മികച്ച 4 മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 2022 - ഫിൻകാഷ്

Table of Contents

ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എന്തൊക്കെയാണ്?
ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?
ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രവർത്തനം
ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിൽ നിന്ന് എന്താണ് അനുമാനിക്കേണ്ടത്?
മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 2022
പ്രയോജനങ്ങൾ
പരിമിതികൾ
മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?
Top 3 Debt - Floating Rate Funds

മികച്ച 4 മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 2022

Updated on November 26, 2024 , 18398 views

ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ട് ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് അല്ലെങ്കിൽ വേരിയബിൾ പലിശ നിരക്ക് നൽകുന്ന സാമ്പത്തിക സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നു. ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ട് ആയിരിക്കാംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് അല്ലെങ്കിൽ ഒരു എക്സ്ചേഞ്ച്-ട്രേഡഡ് ഫണ്ട് (ഇടിഎഫ്) നിക്ഷേപിക്കുന്നുബോണ്ടുകൾ പലിശ പേയ്‌മെന്റുകൾ ലെവലിനൊപ്പം ചാഞ്ചാടുന്ന സാമ്പത്തിക ഉപകരണങ്ങളുംഅടിവരയിടുന്നു പലിശ നിരക്ക്.

തൽഫലമായി, ഒരു സ്ഥിര-നിരക്ക് നിക്ഷേപം സാധാരണയായി സ്ഥിരവും പ്രവചിക്കാവുന്നതുമാണ്വരുമാനം. മറുവശത്ത്, ഫിക്സഡ്-റേറ്റ് നിക്ഷേപങ്ങൾ പിന്നിലാണ്വിപണി അവരുടെ റിട്ടേണുകൾ നിശ്ചയിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ പലിശനിരക്ക് ഉയരുന്നു.

സെക്യൂരിറ്റി ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് ബോർഡ് ഓഫ് ഇന്ത്യ (എസ്ബിഇഐ) മാനദണ്ഡങ്ങൾ അനുസരിച്ച്, ഫ്ലോട്ടർ ഫണ്ട് അതിന്റെ മൊത്തം ആസ്തിയുടെ 65 ശതമാനമെങ്കിലും ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റിൽ നിക്ഷേപിക്കണം.

ഉയരുന്ന നിരക്കുകളുടെ അന്തരീക്ഷത്തിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് വേരിയബിൾ പലിശ വരുമാനം നൽകാൻ ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ പരിശ്രമിക്കുന്നു. തൽഫലമായി, നിക്ഷേപകർ അവരുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോകളിലെ ആദായം വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്നതിനാൽ, ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ അനുകൂലമായി വളർന്നു.

ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എന്തൊക്കെയാണ്?

ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് ഉപകരണം ഒരു യാഥാസ്ഥിതിക ഭാഗമുള്ള നിക്ഷേപകർക്ക് ആകർഷകമായ ഉപകരണമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു. ഈ ഫണ്ട് അതിന്റെ കോർപ്പസിന്റെ വലിയൊരു ഭാഗം ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഉപകരണങ്ങളിലും വിശ്രമത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നുസ്ഥിര വരുമാനം സെക്യൂരിറ്റികൾ. പലിശ നിരക്കിന്റെ കാര്യത്തിൽ അവ അപകടസാധ്യത കുറവാണ്. മറ്റ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായി, ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ മാറുന്ന പലിശ നിരക്കിനോട് പ്രതികരിക്കുന്നില്ല. ഇന്ത്യാ ഗവൺമെന്റ് വിപണിയിൽ ബോണ്ട് ഇഷ്യൂ ചെയ്യുമ്പോൾ, അവർക്ക് ഒരു സ്ഥിരതയുണ്ട്കൂപ്പൺ നിരക്ക്, അതേസമയം, ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് സെക്യൂരിറ്റികൾക്ക് വേരിയബിൾ പലിശ നിരക്കുകൾ ഉണ്ട്. ഈ ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് പലിശയെ അടിസ്ഥാനമാക്കി കൂടുകയോ കുറയുകയോ ചെയ്യുന്നുറഫറൻസ് നിരക്ക്. ഏറ്റവും കൂടുതൽ പ്രയോജനം ലഭിക്കുന്നതിന്, പലിശ നിരക്ക് ഉയരുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന സമയത്ത് ഒരാൾ ഈ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം.

