Fincash »अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी वि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्ह फंड
Table of Contents
अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड
अक्ष दीर्घकालीनइक्विटी फंड आणि L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही संबंधित आहेतELSS च्या श्रेणीम्युच्युअल फंड. ELSS किंवा इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम या म्युच्युअल फंड योजना आहेत ज्या गुंतवणूकदारांना दोन्हीचे फायदे देतात.गुंतवणूक तसेच करवजावट. या योजना मुख्यतः त्यांचे कॉर्पस इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतात तर उर्वरित भाग निश्चितउत्पन्न साधने ELSS मध्ये गुंतवणूक करणाऱ्या व्यक्ती INR 1,50 पर्यंतच्या कर कपातीचा दावा करू शकतात,000 अंतर्गतसे 80 सी च्याआयकर कायदा, 1961. तथापि, एकर बचत गुंतवणूक, ELSS चा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा आहे जो कर बचतीच्या इतर मार्गांच्या तुलनेत सर्वात कमी आहे. जरी अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही ELSS श्रेणीतील असले तरी त्यांच्यात फरक आहे. तर, या लेखाद्वारे फरक समजून घेऊया.
अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड
Axis Long Term Equity Fund चा एक भाग आहेअॅक्सिस म्युच्युअल फंड. ही ओपन-एंडेड ईएलएसएस योजना 29 डिसेंबर 2009 रोजी सुरू करण्यात आली. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाचे उद्दिष्ट साध्य करणे आहे.भांडवल इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांचा प्रामुख्याने समावेश असलेल्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमधून व्युत्पन्न होणाऱ्या नियमित उत्पन्नासह दीर्घकालीन प्रशंसा. स्कीम तिचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 इंडेक्सचा बेंचमार्क म्हणून वापर करते. 31 मार्च 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाच्या काही शीर्ष होल्डिंग्समध्ये HDFC लिमिटेड, बजाज फायनान्स लिमिटेड, मारुती सुझुकी इंडिया लिमिटेड आणि TTK प्रेस्टीज लिमिटेड यांचा समावेश आहे. अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड पूर्णपणे श्री. जिनेश गोपानी यांनी व्यवस्थापित केला आहे. ही योजना ३-५ वर्षांच्या गुंतवणुकीचे क्षितिज शोधत असलेल्या व्यक्तींसाठी योग्य आहे.
L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड
L&T Tax Advantage Fund ही एक ओपन-एंडेड ELSS योजना आहे जी 2006 मध्ये सुरू करण्यात आली होती. ही योजना S&P BSE 200 TRI इंडेक्सचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी बेंचमार्क म्हणून वापरते आणि द्वारे व्यवस्थापित केली जातेL&T म्युच्युअल फंड. या योजनेचे उद्दिष्ट ज्या पोर्टफोलिओमध्ये इक्विटी साधनांमध्ये महत्त्वाचा भाग एक्सपोजर आहे अशा पोर्टफोलिओमधून दीर्घकालीन भांडवलाची प्रशंसा मिळवणे हा आहे. एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाचे व्यवस्थापन करणारे फंड मॅनेजर श्री एस एन लाहिरी आहेत. योजनेच्या उद्दिष्टानुसार, ती त्याच्या सुमारे 80-100% निधीची गुंतवणूक इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये करते तर उर्वरितनिश्चित उत्पन्न साधने या योजनेचे काही प्रमुख फायदे म्हणजे गुंतवणूक आणि कर कपातीचा टू-इन-वन फायदा, जोखीम नियंत्रणासाठी अधिक वैविध्य आणि 360-डिग्री संशोधन.
अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड
जरी अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड वि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी; ते कार्यप्रदर्शन, चालू सारख्या असंख्य खात्यांवर भिन्न आहेतनाही, AUM, आणि असेच. तर, या पॅरामीटर्सवर आधारित योजनांमधील फरक समजून घेऊ या ज्या चार विभागांमध्ये विभागल्या गेल्या आहेत ज्या खाली दिल्या आहेत.
