Fincash »एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड वि एचडीएफसी टॉप 100 फंड
Table of Contents
एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड वि एचडीएफसी टॉप 100 फंड
एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि एचडीएफसी टॉप 100 फंड यांच्यात अनेक फरक आहेत. दोन्ही योजना एकाच श्रेणीचा भाग असूनही आणि एकाच फंड हाऊसशी संबंधित असूनही हे फरक आहेत. या योजनांचा एक भाग आहेलार्ज कॅप फंड. लार्ज कॅप फंड आहेतम्युच्युअल फंड अशा योजना ज्या कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये त्यांचे जमा झालेले पैसे गुंतवतातबाजार INR 10 पेक्षा जास्त भांडवलीकरण,000 कोटी. या कंपन्या बाजार भांडवल, उत्पादन आकार आणि मानवी दृष्टीने प्रचंड आहेतभांडवल. लार्ज-कॅप कंपन्या ब्लूचिप कंपन्या म्हणूनही ओळखल्या जातात आणि त्यांच्या संबंधित बाजारातील प्रमुख म्हणून गणल्या जातात. लार्ज-कॅप फंड समान श्रेणीचे असले तरी; त्यांच्यामध्ये असंख्य फरक आहेत. तर, या लेखाद्वारे या योजनांमधील फरक समजून घेऊया.
HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड (पूर्वीचा HDFC ग्रोथ फंड)
एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचे (आधी एचडीएफसी ग्रोथ फंड म्हणून ओळखले जाणारे) गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट मुख्यत: इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजचा समावेश असलेल्या सिक्युरिटीजच्या पोर्टफोलिओमधून भांडवल प्रशंसा प्राप्त करणे आहे. HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड त्याच्या मालमत्तेची टोपली तयार करण्यासाठी S&P BSE सेन्सेक्स आणि निफ्टी 50 इंडेक्सचा प्राथमिक आणि अतिरिक्त बेंचमार्क म्हणून वापर करतो. श्रीनिवास राव रावुरी आणि श्री. राकेश व्यास हे HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचे संयुक्त निधी व्यवस्थापक आहेत. वर आधारितमालमत्ता वाटप योजनेचे उद्दिष्ट, एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड त्याच्या जमा फंडातील सुमारे 80-100% रक्कम इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवते आणि उर्वरित भाग निश्चितउत्पन्न आणिपैसा बाजार साधने ही योजना गुंतवणूक दृष्टिकोनाची पाच मूलभूत तत्त्वे फॉलो करते ज्यात दीर्घकालीन लक्ष केंद्रित करणे, बाजाराकडे संतुलित दृष्टीकोन राखणे आणि विक्रीसाठी शिस्तबद्ध दृष्टिकोन यांचा समावेश होतो.
HDFC टॉप 100 फंड (पूर्वीचे HDFC टॉप 200 फंड)
एचडीएफसी टॉप 100 फंड (पूर्वी एचडीएफसी टॉप 200 फंड म्हणून ओळखला जाणारा) ऑफर आणि व्यवस्थापित केला जातोएचडीएफसी म्युच्युअल फंड लार्ज-कॅप श्रेणी अंतर्गत. ही योजना बीएसई 200 इंडेक्सचा भाग बनवणाऱ्या कंपन्यांच्या स्टॉकमध्ये तिच्या कॉर्पसचा महत्त्वपूर्ण हिस्सा गुंतवते. ही योजना 11 ऑक्टोबर 1996 रोजी सुरू करण्यात आली. HDFC टॉप 100 फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 इंडेक्सचा प्राथमिक निर्देशांक आणि S&P BSE सेन्सेक्सचा अतिरिक्त बेंचमार्क म्हणून वापर करतो. एचडीएफसी टॉप 100 फंडाच्या टॉप 10 होल्डिंग्सचा भाग असलेल्या काही घटकांमध्ये एचडीएफसीचा समावेश होतोबँक लिमिटेड, इन्फोसिस लिमिटेड, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड आणि स्टेट बँक ऑफ इंडिया. योजनेच्या मालमत्ता वाटपाच्या उद्दिष्टावर आधारित, ती तिच्या फंडाच्या 100% पर्यंत इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवणूक करते. एचडीएफसी टॉप 100 फंडाचे व्यवस्थापन श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन यांनी संयुक्तपणे केले आहे.
एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड वि एचडीएफसी टॉप 100 फंड
एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड आणि एचडीएफसी टॉप 100 फंड भिन्न असलेल्या असंख्य पॅरामीटर्सचे चार विभागात वर्गीकरण केले आहे. हे विभाग खालीलप्रमाणे स्पष्ट केले आहेत.
मूलभूत विभाग
तुलनेतील हा पहिला विभाग आहे ज्यामध्ये करंट सारख्या तुलनात्मक मापदंडांचा समावेश आहेनाही, Fincash रेटिंग आणि योजना श्रेणी. योजना श्रेणीची तुलना दर्शवते की दोन्ही योजना इक्विटी लार्ज कॅप श्रेणीतील आहेत. वरआधार च्याFincash रेटिंगअसे म्हणता येईल की,HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड ही 4-स्टार योजना आहे आणि HDFC टॉप 100 फंड ही 3-स्टार योजना आहे. सध्याच्या NAV ची तुलना देखील दोन्ही योजनांमधील फरक दर्शवते. 02 मे 2018 पर्यंत, HDFC टॉप 100 फंडाची NAV सुमारे INR 447 आणि HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची अंदाजे INR 185 होती. मूलभूत विभागाची तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹497.854 ↓ -4.76 (-0.95 %) ₹95,570 on 30 Nov 24 11 Sep 00 ☆☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 23 Moderately High 1.43 1.98 0 0 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL) HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details ₹1,088.59 ↓ -16.13 (-1.46 %) ₹36,587 on 30 Nov 24 11 Oct 96 ☆☆☆ Equity Large Cap 43 Moderately High 1.67 1.23 1.3 -0.69 Not Available 0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
कामगिरी विभाग
योजनांच्या तुलनेत हा दुसरा विभाग आहे जो चक्रवाढ वार्षिक वाढ दरातील फरकांचे विश्लेषण करतो किंवाCAGR दोन्ही योजनांचा परतावा. या CAGR परताव्यांची तुलना वेगवेगळ्या अंतराने केली जाते जसे की 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षांचा परतावा आणि 5 वर्षांचा परतावा. कामगिरीच्या आधारावर, असे म्हणता येईल की काही विशिष्ट उदाहरणांमध्ये, HDFC टॉप 100 फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे आणि इतरांमध्ये, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे. खाली दिलेली सारणी कामगिरी विभागातील फरकांची तुलना करते.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 1% -2.7% 1.9% 19.4% 23% 19.9% 18.4% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 0% -9.5% 0% 14.5% 18.6% 16.7% 19%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग
तुलनेत तिसरा विभाग असल्याने, ते एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांच्या परिपूर्ण परताव्याच्या फरकांचे विश्लेषण करते. परिपूर्ण परताव्याची तुलना हे देखील सांगते की काही वर्षांसाठी, HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे आणि इतर वर्षांसाठी, HDFC टॉप 100 फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे. खाली दिलेली तक्ता वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना सारांशित करते.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 30% 10.6% 28.5% 5.9% 7.7%
इतर तपशील विभाग
तुलनेतील शेवटचा विभाग असल्याने, त्यात AUM, किमान सारख्या तुलना करण्यायोग्य घटकांचा समावेश आहेSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक आणि बरेच काही. दोन्ही योजनांसाठी किमान SIP आणि एकरकमी गुंतवणूक समान आहे. दोन्ही योजनांसाठी किमान SIP रक्कम INR 500 आहे तर दोन्ही योजनांसाठी एकरकमी रक्कम INR 5,000 आहे. तथापि, दोन्ही योजनांच्या AUM मध्ये लक्षणीय फरक आहे. 31 मार्च 2018 पर्यंत, HDFC टॉप 100 फंडाची AUM अंदाजे INR 14,350 कोटी होती आणि HDFC बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची सुमारे INR 1,129 कोटी होती. इतर तपशील विभागाची तुलना खालीलप्रमाणे आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 31.3% 18.8% 26.4% 7.6% 6.9% HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details 30% 10.6% 28.5% 5.9% 7.7%
वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹9,985 30 Nov 21 ₹13,508 30 Nov 22 ₹16,323 30 Nov 23 ₹19,916 30 Nov 24 ₹24,965 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹9,770 30 Nov 21 ₹13,292 30 Nov 22 ₹15,450 30 Nov 23 ₹18,017 30 Nov 24 ₹22,258
तपशीलवार मालमत्ता आणि होल्डिंग्सची तुलना
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 16.67% Equity 53.2% Debt 30.13% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 23.11% Industrials 9.45% Energy 7.72% Consumer Cyclical 4.98% Utility 4.78% Technology 4.34% Health Care 4.26% Consumer Defensive 2.91% Communication Services 2.68% Basic Materials 1.87% Real Estate 1.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Government 18.18% Cash Equivalent 16.67% Corporate 11.95% Credit Quality
Rating Value AA 2.32% AAA 96.3% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK7% ₹6,173 Cr 35,564,751 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK4% ₹3,598 Cr 27,841,624
↑ 53,900 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN3% ₹3,236 Cr 39,455,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 5325553% ₹2,872 Cr 70,355,915
↓ -500,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 21 | RELIANCE3% ₹2,856 Cr 21,437,788
↑ 6,417,422 7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -3% ₹2,767 Cr 272,581,800 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA3% ₹2,525 Cr 55,854,731
↓ -1,427,383 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT2% ₹2,346 Cr 6,476,733
↑ 3,150 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY2% ₹2,340 Cr 13,314,298 7.18% Govt Stock 2033
Sovereign Bonds | -2% ₹2,333 Cr 228,533,300 HDFC Top 100 Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.05% Equity 96.95% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 33.24% Consumer Cyclical 10.75% Consumer Defensive 8.13% Technology 7.8% Energy 7.69% Industrials 7.56% Health Care 6.38% Utility 6.12% Communication Services 5.27% Basic Materials 3.33% Real Estate 0.67% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 05 | ICICIBANK11% ₹3,882 Cr 30,040,474 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK10% ₹3,493 Cr 20,126,319 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 15 | 5325556% ₹2,231 Cr 54,669,743 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 31 Aug 06 | LT6% ₹2,109 Cr 5,822,954 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Apr 20 | BHARTIARTL5% ₹1,923 Cr 11,921,785 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Aug 04 | INFY4% ₹1,578 Cr 8,979,648 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | 5322154% ₹1,566 Cr 13,502,714
↑ 1,800,000 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 Jan 03 | ITC4% ₹1,549 Cr 31,691,145 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 06 | RELIANCE4% ₹1,279 Cr 9,601,236
↓ -1,200,000 Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Sep 17 | COALINDIA3% ₹1,246 Cr 27,557,721
म्हणून, वर नमूद केलेल्या पॉइंटर्सच्या आधारे, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजनांमध्ये असंख्य पॅरामीटर्समुळे बरेच फरक आहेत. परिणामी, व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजेगुंतवणूक कोणत्याही योजनेत. योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टांशी जुळत असल्याची खात्री त्यांनी केली पाहिजे. याव्यतिरिक्त, त्यांनी हे सुनिश्चित केले पाहिजे की त्यांना योजनेचे स्वरूप पूर्णपणे समजले आहे. आवश्यक असल्यास, व्यक्ती एक मत देखील घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार. या चरणांचे पालन केल्याने व्यक्तींना त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित असल्याची खात्री करण्यासोबतच त्यांची उद्दिष्टे वेळेवर साध्य करण्यात मदत होईल..
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved