fincash logo SOLUTIONS
EXPLORE FUNDS
CALCULATORS
LOG IN
SIGN UP

Fincash »एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड वि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड

एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड वि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड

Updated on November 19, 2024 , 2896 views

एचडीएफसीसंतुलित निधी आणि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड दोन्ही एकाच फंड हाऊसचे आहेत,एचडीएफसी म्युच्युअल फंड. दोन्ही योजना संकरित श्रेणी इक्विटी ओरिएंटेड योजनांच्या आहेत. या योजना त्यांचा निधी इक्विटी आणि कर्ज साधनांमध्ये गुंतवतात. तथापि, त्या संतुलित श्रेणी अंतर्गत इक्विटी-आधारित योजना असल्याने; ते निश्चित रकमेच्या तुलनेत इक्विटी साधनांमध्ये अधिक गुंतवणूक करतातउत्पन्न साधनेदोन्ही फंड एकाच फंड हाऊसचे असले तरी; ते AUM, त्यांच्या वर्तमान संदर्भात भिन्न वैशिष्ट्ये प्रदर्शित करतातनाही, परतावा आणि इतर अनेक संबंधित पॅरामीटर्स. तर, या लेखाद्वारे एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड आणि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंडमधील फरक समजून घेऊया.

एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंडाचे विहंगावलोकन (एचडीएफसी हायब्रिड इक्विटी फंडमध्ये विलीन)

एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड, जो आता एचडीएफसी हायब्रिडमध्ये विलीन झाला आहेइक्विटी फंड, HDFC चा एक भाग आहेम्युच्युअल फंड संतुलित निधी श्रेणी अंतर्गत. ही एक ओपन एंडेड बॅलन्स्ड फंड योजना आहे जी 11 सप्टेंबर 2000 रोजी सुरू करण्यात आली होती. या योजनेचा उद्देश दीर्घकालीन उत्पन्न करणे हा आहे.भांडवल द्वारे वर्तमान उत्पन्नासह प्रशंसागुंतवणूक इक्विटी आणि कर्ज साधनांच्या मिश्रणात. ही योजना अशा गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे जे सध्याच्या उत्पन्नासह दीर्घकालीन भांडवली वाढ शोधत आहेत. एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी निफ्टी ५० इंडेक्ससह क्रिसिल बॅलन्स्ड फंड इंडेक्स वापरतो.

31 जानेवारी 2018 पर्यंत, एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंडाच्या पोर्टफोलिओचा भाग बनवणाऱ्या प्रमुख घटकांमध्ये एचडीएफसीचा समावेश होतो.बँक लिमिटेड, इन्फोसिस लिमिटेड,आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, अॅक्सिस बँक लिमिटेड आणि टाटा स्टील लिमिटेड.

ही योजना सुमारे 40% - 60% जमा झालेल्या निधीच्या पैशांपैकी इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवते तर उर्वरित कर्ज साधनांमध्ये.

एचडीएफसी प्रुडन्स फंड बद्दल (एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडमध्ये विलीन)

एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड, आता एचडीएफसी बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंडमध्ये विलीन झाला आहे, हा देखील एचडीएफसी म्युच्युअल फंडाचा एक भाग आहे आणि 01 फेब्रुवारी 1994 रोजी लॉन्च करण्यात आला. ही एक ओपन-एंडेड योजना आहे ज्याचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट गुंतवणूक करून भांडवलाच्या वाढीसह नियतकालिक परतावा मिळवणे आहे. इक्विटी आणि कर्ज साधनांचे योग्य मिश्रण. ही योजना तिच्या इन-लाइन उद्दिष्टावर आधारित तिच्या कॉर्पसपैकी सुमारे 40-75% इक्विटी साधनांमध्ये आणि उर्वरित निधी गुंतवणूक करते.निश्चित उत्पन्न साधने एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड भांडवलाची वाढ आणि दीर्घकालीन भांडवलाची झीज रोखण्यासाठी नियतकालिक उत्पन्नाच्या शोधात असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे.

31 जानेवारी 2018 पर्यंत, HDFC प्रुडेन्स फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही शीर्ष 10 घटकांमध्ये स्टेट बँक ऑफ इंडिया, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, एनटीपीसी लिमिटेड आणि वेदांत लिमिटेड यांचा समावेश आहे.

एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड वि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड

जरी दोन्ही फंड समान फंड हाऊस आणि समान श्रेणीतील आहेत; AUM, वर्तमान NAV, Fincash रेटिंग आणि बरेच काही यांच्या संदर्भात त्यांच्यामध्ये फरक आहे. हे फरक चार विभागांमध्ये विभागलेले आहेत, म्हणजे,मूलभूत विभाग,कामगिरी विभाग,वार्षिक कामगिरी विभाग, आणिइतर तपशील विभाग. तर, या विभागांवर आधारित दोन्ही फंडांमधील फरक समजून घेऊ.