പക്ഷേ, എഡെറ്റ് ഫണ്ട്, ഫണ്ടിലെ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഇപ്പോഴും നിലനിൽക്കുന്നു. ഡെറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകൾ ഇഷ്യൂ ചെയ്ത ഒരു കമ്പനി പതിവായി പണമടയ്ക്കാത്തപ്പോൾ ക്രെഡിറ്റ് റിസ്ക് ഉണ്ടാകുന്നു. അത്തരം സന്ദർഭങ്ങളിൽ, പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ ഫണ്ടിന് എത്ര ഭാഗം ഉണ്ട് എന്നതിനെ ആശ്രയിച്ച് ഇത് ഫണ്ടിൽ വലിയ സ്വാധീനം ചെലുത്തുന്നു. അതിനാൽ, ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് ഉള്ള ഡെറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റുകളിൽ ആയിരിക്കാൻ നിർദ്ദേശിക്കുന്നു.

രണ്ട് തരത്തിലുള്ള ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളുണ്ട് - ഹ്രസ്വകാലവും ദീർഘകാലവും. ഹ്രസ്വകാല ഫ്ലോട്ടിംഗ് ഫണ്ടുകളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ സാധാരണയായി ഹ്രസ്വകാല മെച്യൂരിറ്റികളിലേക്കും ദീർഘകാല പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിലേക്കും തിരിയുന്നു.ടേം പ്ലാൻ ദീർഘകാല മെച്യൂരിറ്റികളിലേക്ക് ചായുന്നു.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ഓൺലൈനിൽ എങ്ങനെ നിക്ഷേപിക്കാം?

Fincash.com-ൽ ആജീവനാന്ത സൗജന്യ നിക്ഷേപ അക്കൗണ്ട് തുറക്കുക.

നിങ്ങളുടെ രജിസ്ട്രേഷനും KYC പ്രക്രിയയും പൂർത്തിയാക്കുക

രേഖകൾ അപ്‌ലോഡ് ചെയ്യുക (പാൻ, ആധാർ മുതലായവ).കൂടാതെ, നിങ്ങൾ നിക്ഷേപിക്കാൻ തയ്യാറാണ്!

തുടങ്ങി

ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രവർത്തനം

ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ട് കണക്കാക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഫോർമുലയും ഇല്ലെങ്കിലും, അത് വിവിധ നിക്ഷേപങ്ങളിൽ നിന്ന് ഉണ്ടാക്കാം. കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകൾ, ഇഷ്ടപ്പെട്ട ഓഹരികൾ, ഒരു മാസം മുതൽ അഞ്ച് വർഷം വരെ കാലാവധിയുള്ള വായ്പകൾ എന്നിവ ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ഉദാഹരണങ്ങളാണ്. കോർപ്പറേറ്റ് വായ്പകളും മോർട്ട്ഗേജുകളും ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ഉൾപ്പെടുത്താം.

ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് വായ്പകൾ പരാമർശിക്കുന്നുബാങ്ക് ബിസിനസുകൾക്കുള്ള വായ്പകൾ. ഈ വായ്പകൾ ഇടയ്ക്കിടെ ബണ്ടിൽ ചെയ്ത് നിക്ഷേപകർക്ക് ഒരു ഫണ്ടായി വിൽക്കുന്നു. ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് വായ്പകൾ മോർട്ട്ഗേജുകളുടെ പിന്തുണയുള്ള സെക്യൂരിറ്റികളുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു, നിക്ഷേപകർക്ക് ഫണ്ടിന്റെ വിവിധ മോർട്ട്ഗേജ് നിരക്കുകളിൽ നിന്ന് മൊത്തത്തിലുള്ള റിട്ടേൺ നിരക്ക് വാങ്ങാനും നേടാനും കഴിയുന്ന പാക്കേജുചെയ്ത മോർട്ട്ഗേജുകൾ.

ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ലോണുകൾ പോലെയുള്ള മുതിർന്ന കടങ്ങൾക്ക്, ഒരു കമ്പനിയുടെ ആസ്തികളിൽ കൂടുതൽ അസാധാരണമായ ക്ലെയിം ഉണ്ട്.സ്ഥിരസ്ഥിതി. എന്നിരുന്നാലും, "സീനിയർ" എന്ന പദം ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരത്തെ സൂചിപ്പിക്കുന്നില്ല; പകരം, കമ്പനി വീഴ്ച വരുത്തിയാൽ കടം തിരിച്ചടയ്ക്കുന്നതിന് കടക്കാർ ഒരു സ്ഥാപനത്തിന്റെ ആസ്തികൾ ക്ലെയിം ചെയ്യുന്ന ക്രമത്തെയാണ് ഇത് സൂചിപ്പിക്കുന്നത്. ഉദാഹരണത്തിന്, ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ബോണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിച്ചേക്കാം, കാലക്രമേണ പലിശ മാറുന്ന കട ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ.

ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിൽ നിന്ന് എന്താണ് അനുമാനിക്കേണ്ടത്?

ഫിക്‌സഡ് പേയ്‌മെന്റ് നിരക്കോ ഫിക്‌സഡ് ബോണ്ട് കൂപ്പൺ നിരക്കോ ഉള്ള ഒരു ഫണ്ടുമായോ ഇൻസ്‌ട്രുമെന്റുമായോ താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ, ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ പ്രാഥമിക നേട്ടം പലിശ നിരക്ക് മാറാനുള്ള അതിന്റെ കുറഞ്ഞ സംവേദനക്ഷമതയാണ്. തൽഫലമായി, പലിശ നിരക്ക് ഉയരുമ്പോൾ ഉയർന്ന പലിശ അല്ലെങ്കിൽ കൂപ്പൺ പേയ്‌മെന്റുകൾ ലഭിക്കുന്നതിന് നിക്ഷേപകർ ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നു.

നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയുടെ സ്ഥിരവരുമാനത്തിനോ യാഥാസ്ഥിതിക ഭാഗത്തിനോ ഉള്ള നല്ലൊരു തിരഞ്ഞെടുപ്പാണ് ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ. ബോണ്ടുകളും ലോണുകളും പോലുള്ള ഫ്ലോട്ടിംഗ് നിരക്ക് കടം ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിൽ സൂക്ഷിക്കാം. മറ്റ് ക്രെഡിറ്റ് ഫണ്ടുകളെപ്പോലെ ഈ ഫണ്ടുകളും വിവിധ ലക്ഷ്യങ്ങളോടെയാണ് കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നത്. ഉദാഹരണത്തിന്, ക്രെഡിറ്റ് ഗുണനിലവാരവും കാലാവധിയും തന്ത്രങ്ങൾ ഉപയോഗിച്ച് ലക്ഷ്യമിടുന്നു. ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടിൽ ഉള്ളതും ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഇൻസ്ട്രുമെന്റിൽ അടയ്‌ക്കേണ്ടതുമായ നിരക്കുകൾ ഒരു കൂട്ടം പാരാമീറ്ററുകളിലേക്കോ നിർവചിക്കപ്പെട്ട പലിശ നിരക്കിലേക്കോ ഉള്ള പ്രതികരണമായി ക്രമീകരിക്കുന്നു.

ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്ക് കാലയളവ് അപകടസാധ്യത കുറവാണ്. ഒരു സമയത്ത് പലിശ നിരക്ക് ഉയരുമെന്ന അപകടസാധ്യതനിക്ഷേപകൻ ഒരു സ്ഥിര-വരുമാന നിക്ഷേപം കൈവശം വയ്ക്കുന്നു, ഇത് ഉയർന്ന മാർക്കറ്റ് നിരക്കുകൾ നഷ്‌ടപ്പെടുത്തുന്നതിന് കാരണമാകുന്നു, ഇത് ദൈർഘ്യ അപകടസാധ്യത എന്നറിയപ്പെടുന്നു.

ഒരു വേരിയബിൾ റേറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ അടിസ്ഥാന നിക്ഷേപങ്ങൾ സൃഷ്ടിക്കുന്ന വരുമാനം പോർട്ട്ഫോളിയോ മാനേജർമാർ കൈകാര്യം ചെയ്യുകയും വിതരണം ചെയ്യുകയും ചെയ്യുന്നുഓഹരി ഉടമകൾ പതിവായി. കൂടാതെ, വരുമാനവുംമൂലധനം നേട്ടങ്ങൾ വിതരണം ചെയ്യാം. പ്രതിമാസ പേയ്‌മെന്റുകൾ സാധാരണമാണ്, എന്നാൽ അവ അർദ്ധവാർഷികമോ ത്രൈമാസികമോ വാർഷികമോ നടത്താം.

കുറഞ്ഞ പലിശനിരക്ക് സംവേദനക്ഷമതയും നിലവിലെ പലിശനിരക്കുകളുടെ പ്രതിഫലനത്തിനുള്ള വഴക്കവും മാറ്റിനിർത്തിയാൽ, ഒരു ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ട് നിക്ഷേപകനെ സ്ഥിര-വരുമാന നിക്ഷേപങ്ങൾ വൈവിധ്യവത്കരിക്കാൻ അനുവദിക്കുന്നു, കാരണം ആ ഉപകരണങ്ങൾ ഭൂരിഭാഗം നിക്ഷേപകരുടെയും ബോണ്ട് ഹോൾഡിംഗുകളുടെ ഭൂരിഭാഗവും ഉണ്ടാക്കുന്നു. ഒരു വേരിയബിൾ റേറ്റ് ഫണ്ടിന്റെ മറ്റൊരു നേട്ടം, കുറഞ്ഞ നിക്ഷേപ പരിധിക്ക് പകരം ഒരു ഡൈവേഴ്‌സിഫൈഡ് ബോണ്ടോ ലോൺ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയോ വാങ്ങാൻ നിക്ഷേപകനെ അനുവദിക്കുന്നു എന്നതാണ്.നിക്ഷേപിക്കുന്നു ഉയർന്ന ഡോളർ തുകയ്ക്ക് വ്യക്തിഗത ഉൽപ്പന്നങ്ങളിൽ.

വേരിയബിൾ റേറ്റ് ഫണ്ടിലെ സെക്യൂരിറ്റികൾ അവർക്ക് അനുയോജ്യമാണെന്ന് നിക്ഷേപകർ ഉറപ്പാക്കണംറിസ്ക് ടോളറൻസ് ഫണ്ട് അവലോകനം ചെയ്യുമ്പോൾ. ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ക്രെഡിറ്റ് ക്വാളിറ്റി സ്പെക്‌ട്രത്തിലുടനീളം വിവിധ റിസ്ക് ലെവലുകൾ വഹിക്കുന്നു, ഉയർന്ന ആദായം നൽകുന്നതും കുറഞ്ഞ ക്രെഡിറ്റ് നിലവാരമുള്ളതുമായ നിക്ഷേപങ്ങൾ കൂടുതൽ കാര്യമായ അപകടങ്ങൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, വലിയ ഭീഷണികൾക്കൊപ്പം വലിയ പ്രതിഫലത്തിന്റെ സാധ്യതയും വരുന്നു.

മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ 2022

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	2023 (%)	Debt Yield (YTM)	Mod. Duration	Eff. Maturity
Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth	₹331.745 ↓ -0.02	₹13,142	1.9	3.9	8	6.6	7.5	7.66%	1Y 2M 5D	2Y 4M 2D
Nippon India Floating Rate Fund Growth	₹42.9334 ↑ 0.01	₹7,821	2	4.2	8.3	6.2	7.2	7.51%	2Y 9M 14D	3Y 7M 10D
ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth	₹405.546 ↓ -0.10	₹8,675	1.8	4.2	8.2	6.4	7.7	7.93%	1Y 25D	5Y 10M 6D
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 28 Nov 24

1. Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

The primary objective of the schemes is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of floating rate debt / money market instruments. The schemes may invest a portion of its net assets in fixed rate debt securities and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term is a Debt - Floating Rate fund was launched on 25 Mar 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.9% since its launch. Ranked 14 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.5% , 2022 was 4.8% and 2021 was 3.6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term Growth
Launch Date	25 Mar 09
NAV (28 Nov 24)	₹331.745 ↓ -0.02 (-0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹13,142 on 31 Oct 24
Category	Debt - Floating Rate
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.46
Sharpe Ratio	2.95
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.66%
Effective Maturity	2 Years 4 Months 2 Days
Modified Duration	1 Year 2 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,850
31 Oct 21	₹11,306
31 Oct 22	₹11,776
31 Oct 23	₹12,651
31 Oct 24	₹13,662

Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.9%
6 Month	3.9%
1 Year	8%
3 Year	6.6%
5 Year	6.4%
10 Year
15 Year
Since launch	7.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.5%
2022	4.8%
2021	3.6%
2020	8.6%
2019	8.6%
2018	7.5%
2017	6.9%
2016	9.5%
2015	8.9%
2014	9.6%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term

Name	Since	Tenure
Kaustubh Gupta	20 Jun 14	10.37 Yr.
Harshil Suvarnkar	22 Mar 21	3.62 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	1.95 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Floating Rate Fund - Long Term as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	9.46%
Debt	90.28%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	8%	₹1,081 Cr	105,000,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹415 Cr	4,250
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹409 Cr	4,150
Hdb Financial Services Limited Debentures \| -	2%	₹300 Cr	30,000
Bajaj Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹257 Cr	25,500
ICICI Home Finance Limited Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹250 Cr	25,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹225 Cr	22,500
Axis Bank Ltd. Debentures \| -	2%	₹216 Cr	4,500 ↑ 4,500
HDB Financial Services Ltd. 8.04% Debentures \| -	2%	₹200 Cr	2,000

2. Nippon India Floating Rate Fund

(Erstwhile Reliance Floating Rate Fund - Short Term Plan)

The primary objective of the scheme is to generate regular income through investment in a portfolio comprising substantially of Floating Rate Debt Securities (including floating rate securitized debt, Money Market Instruments and Fixed Rate Debt Instruments swapped for floating rate returns). The scheme shall also invest in Fixed rate Debt Securities (including fixed rate Securitized Debt, Money Market Instruments and Floating Rate Debt Instruments swapped for fixed returns).

Nippon India Floating Rate Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 27 Aug 04. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.5% since its launch. Ranked 32 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.2% , 2022 was 3.8% and 2021 was 3.7% .

Below is the key information for Nippon India Floating Rate Fund

Nippon India Floating Rate Fund Growth
Launch Date	27 Aug 04
NAV (28 Nov 24)	₹42.9334 ↑ 0.01 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹7,821 on 15 Nov 24
Category	Debt - Floating Rate
AMC	Nippon Life Asset Management Ltd.
Rating	☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.6
Sharpe Ratio	2.75
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Months (0.5%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.51%
Effective Maturity	3 Years 7 Months 10 Days
Modified Duration	2 Years 9 Months 14 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹11,094
31 Oct 21	₹11,608
31 Oct 22	₹11,970
31 Oct 23	₹12,835
31 Oct 24	₹13,900

Nippon India Floating Rate Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for Nippon India Floating Rate Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	2%
6 Month	4.2%
1 Year	8.3%
3 Year	6.2%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	7.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.2%
2022	3.8%
2021	3.7%
2020	11.3%
2019	9%
2018	5.8%
2017	5.9%
2016	9%
2015	8.6%
2014	9.8%

Fund Manager information for Nippon India Floating Rate Fund

Name	Since	Tenure
Kinjal Desai	25 May 18	6.44 Yr.
Vikash Agarwal	14 Sep 24	0.13 Yr.

