आर्थिक नियोजक परिभाषित करणे

आजकाल, आपली जीवनशैली राखणे आपल्या आर्थिकतेवर जोरदार प्रभाव टाकते. आर्थिकदृष्ट्या सुरक्षित भविष्य मिळवण्याच्या कळा म्हणजे चांगले आर्थिक आणिआर्थिक नियोजन. वैयक्तिक उद्दिष्टे तसेच कौटुंबिक जबाबदाऱ्या पूर्ण करण्यास सक्षम होण्यासाठी, आपण आपले निधी व्यवस्थापित करण्यास सक्षम असणे आवश्यक आहे. तथापि, हे प्रत्येकासाठी नेहमीच व्यवहार्य नसते. काहींना या पदासाठी आवश्यक वेळ किंवा पात्रतेचा अभाव असू शकतो. तेव्हाच एक प्रमाणित वित्तीय नियोजक (CFP) चित्रात येतो. आर्थिक नियोजकांना विस्तृत आहेश्रेणी शैक्षणिक आणि व्यावसायिक अनुभवांचे. येथे, आपण आर्थिक नियोजक, भूमिका, जबाबदाऱ्या, आर्थिक नियोजकांची पात्रता इत्यादींबद्दल जाणून घ्याल.

आर्थिक नियोजक कोण आहे?

आर्थिक नियोजक हा एक प्रशिक्षित गुंतवणूक सल्लागार असतो जो लोकांना आणि व्यवसायांना त्यांचे दीर्घकालीन साध्य करण्यासाठी मदत करतोआर्थिक उद्दिष्टे. ते सहसा वैयक्तिक किंवा प्रमाणित वित्तीय नियोजक म्हणून ओळखले जातात. ग्राहकांच्या उद्दिष्टांचे विश्लेषण केल्यानंतर,जोखीम सहनशीलता, आणि जीवन किंवा कॉर्पोरेट टप्पे, गुंतवणुकीवर व्यावसायिक मार्गदर्शन,विमा,कर,संपत्ती व्यवस्थापन, आणिनिवृत्तीचे नियोजन पुरविण्यात आले आहे.

त्यानंतर, ते त्यांच्या उद्दिष्टांना साध्य करण्यासाठी क्लायंटला सहाय्य करण्यासाठी एक धोरण आखू शकतात जे त्यांच्या उपलब्ध निधीला गुंतवणूकीच्या विविध गटांमध्ये वाढवण्यासाठी किंवा उत्पन्न करण्यासाठीउत्पन्न, इच्छेनुसार.कर नियोजन,मालमत्ता वाटप, रिस्क मॅनेजमेंट, आणि सेवानिवृत्ती आणि इस्टेट प्लॅनिंग ही आर्थिक नियोजकांची काही कौशल्ये आहेत.

आर्थिक नियोजकांची भूमिका आणि जबाबदाऱ्या

मुख्यतः, एक आर्थिक नियोजक तयार करतोआर्थिक योजना ग्राहकांसाठी. त्याशिवाय, ते विस्तृत सेवा प्रदान करू शकतात. त्यापैकी काही आपल्या आर्थिक जीवनातील प्रत्येक घटकाची तपासणी करतात जेणेकरून आपली सर्व आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी योजना तयार केली जाईल. त्यापैकी काही तुम्हाला मर्यादित उत्पादनांवर सल्ला देऊ शकतात. आर्थिक नियोजकांचे स्पष्ट चित्र देण्यासाठी येथे काही भूमिका आणि जबाबदाऱ्या दिल्या आहेत.

आर्थिक नियोजकाच्या भूमिका

• संपत्ती जमा करण्यासाठी धोरणाची अंमलबजावणी
• वैयक्तिक बजेट सेट करण्यात ग्राहकांना मदत करणे
• गुंतवणूक व्यवस्थापक आणि आर्थिक सल्लागारांच्या सहकार्याने ग्राहकांच्या गुंतवणुकीच्या गरजा पूर्ण करणे
• कर कायदा, आर्थिक उत्पादन घडामोडी आणि आर्थिक व्यवस्थापन धोरणांसह अद्ययावत राहणे
• जास्तीत जास्त बचत आणि खर्च कमी करण्यासाठी उद्दिष्टांची स्थापना

आर्थिक नियोजकाच्या जबाबदाऱ्या

• ग्राहकांशी चांगले संबंध प्रस्थापित करणे आणि टिकवणे
• ध्वनी क्लायंट रेकॉर्ड ठेवणे सुनिश्चित करणे
• संबंधित अद्यतनांशी संवाद साधणे ज्यामुळे ग्राहकांच्या आर्थिक स्थितीवर परिणाम होऊ शकतो
• ग्राहकांना विमा आणि गुंतवणूक सेवा प्रदान करणे

आर्थिक नियोजक वि. आर्थिक सल्लागार

आर्थिक नियोजक म्हणजे कोणीतरी जो व्यवसाय आणि व्यक्तींना दीर्घकालीन आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी धोरण विकसित करण्यात मदत करतो. गुंतवणूक, कर, सेवानिवृत्ती, आणि इस्टेट प्लॅनिंग ही योजनाकारासाठी तज्ञांची क्षेत्रे असू शकतात. याव्यतिरिक्त, आर्थिक नियोजक आपल्याकडे अधिक चांगल्या प्रकारे मदत करण्यासाठी विविध प्रकारचे परवाने किंवा पात्रता मिळवू शकतो.

अआर्थिक सल्लागारदुसरीकडे, कोणीतरी आहे जो तुम्हाला फक्त आर्थिक सल्ला देतो. तुम्ही सल्लागाराला पैसे देता आणि त्या बदल्यात ते तुम्हाला विविध आर्थिक कामांमध्ये मदत करतात. ते गुंतवणूक व्यवस्थापन, स्टॉक आणि फंड विक्री आणि खरेदी आणि सर्वसमावेशक मालमत्ता आणि कर योजना तयार करण्यात देखील मदत करू शकतात. तथापि, अंतिम निर्णय आपलाच राहतो.

तळ ओळ

आर्थिक नियोजक लोकांना त्यांचे आर्थिक ध्येय साध्य करण्यासाठी मार्गदर्शन करतात, जसे की बचत,गुंतवणूक, आणि सेवानिवृत्ती नियोजन, आणि तो एक परिपूर्ण व्यवसाय असू शकतो. एखाद्या व्यक्तीने व्यवसायाची समज प्रदर्शित करणे आवश्यक आहे आणिवैयक्तिक वित्त, आर्थिक नियोजक होण्यासाठी, तसेच सामाजिक कौशल्ये. या करिअरसाठी बॅचलर पदवी पुरेसे आहे, परंतु पुढील डिग्री आणि प्रमाणपत्रे मजबूत व्यवसाय विकसित करण्यात मदत करतात.