मूलभूत विभाग

च्या बाबतीत विविध तुलनात्मक पॅरामीटर्समूलभूत विभाग आहेतयोजना श्रेणी,Fincash रेटिंग,वर्तमान NAV,एयूएम,खर्चाचे प्रमाण, आणि बरेच काही. सह सुरू करण्यासाठीयोजना श्रेणी, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेत म्हणजे,संकरित संतुलित – इक्विटी.

मध्येFincash रेटिंग, आम्ही असे म्हणू शकतो की एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड म्हणून रेट केले गेले आहे5-तारा, तर HDFC प्रुडेन्स फंड म्हणून रेट केले जाते3-तारा.

खाली दिलेला तक्ता या विभागातील घटकांचा सारांश देतो.

Parameters
BasicsNAV
Net Assets (Cr)
Launch Date
Rating
Category
Sub Cat.
Category Rank
Risk
Expense Ratio
Sharpe Ratio
Information Ratio
Alpha Ratio
Benchmark
Exit Load
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
₹112.978 ↑ 1.42   (1.27 %)
₹24,068 on 31 Oct 24
6 Apr 05
Hybrid
Hybrid Equity
57
Moderately High
1.7
1.94
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹495.014 ↑ 5.20   (1.06 %)
₹94,866 on 31 Oct 24
11 Sep 00
Hybrid
Dynamic Allocation
23
Moderately High
1.43
2.5
0
0
Not Available
0-1 Years (1%),1 Years and above(NIL)

कामगिरी विभाग

हा विभाग तुलना करतोCAGR किंवा विविध कालावधीत दोन्ही योजनांसाठी चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर. काही कालावधी ज्यासाठी कामगिरीची तुलना केली जाते1 महिन्याचे रिटर्न,6 महिन्यांचे रिटर्न,1 वर्षाचा परतावा आणिस्थापनेपासून परतावा. एका दृष्टीक्षेपात, आम्ही असे म्हणू शकतो की दोन्ही योजनांद्वारे मिळणाऱ्या परताव्यामध्ये फारसा फरक नाही.ठराविक कालावधीत, एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंडाद्वारे व्युत्पन्न होणारा परतावा जास्त असतो तर इतर एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड या शर्यतीत आघाडीवर असतो. खाली दिलेली तक्ता दोन्ही योजनांची सीएजीआर कामगिरी दर्शवते.

Parameters
Performance1 Month
3 Month
6 Month
1 Year
3 Year
5 Year
Since launch
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
-0.6%
-1.7%
5.2%
19.1%
12.7%
15.7%
15.5%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
-1.4%
-2.7%
3.7%
25.3%
21.4%
19.9%
18.4%

Ready to Invest?
Talk to our investment specialist
Disclaimer:
By submitting this form I authorize Fincash.com to call/SMS/email me about its products and I accept the terms of Privacy Policy and Terms & Conditions.

वार्षिक कामगिरी

दोन्ही योजनांमधील वार्षिक कामगिरी एका विशिष्ट वर्षासाठी प्रत्येक योजनेद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याची तुलना करते. वार्षिक कामगिरीच्या बाबतीत, दोन्ही योजनांमध्ये मिळणाऱ्या परताव्यामध्ये फारसा फरक नाही. वार्षिक कामगिरी विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.

Parameters
Yearly Performance2023
2022
2021
2020
2019
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
17.7%
8.9%
25.7%
13.4%
7.5%
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
31.3%
18.8%
26.4%
7.6%
6.9%

इतर तपशील विभाग

निधीची तुलना करण्याचा हा शेवटचा विभाग आहे. तुलनात्मक मापदंड जे भाग बनवतातइतर तपशील विभाग समाविष्ट कराकिमानSIP आणि लम्पसम गुंतवणूक. त्याच फंड हाऊसचा एक भाग असल्याने, दकिमान SIP आणि Lumpsum गुंतवणूक एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड आणि एचडीएफसी प्रुडेन्स फंड या दोन्हींसाठी समान आहेत. येथे, किमानएसआयपी गुंतवणूक INR 500 आहे तर एकरकमी गुंतवणूक INR 5 आहे,000.

श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन हे एचडीएफसी बॅलन्स्ड फंड योजनेसाठी निधी व्यवस्थापक आहेत.

श्री राकेश व्यास आणि श्री प्रशांत जैन हे एकत्र एचडीएफसी प्रुडेन्स फंडाचे फंड मॅनेजर आहेत.

