Fincash »एसबीआय मल्टी अॅसेट अॅलोकेशन फंड विरुद्ध एचडीएफसी मल्टी अॅसेट फंड
Table of Contents
एसबीआय मल्टी अॅसेट अॅलोकेशन फंड विरुद्ध एचडीएफसी मल्टी अॅसेट फंड
एसबीआय मल्टीमालमत्ता वाटप फंड विरुद्ध एचडीएफसी मल्टी-अॅसेट फंड हे दोन्ही मल्टी अॅसेट अॅलोकेशन श्रेणीतील आहेतम्युच्युअल फंड. मल्टी अॅसेट ऍलोकेशन फंड हा हायब्रीड श्रेणीचा एक भाग आहे. या योजनेचा विशेष भाग म्हणजे फंड तीन मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक करू शकतो. याचा अर्थ बहु मालमत्ता वाटप कर्ज, इक्विटी आणि आणखी एका मालमत्ता वर्गात गुंतवणूक करू शकते. नियमांनुसार, फंडाने प्रत्येक मालमत्ता वर्गात किमान 10 टक्के गुंतवणूक केली पाहिजे. एसबीआय मल्टी अॅसेट अॅलोकेशन फंड आणि एचडीएफसी मल्टी अॅसेट फंड हे दोन्ही एकाच श्रेणीतील असले तरी; त्यांच्यामध्ये असंख्य फरक आहेत. तर, या लेखाद्वारे दोन्ही योजनांमधील फरक समजून घेऊया.
SBI मल्टी अॅसेट ऍलोकेशन फंड (पूर्वी SBI मॅग्नम मासिक उत्पन्न योजना फ्लोटर)
एसबीआय मल्टी अॅसेट अलोकेशन फंड, पूर्वी एसबीआय मॅग्नम म्हणून ओळखला जात होतामासिक उत्पन्न योजना फ्लोटर, वर्ष 2005 मध्ये लाँच केले गेले. या योजनेचे उद्दिष्ट नियमितपणे प्रदान करणे आहेउत्पन्न, आकर्षक परतावा आणितरलता च्या सक्रियपणे व्यवस्थापित पोर्टफोलिओद्वारे व्याजदर जोखमीचा प्रभाव कमी करण्याव्यतिरिक्तफ्लोटिंग रेट आणि निश्चित दर कर्ज साधने,पैसा बाजार साधने, व्युत्पन्न आणि इक्विटी.
फंडातील काही शीर्ष होल्डिंग्स (31 जुलै 2018 रोजी) म्हणजे सरकारी स्टॉक 2022, गोल्ड - मुंबई, RMZ इन्फोटेक प्रायव्हेट लिमिटेड, हाऊसिंग डेव्हलपमेंट फायनान्स कॉर्पोरेशन लिमिटेड, CLIXभांडवल सर्व्हिसेस प्रायव्हेट लिमिटेड इ.
एचडीएफसी मल्टी-अॅसेट फंड (पूर्वी एचडीएफसी मल्टिपल यिल्ड फंड - योजना 2005)
एचडीएफसी मल्टी-अॅसेट फंड, पूर्वी एचडीएफसी मल्टीपल यिल्ड फंड - प्लॅन 2005 म्हणून ओळखला जात होता, 2005 मध्ये लॉन्च करण्यात आला होता. या योजनेचे उद्दिष्ट मध्यम कालावधीत कमी जोखमीसह सकारात्मक परतावा देणे हे आहे.भांडवली तोटा मध्यम कालावधीत.
फंडातील काही शीर्ष होल्डिंग्स (३० जुलै २०१८ पर्यंत) गोल्ड बार १ किलो (०.९९५ शुद्धता), कोटक महिंद्रा प्राइम लिमिटेड, एचडीएफसी आहेत.बँक लिमिटेड, रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड, श्रीराम ट्रान्सपोर्ट फायनान्स कंपनी लिमिटेड, इ.
एसबीआय मल्टी अॅसेट अॅलोकेशन फंड विरुद्ध एचडीएफसी मल्टी अॅसेट फंड
एसबीआय मल्टी अॅसेट अॅलोकेशन फंड विरुद्ध एचडीएफसी मल्टी अॅसेट फंड यांच्यात अनेक पॅरामीटर्सवर अनेक फरक आहेत. तर, खाली दिलेल्या चार विभागांच्या मदतीने या योजनांमधील फरक समजून घेऊ.
मूलभूत विभाग
Fincash रेटिंग, वर्तमाननाही, AUM, खर्च रायटो, योजना श्रेणी, इत्यादी, काही तुलनात्मक घटक आहेत जे मूलभूत विभागाचा भाग बनतात. योजनेच्या श्रेणीच्या संदर्भात, दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील मल्टी अॅसेट ऍलोकेशन-हायब्रीड फंड.
