Table of Contents

എന്താണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ?
എന്താണ് ഒരു റെഗുലർ പ്ലാൻ?
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ മികച്ചതാണോ അല്ലയോ?
മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിനേക്കാൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?
- ഒരു കുടക്കീഴിലുള്ള സ്കീമുകളുടെ എണ്ണം
- ഓൺലൈൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ നിക്ഷേപം
മികച്ച പ്രകടനം നടത്തുന്ന ഡയറക്ട് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ
Top 10 Funds

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ എപ്പോഴും പ്രയോജനകരമാണോ?

Updated on September 16, 2024 , 4618 views

അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനിയുടെ എല്ലാ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമും (എഎംസി) ഓഫറുകൾക്ക് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ എന്നിങ്ങനെ രണ്ട് വകഭേദങ്ങളുണ്ട്. ഈ രണ്ട് പ്ലാനുകളും അസറ്റ് അണ്ടർ മാനേജ്‌മെന്റ് (എയുഎം), പോർട്ട്‌ഫോളിയോ കോമ്പോസിഷൻ, ഫണ്ട് മാനേജർമാർ എന്നിവയുടെ കാര്യത്തിൽ സമാനമാണ്. എന്നിരുന്നാലും, താക്കോൽഘടകം ഈ രണ്ട് പ്ലാനുകളേയും വ്യത്യസ്തമാക്കുന്നത് ചെലവ് അനുപാതമാണ്; ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം ഒരു സാധാരണ പ്ലാനുമായി താരതമ്യം ചെയ്യുമ്പോൾ കുറവാണ്. തൽഫലമായി, ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ലാഭ ശതമാനം കൂടുതലാണ്. എന്നിരുന്നാലും, പറഞ്ഞതുപോലെ,നോട്ടം സമാനമായി വഞ്ചനാപരമാണ്; നിങ്ങൾ അങ്ങനെ വിചാരിക്കുന്നുണ്ടോ; എല്ലായ്‌പ്പോഴും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ പ്രയോജനകരമാണോ? അതിനാൽ, ഏത് പദ്ധതിയാണ് യഥാർത്ഥത്തിൽ പ്രയോജനകരമെന്ന് ഈ ലേഖനത്തിലൂടെ നോക്കാം. ചുവടെയുള്ള ഞങ്ങളുടെ ഉദാഹരണം യഥാർത്ഥ ജീവിത ഡാറ്റ, യഥാർത്ഥ ചെലവുകൾ, ചെലവ് അനുപാതങ്ങൾ, യഥാർത്ഥ നിക്ഷേപം എന്നിവ ഉപയോഗിക്കുന്നു. സാധാരണ പ്ലാനുകൾ നേരിട്ടുള്ളതിനേക്കാൾ മികച്ചതാണെന്ന് വിശകലനം കാണിക്കുന്നു, എന്നിരുന്നാലും, ഞങ്ങൾ പറയാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നത് ചെലവ് അനുപാതത്തിന്റെ കാര്യത്തിൽ ചെലവുകളിലെ വ്യത്യാസം വളരെ കുറവാണെങ്കിലും, അത് നല്ലതാണ്ഫിനാൻഷ്യൽ പ്ലാനർ ദീർഘകാലത്തേക്ക് നല്ല സേവനം നൽകുന്നത് ഈ വ്യത്യാസത്തെ അർത്ഥശൂന്യമാക്കും. കൂടാതെ, വർഷങ്ങളിൽ നല്ല ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കൽ നിങ്ങൾക്ക് അധികമായി 0.5 % അല്ലെങ്കിൽ 1 % p.a പോലും നൽകുന്നു. സാധാരണ പ്ലാനിൽ ഒരാൾ അടയ്‌ക്കുന്ന അധിക ചെലവിനെ മറികടക്കും.

എന്താണ് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ?

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ വിൽക്കുന്നത്രജിസ്റ്റർ ചെയ്ത നിക്ഷേപ ഉപദേശകർ (RIAs) മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് കമ്പനിക്ക് പുറമെ. നേരത്തെ സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിന്റെ ചെലവ് അനുപാതം സാധാരണ പ്ലാനുകളെ അപേക്ഷിച്ച് കുറവാണ്

ഇതുമൂലം ഈ ഫണ്ടുകൾക്ക് കൂടുതൽ ലാഭം നേടാൻ കഴിയും, അത് അൽപ്പം ഉയർന്നത് പ്രതിഫലിപ്പിക്കുന്നുഅല്ല സാധാരണ പ്ലാനുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ. മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളിൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് എഎംസി ഒരു കമ്മീഷനും നൽകുന്നില്ല.

എന്താണ് ഒരു റെഗുലർ പ്ലാൻ?

ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടിന്റെ റെഗുലർ പ്ലാൻ എന്നത് ബ്രോക്കർ പോലുള്ള ഒരു ഇടനിലക്കാരനിൽ നിന്ന് നിങ്ങൾ വാങ്ങുന്ന സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമാണ്,സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവ്,വിതരണക്കാരൻ മുതലായവ. റെഗുലർ പ്ലാനിൽ, ഈ ഇടനിലക്കാർക്ക് അവരുടെ സ്കീമുകൾ വിൽക്കുന്നതിന് അസറ്റ് മാനേജ്മെന്റ് കമ്പനി കമ്മീഷൻ നൽകുന്നു, അത് സ്കീം കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതിനുള്ള ചെലവായി വീണ്ടും ചേർക്കുന്നു. തൽഫലമായി, സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനുകൾക്ക് നേരിട്ടുള്ളതിനേക്കാൾ അല്പം ഉയർന്ന ചെലവ് അനുപാതമുണ്ട്.

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് നിക്ഷേപം: മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ മികച്ചതാണോ അല്ലയോ?

നിക്ഷേപത്തെക്കുറിച്ച് പറയുമ്പോഴെല്ലാം അത് മനസ്സിലാക്കണംറിട്ടേൺസ് എന്നത് ചെലവിന്റെ ഒരു ഫലമാണ്; ഉയർന്ന ചെലവ് വരുമാനം കുറയ്ക്കുന്നു, തിരിച്ചും. കൂടാതെ, ജനങ്ങൾ അത് മനസ്സിലാക്കണംസൗജന്യമായി ഒന്നും ലഭ്യമല്ല. അതിനാൽ, ഇനിപ്പറയുന്ന പോയിന്റുകളുടെ സഹായത്തോടെ, മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളേക്കാൾ സാധാരണ പ്ലാനുകൾ എങ്ങനെ പ്രയോജനകരമാകുമെന്ന് നമുക്ക് മനസിലാക്കാം.

എപ്പോഴും കുറേ ആളുകൾമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക ചില അല്ലെങ്കിൽ മറ്റ് ഇടനിലക്കാർ വഴി. ആളുകൾനിക്ഷേപിക്കുന്നു ആർഐഎകൾ വഴിമ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകൾ അവർക്ക് ഫീസ് നൽകണം. ആളുകൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളിൽ ഇടപാട് നടത്തുന്നില്ലെങ്കിൽ പോലും ഈ ഫീസ് നൽകണം, ഇത് ഒരു വാർഷിക ഫീസ് പോലെയാണ്. ഈ ഫീസ് പ്രതിമാസം, വാർഷികം, ഇടപാട് അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള ഫീസ് മുതലായവ അടയ്‌ക്കാം. അതിനാൽ, ഈടാക്കുന്ന ഈ ഫീസ് കാരണം നിക്ഷേപകർക്ക് കുറഞ്ഞ ലാഭം ലഭിക്കാം, കാരണം ഈ ചെലവുകൾ ഒരു പൈയുടെ വിഹിതം ഇല്ലാതാക്കുന്നു.വരുമാനം.

അതിനാൽ, ഒരു ഉദാഹരണത്തിന്റെ സഹായത്തോടെ നമുക്ക് ഈ ആശയം മനസ്സിലാക്കാം:

ചിത്രീകരണം:

ഒരു വ്യക്തിക്ക് 1,00 രൂപ വേണമെന്ന് കരുതുക.000 രൂപയിൽഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് അവസര ഫണ്ട്. ഒരു RIA വഴി നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിലോ വിതരണക്കാരൻ മുഖേനയുള്ള റെഗുലർ പ്ലാനിലോ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിനുള്ള ഒരു ഓപ്ഷനായി അവൾ. ഈ സ്കീമിന്റെ കഴിഞ്ഞ മൂന്ന് വർഷത്തെ ശരാശരി വരുമാനം 17.90% ആണ്. നേരിട്ടുള്ള പദ്ധതിക്കും 16.93% പി.എ. 2017 സെപ്റ്റംബർ 13-ലെ ഒരു സാധാരണ പ്ലാനിനായി. ഇവിടെ, വ്യക്തി നിക്ഷേപത്തിനായി രണ്ട് RIA-കളും B-കളും ഒരു ഓൺലൈൻ പോർട്ടലും ഷോർട്ട്‌ലിസ്റ്റ് ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. RIA A INR 2,000 വാർഷിക ഫീസ് ഈടാക്കുമ്പോൾ RIA B INR 1,200 വാർഷിക ഫീസ് ഈടാക്കുന്നുവെന്ന് കരുതുക. വ്യക്തികൾ ഈ ഫീസ് തുക ആർഐഎയ്ക്ക് മുൻകൂറായി നൽകേണ്ടതുണ്ട്അടിസ്ഥാനം. മറുവശത്ത്, ഓൺലൈൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിതരണക്കാരൻ യാതൊരു ഫീസും ഈടാക്കുന്നില്ല. അതിനാൽ, നിക്ഷേപകർക്ക് ഏത് നിക്ഷേപ ചാനലാണ് മികച്ചതെന്ന് നമുക്ക് കണക്കാക്കി പരിശോധിക്കാം.

ഈ പ്ലാനുകളുടെ വിശകലനം ചുവടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന പട്ടികയിൽ കാണിച്ചിരിക്കുന്നു.

ഡിഎസ്പി ബ്ലാക്ക് റോക്ക് ഓപ്പർച്യുണിറ്റീസ് ഫണ്ട്	മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ RIA എ	മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാൻ RIA B	മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ ഡിസ്ട്രിബ്യൂട്ടർ
പ്രാരംഭ നിക്ഷേപ തുക (എ)	1,00,000	1,00,000	1,00,000
കുറവ്: വർഷം 1 (ബി)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ്	2,000	1,200	0
വർഷം 1 (സി) (എ-ബി)യിലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക	98,000	98,800	1,00,000
നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ്	17,542	17,685	16,930
വർഷം 1 അവസാനത്തെ ആകെ തുക (C+D) (E)	1,15,542	1,16,485	1,16,930
കുറവ്: വർഷം 2 (F)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ്	2,000	1,200	0
വർഷം 2 (ജി) (ഇ-എഫ്) ലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക	1,13,542	1,15,285	1,16,930
നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ്	20,324	20,636	19,797
വർഷം 2 (I) (G+H) അവസാനത്തെ ആകെ തുക	1,33,866	1,35,921	1,36,727
കുറവ്: വർഷം 3 (ജെ)-ലേക്കുള്ള വാർഷിക ഫീസ്	2,000	1,200	0
വർഷം 2 (K) (I-J)-ലെ ഫീസിന് ശേഷമുള്ള മൊത്തം തുക	1,31,866	1,34,721	1,36,727
നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനിന് (ഡി) (17.90%)# & സാധാരണ പ്ലാനിന് (16.93%)# റിട്ടേൺസ്	23,604	24,116	23,148
വർഷം 3 (എം) അവസാനത്തെ ആകെ തുക (കെ+എൽ)	1,55,470	1,58,837	1,59,875

#13th സെപ്തംബർ'17 മുതൽ.അതിനാൽ, മുകളിലുള്ള പട്ടികയിൽ നിന്ന് നമുക്ക് ഇത് നിഗമനം ചെയ്യാം; ഡയറക്ട് പ്ലാനുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ സാധാരണ പ്ലാനിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിലൂടെ ആളുകൾക്ക് കൂടുതൽ വരുമാനം നേടാനാകും.

മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഡയറക്ട് പ്ലാനിനേക്കാൾ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് എന്തുകൊണ്ട്?

