Fincash »SBI इक्विटी हायब्रिड फंड वि ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हान्टेज फंड
Table of Contents
एसबीआय इक्विटी हायब्रीड फंड आणि आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड या दोन्ही योजना इक्विटी ओरिएंटेड बॅलन्स्ड फंडाचा भाग बनतात. बॅलन्स्ड फंड्स, सोप्या भाषेत, अशा योजना आहेत ज्या इक्विटी आणि कर्ज साधनांचा लाभ घेतात. बॅलन्स्ड फंड त्यांचे कॉर्पस इक्विटी आणि फिक्स्ड दोन्हीमध्ये गुंतवतातउत्पन्न पूर्व-निर्धारित प्रमाणात साधने जी कालांतराने बदलू शकतात. गुंतवणूकदारांसाठी बॅलन्स्ड फंड हा एक चांगला पर्याय आहेभांडवल नियमित उत्पन्नासह दीर्घकालीन कार्यकाळात प्रशंसा. इक्विटी-ओरिएंटेड बॅलन्स्ड फंड त्यांच्या फंडाच्या पैशापैकी किमान 65% किंवा त्याहून अधिक रक्कम विविध कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात. जरी ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि SBI इक्विटी हायब्रीड फंड एकाच श्रेणीतील असले तरी; त्यांच्यामध्ये असंख्य फरक आहेत. तर, या लेखाद्वारे या योजनांमधील फरक समजून घेऊया.
ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचा एक भाग आहेICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड आणि 30 डिसेंबर 2006 रोजी सुरू करण्यात आले. ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड सुरक्षिततेसह वाढीसाठी प्रयत्नशील आहे. द्वारे हे लक्ष्य साध्य करण्याचा प्रयत्न करतेगुंतवणूक त्याचे कॉर्पस इक्विटी आणिनिश्चित उत्पन्न गुंतवणूक क्रिसिल हायब्रीड 35+65- अॅग्रेसिव्ह इंडेक्सचा वापर योजनेद्वारे मालमत्तेची टोपली तयार करण्यासाठी केला जातो. आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सिमेंट्स लिमिटेड, आणि गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड हे 31 मार्च 2018 पर्यंत ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या पोर्टफोलिओचे काही घटक आहेत. या योजनेचे संयुक्तपणे व्यवस्थापन श्री शंकरेन राजन यांनी केले आहे. चांडक आणि इतर. ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची जोखीम-भूक माफक प्रमाणात जास्त आहे.
एसबीआय इक्विटी हायब्रिड फंड (पूर्वी एसबीआय मॅग्नम म्हणून ओळखले जात असेसंतुलित निधीश्री. आर. श्रीनिवासन आणि श्री. दिनेश आहुजा यांनी संयुक्तपणे देखरेख केली आहे आणि द्वारे व्यवस्थापित आणि ऑफर केली आहे.SBI म्युच्युअल फंड. ही योजना डिसेंबर १९९५ मध्ये सुरू करण्यात आली. एसबीआय इक्विटी हायब्रीड फंडाचे उद्दिष्ट दीर्घकालीन गुंतवणूक करून भांडवल वाढीसाठी प्रयत्न करणे आहे.इक्विटी फंड. भांडवलाच्या वाढीबरोबरच,तरलता च्या संयोजनात गुंतवणूक करूनकर्ज निधी. एसबीआय इक्विटी हायब्रीड फंड अशा व्यक्तींसाठी योग्य आहे जे इक्विटीच्या संभाव्य वाढीतून संपूर्ण एक्सपोजर न घेता फायदा मिळवू शकतात. ही योजना क्रिसिल बॅलन्स्ड फंड - अॅग्रेसिव्ह इंडेक्सचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी त्याचा मापदंड म्हणून वापर करते. वर आधारितमालमत्ता वाटप योजनेच्या, ती त्याच्या जमा झालेल्या निधीतील किमान 50% रक्कम इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवते. तसेच, ते निश्चित उत्पन्नामध्ये 40% पेक्षा जास्त गुंतवणूक करणार नाही आणिपैसा बाजार साधने
दोन्ही योजना योजना श्रेणीतील असल्या तरी; ते असंख्य पॅरामीटर्सच्या कारणास्तव भिन्न आहेत, जसे की AUM, कार्यप्रदर्शन इ. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये विभागलेल्या पॅरामीटर्सची तुलना करून या योजनांमधील फरकांचे विश्लेषण करूया.
चालूनाही, Fincash रेटिंग, योजना श्रेणी, आणि इतर काही तुलनात्मक घटक आहेत जे या पहिल्या विभागाचा भाग आहेत. सध्याच्या एनएव्हीसह प्रारंभ करण्यासाठी, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना मोठ्या प्रमाणात भिन्न आहेत. 26 एप्रिल 2018 पर्यंत SBI इक्विटी हायब्रीड फंडाची NAV सुमारे INR 127 आणि ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची सुमारे INR 33 होती. ची तुलनाFincash रेटिंग असे नमूद केले आहे की * ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडला 3-स्टार स्कीम म्हणून रेट केले गेले आहे तर SBI इक्विटी हायब्रिड फंडला 4-स्टार स्कीम* म्हणून रेट केले आहे. स्कीम श्रेणीच्या संदर्भात, असे म्हणता येईल की फॉर्म स्कीम हायब्रिड बॅलन्स्ड – इक्विटी श्रेणीचा भाग आहेत. मूलभूत विभागाचा तुलना सारांश खाली सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹270.261 ↑ 0.97 (0.36 %) ₹71,585 on 31 Oct 24 19 Jan 05 ☆☆☆☆ Hybrid Hybrid Equity 10 Moderately High 1.46 1.75 -0.57 -0.21 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹68.94 ↑ 0.04 (0.06 %) ₹60,545 on 31 Oct 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 2.08 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL)
चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवाCAGR कामगिरी विभागात वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने परताव्याची तुलना केली जाते. कार्यप्रदर्शन विभागाची तुलना दर्शविते की दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या दोन्ही परताव्यात लक्षणीय फरक आहे. यापैकी बर्याच उदाहरणांमध्ये, SBI इक्विटी हायब्रीड फंडाद्वारे व्युत्पन्न केलेला परतावा ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या परताव्याच्या तुलनेत जास्त आहे. खालील तक्त्यामध्ये कामगिरी विभागाची तुलना सारांशित केली आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details -4.3% -1.6% 4.4% 18.2% 9.7% 13.4% 14.9% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -2.2% -0.7% 5.5% 17.3% 11.7% 12.9% 11.4%
Talk to our investment specialist
हा विभाग एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे मिळवलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करतो. वार्षिक कामगिरीची तुलना हे देखील सांगते की अनेक वर्षांमध्ये, SBI इक्विटी हायब्रिड फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे. खाली दिलेली तक्ता वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना सारांशित करते.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details 16.4% 2.3% 23.6% 12.9% 13.5% ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8%
तुलनेचा शेवटचा विभाग असल्याने त्यात AUM, किमान सारख्या पॅरामीटर्सचा समावेश होतोएसआयपी गुंतवणूक, किमान एकरकमी गुंतवणूक इ. किमानSIP दोन्ही योजनांसाठी गुंतवणूक वेगळी आहे. SBI साठीम्युच्युअल फंडच्या योजनेत, SIP रक्कम INR 500 आहे आणि ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाच्या बाबतीत, SIP रक्कम INR 1 आहे,000. याव्यतिरिक्त, एकरकमी गुंतवणूक, रक्कम देखील भिन्न आहे. SBI इक्विटी हायब्रिड फंडासाठी एकरकमी रक्कम INR 1,000 आहे आणि ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडासाठी INR 5,000 आहे. दोन्ही योजनांची एयूएम देखील भिन्न आहे जरी फरक जास्त नाही. 31 मार्च 2018 पर्यंत, SBI च्या योजनेची AUM सुमारे INR 21,802 कोटी आहे आणि ICICI च्या योजनेची सुमारे INR 26,050 कोटी आहे. खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये दर्शविल्याप्रमाणे इतर तपशील विभागाचा सारांश.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹1,000 R. Srinivasan - 12.84 Yr. ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.31 Yr.
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,931 31 Oct 21 ₹14,302 31 Oct 22 ₹14,602 31 Oct 23 ₹15,549 31 Oct 24 ₹19,324 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,251 31 Oct 21 ₹13,106 31 Oct 22 ₹14,033 31 Oct 23 ₹15,332 31 Oct 24 ₹18,556
SBI Equity Hybrid Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.54% Equity 74.96% Debt 21.99% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.76% Basic Materials 9.48% Industrials 9.3% Consumer Cyclical 6.65% Communication Services 6.6% Energy 5.82% Health Care 4.68% Consumer Defensive 4.07% Technology 3.9% Real Estate 0.7% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 12.98% Corporate 8.76% Cash Equivalent 2.54% Securitized 0.75% Credit Quality
Rating Value A 0.75% AA 27.56% AAA 71.69% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Nov 21 | RELIANCE6% ₹4,356 Cr 14,750,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 17 | BHARTIARTL6% ₹4,274 Cr 25,000,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 17 | ICICIBANK6% ₹4,201 Cr 33,000,000 07.18 Goi 14082033
Sovereign Bonds | -5% ₹3,713 Cr 361,335,900
↓ -20,000,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 14 | SBIN5% ₹3,467 Cr 44,000,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 11 | HDFCBANK4% ₹3,291 Cr 19,000,000 Solar Industries India Ltd (Basic Materials)
Equity, Since 31 Jul 16 | SOLARINDS4% ₹3,128 Cr 2,712,744
↓ -48,262 InterGlobe Aviation Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Jan 22 | INDIGO4% ₹2,825 Cr 5,900,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Apr 16 | DIVISLAB4% ₹2,722 Cr 5,000,000 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000343% ₹2,542 Cr 3,300,000 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.89% AA 27.77% AAA 68.33% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000
अशा प्रकारे, वर नमूद केलेल्या पॉइंटर्सच्या आधारे, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना असंख्य पॅरामीटर्समुळे भिन्न आहेत. परिणामी, गुंतवणूकीसाठी कोणतीही योजना निवडण्यापूर्वी व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी योजनेचे सखोल विश्लेषण करावे आणि ते त्यांच्या गुंतवणूकीच्या उद्दिष्टाशी जुळते की नाही ते तपासावे. यामुळे व्यक्तींना त्यांचे उद्दिष्ट वेळेवर साध्य करण्यात मदत होईल.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
L&T Hybrid Equity Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund