Table of Contents

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ (ഡെറ്റ് ഫണ്ട്) Vs ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ (എഫ്ഡി)
ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കും സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾക്കും നികുതി
2022 ലെ മികച്ച 8 പെർഫോമിംഗ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ
Top 8 Funds

FD Vs ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട്

Updated on March 11, 2025 , 7688 views

FD vsഡെറ്റ് ഫണ്ട്? ചിന്തിക്കുന്നതെന്ന്എവിടെ നിക്ഷേപിക്കണം നല്ല വരുമാനം നേടുന്നതിന് നിങ്ങളുടെ സമ്പാദ്യം. പൊതുവേ, ആളുകൾ പരിഗണിക്കുന്നുനിക്ഷേപിക്കുന്നു ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റിലോ എഫ്ഡിയിലോ ഏറ്റവും സൗകര്യപ്രദമായ ഓപ്ഷനാണ് അത് സുരക്ഷിതവും സ്ഥിരമായ റിട്ടേണുകളും വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. എന്നാൽ അതാണോ ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം? ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റ് എല്ലാവർക്കും എളുപ്പമുള്ള നിക്ഷേപ ഓപ്ഷനാണെങ്കിലും, ഡെറ്റ് ഫണ്ടിനെ അപേക്ഷിച്ച് നികുതി വിധേയമായ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളുടെ വരുമാനം വളരെ കുറവാണ്. മാത്രമല്ല, കൂടുതൽ കാലം കൈവശം വയ്ക്കുമ്പോൾ, കടംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ നല്ല വരുമാനം വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിലോ ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് അന്തിമ തീരുമാനം എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ്, ഈ നിക്ഷേപങ്ങളുടെ വിശദമായ താരതമ്യം ചെയ്യുക.

ചുരുക്കത്തിൽ:

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ (ഡെറ്റ് ഫണ്ട്) Vs ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകൾ (എഫ്ഡി)

റിസ്ക് എടുക്കാനുള്ള കഴിവും അതിന്റെ ഹോൾഡിങ്ങ് കാലയളവും ഉപയോഗിച്ച് ഞങ്ങൾ ഇത് തകർക്കേണ്ടതുണ്ട്നിക്ഷേപകൻ ചോദ്യത്തിൽ.

ഹ്രസ്വ ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് (1 വർഷമോ അതിൽ കുറവോ)

ഇവിടെ ഡെറ്റ് ഫണ്ടിനുള്ള ഓപ്ഷനുകൾ പരിമിതമായിരിക്കുംലിക്വിഡ് ഫണ്ടുകൾ, അൾട്രാ-ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ ഹ്രസ്വകാലവുംവരുമാനം ഫണ്ടുകൾ. റിട്ടേണുകൾ അല്ലെങ്കിൽ യീൽഡുകൾ സാധാരണയായി ലിക്വിഡ് മുതൽ അൾട്രാ-ഷോർട്ട് ഫണ്ട് മുതൽ ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ട് വരെ ഉയർന്നതായിരിക്കുമ്പോൾ, ഈ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളും ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റും തമ്മിലുള്ള വിളവ് വ്യത്യാസം കഴിഞ്ഞ ഒരു വർഷത്തെ റിട്ടേൺ കണക്കിലെടുത്ത് നിർണ്ണയിക്കാവുന്നതാണ്.

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് (വിഭാഗം ശരാശരി വരുമാനം)

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ തരം	കഴിഞ്ഞ 1 വർഷം. റിട്ടേൺ (%)
ലിക്വിഡ് ഫണ്ട്	7.36
അൾട്രാ ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	9.18
ഹ്രസ്വകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	9.78
ഡൈനാമിക് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	13.89
ദീർഘകാല ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ	13.19
ഗിൽറ്റ് ഹ്രസ്വകാല ഫണ്ടുകൾ	11.76
ഗിൽറ്റ് ദീർഘകാല ഫണ്ടുകൾ	15.06
2017 ഫെബ്രുവരി 20-ലെ ഡാറ്റ

സ്ഥിര നിക്ഷേപം അല്ലെങ്കിൽ FD ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക്

സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങളുടെ ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക് 8-8.5% p.a. 2016-ൽ (പട്ടികയിൽ മുകളിലുള്ള വരുമാനം താരതമ്യം ചെയ്യാം). എന്നിരുന്നാലും, കഴിഞ്ഞ ഒരു വർഷത്തിനുള്ളിൽ, റിട്ടേൺ നിരക്ക് 6.6-7.5% p.a ആയി കുറഞ്ഞു.