നേരിട്ടുള്ളവയുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ആളുകൾക്ക് സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിന് മറ്റ് നിരവധി കാരണങ്ങളുണ്ട്. അവയിൽ ചിലത് ഓരോ ഫണ്ട് ഹൗസിനും പ്രത്യേക രജിസ്ട്രേഷൻ പ്രക്രിയ, പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ സ്വയം പുനഃസന്തുലനം, സ്കീമുകളുടെ സ്വയം വിശകലനം തുടങ്ങിയവ ഉൾപ്പെടുന്നു. അതിനാൽ, ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളെ അപേക്ഷിച്ച് വിതരണക്കാരിലൂടെ സാധാരണ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് പ്രയോജനകരമാകുന്നത് എന്തുകൊണ്ടാണെന്ന് നമുക്ക് നോക്കാം.

ഒരു കുടക്കീഴിലുള്ള സ്കീമുകളുടെ എണ്ണം

നിങ്ങൾ പരിശോധിച്ചതും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പ്രൊഫൈലിന് അനുയോജ്യമായതുമായ അഞ്ച് വ്യത്യസ്ത ഡയറക്ട് പ്ലാനുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ നിങ്ങൾ തീരുമാനിക്കുന്നു. അതിനാൽ, നിങ്ങൾ ആ അഞ്ച് വ്യത്യസ്ത ഫണ്ട് ഹൗസ് വെബ്‌സൈറ്റുകൾ സന്ദർശിച്ച് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് സ്കീമിൽ നിക്ഷേപിക്കേണ്ടതുണ്ട്. അപ്പോൾ നിങ്ങൾ ഓരോ നിക്ഷേപത്തിന്റെയും ട്രാക്ക് വെവ്വേറെ സൂക്ഷിക്കുകയും അവയുടെ വിശദാംശങ്ങൾ പ്രത്യേകം സൂക്ഷിക്കുകയും വേണം. കാലക്രമേണ, നിക്ഷേപങ്ങളുടെ എണ്ണം വർദ്ധിക്കുന്നതിനനുസരിച്ച്, റെക്കോർഡുകളും വർദ്ധിക്കുകയും തടസ്സങ്ങൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും. അതിനാൽ, അത്തരം തടസ്സങ്ങൾ ഒഴിവാക്കാൻ, ഒരു മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് വിതരണക്കാരൻ വഴി നിക്ഷേപിക്കുന്നത് എളുപ്പമായിരിക്കും; ഒരു പ്ലാറ്റ്‌ഫോമിൽ നിങ്ങളുടെ ആവശ്യങ്ങൾക്കനുസരിച്ച് തിരഞ്ഞെടുക്കാവുന്ന നിരവധി സ്കീമുകൾ നിങ്ങൾക്ക് കണ്ടെത്താനാകും.

ഓൺലൈൻ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് റെഗുലർ പ്ലാൻ നിക്ഷേപം

സാങ്കേതികവിദ്യയുടെ പുരോഗതിക്കൊപ്പം, ആളുകൾക്ക് നിക്ഷേപിക്കാൻ കഴിയുംമ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് ഓൺലൈൻ എവിടെ നിന്നും ഏത് സമയത്തും. കൂടാതെ, അവർക്ക് അവരുടെ സൗകര്യത്തിനനുസരിച്ച് വിവിധ സ്കീമുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാം. ഓൺലൈൻ മോഡ് വഴി, ആളുകൾക്ക് അവരുടെ പണം ലളിതമായ ഘട്ടങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിക്കാനും വീണ്ടെടുക്കാനും കഴിയും, വിവിധ ഫണ്ട് ഹൗസുകൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്ന ഓരോ സ്കീമിന്റെയും വിശദമായ വിശകലനം പരിശോധിക്കുക, അവരുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ ട്രാക്ക് സൂക്ഷിക്കുക തുടങ്ങിയവ.

ഇപ്പോൾ, നമ്മൾ അവസാനത്തിലേക്ക് നീങ്ങുമ്പോൾ, ഒരു പ്രധാന ചോദ്യത്തിന് ഉത്തരം നൽകാം, അതായത്, ഏത് മ്യൂച്വൽ ഫണ്ട് പ്ലാനാണ് നല്ലത്? ഇതിന് ഉത്തരം നൽകാൻ, ശരിയായ ഉപദേഷ്ടാവിനെ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നതിനുപകരം ഇത് ശരിയായ പ്ലാനല്ലെന്ന് പറയാം. നേരിട്ടുള്ള പ്ലാനുകളേക്കാൾ സാധാരണ പ്ലാനുകൾ കൂടുതൽ പ്രയോജനകരമാണെന്ന് മുകളിലുള്ള ഉദാഹരണം കാണിക്കുമ്പോൾ, ശരിയായ സാമ്പത്തിക ആസൂത്രകനുമായി ഒരാൾ പങ്കാളിയാകേണ്ടതുണ്ട് എന്നതാണ് ഞങ്ങളുടെ അഭിപ്രായം. ദീർഘകാലാടിസ്ഥാനത്തിൽ അത് ഉറപ്പാക്കാൻനിക്ഷേപകൻ ആനുകൂല്യങ്ങൾ. വിവേകമുള്ള ഒരു ഉപദേഷ്ടാവ് നിക്ഷേപകരെ ഫലപ്രദമായ രീതിയിൽ നയിക്കും, അതുവഴി നിക്ഷേപകർക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപത്തിൽ പരമാവധി തുക ലഭിക്കും. കൂടാതെ, നിക്ഷേപം സമ്പത്ത് സൃഷ്ടിക്കുന്നതിന് വഴിയൊരുക്കുന്നുവെന്ന് അവൻ / അവൾ ഉറപ്പാക്കും.

മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുന്ന ഡയറക്ട് ഇക്വിറ്റി ഫണ്ടുകൾ

Fund	NAV	Net Assets (Cr)	3 MO (%)	6 MO (%)	1 YR (%)	3 YR (%)	5 YR (%)	2023 (%)
Franklin Build India Fund - Direct Growth	₹166.573 ↓ -0.36	₹2,881	3	27.3	61.2	33.3	32.1	52.7
L&T Infrastructure Fund - Direct Growth	₹56.8923 ↓ -0.35	₹2,848	0.5	35.7	54	31.7	30.2	52.2
Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth	₹281.662 ↓ -0.84	₹5,026	8.1	36.1	68.4	30	31.9	54.9
Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth	₹209.353 ↓ -1.30	₹14,475	5	31.5	48.7	29.1	32.5	53.5
L&T Business Cycles Fund - Direct Growth	₹48.1398 ↓ -0.11	₹953	7.6	34	53.7	26.7	26.7	32.7
Templeton India Growth Fund - Direct Growth	₹834.881 ↓ -2.85	₹2,247	6	21.9	41.1	26.4	28.7	35.4
DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth	₹222.375 ↓ -1.77	₹16,085	12.8	33.4	41	26.1	33.8	42.5
Sundaram SMILE Fund - Direct Growth	₹297.407 ↓ -0.34	₹3,415	9.8	29.8	43	25.1	31.8	46.9
Templeton India Equity Income Fund - Direct Growth	₹160.891 ↓ -0.34	₹2,510	8.9	20.5	47.8	24.9	28.2	34.5
SBI Small Cap Fund - Direct Growth	₹212.197 ↓ -0.67	₹32,761	7	30.1	39	24.8	31.9	26.6
Note: Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR basis. as on 18 Sep 24

1. Franklin Build India Fund - Direct

The Scheme seeks to achieve capital appreciation by investing in companies engaged directly or indirectly in infrastructure related activities.

Franklin Build India Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.8% since its launch. Return for 2023 was 52.7% , 2022 was 12.4% and 2021 was 47.4% .

Below is the key information for Franklin Build India Fund - Direct

Franklin Build India Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (18 Sep 24)	₹166.573 ↓ -0.36 (-0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹2,881 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.06
Sharpe Ratio	3.72
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹9,297
31 Aug 21	₹16,119
31 Aug 22	₹18,315
31 Aug 23	₹24,076
31 Aug 24	₹40,193

Franklin Build India Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Franklin Build India Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	2.8%
3 Month	3%
6 Month	27.3%
1 Year	61.2%
3 Year	33.3%
5 Year	32.1%
10 Year
15 Year
Since launch	23.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	52.7%
2022	12.4%
2021	47.4%
2020	6.5%
2019	7.2%
2018	-9.5%
2017	45.1%
2016	9.9%
2015	3.7%
2014	95.5%

Fund Manager information for Franklin Build India Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	18 Oct 21	2.87 Yr.
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.57 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.87 Yr.

Data below for Franklin Build India Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	40.07%
Financial Services	12.84%
Utility	10.09%
Energy	9.95%
Communication Services	7.23%
Basic Materials	6.64%
Consumer Cyclical	3.99%
Real Estate	3.34%
Technology	1.85%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.01%
Equity	95.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 29 Feb 20 \| 500510	9%	₹267 Cr	720,000
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 30 Nov 16 \| 532555	6%	₹164 Cr	3,930,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Jun 19 \| 500312	5%	₹149 Cr	4,500,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Mar 12 \| 532174	5%	₹148 Cr	1,200,000 ↑ 75,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Oct 21 \| 500325	5%	₹133 Cr	440,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| KIRLOSENG	4%	₹117 Cr	875,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 28 Feb 21 \| POWERGRID	4%	₹114 Cr	3,365,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 30 Sep 09 \| 532454	4%	₹113 Cr	710,000
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	4%	₹105 Cr	807,847
NCC Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 23 \| 500294	3%	₹99 Cr	3,100,000 ↑ 600,000

2. L&T Infrastructure Fund - Direct

To generate capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of companies in the infrastructure sector.

L&T Infrastructure Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.1% since its launch. Return for 2023 was 52.2% , 2022 was 4.2% and 2021 was 57.9% .

Below is the key information for L&T Infrastructure Fund - Direct

L&T Infrastructure Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (18 Sep 24)	₹56.8923 ↓ -0.35 (-0.62 %)
Net Assets (Cr)	₹2,848 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	High
Expense Ratio	1.07
Sharpe Ratio	2.91
Information Ratio	0.53
Alpha Ratio	17.25
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹9,260
31 Aug 21	₹15,751
31 Aug 22	₹18,366
31 Aug 23	₹24,044
31 Aug 24	₹38,169

L&T Infrastructure Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹642,208.
Net Profit of ₹342,208 Invest Now

Returns for L&T Infrastructure Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	3.1%
3 Month	0.5%
6 Month	35.7%
1 Year	54%
3 Year	31.7%
5 Year	30.2%
10 Year
15 Year
Since launch	20.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	52.2%
2022	4.2%
2021	57.9%
2020	2.9%
2019	-2.1%
2018	-16.4%
2017	62.8%
2016	9.4%
2015	7.5%
2014	66.6%

Fund Manager information for L&T Infrastructure Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	17 Dec 19	4.71 Yr.
Gautam Bhupal	26 Nov 22	1.77 Yr.
Sonal Gupta	26 Nov 22	1.77 Yr.

Data below for L&T Infrastructure Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	52.86%
Basic Materials	13.02%
Utility	8.77%
Energy	8.04%
Communication Services	5.04%
Real Estate	3.7%
Technology	3.61%
Financial Services	2.33%
Consumer Cyclical	0.94%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.7%
Equity	98.3%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Sep 15 \| BEL	8%	₹241 Cr	7,612,300
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 22 \| 532555	8%	₹224 Cr	5,385,500
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 12 \| LT	8%	₹214 Cr	560,008
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Oct 17 \| BHARTIARTL	5%	₹140 Cr	936,500
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 20 \| RELIANCE	4%	₹111 Cr	368,000
UltraTech Cement Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Oct 19 \| ULTRACEMCO	4%	₹106 Cr	88,900
Century Textiles & Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 18 \| 500040	3%	₹93 Cr	397,700
ABB India Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 19 \| ABB	2%	₹71 Cr	90,050
Finolex Cables Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| FINCABLES	2%	₹69 Cr	450,100 ↓ -89,600
Power Finance Corp Ltd (Financial Services) Equity, Since 29 Feb 24 \| 532810	2%	₹66 Cr	1,189,400

3. Franklin India Opportunities Fund - Direct

The investment objective of Franklin India Opportunities Fund (FIOF) is to generate capital appreciation by capitalizing on the long-term growth opportunities in the Indian economy.

Franklin India Opportunities Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 19.9% since its launch. Return for 2023 was 54.9% , 2022 was -1.2% and 2021 was 30.6% .

Below is the key information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Franklin India Opportunities Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (18 Sep 24)	₹281.662 ↓ -0.84 (-0.30 %)
Net Assets (Cr)	₹5,026 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1
Sharpe Ratio	3.31
Information Ratio	1.36
Alpha Ratio	20.5
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹10,654
31 Aug 21	₹17,488
31 Aug 22	₹18,118
31 Aug 23	₹23,247
31 Aug 24	₹39,564

Franklin India Opportunities Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	3.6%
3 Month	8.1%
6 Month	36.1%
1 Year	68.4%
3 Year	30%
5 Year	31.9%
10 Year
15 Year
Since launch	19.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	54.9%
2022	-1.2%
2021	30.6%
2020	28.7%
2019	6.1%
2018	-9.4%
2017	36.8%
2016	5%
2015	3%
2014	59.1%

Fund Manager information for Franklin India Opportunities Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Kiran Sebastian	7 Feb 22	2.57 Yr.
R. Janakiraman	1 Apr 13	11.43 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.87 Yr.

Data below for Franklin India Opportunities Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Health Care	15.39%
Industrials	15.35%
Consumer Cyclical	14.43%
Financial Services	12.31%
Communication Services	11.7%
Technology	4.86%
Basic Materials	4.48%
Consumer Defensive	3.67%
Energy	3.14%
Utility	2.72%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.3%
Equity	89.7%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Bharti Airtel Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 Jan 24 \| 532454	4%	₹213 Cr	1,342,233
Indus Towers Ltd Ordinary Shares (Communication Services) Equity, Since 31 Jul 24 \| 534816	4%	₹210 Cr	4,587,035 ↓ -171,123
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| 532174	4%	₹208 Cr	1,694,988
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| 500180	3%	₹177 Cr	1,083,532
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 30 Apr 22 \| 500325	3%	₹169 Cr	558,976
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 21 \| 543390	3%	₹148 Cr	833,638
Sudarshan Chemical Industries Ltd (Basic Materials) Equity, Since 30 Apr 24 \| 506655	3%	₹146 Cr	1,411,772
Zensar Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 23 \| ZENSARTECH	3%	₹144 Cr	1,878,438
Zomato Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Aug 23 \| 543320	3%	₹140 Cr	5,569,986
Kirloskar Pneumatic Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 22 \| 505283	3%	₹139 Cr	1,066,770 ↓ -75,336

4. Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

The Fund seeks to provide long-term capital appreciation by investing in mid and small cap companies.

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 23.8% since its launch. Return for 2023 was 53.5% , 2022 was 4.4% and 2021 was 57.7% .

Below is the key information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (18 Sep 24)	₹209.353 ↓ -1.30 (-0.62 %)
Net Assets (Cr)	₹14,475 on 31 Jul 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.91
Sharpe Ratio	2.75
Information Ratio	0.75
Alpha Ratio	7.48
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹9,918
31 Aug 21	₹18,195
31 Aug 22	₹19,918
31 Aug 23	₹27,643
31 Aug 24	₹41,310

Franklin India Smaller Companies Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹673,113.
Net Profit of ₹373,113 Invest Now

Returns for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	2.7%
3 Month	5%
6 Month	31.5%
1 Year	48.7%
3 Year	29.1%
5 Year	32.5%
10 Year
15 Year
Since launch	23.8%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	53.5%
2022	4.4%
2021	57.7%
2020	19.7%
2019	-4%
2018	-16.4%
2017	45.3%
2016	11.5%
2015	11.3%
2014	91.8%

Fund Manager information for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Janakiraman	1 Feb 11	13.59 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.87 Yr.
Akhil Kalluri	8 Sep 22	1.98 Yr.

Data below for Franklin India Smaller Companies Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	28.55%
Financial Services	16.63%
Consumer Cyclical	14.63%
Health Care	8.7%
Basic Materials	7.29%
Technology	5.78%
Consumer Defensive	4.86%
Real Estate	4.73%
Utility	2.25%
Energy	1.03%
Communication Services	0.4%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	3.67%
Equity	96.2%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Brigade Enterprises Ltd (Real Estate) Equity, Since 30 Jun 14 \| BRIGADE	3%	₹466 Cr	3,868,691
Kalyan Jewellers India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 May 22 \| KALYANKJIL	3%	₹428 Cr	6,963,469
Deepak Nitrite Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 16 \| DEEPAKNTR	3%	₹404 Cr	1,387,967
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 20 \| 543243	3%	₹391 Cr	48,064,081
Aster DM Healthcare Ltd Ordinary Shares (Healthcare) Equity, Since 31 Jul 23 \| ASTERDM	2%	₹345 Cr	8,473,781
Karur Vysya Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Oct 12 \| KARURVYSYA	2%	₹342 Cr	15,398,917
Crompton Greaves Consumer Electricals Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 24 \| CROMPTON	2%	₹329 Cr	6,900,000
J.B. Chemicals & Pharmaceuticals Ltd (Healthcare) Equity, Since 30 Jun 14 \| JBCHEPHARM	2%	₹283 Cr	1,448,723
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 22 \| KIRLOSENG	2%	₹281 Cr	2,108,245
Amara Raja Energy & Mobility Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500008	2%	₹277 Cr	1,819,819

5. L&T Business Cycles Fund - Direct

To seek to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity related securities, including equity derivatives, in the Indian market with focus on riding business cycles through dynamic allocation between various sectors and stocks at different stages of business cycles in the economy

L&T Business Cycles Fund - Direct is a Equity - Sectoral fund was launched on 20 Aug 14. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 16.9% since its launch. Return for 2023 was 32.7% , 2022 was 6.5% and 2021 was 36% .

Below is the key information for L&T Business Cycles Fund - Direct

L&T Business Cycles Fund - Direct Growth
Launch Date	20 Aug 14
NAV (18 Sep 24)	₹48.1398 ↓ -0.11 (-0.22 %)
Net Assets (Cr)	₹953 on 31 Jul 24
Category	Equity - Sectoral
AMC	L&T Investment Management Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.36
Sharpe Ratio	2.6
Information Ratio	1.06
Alpha Ratio	9.54
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹10,049
31 Aug 21	₹15,855
31 Aug 22	₹17,801
31 Aug 23	₹20,903
31 Aug 24	₹32,351

L&T Business Cycles Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹584,107.
Net Profit of ₹284,107 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for L&T Business Cycles Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	5.6%
3 Month	7.6%
6 Month	34%
1 Year	53.7%
3 Year	26.7%
5 Year	26.7%
10 Year
15 Year
Since launch	16.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	32.7%
2022	6.5%
2021	36%
2020	10.4%
2019	6.2%
2018	-16.9%
2017	46.5%
2016	3.8%
2015	4.2%
2014

Fund Manager information for L&T Business Cycles Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Venugopal Manghat	20 Aug 14	10.04 Yr.
Gautam Bhupal	1 Jun 23	1.25 Yr.
Sonal Gupta	1 Jun 23	1.25 Yr.

Data below for L&T Business Cycles Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	29.86%
Financial Services	24.97%
Consumer Cyclical	17.71%
Basic Materials	13.8%
Energy	6.87%
Real Estate	1.74%
Technology	1.42%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	1.8%
Equity	98.2%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Trent Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 16 \| TRENT	8%	₹77 Cr	107,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| 532174	5%	₹52 Cr	425,000
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| MCX	5%	₹49 Cr	94,300
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Aug 18 \| 500325	4%	₹41 Cr	135,600
Ahluwalia Contracts (India) Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 15 \| AHLUCONT	4%	₹35 Cr	274,908
Larsen & Toubro Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 14 \| 500510	3%	₹32 Cr	87,170 ↓ -12,750
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Aug 14 \| 500180	3%	₹32 Cr	193,300
Power Mech Projects Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Oct 22 \| POWERMECH	3%	₹31 Cr	45,400
Bharat Electronics Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 22 \| BEL	3%	₹30 Cr	1,000,000
PB Fintech Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 23 \| 543390	3%	₹26 Cr	149,200

6. Templeton India Growth Fund - Direct

The Investment Objective of the Scheme is to provide long-term capital growth to its Unitholders.

Templeton India Growth Fund - Direct is a Equity - Value fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.5% since its launch. Return for 2023 was 35.4% , 2022 was 16.6% and 2021 was 45.8% .

Below is the key information for Templeton India Growth Fund - Direct

Templeton India Growth Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (18 Sep 24)	₹834.881 ↓ -2.85 (-0.34 %)
Net Assets (Cr)	₹2,247 on 31 Jul 24
Category	Equity - Value
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.94
Sharpe Ratio	2.89
Information Ratio	1.5
Alpha Ratio	6.64
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹9,924
31 Aug 21	₹17,002
31 Aug 22	₹19,970
31 Aug 23	₹24,105
31 Aug 24	₹35,967

Templeton India Growth Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Templeton India Growth Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	1.8%
3 Month	6%
6 Month	21.9%
1 Year	41.1%
3 Year	26.4%
5 Year	28.7%
10 Year
15 Year
Since launch	17.5%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	35.4%
2022	16.6%
2021	45.8%
2020	12.6%
2019	0.5%
2018	-12.1%
2017	38.7%
2016	10.2%
2015	0.8%
2014	50%

Fund Manager information for Templeton India Growth Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	0.75 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	2.99 Yr.

Data below for Templeton India Growth Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	29.48%
Basic Materials	11.03%
Consumer Cyclical	10.27%
Energy	9.88%
Technology	9.14%
Health Care	7%
Industrials	6.33%
Utility	6.18%
Consumer Defensive	5.49%
Real Estate	0.45%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	2.77%
Equity	95.25%
Debt	1.99%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Nov 14 \| 500180	7%	₹156 Cr	950,000
Reliance Industries Ltd (Energy) Equity, Since 31 Dec 23 \| 500325	5%	₹121 Cr	400,000
ICICI Bank Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 10 \| 532174	4%	₹98 Cr	800,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 21 \| HCLTECH	4%	₹92 Cr	525,000 ↓ -50,000
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Jan 19 \| 500875	4%	₹80 Cr	1,600,000
Kirloskar Oil Engines Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Nov 21 \| KIRLOSENG	3%	₹67 Cr	500,000
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 30 Sep 22 \| 500312	3%	₹66 Cr	2,000,000
State Bank of India (Financial Services) Equity, Since 28 Feb 19 \| 500112	3%	₹65 Cr	800,000
ICICI Prudential Life Insurance Company Limited (Financial Services) Equity, Since 31 Dec 22 \| 540133	3%	₹64 Cr	850,000 ↑ 150,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 24 \| 500209	3%	₹63 Cr	325,000

7. DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

The primary investment objective is to seek to generate long term capital appreciation from a portfolio that is substantially constituted of equity and equity related securities of small cap companies. From time to time, the fund manager will also seek participation in other equity and equity related securities to achieve optimal portfolio construction. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 24.2% since its launch. Return for 2023 was 42.5% , 2022 was 1.4% and 2021 was 60.3% .

Below is the key information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (18 Sep 24)	₹222.375 ↓ -1.77 (-0.79 %)
Net Assets (Cr)	₹16,085 on 31 Jul 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	DSP BlackRock Invmt Managers Pvt. Ltd.
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.95
Sharpe Ratio	1.67
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹11,901
31 Aug 21	₹20,948
31 Aug 22	₹23,594
31 Aug 23	₹30,632
31 Aug 24	₹43,175

DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹689,048.
Net Profit of ₹389,048 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	4.5%
3 Month	12.8%
6 Month	33.4%
1 Year	41%
3 Year	26.1%
5 Year	33.8%
10 Year
15 Year
Since launch	24.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	42.5%
2022	1.4%
2021	60.3%
2020	34.3%
2019	1.6%
2018	-25.1%
2017	43.4%
2016	13.6%
2015	21.2%
2014	103.1%

Fund Manager information for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Vinit Sambre	21 Jun 10	14.21 Yr.
Resham Jain	16 Mar 18	6.47 Yr.

