Fincash »टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड वि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड
Table of Contents
टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड वि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड
Tata India Tax Savings Fund आणि L&T Tax Advantage Fund मध्ये अनेक फरक आहेत. दोन्ही योजनांचा भाग असूनही हे फरक आहेतELSS च्या श्रेणीइक्विटी फंड. ईएलएसएस किंवा इक्विटी लिंक्ड बचत योजना आहेतम्युच्युअल फंड विविध कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये त्यांच्या कॉर्पसचा प्रमुख हिस्सा गुंतवणाऱ्या योजना. द्वारेगुंतवणूक ELSS मध्ये, व्यक्ती गुंतवणुकीचे तसेच कर कपातीचे दुहेरी लाभ घेऊ शकतात. ELSS मध्ये गुंतवणूक करून, व्यक्ती INR 1,50 पर्यंत दावा करू शकतात,000 कर म्हणूनवजावट अंतर्गतकलम 80C च्याआयकर कायदा, 1961. असणे अकर बचत गुंतवणूक avenue, ELSS चा लॉक-इन कालावधी 3 वर्षांपर्यंत आहे. तर, या लेखाद्वारे टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड आणि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड मधील फरक समजून घेऊया.
टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड
टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग फंड हा एक भाग आहेटाटा म्युच्युअल फंड आणि वर्ष 2006 मध्ये लाँच केले गेले. या योजनेचा उद्देश नेहमी दीर्घकालीन महत्त्वावर जोर देणे हा आहे.भांडवल सोबत कौतुकउत्पन्न मध्यम ते दीर्घकालीन वितरण. टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाची काही प्रमुख वैशिष्ट्ये म्हणजे बचतीची करमुक्त वाढीची क्षमता आणि मूलभूतपणे चांगल्या समभागांच्या पोर्टफोलिओचा लाभ घेणे. हे स्टॉक टॉप-डाउन आणि बॉटम-अप पद्धती वापरून निवडले जातात. श्री रूपेश पटेल हे टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाचे व्यवस्थापन करणारे एकमेव निधी व्यवस्थापक आहेत. वर आधारितमालमत्ता वाटप योजनेतील, ती जमा झालेल्या निधीतील सुमारे 80-100% रक्कम इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवते तर उर्वरितनिश्चित उत्पन्न आणिपैसा बाजार साधने टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE सेन्सेक्स TRI चा बेंचमार्क म्हणून वापर करतो.
L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड
L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड ही L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाद्वारे व्यवस्थापित केलेली ओपन-एंडेड ELSS योजना आहे. ही योजना 27 फेब्रुवारी 2006 रोजी सुरू करण्यात आली होती आणि तिचे उद्दिष्ट मुख्यतः विविध इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करणे आणि त्याद्वारे दीर्घकालीन भांडवली वाढ निर्माण करणे हे आहे. L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड त्याचा पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी S&P BSE 200 TRI निर्देशांकाचा आधार म्हणून वापर करतो. L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाचे काही फायदे म्हणजे 360-डिग्री दृष्टिकोन आणि जोखीम नियंत्रणाचे अधिक वैविध्य. सामान्य परिस्थितीत, L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड त्याच्या कॉर्पसपैकी सुमारे 95% इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवतो तर उरलेला पैसाबाजार आणि निश्चित उत्पन्न सिक्युरिटीज. श्री. एस. एन. लाहिरी हे L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाचे एकमेव निधी व्यवस्थापक आहेत.
टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्स फंड वि एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड
जरी टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड आणि L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड इक्विटी फंडांच्या समान श्रेणीतील असले तरी; त्यांच्यामध्ये असंख्य फरक आहेत. तर, मूलभूत विभाग, कार्यप्रदर्शन विभाग, वार्षिक कार्यप्रदर्शन विभाग आणि इतर तपशील विभाग या चार विभागांमध्ये वर्गीकृत केलेल्या त्यांच्यामधील फरक समजून घेऊया.
मूलभूत विभाग
तुलनेतील पहिला विभाग असल्याने, ते वर्तमान सारख्या पॅरामीटर्सचे विश्लेषण करतेनाही, योजना श्रेणी, आणि Fincash रेटिंग. च्या संदर्भातFincash रेटिंग, असे म्हणता येईलटाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडला 5-स्टार आणि L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड 4-स्टार म्हणून रेट केले गेले आहे. दोन्ही योजनांची सध्याची एनएव्ही त्यांच्यामध्ये लक्षणीय फरक दर्शवते. 26 एप्रिल 2018 पर्यंत, टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंडाची NAV अंदाजे INR 17 आणि L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडाची अंदाजे INR 56 होती. स्कीम श्रेणीच्या संदर्भात, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना इक्विटीच्या श्रेणीतील आहेत. ELSS. खाली दिलेली सारणी मूलभूत विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹43.8897 ↓ -0.79 (-1.77 %) ₹4,663 on 30 Nov 24 13 Oct 14 ☆☆☆☆☆ Equity ELSS 1 Moderately High 0 1.54 0.2 1.9 Not Available NIL Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹28.4013 ↓ -0.57 (-1.98 %) ₹62 on 30 Nov 24 30 Dec 15 Equity ELSS Moderately High 2.11 1 -1.05 -4.74 Not Available NIL
कामगिरी विभाग
योजनांच्या तुलनेत हा दुसरा विभाग आहे. हा विभाग चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर किंवा तुलना करतोCAGR वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने दोन्ही योजनांचा परतावा. यापैकी काही मध्यांतरांमध्ये 3 महिन्यांचा परतावा, 6 महिन्यांचा परतावा, 1 वर्षाचा परतावा आणि 5 वर्षांचा परतावा समाविष्ट आहे. सीएजीआर रिटर्न्सची तुलना दर्शवते की अनेक उदाहरणांमध्ये, एल अँड टी टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 2.5% -5.9% 4.4% 22.1% 18.2% 17.8% 15.6% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 0.5% -8.1% -1.5% 14.7% 12.7% 13.9% 12.3%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग
तिसरा विभाग असल्याने, ते एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्याच्या फरकाचे विश्लेषण करते. परिपूर्ण परताव्याची तुलना दर्शवते की काही वर्षांसाठी टाटा इंडिया टॅक्स सेव्हिंग्ज फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे तर इतरांमध्ये L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. खाली दिलेली सारणी परिपूर्ण परताव्याची सारांशित तुलना दर्शवते.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details 24% 5.9% 30.4% 11.9% 13.6% Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details 24.1% -2% 29.4% 8.5% 7.9%
इतर तपशील विभाग
या शेवटच्या विभागाचा भाग असलेल्या पॅरामीटर्समध्ये AUM, किमान समाविष्ट आहेएसआयपी गुंतवणूक, आणि किमान एकरकमी गुंतवणूक. किमान मानानेSIP आणि एकरकमी गुंतवणूक, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजनांसाठी रक्कम समान आहे, म्हणजेच INR 500. तथापि, दोन्ही योजनांच्या AUM मध्ये फरक आहे. Tata India Tax Savings Fund साठी, AUM अंदाजे INR 1,267 कोटी आहे आणि L&T टॅक्स अॅडव्हांटेज फंडासाठी 31 मार्च 2018 पर्यंत अंदाजे INR 3,016 कोटी आहे. इतर तपशील विभागाची कामगिरी खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Sailesh Jain - 2.96 Yr. Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹500 Aditya Mulki - 2.73 Yr.
वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,480 30 Nov 21 ₹14,176 30 Nov 22 ₹15,926 30 Nov 23 ₹17,897 30 Nov 24 ₹23,026 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 30 Nov 19 ₹10,000 30 Nov 20 ₹10,278 30 Nov 21 ₹13,632 30 Nov 22 ₹14,343 30 Nov 23 ₹16,225 30 Nov 24 ₹19,603
तपशीलवार पोर्टफोलिओ तुलना
Tata India Tax Savings Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 3.69% Equity 96.31% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 29.61% Consumer Cyclical 16.1% Industrials 14.02% Basic Materials 7.52% Technology 7.17% Energy 5.24% Communication Services 4.97% Utility 3.77% Health Care 3.2% Real Estate 2.93% Consumer Defensive 1.77% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 28 Feb 10 | HDFCBANK6% ₹299 Cr 1,725,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 16 | ICICIBANK6% ₹275 Cr 2,125,000 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Sep 18 | INFY4% ₹204 Cr 1,160,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Jan 18 | RELIANCE4% ₹180 Cr 1,350,000 State Bank of India (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 18 | SBIN4% ₹178 Cr 2,175,000 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Sep 19 | BHARTIARTL3% ₹152 Cr 940,000 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Aug 18 | 5322153% ₹151 Cr 1,300,000 NTPC Ltd (Utilities)
Equity, Since 30 Jun 21 | 5325553% ₹141 Cr 3,451,000 Larsen & Toubro Ltd (Industrials)
Equity, Since 30 Nov 16 | LT3% ₹128 Cr 352,147 Samvardhana Motherson International Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 30 Nov 22 | MOTHERSON3% ₹123 Cr 6,800,000 Essel Long Term Advantage Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 13.37% Equity 86.63% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 27.78% Industrials 11.25% Health Care 10.11% Technology 9.84% Consumer Defensive 9.3% Basic Materials 5.46% Communication Services 4.48% Consumer Cyclical 4.46% Energy 3.96% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Dec 15 | HDFCBANK6% ₹4 Cr 21,500 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 31 Jan 20 | BHARTIARTL4% ₹3 Cr 16,000 Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 31 Dec 19 | RELIANCE4% ₹2 Cr 18,536 Persistent Systems Ltd (Technology)
Equity, Since 31 Jul 22 | PERSISTENT4% ₹2 Cr 4,400 Infosys Ltd (Technology)
Equity, Since 30 Apr 20 | INFY4% ₹2 Cr 13,000 Max Healthcare Institute Ltd Ordinary Shares (Healthcare)
Equity, Since 31 Mar 22 | MAXHEALTH4% ₹2 Cr 22,000 SBI Life Insurance Co Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 22 | SBILIFE4% ₹2 Cr 13,500 Hindustan Aeronautics Ltd Ordinary Shares (Industrials)
Equity, Since 30 Sep 22 | HAL3% ₹2 Cr 5,000 Rec Limited
Debentures | -3% ₹2 Cr 200,000 Sun Pharmaceuticals Industries Ltd (Healthcare)
Equity, Since 28 Feb 21 | SUNPHARMA3% ₹2 Cr 10,500
म्हणून, असे म्हटले जाऊ शकते की दोन्ही योजना असंख्य पॅरामीटर्सच्या कारणास्तव भिन्न आहेत. परिणामी, कोणत्याही योजनांमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी व्यक्तींनी अत्यंत सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी ज्या योजनेत गुंतवणूक करण्याची योजना आखली आहे ती त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी जुळते की नाही याचे विश्लेषण केले पाहिजे. त्यांनी योजनेची कार्यपद्धती देखील पूर्णपणे समजून घेतली पाहिजे. हे त्यांना त्यांचे उद्दिष्ट वेळेवर आणि त्रासमुक्त रीतीने साध्य करण्यात मदत करेल.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved