എന്താണ് മൂല്യ നിക്ഷേപം?

മൂല്യംനിക്ഷേപിക്കുന്നു 1928-ൽ ഡേവിഡ് ഡോഡും ബെഞ്ചമിൻ ഗ്രഹാമും ചേർന്ന് ആരംഭിച്ച വിപ്ലവമായിരുന്നു ഇത്. ഇത് നിക്ഷേപകർ കമ്പനികളെ വീക്ഷിക്കുന്ന രീതിയെ മാറ്റി, അവരുടെ നിക്ഷേപ തന്ത്രങ്ങളെ മൊത്തത്തിൽ മാറ്റി. വാറൻ ബഫറ്റിനെപ്പോലുള്ള ബിസിനസ് മുതലാളിമാർ ജാഗ്രതയോടെ പിന്തുടരുന്ന ഒരു തന്ത്രമാണിത്. ഈ ലേഖനത്തിൽ, മൂല്യ നിക്ഷേപം എന്താണ്, ഇൻസൈഡർ ട്രേഡിംഗിൽ നിന്ന് എത്ര വ്യത്യസ്തമാണ്, ഓർമ്മിക്കേണ്ട ചില മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങൾ, മൂല്യ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഗുണദോഷങ്ങൾ എന്നിവ നമുക്ക് നോക്കാം.

മൂല്യ നിക്ഷേപം: നിർവചനവും ഫോർമുലയും

അവയ്ക്ക് താഴെയുള്ള സെക്യൂരിറ്റികൾ വാങ്ങുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്ന ഒരു നിക്ഷേപ തന്ത്രമാണിത്യഥാർത്ഥ മൂല്യം അതായത് വിലക്കുറവ്. ഉപയോഗിച്ചാണ് ആന്തരിക മൂല്യം കണ്ടെത്തുന്നത്അടിസ്ഥാന വിശകലനം.

ആന്തരിക മൂല്യത്തിന്റെ ഫോർമുല ഇതാണ്:

IV = E (8.5+2G)* 4.4/Y

എവിടെ:

• IV = ആന്തരിക മൂല്യം
• ഇ =ഒരു ഷെയറിന് വരുമാനം
• G= പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന വളർച്ചാ നിരക്ക്
• Y= ദിനിലവിലെ വിളവ് ട്രിപ്പിൾ-എ റേറ്റഡ് കോർപ്പറേറ്റിന്റെബോണ്ടുകൾ

ശക്തവും എന്നാൽ വിലകുറവുള്ളതും ജനപ്രീതിയില്ലാത്തതുമായ കമ്പനികളുടെ കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് ഓഹരികൾ വാങ്ങി ഭാവിയിൽ നേടാനിരിക്കുന്ന ലാഭം മുതലെടുക്കുന്ന തന്ത്രമാണിത്.

മൂല്യ നിക്ഷേപം Vs ഇൻസൈഡർ ട്രേഡിംഗ്

മൂല്യ നിക്ഷേപം പലപ്പോഴും ഇൻസൈഡർ ട്രേഡിംഗുമായി ആശയക്കുഴപ്പത്തിലാകുന്നു. രണ്ട് പദങ്ങളും സമാനമാണെങ്കിലും, അവ വളരെ വ്യത്യസ്തമായ കാര്യങ്ങളെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു.

ഇൻസൈഡർ ട്രേഡിംഗ് എന്നത് ഒരു കമ്പനിയുടെ രഹസ്യസ്വഭാവമുള്ള ഒരു വ്യക്തി ആ വിവരങ്ങൾ വ്യക്തിഗത നേട്ടത്തിനായി ട്രേഡ് ചെയ്യാൻ ഉപയോഗിക്കുമ്പോഴാണ്. ഇത്തരത്തിലുള്ള വ്യാപാരം നിയമവിരുദ്ധമാണ്, പക്ഷേ പലപ്പോഴും തെളിയിക്കാൻ പ്രയാസമാണ്.

മൂല്യ നിക്ഷേപം, മറുവശത്ത്, പൂർണ്ണമായും നിയമപരമാണ്. പൊതുവായി ലഭ്യമായ വിവരങ്ങളുടെ അടിസ്ഥാനത്തിലാണ് വ്യാപാരം നടക്കുന്നത്. പൊതു ജനങ്ങൾക്ക് കാണാൻ കഴിയാത്ത വരികൾക്കിടയിൽ വായിക്കാൻ നിക്ഷേപകർക്ക് കഴിയണം. മറ്റുള്ളവർ കാണുന്നതിന് മുമ്പ് ഒരു സ്റ്റോക്കിലെ മൂല്യം കാണാനുള്ള കഴിവാണിത്.

മൂല്യ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള മാർഗ്ഗനിർദ്ദേശങ്ങൾ

പവർ ഓഫ് കോമ്പൗണ്ടിംഗ് ഉപയോഗിക്കുക

കൂട്ടുപലിശയുടെ ശക്തി പ്രയോജനപ്പെടുത്തുന്നതിനുള്ള മികച്ച മാർഗമാണ് മൂല്യ നിക്ഷേപം. നിങ്ങളുടെ മൂല്യ സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിന്ന് സമ്പാദിച്ച ലാഭവിഹിതവും വരുമാനവും വീണ്ടും നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ, നിങ്ങളുടെ പുനർനിക്ഷേപിച്ച പണം സ്വന്തമായുണ്ടാക്കുന്നതിനാൽ വർഷങ്ങളായി നിങ്ങളുടെ ലാഭം വളരെയധികം വളരുന്നു.വരുമാനം.

നിങ്ങളുടെ ഗട്ട് പിന്തുടരുക

ഒരു മൂല്യ നിക്ഷേപ തന്ത്രം പിന്തുടരുമ്പോൾ, കന്നുകാലി മാനസികാവസ്ഥ പിന്തുടരാതിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്. ഇതുവരെ മറ്റ് നിക്ഷേപകരുടെ ശ്രദ്ധയിൽപ്പെട്ടിട്ടില്ലാത്ത ഓഹരികൾ കണ്ടെത്തി വാങ്ങുക എന്നതാണ് മുഴുവൻ ആശയവും.

ക്ഷമയോടെ കാത്തിരിക്കുക

മൂല്യ നിക്ഷേപം നടത്തുമ്പോൾ ഓർക്കേണ്ട മറ്റൊരു പ്രധാന വശം ക്ഷമ നിലനിർത്തുക എന്നതാണ്. കമ്പനിയുടെ ആന്തരിക മൂല്യം അൺലോക്ക് ചെയ്യാൻ കുറച്ച് സമയമെടുക്കും.

ദീർഘനേരം ചിന്തിക്കുക

കമ്പനിയുടെ യഥാർത്ഥ മൂല്യം അൺലോക്ക് ചെയ്യുന്നതിന് സമയമെടുക്കുന്നതിനാൽ, ദീർഘകാലത്തേക്ക് മാത്രം നിക്ഷേപിക്കുമ്പോൾ മൂല്യ നിക്ഷേപം നടത്തണം.

പരിശീലിക്കുക

മൂല്യ നിക്ഷേപത്തിന് ഒരു ആവശ്യമാണ്നിക്ഷേപകൻ വിലകുറഞ്ഞ സ്റ്റോക്കുകളുടെ കൂമ്പാരത്തിൽ വിജയിയെ നോക്കാനുള്ള മാനസികാവസ്ഥ. ഭാവിയിൽ ഏതൊക്കെ ഓഹരികൾ മികച്ച വരുമാനം നൽകുമെന്ന് അറിയാൻ കുറച്ച് അനുഭവം ആവശ്യമാണ്. കൂടാതെ, നിങ്ങൾ സ്റ്റോക്കുകൾ തെറ്റായി കണക്കാക്കിയ സമയങ്ങളുണ്ടാകാം, അതുവഴി നഷ്ടം സംഭവിക്കാം. നിങ്ങളുടെ മുന്നേറ്റത്തിൽ ഈ നഷ്ടങ്ങൾ ഏറ്റെടുക്കാനും മുൻകാല തെറ്റുകളിൽ നിന്ന് പഠിക്കാനും പഠിക്കുക.

മൂല്യ നിക്ഷേപത്തിന്റെ പ്രയോജനങ്ങൾ

മികച്ച സ്റ്റോക്കുകൾ, കുറഞ്ഞ നിരക്കുകൾ

ഭാവിയിൽ വളരെയധികം വളരാൻ പോകുന്ന ഓഹരികൾ വളരെ കുറഞ്ഞ വിലയ്ക്ക് വാങ്ങുക എന്നതാണ് മൂല്യ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ഏറ്റവും വലിയ നേട്ടങ്ങളിലൊന്ന്. മറ്റ് നിക്ഷേപകർക്ക് ഇതിനെക്കുറിച്ച് ഇതുവരെ അറിവില്ലഅടിവരയിടുന്നു ഓഹരിയുടെ സാധ്യത, മൂല്യം നിക്ഷേപകർക്ക് ഈ ഓഹരികൾ വളരെ കുറഞ്ഞ നിരക്കിൽ വാങ്ങാനും ഭാവിയിൽ വലിയ ലാഭം കൊയ്യാനും കഴിയും.

തന്ത്രം പരീക്ഷിച്ചു

ഏകദേശം ഒരു നൂറ്റാണ്ടായി മൂല്യ നിക്ഷേപം നടക്കുന്നു. ശരിയായ സ്റ്റോക്കുകൾ എടുക്കുന്നതിനുള്ള കല നിങ്ങൾക്ക് അറിയാമെങ്കിൽ ഇത് ഒരു വിജയകരമായ നിക്ഷേപ തന്ത്രമാണെന്ന് തെളിയിക്കപ്പെട്ടിട്ടുണ്ട്. പരിചയസമ്പന്നനായ ഒരു നിക്ഷേപകന് തന്റെ പണം എവിടെ നിക്ഷേപിക്കണമെന്ന് അറിയുമ്പോൾ അയാൾക്ക് വലിയ ലാഭം നേടാനാകും.

വസ്തുതകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി

അടിസ്ഥാന വിശകലനത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയാണ് മൂല്യ സ്റ്റോക്കുകൾ നിർണ്ണയിക്കുന്നത്. കമ്പനിയെയും അതിന്റെ ഭാവി സാധ്യതകളെയും കുറിച്ച് ആഴത്തിലുള്ള പഠനത്തിന് ശേഷമാണ് ഓഹരികൾ തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത്. ഊഹക്കച്ചവടത്തെ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള നിക്ഷേപങ്ങളേക്കാൾ ഉറച്ച വസ്തുതകളിലും ഗവേഷണത്തിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നത് മികച്ച തന്ത്രമാണ്.

മൂല്യ നിക്ഷേപത്തിന്റെ ദോഷങ്ങൾ

വലിയ അപകട ഘടകം

ഭാവിയിലെ വഴിത്തിരിവുകൾ പ്രതീക്ഷിച്ച് മൂല്യം കുറഞ്ഞ ഓഹരികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് വലിയ അപകടസാധ്യതയാണ് വഹിക്കുന്നത്. തെറ്റായ കണക്കുകൂട്ടലുകൾ നിക്ഷേപകന് കനത്ത നഷ്ടത്തിന് കാരണമായേക്കാം.

കുറവ് വൈവിധ്യവൽക്കരണം

തിരഞ്ഞെടുത്ത മൂല്യമുള്ള സ്റ്റോക്കുകൾ കുതിച്ചുയരുമെന്ന് പ്രതീക്ഷിക്കുന്ന ഒരു പ്രത്യേക മേഖലയുടേതായിരിക്കാം. വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിന്റെ അഭാവം മൂലം ചില കേന്ദ്രീകൃത മേഖലകളിൽ മാത്രം നിക്ഷേപിക്കുന്നത് പോർട്ട്ഫോളിയോ റിസ്ക് വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു.

നീണ്ട കാത്തിരിപ്പ്

ഒരു സ്റ്റോക്കിന്റെ അന്തർലീനമായ മൂല്യം വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിന് വർഷങ്ങൾ എടുത്തേക്കാം. ഇത് നിക്ഷേപകന് നീണ്ട ഹോൾഡിംഗ് കാലയളവിലേക്ക് നയിക്കുന്നു. എല്ലാ കാത്തിരിപ്പുകൾക്കും ശേഷവും ഓഹരികൾ അവയുടെ പൂർണ്ണ ശേഷിയിലേക്ക് ഉയരുമോ എന്ന് പോലും ഉറപ്പില്ല, അതിനാൽ, അനിശ്ചിതത്വമുള്ള റിട്ടേണുകൾ കാരണം ഇത് അപകടസാധ്യതയുള്ളതാക്കുന്നു.

മൂല്യ നിക്ഷേപം അത് ഉപയോഗിക്കാൻ അറിയുന്നവർക്ക് വളരെ പ്രയോജനകരമാണ്. കമ്പനിയെക്കുറിച്ചും അതിന്റെ ഭാവി പദ്ധതികളെക്കുറിച്ചും വായിച്ചുകൊണ്ട് പതുക്കെ ആരംഭിക്കുക. കൃത്യമായ കണക്കുകൾ എന്താണെന്ന് അറിയാൻ അനുപാതങ്ങൾ ഉപയോഗിക്കാൻ പഠിക്കുകബാലൻസ് ഷീറ്റ് കമ്പനിയുടെ അർത്ഥം. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപങ്ങൾക്ക് യഥാർത്ഥ മൂല്യം ചേർക്കുന്നത് പരിശീലിക്കുക.