Data below for Nippon India Floating Rate Fund as on 15 Nov 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	8.99%
Debt	90.75%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	61.87%
Government	28.88%
Cash Equivalent	8.99%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	5%	₹353 Cr	35,000
Jamnagar Utilities & Power Private Limited Debentures \| -	3%	₹274 Cr	2,800
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	3%	₹268 Cr	26,000,000 ↓ -2,500,000
Indian Railway Finance Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹253 Cr	25,000
Rural Electrification Corporation Limited Debentures \| -	3%	₹251 Cr	25,000
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹222 Cr	22,000
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	3%	₹218 Cr	2,100
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹217 Cr	21,500,000 ↓ -10,000,000
State Bank Of India Debentures \| -	3%	₹211 Cr	2,150
08.37 MP Sdl 2028 Sovereign Bonds \| -	3%	₹210 Cr	20,000,000

3. ICICI Prudential Floating Interest Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund)

The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments.

ICICI Prudential Floating Interest Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 18 Nov 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 35 in Floating Rate category. Return for 2023 was 7.7% , 2022 was 4.3% and 2021 was 3.8% .

Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth
Launch Date	18 Nov 05
NAV (28 Nov 24)	₹405.546 ↓ -0.10 (-0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹8,675 on 31 Oct 24
Category	Debt - Floating Rate
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.29
Sharpe Ratio	1.48
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.93%
Effective Maturity	5 Years 10 Months 6 Days
Modified Duration	1 Year 25 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Oct 19	₹10,000
31 Oct 20	₹10,895
31 Oct 21	₹11,493
31 Oct 22	₹11,885
31 Oct 23	₹12,773
31 Oct 24	₹13,809

ICICI Prudential Floating Interest Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 28 Nov 24

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.8%
6 Month	4.2%
1 Year	8.2%
3 Year	6.4%
5 Year	6.6%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	7.7%
2022	4.3%
2021	3.8%
2020	9.5%
2019	8.4%
2018	6.6%
2017	6.8%
2016	8.9%
2015	8.1%
2014	9.2%

Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Lunawat	13 Sep 24	0.13 Yr.
Darshil Dedhia	12 Jun 23	1.39 Yr.

Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 31 Oct 24

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.91%
Debt	91.74%
Other	0.35%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	52.83%
Corporate	41.4%
Cash Equivalent	5.42%

Credit Quality

Rating	Value
AA	23.51%
AAA	76.49%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Govt Stock 22092033 Sovereign Bonds \| -	40%	₹3,526 Cr	342,738,780 ↓ -20,000,000
8% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	11%	₹985 Cr	97,446,560
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	4%	₹367 Cr	3,650
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	3%	₹251 Cr	25,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	2%	₹201 Cr	20,000
Tata Housing Development Company Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Tata Housing Development Company Limited Debentures \| -	1%	₹125 Cr	12,500
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹105 Cr	1,050
SANSAR AUG 2024 VII TRUST Unlisted bonds \| -	1%	₹101 Cr	1,000,000,000
SANSAR JUNE 2024 TRUST Unlisted bonds \| -	1%	₹101 Cr	1,000,000,000

പ്രയോജനങ്ങൾ

ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ചില നേട്ടങ്ങൾ ഇവയാണ്:

