022 was 10.7% .

Below is the key information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Motilal Oswal Midcap 30 Fund Growth
Launch Date	24 Feb 14
NAV (07 Feb 25)	₹97.3959 ↑ 0.75 (0.78 %)
Net Assets (Cr)	₹26,421 on 31 Dec 24
Category	Equity - Mid Cap
AMC	Motilal Oswal Asset Management Co. Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.66
Sharpe Ratio	2.67
Information Ratio	1.32
Alpha Ratio	25.93
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹10,284
31 Jan 22	₹16,054
31 Jan 23	₹17,654
31 Jan 24	₹26,102
31 Jan 25	₹33,874

Motilal Oswal Midcap 30 Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-12.2%
3 Month	-8.4%
6 Month	-1.2%
1 Year	31.3%
3 Year	28.3%
5 Year	27.5%
10 Year
15 Year
Since launch	23.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	57.1%
2023	41.7%
2022	10.7%
2021	55.8%
2020	9.3%
2019	9.7%
2018	-12.7%
2017	30.8%
2016	5.2%
2015	16.5%

Fund Manager information for Motilal Oswal Midcap 30 Fund

Name	Since	Tenure
Ajay Khandelwal	1 Oct 24	0.34 Yr.
Niket Shah	1 Jul 20	4.59 Yr.
Rakesh Shetty	22 Nov 22	2.2 Yr.
Sunil Sawant	1 Jul 24	0.59 Yr.

Data below for Motilal Oswal Midcap 30 Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	29.21%
Consumer Cyclical	25.34%
Industrials	19.64%
Financial Services	5.14%
Health Care	4.07%
Communication Services	2.9%
Utility	2.05%
Real Estate	1.98%
Basic Materials	0.47%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.2%
Equity	90.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Coforge Ltd (Technology) Equity, Since 31 Mar 23 \| COFORGE	10%	₹2,604 Cr	2,695,000 ↑ 95,000
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| KALYANKJIL	10%	₹2,548 Cr	33,250,000 ↑ 2,750,000
Polycab India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 23 \| POLYCAB	9%	₹2,364 Cr	3,250,000 ↑ 124,982
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Nov 24 \| 500251	8%	₹2,137 Cr	3,000,000 ↑ 1,250,400
Persistent Systems Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 23 \| PERSISTENT	8%	₹2,099 Cr	3,250,000 ↑ 250,000
Jio Financial Services Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 23 \| JIOFIN	5%	₹1,359 Cr	45,500,000 ↑ 3,000,000
Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Oct 24 \| M&M	4%	₹1,052 Cr	3,500,000 ↓ -1,250,000
Oracle Financial Services Software Ltd (Technology) Equity, Since 31 Dec 24 \| OFSS	4%	₹1,019 Cr	796,967 ↑ 796,967
One97 Communications Ltd (Technology) Equity, Since 30 Sep 24 \| 543396	4%	₹1,018 Cr	10,000,000 ↑ 2,500,000
Voltas Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 17 \| VOLTAS	3%	₹895 Cr	4,999,745

5. Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

The Fund seeks to provide capital appreciation by investing predominantly in units of Franklin U. S. Opportunities Fund, an overseas Franklin Templeton mutual fund, which primarily invests in securities in the United States of America.

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund is a Equity - Global fund was launched on 6 Feb 12. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.1% since its launch. Ranked 6 in Global category. Return for 2024 was 27.1% , 2023 was 37.9% and 2022 was -30.3% .

Below is the key information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund Growth
Launch Date	6 Feb 12
NAV (06 Feb 25)	₹77.6788 ↑ 0.37 (0.47 %)
Net Assets (Cr)	₹3,749 on 31 Dec 24
Category	Equity - Global
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	High
Expense Ratio	1.52
Sharpe Ratio	1.32
Information Ratio	-1.94
Alpha Ratio	-8.94
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-3 Years (1%),3 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹13,622
31 Jan 22	₹14,498
31 Jan 23	₹12,164
31 Jan 24	₹16,200
31 Jan 25	₹21,075

Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹447,579.
Net Profit of ₹147,579 Invest Now

Returns for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	4.4%
3 Month	7.3%
6 Month	23.4%
1 Year	27.7%
3 Year	14.4%
5 Year	16%
10 Year
15 Year
Since launch	17.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	27.1%
2023	37.9%
2022	-30.3%
2021	17.9%
2020	45.2%
2019	34.2%
2018	6.5%
2017	18.1%
2016	-0.8%
2015	8.8%

Fund Manager information for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Sandeep Manam	18 Oct 21	3.29 Yr.