മേൽപ്പറഞ്ഞ ചിത്രത്തിലൂടെ, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ശരാശരി റിട്ടേൺ നിരക്ക് ഫിക്സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളേക്കാൾ മികച്ചതാണെന്ന് വ്യക്തമാണ്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ്

ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് ഉള്ളതിനാൽ, ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ FD-കളേക്കാൾ മികച്ചതാണെന്ന് തെളിയിച്ചേക്കാം.

ഇവിടെ നിക്ഷേപിക്കാനുള്ള ഓപ്ഷനുകൾ ഇതായിരിക്കും:

ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകൾ
ദീർഘകാല ഗിൽറ്റ്,
കോർപ്പറേറ്റ്ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ (ഉയർന്ന വിളവ് ഫണ്ടുകൾ), ലിക്വിഡ് മുകളിൽ സൂചിപ്പിച്ച ഓപ്ഷനുകൾക്ക് പുറമേ, അൾട്രാ ഷോർട്ട്, ഷോർട്ട് ടേം ഫണ്ടുകളും ഉപയോഗിക്കാം.

ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് 3 വർഷമോ അതിൽ കൂടുതലോ ആയിരിക്കുമെന്നതിനാൽ, നമുക്ക് ഇനിപ്പറയുന്നവ പറയാം:

കൂടെമൂലധനം ഇൻഡെക്സേഷൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾക്കൊപ്പം 20% നികുതി നേടുന്നു, അറ്റ നികുതി സംഭവങ്ങൾ വളരെ കുറവായിരിക്കും (എന്നിരുന്നാലും നികുതി ചുമത്തിയ വർഷം നൽകിയിട്ടുള്ള നികുതി സംഭവങ്ങൾ ഒരാൾ കണക്കാക്കണം)
ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകൾ/ഗിൽറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഉയർന്ന ആദായവും കൂടാതെ, പലിശ നിരക്ക് കുറയുകയാണെങ്കിൽ വളരെ ഉയർന്ന ആദായം നൽകും.
ഈ ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ ഉപയോഗിച്ച് ഒരാൾക്ക് ഉയർന്ന ഇരട്ട അക്ക റിട്ടേണുകൾ ലഭിക്കും.

ദീർഘകാല വരുമാന ഫണ്ടുകളിലെ വരുമാനത്തിന്റെ ചുവടെയുള്ള ഉദാഹരണം എടുക്കുക, വിഭാഗത്തിന്റെ ശരാശരി കഴിഞ്ഞ 1 വർഷത്തെ വരുമാനം 12.19% ആണ്, കഴിഞ്ഞ 3 വർഷം 10.32% p.a. ഈ കാലയളവിൽ ഒരു എഫ്‌ഡിക്കും സമാനമായ റിട്ടേൺ നൽകാൻ കഴിയില്ല. ഗിൽറ്റ് ഫണ്ട് വരുമാനം ഇതിലും കൂടുതലാണ്. ഇതേ കാലയളവിൽ, കഴിഞ്ഞ വർഷം FD നിരക്കുകൾ മിക്ക ബാങ്കുകളിലുടനീളവും പ്രതിവർഷം 8-8.5% വരെയായിരിക്കും, (ഇന്നെങ്കിലും നിരക്കുകൾ 6.5 - 7.5% ആയി കുറഞ്ഞു)

അതിനാൽ ഒരു നിക്ഷേപകന് ദീർഘകാല ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവ് ഉള്ളതിനാൽ പലിശ നിരക്ക് കുറയുമ്പോൾ, ഒരു ഡെറ്റ് ഫണ്ട് (ദീർഘകാല വരുമാനം അല്ലെങ്കിൽ ഗിൽറ്റ്) ഒരു എഫ്ഡിയെക്കാൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകും. പലിശ നിരക്കുകൾ കുറയാത്ത സാഹചര്യത്തിൽ പോലും, ഉയർന്ന വരുമാനമുള്ള കോർപ്പറേറ്റ് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ അതേ കാലയളവിൽ FD-കളെ തോൽപ്പിക്കും.

ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾക്കും സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾക്കും നികുതി

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെയും സ്ഥിരനിക്ഷേപങ്ങളുടെയും വരുമാനം നിർണ്ണയിക്കുന്നതിലും നികുതി ഒരു പ്രധാന പങ്ക് വഹിക്കുന്നു. സാധാരണഗതിയിൽ, ഫിക്‌സഡ് ഡിപ്പോസിറ്റുകളുടെ നികുതി 33% ആണ് (നികുതിയുടെ നാമമാത്ര നിരക്ക്), ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളിൽ ഒരാൾ 3 വർഷത്തിൽ താഴെ വീക്ഷണത്തോടെ നിക്ഷേപിക്കുകയാണെങ്കിൽ, ഡിഡിടി (ഡിവിഡന്റ് ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ ടാക്സ്) കുറച്ചതിനാൽ ഡിവിഡന്റ് ഡിസ്ട്രിബ്യൂഷൻ ടാക്സ് ഈടാക്കുന്നത് മികച്ച ഓപ്ഷനായിരിക്കും. ഏകദേശം 25% (+സർചാർജ് മുതലായവ). ഡെറ്റ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളുടെ നികുതി സ്ഥിരനിക്ഷേപങ്ങളേക്കാൾ താരതമ്യേന കുറവാണെന്നാണ് ഇത് കാണിക്കുന്നത്.

ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾക്കൊപ്പം ലഭിക്കുന്ന അധിക ആനുകൂല്യങ്ങൾ ഇവയാണ്:

ദ്രവ്യത: മുതൽ 1-2 ദിവസത്തിനുള്ളിൽ പണം ലഭ്യമാണ്മോചനം
പ്രൊഫഷണൽ മാനേജ്മെന്റ്: തന്ത്രം ചലനാത്മകമായി മാറ്റാനും വിപണികൾ പ്രയോജനപ്പെടുത്താനുമുള്ള കഴിവ്
അകാല പിൻവലിക്കൽ പിഴയില്ല.

സംഗ്രഹിക്കാനായി:

പരാമീറ്ററുകൾ	മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ	സ്ഥിര നിക്ഷേപങ്ങൾ
റിട്ടേൺ നിരക്ക്	ഉറപ്പായ റിട്ടേണുകളൊന്നുമില്ല	സ്ഥിരമായ റിട്ടേണുകൾ
പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകൾ	ഉയർന്ന പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകളുടെ സാധ്യത	സാധാരണയായി കുറഞ്ഞ പണപ്പെരുപ്പം ക്രമീകരിച്ച റിട്ടേണുകൾ
റിസ്ക്	കുറഞ്ഞതും ഉയർന്നതുമായ അപകടസാധ്യത (ഫണ്ടിനെ ആശ്രയിച്ചിരിക്കുന്നു	കുറഞ്ഞ അപകടസാധ്യത
ദ്രവ്യത	ദ്രാവക	ദ്രാവക
അകാല പിൻവലിക്കൽ	എക്സിറ്റ് ലോഡിനൊപ്പം അനുവദിച്ചിരിക്കുന്നു/ലോഡ് ഇല്ല	പെനാൽറ്റിയോടെ അനുവദിച്ചു
നിക്ഷേപ ചെലവ്	മാനേജ്മെന്റ് ചെലവ്/ചെലവ് അനുപാതം	ചെലവില്ല

2022 ലെ മികച്ച 8 പെർഫോമിംഗ് ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകൾ

മുകളിൽ അറ്റ ആസ്തി/എയുഎം ഉള്ള ഡെറ്റ് ഫണ്ടുകളുടെ ലിസ്റ്റ് ചുവടെയുണ്ട്1000 കോടി 3 വർഷം കോമ്പൗണ്ടഡ് പ്രകാരം അടുക്കി (സിഎജിആർ) മടങ്ങുന്നു.

1. Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

The primary investment objective of the Scheme is to generate regular income through investments in debt & money market instruments in order to make regular dividend payments to unit holders & secondary objective is growth of capital.

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan is a Debt - Medium term Bond fund was launched on 25 Mar 09. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 6 in Medium term Bond category. Return for 2024 was 10.5% , 2023 was 6.9% and 2022 was 24.8% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan Growth
Launch Date	25 Mar 09
NAV (13 Mar 25)	₹38.4766 ↑ 0.01 (0.01 %)
Net Assets (Cr)	₹2,128 on 15 Feb 25
Category	Debt - Medium term Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.55
Sharpe Ratio	2.15
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-365 Days (1%),365 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.72%
Effective Maturity	5 Years 1 Month 20 Days
Modified Duration	3 Years 9 Months 18 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹10,857
28 Feb 22	₹11,944
28 Feb 23	₹14,400
29 Feb 24	₹15,486
28 Feb 25	₹17,419

Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹215,396.
Net Profit of ₹35,396 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	3.6%
6 Month	7.3%
1 Year	12.4%
3 Year	13.6%
5 Year	11.9%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	10.5%
2022	6.9%
2021	24.8%
2020	7.1%
2019	8.1%
2018	-4.4%
2017	5.6%
2016	7%
2015	10.9%
2014	9.5%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan

Name	Since	Tenure
Sunaina Cunha	1 Sep 14	10.5 Yr.
Mohit Sharma	6 Aug 20	4.57 Yr.
Dhaval Joshi	21 Nov 22	2.28 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Medium Term Plan as on 15 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.97%
Equity	4.26%
Debt	88.52%
Other	0.26%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	44.17%
Corporate	43.85%
Cash Equivalent	6.97%
Securitized	0.5%

Credit Quality

Rating	Value
A	5.12%
AA	24.45%
AAA	67.77%
BBB	2.66%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	25%	₹534 Cr	52,000,000
7.26% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	10%	₹206 Cr	20,000,000
Nuvama Wealth Finance Limited 9.75% Debentures \| -	4%	₹80 Cr	8,000 ↑ 8,000
Narayana Hrudayalaya Limited 8.4% Debentures \| -	3%	₹60 Cr	6,000 ↑ 6,000
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	2%	₹52 Cr	5,000,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Creditaccess Grameen Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500,000
Ncd Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹50 Cr	5,000
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500
JSW Steel Limited Debentures \| -	2%	₹50 Cr	500

2. Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund

An Open-ended income scheme with the objective to generate optimal returns with high liquidity through active management of the portfolio by investing in high quality debt and money market instruments.

Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 27 Sep 04. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 16 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.8% , 2023 was 6.9% and 2022 was 6% .

Below is the key information for Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund

Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund Growth
Launch Date	27 Sep 04
NAV (13 Mar 25)	₹44.8212 ↑ 0.03 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹1,747 on 15 Feb 25
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	Birla Sun Life Asset Management Co Ltd
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.21
Sharpe Ratio	0.84
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	1,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-90 Days (0.5%),90 Days and above(NIL)
Yield to Maturity	7.32%
Effective Maturity	15 Years 3 Months 29 Days
Modified Duration	7 Years 11 Months 5 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹10,694
28 Feb 22	₹11,308
28 Feb 23	₹12,022
29 Feb 24	₹12,984
28 Feb 25	₹13,973

Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.3%
6 Month	2.9%
1 Year	7.9%
3 Year	7.6%
5 Year	7.2%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.8%
2022	6.9%
2021	6%
2020	4.9%
2019	9.7%
2018	-0.9%
2017	5.7%
2016	2.2%
2015	14%
2014	7.4%

Fund Manager information for Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund

Name	Since	Tenure
Mohit Sharma	22 Mar 21	3.94 Yr.
Bhupesh Bameta	6 Aug 20	4.57 Yr.

Data below for Aditya Birla Sun Life Dynamic Bond Fund as on 15 Feb 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.78%
Debt	95.94%
Other	0.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	64.75%
Corporate	31.19%
Cash Equivalent	3.78%

Credit Quality

Rating	Value
A	2.5%
AA	4.75%
AAA	92.74%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.23% Govt Stock 2039 Sovereign Bonds \| -	20%	₹347 Cr	33,577,900
7.18% Govt Stock 2037 Sovereign Bonds \| -	16%	₹277 Cr	27,000,000
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	10%	₹175 Cr	17,090,200 ↑ 17,000,000
Power Finance Corporation Limited Debentures \| -	7%	₹124 Cr	12,500 ↓ -7,500
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	5%	₹80 Cr	8,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	4%	₹76 Cr	7,500
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	4%	₹76 Cr	7,314,000
State Bank Of India Debentures \| -	4%	₹76 Cr	75
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹60 Cr	6,000,100 ↑ 4,500,000
7.25% Govt Stock 2063 Sovereign Bonds \| -	3%	₹51 Cr	5,000,000

3. ICICI Prudential Gilt Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Long Term Gilt Fund)

To generate income through investment in Gilts of various maturities.

ICICI Prudential Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 19 Aug 99. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 9.4% since its launch. Ranked 5 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 8.3% and 2022 was 3.7% .

Below is the key information for ICICI Prudential Gilt Fund

ICICI Prudential Gilt Fund Growth
Launch Date	19 Aug 99
NAV (13 Mar 25)	₹99.6546 ↑ 0.06 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹6,361 on 31 Jan 25
Category	Debt - Government Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.12
Sharpe Ratio	0.81
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	6.91%
Effective Maturity	6 Years 6 Months 4 Days
Modified Duration	3 Years 7 Months 13 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹10,826
28 Feb 22	₹11,332
28 Feb 23	₹11,878
29 Feb 24	₹12,933
28 Feb 25	₹13,914

ICICI Prudential Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1.8%
6 Month	3.5%
1 Year	7.7%
3 Year	7.5%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	9.4%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.2%
2022	8.3%
2021	3.7%
2020	3.8%
2019	12.6%
2018	10.8%
2017	6.8%
2016	2.1%
2015	18.2%
2014	5.5%

Fund Manager information for ICICI Prudential Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	22 Jan 24	1.11 Yr.
Raunak Surana	22 Jan 24	1.11 Yr.

Data below for ICICI Prudential Gilt Fund as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	34.72%
Debt	65.28%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	65.28%
Cash Equivalent	34.72%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	40%	₹2,568 Cr	251,066,000
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	15%	₹968 Cr	94,096,700
7.3% Govt Stock 2028 Sovereign Bonds \| -	7%	₹427 Cr	42,500,000 ↑ 42,500,000
91 DTB 20032025 Sovereign Bonds \| -	5%	₹348 Cr	35,000,000
91 DTB 17042025 Sovereign Bonds \| -	4%	₹272 Cr	27,500,000
91 Days Tbill Red 24-04-2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹188 Cr	19,000,000
91 Days Tbill Red 27-02-2025 Sovereign Bonds \| -	3%	₹175 Cr	17,500,000 ↑ 2,500,000
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹111 Cr	10,830,390
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	1%	₹76 Cr	7,500,000
91 DTB 10042025 Sovereign Bonds \| -	1%	₹50 Cr	5,000,000

4. SBI Magnum Gilt Fund

(Erstwhile SBI Magnum Gilt Fund - Long Term Plan)

To provide the investors with returns generated through investments in government securities issued by the Central Government and / or a State Government

SBI Magnum Gilt Fund is a Debt - Government Bond fund was launched on 30 Dec 00. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8% since its launch. Ranked 3 in Government Bond category. Return for 2024 was 8.9% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.2% .

Below is the key information for SBI Magnum Gilt Fund

SBI Magnum Gilt Fund Growth
Launch Date	30 Dec 00
NAV (13 Mar 25)	₹64.2997 ↑ 0.03 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹11,262 on 31 Jan 25
Category	Debt - Government Bond
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	0.65
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.04%
Effective Maturity	24 Years 4 Days
Modified Duration	9 Years 11 Months 12 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹10,749
28 Feb 22	₹11,202
28 Feb 23	₹11,688
29 Feb 24	₹12,807
28 Feb 25	₹13,728

SBI Magnum Gilt Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for SBI Magnum Gilt Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	0.7%
3 Month	1%
6 Month	2.5%
1 Year	7.6%
3 Year	7.3%
5 Year	6.8%
10 Year
15 Year
Since launch	8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.9%
2022	7.6%
2021	4.2%
2020	3%
2019	11.7%
2018	13.1%
2017	5.1%
2016	3.9%
2015	16.3%
2014	7.3%

Fund Manager information for SBI Magnum Gilt Fund

Name	Since	Tenure
Rajeev Radhakrishnan	1 Nov 23	1.33 Yr.
Tejas Soman	1 Dec 23	1.25 Yr.

Data below for SBI Magnum Gilt Fund as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.69%
Debt	97.31%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	97.31%
Cash Equivalent	2.69%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.34% Govt Stock 2064 Sovereign Bonds \| -	39%	₹4,382 Cr	423,500,000 ↑ 500,000
6.79% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	38%	₹4,268 Cr	424,326,400 ↑ 67,500,000
7.3% Govt Stock 2053 Sovereign Bonds \| -	11%	₹1,201 Cr	116,500,000 ↑ 8,500,000
8.83% Govt Stock 2041 Sovereign Bonds \| -	8%	₹949 Cr	80,000,000
7.13% State Government Of Karnataka 2041 Sovereign Bonds \| -	2%	₹205 Cr	20,548,600 ↑ 20,548,600
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	1%	₹62 Cr	6,000,000
Treps CBLO/Reverse Repo \| -	2%	₹171 Cr
Net Receivable / Payable CBLO \| -	1%	₹134 Cr
07.13 KA Sdl 2038 Sovereign Bonds \| -		₹0 Cr	00 ↓ -52,500,000
06.48 RJ Sdl 2027 Sovereign Bonds \| -		₹0 Cr	00 ↓ -2,500,000

5. ICICI Prudential Long Term Plan

To generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various maturities with a view to maximising income while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.

ICICI Prudential Long Term Plan is a Debt - Dynamic Bond fund was launched on 20 Jan 10. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.8% since its launch. Ranked 1 in Dynamic Bond category. Return for 2024 was 8.2% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Long Term Plan

ICICI Prudential Long Term Plan Growth
Launch Date	20 Jan 10
NAV (13 Mar 25)	₹35.8494 ↑ 0.01 (0.04 %)
Net Assets (Cr)	₹13,540 on 31 Jan 25
Category	Debt - Dynamic Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.36
Sharpe Ratio	1.16
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-1 Months (0.25%),1 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.72%
Effective Maturity	5 Years 8 Months 8 Days
Modified Duration	3 Years 6 Months 29 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹10,866
28 Feb 22	₹11,394
28 Feb 23	₹11,981
29 Feb 24	₹12,947
28 Feb 25	₹13,975

ICICI Prudential Long Term Plan SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹203,125.
Net Profit of ₹23,125 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Long Term Plan

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.7%
6 Month	3.6%
1 Year	7.9%
3 Year	7.3%
5 Year	7.1%
10 Year
15 Year
Since launch	8.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.2%
2022	7.6%
2021	4.5%
2020	4.3%
2019	11.8%
2018	10.2%
2017	6.2%
2016	5.1%
2015	16.9%
2014	5.7%

Fund Manager information for ICICI Prudential Long Term Plan

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	28 Sep 12	12.43 Yr.
Nikhil Kabra	22 Jan 24	1.11 Yr.

Data below for ICICI Prudential Long Term Plan as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	14.6%
Debt	85.13%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	48.99%
Corporate	37.71%
Cash Equivalent	13.03%

Credit Quality

Rating	Value
AA	34.44%
AAA	65.56%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	38%	₹5,109 Cr	499,431,490
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	5%	₹688 Cr	66,848,050
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	3%	₹460 Cr	45,460,800
Nirma Limited Debentures \| -	1%	₹202 Cr	20,000
Godrej Properties Limited Debentures \| -	1%	₹201 Cr	20,000
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	1%	₹200 Cr	20,000
Tata Projects Limited Debentures \| -	1%	₹199 Cr	20,000 ↑ 20,000
Bharti Telecom Limited Debentures \| -	1%	₹161 Cr	16,000
Cholamandalam Investment And Finance Company Limited Debentures \| -	1%	₹150 Cr	15,000 ↑ 15,000
SEIl Energy India Limited Debentures \| -	1%	₹149 Cr	15,000

6. ICICI Prudential Floating Interest Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Savings Fund)

The scheme aims to generate income consistent with the prudent risk from a portfolio comprising floating rate debt instruments, fixed rate debt instruments swapped for floating rate return, and also fixed rate instruments & money market instruments.

ICICI Prudential Floating Interest Fund is a Debt - Floating Rate fund was launched on 18 Nov 05. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.6% since its launch. Ranked 35 in Floating Rate category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7.7% and 2022 was 4.3% .

Below is the key information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

ICICI Prudential Floating Interest Fund Growth
Launch Date	18 Nov 05
NAV (13 Mar 25)	₹412.754 ↑ 0.07 (0.02 %)
Net Assets (Cr)	₹7,198 on 31 Jan 25
Category	Debt - Floating Rate
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.29
Sharpe Ratio	1.44
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.98%
Effective Maturity	5 Years 7 Months 6 Days
Modified Duration	1 Year 2 Months 26 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹10,828
28 Feb 22	₹11,192
28 Feb 23	₹11,791
29 Feb 24	₹12,715
28 Feb 25	₹13,739

ICICI Prudential Floating Interest Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	0.4%
3 Month	1.6%
6 Month	3.4%
1 Year	7.7%
3 Year	7.2%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8%
2022	7.7%
2021	4.3%
2020	3.8%
2019	9.5%
2018	8.4%
2017	6.6%
2016	6.8%
2015	8.9%
2014	8.1%

Fund Manager information for ICICI Prudential Floating Interest Fund

Name	Since	Tenure
Ritesh Lunawat	13 Sep 24	0.46 Yr.
Darshil Dedhia	12 Jun 23	1.72 Yr.

Data below for ICICI Prudential Floating Interest Fund as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.84%
Debt	94.71%
Other	0.45%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	52.03%
Government	42.68%
Cash Equivalent	4.84%

Credit Quality

Rating	Value
AA	32.97%
AAA	67.03%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	29%	₹2,071 Cr	201,314,480 ↓ -4,667,000
7.53% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	10%	₹723 Cr	71,446,560
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	5%	₹366 Cr	3,650
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	4%	₹280 Cr	28,000 ↑ 10,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	3%	₹200 Cr	20,000 ↑ 20,000
Oberoi Realty Ltd. Debentures \| -	3%	₹200 Cr	20,000
Muthoot Finance Limited Debentures \| -	3%	₹191 Cr	19,000
Mankind Pharma Ltd Debentures \| -	2%	₹155 Cr	15,500
Tata Housing Development Company Limited Debentures \| -	2%	₹150 Cr	15,000
Tata Housing Development Company Limited 8.2175% Debentures \| -	2%	₹125 Cr	12,500

7. ICICI Prudential Bond Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Income Opportunities Fund)

ICICI Prudential Income Opportunities Fund is an open-ended income fund that intends to generate income through investments in a range of debt and money market instruments of various credit ratings and maturities

ICICI Prudential Bond Fund is a Debt - Medium to Long term fund was launched on 18 Aug 08. It is a fund with Moderate risk and has given a CAGR/Annualized return of 8.6% since its launch. Ranked 19 in Medium to Long term category. Return for 2024 was 8.6% , 2023 was 7.7% and 2022 was 3.1% .

Below is the key information for ICICI Prudential Bond Fund

ICICI Prudential Bond Fund Growth
Launch Date	18 Aug 08
NAV (13 Mar 25)	₹38.9954 ↑ 0.02 (0.06 %)
Net Assets (Cr)	₹2,909 on 31 Jan 25
Category	Debt - Medium to Long term
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆
Risk	Moderate
Expense Ratio	1.11
Sharpe Ratio	1.01
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	1,000
Exit Load	0-6 Months (1%),6 Months and above(NIL)
Yield to Maturity	7.27%
Effective Maturity	7 Years 5 Months 8 Days
Modified Duration	4 Years 10 Months 6 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹10,722
28 Feb 22	₹11,200
28 Feb 23	₹11,624
29 Feb 24	₹12,639
28 Feb 25	₹13,646

ICICI Prudential Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	0.6%
3 Month	1.6%
6 Month	3.6%
1 Year	8%
3 Year	7.1%
5 Year	6.7%
10 Year
15 Year
Since launch	8.6%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8.6%
2022	7.7%
2021	3.1%
2020	2.9%
2019	11.5%
2018	10.9%
2017	4.6%
2016	5.3%
2015	11.3%
2014	8.5%

Fund Manager information for ICICI Prudential Bond Fund

Name	Since	Tenure
Darshil Dedhia	22 Jan 24	1.11 Yr.
Rohit Lakhotia	12 Jun 23	1.72 Yr.

Data below for ICICI Prudential Bond Fund as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.45%
Debt	92.26%
Other	0.29%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Government	57.53%
Corporate	35.59%
Cash Equivalent	6.6%

Credit Quality

Rating	Value
AAA	100%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	41%	₹1,204 Cr	117,681,600
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹213 Cr	20,700,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	6%	₹161 Cr	1,600
HDFC Bank Limited Debentures \| -	5%	₹134 Cr	13,200
Summit Digitel Infrastructure Ltd Debentures \| -	4%	₹118 Cr	11,650
HDFC Bank Limited Debentures \| -	4%	₹107 Cr	1,100
7.02% Govt Stock 2031 Sovereign Bonds \| -	3%	₹81 Cr	8,000,000
Pipeline Infrastructure Private Limited Debentures \| -	3%	₹75 Cr	7,400
7.18% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	2%	₹66 Cr	6,478,460
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹52 Cr	500

8. ICICI Prudential Corporate Bond Fund

(Erstwhile ICICI Prudential Ultra Short Term Plan)

ICICI Prudential Ultra Short Term Plan is an open-ended income fund that intends to generate regular income through investments in a basket of debt and money market instruments of very short maturities with a view to providing reasonable returns, while maintaining an optimum balance of safety, liquidity and yield. However, there can be no assurance that the investment objective of the scheme will be realized.

ICICI Prudential Corporate Bond Fund is a Debt - Corporate Bond fund was launched on 11 Aug 09. It is a fund with Moderately Low risk and has given a CAGR/Annualized return of 7.1% since its launch. Ranked 7 in Corporate Bond category. Return for 2024 was 8% , 2023 was 7.6% and 2022 was 4.5% .

Below is the key information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund

ICICI Prudential Corporate Bond Fund Growth
Launch Date	11 Aug 09
NAV (13 Mar 25)	₹28.9222 ↑ 0.01 (0.03 %)
Net Assets (Cr)	₹29,134 on 31 Jan 25
Category	Debt - Corporate Bond
AMC	ICICI Prudential Asset Management Company Limited
Rating	☆☆☆☆
Risk	Moderately Low
Expense Ratio	0.57
Sharpe Ratio	2.3
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	NIL
Yield to Maturity	7.65%
Effective Maturity	3 Years 10 Months 2 Days
Modified Duration	2 Years 4 Months 10 Days

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
29 Feb 20	₹10,000
28 Feb 21	₹10,846
28 Feb 22	₹11,350
28 Feb 23	₹11,931
29 Feb 24	₹12,877
28 Feb 25	₹13,888

ICICI Prudential Corporate Bond Fund SIP Returns

Total investment amount is ₹180,000
expected amount after 3 Years is ₹200,132.
Net Profit of ₹20,132 Invest Now

Returns for ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 13 Mar 25

Duration	Returns
1 Month	0.5%
3 Month	1.6%
6 Month	3.6%
1 Year	7.7%
3 Year	7.1%
5 Year	7%
10 Year
15 Year
Since launch	7.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	8%
2022	7.6%
2021	4.5%
2020	4.1%
2019	10.4%
2018	9.9%
2017	6.4%
2016	6.3%
2015	9.8%
2014	8.8%

Fund Manager information for ICICI Prudential Corporate Bond Fund

Name	Since	Tenure
Manish Banthia	22 Jan 24	1.11 Yr.
Ritesh Lunawat	22 Jan 24	1.11 Yr.

Data below for ICICI Prudential Corporate Bond Fund as on 31 Jan 25

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	7.15%
Debt	92.58%
Other	0.27%

Debt Sector Allocation

Sector	Value
Corporate	60.11%
Government	32.47%
Cash Equivalent	7.15%

Credit Quality

Rating	Value
AA	0.57%
AAA	99.43%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
7.1% Govt Stock 2034 Sovereign Bonds \| -	10%	₹2,968 Cr	290,127,880
7.93% Govt Stock 2033 Sovereign Bonds \| -	7%	₹2,059 Cr	200,204,630
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹963 Cr	96,500
National Bank For Agriculture And Rural Development Debentures \| -	3%	₹882 Cr	88,050 ↑ 30,000
Pipeline Infrastructure Private Limited Debentures \| -	3%	₹818 Cr	80,500
Bharat Petroleum Corporation Limited Debentures \| -	2%	₹591 Cr	59,000
INDIA UNIVERSAL TRUST AL1 Unlisted bonds \| -	2%	₹529 Cr	535
Small Industries Development Bank Of India Debentures \| -	2%	₹525 Cr	5,250
LIC Housing Finance Ltd Debentures \| -	2%	₹519 Cr	5,000
LIC Housing Finance Limited Debentures \| -	2%	₹501 Cr	5,000

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.