फिनकॅश रेटिंगची तुलना दर्शवते की, एसबीआय मल्टी अॅसेट अलोकेशन फंड आहे4-तारा रेटेड स्कीम आणि एचडीएफसी मल्टी-ऍसेट फंड आहे a3-तारा रेट केलेली योजना*.
मूलभूत विभागाचा सारांश खालीलप्रमाणे आहे.
Parameters Basics NAV Net Assets (Cr) Launch Date Rating Category Sub Cat. Category Rank Risk Expense Ratio Sharpe Ratio Information Ratio Alpha Ratio Benchmark Exit Load SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹54.9003 ↑ 0.26 (0.48 %) ₹6,574 on 15 Nov 24 21 Dec 05 ☆☆☆☆ Hybrid Multi Asset 11 Moderate 1.64 2.43 0 0 Not Available 0-12 Months (1%),12 Months and above(NIL) HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹66.412 ↑ 0.24 (0.36 %) ₹3,760 on 31 Oct 24 17 Aug 05 ☆☆☆ Hybrid Multi Asset 33 Moderate 1.97 2.67 0 0 Not Available 0-15 Months (1%),15 Months and above(NIL)
कामगिरी विभाग
चक्रवाढ वार्षिक वाढ दराची तुलना किंवाCAGR वेगवेगळ्या वेळेच्या अंतराने परतावा कामगिरी विभागात केला जातो. कामगिरी विभागाची तुलना दर्शविते की बहुतांश घटनांमध्ये, एचडीएफसी मल्टी-अॅसेट फंडाने एसबीआय मल्टी अॅसेट अॅलोकेशन फंडापेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे. खाली दिलेली सारणी कामगिरी विभागाची सारांश तुलना दर्शवते.
Parameters Performance 1 Month 3 Month 6 Month 1 Year 3 Year 5 Year Since launch SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details -2.8% -0.5% 4.4% 20.9% 13.4% 14% 9.4% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details -2.8% -0.7% 5.5% 19.3% 11.2% 15.1% 10.3%
Talk to our investment specialist
वार्षिक कामगिरी विभाग
दोन्ही योजनांच्या तुलनेत तिसरा विभाग असल्याने, ते एका विशिष्ट वर्षासाठी दोन्ही योजनांद्वारे व्युत्पन्न केलेल्या परिपूर्ण परताव्यामधील फरकांचे विश्लेषण करते. वार्षिक कामगिरी विभागाचे विश्लेषण असे दर्शविते की काही वर्षांमध्ये, SBI मल्टी अॅसेट ऍलोकेशन फंड शर्यतीत आघाडीवर आहे तर इतरांमध्ये, HDFC मल्टी-अॅसेट फंड या शर्यतीत आघाडीवर आहे. वार्षिक कामगिरी विभागाची सारांश तुलना खालीलप्रमाणे सारणीबद्ध केली आहे.
Parameters Yearly Performance 2023 2022 2021 2020 2019 SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details 24.4% 6% 13% 14.2% 10.6% HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details 18% 4.3% 17.9% 20.9% 9.3%
इतर तपशील विभाग
तुलनेतील शेवटचा विभाग असल्याने, त्यात पॅरामीटर्स समाविष्ट आहेत जसे कीकिमानएसआयपी गुंतवणूक आणिकिमान एकरकमी गुंतवणूक. किमानSIP आणि दोन्ही योजनांसाठी एकरकमी गुंतवणूक समान आहे, म्हणजेच अनुक्रमे INR 500 आणि INR 5000.
SBI मल्टी अॅसेट ऍलोकेशन फंड सध्या रुचित मेहता द्वारे व्यवस्थापित केला जातो.
एचडीएफसी मल्टी-अॅसेट फंड सध्या फंड व्यवस्थापकांच्या गटाद्वारे व्यवस्थापित केला जातो- अनिल बांबोली, चिराग सेटलवाड, राकेश व्यास आणि कृष्ण डागा.
इतर तपशील विभागाची सारांशित तुलना खालीलप्रमाणे आहे.
Parameters Other Details Min SIP Investment Min Investment Fund Manager SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details ₹500 ₹5,000 Dinesh Balachandran - 3.01 Yr. HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details ₹300 ₹5,000 Anil Bamboli - 19.22 Yr.
वर्षांमध्ये 10k गुंतवणुकीची वाढ
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,560 31 Oct 21 ₹12,857 31 Oct 22 ₹13,355 31 Oct 23 ₹15,421 31 Oct 24 ₹19,448 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Growth of 10,000 investment over the years.
Date Value 31 Oct 19 ₹10,000 31 Oct 20 ₹10,799 31 Oct 21 ₹14,268 31 Oct 22 ₹14,917 31 Oct 23 ₹16,470 31 Oct 24 ₹20,511
तपशीलवार पोर्टफोलिओ तुलना
SBI Multi Asset Allocation Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 7.01% Equity 36.39% Debt 39.48% Other 17.12% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 10.17% Consumer Cyclical 6.96% Technology 4.73% Industrials 3.89% Basic Materials 2.26% Utility 2.18% Consumer Defensive 2.07% Energy 1.86% Real Estate 0.94% Health Care 0.76% Communication Services 0.57% Debt Sector Allocation
Sector Value Corporate 31.34% Cash Equivalent 7.01% Government 6.4% Securitized 1.74% Credit Quality
Rating Value A 3.73% AA 65.17% AAA 31.09% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity SBI Gold ETF
- | -11% ₹711 Cr 103,241,000 Nippon India Silver ETF
- | -4% ₹252 Cr 26,730,000 7.3% Govt Stock 2053
Sovereign Bonds | -3% ₹208 Cr 20,000,000 Tata Power Renewable Energy Ltd. (Guaranteed By Tata Power Ltd.)
Debentures | -3% ₹201 Cr 20,000 Aditya Birla Renewables Limited
Debentures | -3% ₹200 Cr 20,000 SBI Silver ETF
- | -3% ₹188 Cr 19,500,000 Infopark Properties Ltd.
Debentures | -2% ₹161 Cr 16,000 Avanse Financial Services Limited
Debentures | -2% ₹150 Cr 15,000 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Nov 22 | HDFCBANK2% ₹125 Cr 721,000 Sbfc Finance Ltd.
Debentures | -2% ₹124 Cr 12,500 HDFC Multi-Asset Fund
Growth
Fund Details Asset Allocation
Asset Class Value Cash 26.77% Equity 47.08% Debt 14.96% Other 11.19% Equity Sector Allocation
Sector Value Financial Services 22.15% Consumer Cyclical 10.2% Consumer Defensive 6.91% Health Care 5.41% Technology 5.26% Industrials 4.76% Energy 3.65% Basic Materials 3.41% Communication Services 2.96% Utility 1.7% Real Estate 1.04% Debt Sector Allocation
Sector Value Cash Equivalent 26.77% Government 7.4% Corporate 6.25% Securitized 1.31% Credit Quality
Rating Value AA 7% AAA 93% Top Securities Holdings / Portfolio
Name Holding Value Quantity HDFC Gold ETF
- | -11% ₹422 Cr 64,290,017
↑ 4,000,017 HDFC Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 May 18 | HDFCBANK6% ₹206 Cr 1,191,600 Axis Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 31 Jan 21 | 5322155% ₹184 Cr 1,491,250
↑ 100,000 ICICI Bank Ltd (Financial Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | ICICIBANK5% ₹168 Cr 1,318,900
↑ 50,000 Mahindra & Mahindra Ltd (Consumer Cyclical)
Equity, Since 31 Mar 23 | M&M3% ₹127 Cr 410,950 Future on Axis Bank Ltd
Derivatives | -3% -₹117 Cr United Spirits Ltd (Consumer Defensive)
Equity, Since 28 Feb 21 | UNITDSPR3% ₹116 Cr 730,600 Bharti Airtel Ltd (Communication Services)
Equity, Since 30 Jun 18 | BHARTIARTL3% ₹109 Cr 640,000
↑ 190,000 Future on Mahindra & Mahindra Ltd
Derivatives | -3% -₹100 Cr Reliance Industries Ltd (Energy)
Equity, Since 30 Jun 18 | RELIANCE3% ₹94 Cr 317,500
↑ 167,500
म्हणून, थोडक्यात, असे म्हणता येईल की दोन्ही योजना एकाच श्रेणीतील आहेतइक्विटी फंड पण त्यांच्यात अनेक फरक आहेत. परिणामी, गुंतवणूकीसाठी कोणतीही योजना निवडण्यापूर्वी व्यक्तींनी सावधगिरी बाळगली पाहिजे. त्यांनी योजनेचे स्वरूप नीट समजून घेतले पाहिजे आणि ही योजना त्यांच्या गुंतवणुकीच्या उद्दिष्टाशी जुळते की नाही हे तपासावे. हे त्यांना त्यांचे उद्दिष्ट वेळेवर आणि त्रासमुक्त रीतीने साध्य करण्यात मदत करेल.
येथे प्रदान केलेली माहिती अचूक असल्याची खात्री करण्यासाठी सर्व प्रयत्न केले गेले आहेत. तथापि, डेटाच्या अचूकतेबद्दल कोणतीही हमी दिली जात नाही. कृपया कोणतीही गुंतवणूक करण्यापूर्वी योजना माहिती दस्तऐवजासह सत्यापित करा.
You Might Also Like
AMFI Registration No. 112358 | CIN: U74999MH2016PTC282153
Shepard Technologies Pvt. Ltd. (with ARN code 112358) makes no warranties or representations, express or implied, on products offered through the platform. It accepts no liability for any damages or losses, however caused, in connection with the use of, or on the reliance of its product or related services. Terms and conditions of the website are applicable.
©2024 Shepard Technologies Private Limited. All Rights Reserved
Excellent coverage