बॅलन्स्ड फंड विरुद्ध बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

तांत्रिकदृष्ट्या दोन्ही श्रेणी हायब्रिड फंडांमध्ये मोडतात. त्यांची रचनाच त्यांना एकमेकांपासून वेगळी बनवते.

संतुलित निधी ज्ञात श्रेणी, ज्याची तुम्हाला देखील माहिती असणे आवश्यक आहे, ज्याला आता आक्रमक हायब्रिड फंड म्हणून देखील ओळखले जाते, कारण त्यांना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये किमान 65% थेट इक्विटी एक्सपोजर असणे बंधनकारक आहे. ते त्यांच्या गुंतवणूक धोरणानुसार 65% ते 80% च्या वर जाऊ शकतात, परंतु 65% च्या खाली जाऊ शकत नाहीत.

समतोल म्हणजे समान विभागणी, आणि ही विसंगती लक्षात घेऊन, फंड हाऊसेस आवश्यक आहेतकॉल करा अॅग्रेसिव्ह हायब्रीड म्‍हणून संतुलित फंड, कारण त्‍यांच्‍याकडे अशा फंडांमध्‍ये 50% पेक्षा जास्त इक्विटी वाटप आहे.

हे 65% एक्सपोजर संतुलित निधी ठेवतेद्वारे सहइक्विटी फंड नुसारउत्पन्न-कर नियम, जे 1 फेब्रुवारी 2018 पासून STCG @ 15% आणि LTCG @ 10% (1 लाखाच्या पुढे) कर आकारले जातील असे म्हणतात.

बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड म्हणजे काय?

संतुलित फायदा निधी डायनॅमिक अंतर्गत येतोमालमत्ता वाटप निधी हे हायब्रीड फंड आहेत परंतु आवश्यक इक्विटी एक्सपोजर 65% राखण्यासाठी ते इक्विटी डेरिव्हेटिव्हची मदत घेतात.

1. संतुलित फायदा निधी PE/PB वापरतात (किंमत तेकमाई/ ची किंमतपुस्तक मूल्य) किंवाघरातील रचना किंवासक्रिय व्यवस्थापन पोर्टफोलिओमध्ये थेट इक्विटी एक्सपोजर वाढवण्यासाठी किंवा कमी करण्यासाठी पुन्हा संतुलित दृष्टिकोनावर आधारित.
2. फंडांच्या या श्रेणीने पोर्टफोलिओचे अशा प्रकारे व्यवस्थापन करणे अपेक्षित आहे जेणेकरून उच्च मूल्यांकनातील इक्विटी कमी होईलबाजार आणि बाजार आकर्षक दिसत असताना एक्सपोजर वाढवा.

आणि म्हणूनच जर तुम्ही भूतकाळात यापैकी काही फंडांचा मागोवा घेतला असेल तर तुम्हाला असे आढळून आले असेल की तेजीत असलेल्या बाजारपेठांमध्ये ते संतुलित श्रेणीतील कामगिरी करतात, परंतु घसरणीच्या किंवा पुनर्प्राप्तीच्या टप्प्यात ते कधीकधी त्यांच्या संतुलित श्रेणीला मागे टाकतात.

समतोल लाभ श्रेणी ही अशा गुंतवणूकदारांसाठी आहे ज्यांना आक्रमक हायब्रिड संरचनेत राहायचे आहे परंतु उच्च इक्विटी एक्सपोजरसह येणाऱ्या अस्थिरतेपासून सावध आहेत.

मालमत्ता रचना

बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडांना खाली विहित केलेल्या मर्यादेत इक्विटी आणि डेट अॅसेट एक्सपोजर ठेवण्याची परवानगी आहे.

बेस्ट बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड

यादीसर्वोत्तम संतुलित फायदा निधी येथे आढळू शकते.

निष्कर्ष

जेव्हा तुम्ही कोणतीही गुंतवणूक करता, साधारणपणे, तुम्ही फक्त उच्च परताव्याची अपेक्षा करता, तुम्हाला हे समजले पाहिजे की उच्च परताव्यासह तुम्हाला उच्च अस्थिरता देखील स्वीकारावी लागेल.

संतुलित लाभ निधीमध्ये कमी अस्थिरतेसह आणि मध्यम ते शिफारस केलेल्या कालावधीत चांगले परतावा निर्माण करण्याची क्षमता असतेजोखीम भूक गुंतवणूकदार