मूलभूत विभाग
दोन्ही योजनांच्या तुलनेत हा पहिला विभाग आहे. मूलभूत विभागातील तुलनात्मक घटकांमध्ये वर्तमान NAV, फिनकॅश रेटिंग आणि योजना श्रेणी समाविष्ट आहे. योजनेच्या श्रेणीपासून सुरुवात करण्यासाठी, असे म्हणता येईल की अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड आणि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड दोन्ही एकाच श्रेणीतील, म्हणजे इक्विटी ईएलएसएस. ची तुलनाFincash रेटिंग ते प्रकट करतेअॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंड ही 3-स्टार रेटेड योजना आहे तर L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड ही 4-स्टार रेटेड योजना आहे.. जरी, वर्तमान NAV ची तुलना दर्शवते की दोन्ही योजनांच्या NAV मध्ये फरक आहे. 23 एप्रिल 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची NAV अंदाजे INR 43 होती तर L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाची अंदाजे INR 56 होती. मूलभूत विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹93.2878 ↓ -0.37 (-0.39 %) ₹39,253 on 30 Sep 24 29 Dec 09 ☆☆☆ Equity ELSS 20 Moderately High 1.55 2.47 -1.22 4.47 Not Available NIL Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹28.7641 ↓ -0.17 (-0.60 %) ₹67 on 30 Sep 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1.85 -0.88 -6.73 Not Available NIL
कामगिरी विभाग
चक्रवाढ वार्षिक वाढ दराची तुलना किंवाCAGR वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने परतावा कामगिरी विभागात केला जातो. या कालावधीत 1 महिन्याचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 3 वर्षाचा परतावा आणि स्थापनेपासूनचा परतावा समाविष्ट आहे. कामगिरी विभागाची तुलना हे उघड करते की जवळजवळ सर्व वेळेच्या अंतराने, एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाच्या कामगिरीच्या तुलनेत अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची कामगिरी चांगली आहे. खाली दिलेली सारणी कामगिरी विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details -4.1% -1.6% 8.5% 30.9% 7.1% 13.7% 16.2% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details -3.9% -3.6% 9% 24.8% 10.5% 14.3% 12.7%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग
तुलनेत तिसरा विभाग असल्याने, ते एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्यामधील फरकांचे विश्लेषण करते. निरपेक्ष परतावा विभागाची तुलना हे देखील प्रकट करते की एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हान्टेज फंडाच्या तुलनेत अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची कामगिरी ब-याच उदाहरणांमध्ये चांगली आहे. वार्षिक कामगिरी विभागाचा तुलनात्मक सारांश खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये दर्शविल्याप्रमाणे आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details 22% -12% 24.5% 20.5% 14.8% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9%
इतर तपशील विभाग
हा शेवटचा विभाग असल्याने, तो AUM, किमान सारख्या घटकांची तुलना करतोSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक आणि एक्झिट लोड. किमान ची तुलनाएसआयपी गुंतवणूक दोन्ही योजनांसाठी SIP रक्कम समान आहे, म्हणजेच INR 500. याशिवाय, दोन्ही योजनांसाठी किमान एकरकमी रक्कम देखील समान आहे, म्हणजेच INR 500. तथापि, AUM ची तुलना दर्शवते की तेथे एक आहे दोन्ही योजनांमध्ये लक्षणीय फरक. 31 मार्च 2018 पर्यंत, अॅक्सिस लाँग टर्म इक्विटी फंडाची AUM अंदाजे INR 15,898 कोटी आहे तर L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाची INR 3,016 कोटी आहे. एक्झिट लोडची तुलना दर्शवते की दोन्ही योजनांसाठी कोणतेही एक्झिट लोड नाही कारण त्या ELSS आहेत ज्यांचा लॉक-इन कालावधी तीन वर्षांचा आहे. इतर तपशील विभागाची तुलना खाली दिलेल्या तक्त्यामध्ये सारांशित केली आहे.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Shreyash Devalkar - 1.16 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.56 Yr.
वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,819 31 Oct 21 ₹15,282 31 Oct 22 ₹13,569 31 Oct 23 ₹14,336 31 Oct 24 ₹19,004 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹9,506 31 Oct 21 ₹14,326 31 Oct 22 ₹14,116 31 Oct 23 ₹15,580 31 Oct 24 ₹19,769
तपशीलवार पोर्टफोलिओ तुलना
Axis Long Term Equity Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 2.55% Equity 97.45% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27% Consumer Cyclical 14.04% Industrials 9.42% Health Care 9.1% Consumer Defensive 8.15% Technology 7.84% Basic Materials 7.73% Utility 6.15% Communication Services 4.96% Energy 2% Real Estate 1.07% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 10 | HDFCBANK6% ₹2,381 Cr 13,744,884 Torrent Power Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 13 | 5327795% ₹2,091 Cr 11,134,845
↓ -618,533 Bajaj Finance Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Sep 16 | 5000344% ₹1,711 Cr 2,220,939 Tata Consultancy Services Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 17 | TCS4% ₹1,497 Cr 3,506,225
↓ -413,811 Avenue Supermarts Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 30 Apr 17 | 5403763% ₹1,314 Cr 2,577,569
↓ -187,690 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Oct 23 | BHARTIARTL3% ₹1,299 Cr 7,600,661 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 23 | ICICIBANK3% ₹1,299 Cr 10,200,435
↑ 700,000 Divi's Laboratories Ltd (Healthcare)
Equity, Since 30 Nov 17 | DIVISLAB3% ₹1,079 Cr 1,982,524 Cholamandalam Investment and Finance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 20 | CHOLAFIN2% ₹885 Cr 5,504,078 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Apr 22 | M&M2% ₹858 Cr 2,770,738
↓ -223,393 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 6.73% Equity 93.27% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.51% Industrials 12.18% Technology 11.46% Consumer Defensive 10.04% Health Care 9.63% Consumer Cyclical 8.89% Basic Materials 5.04% Communication Services 4.43% Energy 4.08% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK6% ₹4 Cr 21,500 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹3 Cr 9,268 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹3 Cr 16,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹2 Cr 13,500 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH3% ₹2 Cr 22,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500 Rural Electrification Corporation Limited
Debentures | -3% ₹2 Cr 200,000
↑ 200,000
म्हणून, असा निष्कर्ष काढला जाऊ शकतो की दोन्ही योजना विविध पॅरामीटर्सच्या कारणास्तव भिन्न आहेत. परिणामी, कोणत्याही योजनांमध्ये गुंतवणूक करताना व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. ही योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी जुळते की नाही हे त्यांनी तपासले पाहिजे आणि त्याचे कार्यपद्धती पूर्णपणे समजून घ्याव्यात. हे त्यांना त्यांची उद्दिष्टे वेळेवर प्राप्त करण्यास आणि त्यांची गुंतवणूक सुरक्षित असल्याची खात्री करण्यास मदत करेल.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved