Fincash »L&T हायब्रिड इक्विटी फंड वि ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हान्टेज फंड
Table of Contents
L&T हायब्रिडमध्ये अनेक फरक आहेतइक्विटी फंड आणि ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड, जरी ते एकाच श्रेणीतील एक भाग आहेत. या योजना इक्विटी ओरिएंटेड बॅलन्स फंड्सचा एक भाग आहेत. सोप्या भाषेत, बॅलन्स्ड फंड किंवा हायब्रिड फंड इक्विटी आणि फिक्स्ड दोन्हीचे फायदे घेतातउत्पन्न साधने या योजना त्यांच्या जमा झालेल्या निधीचे पैसे इक्विटी आणि डेट इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये पूर्व-निर्धारित प्रमाणात गुंतवतात जे कालांतराने बदलू शकतात. दीर्घ मुदतीची इच्छा असलेल्या व्यक्तींसाठी संतुलित निधी योग्य आहेभांडवल सोबत कौतुकनिश्चित उत्पन्न जादा वेळ. मध्यम ते दीर्घकालीन कालावधीसाठी बॅलन्स्ड फंड हा एक चांगला गुंतवणूक पर्याय मानला जाऊ शकतो. तर, या लेखाद्वारे L&T हायब्रीड इक्विटी फंड आणि ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड मधील फरक समजून घेऊया.
L&T हायब्रीड इक्विटी फंड (पूर्वी L&T India Prudence Fund म्हणून ओळखला जाणारा) व्यवस्थापित आणि ऑफर केला जातोL&T म्युच्युअल फंड. ही योजना इक्विटी तसेच निश्चित उत्पन्न साधन या दोन्हींचा समावेश असलेल्या पोर्टफोलिओमधून कमावलेल्या वाजवी परताव्याच्या निर्मितीसह दीर्घकालीन भांडवलाची प्रशंसा करू इच्छिणाऱ्या व्यक्तींसाठी योग्य आहे. योजना S&P BSE 200 TRI निर्देशांक आणि CRISIL शॉर्ट टर्म वापरतेबंधन त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी फंड इंडेक्स हा त्याचा आधार आहे. वर आधारितमालमत्ता वाटप योजनेचे उद्दिष्ट, ती त्याच्या एकत्रित गुंतवणुकीच्या सुमारे 65-75% रक्कम इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवते तर उर्वरित निश्चित उत्पन्न साधनांमध्ये. L&T हायब्रीड इक्विटी फंडाची काही ठळक वैशिष्ट्ये वाढ आणि स्थिरता आणि 360-डिग्री दृष्टीकोन यांच्यात संतुलन राखत आहेत. L&T हायब्रीड इक्विटी फंडाचे व्यवस्थापन श्री. एस. एन. लाहिरी, श्री. करण देसाई आणि श्रीराम रामनाथन यांनी संयुक्तपणे केले आहे. ही योजना 07 फेब्रुवारी 2011 रोजी सुरू करण्यात आली.
ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड हा ओपन एंडेड आहेसंतुलित निधी द्वारे व्यवस्थापित योजनाICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड. ही योजना 2006 मध्ये सुरू करण्यात आली होती. ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी CRISIL हायब्रिड 35+65- अॅग्रेसिव्ह इंडेक्स वापरतो. ही योजना श्री शंकरेन नरेन, श्री रजत चांडक, श्री इहाब दलवाई आणि श्री मनीष बंठिया यांनी संयुक्तपणे व्यवस्थापित केली आहे जिथे पहिल्या तीन व्यक्ती इक्विटी गुंतवणूक व्यवस्थापित करतात तर शेवटची व्यक्ती योजनेच्या निश्चित उत्पन्नाच्या गुंतवणुकीची देखरेख करतात. आयशर मोटर्स लिमिटेड, मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड, अंबुजा सिमेंट्स लिमिटेड आणि गोदरेज प्रॉपर्टीज लिमिटेड हे या ICICI प्रुडेन्शियलचे काही प्रमुख घटक आहेत.म्युच्युअल फंडची योजना 31 मार्च 2018 पर्यंत. ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाचे उद्दिष्ट सुरक्षेसह विकास साधण्याचे आहेगुंतवणूक इक्विटी आणि निश्चित उत्पन्न गुंतवणूकीच्या संयोजनात.
L&T हायब्रीड इक्विटी फंड आणि ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड सध्याच्या अनेक पॅरामीटर्सच्या कारणास्तव भिन्न आहेतनाही, AUM, कार्यप्रदर्शन इ. तर, आपण या प्रत्येक पॅरामीटर्सचे विश्लेषण करू या जे खाली सूचीबद्ध केलेल्या चार विभागांमध्ये विभागले गेले आहेत.
वर्तमान NAV, Fincash रेटिंग आणि योजना श्रेणी हे काही तुलनात्मक घटक आहेत जे मूलभूत विभागाचा भाग बनतात. NAV ची तुलना दर्शवते की ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाने L&T हायब्रिड इक्विटी फंडाच्या तुलनेत चांगली कामगिरी केली आहे. ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची NAV सुमारे INR 33 होती तर L&T हायब्रिड इक्विटी फंडाची 26 एप्रिल 2018 पर्यंत अंदाजे INR 47 होती. योजनेच्या श्रेणीबद्दल चर्चा करताना, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना हायब्रिड बॅलन्स्ड – इक्विटी श्रेणीतील आहेत. . ची तुलनाFincash रेटिंग फरक देखील प्रकट करतो.L&T हायब्रिड इक्विटी फंड ही 4-स्टार रेटेड योजना आहे आणि ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड ही 3-स्टार रेटेड योजना आहे.. मूलभूत विभाग खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये सारांशित केला आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹69.34 ↓ -0.19 (-0.27 %) ₹62,051 on 30 Sep 24 30 Dec 06 ☆☆☆ Hybrid Dynamic Allocation 18 Moderately High 1.59 3.21 0 0 Not Available 0-18 Months (1%),18 Months and above(NIL) UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹202.567 ↓ -1.59 (-0.78 %) ₹4,183 on 30 Sep 24 15 Dec 99 ☆☆ Equity ELSS 29 Moderately High 1.9 2.17 -0.87 -3.12 Not Available NIL
चक्रवाढ वार्षिक वाढ दराची तुलना किंवाCAGR परतावा कामगिरी विभागात केला जातो. ही तुलना वेगवेगळ्या अंतराने केली जाते जसे की 6 महिन्यांचा परतावा, 5 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा. कामगिरी विभागाच्या संदर्भात, असे म्हटले जाऊ शकते की एल अँड टी हायब्रिड इक्विटी फंडाने अनेक उदाहरणांमध्ये चांगली कामगिरी केली आहे. कामगिरी विभागाचा तुलनात्मक सारांश खालीलप्रमाणे आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details -1.8% -0.1% 6.8% 20% 12% 13.1% 11.5% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -5.2% -2.9% 10.2% 28.5% 10.7% 17.8% 14.9%
Talk to our investment specialist
दोन्ही विभागांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना या वार्षिक कामगिरी विभागात केली जाते. वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना दर्शवते की काही वर्षांसाठी, L&T हायब्रीड इक्विटी फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे तर इतर ICICI प्रुडेन्शियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. खाली दिलेली तक्ता वार्षिक कामगिरी विभागाची तुलना दर्शवते.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details 16.5% 7.9% 15.1% 11.7% 10.8% UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 24.3% -3.5% 33.1% 20.2% 10.4%
शेवटचा विभाग असल्याने, तो AUM, किमान सारख्या तपशीलांची तुलना करतोएसआयपी गुंतवणूक आणि किमान एकरकमी गुंतवणूक. दोन्ही योजनांसाठी किमान एकरकमी गुंतवणूक समान आहे, म्हणजेच INR 5,000. तथापि, किमान मध्ये फरक आहेSIP दोन्ही योजनांची रक्कम. L&T म्युच्युअल फंडाच्या योजनेच्या बाबतीत, SIP रक्कम INR 500 आहे, तर ICICI प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंडाच्या योजनेसाठी, ती INR 1,000 आहे. तसेच, एयूएमची तुलना दोन्ही योजनांसाठी महत्त्वपूर्ण फरक दर्शवते. ICICI प्रुडेंशियल बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडाची AUM अंदाजे INR 26,050 कोटी आहे आणि L&T हायब्रीड इक्विटी फंडाची 31 मार्च 2018 रोजी सुमारे INR 9,820 कोटी आहे. खाली दिलेली तक्ता इतर तपशील विभागाची तुलना सारांशित करते.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹100 ₹5,000 Sankaran Naren - 7.22 Yr. UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Vishal Chopda - 5.09 Yr.
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,251 31 Oct 21 ₹13,106 31 Oct 22 ₹14,033 31 Oct 23 ₹15,332 31 Oct 24 ₹18,556 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,292 31 Oct 21 ₹16,637 31 Oct 22 ₹16,487 31 Oct 23 ₹17,551 31 Oct 24 ₹23,105
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 36.11% Equity 47.11% Debt 16.41% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 17.84% Consumer Cyclical 14.33% Consumer Defensive 7% Technology 6.23% Industrials 5.75% Basic Materials 5.09% Energy 3.36% Health Care 3.08% Utility 2.51% Communication Services 1.88% Real Estate 0.37% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 34.43% Corporate 9.2% Government 6.67% Securitized 2.59% Credit Quality
Rating Value A 3.98% AA 28.44% AAA 67.58% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity Nifty 50 Index
Derivatives | -8% -₹5,016 Cr 1,930,000
↑ 1,930,000 TVS Motor Co Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5323435% ₹3,063 Cr 10,787,443
↓ -50,239 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 12 | ICICIBANK4% ₹2,645 Cr 20,775,205
↓ -1,619,800 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 16 | MARUTI4% ₹2,377 Cr 1,795,308
↓ -342,721 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 12 | HDFCBANK4% ₹2,320 Cr 13,394,287
↓ -282,700 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Dec 08 | INFY3% ₹1,954 Cr 10,419,568 ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Jun 13 | ITC3% ₹1,677 Cr 32,372,717 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 29 Feb 12 | LT2% ₹1,527 Cr 4,153,549
↓ -379,500 8% Govt Stock 2034
Sovereign Bonds | -2% ₹1,509 Cr 149,643,240 Embassy Office Parks Reit
Unlisted bonds | -2% ₹1,447 Cr 37,107,913
↓ -1,000,000 UTI Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 1.7% Equity 98.22% Debt 0.08% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.85% Consumer Cyclical 15.55% Technology 10.14% Consumer Defensive 8.66% Industrials 8.46% Basic Materials 5.98% Communication Services 5.97% Health Care 5.89% Utility 4.54% Energy 2.62% Real Estate 2.57% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 11 | HDFCBANK7% ₹306 Cr 1,765,955
↓ -2,695 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 07 | ICICIBANK7% ₹306 Cr 2,399,846
↓ -3,693 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY5% ₹229 Cr 1,222,160
↓ -10,047 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Mar 13 | BHARTIARTL5% ₹190 Cr 1,113,374
↓ -10,604 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 10 | 5322153% ₹133 Cr 1,082,691
↓ -1,720 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5403763% ₹112 Cr 219,106
↓ -9,265 Godrej Consumer Products Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 21 | 5324242% ₹102 Cr 729,657
↓ -6,423 Whirlpool of India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Sep 19 | 5002382% ₹100 Cr 435,852 IndusInd Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 23 | INDUSINDBK2% ₹95 Cr 652,920 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jul 12 | MARUTI2% ₹90 Cr 67,932
↑ 2,951
अशा प्रकारे, वर नमूद केलेल्या पॉइंटर्सच्या आधारे, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना असंख्य पॅरामीटर्समुळे भिन्न आहेत. परिणामी, कोणतीही योजना निवडण्यापूर्वी व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी योजनेचे स्वरूप पूर्णपणे समजून घेतले पाहिजे. याव्यतिरिक्त, त्यांनी हे देखील तपासले पाहिजे की ते त्यांच्या गुंतवणुकीच्या आवश्यकतेनुसार आहे की नाही. आवश्यक असल्यास, व्यक्ती अ. कडून मत जाणून घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार. हे त्यांना वेळेवर त्यांचे उद्दिष्ट साध्य करण्यास मदत करेल.
You Might Also Like
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Hybrid Equity Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Balanced Advantage Fund
ICICI Prudential Balanced Advantage Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
HDFC Balanced Advantage Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund
ICICI Prudential Equity And Debt Fund Vs HDFC Balanced Advantage Fund
SBI Equity Hybrid Fund Vs ICICI Prudential Equity And Debt Fund