Data below for DSP BlackRock Micro Cap Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Consumer Cyclical	32.15%
Industrials	19.09%
Basic Materials	17.79%
Health Care	8.21%
Consumer Defensive	8%
Financial Services	4.58%
Technology	3.13%
Communication Services	1.17%
Utility	0.21%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	5.66%
Equity	94.34%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Jubilant Ingrevia Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Dec 22 \| 543271	3%	₹522 Cr	7,937,996
eClerx Services Ltd (Technology) Equity, Since 28 Feb 18 \| 532927	3%	₹507 Cr	1,746,352 ↑ 33,374
Suprajit Engineering Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 30 Jun 14 \| 532509	3%	₹491 Cr	9,359,604 ↓ -87,593
Techno Electric & Engineering Co Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Jan 19 \| 542141	3%	₹464 Cr	2,835,306 ↓ -330,000
Welspun Corp Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Mar 21 \| 532144	3%	₹453 Cr	6,396,696
Dodla Dairy Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Jun 21 \| 543306	3%	₹452 Cr	3,538,190
LT Foods Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Dec 17 \| 532783	3%	₹439 Cr	11,568,344
Triveni Engineering & Industries Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Aug 17 \| 532356	3%	₹436 Cr	9,143,737 ↑ 601,155
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Dec 21 \| 523025	2%	₹404 Cr	1,629,601
Voltamp Transformers Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Mar 17 \| 532757	2%	₹373 Cr	264,506 ↓ -34,248

8. Sundaram SMILE Fund - Direct

To primarily achieve capital appreciation by investing in diversified stocks that are generally termed as small and mid-caps and by investing in other equities.

Sundaram SMILE Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 20.2% since its launch. Return for 2023 was 46.9% , 2022 was -0.9% and 2021 was 62% .

Below is the key information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Sundaram SMILE Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (18 Sep 24)	₹297.407 ↓ -0.34 (-0.11 %)
Net Assets (Cr)	₹3,415 on 31 Jul 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	Sundaram Asset Management Company Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.88
Sharpe Ratio	2.38
Information Ratio	-0.24
Alpha Ratio	1.46
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	100
Exit Load	0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹10,780
31 Aug 21	₹20,099
31 Aug 22	₹21,825
31 Aug 23	₹27,881
31 Aug 24	₹39,701

Sundaram SMILE Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Returns for Sundaram SMILE Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	7.3%
3 Month	9.8%
6 Month	29.8%
1 Year	43%
3 Year	25.1%
5 Year	31.8%
10 Year
15 Year
Since launch	20.2%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	46.9%
2022	-0.9%
2021	62%
2020	27.4%
2019	-5.2%
2018	-28.6%
2017	56.7%
2016	0.1%
2015	8.2%
2014	110.6%

Fund Manager information for Sundaram SMILE Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Rohit Seksaria	1 Nov 22	1.83 Yr.

Data below for Sundaram SMILE Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Financial Services	23.68%
Industrials	16.98%
Consumer Cyclical	16.02%
Health Care	8.17%
Basic Materials	7.61%
Technology	7.45%
Consumer Defensive	6.05%
Real Estate	3.66%
Communication Services	3.51%
Utility	1.63%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	4.03%
Equity	95.42%
Debt	0.55%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Cholamandalam Financial Holdings Ltd (Financial Services) Equity, Since 31 Jan 20 \| CHOLAHLDNG	3%	₹102 Cr	635,275 ↓ -45,000
Safari Industries (India) Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 28 Feb 21 \| 523025	3%	₹96 Cr	387,840
Multi Commodity Exchange of India Ltd (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 20 \| MCX	3%	₹94 Cr	180,746
KSB Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 14 \| 500249	2%	₹87 Cr	936,780
Greenpanel Industries Ltd Ordinary Shares (Basic Materials) Equity, Since 31 Jul 21 \| GREENPANEL	2%	₹84 Cr	2,132,517
Ujjivan Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 31 May 24 \| 542904	2%	₹83 Cr	18,825,767
Radico Khaitan Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 31 Mar 22 \| RADICO	2%	₹80 Cr	410,580
Affle India Ltd (Communication Services) Equity, Since 31 May 21 \| AFFLE	2%	₹76 Cr	467,145
Equitas Small Finance Bank Ltd Ordinary Shares (Financial Services) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543243	2%	₹72 Cr	8,886,124
Rategain Travel Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 30 Jun 23 \| 543417	2%	₹69 Cr	934,565 ↑ 43,732

9. Templeton India Equity Income Fund - Direct

An Open-end diversified equity fund that seek to provide a combination of regular income and long term capital appreciation by investing primarily in stocks that have a current on potentially attractive dividend yield.

Templeton India Equity Income Fund - Direct is a Equity - Dividend Yield fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 17.9% since its launch. Return for 2023 was 34.5% , 2022 was 6.1% and 2021 was 44.1% .

Below is the key information for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Templeton India Equity Income Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (17 Sep 24)	₹160.891 ↓ -0.34 (-0.21 %)
Net Assets (Cr)	₹2,510 on 31 Jul 24
Category	Equity - Dividend Yield
AMC	Franklin Templeton Asst Mgmt(IND)Pvt Ltd
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	1.31
Sharpe Ratio	2.8
Information Ratio	0.71
Alpha Ratio	10.19
Min Investment	5,000
Min SIP Investment	500
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹10,433
31 Aug 21	₹17,557
31 Aug 22	₹19,896
31 Aug 23	₹22,550
31 Aug 24	₹35,531

Templeton India Equity Income Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹612,552.
Net Profit of ₹312,552 Invest Now

Returns for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	1.5%
3 Month	8.9%
6 Month	20.5%
1 Year	47.8%
3 Year	24.9%
5 Year	28.2%
10 Year
15 Year
Since launch	17.9%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	34.5%
2022	6.1%
2021	44.1%
2020	24.3%
2019	6%
2018	-8%
2017	35.1%
2016	10.1%
2015	-1%
2014	39.2%

Fund Manager information for Templeton India Equity Income Fund - Direct

Name	Since	Tenure
Ajay Argal	1 Dec 23	0.75 Yr.
Sandeep Manam	18 Oct 21	2.87 Yr.
Rajasa Kakulavarapu	6 Sep 21	2.99 Yr.

