Fincash »एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंड वि एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर फंड
Table of Contents
एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंड वि एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर फंड
एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंड आणि एचडीएफसीकर बचतकर्ता द्वारे ऑफर केलेल्या दोन्ही योजनांचा निधीएचडीएफसी म्युच्युअल फंड अंतर्गतELSS श्रेणी सोप्या भाषेत, ELSS आहेतम्युच्युअल फंड ज्या योजना त्यांच्या जमा झालेल्या पैशांची गुंतवणूक प्रामुख्याने इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये करतात. या योजना सुमारे 80% कॉर्पस मनी इक्विटी-देणारं योजनांमध्ये गुंतवतात. तथापि, ELSS ला इतर इक्विटी-देणारं योजनांपेक्षा वेगळे बनवणारे वैशिष्ट्य म्हणजे ते दुहेरी ऑफर करतेगुंतवणुकीचे फायदे आणि करवजावट. व्यक्तीगुंतवणूक ELSS मध्ये INR 1,50 पर्यंतच्या कर कपातीचा दावा करू शकतो,000 अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर कायदा, 1981. तथापि, ELSS ला तीन वर्षांचा लॉक-इन कालावधी आहे. जरी दोन्ही योजना एकाच फंड हाऊसद्वारे आणि एकाच श्रेणीमध्ये ऑफर केल्या जातात, तरीही त्या विविध पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत. तर, या लेखाद्वारे हे फरक समजून घेऊया.
एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंड
एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंड ज्यांची इच्छा आहे त्यांच्यासाठी योग्य आहेभांडवल प्रामुख्याने इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन प्रशंसा. एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंडाची जोखीम-भूक माफक प्रमाणात जास्त आहे आणि जानेवारी 02, 2001 रोजी त्याची सुरुवात झाली. एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE सेन्सेक्सचा बेंचमार्क निर्देशांक म्हणून वापर करतो. वर आधारितमालमत्ता वाटप योजनेचे उद्दिष्ट, ती तिच्या फंडातील सुमारे 80% इक्विटी साधनांमध्ये गुंतवते तर उर्वरित रक्कम निश्चितउत्पन्न साधने एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंडाचा गुंतवणूकीचा दृष्टीकोन पाच तत्त्वांवर आधारित आहे ज्यात दीर्घकालीन फोकस समाविष्ट आहे.सुरक्षिततेचा मार्जिन, विक्री करण्यासाठी शिस्तबद्ध दृष्टीकोन, वर संतुलित दृष्टीकोन राखणेबाजार, आणि गुंतवणूक प्रमाणबद्ध मालकी प्रदान करते.
टीप: या फंडाने जुलै 2018 पासून नवीन गुंतवणूक स्वीकारणे बंद केले आहे.सेबी एप्रिल 2018 चे नियम बदल.
एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर फंड
एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर फंडाचे गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट दीर्घकालीन कालावधीत भांडवली वाढ साध्य करणे हे आहे. ही ओपन-एंडेड ELSS योजना निफ्टी 500 इंडेक्स आणि निफ्टी 50 इंडेक्सचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी बेंचमार्क म्हणून वापरते. श्री राकेश व्यास आणि श्री विनय आर कुलकर्णी संयुक्तपणे एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर फंडाचे व्यवस्थापन करतात. 31 मार्च 2018 पर्यंत, HDFC टॅक्स सेव्हर फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील काही प्रमुख घटकांमध्ये HDFC समाविष्ट आहे.बँक लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड, गेल (इंडिया) लिमिटेड, इन्फोसिस लिमिटेड, टाटा स्टील लिमिटेड आणि सिप्ला लिमिटेड. मालमत्ता वाटपाच्या उद्दिष्टावर आधारित, एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर फंड त्याच्या जमा झालेल्या फंडाच्या पैशापैकी किमान 80% इक्विटी साधनांमध्ये आणि जास्तीत जास्त 20% निधी गुंतवणूक करतोनिश्चित उत्पन्न साधने
एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंड वि एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर फंड
एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंड आणि एचडीएफसी टॅक्स सेव्हर फंड अनेक पॅरामीटर्सवर भिन्न आहेत. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कामगिरी विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये वर्गीकृत केलेल्या योजनांमधील हे फरक समजून घेऊया.