खाली दिलेला तक्ता इतर तपशील विभागाचा सारांश देतो.

Parameters
Other DetailsMin SIP Investment
Min Investment
Fund Manager
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Chirag Setalvad - 17.6 Yr.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
₹300
₹5,000
Anil Bamboli - 2.26 Yr.

वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ

Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹9,853
31 Oct 21₹14,700
31 Oct 22₹15,567
31 Oct 23₹17,091
31 Oct 24₹21,062
Growth of 10,000 investment over the years.
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
DateValue
31 Oct 19₹10,000
31 Oct 20₹8,901
31 Oct 21₹14,022
31 Oct 22₹15,913
31 Oct 23₹18,913
31 Oct 24₹25,111

तपशीलवार मालमत्ता आणि होल्डिंग्सची तुलना

Asset Allocation
HDFC Hybrid Equity Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash0.99%
Equity70.49%
Debt28.52%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.54%
Industrials11.66%
Consumer Defensive7.54%
Technology6.88%
Energy6.56%
Health Care4.91%
Communication Services4.29%
Consumer Cyclical3.15%
Utility1.47%
Real Estate0.75%
Basic Materials0.53%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Government15.35%
Corporate13.17%
Cash Equivalent0.99%
Credit Quality
RatingValue
AA9.34%
AAA90.66%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 10 | ICICIBANK
7%₹1,859 Cr14,600,000
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 13 | HDFCBANK
7%₹1,635 Cr9,440,000
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 11 | LT
5%₹1,153 Cr3,137,093
Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Mar 18 | RELIANCE
4%₹1,085 Cr3,675,000
Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 May 12 | BHARTIARTL
4%₹1,026 Cr6,000,000
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jan 03 | INFY
4%₹980 Cr5,223,368
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 31 May 15 | ITC
4%₹970 Cr18,714,400
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 11 | SBIN
4%₹883 Cr11,208,071
Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Apr 15 | 532215
2%₹619 Cr5,025,000
SKF India Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 13 | SKFINDIA
2%₹513 Cr943,108
Asset Allocation
HDFC Balanced Advantage Fund
Growth
Fund Details
Asset ClassValue
Cash19.39%
Equity50.78%
Debt29.83%
Equity Sector Allocation
SectorValue
Financial Services22.26%
Industrials9.44%
Energy7.88%
Utility5.23%
Technology4.45%
Health Care4.12%
Consumer Cyclical3.85%
Consumer Defensive2.96%
Communication Services2.57%
Basic Materials1.97%
Real Estate1.33%
Debt Sector Allocation
SectorValue
Cash Equivalent19.39%
Government17.27%
Corporate12.56%
Credit Quality
RatingValue
AA2.33%
AAA97.67%
Top Securities Holdings / Portfolio
NameHoldingValueQuantity
HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 22 | HDFCBANK
6%₹6,160 Cr35,564,751
ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK
4%₹3,537 Cr27,787,724
NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 31 Aug 16 | 532555
3%₹3,140 Cr70,855,915
↓ -1,000,000
State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 May 07 | SBIN
3%₹3,109 Cr39,455,000
↑ 722,250
Coal India Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | COALINDIA
3%₹2,922 Cr57,282,114
7.38% Govt Stock 2027
Sovereign Bonds | -
3%₹2,773 Cr272,581,800
Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Oct 09 | INFY
3%₹2,497 Cr13,314,298
Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Jun 12 | LT
2%₹2,379 Cr6,473,583
07.18 Goi 2033
Sovereign Bonds | -
2%₹2,348 Cr228,533,300
ITC Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 18 | ITC
2%₹2,278 Cr43,955,326
↑ 1,171,200

अशाप्रकारे, वरील पॉइंटर्सवरून असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना वेगवेगळ्या पॅरामीटर्सच्या बाबतीत भिन्न आहेत जरी त्या एकाच श्रेणीतील आणि फंड हाऊसच्या आहेत. म्हणून, व्यक्तींनी नेहमी एखाद्या योजनेत गुंतवणूक करण्यापूर्वी त्याबद्दल तपशीलवार अभ्यास केला पाहिजे. त्यांनी फंडाचे उद्दिष्ट त्यांच्या उद्दिष्टाशी सुसंगत आहे की नाही हे तपासावे. आवश्यक असल्यास, लोक सल्ला घेऊ शकतातआर्थिक सल्लागार सल्ला देण्या साठी. यामुळे त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित असल्याची खात्री होईल आणि संपत्ती निर्मितीचा मार्ग मोकळा होईल.

Disclaimer:
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
How helpful was this page ?
Rated 4.3, based on 6 reviews.
POST A COMMENT