Data below for Franklin India Feeder - Franklin U S Opportunities Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Technology	40.46%
Consumer Cyclical	11.66%
Communication Services	11.13%
Health Care	10.35%
Industrials	7.74%
Financial Services	7.5%
Consumer Defensive	2.03%
Basic Materials	2.02%
Utility	0.5%
Real Estate	0.39%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.97%
Equity	95.97%
Other	0.4%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Franklin US Opportunities I(acc)USD Investment Fund \| -	98%	₹3,686 Cr	4,482,175 ↑ 27,440
Call, Cash & Other Assets CBLO \| -	2%	₹63 Cr

6. SBI Healthcare Opportunities Fund

(Erstwhile SBI Pharma Fund)

To provide the investors maximum growth opportunity through equity investments in stocks of growth oriented sectors of the economy.

SBI Healthcare Opportunities Fund is a Equity - Sectoral fund was launched on 31 Dec 04. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 15.9% since its launch. Ranked 34 in Sectoral category. Return for 2024 was 42.2% , 2023 was 38.2% and 2022 was -6% .

Below is the key information for SBI Healthcare Opportunities Fund

SBI Healthcare Opportunities Fund Growth
Launch Date	31 Dec 04
NAV (06 Feb 25)	₹426.614 ↓ -0.19 (-0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹3,628 on 31 Dec 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆
Risk	High
Expense Ratio	2.09
Sharpe Ratio	2.76
Information Ratio	0.52
Alpha Ratio	4.09
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-15 Days (0.5%),15 Days and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Jan 20	₹10,000
31 Jan 21	₹15,535
31 Jan 22	₹17,594
31 Jan 23	₹17,709
31 Jan 24	₹26,160
31 Jan 25	₹33,176

SBI Healthcare Opportunities Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹598,181.
Net Profit of ₹298,181 Invest Now

Returns for SBI Healthcare Opportunities Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 6 Feb 25

Duration	Returns
1 Month	-2.4%
3 Month	-0.4%
6 Month	12.6%
1 Year	27.2%
3 Year	24%
5 Year	27.6%
10 Year
15 Year
Since launch	15.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2024	42.2%
2023	38.2%
2022	-6%
2021	20.1%
2020	65.8%
2019	-0.5%
2018	-9.9%
2017	2.1%
2016	-14%
2015	27.1%

Fund Manager information for SBI Healthcare Opportunities Fund

Name	Since	Tenure
Tanmaya Desai	1 Jun 11	13.68 Yr.
Pradeep Kesavan	31 Dec 23	1.09 Yr.

Data below for SBI Healthcare Opportunities Fund as on 31 Dec 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	90.04%
Basic Materials	6.53%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.35%
Equity	96.57%
Debt	0.08%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Dec 17 \| SUNPHARMA	13%	₹472 Cr	2,500,000
Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 21 \| MAXHEALTH	6%	₹226 Cr	2,000,000
Divi's Laboratories Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Mar 12 \| DIVISLAB	6%	₹220 Cr	360,000
Cipla Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 16 \| 500087	6%	₹214 Cr	1,400,000 ↑ 120,000
Lupin Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500257	5%	₹188 Cr	800,000
Lonza Group Ltd ADR (Healthcare) Equity, Since 31 Jan 24 \| LZAGY	4%	₹151 Cr	300,000
Mankind Pharma Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Apr 23 \| MANKIND	4%	₹151 Cr	523,016 ↑ 123,016
Poly Medicure Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 24 \| POLYMED	4%	₹131 Cr	500,000
Krishna Institute of Medical Sciences Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Nov 22 \| 543308	3%	₹126 Cr	2,100,000 ↓ -100,000
Jupiter Life Line Hospitals Ltd (Healthcare) Equity, Since 31 Aug 23 \| JLHL	3%	₹125 Cr	800,000 ↓ -32,871

2022-ലെ മികച്ച ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ടിപ്പുകൾ

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു മികച്ച മാർഗം അതിന്റെ ഗുണപരവും അളവ്പരവുമായ അളവുകൾ നോക്കുക എന്നതാണ്.

1. ഗുണപരമായ നടപടികൾ

എ. നിങ്ങളുടെ ഫണ്ട് മാനേജരെ അറിയുക

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിന്റെ പ്രകടനത്തിന്റെ ക്രെഡിറ്റ് ഫണ്ട് മാനേജർക്കാണ്. ഫണ്ടിന്റെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്‌ക്കായി നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർ ഉത്തരവാദിയാണ്. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർ പ്രത്യേക ഫണ്ട് മാനേജർ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഫണ്ടുകളുടെ പ്രകടനത്തിലൂടെ കടന്നുപോകണം, പ്രത്യേകിച്ച് കഠിനമായ വിപണി ഘട്ടങ്ങളിൽ. കൂടാതെ, സമാനമായ തരത്തിലുള്ള ഫണ്ടുകൾ കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിൽ പരിചയമുള്ള ഒരു ഫണ്ട് മാനേജർക്ക് നിക്ഷേപകർ കൂടുതൽ മുൻഗണന നൽകണം, ഉദാഹരണത്തിന്- സ്മോൾ, മിഡ് ക്യാപ്സ്. തന്റെ കരിയറിൽ സ്ഥിരത പുലർത്തുന്ന ഒരു ഫണ്ട് മാനേജരെ സമീപിക്കുന്നത് ഒരു മുൻഗണനാ തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ്.

ബി. ഫണ്ട് ഹൗസ് പ്രശസ്തി

നിക്ഷേപിക്കാൻ ഏറ്റവും മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, എല്ലായ്പ്പോഴും ഫണ്ട് ഹൗസിന്റെ ഗുണനിലവാരവും പ്രശസ്തിയും നോക്കുക. ദീർഘകാല റെക്കോർഡുള്ള ഒരു ഫണ്ട് ഹൗസ്, മാനേജ്‌മെന്റിന് കീഴിലുള്ള വലിയ ആസ്തികൾ, സ്റ്റാർ ഫണ്ടുകൾ അല്ലെങ്കിൽ നല്ല പെർഫോമിംഗ് ഫണ്ട് തുടങ്ങിയവയാണ് നിക്ഷേപിക്കേണ്ടത്. അതിനാൽ സ്ഥിരമായ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡുള്ള സാമ്പത്തിക വ്യവസായത്തിൽ ശക്തമായ സാന്നിധ്യമുള്ള ഒരു ഫണ്ട് ഹൗസ് ആയിരിക്കണം. അനുയോജ്യമായി മുൻഗണന.

2. അളവ് അളവുകൾ

എ. ഫണ്ട് പ്രകടനം

ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഒരു നിശ്ചിത കാലയളവിൽ ഫണ്ടുകളുടെ പ്രകടനത്തെക്കുറിച്ച് ന്യായമായ വിലയിരുത്തൽ നടത്തണം. കൂടാതെ, 4-5 വർഷത്തിനുള്ളിൽ അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ സ്ഥിരമായി മറികടക്കുന്ന ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു, കൂടാതെ, ഓരോ കാലയളവും കാണുകയും ഫണ്ടിന് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ മറികടക്കാൻ കഴിയുമോ ഇല്ലയോ എന്ന് നോക്കുകയും വേണം.

ബി. ഫണ്ടിന്റെ വലിപ്പം

നിക്ഷേപകർ എല്ലായ്പ്പോഴും വളരെ വലുതോ ചെറുതോ അല്ലാത്ത ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകണം. ഫണ്ടിന്റെ വലുപ്പം തമ്മിൽ കൃത്യമായ നിർവചനവും ബന്ധവും ഇല്ലെങ്കിലും, വളരെ ചെറുതും വലുതും ഒരു ഫണ്ടിന്റെ പ്രകടനത്തെ തടസ്സപ്പെടുത്തുമെന്ന് പറയപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ, ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുമ്പോൾ, വിഭാഗത്തിന് ഏകദേശം തുല്യമായ AUM (അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്‌മെന്റ്) ഒന്നിലേക്ക് പോകുന്നത് നല്ലതാണ്.

3. അധിക അളവ് നടപടികൾ

എ. ചെലവ് അനുപാതം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപമുള്ള നിക്ഷേപകർ, അസറ്റ് മാനേജ്‌മെന്റ് കമ്പനി ഈടാക്കുന്ന പ്രവർത്തനച്ചെലവ്, മാനേജ്‌മെന്റ് ഫീസ് മുതലായവ പോലുള്ള ചില ചാർജുകൾ വഹിക്കണം (എഎംസി). സാധാരണയായി, നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകളേക്കാൾ ചെലവ് അനുപാതം സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന സ്കീമുകൾക്ക് കൂടുതലാണ് (ഉദാ.ഇൻഡെക്സ് ഫണ്ടുകൾ അഥവാഇടിഎഫുകൾ). SEBI നിയമങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകളുടെ ചെലവ് അനുപാതം കുറഞ്ഞത് 2.5% ആണ്. എന്നിരുന്നാലും, ഫണ്ട് പ്രകടനം പോലുള്ള മറ്റ് പ്രധാന ഘടകങ്ങളെ അസാധുവാക്കാൻ പാടില്ലാത്ത ഒന്നാണ് ചെലവ് അനുപാതം. ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതം ഒരു നല്ല മാർജിനിൽ എതിരാളികളെ തോൽപ്പിക്കുമെന്ന് അറിഞ്ഞുകൊണ്ട് ഫണ്ട് ചെയ്യുക.

ബി. അനുപാത വിശകലനം

ഫണ്ട് പ്രകടനം അളക്കുന്നതിനുള്ള ചില പ്രധാന അനുപാതങ്ങൾ ഇവയാണ്:

vs. ആൽഫ

ആൽഫ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപത്തിന്റെ വിജയത്തിന്റെ അളവുകോലാണ് അല്ലെങ്കിൽ മാനദണ്ഡത്തിനെതിരായ മികച്ച പ്രകടനമാണ്. പൊതുവിപണിയിൽ ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്ക് എത്രമാത്രം പ്രകടനം നടത്തി എന്നതിനെ ഇത് അളക്കുന്നു. 1 ന്റെ പോസിറ്റീവ് ആൽഫ അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഫണ്ട് അതിന്റെ ബെഞ്ച്മാർക്ക് സൂചികയെ 1% മറികടന്നു എന്നാണ്, അതേസമയം -1 ന്റെ നെഗറ്റീവ് ആൽഫ സൂചിപ്പിക്കുന്നത് ഫണ്ട് അതിന്റെ മാർക്കറ്റ് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെക്കാൾ 1% കുറഞ്ഞ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കി എന്നാണ്. അതിനാൽ, അടിസ്ഥാനപരമായി, ഒരു നിക്ഷേപകന്റെ തന്ത്രം പോസിറ്റീവ് ആൽഫ ഉപയോഗിച്ച് സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുക എന്നതാണ്.

ഡി. ബീറ്റ

ഇത് ഒരു ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ അപേക്ഷിച്ച് ഒരു സ്റ്റോക്കിന്റെ വിലയിലോ ഫണ്ടിലോ ഉള്ള ചാഞ്ചാട്ടം അളക്കുകയും പോസിറ്റീവ് അല്ലെങ്കിൽ നെഗറ്റീവ് കണക്കുകളിൽ സൂചിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. എബീറ്റ ഓഫ് 1 എന്നത് സ്റ്റോക്കിന്റെ വില മാർക്കറ്റിന് അനുസൃതമായി നീങ്ങുന്നു, 1-ൽ കൂടുതലുള്ള ബീറ്റ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനേക്കാൾ അപകടകരമാണെന്ന് സൂചിപ്പിക്കുന്നു, കൂടാതെ 1-ൽ താഴെയുള്ള ബീറ്റ അർത്ഥമാക്കുന്നത് സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റിനേക്കാൾ അപകടസാധ്യത കുറവാണ് എന്നാണ്. അതിനാൽ, താഴ്ന്ന ബീറ്റയാണ് ഇടിവ് വിപണിയിൽ നല്ലത്. ഉയർന്നുവരുന്ന വിപണിയിൽ, ഉയർന്ന ബീറ്റയാണ് നല്ലത്.

ഇ. സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ (SD)

ലളിതമായി പറഞ്ഞാൽ, ഒരു ഉപകരണത്തിലെ ചാഞ്ചാട്ടം അല്ലെങ്കിൽ അപകടസാധ്യതയെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്ന ഒരു സ്റ്റാറ്റിസ്റ്റിക്കൽ അളവാണ് SD. ഉയർന്ന എസ്ഡി, റിട്ടേണുകളിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ കൂടുതലായിരിക്കും.

എഫ്. മൂർച്ചയുള്ള അനുപാതം

മൂർച്ചയുള്ള അനുപാതം എടുത്ത അപകടസാധ്യതയുമായി ബന്ധപ്പെട്ട് റിട്ടേണുകൾ (നെഗറ്റീവും പോസിറ്റീവും) അളക്കുന്നു. ഇവിടെ അപകടസാധ്യത നിർവചിച്ചിരിക്കുന്നത്സ്റ്റാൻഡേർഡ് ഡീവിയേഷൻ. ഉയർന്ന ഷാർപ്പ് അനുപാതം അർത്ഥമാക്കുന്നത്, വളരെയധികം റിസ്ക് ഇല്ലാതെ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ എന്നാണ്. അതിനാൽ, നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ ഉയർന്ന ഷാർപ്പ് അനുപാതം കാണിക്കുന്ന ഒരു ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കണം.

ജി. സോർട്ടിനോ അനുപാതം

ദിസോർട്ടിനോ അനുപാതം ഷാർപ്പ് റേഷ്യോയുടെ ഒരു വ്യതിയാനമാണ്. പക്ഷേ, ഷാർപ്പ് അനുപാതത്തിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, സോർട്ടിനോ അനുപാതം ദോഷമോ നെഗറ്റീവ് റിട്ടേണോ മാത്രമേ പരിഗണിക്കൂ. മൊത്തം ചാഞ്ചാട്ടത്തിലേക്കുള്ള വരുമാനം നോക്കുന്നതിനേക്കാൾ മികച്ച രീതിയിൽ റിസ്ക് വിലയിരുത്താൻ നിക്ഷേപകർക്ക് അത്തരമൊരു അനുപാതം സഹായകമാണ്.

അപ്സൈഡ് ക്യാപ്ചർ റേഷ്യോ & ഡൌൺസൈഡ് ക്യാപ്ചർ റേഷ്യോ

അപ്സൈഡ്/ഡൌൺസൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ റേഷ്യോ ഒരു നിക്ഷേപകനെ നയിക്കുന്നു- ഒരു ഫണ്ട് മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവെച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിലും, അതായത് വിശാലമായ മാർക്കറ്റ് ബെഞ്ച്മാർക്കിനെക്കാൾ കൂടുതലോ നഷ്ടമായോ- വിപണിയുടെ തലകീഴായി (ശക്തമായ) അല്ലെങ്കിൽ കുറവിന്റെ (ദുർബലമായ) ഘട്ടത്തിൽ, അതിലും പ്രധാനമായി എത്രയാണ്.

ശരി, 100-ലധികം ഉയർന്ന അനുപാതം അർത്ഥമാക്കുന്നത് ഒരു നിശ്ചിത ഫണ്ട് പോസിറ്റീവ് റിട്ടേണുകളുടെ കാലയളവിൽ ബെഞ്ച്മാർക്കിനെ മറികടന്നു എന്നാണ്. 100-ൽ താഴെയുള്ള കുറവുള്ള അനുപാതം, മങ്ങിയ വരുമാനത്തിന്റെ ഘട്ടത്തിൽ തന്നിരിക്കുന്ന ഫണ്ടിന് അതിന്റെ മാനദണ്ഡത്തേക്കാൾ കുറവാണ് നഷ്ടമായതെന്ന് കാണിക്കുന്നു. അതിനാൽ, പൊതുവെ, നിക്ഷേപകർ താഴ്ന്ന ഡൗൺസൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ റേഷ്യോയും ഉയർന്ന അപ്‌സൈഡ് ക്യാപ്‌ചർ അനുപാതവുമുള്ള ഒരു ഫണ്ടിലേക്ക് പോകണം.

ഇക്വിറ്റി ഫണ്ട് നികുതി

1. ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം

1 ലക്ഷം രൂപയിൽ കൂടുതലുള്ള LTCG-കൾമോചനം മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ അല്ലെങ്കിൽ ഇക്വിറ്റികൾ 10 ശതമാനം (കൂടാതെ സെസ്) അല്ലെങ്കിൽ 10.4 ശതമാനം നികുതി ചുമത്തും. ദീർഘകാലമൂലധന നേട്ടം ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെ ഒഴിവാക്കപ്പെടും.

ഉദാഹരണത്തിന്, നിങ്ങൾ ഒരു സാമ്പത്തിക വർഷത്തിൽ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിന്നോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്നോ സംയോജിത ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടമായി INR 3 ലക്ഷം നേടുകയാണെങ്കിൽ. നികുതി നൽകേണ്ട എൽടിസിജികൾ 2 ലക്ഷം രൂപയും (INR 3 ലക്ഷം - 1 ലക്ഷം) ആയിരിക്കുംനികുതി ബാധ്യത 20 രൂപ ആയിരിക്കും,000 (INR 2 ലക്ഷത്തിന്റെ 10 ശതമാനം).

ഒരു വർഷത്തിലേറെയായി കൈവശം വച്ചിരിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ വിൽക്കുന്നതിലൂടെയോ വീണ്ടെടുക്കുന്നതിലൂടെയോ ഉണ്ടാകുന്ന ലാഭമാണ് ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം.

2. ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് യൂണിറ്റുകൾ കൈവശം വയ്ക്കുന്നതിന് ഒരു വർഷത്തിന് മുമ്പ് വിൽക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി) നികുതി ബാധകമാകും. എസ്ടിസിജിയുടെ നികുതി 15 ശതമാനമായി നിലനിർത്തിയിട്ടുണ്ട്.

ഇക്വിറ്റി സ്കീമുകൾ	ഹോൾഡിംഗ് പിരീഡ്	നികുതി നിരക്ക്
ദീർഘകാല മൂലധന നേട്ടം (LTCG)	1 വർഷത്തിൽ കൂടുതൽ	10% (ഇൻഡക്സേഷൻ ഇല്ലാതെ)*****
ഹ്രസ്വകാല മൂലധന നേട്ടം (എസ്ടിസിജി)	ഒരു വർഷത്തിൽ കുറവോ തുല്യമോ	15%
ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടഡ് ഡിവിഡന്റിന്മേലുള്ള നികുതി	-	10%#

*ഒരു ലക്ഷം രൂപ വരെയുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് നികുതിയില്ല. ഒരു ലക്ഷത്തിന് മുകളിലുള്ള നേട്ടങ്ങൾക്ക് 10% നികുതി ബാധകമാണ്.
#ഡിവിഡന്റ് നികുതി 10% + സർചാർജ് 12% + സെസ് 4% =11.648% ആരോഗ്യ, വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 4% അവതരിപ്പിച്ചു. നേരത്തെ വിദ്യാഭ്യാസ സെസ് 3% ആയിരുന്നു.

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

ഉപസംഹാരം

മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കായി തിരയുമ്പോൾ, നിക്ഷേപകർ വിപണിയിൽ നന്നായി പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കണം. മാർക്കറ്റ് മോശമാകുമ്പോൾ ഒരു ഫണ്ട് എങ്ങനെ പെരുമാറുകയും പ്രവർത്തിക്കുകയും ചെയ്യുന്നുവെന്ന് ഒരാൾ അറിഞ്ഞിരിക്കണം. ഫണ്ടിന്റെ കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷത്തെ പ്രകടനങ്ങളുടെ ആഴത്തിലുള്ള വിശകലനം മികച്ച ഇക്വിറ്റി മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലൊന്ന് വാങ്ങുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണ്.

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.