Data below for Templeton India Equity Income Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Utility	23.06%
Technology	20.4%
Energy	15.91%
Consumer Defensive	10.42%
Financial Services	5.47%
Basic Materials	3.89%
Industrials	3.55%
Consumer Cyclical	3.47%
Communication Services	1.37%
Real Estate	0.26%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	6.39%
Equity	87.81%
Debt	5.8%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
NTPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| 532555	6%	₹158 Cr	3,800,000
NHPC Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Mar 20 \| NHPC	5%	₹135 Cr	14,000,000
Infosys Ltd (Technology) Equity, Since 30 Apr 13 \| 500209	5%	₹133 Cr	686,814
Oil & Natural Gas Corp Ltd (Energy) Equity, Since 28 Feb 07 \| 500312	5%	₹116 Cr	3,500,000
HCL Technologies Ltd (Technology) Equity, Since 31 Jan 22 \| HCLTECH	4%	₹112 Cr	640,932
ITC Ltd (Consumer Defensive) Equity, Since 30 Sep 21 \| 500875	4%	₹103 Cr	2,050,000
GAIL (India) Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| GAIL	4%	₹100 Cr	4,197,000
Power Grid Corp Of India Ltd (Utilities) Equity, Since 31 Jan 19 \| POWERGRID	4%	₹97 Cr	2,879,000
Coal India Ltd (Energy) Equity, Since 31 Jan 14 \| COALINDIA	4%	₹90 Cr	1,713,809
Embassy Office Parks Reit Unlisted bonds \| -	3%	₹82 Cr	2,124,224

10. SBI Small Cap Fund - Direct

The Scheme seeks to generate income and long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of predominantly in equity and equity related securities of small & midcap Companies

SBI Small Cap Fund - Direct is a Equity - Small Cap fund was launched on 1 Jan 13. It is a fund with Moderately High risk and has given a CAGR/Annualized return of 27.1% since its launch. Return for 2023 was 26.6% , 2022 was 9.3% and 2021 was 49.1% .

Below is the key information for SBI Small Cap Fund - Direct

SBI Small Cap Fund - Direct Growth
Launch Date	1 Jan 13
NAV (18 Sep 24)	₹212.197 ↓ -0.67 (-0.32 %)
Net Assets (Cr)	₹32,761 on 31 Jul 24
Category	Equity - Small Cap
AMC	SBI Funds Management Private Limited
Rating	Not Rated
Risk	Moderately High
Expense Ratio	0.7
Sharpe Ratio	2.52
Information Ratio	0
Alpha Ratio	0
Min Investment
Min SIP Investment
Exit Load	0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

Growth of 10,000 investment over the years.

Date	Value
31 Aug 19	₹10,000
31 Aug 20	₹11,906
31 Aug 21	₹20,166
31 Aug 22	₹23,811
31 Aug 23	₹28,684
31 Aug 24	₹39,793

SBI Small Cap Fund - Direct SIP Returns

Total investment amount is ₹300,000
expected amount after 5 Years is ₹657,502.
Net Profit of ₹357,502 Invest Now

Purchase not allowed

Returns for SBI Small Cap Fund - Direct

Returns up to 1 year are on absolute basis & more than 1 year are on CAGR (Compound Annual Growth Rate) basis. as on 18 Sep 24

Duration	Returns
1 Month	4.6%
3 Month	7%
6 Month	30.1%
1 Year	39%
3 Year	24.8%
5 Year	31.9%
10 Year
15 Year
Since launch	27.1%

Historical performance (Yearly) on absolute basis

Year	Returns
2023	26.6%
2022	9.3%
2021	49.1%
2020	35.2%
2019	7.4%
2018	-18.6%
2017	80.4%
2016	2.6%
2015	22.3%
2014	112.8%

Fund Manager information for SBI Small Cap Fund - Direct

Name	Since	Tenure
R. Srinivasan	16 Nov 13	10.8 Yr.
Pradeep Kesavan	31 Dec 23	0.67 Yr.
Mohan Lal	1 May 24	0.34 Yr.

Data below for SBI Small Cap Fund - Direct as on 31 Jul 24

Equity Sector Allocation

Sector	Value
Industrials	34.47%
Consumer Cyclical	19.6%
Financial Services	14.48%
Basic Materials	9.51%
Consumer Defensive	5.61%
Communication Services	2.14%
Health Care	1.89%
Real Estate	1.62%

Asset Allocation

Asset Class	Value
Cash	10.69%
Equity	89.31%

Top Securities Holdings / Portfolio

Name	Holding	Value	Quantity
Kalpataru Projects International Ltd (Industrials) Equity, Since 31 May 20 \| 522287	4%	₹1,213 Cr	9,000,000
GE T&D India Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 19 \| GET&D	4%	₹1,200 Cr	7,000,000
Finolex Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 20 \| 500940	3%	₹1,079 Cr	34,595,699
Blue Star Ltd (Industrials) Equity, Since 30 Jun 18 \| BLUESTARCO	3%	₹1,042 Cr	6,116,675 ↓ -883,325
Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 29 Feb 24 \| WHIRLPOOL	3%	₹948 Cr	4,340,000
DOMS Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 23 \| 544045	3%	₹860 Cr	3,300,000
CMS Info Systems Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Dec 21 \| 543441	2%	₹824 Cr	15,000,000
Chalet Hotels Ltd (Consumer Cyclical) Equity, Since 31 Jan 19 \| 542399	2%	₹812 Cr	9,716,991
V-Guard Industries Ltd (Industrials) Equity, Since 31 Aug 20 \| 532953	2%	₹780 Cr	17,000,000
E I D Parry India Ltd (Basic Materials) Equity, Since 31 Jan 24 \| EIDPARRY	2%	₹773 Cr	9,324,049

Disclaimer:
ഇവിടെ നൽകിയിരിക്കുന്ന വിവരങ്ങൾ കൃത്യമാണെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ എല്ലാ ശ്രമങ്ങളും നടത്തിയിട്ടുണ്ട്. എന്നിരുന്നാലും, ഡാറ്റയുടെ കൃത്യത സംബന്ധിച്ച് യാതൊരു ഉറപ്പും നൽകുന്നില്ല. എന്തെങ്കിലും നിക്ഷേപം നടത്തുന്നതിന് മുമ്പ് സ്കീം വിവര രേഖ ഉപയോഗിച്ച് പരിശോധിക്കുക.