വില സ്ഥിരത- ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ നിലവിലെ നിരക്കുകളുമായി ബന്ധിപ്പിച്ചിരിക്കുന്നതിനാൽ; പലിശ നിരക്കിലെ മാറ്റങ്ങളോടുള്ള പ്രതികരണമായി അടിസ്ഥാന സെക്യൂരിറ്റികളുടെ വിലയിൽ ചാഞ്ചാട്ടം ഉണ്ടാകില്ല.
മെച്ചപ്പെട്ട വിളവ്- ഫ്ലോട്ടിംഗ് ഫണ്ടുകൾ സർട്ടിഫിക്കറ്റ് ഓഫ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളേക്കാൾ (സിഡി) മികച്ച ആദായം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ചുരുങ്ങിയ സമയത്തിനുള്ളിൽ വരുമാനം നേടാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്ക് ഇതൊരു മികച്ച ആശയമായിരിക്കും.
മിതമായ അപകടസാധ്യത- ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും അപകടസാധ്യത കുറവാണ്ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ. ഫ്ലോട്ടർ ഫണ്ടുകളുടെ കാര്യം വരുമ്പോൾ, മറ്റ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളെ അപേക്ഷിച്ച് ഇവയ്ക്ക് അപകടസാധ്യത കുറവാണ്, കാരണം അവയ്ക്ക് പലിശ നിരക്ക് റിസ്ക് ഇല്ല. എന്നിരുന്നാലും, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ വൈവിധ്യവൽക്കരണം പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ അപകടസാധ്യത ഗണ്യമായി കുറയ്ക്കുന്നു.

പരിമിതികൾ

ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ജങ്ക് സ്റ്റാറ്റസിന് സമീപമുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ടുകളോ ഡിഫോൾട്ടായ ലോണുകളോ കൈവശം വച്ചേക്കാം. ഉയരുന്ന നിരക്ക് പരിതസ്ഥിതിയിൽ ഫ്ലോട്ടിംഗ് ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന റിട്ടേൺ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നുണ്ടെങ്കിലും (നിരക്കുകൾക്കൊപ്പം നീങ്ങുന്നതിനാൽ), നിക്ഷേപകർ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന്റെ അപകടങ്ങൾ വിലയിരുത്തുകയും ഫണ്ട് ഹോൾഡിംഗുകൾ അന്വേഷിക്കുകയും വേണം. ട്രഷറികളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കുന്ന മറ്റ് ഹ്രസ്വകാല ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ നിലവിലുണ്ട്, എന്നിരുന്നാലും അവയ്ക്ക് ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകളേക്കാൾ ഒരു നിശ്ചിത നിരക്കോ കുറഞ്ഞ വരുമാനമോ ഉണ്ടായിരിക്കാം. ഒരു തീരുമാനമെടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, നിക്ഷേപകർ ഓരോ നിക്ഷേപത്തിന്റെയും അപകടസാധ്യതകളും പ്രതിഫലങ്ങളും വിലയിരുത്തണം.

മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ എങ്ങനെ തിരഞ്ഞെടുക്കാം?

മികച്ച ഫ്ലോട്ടിംഗ് റേറ്റ് ഫണ്ടുകൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുള്ള ഏറ്റവും അനുയോജ്യമായ ചില മാർഗ്ഗങ്ങൾ ഇവയാണ്:

സാധാരണയായി കഴിഞ്ഞ 1-3 വർഷത്തെ ഫണ്ടിന്റെ മുൻകാല പ്രകടനങ്ങൾ നോക്കുക. ഏറ്റവും സുസ്ഥിരവും സ്ഥിരതയുള്ളതുമായ പ്രകടനമുള്ള ഫണ്ടാണ് കൂടെ പോകേണ്ടത്
100 കോടി രൂപയ്ക്ക് താഴെയുള്ള മാനേജ്‌മെന്റ് (AUM) ആസ്തിയുള്ള ഫണ്ടുമായി ഒരാൾ പോകണം.
ഉയർന്ന ക്രെഡിറ്റ് റേറ്റിംഗ് കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.