मूलभूत विभाग
योजनांच्या तुलनेत हा पहिला विभाग आहे. मूलभूत विभागाचा भाग बनवणाऱ्या तुलनात्मक मापदंडांमध्ये विद्युत् प्रवाह समाविष्ट आहेनाही, Fincash रेटिंग, योजना श्रेणी, आणि बरेच काही. योजनेच्या श्रेणीसह प्रारंभ करण्यासाठी, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना इक्विटी ELSS च्या समान श्रेणीतील आहेत. वरआधार च्याFincash रेटिंग, असे म्हणता येईलHDFC लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंड ही 3-स्टार रेटेड योजना आहे आणि HDFC टॅक्स सेव्हर फंड ही 2-स्टार रेटेड योजना आहे.. एनएव्हीच्या तुलनेत, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजनांमध्ये लक्षणीय फरक आहे. 02 मे 2018 रोजी, HDFC दीर्घकालीन लाभ निधीची NAV अंदाजे INR 342 होती, तर HDFC कर बचत निधीची सुमारे INR 514 होती. मूलभूत विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹595.168 ↑ 0.28 (0.05 %) ₹1,318 on 30 Nov 21 2 Jan 01 ☆☆☆ Equity ELSS 23 Moderately High 2.25 2.27 -0.15 1.75 Not Available NIL HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹1,341.5 ↓ -0.69 (-0.05 %) ₹16,761 on 30 Sep 24 31 Mar 96 ☆☆ Equity ELSS 27 Moderately High 1.75 3.35 1.9 8.06 Not Available NIL
कामगिरी विभाग
तुलनेतील दुसरा विभाग असल्याने, ते मधील फरकांचे विश्लेषण करतेCAGR दोन्ही योजनांचा परतावा. या सीएजीआर परताव्यांची तुलना वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने केली जाते जसे की 1 वर्षाचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा, 5 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा. कामगिरी विभागाची तुलना दर्शविते की जवळजवळ सर्व उदाहरणांमध्ये, एचडीएफसी लाँग टर्म अॅडव्हांटेज फंडाने चांगली कामगिरी केली आहे. खाली दिलेली सारणी कामगिरी विभागाची तुलना सारांशित करते.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 4.4% 1.2% 15.4% 35.5% 20.6% 17.4% 21.4% HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details -4.9% -0.9% 11.5% 43.4% 22% 21.1% 0%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग
तुलनेत तिसरा विभाग असल्याने, ते एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांच्या परिपूर्ण परताव्याच्या फरकांचे विश्लेषण करते. परिपूर्ण परतावा विभागाची तुलना सांगते की, काही वर्षांमध्ये, HDFC दीर्घकालीन अॅडव्हांटेज फंड शर्यतीत आघाडीवर असतो आणि इतरांमध्ये, HDFC टॅक्स सेव्हर फंड या शर्यतीत आघाडीवर असतो. वार्षिक कामगिरी विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केला आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 0% 0% 0% 0% 0% HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details 33.2% 10.5% 35.3% 5.8% 3.7%
इतर तपशील विभाग
तुलनेतील हा शेवटचा विभाग आहे ज्यामध्ये AUM, किमान सारख्या घटकांचा समावेश आहेSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक आणि एक्झिट लोड. दोन्ही योजनांसाठी किमान SIP आणि एकरकमी रक्कम समान आहे, म्हणजेच INR 500. याव्यतिरिक्त, दोन्ही योजनांवर कोणताही एक्झिट लोड नाही कारण त्या ELSS योजनांचा भाग आहेत आणि त्यांचा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा आहे. . तरीही, दोन्ही योजना एयूएमच्या कारणास्तव भिन्न आहेत. 31 मार्च 2018 पर्यंत, HDFC टॅक्स सेव्हर फंडाची AUM सुमारे INR 6,656 कोटी होती तर HDFC दीर्घकालीन लाभ निधीची सुमारे INR 1,515 कोटी होती. खाली दिलेला तक्ता इतर तपशील विभागाच्या तुलनेचा सारांश देतो.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Roshi Jain - 2.71 Yr.
वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,439 31 Oct 21 ₹15,733 HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹8,896 31 Oct 21 ₹14,330 31 Oct 22 ₹15,820 31 Oct 23 ₹18,141 31 Oct 24 ₹26,014
तपशीलवार पोर्टफोलिओ तुलना
HDFC Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Equity Sector Allocation
Sector Value Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Tax Saver Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.16% Equity 92.53% Debt 0.3% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 40.86% Health Care 12.84% Consumer Cyclical 11.98% Technology 9.53% Communication Services 6.04% Industrials 5.12% Real Estate 1.65% Basic Materials 1.47% Utility 1.37% Consumer Defensive 1.04% Energy 0.62% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 09 | ICICIBANK10% ₹1,642 Cr 12,900,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Mar 15 | HDFCBANK10% ₹1,611 Cr 9,300,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Oct 18 | 5322158% ₹1,355 Cr 11,000,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Nov 19 | BHARTIARTL5% ₹906 Cr 5,300,000 HCL Technologies Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 20 | HCLTECH5% ₹898 Cr 5,000,000 Cipla Ltd (Healthcare)
Equity, Since 31 Oct 09 | 5000875% ₹893 Cr 5,400,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE5% ₹793 Cr 4,300,000 Maruti Suzuki India Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Jan 24 | MARUTI4% ₹662 Cr 500,000
↑ 100,000 Kotak Mahindra Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | KOTAKBANK4% ₹649 Cr 3,500,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 06 | SBIN3% ₹433 Cr 5,500,000
म्हणून, वर नमूद केलेल्या पॉइंटर्सच्या आधारे, असे म्हटले जाऊ शकते की योजनांमध्ये अनेक फरक आहेत जरी त्या एकाच श्रेणीचा भाग आहेत. परिणामी, कोणत्याही योजनांमध्ये गुंतवणूक करताना व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. योजनेचे उद्दिष्ट त्यांच्या उद्दिष्टांशी जुळते की नाही हे त्यांनी सुनिश्चित केले पाहिजे. तसेच, त्यांनी योजनेचे स्वरूप पूर्णपणे समजून घेतले पाहिजे. यामुळे व्यक्तींना त्यांची उद्दिष्टे वेळेवर आणि त्रासमुक्तपणे साध्य करण्यात मदत होईल.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
very good information